ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

про затвердження плану реструктуризації боргів боржника

"29" липня 2024 р.м. Одеса Справа № 916/1736/24
Господарський суд Одеської області у складі судді Грабован Л.І.,

за участі секретаря судового засідання Васильєвої К.О.,

дослідивши матеріали справи

за заявою боржника: ОСОБА_1

про неплатоспроможність

у відкритому судовому засіданні за участі

представників сторін та учасників (до оголошеної перерви у судовому засіданні):

від кредитора: не з`явився;

від боржника: ОСОБА_2;

керуючий реструктуризацією: не з`явився.

у відкритому судовому засіданні за участі

представників сторін та учасників (після оголошеної перерви у судовому засіданні):

від кредитора: не з`явився;

боржник: ОСОБА_1 ;

від боржника: ОСОБА_2 ;

керуючий реструктуризацією: не з`явився.

У судовому засіданні 29.07.2024р. оголошувалась перерва до 12 год. 00 хв. у відповідності до ст. 216 ГПК України.

Встановив:

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 08.05.2024р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ; введено процедуру реструктуризації боргів ОСОБА_1 ; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; призначено керуючим реструктуризацією боржника ОСОБА_1 арбітражного керуючого Данілова Артема Івановича.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 12.06.2024р. визнано грошові вимоги ОСОБА_3 до ОСОБА_1 в сумі 14 736 101, 20 грн. із задоволенням у другу чергу.

Ухвалою попереднього засідання суду від 17.07.2024р. визначено розмір та перелік усіх визнаних вимог для внесення керуючим реструктуризацією боржника до реєстру вимог кредиторів

Керуючий реструктуризацією арбітражний керуючий Данілов Артем Іванович звернувся із заявою від 05.07.2024р. (вх. №3-501/24 від 08.07.2024р.) про затвердження плану реструктуризації боргів боржника у справі №916/1736/24 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

До вказаної заяви додано: протокол №1 зборів кредиторів; план реструктуризації боргів боржника з додатками.

Кредитор ОСОБА_3 звернувся із заявою від 25.07.2024р. (вх. №28189/24 від 25.07.2024р.) про розгляд справи, призначеної на 29.07.2024р. об 11 год. 10 хв., без його участі; підтримання поданої арбітражним керуючим заяви про затвердження плану реструктуризації боргів боржника у справі №916/1736/24 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

Розглянувши матеріали справи, заяву керуючого реструктуризацією боржника арбітражного керуючого Данілова Артема Івановича з доданими доказами, вислухавши представника боржника, суд встановив:

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 12.06.2024р. визнано грошові вимоги ОСОБА_3 до ОСОБА_1 в сумі 14 736 101, 20 грн. із задоволенням у другу чергу.

Ухвалою попереднього засідання суду від 17.07.2024р. визначено розмір та перелік усіх визнаних вимог для внесення керуючим реструктуризацією боржника до реєстру вимог кредиторів, до складу якого включені вимоги одного кредитора ОСОБА_3 .

Керуючим реструктуризацією боржника арбітражним керуючим Даніловим Артемом Івановичем надано план реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність, який схвалений конкурсним кредитором та погоджений боржником, наступного змісту:

" Розділ І . Загальні положення

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 08.05.2024р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ; введено процедуру реструктуризації боргів ОСОБА_1 ; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; призначено керуючим реструктуризацією боржника ОСОБА_1 арбітражного керуючого Данілова Артема Івановича.

Даний План реструктуризації боргів боржника оформлений у вигляді послідовних заходів, що підлягають здійсненню під час провадження у справі про неплатоспроможність з метою розрахунків з кредиторами та відновлення платоспроможності боржника на умовах та у порядку, що визначені планом реструктуризації.

Згідно з вимогами ст. ст. 124, 126 Кодексу План реструктуризації боргів боржника розроблений за принципом максимального збалансування інтересів боржника та кредиторів з метою забезпечення досягнення мети визначеної процедурою реструктуризації.

Розділ II. Обставини, які спричинили неплатоспроможність боржника та стали підставою для порушення провадження у справі про неплатоспроможність

ОСОБА_1 як фізична особа звернувся до Господарського суду Одеської області з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, в порядку Книги четвертої Кодексу України з процедур банкрутства. В обґрунтування заяви заявник зазначив, що у нього відсутні фінансові можливості погасити наявну заборгованість.

17.05.2021 р. ОСОБА_1 за договором позики одержав в борг від ОСОБА_3 грошові кошти у розмірі 300 000 дол. США, які зобов`язався повернути до 17.05.2023 р., проте не повернув у зв`язку із неотриманням доходів, на які розраховував.

06.03.2024 р. Рішенням Київського районного суду м. Одеси по цивільній справі №947/36176/23 за позовом ОСОБА_3 до ОСОБА_1 про стягнення боргу за договором позики вирішив:

«Позовні вимоги ОСОБА_3 до ОСОБА_1 про стягнення боргу за договором позики задовольнити частково.

