РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

28.05.2024Справа № 910/17366/16
Господарський суд міста Києва у складі судді Ярмак О.М., за участю секретаря судового засідання Легкої А.С., розглянувши справу

за позовом Публічного акціонерного товариства Національний Банк "Траст"

до Публічного акціонерного товариства Банк "Траст"

третя особа: Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Контрактовий Дім"

про стягнення 2 311 533,94 доларів США

Представники сторін: згідно протоколу судового засідання.

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство Національний Банк "Траст" звернулось до Господарського суду міста Києва з позовом до Публічного акціонерного товариства Банк "Траст" про стягнення 2 311 533,94 доларів США за Договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK16122013/1 від 16.12.2013 та Договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK20032014/1 від 20.03.2014.Обґрунтовуючи позов позивач зазначив, що відсутні підстави для задоволення вимоги за банківською гарантією та відсутності права регресної вимоги відносно сплачених відповідачем коштів на виконання вимог за банківською гарантією.

Позовні вимоги обґрунтовані невиконанням відповідачем своїх зобов`язань за Договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK16122013/1 від 16.12.2013 року та Договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK20032014/1 від 20.03.2014 року щодо повернення депозитів позивачу.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 22.09.2016 порушено провадження у справі та прийнято позовну заяву до розгляду.

09.11.2016 відповідач подав відзив на позовну заяву, в якому проти позову заперечував, посилаючись на припинення зобов`язання за спірним договором у зв`язку з зарахуванням зустрічних однорідних вимог.

Ухвалою суду від 26.12.2016 зупинено провадження у справі № 910/17366/16 до набрання законної сили судовим рішенням Дніпровського районного суду м. Києва у справі № 755/3137/16-ц та судовим рішенням Господарського суду м. Києва у справі № 910/21171/16.

Ухвалою суду від 12.09.2023 поновлено провадження у справі № 910/17366/16.

За наслідками повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями, проведеного на підставі розпорядження керівника апарату суду від 08.02.2024, визначено суддю Ярмак О.М. для розгляду справи № 910/17366/16.

Господарський суд міста Києва ухвалою від 14.02.2024 прийняв справу до свого провадження, призначив підготовче судове засідання на 19.03.2024.

Ухвалою суду від 19.03.2024 залучено до участі у справі Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Контрактовий Дім" в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача.

01.04.2024 третя особа подала суду пояснення щодо позову, в яких заперечила проти позовних вимог, посилаючись на припинення зобов`язання за спірним договором у зв`язку з зарахуванням зустрічних однорідних вимог, що встановлено судовими рішеннями.

23.04.2024 третя особа подала суду додаткові пояснення.

У судовому засіданні 23.04.2024 суд постановив закрити підготовче провадження та призначити розгляд справи по суті.

У судовому засіданні 28.05.2024 відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України судом проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представників відповідача та третьої особи, з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, господарський суд міста Києва,

ВСТАНОВИВ:

16.12.2013 між Публічним акціонерним товариством Банк "Траст" (відповідач) і Публічним акціонерним товариством Національний Банк "Траст" (позивач) (попередня назва Відкрите акціонерне товариство Національний банк «ТРАСТ») було укладено Договір №ВАСК16122013/1 про розміщення міжбанківського депозиту.

Згідно п. 1.1. цього договору, вкладник (ВАТ Національний банк «ТРАСТ») розміщує в банку (ПАТ Банк «ТРАСТ) міжбанківський депозит в сумі 1 000 000,00 доларів США.

З урахуванням змін, внесених 21.07.2014 р. Додатковою угодою №2, у відповідності з п.п. «а» п. 2.2., банк зобов`язується повернути вкладнику суму депозиту 15 липня 2016 року.

