ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

Від "20" червня 2024 р. м. Житомир Справа № 906/1253/19

Господарський суд Житомирської області у складі судді Костриці О.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні заяву керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником з урахуванням пояснень від 11.06.2024 № 02-1721-03 та заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника з урахуванням пояснень від 07.06.2024 у межах справи про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ,

за участю учасників судового процесу:

- від кредиторів: Бучинська І.В. - представник Головного управління ДПС у Житомирській області (виписка з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань);

- від боржника: Кувшин І.Р. - представник фізичної особи ОСОБА_1 (ордер про надання правової допомоги серія ЖТ № 050673 від 25.11.2019, посвідчення адвоката України № 000939 від 27.03.2018),-

ВСТАНОВИВ:

у провадженні Господарського суду Житомирської області перебуває справа про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (далі - ОСОБА_1 , боржник).

13.03.2024 на електронну пошту господарського суду від керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. надійшла заява від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником (т. 11 а.с. 88-91).

Обґрунтовуючи заяву від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником, керуючим реалізацією майна боржника арбітражним керуючим Борейком А.М. зазначено, що ухвалою господарського суду від 09.04.2020 визнано вимоги Акціонерного товариства "Кредобанк" (далі - АТ "Кредобанк") до боржника ОСОБА_1 на суму 457 431,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи; 4204,00 грн - витрати, які відшкодовуються до задоволення вимог кредиторів. У подальшому АТ "Кредобанк" повідомлено керуючого реалізацією майна боржника, що згідно договору факторингу від 21.12.2021 АТ "Кредобанк" відступлено Товариству з обмеженою відповідальністю "Росвен Інвест Україна" (далі - ТОВ "Росвен Інвест Україна") право вимоги до боржника за кредитним договором від 07.03.2018 № 15939/2018 на суму 313572,85 грн. За викладених обставин, керуючим реалізацією майна боржника арбітражним керуючим Борейком А.М. заявлено вимогу про заміну кредитора у справі - АТ "Кредобанк" його правонаступником - ТОВ "Росвен Інвест Україна".

Ухвалою господарського суду від 13.03.2024 прийнято заяву керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником та призначено її до розгляду в судовому засіданні 26.03.2024 об 11:00 год; зобов`язано ТОВ "Росвен Інвест Україна" в термін до 22.03.2024 надати суду письмові пояснення щодо заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; докази, що підтверджують набуття від АТ "Кредобанк" права вимоги до боржника; зобов`язано АТ "Кредобанк" в термін до 22.03.2024 надати суду письмові пояснення щодо заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; докази, що підтверджують відступлення права вимоги до боржника ТОВ "Росвен Інвест Україна" (т. 11 а.с. 92).

20.03.2024 на електронну пошту господарського суду надійшов лист представника боржника адвоката Кувшина І.Р. від 20.03.2024 у якому повідомлено, що боржник не заперечує щодо заміни кредитора АТ "Кредобак" правонаступником - ТОВ "Росвен Інвест Україна" за наявності належного документального підтвердження права вимоги до боржника (т. 11 а.с. 106).

Ухвалою господарського суду від 26.03.2024, зокрема, відкладено розгляд заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; призначено наступне судове засідання на 16.05.2024 о 10:00 год; повторно зобов`язано ТОВ "Росвен Інвест Україна" в термін до 23.04.2024 надати суду письмові пояснення щодо заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; докази, що підтверджують набуття від АТ "Кредобанк" права вимоги до боржника; повторно зобов`язано АТ "Кредобанк" в термін до 23.04.2024 надати суду письмові пояснення щодо заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; докази, що підтверджують відступлення права вимоги до боржника ТОВ "Росвен Інвест Україна" (т. 11 а.с. 116-118).

26.03.2024 до господарського суду надійшла заява ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника (т. 11 а.с. 120-132).

Обґрунтовуючи вказану заяву, ТОВ "Росвен Інвест Україна" повідомлено, що АТ "Кредобанк" відступлено ТОВ "Росвен Інвест Україна" право вимоги до боржника за кредитним договором від 07.03.2018 № 15939/2018. За викладених обставин, керуючим реалізацією майна боржника арбітражним керуючим Борейком А.М. заявлено про заміну кредитора у справі - АТ "Кредобанк" його правонаступником - ТОВ "Росвен Інвест Україна".

