ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"10" квітня 2024 р. Справа № 911/2132/23

за заявою боржника ОСОБА_1 , Київська область, Бородянський район

с. Шибене (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )

про неплатоспроможність

Суддя Лопатін А.В.

за участю секретаря судового засідання Єрьоміч О.А.

за участю представників згідно з протоколом судового засідання.

Обставини справи:

До господарського суду Київської області звернулась ОСОБА_1 із заявою від 14.07.2023 р. б/н (вх. № 1252, 14.07.2023 р.) про відкриття справи про її неплатоспроможність.

Зазначену заяву, згідно протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 14.07.2023 р. передано до розгляду судді Лопатіну А.В.

Ухвалою господарського суду Київської області від 02.08.2023 р. відкрито провадження у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність ОСОБА_1 ; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів відповідно до ст. 121 Кодексу України з процедур банкрутства; введено процедуру реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 та призначено керуючим реструктуризацією арбітражного керуючого Белінську Наталію Олександрівну; вжито заходи для забезпечення вимог кредиторів шляхом заборони ОСОБА_1 відчужувати майно; зобов`язано керуючого реструктуризацією щомісячно звітувати суду про виконану ним роботу в процедурі реструктуризації боргів боржника; зобов`язано керуючого реструктуризацією надати суду відомості про результати розгляду вимог кредиторів в строк до 15.09.2023 р.; зобов`язано керуючого реструктуризацією надати суду відомості за результатами виявлення та опису майна боржника (проведення інвентаризації), а також визначення його вартості в строк до 02.10.2023 р.; зобов`язано керуючого реструктуризацією підготувати та надати суду, кредиторам і боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника в строк до 02.10.2023 р.; зобов`язано керуючого реструктуризацією підготувати та надати суду план реструктуризації боргів боржника в строк до 02.10.2023 р.; попереднє засідання господарського суду призначено на 27.09.2023 р.

Здійснено офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 у порядку визначеному ч. 9 ст. 39 Кодексу України з процедур банкрутства (дата оприлюднення - 04.08.2023 р.; № публікації 71134).

21.08.2023 р. до суду від АТ "Креді Агріколь Банк" надійшла кредиторська заява з вимогами до боржника на суму 265734,17 грн.

28.08.2023 р. через систему "Електронний суд" від АТ "Перший український міжнародний банк" надійшла кредиторська заява з вимогами до боржника на суму 76752,37 грн.

Ухвалою господарського суду від 31.08.2023 р. розгляд кредиторських вимог АТ "Креді Агріколь Банк" та кредиторських вимог АТ "Перший український міжнародний банк" призначено на 27.09.2023 р.

05.09.2023 р. на поштову адресу суду від представника АТ "Райффайзен Банк" надійшла заява про розгляд справи без участі останнього.

05.09.2023 р. на офіційну електронну адресу суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника надійшла заява про надання дозволу на залучення спеціаліста.

05.09.2023 р. через систему "Електронний суд" від АТ "Сенс Банк" надійшла кредиторська заява з вимогами до боржника.

Ухвалою господарського суду від 19.09.2023 р. розгляд кредиторський вимог АТ "Сенс Банк" та розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника про надання дозволу на залучення спеціаліста призначено на 27.09.2023 р.

26.09.2023 р. на офіційну електронну адресу суду від представника АТ "Креді Агріколь Банк" надійшли письмові пояснення.

26.09.2023 р. через систему "Електронний суд" представником АТ "Перший український міжнародний банк" подано клопотання про розгляд справи без участі останнього.

26.09.2023 р. на офіційну електронну адресу суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника надійшла заява про надання дозволу для залучення спеціаліста та акт опису майна боржника.

Ухвалою господарського суду Київської області від 27.09.2023 р. розгляд кредиторських вимог АТ "Сенс Банк", розгляд кредиторських вимог АТ "Креді Агріколь Банк", розгляд кредиторських вимог АТ "Перший український міжнародний банк", розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника від 05.09.2023 р. № 02-165/1876 про надання дозволу на залучення спеціаліста та попереднє засідання суду відкладено, розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника від 26.09.2023 р. № 02-165/2040 про надання дозволу на залучення спеціаліста призначено на 11.10.2023 р.

02.10.2023 р. до суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника - Белінської Наталії Олександрівни надійшов для долучення до матеріалів справи план реструктуризації боргів ОСОБА_1 .