Також 20.03.2014 між Публічним акціонерним товариством Банк "Траст" (банк) та Публічним акціонерним товариством Національний Банк "Траст" (вкладник) укладено договір №BACK20032014/1 про розміщення міжбанківського депозиту, відповідно до умов якого вкладник розміщує в банку міжбанківський депозит в розмірі 1 000 000,00 доларів США до 21.12.2015 року (в редакції додаткової угоди №2 від 21.08.2015 року).

Звертаючись в суд з указаним позовом позивач обґрунтовував свої вимоги невиконанням відповідачем своїх зобов`язань з повернення депозитів за Договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK16122013/1 від 16.12.2013 року та Договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK20032014/1 від 20.03.2014 року щодо повернення депозитів позивачу. Зокрема, за договором №BACK16122013/1 від 16.12.2013 у розмірі 979 363,39 доларів США та за договором №BACK20032014/1 від 20.03.2014 у розмірі 1 332 170,55 доларів США.

Частина 1 статті 202 ЦК України передбачає, що правочином є дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

Згідно ч. 1 статті 509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до ч. 2 статті 509 ЦК України зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Згідно п.1 ч. 2 статті 11 ЦК України підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Частина 1 статті 626 ЦК України передбачає, що договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків.

08.08.2008 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (банк) та відкритим акціонерним товариством Національний Банк "Траст" (вкладник) укладено договір №BACK0808-NBT001 про розміщення міжбанківського депозиту, відповідно до умов якого вкладник розміщує в банку міжбанківський депозит в розмірі 15 000 000,00 доларів США до 10.02.2009 року.

В подальшому між сторонами укладалися додаткові угоди до договору в яких змінювалися терміни повернення депозиту та проценти по нього. Так., додатковою угодою №6 від 27.12.2013 року до договору №BACK0808-NBT001 від 08.08.2008 року, сторонами передбачено, що депозит розміщується до 25.02.2019 року та змінено процентні ставки, а саме п.2.2 (б) договору викладено в новій редакції: банк зобов`язується оплатити вкладнику за розміщений депозит проценти з розрахунку:

- 11,0% річних за період з 08.08.2008 року по 24.02.2009 року включно;

- 1,0% річних за період з 25.02.2009 року до 29.12.2013 року включно;

- 2,0% річних з 30.12.2013 року по 25.02.2019 року включно. Оплата процентів здійснюється в останній робочий день кожного місяця і в день повернення депозиту.

25.02.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (банк, відповідач) та компанією Jermanta Limited (клієнт) укладено кредитну угоду №770, відповідно до умов якої відповідач на умовах цієї угоди та договорів про відкриття кредитної лінії, договорів про надання траншу, договорів про надання овердрафту, договорів про відкриття акредитиву, договорів про надання гарантій надає клієнту кредитні кошти у межах строку, що становить 60 місяців з дати укладення цієї угоди, та в загальному розмірі, що визначений п.1.2 цієї угоди.

Відповідно до п.1.2 кредитної угоди, сторони домовились, що загальний розмір кредитних продуктів за договорами в межах цієї угоди не повинен перевищувати 15 000 000,00 доларів США.

В подальшому, між сторонами кредитної угоди вносились зміни. Так, додатковою угодою №2 від 22.11.2013 року сторонами внесено зміни до п.1.2 договору, виклавши його в наступній редакції: сторони домовились, що загальний розмір кредитних продуктів за договорами в межах цієї угоди не повинен перевищувати 14 701 000,00 доларів США.

На виконання умов кредитної угоди №770 від 25.02.2009 року між сторонами укладено:

- договір про надання траншу №S011.0007001.770 від 25.02.2009 року (з подальшими змінами) відповідно до умов якого відповідач надав компанії Jermanta Limited грошові кошти в розмірі 2 134 000,00 доларів США;

- договір про надання траншу №S011.0007002.770 від 20.03.2009 року (з подальшими змінами) на суму 1 567 000,00 доларів США;

- договір про надання траншу №S011.0007061.770 від 17.04.2009 року (з подальшими змінами) на суму 11 000 000,00 доларів США.