Ухвалою господарського суду від 27.03.2024 прийнято заяву ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника та призначено її до розгляду в судовому засіданні 16.05.2024 о 10:00 год; зобов`язано ТОВ "Росвен Інвест Україна" в термін до 02.05.2024 надати суду акт приймання-передачі документації, складений відповідно до пункту 5.3 договору факторингу від 21.12.2021 (т. 11 а.с. 133).

Ухвалою господарського суду від 16.05.2024, серед іншого, відкладено розгляд заяви ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника; відкладено розгляд заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; призначено наступне судове засідання на 20.06.2024 о 10:00 год; зобов`язано повторно ТОВ "Росвен Інвест Україна" в термін до 13.06.2024 надати суду акт приймання-передачі документації, складений відповідно до пункту 5.3 договору факторингу від 21.12.2021; письмові пояснення щодо розміру набутого права вимоги до боржника; письмові пояснення щодо суми вимог до боржника в частині якої товариство просить замінити первісного кредитора - АТ "Кредобанк"; зобов`язано повторно АТ "Кредобанк" в термін до 13.06.2024 надати суду письмові пояснення щодо заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником; письмові пояснення щодо заяви ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника; акт приймання-передачі документації, складений відповідно до пункту 5.3 договору факторингу від 21.12.2021; письмові пояснення щодо розміру відступленого права вимоги до боржника з урахуванням визнаних та погашених вимог (т. 11 а.с. 172-174).

07.06.2024 на електронну пошту господарського суду надійшов супровідний лист ТОВ "Свеа Фінанс" (далі - ТОВ "Свеа Фінанс" ) від 07.06.2024 з додатками у якому повідомлено, що ТОВ "Росвен Інвест Україна" змінено назву на ТОВ "Свеа Фінанс". Крім того, надано пояснення, що розмір набутого права вимоги до боржника становить тіло кредиту - 313572,85 грн, у зв`язку з чим слід замінити первісного кредитора - АТ "Кредобанк" на правонаступника - ТОВ "Свеа Фінанс" в частині розміру відступленого права вимоги до боржника на суму 313 572,85 грн (т. 11 а.с. 181-184). Також, у вказаному листі ТОВ "Свеа Фінанс" заявлено клопотання про розгляд справи без участі представника заявника.

12.06.2024 на електронну пошту господарського суду надійшли пояснення керуючого реаліазацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 11.06.2024 № 02-17/21-03 у яких повідомлено, що у процедурі погашення боргів боржника здійснено погашення кредиторських вимог забезпеченого кредитора - АТ "Кредобанк" на суму 169892,00 грн за рахунок коштів, отриманих від реалізації майна боржника. Крім того, 01.02.2024 сплачено 907,50 грн відповідно до пропорційності погашення кредиторських вимог кредиторів у справі. За викладених обставин, розмір вимог до боржника в частині яких арбітражний керуючий просить замінити первісного кредитора - АТ"Кредобанк" на ТОВ "Росвен Інвест Україна" складає 290 836,27 грн.

У судовому засіданні представники боржника та Головного управління ДПС у Житомирській області при вирішенні заяви керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником з урахуванням пояснень від 11.06.2024 № 02-1721-03 та заяви ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника з урахуванням пояснень від 07.06.2024 поклалися на розсуд суду.

Розглянувши клопотання ТОВ "Свеа Фінанс" про розгляд справи без участі представника заявника, оглянувши матеріали справи, господарський суд дійшов висновку задовольнити вказане клопотання.

Розглянувши заяву керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником з урахуванням пояснень від 11.06.2024 № 02-1721-03 та заяву ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника з урахуванням пояснень від 07.06.2024, дослідивши матеріали справи, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються заяви, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для їх розгляду, господарський суд вважає за необхідне зазначити наступне.

Ухвалою господарського суду від 09.04.2020 визнано вимоги Акціонерного товариства "Кредобанк" до боржника ОСОБА_1 на суму 457 431,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи; 4204,00 грн - витрати, які відшкодовуються до задоволення вимог кредиторів.

Згідно з пунктом 2 частини 1 статті 512 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Заміна кредитора не допускається у зобов`язаннях, нерозривно пов`язаних з особою кредитора, зокрема у зобов`язаннях про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю. Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням (статті 513-516 ЦК України).

Відповідно до статті 517 ЦК України первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення. Боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні.

21.12.2021 між АТ "Кредобанк" (клієнт) та ТОВ "Росвен Інвест Україна" (фактор) укладено договір факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 2 (т. 11 а.с. 122-131).