Ухвалою господарського суду Київської області від 20.11.2023 р. визнано кредиторські вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" до боржника - ОСОБА_1 на суму 187102,17 грн., з яких: 5368,00 грн. - підлягають відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів; 181734,17 грн. - підлягають задоволенню в другу чергу; в іншій частині кредиторські вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" відхилено; визнано кредиторські вимоги АТ "Перший Український Міжнародний Банк" до боржника - ОСОБА_1 на суму 81046,77 грн., з яких: 4294,40 грн. - підлягають відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів; 76752,37 грн. - підлягають задоволенню в другу чергу; визнано кредиторські вимоги АТ "Сенс Банк" до боржника - ОСОБА_1 на суму 279556,64 грн., з яких: 4294,40 грн. - підлягають відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів; 275262,24 грн. - підлягають задоволенню в другу чергу; в іншій частині кредиторські вимоги АТ "Сенс Банк" відхилено; встановлено - внесено керуючому реструктуризацією боргів боржника до реєстру вимог кредиторів боржника - ОСОБА_1 : кредиторські вимоги АТ "Креді Агріколь Банк" на суму 187102,17 грн., з яких: 5368,00 грн. - підлягають відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів; 181734,17 грн. - підлягають задоволенню в другу чергу; кредиторські вимоги АТ "Перший Український Міжнародний Банк" на суму 81046,77 грн., з яких: 4294,40 грн. - підлягають відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів; 76752,37 грн. - підлягають задоволенню в другу чергу; кредиторські вимоги АТ "Сенс Банк" на суму 279556,64 грн., з яких: 4294,40 грн. - підлягають відшкодуванню до задоволення вимог кредиторів; 275262,24 грн. - підлягають задоволенню в другу чергу; розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника від 05.09.2023 р. № 02-165/1876 про надання дозволу на залучення спеціаліста та розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника від 26.09.2023 р. № 02-165/2040 про надання дозволу на залучення спеціаліста відкладено на 08.11.2023 р.; судове засідання з розгляду погодженого кредиторами плану реструктуризації боргів або рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі призначено на 29.11.2023 р.

06.11.2023 р. до суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника на виконання ухвали суду надійшли документи.

07.11.2023 р. від кредитора - АТ "Креді Агріколь Банк" до суду надійшла заява, в якій кредитор відмовився від понесення витрат на сплату оцінки майна боржника.

07.11.2023 р. до суду від кредитора - АТ "ПУМБ" надійшло клопотання про розгляд справи за відсутності його представника.

Ухвалою господарського суду від 08.11.2023 р. залишено без задоволення заяву керуючого реструктуризацією боргів боржника від 05.09.2023 р. № 02-165/1876 про надання дозволу на залучення спеціаліста, що має ліцензію на проведення оціночної діяльності - ФОП Яковенка Євгена Михайловича для здійснення оцінки земельної ділянки площею 0,25 га, кадастровий номер :03:011:0091, за адресою: АДРЕСА_1 , задоволено заяву керуючого реструктуризацією боргів боржника від 05.09.2023 р. № 02-165/1876 про надання дозволу на залучення спеціаліста, який має ліцензію на проведення оціночної діяльності - ФОП Байди Тетяни Анатолівни для здійснення оцінки легкового автомобіля марки ЗАЗ, синього кольору, номерний знак НОМЕР_2 , надано керуючому реструктуризацією боргів ОСОБА_1 дозвіл на залучення спеціаліста, який має ліцензію на проведення оціночної діяльності - ФОП Байди Тетяни Анатолівни для здійснення оцінки легкового автомобіля марки ЗАЗ, синього кольору, номерний знак НОМЕР_2 .

28.11.2023 р. на офіційну електронну адресу від керуючого реструктуризацією боргів боржника надійшло клопотання про перерахування з депозитного рахунку суду основної грошової винагороди арбітражному керуючому Белінській Н.О. за виконання повноважень керуючого реструктуризацією, документи для долучення до матеріалів справи, звіт про виконану роботу, звіт про результати перевірки виправлених декларацій боржника, заява про визнання ОСОБА_1 банкрутом, введення процедури погашення боргів.

29.11.2023 р. через систему "Електронний суд" представником АТ "ПУМБ" подано клопотання про закриття провадження у справі про неплатоспроможність та заперечення проти заяви керуючого реструктуризацією боргів про визнання боржника банкрутом та перехід до процедури погашення боргів.

29.11.2023 р. через систему "Електронний суд" представником АТ "Креді Агріколь Банк" подано заяву про закриття провадження у справі.

Ухвалою господарського суду від 29.11.2023 р. розгляд погодженого кредиторами плану реструктуризації боргів або рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі відкладено, розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника від 28.11.2023 р. № 02-165/2967 про перерахування з депозитного рахунку суду основної грошової винагороди арбітражному керуючому Белінській Н.О. за виконання повноважень керуючого реструктуризацією, розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника від 28.11.2023 р. № 02-165/2965 про визнання ОСОБА_1 банкрутом, введення процедури погашення боргів, розгляд клопотання АТ "ПУМБ" від 29.11.2023 р. про закриття провадження у справі про неплатоспроможність, розгляд заяви АТ "Креді Агріколь Банк" про закриття провадження у справі призначено на 14.02.2024 р.

08.12.2023 р. через систему "Електронний суд" від боржника надійшли документи для долучення до матеріалів справи.

03.01.2024 р. на поштову адресу суду від представника АТ "Райффайзен Банк" надійшла заява про розгляд справи без участі останнього.

15.01.2024 р. через систему "Електронний суд" від керуючого реструктуризацією надійшли документи для долучення до матеріалів справи.

30.01.2024 р. через систему "Електронний суд" від представника АТ "Креді Агріколь Банк" надійшла заява про відкладення розгляду справи.

02.02.2024 р. на офіційну електронну адресу суду від керуючого реструктуризацією надійшло клопотання про продовження строку для подання до суду письмових пояснень.

07.02.2024 р. до суду надійшло клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника про неможливість з`явлення в судове засідання.

12.02.2024 р. через систему "Електронний суд" від представника АТ "ПУМБ" надійшло клопотання про відкладення розгляду справи.

13.02.2024 р. через систему "Електронний суд" від керуючого реструктуризацією надійшли документи для долучення до матеріалів справи.