Усі транші передбачали щомісячну сплату компанією Jermanta Limited процентів по кредиту та погашення тіла кредиту 25.12.2015 року.

25.09.2009 року між відкритим акціонерним товариством Національний Банк "Траст" (банк) та компанією Jermanta Limited (принципал) укладено договір про надання забезпечення (з подальшими змінами), відповідно до умов якого в забезпечення зобов`язань принципала по кредитному договору банк (позивач) зобов`язується укласти договори застави, а принципал зобов`язується заплатити заставодавцю комісію в розмірі 1 000,00 доларів США і зобов`язується відшкодувати всі збитки, витати та інші видатки, понесені ним у зв`язку з зверненням стягнення на предмет застави та його продажу.

Відповідно до п.3.1 договору про надання забезпечення від 25.09.2009 року, зобов`язання позивача перед заставодержателем, обмежується сумою в розмірі 2 134 000,00 доларів США.

Додатковою угодою №3 від 20.05.2009 року до договору про надання забезпечення внесено зміни до договору, а саме:

П.1 предмет застави означає майнові права, що належать банку по договору вкладу по поверненню заставодержателем частини вкладу в розмірі 14 701 000,00 доларів США,

Договір застави означає:

- договір №770-ДЗ1 від 25.02.2009р. застава майнових прав по договору вкладу,

- договір №770-ДЗ-2 від 20.03.2009р. застава майнових прав по договору вкладу,

- договір №770-ДЗ-3 від 17.04.2009р. застава майнових прав по договору вкладу,

- договір №770-ДЗ-5 від 20.05.2009р. застава майнових прав по договору вкладу, укладені в Києві по законодавству України між банком (позивач) в якості заставодавця та заставодержателем в якості заставодержателя в забезпечення зобов`язань принципала перед заставодержателем по кредитному договору.

Зобов`язання банку (позивача) перед заставодержавцем (відповідачем) обмежуються сумою в розмірі 14 7601 000,00 доларів США.

25.02.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (заставодержатель, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (заставодавець, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договору №770-ДЗ1 застави майнових прав, відповідно до умов якого в редакції додаткової угоди №2 від 22.11.2013 року, цей договір забезпечує вимоги заставодержателя, які виникають з кредитної угоди №770 від 25.02.2009 року та додатків до неї, договорів про надання траншу, договорів про відкриття кредитної лінії, договорів про надання овердрафту та інших договорів, які укладені чи/або будуть укладені в майбутньому на підставі даної кредитної угоди, укладені між заставодержателем та позичальником на умовах якого позичальник зобов`язується перед заставодержателем повернути надані йму кредитні кошти з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 14 701 000,00 доларів США, оплатити проценти за користування кредитом, неустойку та інші платежі в строку та у випадку, передбачення їх умовами кредитного договору.

20.03.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (заставодержатель, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (заставодавець, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договору №770-ДЗ-2 застави майнових прав, відповідно до умов якого в редакції додаткової угоди №2 від 22.11.2013 року, цей договір забезпечує вимоги заставодержателя, які виникають з кредитної угоди №770 від 25.02.2009 року та додатків до неї, договорів про надання траншу, договорів про відкриття кредитної лінії, договорів про надання овердрафту та інших договорів, які укладені чи/або будуть укладені в майбутньому на підставі даної кредитної угоди, укладені між заставодержателем та позичальником на умовах якого позичальник зобов`язується перед заставодержателем повернути надані йму кредитні кошти з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 14 701 000,00 доларів США, оплатити проценти за користування кредитом, неустойку та інші платежі в строку та у випадку, передбачення їх умовами кредитного договору.