Стягнути з ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , на користь ОСОБА_3 , РНОКПП: НОМЕР_2 , борг за договором позики від 17.05.2021 року у загальному розмірі 372 000 доларів США, з яких 300 000 доларів США - розмір основної заборгованості, 72 000 доларів США - розмір відсотків за користування грошовими коштами.

Стягнути з ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , на користь ОСОБА_3 , РНОКПП: НОМЕР_2 судовий збір у розмірі 13 420 гривень. В решті позову - відмовити.»

Рішення суду набрало законної сили 09.04.2024 р. Таким чином, на підставі вказаного рішення суду Боржник зобов`язаний виконати грошове зобов`язання перед кредитором ОСОБА_3 у загальному розмірі за курсом НБУ (38,7878 грн за 1 дол. США) 14 442 481,60 грн.

З 14.11.2006 р. боржник зареєстрований як фізична особа-підприємець, вид діяльності згідно КВЕД 46.14 - Діяльність посередників у торгівлі машинами, промисловим устаткованням, суднами та літаками (основний).

У зв`язку із початком воєнних дій на території України та неможливістю забезпечення збереження придбаних автомобілів, Боржник був змушений реалізувати їх за ціною нижче собівартості, відповідно, зазнав збитків. Воєнні дії в Україні призвели також до спадання попиту на автомобілі, в результаті Боржник припинив отримувати дохід від підприємницької діяльності.

Відповідно до Інформаційної довідки №370477331 від 19.03.2024 р. з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо ОСОБА_1 відсутні відомості про право власності на нерухоме майно.

З 27.04.2015 року за боржником зареєстровано торгову марку (номер свідоцтва: НОМЕР_9). Вартість активу на дату виникнення права становить 7000,00 грн.

Боржник володіє часткою в статутному капіталі:

- ТОВ "ФАР ІНВЕСТ" (, місцезнаходження за адресою: 65062, Одеська обл., місто Одеса, вулиця Посмітного, будинок 13 А) у розмірі 100,00% номінальною вартістю 1 000,00 грн;

- ТОВ "ФАР ІНВЕСТ ГРУП" (, місцезнаходження за адресою: 65062, Одеська обл., місто Одеса, ВУЛИЦЯ ПОСМІТНОГО, будинок 13А) у розмірі 100,00% номінальною вартістю 10 000,00 грн;

- ТОВ "СКАЙЛАЙН КЛАБ" (, місцезнаходження за адресою: 65029, Одеська обл., місто Одеса, вул. Асташкіна, будинок 29/1) у розмірі 50,00% номінальною вартістю 500,00 грн.

З 01.01.2021 р. Боржник займає посаду директора в ТОВ "ФАР ІНВЕСТ ГРУП" (, місцезнаходження за адресою: 65062, Одеська обл., місто Одеса, вулиця Посмітного, будинок 13А).

Однак, у зв`язку з тим, що товариство фактично не здійснює підприємницьку діяльність, директор з дня зайняття посади перебуває у відпустці за власний рахунок та не отримує заробітну плату.

З 18.12.2021 р. за Боржником зареєстровано право власності на транспортний засіб Aston Martin DBX, 2020 р.в., який 15.01.2024 р. був знищений внаслідок ДТП у м. Софія, Болгарія.

З 19.02.2022 р. за Боржником зареєстровано право власності на транспортний засіб Mercedes-Benz GLS 400, 2021 р.в., який з 07.03.2024 р. оголошено у розшук за заявою Боржника.

Будь-яке інше рухоме/нерухоме майно у власності боржника відсутнє. Боржник власного житла не має, проживає в будинку, який з 1998 року належить його матері ОСОБА_5 , за адресою: АДРЕСА_1 .

Відтак, боржник неспроможний виконати грошове зобов`язання перед кредитором інакше, як через застосування процедур, передбачених Кодексом України з процедур банкрутства та найближчим часом не зможе здійснювати звичайні поточні платежі.

Розділ IІI. Предмет плану реструктуризації боргів боржника

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 12.06.2024 р. про визнання вимог кредитора у справі № 916/1736/24 про неплатоспроможність ОСОБА_1 визнано грошові вимоги ОСОБА_3 до ОСОБА_1 в сумі 14 736 101, 20 грн. із задоволенням у другу чергу.

Відтак, загальна сума вимог кредиторів, що підлягає реструктуризації відповідно до цього Плану реструктуризації складається з вимог єдиного конкурсного кредитора - ОСОБА_3 (РНОКПП: НОМЕР_2 , місце проживання: АДРЕСА_2 ) в сумі 14 736 101, 20 грн. із задоволенням у другу чергу.

