ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"25" червня 2024 р. м. Черкаси справа № 925/367/20

Вх.суду №5661/24/24 від 02.04.2024

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Миколенко А.С.,

за участю у судовому засіданні: Киришова О.В. (від ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс", адвокат, за ордером), Стратілатова К.Г. (від АТ "ОТП Банк", представник за довіреністю), Гур`євської О.В.(від ПП "Егіда К", представник за довіреністю),

у судове засідання не з`явились: ліквідатор банкрута, представники від ТОВ "Регіональний центр поводження з відходами", ТОВ "Спектр-Агро", ТОВ "Адама Україна", фізичної особи-підприємця Кабанової Л.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 01.04.2024

заявника, Акціонерного товариства "ОТП Банк"

про заміну первісного кредитора його правонаступником

у справі за заявою

ініціюючого кредитора, Товариства з обмеженою відповідальністю "Спектр-Агро",

до боржника, Товариства з обмеженою відповідальністю "Остер",

про банкрутство юридичної особи

УСТАНОВИВ:

1. Акціонерним товариством "ОТП Банк" подано заяву від 01.04.2024 з вимогою: замінити кредитора АТ "ОТП Банк" на його правонаступника, ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс".

2. Ухвалами суду: від 22.04.2024 відкрито провадження за заявою та призначено її для розгляду у спрощеному провадженні по суті на 15.05.2024; від 15.05.2024, від 30.05.2024 та від 13.06.2024 розгляд справи було відкладено на 30.05.2024, на 13.06.2024 та на 25.06.2024.

3. Заявник у заяві від 01.04.2024 (а.с.178 т.34) та його представник у судових засіданнях на обґрунтування заявлених вимог пояснили,

що вимоги АТ "ОТП Банк" до боржника виникли на підставі договору про надання банківських послуг від 15.10.2014 №СR 14-510/Boo-2;

що 28.03.2024 між АТ "ОТП Банк" та ТОВ "Доступні Фінанси" був укладений договір про відступлення права вимоги, на підставі якого право вимоги за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №СR 14-510/Boo-2, договорами застави та поруки було відступлено банком на користь ТОВ "Доступні Фінанси"; що на виконання умов зазначеного вище договору платіжною інструкцією від 28.03.2024 №12 ТОВ "Доступні Фінанси" сплатило на користь АТ "ОТП Банк" кошти у розмірі повної вартості відступлених вимог 100 000,0 грн.;

що 28.03.2024 всі права вимоги за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №СR 14-510/Boo-2, договорами застави та поруки перейшли від АТ "ОТП Банк" до ТОВ "Доступні Фінанси";

що 28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" укладено договір про відступлення права вимоги, на підставі якого право вимоги за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №СR 14-510/Boo-2, договорами застави та поруки, яке раніше належало АТ "ОТП Банк", було відступлено банком на користь ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс"; що на виконання умов зазначеного договору платіжною інструкцією від 28.03.2024 №410 ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанси" сплатило на користь ТОВ "Доступні Фінанси" кошти у розмірі повної вартості відступлених вимог 360000,0 грн.;

що 28.03.2024 усі права вимоги за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №СR 14-510/Boo-2, договорами застави та поруки, які раніше належали АТ "ОТП Банк", перейшли від ТОВ "Доступні Фінанси" до ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс".

4. Ліквідатор банкрута у письмових поясненнях від 27.05.2024 (вх.суду №8548/24 від 27.05.2024) заявлені вимоги підтримав повністю.

5. Представник ТОВ "ОТП Банк" у поясненнях від 13.05.2024 (вх.суду №7855/24 від 13.05.2024) та його представник у судових засіданнях заявлені вимоги підтримали і додатково пояснили,

що у додатку №1 до договору про відступлення права вимоги від 28.03.2024 міститься Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, згідно з яким АТ "ОТП Банк" відступив на користь ТОВ "Доступні Фінанси" права вимоги до ТОВ "Остер" за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №СR 14-510/Воо-2; право вимоги до ТОВ "Остер" за договором застави №PL 13-191/Boo від 17.04.2013; право вимоги до ТОВ "Остер" за договором застави №PL 14-569/Воо від 15.10.2014; право вимоги до ОСОБА_1 за договором поруки від 15.10.2014 №СR 14-448/Воо; право вимог до ОСОБА_2 за договором поруки від 15.10.2014 №СR14-437/Воо; право вимоги до ТОВ "Еко Ніка" за договором поруки від 14.11.2018 №СR 18-533/28-2;

що сума заборгованості за договором, права за яким відступаються, у реєстрі визначена 2 708 216,00 грн.;

що різниця між розміром відступлених вимог (2 708 216,00) та розміром вимог, визнаних судом в ухвалі від 11.10.2020 (2 041 554,50 грн.) пов`язана з тим, що банком з моменту визнання вимог до моменту відступлення прав вимог були нараховані проценти за користування кредитом.