Ухвалою господарського суду Київської області від 14.02.2024 р. розгляд погодженого кредиторами плану реструктуризації боргів або рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі, розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника від 28.11.2023 р. № 02-165/2967 про перерахування з депозитного рахунку суду основної грошової винагороди арбітражному керуючому Белінській Н.О. за виконання повноважень керуючого реструктуризацією, розгляд заяви керуючого реструктуризацією боргів боржника від 28.11.2023 р. № 02-165/2965 про визнання ОСОБА_1 банкрутом, введення процедури погашення боргів, розгляд клопотання АТ "ПУМБ" від 29.11.2023 р. про закриття провадження у справі про неплатоспроможність, розгляд заяви АТ "Креді Агріколь Банк" про закриття провадження у справі відкладено на 10.04.2024 р.

19.03.2024 р. до суду від АТ "Райффайзен Банк" надійшла заява про розгляд справи без участі його представника.

03.04.2024 р. до суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника надійшла заява про затвердження плану реструктуризацією боргів у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .

08.04.2024 р. до суду від АТ "ПУМБ" надійшло клопотання про розгляд справи за відсутності представника кредитора.

09.04.2024 р. до суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника надійшло клопотання про розгляд справи за її відсутності.

У судове засідання з`явились керуючий реструктуризацією боргів боржника, уповноважені представники боржника та кредитора - АТ "Креді Агріколь Банк", водночас, АТ "Сенс Банк", належним чином повідомлений про місце, дату та час судового засідання уповноваженого представника до суду не направив, про причини неявки суд не повідомив.

Судом враховано, що у своїх рішеннях Європейський суд неодноразово наголошував, що сторона, яка задіяна в ході судового розгляду, зобов`язана з розумним інтервалом часу сама цікавитись провадженням у її справі, добросовісно користуватися належними їй процесуальними правами та неухильно виконувати процесуальні обов`язки.

Крім наведеного, суд враховує правову позицію Європейського суду з прав людини, викладену у рішенні від 03.04.2008 у справі "Пономарьов проти України", згідно з якою сторони в розумні інтервали часу мають вживати заходів, щоб дізнатись про стан відомого їм судового провадження.

При цьому на осіб, які беруть участь у справі, покладається обов`язок демонструвати готовність брати участь на всіх етапах розгляду і не допускати свідомих маніпуляцій та ухилень від отримання інформації про рух справи.

В силу вимог частини першої ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, кожен при вирішенні судом питання щодо його цивільних прав та обов`язків має право на судовий розгляд упродовж розумного строку.

З урахуванням наведеного, врахувавши те, що матеріалів справи достатньо для проведення даного судового засідання з розгляду плану реструктуризації боргів боржника, суд дійшов до висновку про можливість проведення судового засідання за відсутності представника АТ "Сенс Банк".

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються заявлені вимоги, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду даної справи, суд

встановив:

28.11.2023 р. до суду від керуючого реструктуризацією боргів боржника надійшло клопотання про перерахування з депозитного рахунку суду на користь арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівні 40 260,00 грн. грошової винагороди.

Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Відповідно до частини першої ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Згідно з п. 3 частини першої ст. 12 Кодексу України з процедур банкрутства арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право отримувати винагороду в розмірі та порядку, передбачених цим Кодексом.

Частиною першою ст. 30 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що арбітражний керуючий виконує повноваження за грошову винагороду. Грошова винагорода арбітражного керуючого складається з основної та додаткової грошових винагород.

Відповідно до положень абз. 3 частини другої статті 30 Кодексу України з процедур банкрутства розмір основної грошової винагороди арбітражного керуючого за виконання ним повноважень керуючого реструктуризацією становить п`ять розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб за кожен місяць виконання арбітражним керуючим повноважень.

Згідно з абз. 5, 6 вказаної статті Кодексу право вимоги основної грошової винагороди виникає в арбітражного керуючого в останній день кожного календарного місяця виконання ним повноважень. Сплата основної винагороди арбітражного керуючого за виконання ним повноважень розпорядника майна, ліквідатора, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією здійснюється за рахунок коштів, авансованих заявником (кредитором або боржником) на депозитний рахунок господарського суду, який розглядає справу, до моменту подання заяви про відкриття провадження у справі.

Як вбачається з матеріалів справи, ухвалою господарського суду Київської області від 02.08.2023 р. керуючим реструктуризацією боргів боржника у цій справі призначено арбітражного керуючого Белінську Наталію Олександрівну.

З матеріалів справи вбачається, що боржником - ОСОБА_1 перераховано на депозитний рахунок господарського суду Київської області кошти у розмірі 40 260,00 грн. у якості авансування винагороди арбітражного керуючого у цій справі про неплатоспроможність.

З урахуванням зазначеного, врахувавши наведені положення чинного законодавства, суд дійшов до висновку, що вказане клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника є обґрунтованим і підлягає задоволенню.

Як вбачається з матеріалів справи, АТ "ПУМБ" звернулось до суду з клопотанням про закриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 . Дане клопотання вмотивоване не погодженням із запропонованим боржником планом реструктуризації боргів боржника. А також, банк вказує на те, що декларації про майновий стан боржника містять не повну інформацію, оскільки такі декларації не містять ідентифікаційного номеру батька боржника.