Розділ IV. Інформація про майновий стан і доходи боржника у тому числі доходи, які боржник розраховує отримати протягом процедури реструктуризації боргів

Відповідно до Акту інвентаризації майна боржника від 19.06.2024 р. складеного за наслідком обстеження місця проживання боржника арбітражним керуючим Даніловим А.І. встановлено наявність у фізичної особи - ОСОБА_1 наступного майна:

1.Нерухоме майно:

Відповідно до Інформаційної довідки з Єдиного державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна №340-4 від 19.06.2024 р. за боржником - ОСОБА_1 не зареєстровано право власності на будь-яке нерухоме майно.

Примітка: зареєстровано інше речове право

- Номер запису про інше речове право: 20350575, Дата, час державної реєстрації: 11.05.2017 12:57:30, Державний реєстратор: Бондар Олексій Миколайович, Комунальне підприємство Новоселівської, сільської ради "Регіональне бюро державної реєстрації", Одеська обл. Підстава виникнення іншого речового права: - інший, серія та номер: 1, виданий 27.04.2017, видавник: ФОП Верман Девід Ігорович та ОСОБА_1 Підстава внесення запису Вид іншого речового права: право оренди земельної ділянки Зміст, характеристика іншого речового права: Строк дії: договір укладено на 5 років та чотири місяці Відомості про суб`єкта іншого речового права: Орендар: ОСОБА_1 Орендодавець: Фізична особа-підприємець Верман Девід Ігорович Опис об`єкта іншого речового права: 1/2 частина земельної ділянки Реєстраційний номер 01 Адреса АДРЕСА_3 Об`єкт земельна ділянка, Кадастровий номер :52:021:0055 Опис Площа(га): 0.1489.

- Номер запису про інше речове право: 20350968, Дата, час державної реєстрації: 11.05.2017 12:03:43, Державний реєстратор: Бондар Олексій Миколайович, Комунальне підприємство Новоселівської сільської ради "Регіональне бюро державної реєстрації", Одеська обл. Підстава виникнення іншого речового права: - інший, серія та номер: 2, виданий 27.04.2017, видавник: ФОП Верман Фаня Петрівна та ОСОБА_1 Підстава внесення запису Вид іншого речового права: право оренди земельної ділянки, Строк дії: договір укладено на 5 років та чотири місяці Відомості про суб`єкта іншого речового права: Орендар: ОСОБА_1 Орендодавець: Фізична особа-підприємець Верман Фаня Петрівна Опис об`єкта іншого речового права: 1/2 частина земельної ділянки Реєстраційний номер 01 Адреса АДРЕСА_3 Об`єкт земельна ділянка, Кадастровий номер :52:021:0055 Опис Площа(га): 0.1489.

2.Рухоме майно:

Відповідно до Витягу про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна № 30601251 від 19.06.2024 р. зареєстровано обтяження: арешт рухомого майна Зареєстровано: 12.06.2023 17:07:36 за №30601251 реєстратором: Парфьонов Георгій Володимирович, Приватний виконавець Парфьонов Г.В., Одеська обл. Документ-підстава: постанова про арешт майна боржника, серія та номер: 71999665, виданий: 12.06.2023, видавник: Приватний виконавець виконавчого округу Одеської області Парфьонов Г.В. Сума за договором: 0 грн Об`єкт обтяження: автомобіль легковий, Mercedes-Benz GLS 400 2021 року випуску VIN НОМЕР_3 Відомості про обмеження відчуження: заборонено відчужувати Боржник: ОСОБА_1 Обтяжувач: Приватний виконавець Парфьонов Георгій Володимирович Термін дії: 12.06.2028.

Відповідно до Витягу Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 19.06.2024 р. ОСОБА_1 (ідентифікаційний код: НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 ) зареєстрований як фізична особа-підприємець, Реєстраційний номер: 0050193 Дата реєстрації: 06.11.2006 Основний вид діяльності: 46.14 Діяльність посередників у торгівлі машинами, промисловим устаткованням, суднами та літаками.

Відповідно до Витягу Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 19.06.2024 р. ОСОБА_1 володіє часткою в статутному капіталі:

- ТОВ "ФАР ІНВЕСТ" (, місцезнаходження за адресою: 65062, Одеська обл., місто Одеса, вулиця Посмітного, будинок 13 А) у розмірі 100,00% номінальною вартістю 1 000,00 грн;

- ТОВ "ФАР ІНВЕСТ ГРУП" (, місцезнаходження за адресою: 65062, Одеська обл., місто Одеса, ВУЛИЦЯ ПОСМІТНОГО, будинок 13А) у розмірі 100,00% номінальною вартістю 10 000,00 грн;

- ТОВ "СКАЙЛАЙН КЛАБ" (, місцезнаходження за адресою: 65029, Одеська обл., місто Одеса, вул. Асташкіна, будинок 29/1) у розмірі 50,00% номінальною вартістю 500,00 грн.

