Справа № 909/497/24
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

05.06.2024 м. Івано-Франківськ

Господарський суд Івано-Франківської області у складі судді Максимів Т. В. , розглянувши матеріали справи

за заявою: ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 )

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи (вх. № 4815/24 від 27.05.2024).

встановив: Фізична особа ОСОБА_1 через систему Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи "Електронний суд" 27.05.2024 звернулася до Господарського суду Івано-Франківської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи.

Подана заява мотивована наявністю поточної заборгованості перед 20-ма кредиторами в загальній сумі 511 569 грн 67 коп. Кредитна історія розпочалась в 2022 році. У зв"язку із хворобою сина та важким матеріальним становищем звернулась до фінансових установ про виділення коштів для придбання ліків, проходження обстеження та купівлі електрогенератора для сина з невісткою, які не працевлаштовані та знаходяться на її утриманні.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями Господарського суду Івано-Франківської області від 27.05.2024, для розгляду справи призначено суддю Максимів Т.В.

Згідно з ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства (КУзПБ), провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 4 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) право на звернення до господарського суду в установленому цим кодексом порядку гарантується.

Отже, процесуальний закон гарантує кожному право на звернення до суду, проте таке право може бути реалізовано лише в порядку, визначеному законом.

Відповідно до статті 113 Книги четвертої Кодексу України з процедур банкрутства, провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Відповідно до ч.1 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом.

У ч.3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено перелік документів, які мають бути додані до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність фізична особа - боржник повинен розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов`язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог ст.ст. 76 - 77 ГПК України, що також передбачено п.п. 3, 14 ч. 3 ст. 116 КУзПБ.

Підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи наведені в частині 2 ст. 115 КУзПБ, згідно з якою боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: 2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців; 3) у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; 4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

Отже, про наявність наведених підстав мають свідчити достатні фактичні обставини, які згідно із закріпленими в Кодексі України з процедур банкрутства нормами вказують на неплатоспроможність фізичної особи або загрозу її неплатоспроможності.

Системний аналіз статті 113, частин першої, другої статті 116, частини першої статті 119 Кодексу України з процедур банкрутства дає можливість дійти висновку, що наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у кожному конкретному випадку повинна визначатись судом з урахуванням поданої боржником заяви та доданих до неї доказів на підтвердження настання обставин, що підтверджують неплатоспроможність фізичної особи (на момент звернення до суду з відповідною заявою) або загрозу її неплатоспроможності (у визначений зобов`язанням строк або в майбутньому).

Способи та засоби доведення підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність визначені законодавцем шляхом наведення у частині третій статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства переліку документів, що мають додаватись до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та підтверджувати її зміст.

Із заяви та доданих до неї документів вбачається, що вимоги частин першої та третьої статті 116 Кодексу заявником не виконані.

Щодо надання конкретизованого списку кредиторів і боржників.

Відповідно до п. 3 частини третьої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором.

Однак, доданий до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність конкретизований список боржників і кредиторів містить суперечливі відомості, щодо суми грошових вимог, підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором.

Зокрема заявниця у конкретизованому списку кредиторів зазначила, що має заборгованість перед ТОВ "МАКС КРЕДИТ", яке є правонаступником ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" в сумі 17 280 грн, згідно з кредитним договором на інші споживчі цілі №00-9567236 від 21.01.2024.

Однак відповідно до листа ТОВ "КАЧАЙ ГРОШІ" №18774 від 21.03.2024, який приєднаний боржницею до заяви, вказане товариство та боржниця уклали договір кредитної лінії №00-10585331 від 13.12.2023, правонаступником якого є ТОВ "МАКС КРЕДИТ". Проте цей договір та сума заборгованості, яка виникла згідно з ним не зазначена боржницею у конкретизованому списку кредиторів.

Також, згідно з листом ТОВ "МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА" №879-12/2024 від 21.02.24, товариство та боржниця 04.12.2023 уклали договір №589638287, в той час як у конкретизованому списку кредиторів боржниця зазначила інший кредитний договір.

Відповідно до листа ТОВ ФК "КРЕДІ ПЛЮС" №99/21-02 від 21.02.2024, товариство та боржниця уклали договір №126843 від 02.01.2024, в той час у конкретизованому списку кредиторів зазначений договір №533338 від 02.01.2024.

Згідно листа ТОВ ФК "ТЕХНОФІНАНС" №2102/04 від 21.02.2024, товариство та боржниця уклали договір "Технолайт" №-008512 від 10.01.2024. У конкретизованому списку кредиторів зазначений інший номер договору.