АТ "Креді Агріколь Банк" також подано клопотання про закриття провадження у справі, з посиланням на те, що боржником у деклараціях про її майновий стан відображено не повну інформацію. Крім того, банк наголошує на тому, що боржник не вказує підстав перебування її та її дітей за межами України. Крім іншого, кредитор наголошує, що не погоджується із запропонованим планом реструктуризації боргів боржника та зазначає, що провадження про неплатоспроможність її чоловіка закрите, з огляду на не виконання ним плану реструктуризації боргів боржника, що, на переконання кредитора, може свідчити про недобросовісність боржника - ОСОБА_1 , оскільки вона є поручителем свого чоловіка.

Відповідно до частини сьомої статті 123 Кодексу України з процедур банкрутства суд приймає рішення про закриття провадження у справі за клопотанням зборів кредиторів, сторони у справі або з власної ініціативи, якщо:

1) боржником у декларації про майновий стан зазначена неповна та/або недостовірна інформація про майно, доходи та витрати боржника та членів його сім`ї, якщо боржник упродовж семи днів після отримання звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки такої декларації не надав суду виправлену декларацію про майновий стан з повною та достовірною інформацією щодо майна, доходів та витрат боржника та членів його сім`ї;

2) майно членів сім`ї боржника було придбано за кошти боржника та/або зареєстровано на іншого члена сім`ї з метою ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами;

3) судовим рішенням, що набрало законної сили та не було скасоване, боржник був притягнутий до адміністративної або кримінальної відповідальності за неправомірні дії, пов`язані з неплатоспроможністю.

4) виключено.

Згідно з положеннями частини першої статті 90 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд закриває провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) у разі:

1) невнесення боржника - юридичної особи до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;

2) припинення у встановленому законодавством порядку юридичної особи, яка є боржником, про що є відповідний запис в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань;

3) смерті, оголошення померлим або визнання безвісно відсутнім боржника - фізичної особи;

4) перебування у провадженні господарського суду справи про банкрутство (неплатоспроможність) того самого боржника;

5) відновлення платоспроможності боржника або погашення всіх вимог кредиторів згідно з реєстром вимог кредиторів;

6) затвердження звіту керуючого санацією в порядку, передбаченому цим Кодексом;

7) затвердження звіту ліквідатора в порядку, передбаченому цим Кодексом;

8) якщо до боржника після офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) за його заявою не висунуто вимог;

8-1) якщо відкрита справа про банкрутство господарських товариств, які відповідають сукупно таким критеріям:

є оператором критичної інфраструктури;

частки (акції, паї) господарського товариства були примусово відчужені під час дії воєнного стану;

державі у статутному капіталі господарського товариства прямо або опосередковано належить більше 50 відсотків часток (акцій, паїв), крім господарських товариств, які ліквідуються за рішенням боржника;

9) якщо справа згідно із законом не підлягає розгляду в господарських судах України;

10) якщо господарським судом не встановлені ознаки неплатоспроможності боржника;

11) укладення мирової угоди між боржником та кредиторами відповідно до статті 192 Господарського процесуального кодексу України;

12) прийняття рішення про приватизацію боржника, яким є державне підприємство або господарське товариство, у статутному капіталі якого більше 50 відсотків акцій (часток) належать державі;

13) в інших випадках, передбачених цим Кодексом.

Здійснивши аналіз наведених положень чинного законодавства та наявних в матеріалах справи документів, судом встановлено відсутність підстав для задоволення зазначених клопотань, з огляду на таке:

По-перше, матеріали справи містять докази подання боржником до суду у встановлений Кодексом строк після отримання звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларацій виправлених декларацій про майновий стан з повною інформацією щодо майна, доходів та витрат боржника та членів її сім`ї. Судом враховано надані боржником, в обґрунтування відсутності в деклараціях інформації про майновий стан її батьків, свідоцтва про смерть, згідно змісту яких її мати померла 10.08.2019 р., а батько - 06.03.2021 р.

По-друге, станом на дату судового засідання протокольним рішенням зборів кредиторів боржника від 19.02.2024 р.№ 4 схвалено план реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 станом на 04.02.2024 р. Слід зазначити, що наведені кредитори, які наполягали на закриті провадження у цій справі проголосували саме "ЗА" схвалення плану реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 .

Виходячи з наведених обставин, з урахуванням всіх наявних в матеріалах справи доказів, суд дійшов до висновку, що вказані клопотання задоволенню не підлягають, оскільки кредиторами не доведено наявність підстав для закриття провадження у цій справі.

Що стосується клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника від 28.11.2023 р. № 02-165/2965 про визнання боржника банкрутом та введення процедури погашення боргів у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , суд зазначає таке:

Частиною першою статті 130 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що господарський суд ухвалює постанову про визнання боржника банкрутом і введення процедури погашення боргів боржника у разі, якщо протягом 120 днів з дня відкриття провадження у справі про неплатоспроможність зборами кредиторів не прийнято рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів боржника. Постановою про визнання боржника банкрутом і введення процедури погашення боргів боржника господарський суд також призначає керуючого реалізацією майна в порядку, визначеному цим Кодексом. Повідомлення про визнання боржника банкрутом і введення процедури погашення боргів боржника офіційно оприлюднюється на офіційному веб-порталі судової влади України протягом трьох днів з дня прийняття відповідної постанови суду.