Керуючим реструктуризацією боргів боржника 19.06.2024 р. проведено пошук по відкритій спеціалізованій базі даних «Винаходи і корисні моделі в Україні», відкритій базі даних «Зареєстровані в Україні знаки для товарів і послуг». За результатами пошуку по вищенаведеним базам даних, що містять інформацію про права інтелектуальної власності - наявні відомості про Свідоцтво на торговельну марку № НОМЕР_9, Номер заявки m201418079 (151), Дата реєстрації знака 27.04.2015 (181) Очікувана дата закінчення строку дії свідоцтва 17.12.2024 (220), Дата подання заявки 17.12.2014 (450) Дата публікації та номер бюлетеня 27.04.2015, бюл. № 8/2015 (731) Заявники ОСОБА_1 ; АДРЕСА_7 (UA) (732), Власники ОСОБА_1 ; АДРЕСА_7 (UA) (510) Перелік товарів і/або послуг Кл.35: Допомога в керуванні справами; ділові довідки; розклеювання (розміщування) афіш, об`яв..

За місцем проживання боржника встановлено наявність особистих речей боржника:

· одягу в кількості 20 од. (Б/У),

· взуття в кількості 8 пар. (Б/У).

3. Грошові кошти:

Відповідно до листа АТ «РВС БАНК» () №2052/24-БГ від 04.06.2024 р. повідомлено, що залишок коштів станом на 28.05.2024 р. на рахунку боржника № НОМЕР_4 становить 0,00 грн.

Відповідно до листа АТ КБ «Приватбанк» від 01.06.2024 р. №20.1.0.0.0/7- 240601/786 повідомлено, що залишок коштів на рахунках боржника:

№ НОМЕР_5 становить 0,00 грн.;

№ НОМЕР_6 становить 0,00 грн;

Відповідно до листа Публічного Акціонерного Товариства «Комерційний банк «Акордбанк» () №02-5/2184 БТ від 29.05.2024 р., повідомлено, що залишок коштів станом на 29.05.2024 р. на рахунку боржника № НОМЕР_7 відсутній.

За місцем проживання Боржника грошових коштів, належних боржнику, не встановлено.

Розмір суми, яка щомісяця залишатиметься боржнику на задоволення побутових потреб, встановлюється у розмірі не менше прожиткового мінімуму на Боржника та кожну особу, яка перебуває на його утриманні та є членом його сім`ї.

Відповідно до Закону України «Про державний бюджет України на 2024 рік» прожитковий мінімум на одну особу в розрахунку на місяць з 1 січня для дітей віком від 6 до 18 років становить 3196 грн, для працездатних осіб - 3028 грн. Таким чином, боржнику на задоволення побутових потреб щомісяця повинно залишатись грошових коштів у розмірі не менше 12 616,00 грн.

Розділ V. Заходи відновлення платоспроможності боржника, які передбачено використати у процедурі реструктуризації боргів

Відповідно до п. 3 ст. 124 КУзПБ план реструктуризації боргів боржника може містити положення про:

1) реалізацію в процедурі реструктуризації боргів частини майна боржника, у тому числі того, що є предметом забезпечення, черговість, строки реалізації такого майна та кошти, які планується отримати від його реалізації;

2) зміну способу та порядку виконання зобов`язань, у тому числі розміру та строків погашення боргів;

3) відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини;

4) виконання зобов`язань боржника третіми особами, зокрема шляхом укладення договору поруки, гарантії та інших правочинів згідно з цивільним законодавством;

5) інші заходи, спрямовані на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів (перекваліфікація, працевлаштування тощо).

Даний план реструктуризації передбачає часткове виконання зобов`язання Боржника перед Кредитором Третьою особою, шляхом укладення договору позики у відповідності до норм цивільного законодавства, та прощення (списання) частини боргу Кредитором.

Загальна сума вимог кредиторів, що підлягає реструктуризації відповідно до цього Плану реструктуризації складається з вимог конкурсного кредитора - ОСОБА_3 ( АДРЕСА_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 ) у загальному розмірі 14 736 101,20 грн.

З метою задоволення вимог кредитора та відновлення платоспроможності боржника ОСОБА_1 укладає з третьою особою Маршуком Олегом Валерійовичем (РНОКПП: НОМЕР_8 , місце проживання зареєстроване за адресою: АДРЕСА_6 ) - договір позики.

Відповідно до умов договору позики Маршук О.В. надає в борг ОСОБА_1 грошові кошти у розмірі 6 000 000,00 грн. шляхом передання кредитору ОСОБА_3 готівковим способом або перерахування на банківський рахунок за наданими кредитором реквізитами.

Грошові кошти у розмірі 6 000 000,00 грн. Маршук О.В. зобов`язується сплатити на користь Кредитора ОСОБА_3 частинами або одноразовим платежем не пізніше десяти календарних днів з дня затвердження судом Плану реструктуризації.