Щодо заборгованості в сумі 17 400 грн 00 коп. вказала, що остання виникла на підставі договору № 1316897 від 05.01.2024 укладеного з ТОВ "АВАНС КРЕДИТ" , в той час долучила до заяви договір №05918-01/2024.

Також до поданої заяви боржниця долучила договір позики укладений з ФК "ПРОСТО КРЕДИТ", однак у конкретизованому списку кредиторів відсутній такий кредитор як ФК "ПРОСТО КРЕДИТ".

До поданої заяви боржниця долучила платіжну інстукцію від 16 вересня 2023 року, відповідно до якої фізична особа ОСОБА_2 переказала власні кошти на рахунок боржниці, однак в конкретизованому списку кредиторів не зазначена. Відтак з поданої платіжної інструкції суд не може встановити, чи є вказана особа кредитором відносно боржниці. Якщо ні, то який факт підтверджує цей доказ.

Відтак зазначені відомості є суперечливими і свідчать про невідповідність конкретизованого списку боржників і кредиторів вимогам п. 3 частини третьої статті 116 КУзПБ.

Щодо надання інших документів, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 КУзПБ.

Відповідно до п. 14 частини третьої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність мають бути додані інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього кодексу.

У заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 зазначила, що до неї застосовується п. 2 частини другої статті 115 КУзПБ - боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців.

Однак із заяви ОСОБА_1 вбачається, що у неї немає у наявності усіх кредитних договорів щодо яких, за твердженням заявниці, у неї наявна заборгованість, а надано лише частину договорів, які є у неї, зокрема відсутній договір позики №4184896 від 01.12.2023 укладений з ТОВ "ЛІНЕУРА УКРАЇНА". Боржниця також не додала доказів (довідок кредитних установ, платіжних документів) щодо часткового виконання/невиконання зобов`язань за цим договором та часу припинення виконання зобов`язань, а також листів, претензій, вимог від фінансово-кредитної установи, які б підтверджували існування щодо нього обставин, визначених п. 2 частини 2 статті 115 ГПК України. Вказаних доказів боржниця також не подала щодо заборгованості, яка виникла на підставі договору позики №1175932 від 14.12.2023 укладеного з ТОВ "СЕЛФІ КРЕДИТ".

За відсутності вказаних документів, суд позбавлений можливості встановити який розмір місячного платежу ОСОБА_1 за кожним з кредитних та інших зобов`язань, чи настав строк платежу за цими зобов`язаннями, та чи відповідає дійсності твердження ОСОБА_1 про припинення погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців.

Щодо посилання боржниці на п. 4 частини другої статті 115 КУзПБ, що існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності), суд зазначає, що при ініціюванні справи про неплатоспроможність фізичної особи наявність простроченої заборгованості чи можливість невиконання грошових зобов`язань найближчим часом (загроза неплатоспроможності) має підтверджуватися доказами у відповідному обсязі, виходячи з правової природи правовідносин між боржником та кредитором. Такими доказами, серед іншого, можуть бути судові рішення, правочини, первинні бухгалтерські документи, які містять відомості про фінансову операцію та підтверджують її здійснення (зокрема банківські виписки, платіжні доручення, довідки) та будь-які інші докази, що доводять факт невиконання боржником своїх зобов`язань, а у випадку загрози неплатоспроможності - потенційну можливість такого невиконання.

Щодо декларації про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства.

Згідно з п. 11 частини третьої та частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються декларації про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства. Декларація про майновий стан подається боржником за три роки (за кожен рік окремо), що передували року подання до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Боржник також подає декларацію про майновий стан за рік, в якому подається заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, станом на перше число місяця, що передує місяцю подання заяви до суду.

При зазначенні в деклараціях відомостей про членів своєї сім`ї, ОСОБА_1 повинна враховувати також і п. 9 приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, згідно з яким боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Тому у разі зазначення в відповідних рядках декларацій про те, що "Член сім`ї не надав інформацію", заявник має надати докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, зокрема звернення до державного реєстру речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень, органів, які здійснюють реєстрацію транспортних засобів, повітряних, морських, річкових суден, спеціальної техніки, іншого цінного рухомого майна, об`єктів інтелектуальної власності, випусків цінних паперів, отримання відомостей з відкритих державних реєстрів (джерел) щодо зазначеного майна та нематеріальних активів, інформації з державного реєстру обтяжень рухомого майна тощо.