Судом встановлено, що станом на дату судового засідання протокольним рішенням зборів кредиторів боржника від 19.02.2024 р.№ 4 схвалено план реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 станом на 04.02.2024 р.

На виконання вказаного протокольного рішення зборів кредиторів боржника до суду подано на затвердження план реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 .

За таких обставин, в даному випадку, суд не вбачає наявності правових підстав для визнання боржника - ОСОБА_1 банкрутом і введення процедури погашення її боргів.

Окрім наведеного, як вже зазначалось, до суду зі заявою про затвердження плану реструктуризації боргів боржника у цій справі звернувся керуючий реструктуризацією боргів боржника Белінська Наталія Олександрівна , розглянувши вказану заяву та проаналізувавши долучений до неї план реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 , суд зазначає таке:

Згідно із частиною другою ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства основними завданнями зборів кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника є: 1) розгляд звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника; 2) розгляд проекту плану реструктуризації боргів боржника; 3) прийняття рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Частиною восьмою ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що до компетенції зборів кредиторів належить прийняття рішення про: 1) схвалення плану реструктуризації боргів боржника; 2) відмову у схваленні плану реструктуризації боргів та звернення до господарського суду з клопотанням про визнання боржника банкрутом та введення процедури погашення боргів боржника або з клопотанням про закриття провадження у справі про неплатоспроможність; 3) звернення у випадках, передбачених цим Кодексом, до господарського суду з клопотанням про призначення керуючого реструктуризацією або керуючого реалізацією; 4) звернення до господарського суду з клопотанням про закриття процедури реструктуризації боргів у зв`язку з невиконанням або неможливістю виконання плану реструктуризації боргів та введення процедури погашення боргів боржника; 5) звернення до господарського суду з клопотанням про відсторонення арбітражного керуючого від виконання повноважень; 6) інші питання, передбачені законодавством.

Згідно із частиною п`ятою ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства рішення про схвалення плану реструктуризації боргів приймається конкурсними та забезпеченими кредиторами окремо. План реструктуризації боргів та зміни до нього вважаються схваленими, якщо їх підтримали всі забезпечені кредитори та не менше 50 відсотків конкурсних кредиторів. Голоси заінтересованих осіб не враховуються для визначення необхідної більшості голосів.

З матеріалів справи вбачається, що протокольним рішенням зборів кредиторів боржника від 19.02.2024 р.№ 4 схвалено план реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 станом на 04.02.2024 р.

Відповідно до частини першої ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства план реструктуризації боргів боржника розробляється з метою відновлення платоспроможності боржника.

У плані реструктуризації боргів боржника зазначаються: 1) обставини, які спричинили неплатоспроможність боржника; 2) інформація про визнані судом вимоги кредиторів із зазначенням їх розміру та черговості задоволення; 3) інформація про майновий стан боржника за результатами проведених заходів з виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації); 4) інформація про всі доходи боржника, у тому числі доходи, які боржник розраховує отримати протягом процедури реструктуризації боргів; 5) розмір суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог кредиторів; 6) вимоги кредиторів до боржника, які будуть прощені (списані) у разі виконання плану реструктуризації боргів; 7) розмір суми, яка щомісяця залишатиметься боржнику на задоволення побутових потреб, у розмірі не менше одного прожиткового мінімуму на боржника та на кожну особу, яка перебуває на його утриманні (частина друга статті 124 Кодексу).

План реструктуризації боргів боржника може містити положення про: 1) реалізацію в процедурі реструктуризації боргів частини майна боржника, у тому числі того, що є предметом забезпечення, черговість, строки реалізації такого майна та кошти, які планується отримати від його реалізації; 2) зміну способу та порядку виконання зобов`язань, у тому числі розміру та строків погашення боргів; 3) відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини; 4) виконання зобов`язань боржника третіми особами, зокрема шляхом укладення договору поруки, гарантії та інших правочинів згідно з цивільним законодавством; 5) інші заходи, спрямовані на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів (перекваліфікація, працевлаштування тощо) (частина третя статті 124 Кодексу).

Згідно із абз. 1-2 частини шостої статті 124 зазначеного Кодексу строк виконання плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність не може перевищувати п`ять років. У разі погашення боргів за кредитами, отриманими боржником на придбання житла, строк виконання плану реструктуризації боргів боржника не може перевищувати 10 років.

Згідно з ст. 125 Кодексу України з процедур банкрутства не підлягають реструктуризації борги боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та щодо сплати інших обов`язкових платежів на загальнообов`язкове державне соціальне страхування. План реструктуризації боргів боржника затверджується господарським судом лише після повного погашення боргів боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та щодо сплати інших обов`язкових платежів на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, якщо така заборгованість існує.

Дослідивши текст плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність фізичної особи - ОСОБА_1 , поданий до суду на затвердження, судом встановлено, що він містить усі умови передбачені частиною другою ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства та передбачає розстрочення боргу боржника перед кредиторами, спрощення залишку боргу. Участь керуючого реструктуризації боргів боржника у виконанні плану реструктуризації боргів боржника, його повноваження та джерело виплати йому винагороди не передбачені, оскільки погашення вимог кредитора здійснюватиметься за рахунок заробітної плати боржника.

Таким чином, сторони дійшли згоди, що метою затвердження плану реструктуризації боргів боржника є відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання її зобов`язань на умовах, що визначені цим планом.