Після отримання Кредитором ОСОБА_3 грошових коштів у розмірі 6 000 000,00 грн. в рамках виконання Плану реструктуризації, інша частина заборгованості у розмірі 8 736 101,20 грн. вважається прощеною кредитором.

Строк виконання Плану реструктуризації боргів Боржника становить десять календарних днів з дня затвердженням господарським судом даного плану реструктуризації.

Після закриття провадження у справі про неплатоспроможність у зв`язку з виконанням Плану реструктуризації боргів настають наслідки, передбачені Кодексом України з процедур банкрутства, щодо звільнення боржника від боргів.

Інша частина заборгованості Боржника перед Кредитором, а також вимоги кредиторів, які не були заявлені в установлений цим Кодексом строк або були відхилені господарським судом, вважаються погашеними, а виконавчі документи за відповідними вимогами визнаються такими, що не підлягають виконанню.

Після закриття провадження у справі про неплатоспроможність у зв`язку з виконанням Плану реструктуризації боргів та звільнення боржника - фізичної особи від боргів у ОСОБА_1 виникає обов`язок повернути Маршуку О.В. грошові кошти у розмірі 6 000 000,00 грн. відповідно до умов цивільного договору позики, укладеного між ОСОБА_1 та Маршуком О.В .

Розділ VI. Прикінцеві положення

План реструктуризації боргів боржника набирає чинності з дня його затвердження господарським судом і є обов`язковим для боржника та кредиторів.

З дня затвердження судом плану реструктуризації боргів боржника вимоги, включені до такого плану, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в плані реструктуризації боргів боржника.

Крім договорів, які передбачені планом реструктуризації боргів, боржник протягом реструктуризації не має права:

1) здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна боржника, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати;

2) укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна боржника;

3) виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.

Протягом дії плану реструктуризації боргів боржник повинен повідомляти кредиторів, включених до плану реструктуризації боргів, про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.

Враховуючи, що планом реструктуризації боргів не передбачено продаж майна боржника, керуючий реструктуризацією припиняє виконувати свої повноваження з дня затвердження судом плану реструктуризації.

З дня затвердження Плану реструктуризації вимоги кредиторів, що включені до плану реструктуризації боргів боржника, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в даному плані реструктуризації боргів боржника. Кредитори повинні утриматись від дій спрямованих на отримання погашення грошових вимог поза межам виконання затвердженого судом плану реструктуризації, в т.ч. в рамках виконавчого провадження».

У заяві від 05.07.2024р. Маршук Олег Валерійович повідомляє суд про надання добровільної згоди на його участь в умовах реструктуризації заборгованості боржника фізичної особи ОСОБА_1 у справі про неплатоспроможність №916/1736/24; вказує, що приймав участь в обговоренні умов плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 , зміст схваленого зборами кредиторів плану реструктуризації йому відомий та зрозумілий; на підтвердження фінансової можливості взяти участь у відновленні платоспроможності надає копії податкової декларації платника єдиного податку ФОП Маршук О.В. за 2021-2023рр.

Відповідно до рішення зборів кредиторів, оформленого протоколом №1 від 05.07.2024р., вирішено схвалити план реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 у редакції від 05.07.2024р.; уповноважити арбітражного керуючого на звернення до господарського суду із заявою про затвердження плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 .

Згідно ч. 1 ст. 3 ГПК України судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

З 21.10.2019р. набрав чинності Кодекс України з процедур банкрутства, яким встановлені умови та порядок відновлення платоспроможності боржника - юридичної особи та відновлення платоспроможності фізичної особи.

Відповідно до ч. 2 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства з дня введення в дію цього Кодексу визнано такими, що втратив чинність Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Боржник згідно ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - це юридична особа або фізична особа, у тому числі фізична особа - підприємець, неспроможна виконати свої грошові зобов`язання, строк виконання яких настав.

Відповідно до ст. 6 Кодексу України з процедур банкрутства відповідно до цього Кодексу щодо боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.

Реструктуризація боргів боржника у відповідності до ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - це судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов`язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника.

Згідно ч. 1 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства план реструктуризації боргів боржника розробляється з метою відновлення платоспроможності боржника.

Відповідно до ч. 2 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства у плані реструктуризації боргів боржника зазначаються: 1) обставини, які спричинили неплатоспроможність боржника; 2) інформація про визнані судом вимоги кредиторів із зазначенням їх розміру та черговості задоволення; 3) інформація про майновий стан боржника за результатами проведених заходів з виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації); 4) інформація про всі доходи боржника, у тому числі доходи, які боржник розраховує отримати протягом процедури реструктуризації боргів; 5) розмір суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог кредиторів; 6) вимоги кредиторів до боржника, які будуть прощені (списані) у разі виконання плану реструктуризації боргів; 7) розмір суми, яка щомісяця залишатиметься боржнику на задоволення побутових потреб, у розмірі не менше одного прожиткового мінімуму на боржника та на кожну особу, яка перебуває на його утриманні; 8) розмір суми, яка щомісяця виділятиметься для погашення наявних у боржника обов`язкових періодичних зобов`язань (виплата аліментів тощо).