17.04.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (заставодержатель, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (заставодавець, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договору №770-ДЗ-3 застави майнових прав, відповідно до умов якого в редакції додаткової угоди №2 від 22.11.2013 року, цей договір забезпечує вимоги заставодержателя, які виникають з кредитної угоди №770 від 25.02.2009 року та додатків до неї, договорів про надання траншу, договорів про відкриття кредитної лінії, договорів про надання овердрафту та інших договорів, які укладені чи/або будуть укладені в майбутньому на підставі даної кредитної угоди, укладені між заставодержателем та позичальником на умовах якого позичальник зобов`язується перед заставодержателем повернути надані йму кредитні кошти з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 14 701 000,00 доларів США, оплатити проценти за користування кредитом, неустойку та інші платежі в строку та у випадку, передбачення їх умовами кредитного договору.

20.05.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (заставодержатель, відповідач), відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (заставодавець, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договору №770-ДЗ-5 застави майнових прав, відповідно до умов якого в редакції додаткової угоди №2 від 22.11.2013 року, цей договір забезпечує вимоги заставодержателя, які виникають з кредитної угоди №770 від 25.02.2009 року та додатків до неї, договорів про надання траншу, договорів про відкриття кредитної лінії, договорів про надання овердрафту та інших договорів, які укладені чи/або будуть укладені в майбутньому на підставі даної кредитної угоди, укладені між заставодержателем та позичальником на умовах якого позичальник зобов`язується перед заставодержателем повернути надані йму кредитні кошти з максимальним лімітом заборгованості в розмірі 14 701 000,00 доларів США, оплатити проценти за користування кредитом, неустойку та інші платежі в строку та у випадку, передбачення їх умовами кредитного договору.

25.02.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (банк, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (цедент, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договір цесії № 770-ДЦ1 (відступлення прав вимоги) відповідно до умов якого, з моменту вступу даного договору на умовах, які в ньому передбачені, цедент передає, а банк приймає право вимоги повернення суми вкладу та процентів по ньому, які належать цементу по договору №BACK0808-NBT001 про розміщення міжбанківського депозиту від 08.08.2008 року та додаткової угоди до нього №2 від 25.02.2009 року, укладеному між цементом та банком. Даний договір укладений на підставі договору №770-ДЗ1 від 25.02.2009 року застави майнових прав.

20.03.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (банк, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (цедент, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договір цесії № 770-ДЦ-2 (відступлення прав вимоги) відповідно до умов якого, з моменту вступу даного договору на умовах, які в ньому передбачені, цедент передає, а банк приймає право вимоги повернення суми вкладу та процентів по ньому, які належать цеденту по договору №BACK0808-NBT001 про розміщення міжбанківського депозиту від 08.08.2008 року та додаткової угоди до нього №3 від 20.03.2009 року, укладеному між цедентом та банком. Даний договір укладений на підставі договору №770-ДЗ-2 від 20.03.2009 року застави майнових прав.

17.04.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (банк, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (цедент, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договір цесії № 770-ДЦ-3 (відступлення прав вимоги) відповідно до умов якого, з моменту вступу даного договору на умовах, які в ньому передбачені, цедент передає, а банк приймає право вимоги повернення суми вкладу та процентів по ньому, які належать цеденту по договору №BACK0808-NBT001 про розміщення міжбанківського депозиту від 08.08.2008 року та додаткової угоди до нього №4 від 17.04.2009 року, укладеному між цедентом та банком. Даний договір укладений на підставі договору №770-ДЗ-3 від 17.04.2009 року застави майнових прав.

20.05.2009 року між відкритим акціонерним товариством Банк "Траст" (банк, відповідач), відкритим акціонерним товариством Національний банк "Траст" (цедент, позивач) та компанією Jermanta Limited (позичальник) укладено договір цесії № 770-ДЦ-5 (відступлення прав вимоги) відповідно до умов якого, з моменту вступу даного договору на умовах, які в ньому передбачені, цедент передає, а банк приймає право вимоги повернення суми вкладу та процентів по ньому, які належать цеденту по договору №BACK0808-NBT001 про розміщення міжбанківського депозиту від 08.08.2008 року, укладеному між цедентом та банком. Даний договір укладений на підставі договору №770-ДЗ-5 від 20.05.2009 року застави майнових прав.