Присутні у судовому засіданні учасники у справі відносно затвердження плану реструктуризації боргів боржника заперечень не заявили, натомість просили задовольнити наведене клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника, подане на виконання протокольного рішення зборів кредиторів.

Окрім наведеного, судом також враховано, що згідно наявних у справі про неплатоспроможність боржника документів, у разі визнання боржника банкрутом і введення процедури погашення боргів боржника, до ліквідаційної маси останнього підлягатиме включенню лише автомобіль ЗАЗ 110307-42, рік випуску 2007, ринкова вартість якого, згідно звіту про незалежну оцінку, складеного незалежним оцінювачем Байдою Тетяною Анатоліївною (сертифікат суб`єкта оціночної діяльності № 4/20, виданий Фондом Державного майна України 03.01.2020 р.) становить 23 440,00 грн. (без ПДВ).

Відповідно до частини сьомої ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд зобов`язаний затвердити план реструктуризації боргів боржника, якщо такий план схвалений кредиторами та боржником.

Таким чином, проаналізувавши вищенаведені обставини, розглянувши поданий план реструктуризації боргів боржника та долучені до матеріалів справи документи, у тому числі протокольне рішення зборів кредиторів у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 , судом встановлено, що план реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 розроблено, погоджено та схвалено з дотриманням вимог Кодексу України з процедур банкрутства, якими врегульовано дане питання, а тому, з метою відновлення платоспроможності боржника, суд вважає за можливе задовольнити заяву керуючого реструктуризацією боргів боржника - арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни про затвердження плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ; затвердити план реструктуризації боргів боржника у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

Статтею 127 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що план реструктуризації боргів боржника набирає чинності з дня його затвердження господарським судом і є обов`язковим для боржника та кредиторів.

З дня затвердження судом плану реструктуризації боргів боржника вимоги, включені до такого плану, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в плані реструктуризації боргів боржника. Крім договорів, які передбачені планом реструктуризації боргів, боржник протягом реструктуризації не має права: 1) здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна боржника, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати; 2) укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна боржника; 3) виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.

Протягом дії плану реструктуризації боргів боржник повинен повідомляти кредиторів, включених до плану реструктуризації боргів, про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.

З дня затвердження судом плану реструктуризації боргів припиняються повноваження керуючого реструктуризацією, крім випадків, якщо: 1) планом реструктуризації боргів передбачено подальшу участь керуючого реструктуризацією у виконанні такого плану, його повноваження та джерела виплати йому основної винагороди; 2) планом реструктуризації боргів передбачено продаж майна боржника. У такому разі керуючий реструктуризацією продовжує виконувати свої повноваження до завершення продажу майна боржника, розподілу отриманих від реалізації майна коштів, затвердження звіту про такий розподіл зборами кредиторів та подання такого звіту до суду.

Таким чином, оскільки планом реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 не передбачено подальшої участі керуючого реструктуризацією у виконанні цього плану, його повноважень та джерела виплати йому основної винагороди, а також не передбачено продажу майна боржника, суд вважає за необхідне припинити повноваження арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни як керуючого реструктуризацією боргів боржника - ОСОБА_1 .

Згідно із ст. 128 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження плану реструктуризації боргів боржник починає погашення вимог кредиторів згідно з умовами такого плану. У разі порушення боржником плану реструктуризації боргів кредитори, вимоги яких включені до такого плану, мають право звернутися до господарського суду з клопотанням про закриття провадження у справі або про введення процедури погашення боргів боржника.

Відповідно до частини першої ст. 129 Кодексу України з процедур банкрутства не пізніше п`яти днів після закінчення строку виконання плану реструктуризації боргів боржника, а також за наявності підстав для дострокового припинення процедури реструктуризації боргів боржник зобов`язаний надати суду та кредиторам, включеним до плану реструктуризації боргів, звіт про виконання плану реструктуризації боргів. До звіту про виконання плану реструктуризації боргів боржника додаються докази задоволення вимог кредиторів згідно з таким планом.

Керуючись ст. 234 Господарського процесуального кодексу України та Кодексом України з процедур банкрутства, суд

ухвалив:

1. Клопотання керуючого реструктуризацією боргів боржника - арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни від 28.11.2023 р. № 02-165/2967 про виплату грошової винагороди задовольнити.

2. Здійснити сплату основної грошової винагороди арбітражному керуючому Белінській Наталії Олександрівні (свідоцтво на право здійснення діяльності арбітражного керуючого № 190 від 12.02.2013 р.; на рахунок № НОМЕР_3 в АТ "ПУМБ"; ідентифікаційний номер отримувача: ) за виконання нею повноважень керуючого реструктуризацією у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність ОСОБА_1 у сумі 40 260 (сорок тисяч двісті шістдесят) гривень 00 копійок за рахунок коштів, авансованих боржником на депозитний рахунок господарського суду Київської області.

3. Заяву керуючого реструктуризацією боргів боржника від 28.11.2023 р. № 02-165/2965 про визнання ОСОБА_1 банкрутом, введення процедури погашення боргів залишити без задоволення.

4. Клопотання АТ "ПУМБ" від 29.11.2023 р. б/н про закриття провадження у справі про неплатоспроможність залишити без задоволення.

5. Заяву АТ "Креді Агріколь Банк" від 29.11.2023 р. б/н про закриття провадження у справі залишити без задоволення.