Ч. 3 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що план реструктуризації боргів боржника може містити положення про: 1) реалізацію в процедурі реструктуризації боргів частини майна боржника, у тому числі того, що є предметом забезпечення, черговість, строки реалізації такого майна та кошти, які планується отримати від його реалізації; 2) зміну способу та порядку виконання зобов`язань, у тому числі розміру та строків погашення боргів; 3) відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини; 4) виконання зобов`язань боржника третіми особами, зокрема шляхом укладення договору поруки, гарантії та інших правочинів згідно з цивільним законодавством; 5) інші заходи, спрямовані на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів (перекваліфікація, працевлаштування тощо).

Відповідно до ч. 4 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства задоволення вимог кредиторів здійснюється згідно з планом реструктуризації боргів боржника за рахунок коштів, отриманих від виконання плану реструктуризації боргів боржника, боржником або арбітражним керуючим, якщо планом реструктуризації боргів боржника передбачена його подальша участь у виконанні такого плану, у черговості, визначеній статтею 133 цього Кодексу.

Згідно ч. 6 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства строк виконання плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність не може перевищувати п`ять років.

Відповідно до ч.ч. 1, 3 ст. 125 Кодексу України з процедур банкрутства не підлягають реструктуризації борги боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та щодо сплати інших обов`язкових платежів на загальнообов`язкове державне соціальне страхування. План реструктуризації боргів боржника затверджується господарським судом лише після повного погашення боргів боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та щодо сплати інших обов`язкових платежів на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, якщо така заборгованість існує.

Ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства врегульовано порядок проведення зборів кредиторів.

Ч. 1 вказаної статті передбачено, що протягом трьох робочих днів після постановлення ухвали за результатами попереднього засідання господарського суду арбітражний керуючий згідно з цією ухвалою письмово повідомляє кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та організовує їх проведення. Участь кредиторів у зборах кредиторів, визначення кількості голосів кредиторів з правом вирішального голосу та учасників зборів кредиторів з правом дорадчого голосу здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Відповідно до ч. 2 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства основними завданнями зборів кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника є: 1) розгляд звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника; 2) розгляд проекту плану реструктуризації боргів боржника; 3) прийняття рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Згідно ч.ч.3, 4 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства проведення зборів кредиторів та голосування на них здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб. Збори кредиторів скликаються за потреби, але не менше одного разу на три місяці, якщо інше рішення не прийнято зборами кредиторів. Разом з повідомленням про проведення зборів кредиторів арбітражний керуючий надсилає кредиторам порядок денний цих зборів. Кредитори мають право до дня надсилання повідомлення про проведення зборів кредиторів вносити арбітражному керуючому пропозиції щодо включення питань до порядку денного. Питання, запропоновані кредиторами, є обов`язковими до включення арбітражним керуючим до порядку денного зборів кредиторів.

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства рішення про затвердження плану реструктуризації боргів приймається конкурсними та забезпеченими кредиторами окремо. План реструктуризації боргів та зміни до нього вважаються схваленими, якщо їх підтримали всі забезпечені кредитори та не менше 50 відсотків конкурсних кредиторів. Голоси заінтересованих осіб не враховуються для визначення необхідної більшості голосів. Кредитор має право проголосувати заочно в письмовій формі щодо кожного питання порядку денного зборів кредиторів. Якщо інший порядок заочного голосування не затверджено зборами кредиторів, кредитор, який голосує заочно, зобов`язаний надіслати результати свого голосування в письмовій формі на адресу арбітражного керуючого не менш як за п`ять днів до дати проведення зборів кредиторів. Результат голосування такого кредитора оголошується арбітражним керуючим іншим кредиторам на зборах кредиторів та враховується при визначенні результатів голосування щодо кожного питання порядку денного.

П.п. 1, 2 ч. 8 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що до компетенції зборів кредиторів належить прийняття рішення про: схвалення плану реструктуризації боргів боржника; відмову у схваленні плану реструктуризації боргів та звернення до господарського суду з клопотанням про визнання боржника банкрутом та введення процедури погашення боргів боржника або з клопотанням про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Відповідно до ч.ч.1, 4, 9 ст. 48 Кодексу України з процедур банкрутства учасниками зборів кредиторів боржника з правом вирішального голосу є конкурсні кредитори, визнані господарським судом у попередньому засіданні та внесені розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів. У зборах кредиторів боржника можуть брати участь із правом дорадчого голосу: кредитори, вимоги яких забезпечені заставою майна боржника; кредитори з вимогами щодо виплати заробітної плати, авторської винагороди, аліментів, а також щодо відшкодування шкоди, заподіяної життю та здоров`ю громадян; конкурсні кредитори, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання; представник працівників боржника; уповноважена особа засновників (учасників, акціонерів) боржника; представник органу, уповноваженого управляти державним майном; арбітражний керуючий. Рішення зборів (комітету) кредиторів вважається прийнятим, якщо за нього проголосувала більшість голосів кредиторів, присутніх на зборах (комітеті) кредиторів.