Відповідно до п.2.1 договорів цесії, при отриманні банком (відповідачем) права вимоги повернення суми вкладу та процентів по ньому, банк направляє грошові кошти, які враховувались на депозитному рахунку в рахунок погашення заборгованості позичальника по кредитній угоді №770 від 25.02.2009 року і додаткам до неї, які є її невід`ємними частинами, договорів про надання траншу, договорів про відкриття кредитної лінії, договорів про надання овердрафту та інших договорів, які укладені чи/або будуть укладені в майбутньому на підставі даної кредитної угоди (кредитний договір).

При цьому, у випадку здійснення банком часткового погашення кредиту, засоби, які враховувались на депозитному рахунку цедента залишаються в банку до моменту повного погашення позичальником зобов`язання по кредитному договору як забезпечення повного виконання позичальником умов кредитного договору.

Банк залишає за собою право самостійно визначати термін та порядок направлення засобів на погашення заборгованості по кредитному договору.

Як вбачається з матеріалів справи 15.07.2016 відповідач здійснив погашення заборгованості за договором про розміщення міжбанківського депозиту №ВАСК16122013/1 від 16.12.2013 у розмірі 81 072,54 доларів США, що підтверджується випискою по особовому рахунку за період з 15.07.2016 по 01.08.2016.

Таким чином вимоги в частині стягнення 81 072,54 доларів США за договором про розміщення міжбанківського депозиту №ВАСК16122013/1 від 16.12.2013 є безпідставними.

Також встановлено, що позивач на надіслав відповідачу лист-вимогу від 18.07.2016 щодо необхідності виконання зобов`язання за договором про розміщення міжбанківського депозиту №ВАСК16122013/1 від 16.12.2013.

На вказану вимогу відповідач направив позивачу лист вих. №963 від 25.08.2016 із заявою про зарахування зустрічних однорідних грошових вимог.

У заяві про зарахування зазначено, що враховуючи вимогу ПАТ НБ «Траст» щодо виконання грошового зобов`язання та наявну взаємну заборгованість між ПАТ НБ «Траст» та ПАТ Банк «Траст», останнє здійснило зарахування вимог позивача у сумі 919 549,95 дол. США за договором про розміщення міжбанківського депозиту №ВАСК16122013/1 від 16.12.2013 та вимог відповідача до позивача за вищенаведеними договорами цесії та застави.

Всупереч ст. 74 ГПК України доказів визнання в установленому порядку вказаної заяви про зарахування зустрічних однорідних вимог суду не подано.

Відповідно до статті 601 Цивільного кодексу України зобов`язання припиняється зарахуванням зустрічних однорідних вимог, строк виконання яких настав, а також вимог, строк виконання яких не встановлений або визначений моментом пред`явлення вимоги. Зарахування зустрічних вимог може здійснюватися за заявою однієї із сторін.

Суд зазначає, що зарахування являє собою спосіб припинення зобов`язання і можливе за наявності умов зустрічності та однорідності вимог, настання строків виконання зобов`язання, а також відсутності спору відносно характеру зобов`язання, його змісту, умов виконання тощо.

Тобто, зарахування зустрічних однорідних вимог є способом припинення одночасно двох зобов`язань, в одному із яких одна сторона є кредитором, а інша - боржником, а в другому - навпаки (боржник у першому зобов`язанні є кредитором у другому). Також можливе часткове зарахування, коли одне зобов`язання (менше за розміром) зараховується повністю, а інше (більше за розміром) - лише в частині, що дорівнює розміру першого (меншого) зобов`язання.

Таким чином, зарахування зустрічних однорідних вимог як односторонній правочин, є волевиявленням суб`єкта правочину, спрямованим на настання певних правових наслідків у межах двосторонніх правовідносин.