6. Заяву керуючого реструктуризацією боргів боржника арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни від 21.02.2024 р. № 02-165/1413 про затвердження плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 задовольнити.

7. Затвердити план реструктуризації боргів боржника у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність ОСОБА_1 , у наступній редакції:

"План реструктуризації боргів у справі № 911/2132/23 про неплатоспроможність фізичної особи - ОСОБА_1 станом на 04.02.2024 р.

Згідно протоколу зборів кредиторів боржника від 19.02.2024 р. № 4 схвалений конкурсними кредиторами, погоджений боржником - ОСОБА_1 .

1. ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) має борги перед фінансовими установами і у зв`язку з скрутним фінансовим становищем та неможливістю виконання своїх боргових зобов`язань перед кредиторами. Неплатоспроможність зумовлена тим, що вона натрапила на шахрайку ОСОБА_4 , яка запропонувала за її сприянням отримати в банках кредити та віддати їй кошти під більші проценти, і таким чином "підзаробити", обіцяла оплачувати кредити самостійно. 6 місяців ОСОБА_4 платила по кредитних договорах, а потім виїхала, і місце її знаходження наразі не відомо. Наразі порушена кримінальна справа. ОСОБА_1 опинилася з боргами по кредитах, її заробітна плата складала 13 000 грн., а потрібно було платити по договорах біля 23 000 грн. на місяць, що є ознакою неплатоспроможності. Наразі працюючи за кордоном не достає коштів для повного погашення кредиторів. Повертатися в Україну не має можливості, так як будинок зруйнований. Земельна ділянка не придатна для ведення сільського господарства, так як можливо замінована.

2. Ухвалою господарського суду Київської області від 11.10.2023 року ухвалено:

Визнати грошові вимоги AT "КредіАгріколь Банк" в сумі 181 734,17 грн. - друга черга задоволення та 5 368, 00 грн. - позачергово.

Визнати грошові вимоги AT "Перший український міжнародний банк" в сумі 76 752, 37 грн. - друга черга задоволення та 4 294, 40 гри. - позачергово.

Визнати грошові вимоги AT "Сенс Банк" в сумі 275 262,24 грн. - друга черга задоволення та 4 294, 40 грн. - позачергово.

За ОСОБА_1 рахується на праві власності наступне майно:

Земельна ділянка - АДРЕСА_1 , право власності 100%.

Житловий будинок - АДРЕСА_1 , право власності 100%.

Відповідно до ч. 6 ст. 131 Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що до складу ліквідаційної маси не включається житло, яке є єдиним місцем проживання сім`ї боржника (квартира загальною площею не більше 60 квадратних метрів або житловою площею не більше 13,65 квадратного метра на кожного члена сім`ї боржника чи житловий будинок загальною площею не більше 120 квадратних метрів) та не є предметом забезпечення, а також інше майно боржника, на яке згідно із законодавством не може бути звернено стягнення.

Так як в Боржнику належить будинок, загальною площею 43 кв.м. та не має у власності іншого житла, зазначений будинок не може бути внесений до ліквідаційної маси.

3. Автомобіль - ЗАЗ 2007, право спільної сумісної власності (майно, придбане в шлюбі).

Відповідно до Довідки про склад сім`ї № 01-45-06 від 13.01.2022, виданої Бородянською селищною радою Бучанського району Київської області (в матеріалах справи) та Розписки від 07.06.2023 (в матеріалах справи), з нею зареєстровані, однак не проживають за фактичним місцем проживання:

- чоловік - ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , відповідно до паспорту серії НОМЕР_4 , виданого Бородянським РВГУ МВС України в Київській області від 16.02.2000 року.

З нею зареєстровані і проживають за фактичним місцем проживання:

Донька - ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , відповідно до паспорту id-картки № НОМЕР_5 , орган, що видав - 3223 від 29.01.2018 року;

Син - ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , відповідно до Свідоцтва про народження серії НОМЕР_6 , виданого Бородянським районним відділом державної реєстрації актів цивільного стану Головного територіального управління юстиції у Київській області від 02.06.2016 року, актовий запис № 128.

4. Згідно відомостей з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків відповідь на запит в електронному йому вигляді від 25.09.2023 року ОСОБА_1 не отримує доходи в Україні з 2022 року. Однак, отримує заробітну плату та виплати на дитину за кордоном. Дохід за останні півроку склав:

Квітень 2023 - 26 210, 16 грн.

Травень 2023 - 24 378, 22 грн.

Червень 2023 - 25 201, 21 грн.

Липень 2023 - 24 754, 65 грн.

Серпень 2023 - 26 241, 06 грн.

Вересень 2023 - 27 386, 62 грн.

Нажаль наразі, не можливо взяти довідку за доходи на 2023 року (згідно законодавства Республіки Польща).

Загальний достаток родини боржника - 25 695,32 грн.

Загальні витрати боржника (в місяць) - 36 650,51 грн.

Необхідний прожитковий мінімум в місяць для боржника та її дітей в Польщі - 2 951,63 злотих, станом на 02.10.2023 р. - 24 793,69 грн.

Орендна плата за житло боржника - 10 511,37 грн.

Плата за комунальні послуги в середньому на місяць - 1 345,45 грн.

Різниця між доходом та витратами боржника (в місяць) " - 10 955 грн. 19 коп.".