Згідно ч. 1 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства керуючий реструктуризацією протягом трьох днів з дня схвалення зборами кредиторів погодженого з боржником плану реструктуризації боргів подає до господарського суду заяву про затвердження плану реструктуризації боргів.

Ч. 2 ст. 126 ГПК України передбачено, що до заяви про затвердження плану реструктуризації боргів боржника додаються: 1) план реструктуризації боргів боржника; 2) протокол засідання зборів кредиторів; 3) письмові заперечення кредиторів, які не брали участі в голосуванні чи проголосували проти схвалення плану реструктуризації боргів боржника (за наявності).

Відповідно до ч.7 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд зобов`язаний затвердити план реструктуризації боргів боржника, якщо такий план схвалений кредиторами та боржником.

За положеннями ч.8 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд постановляє ухвалу про відмову у затвердженні плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність, якщо: 1) порушено порядок розроблення, схвалення та погодження плану реструктуризації боргів, встановлений цим Кодексом; 2) умови реструктуризації боргів суперечать законодавству; 3) при схваленні плану реструктуризації боргів були допущені порушення законодавства, що вплинули на результат голосування; 4) кредитор, який не брав участі в голосуванні чи проголосував проти схвалення плану реструктуризації боргів, доведе, що в разі визнання боржника банкрутом у порядку, визначеному цим Кодексом, його вимоги були б задоволені у розмірі, що перевищує розмір вимог, які будуть задоволені відповідно до умов плану реструктуризації боргів; 5) боржник не погасив борги щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та сплати інших обов`язкових платежів на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, якщо така заборгованість існувала до моменту подання плану реструктуризації боргів боржника на затвердження до господарського суду; 6) боржник вчиняє дії, спрямовані на перешкоджання проведенню стосовно нього процедур, передбачених цим Кодексом; 7) план реструктуризації боргів не погоджено боржником.

Реструктуризація боргів боржника є першим, обов`язковим та пріоритетним етапом справи про неплатоспроможність фізичної особи, у якій боржник може реалізувати право на зміну способу та порядку сплати боргів з урахуванням його об`єктивних можливостей і прагнення до розрахунку з кредиторами, маючи гарантії залишення частини доходу на задоволення побутових потреб та може отримати прощення (списання) кредиторських вимог чи їх частини.

Верховний Суд у складі судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у постанові від 22.09.2021р. у справі №910/6639/20, вказав, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів і належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

Законодавець визначив саме процедуру реструктуризації боргів як пріоритетну, яка є найбільш оптимальним варіантом закінчення справи про неплатоспроможність як для фізичної особи боржника, так і для кредиторів, оскільки там відбувається відновлення платоспроможності та більш повно погашаються борги боржника. І тільки за умови добросовісності громадянина, інститут неплатоспроможності фізичної особи може стати дієвим механізмом. При цьому для боржника-фізичної особи він дозволить зберегти та акумулювати активи для відновлення платоспроможності, а для кредитора - стане гарантією повернення заборгованості.

Метою і завданням процедури реструктуризації боргів, зокрема, є забезпечення розгляду кредиторами розробленого боржником проекту плану реструктуризації боргів для відновлення його платоспроможності. При цьому такий документ слід вважати закономірними очікуваннями кредиторів, як в частині його розгляду, так і в період його реалізації, коли має місце фактичне погашення їх вимог в межах процедури реструктуризації.

У свою чергу розроблення проекту плану реструктуризації має відбуватися відповідно до вимог ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства, зокрема, щодо форми і змісту проекту плану, це дасть можливість зборам кредиторів оцінити перспективу відновлення платоспроможності боржника та дасть можливості прийняття рішення про його схвалення та подання на затвердження господарському суду або відхилення і прийняття рішення про перехід до процедури погашення боргів.

Отже, при поданні до господарського суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, обов`язком боржника є складення реального (виконуваного) проекту плану реструктуризації, який після розгляду господарським судом грошових вимог та формування реєстру кредиторів розробляється, уточнюється та погоджується з кредиторами.

Відповідна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 16.12.2021р. по справі №910/8306/20.