При цьому з аналізу норм чинного законодавства вбачається, що зарахування можливе при наявності таких умов: зустрічність вимог, це означає, що сторони беруть участь у двох зобов`язаннях, і при цьому кредитор в одному зобов`язанні є боржником в іншому зобов`язанні; однорідність вимог (гроші, однорідні речі); зрілість вимог - необхідно щоб термін виконання зобов`язань вже настав, або був визначений моментом запитання, чи що б термін не був указаний взагалі, тобто виконання можна вимагати в будь-якій момент; ясність вимог.

Відповідно до статті 602 Цивільного кодексу України не допускається зарахування зустрічних вимог: про відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю; про стягнення аліментів; щодо довічного утримання (догляду); у разі спливу позовної давності; за зобов`язаннями, стороною яких є неплатоспроможний банк, крім випадків, установлених законом;в інших випадках, встановлених договором або законом.

Отже, зарахування зустрічних однорідних вимог, про яке заявлено однією із сторін у зобов`язанні, здійснюється в силу положень статті 601 Цивільного кодексу України та не пов`язується із прийняттям такого зарахування іншою стороною. При цьому, чинним законодавством не передбачено спеціальних вимог щодо форми заяви про зарахування зустрічних вимог як одностороннього правочину, тому її слід вважати зробленою, а зобов`язання припиненим внаслідок заліку зустрічних однорідних вимог (враховуючи зокрема і положення пункту 1 частини 1 статті 211 Цивільного кодексу України), у момент вчинення такого правочину, тобто у момент реалізації цього правочину суб`єктом через його відповідне зовнішнє волевиявлення (зокрема, направленням такої заяви іншій стороні у зобов`язанні).

Таким чином, надіслання відповідачем вказаної заяви є вчиненням ним одностороннього правочину, спрямованого на припинення зобов`язань сторін.

Зарахування зустрічних однорідних вимог як односторонній правочин, є волевиявленням суб`єкта правочину, спрямованим на настання певних правових наслідків у межах двосторонніх правовідносин.

Крім того, слід зазначити, що на однорідність вимог не впливають підстави виникнення зобов`язання, а має значення лише природа зобов`язання, в даному випадку зобов`язання обох сторін є грошовими, тобто однорідними.

Таким чином, зобов`язання відповідача за договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK16122013/1 від 16.12.2013 у розмірі 979 363,39 доларів США є припиненими, а тому у позові в цій частині вимог відповідно до вимог ст. 16 ЦК України слід відмовити.

З приводу заявлених позивачем вимог про стягнення з відповідача 1 332 170,55 доларів США за договором №BACK20032014/1 від 20.03.2014 суд зазначає наступне.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 14.02.2017 у справі 910/21171/16 за позовом публічного акціонерного товариства Національний Банк "Траст" до публічного акціонерного товариства Банк "Траст" третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Контрактовий дім" про визнання недійсною заяви про зарахування зустрічних однорідних вимог від 31.12.2015р. №1010/02, яке набрало законної сили, встановлено, що 20.03.2014 року між публічним акціонерним товариством Банк "Траст" (банк) та публічним акціонерним товариством Національний Банк "Траст" (вкладник) укладено договір №BACK20032014/1 про розміщення міжбанківського депозиту, відповідно до умов якого вкладник розміщує в банку міжбанківський депозит в розмірі 1 000 000,00 доларів США до 21.12.2015 року (в редакції додаткової угоди №2 від 21.08.2015 року).

Компанією Jermanta Limited не були виконані зобов`язання з повернення кредиту та плати за користування кредитом передбачені кредитною угоду № 770 та договорами про надання траншу № SO11.007001.770, № SO11.007002.770, № SO11.007061.770, y зв`язку з чим, у компанії Jermanta Limited виникла заборгованість.