Боржниця планує знімати житло за меншою вартістю та зменшувати сама собі прожитковий мінімум, економією, для часткового погашення вимог кредиторів. Суму, яку можливо виділити для погашення вимог кредиторів становить 6 000 грн. в місяць. У разі збільшення доходів, Боржниця зобов`язується повідомити Кредиторів та внести зміни до плану реструктуризації, для збільшення щомісячних виплати заборгованості.

5. Від АТ "КредіАгріколь банк" та АТ "ПУМБ" надійшов лист з проханням не зафіксовувати принцип пропорційності та виділяти кредиторам суму 6 000,00 грн. на місяць. У результаті за 60 місяців реструктуризації боргів буде погашено 360 000,00 грн.

За рахунок цієї суми погасити заборгованість перед кредиторами у наступному порядку:

АТ "КредіАгріколь Банк": 5 368, 00 грн. - позачергово, 181 734, 17 грн. - друга черга;

AT "Перший Український Міжнародний Банк": 4 294, 40 грн. - позачергово, 76 752, 37 грн. - друга черга.

AT "Сенс Банк": 4 294,40 грн. - позачергово, 87 556,66 грн. - друга черга.

ОСОБА_1 має заборгованість перед кредиторами, які заявились у справі про неплатоспроможність:

AT "КредіАгріколь Банк" в сумі 181 734, 17 грн. - друга черга задоволення та 5 368, 00 грн. - позачергово.

AT "Перший Український Міжнародний банк" в сумі 76 752,37 грн. - друга черга задоволення та 4 294, 40 грн. - позачергово.

AT "Сенс Банк" в сумі 275 262, 24 грн. - друга черга задоволення та 4 294, 40 грн. -позачергово.

Дані вимоги Боржник зобов`язується сплатити, частково, на протязі 60 місяців. Погашення буде здійснюватись внесенням коштів на рахунки AT "КредіАгріколь Банк", АТ "ПУМБ", AT "Сенс Банк".

I. AT "КРЕДІАГРІКОЛЬ БАНК" ГРАФІК РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГУ - ПОЗАЧЕРГОВО В ЗАГАЛЬНІЙ СУМІ 5 368 ГРН.00 КОП.:

1-ий місяць після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 3 118 грн. 37 коп.;

2-ий місяць після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 2 249 грн. 63 коп.

ГРАФІК РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГУ - II ЧЕРГА В ЗАГАЛЬНІЙ СУМІ 181 734 ГРН. 17 КОП.

2-ий місяць після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 868 грн. 74 коп.;

3-ий - 59-ий місяці після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі по 3 118 грн. 37 коп.;

60-ий місяць після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 3118 грн. 34 коп.

II. АТ "ПУМБ" ГРАФІК РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГУ - ПОЗАЧЕРГОВО В ЗАГАЛЬНІЙ СУМІ 4 294 ГРИ. 40 КОІІ.

1-ий - 3-ий місяці після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі по 1 350 грн. 78 коп.;

4-ий місяць після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 242 грн. 06 коп.

ГРАФІК РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГУ - II ЧЕРГА В ЗАГАЛЬНІЙ СУМІ 76 752 ГРН. 37 КОП.

4-ий місяць після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 1 108 грн. 72 коп.;

5-ий - 59-ий місяці після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі по 1 350 грн. 78 коп.;

60-ий місяць після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 1 350 грн. 75 коп.

ІІІ AT "СЕНС БАНК"

ГРАФІК РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГУ - ПОЗАЧЕРГОВО В ЗАГАЛЬНІЙ СУМІ 4 294 ГРН. 40 КОП.

1-ий - 2-ий місяці після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі по 1 530 три. 85 коп.;

3-ий місяць після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 1 232 грн. 70 коп.

ГРАФІК РЕСТРУКТУРИЗАЦІЇ БОРГУ - II ЧЕРГА В ЗАГАЛЬНІЙ СУМІ 275 262 ГРН. 24 КОП.( з яких сплачується 87 556 гри. 60 коп.)

3-ий місяць після затвердження судом Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі 298 грн. 15 коп.;

4-ий - 60-ий місяць після затвердження Плану реструктуризації (до 30 числа) в сумі по 1 530 грн. 85 коп.

6. У разі виконання цього плану реструктуризації, будуть списані вимоги кредиторів, які заявились в провадження:

- AT "Сенс Банк" в сумі 187 705 грн. 64 коп.

7. Сума, яка залишається ОСОБА_1 складає суму її витрат та прожиткового мінімуму, а саме: 36 650,51 грн.

У Боржника відсутні обов`язкові періодичні зобов`язання (виплата аліментів, тощо).".

8. Припинити повноваження арбітражного керуючого Белінської Наталії Олександрівни, як керуючого реструктуризацією боргів боржника - ОСОБА_1 .

9. Зобов`язати боржника - ОСОБА_1 не пізніше п`яти днів після закінчення строку виконання плану реструктуризації боргів боржника, а також за наявності підстав для дострокового припинення процедури реструктуризації боргів надати суду та кредитору, включеному до плану реструктуризації боргів, звіт про виконання плану реструктуризації боргів з належними доказами погашення вимог кредитора.

Копію ухвали направити учасникам у справі та державному органу з питань банкрутства.

Ухвала набирає законної сили з моменту її постановлення та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 255-257 Господарського процесуального кодексу України.

Дата підписання повного тексту ухвали 13.08.2024 р.

Суддя А.В. Лопатін