Розглянувши наданий на затвердження план реструктуризації боргів боржника суд встановив, що він погоджений боржником та схвалений зборами кредиторів; план розроблено з метою відновлення платоспроможності боржника; зміст плану реструктуризації відповідає вимогам ч.ч.2,3 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства; боржник за планом прийняв зобов`язання щодо кредитора, які ґрунтуються на реальних можливостях боржника; визначений строк виконання не перевищує строк, встановлений законодавчо (ч.6 ст. 124 Кодексу); участь керуючого реструктуризації боргів боржника у виконанні плану реструктуризації боргів боржника не передбачена.

Керуючим реструктуризацією дотримано порядок розробки, погодження боржником плану реструктуризації та подання до суду заяви про його затвердження (ст.ст. 124,126 Кодексу).

Підстав для відмови у затвердженні плану реструктуризації, визначених у ч. 8 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства судом не виявлено.

Приймаючи до уваги викладене, суд затверджує план реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 , погоджений ним та схвалений зборами кредиторів згідно протоколу №1 від 05.07.2024р.

Ч. 1 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що план реструктуризації боргів боржника набирає чинності з дня його затвердження господарським судом і є обов`язковим для боржника та кредиторів.

Згідно ч. 2 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження судом плану реструктуризації боргів боржника вимоги, включені до такого плану, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в плані реструктуризації боргів боржника.

Відповідно до ч. 3 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства крім договорів, які передбачені планом реструктуризації боргів, боржник протягом реструктуризації не має права: 1) здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна боржника, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати; 2) укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна боржника; 3) виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.

Ч. 4 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що протягом дії плану реструктуризації боргів боржник повинен повідомляти кредиторів, включених до плану реструктуризації боргів, про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.

Згідно ч. 5 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження судом плану реструктуризації боргів припиняються повноваження керуючого реструктуризацією, крім випадків, якщо: 1) планом реструктуризації боргів передбачено подальшу участь керуючого реструктуризацією у виконанні такого плану, його повноваження та джерела виплати йому основної винагороди; 2) планом реструктуризації боргів передбачено продаж майна боржника. У такому разі керуючий реструктуризацією продовжує виконувати свої повноваження до завершення продажу майна боржника, розподілу отриманих від реалізації майна коштів, затвердження звіту про такий розподіл зборами кредиторів та подання такого звіту до суду.

Враховуючи те, що подальша участь керуючого реструктуризацією арбітражного керуючого Данілова Артема Івановича у виконанні вказаного плану не передбачена, суд припиняє його повноваження.

Відповідно до ч. 1 ст. 128 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження плану реструктуризації боргів боржник починає погашення вимог кредиторів згідно з умовами такого плану.

Ч. 3 ст. 128 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що у разі порушення боржником плану реструктуризації боргів кредитори, вимоги яких включені до такого плану, мають право звернутися до господарського суду з клопотанням про закриття провадження у справі або про введення процедури погашення боргів боржника.

Згідно ч. 1 ст. 129 Кодексу України з процедур банкрутства не пізніше п`яти днів після закінчення строку виконання плану реструктуризації боргів боржника, а також за наявності підстав для дострокового припинення процедури реструктуризації боргів боржник зобов`язаний надати суду та кредиторам, включеним до плану реструктуризації боргів, звіт про виконання плану реструктуризації боргів.

Керуючись ст.ст. 124, 126, 127, 128 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1.Затвердити план реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 , який погоджений ним та схвалений зборами кредиторів згідно протоколу №1 від 05.07.2024р.

2.Припинити повноваження керуючого реструктуризацією арбітражного керуючого Данілова Артема Івановича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) №486 від 04.04.2013р.

3.План реструктуризації боргів боржника набирає чинності з дня його затвердження господарським судом і є обов`язковим для боржника та кредитора.

4.З дня затвердження судом плану реструктуризації боргів боржника вимоги, включені до такого плану, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в плані реструктуризації боргів боржника.

5.Боржник протягом реструктуризації не має права:

1) здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна боржника, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати;

2) укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна боржника;

3) виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.

6.Протягом дії плану реструктуризації боргів боржник повинен повідомляти кредиторів, включених до плану реструктуризації боргів, про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.

7.Призначити судове засідання на "07" серпня 2024 р. о 16:00

Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду Одеської області за адресою: м. Одеса, пр-т. Шевченка, 29, зал судового засідання №9 (четвертий поверх), тел. 0(482)307-966.

8.Повідомити боржника (представника) та ОСОБА_3 про призначення судового засідання на 07.08.2024р. о 16 год. 00 хв.

Ухвала набирає законної сили 29 липня 2024р. та може бути оскаржена в порядку, встановленому Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, передбачених Кодексом України з процедур банкрутства.

Повну ухвалу складено та підписано 02 серпня 2024р.

Копію ухвали надіслати на електронну адресу: ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), представника ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ), арбітражного керуючого Данілова А.І. ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ).

Копію ухвали надіслати: ОСОБА_3 ( АДРЕСА_2 ).

Суддя Л.І. Грабован