6. Представник фізичної особи-підприємця Кабанової Л.М. пояснив, що не має заперечень проти задоволення заяви.

7. Представник ПП "Егіда К" заявлені вимоги підтримав.

8. Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, представники яких не з`явились, були належним чином повідомлені про дату і час розгляду справи, однак про причини неявки до суду не повідомили.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

8. При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ст.233 ГПК України у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення.

9. Заслухавши учасників справи та дослідивши наявні у справі докази суд установив наступні обставини.

16.04.2020 ухвалою суду відкрито провадження у справі про банкрутство боржника.

10.11.2020 ухвалою суду затверджено реєстр вимог кредиторів, зокрема визнано вимоги АТ "ОТП Банк": позачергово - 2 041 554,50 грн. (які забезпечені заставою майна боржника і підлягають погашенню за рахунок заставного майна); 1 черга - 4 204,00 грн. (судовий збір).

Вимоги заявника обґрунтовувались неналежним виконанням боржником укладеного з банком 15.10.2014 договору про надання банківських послуг №CR14-510/Воо-2 та неповерненням суми отриманих ним коштів.

09.12.2020 постановою суду боржника визнано банкрутом, ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Семенова Д.С..

28.03.2024 між АТ ОТП Банк" (надалі - Банк, Первісний кредитор) та ТОВ "Доступні Фінанси" (надалі - Новий кредитор) укладено договір про відступлення прав вимоги (надалі - Договір, а.с.180 т.34), згідно з умовами якого:

п.1.1. (…) Первісний кредитор відступає Новому кредитору належні Первісному кредитору, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Первісного кредитора до позичальника, поручителя, заставодавця, зазначених у Додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - Боржники (…);

п.1.2. Права вимоги переходять до Нового кредитора з моменту виконання Новим кредитором у повному обсязі умов, що передбачені пунктом 3.1 цього Договору, після чого Новий кредитор стає новим кредитором по відношенню до Боржників (…);

п.3.1. Сторони домовились, що за відступлення Прав вимоги (…) Новий кредитор сплачує Первісному кредитору грошові кошти у сумі 100 000,00 (сто тисяч) гривень (…).

Згідно з додатком №1 до Договору "Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами" Первісний кредитор відступив Новому кредитору, серед іншого, право вимоги до боржника на суму 1 865 000,00 грн. (прострочена заборгованість за основною сумою боргу, яка виникла з договору про надання банківських послуг від 15.10.2014 №CR 14-510/Boo-2, договором застави від 15.10.2014 №PL 14-569/Boo (загальна сума заборгованості - 2 708 216,00 грн.), договорами поруки поруки від 15.10.2014 №СR 14-448/ Boo, №СR 14-437/ Boo та №СR 18-533/28-2 від 14.11.2018 (заборгованість на суму 2 041 554,50 грн. згідно з ухвалою суду від 10.11.2020 у справі №925/367/20) (а.с.182 т.34)

28.03.2024 згідно з платіжною інструкцією №12 ТОВ "Доступні Фінанси" сплачено на користь АТ "ОТП Банк" 100 000,00 грн. із зазначенням у призначенні платежу: "Оплата за право вимоги боргу згідно договору б/н від 28.03.2024 року. Без ПДВ" (а.с.186 т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" (надалі - Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" (надалі - Новий кредитор) укладено договір про відступлення прав вимоги (надалі - Договір, а.с.183,219 т.34), згідно з яким:

п.1.1. (…) Первісний кредитор відступає Новому кредитору належні Первісному кредитору, а Новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги Первісного кредитора до позичальника, поручителя, заставодавця, зазначених у Додатку №1 до цього Договору, надалі за текстом - Боржники (…);