Відповідно до пунктів 3.1., 3.2 договору на умовах цього договору клієнт відступає фактору (передає у власність фактора) права вимоги в повному обсязі за плату та під час фінансування від фактора, а фактор набуває (приймає у власність) від клієнта права вимоги в повному обсязі та здійснює їх оплату (фінансування) клієнту.

При цьому, права вимоги відступаються клієнтом фактору (права вимоги переходять від клієнта до фактора у власність) з першого робочого дня, наступного за днем, у який одночасно будуть наявні (виконані) наступні дві умови:

- фактором на користь клієнта виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення,

- між клієнтом та фактором укладено (з нотаріальним посвідченням) договір про відступлення клієнтом фактору відповідних прав клієнта (як заставодержателя) за нотаріальними посвідченими забезпечувальними документами.

Шляхом укладення (підписання) цього договору сторони підтверджують здійснення фактичної передачі клієнтом у власність фактору та прийняття фактором у власність від клієнта (фактичне відступлення) з першого робочого дня, наступного за днем, у який одночасно будуть наявні (виконані) наступні дві умови:

- фактором на користь клієнта виконано в повному обсязі у повній відповідності до умов цього договору грошове зобов`язання щодо оплати (фінансування) ціни відступлення,

- між клієнтом та фактором укладено (з нотаріальним посвідченням) договір про відступлення клієнтом фактору відповідних прав клієнта (як заставодержателя) за нотаріальними посвідченими забезпечувальними документами, прав вимоги як за кредитними договорами, так і за забезпечувальними документами щодо портфеля заборгованостей у повному обсязі (а щодо прав вимоги, які виникнуть в майбутньому, - з дня їх виникнення).

Згідно з пунктом 4.1 договору за (під) відступлення прав вимоги на умовах цього договору фактор зобов`язаний здійснити оплату (надати фінансування) клієнту в безготівковій формі шляхом переказу коштів на рахунок клієнта в день укладення цього договору в загальній сумі 7 892 184,62 грн. Суми, в яких фактор зобов`язаний здійснити оплату (надати фінансування) клієнту за (під) відступлення прав вимоги на умовах цього договору щодо кожної із заборгованостей, визначені в додатку № 1 до цього договору.

Відповідно до пунктів 5.1.-5.4 клієнт зобов`язаний передати фактору, а фактор зобов`язаний прийняти від клієнта документацію (щодо всіх прав вимоги) в порядку, передбаченому цим договором. Передача документації клієнтом фактору повинна бути здійснена в м. Львові за місцезнаходженням клієнта протягом 3 місяців з визначеної цим договором дати переходу прав вимоги.

Передача документації підтверджується сторонами шляхом підписання безпосередньо при такій передачі за місцем її проведення акту (актів) приймання-передачі документації. Після підписання акту (актів) приймання - передачі документації фактор не може пред`являти клієнту претензії щодо повноти та комплектності переданих документів. Передача документації буде здійснюватися поетапно по мірі готовності її до передачі протягом строку, визначеного у пунктах 5.2. цього договору.

Додатком № 1 до договору факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 2 від 21.12.2021 визначено, що клієнт відступає фактору (передає у власність фактора), а фактор набуває (приймає у власність) від клієнта в повному обсязі права вимоги до, серед іншого, ОСОБА_1 за договором від 07.03.2018 № 15939/2018 на суму 313 572,85 грн.

08.02.2022 між АТ "Кредобанк" та ТОВ "Росвен Інвест Україна" підписано акт приймання-передачі документів (т. 11 а.с. 182-183).

Отже, умовами укладеного між АТ "Кредобанк" та ТОВ "Росвен Інвест Україна" договору від 21.12.2021 факторингу із відступленням прав грошової вимоги за кредитними договорами та прав за забезпечувальними договорами № 2 передбачено відступлення від АТ "Кредобанк" до ТОВ "Росвен Інвест Україна", зокрема, права вимоги до ОСОБА_1 за договором від 07.03.2018 № 15939/2018 на суму 313 572,85 грн.

Разом з тим, як було зазначено вище, ухвалою господарського суду від 09.04.2020 визнано вимоги АТ "Кредобанк" до боржника ОСОБА_1 на суму 457 431,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи; 4204,00 грн - витрати, які відшкодовуються до задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до матеріалів справи у межах процедури погашення боргів боржника керуючим реалізацією майна боржника арбітражним керуючим Борейком А.М. здійснено продаж заставного майна та 19.02.2021 погашено вимоги АТ "Кредобанк" на суму 169 892,00 грн.