У зв`язку з наявною заборгованістю відповідач направив компанії (лист № 144/02 від 24.05.2015) та позивачу (лист № 143/02 від 24.05.2015) вимоги про дострокове погашення кредиту та процентів по кредиту, при цьому позивача було повідомлено про те, що у випадку невиконання вимог, заборгованість буде стягнуто за рахунок суми вкладу та процентів по депозитному договору на підставі договорів цесії №№ 770-ДЦ1, 770-ДЦ-2, 770-ДЦ-З, 770-ДЦ-5.

Компанією та позивачем вимоги виконано не було, у зв`язку з чим, відповідач звернув стягнення на предмет застави.

Як встановлено судом, відповідачем направлено позивачу заяву про зарахування зустрічних однорідних вимог вих. №1010/02 від 31.12.2015 року, відповідно до якої відповідач повідомив про:

1. про зарахування з 30.12.2015 року зустрічних однорідних вимог, а саме:

1) вимог відкритого акціонерного товариства Національний банк "Траст" (основний реєстраційний номер 480, місцезнаходження: 105066, Російська Федерація, місто Москва, вул. Спартаківська, будинок 5, будівля 1) до публічного акціонерного товариства банк "Траст" (ідентифікаційний код юридичної особи 35371070, місцезнаходження: 01014, Україна, місто Київ, вул. С. Струтинського, 8) про виплату грошових коштів за договором №ВАСК20032014/1 про розміщення міжбанківського депозиту від 20.03.2014 р. на суму 1 000 000,00 (один мільйон) доларів США - з одного боку;

2) вимоги публічного акціонерного товариства банк "Траст" (ідентифікаційний код юридичної особи 35371070, місцезнаходження: 01014, Україна, місто Київ, вул. С. Струтинського, 8) до відкритого акціонерного товариства Національний банк "Траст" (основний реєстраційний номер 480, місцезнаходження : 105066, Російська Федерація, місто Москва, вул. Спартаківська, будинок 5, будівля 1) про виплату грошових коштів, виходячи з умов договору цесії №770-ДЦ1 (відступлення права вимоги) від 25.02.2009 р, договору цесії №770- ДЦ-2 (відступлення права вимоги) від 20.03.2009 р, договору цесії №770-ДЦ-3 (відступлення права вимоги) від 17.04.2009 р, договору цесії №770-ДЦ-5 (відступлення права вимоги) від 20.05.2009 р в частині на суму 1 000 000,00 (один мільйон) доларів США - з іншого боку.

2. З моменту підписання і відправки даної заяви про зарахування зустрічних однорідних вимог зазначені вище зобов`язання вважаються припиненими.

3. З моменту підписання і відправки даної заяви про зарахування зустрічних однорідних вимог непокрита зустрічною вимогою заборгованість відкритого акціонерного товариства Національний банк "Траст" перед публічним акціонерним товариством банк "Траст", яка виникла у зв`язку з порушенням договору №770-ДЗ1 застави майнових прав від 25.02.2009 р, договору №770-ДЗ-2 застави майнових прав від 20.03.2009р., договору №770-ДЗ-3 застави майнових прав від 17.04.2009 р, договору №770-Д35 застави майнових прав від 20.05.2009 р (штрафні санкції - неустойка), а також збитки в формі упущеної вигоди становлять 919 549,95 (дев`ятсот дев`ятнадцять тисяч п`ятсот сорок дев`ять) доларів США 95 центів, з яких:

- 163 002,52 долара США - сума відсотків за договором №ВАСК0808-NВТ001 про розміщення міжбанківського депозиту, право вимоги яких придбав Банк;

- 225 528,91 доларів США - штрафні санкції (неустойка) за порушення договору №770-ДЗ1 застави майнових прав від 25.02.2009 р, договору №770-ДЗ-2 застави майнових прав від 20.03.2009 р, договору №770-ДЗ-3 застави майнових прав від 17.04.2009 р, договору №770-Д35 застави майнових прав від 20.05.2009 р .;