п.1.2. Права вимоги переходять до Нового кредитора з моменту виконання Новим кредитором у повному обсязі умов, що передбачені пунктом 3.1 цього Договору, після чого Новий кредитор стає новим кредитором по відношенню до Боржників (…);

п.3.1. Сторони домовились, що за відступлення Прав вимоги (…) Новий кредитор сплачує Первісному кредитору грошові кошти у сумі 360 000,00 (триста шістдесят тисяч) гривень (…)

Згідно з додатком №1 до Договору "Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами" Первісний кредитор відступив Новому кредитору, серед іншого, право вимоги до боржника на суму 1 865 000,00 грн. (прострочена заборгованість за основною сумою боргу, яка виникла з договору про надання банківських послуг від 15.10.2014 №CR 14-510/Boo-2 (а.с.184 зворот т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" складено та підписано акт приймання-передачі прав вимоги згідно з договором про відступлення прав вимоги від 28.03.2024 (а.с.221 зворот т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" складено та підписано акт приймання-передачі документів згідно з договором про відступлення прав вимоги від 28.03.2024 (а.с.222 т.34).

28.03.2024 згідно з платіжною інструкцією №410 ТОВ "Фінансова компанія Централ фінанс" сплачено на користь АТ "Доступні Фінанси" 360 000,00 грн. із зазначенням у призначенні платежу: "Оплата за відступлення права вимоги, згідно договору про відступлення прав вимоги від 28.03.2024р. (Боржник: ТОВ "Остер", ), без ПДВ (а.с.187 т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" (Первісний заставодержатель) та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" (Новий заставодержавтель) укладено договір про відступлення права вимоги за Договором застави №PL 14-569/Boo від 15.10.2014 року, укладеним на забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Остер" за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №CR 14-510/ Boo-2 (а.с.215 т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" (Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" (Новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги за Договором поруки №CR 14-437/Boo від 15.10.2014, укладеним на забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Остер" за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №CR 14-510/ Boo-2 (а.с.216 т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" (Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" (Новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги за Договором поруки №CR 14-448/Boo від 15.10.2014, укладеним на забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Остер" за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №CR 14-510/ Boo-2 (а.с.217 т.34)

28.03.2024 між ТОВ "Доступні Фінанси" (Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс" (Новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги за Договором поруки №CR 18-533/28-2 від 14.11.2018, укладеним на забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Остер" за договором про надання банківських послуг від 15.10.2014 №CR 14-510/ Boo-2 (а.с.218 т.34)

10. При вирішенні спору судом застосовано наступні норми законодавства.

Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:

ст.52. У разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу;

ч.1 ст.73. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно із ст.43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Відповідно до ст. 512, 514, ч.1 ст.516 та ст.517 Цивільного кодексу України: кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом; заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом; первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

11. Аналізуючи установлені обставини справи та норми чинного законодавства, суд прийшов до висновку про наявність правових підстав для заміни первісного кредитора, АТ "ОТП Банк", на його правонаступника, ТОВ "Фінансова компанія "Централ фінанс", на суму 2 041 554,50 грн. (вимоги, які забезпечені заставою майна боржника і підлягають погашенню позачергово за рахунок заставного майна) та 4 204,00 грн. судового збору.

Керуючись ст.52, 234, 235 ГПК України, ст..48 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Акціонерного товариства "ОТП Банк" від 01.04.2024 задовольнити повністю.

Здійснити заміну первісного кредитора, Товариства з обмеженою відповідальністю "ОТП Банк" (01033, м.Київ, вул.Жилянська,43, ідентифікаційний код 21685166), на його правонаступника, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Централ фінанс" (03115, м.Київ, вул.Пушиної Феодори,30/32, ідентифікаційний код 40371994) в частині відступлених вимог у сумі 2 041 554,50 грн., які забезпечені заставою майна боржника і підлягають погашенню позачергово за рахунок заставного майна, та 4 204,00 грн. судового збору.

Ухвала суду набрала законної сили 25.06.2024. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 23.08.2024.

Направити цю ухвалу заявнику, ліквідатору банкрута, членам комітету кредиторів (5), ТОВ "Адама Україна".

Суддя Ю.А. Хабазня

Я-9