Як вбачається із доданих до заяви декларації про майновий стан боржника за 2021-2024 роки, заявником у відповідних рядках декларацій розділах V, VIІ, VIІІ відмічено: "Члени сім`ї не надали інформацію".

До заяви додано інформацію з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо боржника та членів сім`ї боржника, проте пошук інформації щодо окремих членів сім"ї здійснений за частковим співпадінням.

Водночас, заявницею не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна для заповнення розділів V, VIІ, VIІІ декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, зокрема доказів отримання інформації з державного реєстру обтяжень рухомого майна, звернення до органів, які здійснюють реєстрацію транспортних засобів, повітряних, морських, річкових суден, спеціальної техніки, іншого цінного рухомого майна, об`єктів інтелектуальної власності, отримання відомостей з відкритих державних реєстрів (джерел) щодо зазначеного майна та нематеріальних активів, тощо.

Такі реєстри та інформація знаходяться, зокрема, але не вичерпно на таких ресурсах:

https://data.gov.ua/dataset/8f-42d7-895e-5a39833375f0 (Відомості про транспортні засоби та їх власників);

https://e-driver.mvs.gov.ua/login (Кабінет водія);

https://ukrpatent.org/uk/articles/bases2 (Бази даних та інформаційно-довідкові системи щодо охорони інтелектуальної власності);

https://data.gov.ua/dataset/d3aee671-a29b-494e-877f-29f78a3e4581/resource/99f84a43-f4a2-488f-907f-f9435dd9471a (Державний судновий реєстр України);

https://avia.gov.ua/state-civil-aircraft-register-of-ukraine/ (Державний реєстр цивільних повітряних суден України)

https://data.gov.ua/dataset/6698a32c-560c-40ad-bdc9-f6ee0b2abc3a (Державний реєстр технічних засобів для агропромислового комплексу України);

https://data.gov.ua/dataset/0ec928d3-8657-4628-aca8-73b8e4078daa (Державний реєстр свідоцтв про реєстрацію авторського права на твір);

Державний реєстр обтяжень рухомого майна.

Згідно з частиною 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених ст. 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України, суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у ст. 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху. В ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Зазначені правові наслідки застосовуються і до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи.

Разом із цим суд зазначає, що після усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, вона вважається поданою у день первинного її подання до господарського суду та приймається до розгляду, про що суд постановляє ухвалу в порядку, встановленому ст. 176 цього Кодексу (ч. 3 ст. 174 ГПК України).

Водночас, якщо боржник не усунув недоліки заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою (ч. 4 ст. 174 ГПК України).

Керуючись ст. 2, 9, 37, 113, 115, 116, 124 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 4, 91, 174, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи (вх. № 4815/24 від 27.05.2024) залишити без руху.

2. Заявнику у десятиденний строк, з дня отримання цієї ухвали, усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а саме надати Господарському суду Івано-Франківської області:

- первинні документи, що підтверджують суми грошових зобов`язань, підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором щодо всіх кредиторів, зазначених у заяві про неплатоспроможність, зокрема, :

договір позики №4184896 від 01.12.2023 укладений з ТОВ "ЛІНЕУРА УКРАЇНА", квитанції, банківські виписки, розрахунок заборгованості яка виникла на підставі цього договору позики;

розрахунок заборгованості за договором позики №1175932 від 14.12.2023 укладеним з ТОВ "СЕЛФІ КРЕДИТ", квитанції, банківські виписки, тощо.

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна для заповнення розділів V, VIІ, VIІІ декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, зокрема звернення до органів, які здійснюють реєстрацію транспортних засобів, повітряних, морських, річкових суден, спеціальної техніки, іншого цінного рухомого майна, об`єктів інтелектуальної власності, отримання відомостей з відкритих державних реєстрів (джерел) щодо зазначеного майна та нематеріальних активів, інформації з державного реєстру обтяжень рухомого майна;

- конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням усіх визначених п. 3 частини третьої статті 116 КУзПБ відомостей, зокрема з зазначенням суми грошових вимог та підставв виникнення зобов"язань (номер та дата договору).

- докази, які б підтвердили обставини, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності);

- докази отримання доходів для погашення боргів перед кредиторами.

Роз`яснити, що якщо заявник усунув недоліки заяви у строк, встановлений судом, вона вважається поданою у день первинного її подання до господарського суду та приймається до розгляду, про що суд постановляє ухвалу.

У разі невиконання цієї ухвали у встановлений судом строк, заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника фізичної особи вважається неподаною і підлягає поверненню зі всіма доданими до неї документами.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Дата підписання: 05.06.2024

Суддя Т.В. Максимів