- 531 018,52 доларів США - збитки у формі упущеної вигоди, завдані порушенням з боку відкритого акціонерного товариства Національний Банк "Траст" договору №770- ДЗ1 застави майнових прав від 25.02.2009 р, договору №770-ДЗ-2 застави майнових прав від 20.03.2009 р, договору №770-ДЗ-3 застави майнових прав від 17.04.2009 р, договору №770-Д35 застави майнових прав від 20.05.2009 р, а також договору цесії №770-ДЦ1 (відступлення права вимоги) від 25.02.2009 р, договору цесії №770-ДЦ-2 (відступлення права вимоги) від 20.03.2009 р, договору цесії №770-ДЦ-3 (відступлення права вимоги) від 17.04.2009 р, договору цесії №770-ДЦ-5 (відступлення права вимоги) від 20.05.2009 року.

Враховуючи вищевикладене, позивачем не доведено суду належними засобами доказування, що заява публічного акціонерного товариства Банк "Траст" про зарахування зустрічних однорідних вимог №1010/02 від 31.12.2015 року суперечить закону. Таким чином, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для визнання недійсним одностороннього правочину, а вимоги позивача є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

Законодавчі вимоги щодо застосування преюдиції у господарському процесі передбачені ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України, згідно якої обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Преюдиціальність - обов`язковість фактів, установлених судовим рішенням, що набуло законної сили, в одній справі для суду при розгляді інших справ. Преюдиціально встановлені факти не підлягають доказуванню, адже їх істину вже встановлено у рішенні чи вироку, і немає необхідності встановлювати їх знову, тобто піддавати сумніву істинність і стабільність судового акта, який вступив в законну силу. Суть преюдиції полягає в неприпустимості повторного розгляду судом одного й того ж питання між тими ж сторонами.

Отже, не потребують доказування преюдиціальні обставини, тобто встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, - при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини. При цьому не має значення, в якому саме процесуальному статусі виступали відповідні особи у таких інших справах - позивачів, відповідачів, третіх осіб тощо. Преюдиціальне значення процесуальним законом надається саме обставинам, встановленим судовими рішеннями (в тому числі в їх мотивувальних частинах), а не правовій оцінці таких обставин, здійсненій іншим судом.

Враховуючи викладене обставини, які встановлені рішенням Господарського суду міста Києва від 14.02.2017 у справі 910/21171/16, яке набрало законної сили, мають преюдиційне значення та повторного доведення не потребують.

Таким чином, зобов`язання відповідача за договором про розміщення міжбанківського депозиту №BACK20032014/1 від 20.03.2014 у розмірі 1 332 170,55 доларів США є припиненими, а тому у позові в цій частині вимог відповідно до вимог ст. 16 ЦК України слід також відмовити.

Статтею 13 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін. Учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом. Кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Статтею 74 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог та заперечень.

Відповідно до ст. 76, 77 Господарського процесуального кодексу України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування. Обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

За приписами ст. 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Всі інші клопотання та заяви, доводи та міркування учасників судового процесу відповідно залишені судом без задоволення і не прийняті до уваги як необґрунтовані, безпідставні та такі, що не спростовують висновків суду стосовно відсутності підстав для задоволення позовних вимог.

Відповідно до ст.129 ГПК України, витрати по сплаті судового збору у разі відмови у задоволенні позову покладаються на позивача.

Керуючись ст.ст. 86, 129, 233, 236 - 240 Господарського процесуального кодексу України, суд,

ВИРІШИВ:

1. У задоволенні позову Публічного акціонерного товариства Національний Банк "Траст" відмовити повністю.

2. Судові витрати покласти на позивача.

Рішення господарського суду набирає законної сили відповідно до статті 241 ГПК України та може бути оскаржене до апеляційної інстанції в строки та порядку передбаченому розділом ІV ГПК України.

Повне рішення складено 14.06.2024.

Суддя О.М.Ярмак