Отже, не погашеними залишилися вимоги АТ "Кредобанк" до боржника на суму 287539,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи та 4204,00 грн - витрати, які відшкодовуються до задоволення вимог кредиторів.

Відступлення первісним кредитором права вимоги до боржника новому кредитору можливе виключно у межах наявного у первісного кредитора права вимоги до боржника.

Таким чином, АТ "Кредобанк" могло відступити новому кредитору - ТОВ "Росвен Інвест Україна" в частині боргу лише наявне у первісного кредитора та не погашене у межах справи про неплатоспроможність право вимоги до боржника на суму 287539,77 грн (позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи).

Витрати по сплаті судового збору на суму 4204,00 грн не були предметом відступлення за договором факторингу від 21.12.2021, укладеним між АТ "Кредобанк та ТОВ "Росвен Інвест Україна". Крім того, сплата суми судового збору не є зобов`язанням у розумінні положень статті 509 ЦК України, у зв`язку з чим право вимоги судового збору не може бути відступлене. Часткове погашення судового збору жодним чином не впливає на можливість заміни кредитора. За викладених обставин, у суду відсутні підстави для заміни первісного кредитора правонаступником у частині грошових вимог до боржника на суму 4204,00 грн витрат по сплаті судового збору.

Враховуючи вищевикладене, зважаючи на реалізацію у межах справи про неплатоспроможність заставного майна, часткове погашення забезпечених вимог АТ "Кредобанк", відступлення первісним кредитором новому кредитору права вимоги до боржника в частині основного боргу, у межах даної справи про неплатоспроможність ТОВ "Росвен Інвест Україна" стало кредитором боржника на суму 287539,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи.

Рішенням єдиного учасника ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 25.03.2024 змінено назву товариства на Товариство з обмеженою відповідальністю "Свеа Фінанс" (т. 11 а.с.194).

За загальним визначенням, правонаступництво - це перехід прав і обов`язків від одного суб`єкта до іншого. Правонаступництво може бути універсальним або частковим (сингулярним). За універсального правонаступництва до правонаступника (фізичної або юридичної особи) переходять усі права і обов`язки того суб`єкта, якому вони належали раніше. За часткового (сингулярного) правонаступництва від одного до іншого суб`єкта переходять лише окремі права і обов`язки.

Правонаступництво є самостійною підставою заміни кредитора у зобов`язанні. Правонаступництво слід розглядати як певний юридичний механізм похідного правонабуття, за яким до правонаступника переходять суб`єктивні права та обов`язки попередника.

Статтею 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Відповідно до статті 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Зважаючи на викладене у сукупності, господарський суд дійшов висновку заяву керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником з урахуванням пояснень від 11.06.2024 № 02-1721-03 задовольнити частково; заяву ТОВ "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника з урахуванням пояснень від 07.06.2024 задовольнити частково; замінити кредитора у справі - АТ "Кредобанк" на ТОВ "Свеа Фінанс" на суму 287539,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи; керуючому реалізацією майна боржника арбітражному керуючому Борейку А.М. внести зміни до реєстру вимог кредиторів боржника.

Керуючись статтею 43 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 52, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України,-

УХВАЛИВ:

1. Заяву керуючого реалізацією майна боржника арбітражного керуючого Борейка А.М. від 12.03.2024 № 02-17/02-04 про заміну кредитора правонаступником з урахуванням пояснень від 11.06.2024 № 02-1721-03 задовольнити частково.

2. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Росвен Інвест Україна" від 13.03.2024 № 15653045/ЗВП про залучення до участі у справі правонаступника з урахуванням пояснень від 07.06.2024 задовольнити частково.

3. Замінити кредитора у справі - Акціонерне товариство "Кредобанк" (79026, м. Львів, вул. Сахарова,78, ідентифікаційний код 09807862) на Товариство з обмеженою відповідальністю "Свеа Фінанс" (03126, м. Київ, бульвар Вацлава Гавела, буд. 6; ідентифікаційний код 37616221) на суму 287539,77 грн - позачергово, як вимоги, що забезпечені заставою майна фізичної особи.

4. Керуючому реалізацією майна боржника арбітражному керуючому Борейку А.М. внести зміни до реєстру вимог кредиторів боржника.

Ухвала господарського суду набирає законної сили 20.06.2024.

Ухвала господарського суду може бути оскаржена до Північно-західного апеляційного господарського суду в порядку та строки, встановлені Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, передбачених Кодексом України з процедур банкрутства.

Повний текст ухвали складено та підписано 21.06.2024.

Суддя Костриця О.О.