ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

24.05.2024м. ДніпроСправа № 904/2202/24

за заявою ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

Без повідомлення (виклику) представників сторін

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про її неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 без руху з наступних підстав.

Статтею 113 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

Як вбачається з матеріалів заяви до неї Договір про виконання арбітражним керуючим повноважень у справі про неплатоспроможність, яка підписана заявником з арбітражним керуючим Волторністом С.І.

Дослідивши надані документи арбітражного керуючого судом встановлено, що в матеріалах справи відсутній чинний Договір добровільного страхування цивільно-правової відповідальності арбітражного керуючого за шкоду, яку може бути завдано у зв`язку із виконанням його обов`язків та докази сплати страхового внеску за значеним вище договором.

У зв`язку із викладеним, ОСОБА_1 слід надати до суду чинний Договір добровільного страхування цивільно-правової відповідальності арбітражного керуючого за шкоду, яку може бути завдано у зв`язку із виконанням його обов`язків разом із доказами сплати страхового внеску для долучення до матеріалів справи

Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність надані ОСОБА_1 декларації за 2021-2024 роки, розділи IV, VI, VII, VIII, ІX, XI, XII, XIV не містять відомостей про доходи, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника.

Разом з тим, декларація за 2024 рік станом на 01.04.2024, а має бути станом на 01.05.2024, оскільки заява ОСОБА_2 надіслана до суду 14.05.2024.

Окрім викладеного, у розділі XIV Декларацій відсутня інформація про фінансові зобов`язання заявника, у зв`язку із чим неможливо виокремити суму, яка необхідна боржнику для задоволення власних потреб.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

Так, у справі № 910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

Окрім викладеного пунктом 5 приміток до форми декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5, визначено, що декларація заповнюється і підписується особисто боржником із зазначенням дати її складання та подається до господарського суду у паперовому вигляді або засобами електронного зв`язку в електронній формі з дотриманням вимог законів щодо електронного документообігу із застосуванням власного кваліфікованого електронного підпису.

З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов`язати ОСОБА_1 надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені та підписані з урахуванням положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5.

Окрім викладеного, до зави не додано доказів звернення до офіційних джерел щодо отримання інформації щодо наявності/відсутності за членами сім`ї заявника рухомого майна.

Згідно п. 14 ч. 3 ст. 116 КУзПБ, до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, окрім іншого, додаються інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Крім того, відповідно до конкретизованого списку кредиторів станом на 21.03.2024 у ОСОБА_1 наявна заборгованості перед наступними установами: ТОВ "Кошельок", ТОВ "Служба миттєвого кредитування", "ТОВ "Кул кредит", ТОВ "Фінтаргет", ТОВ "ФК "Інвест Фінанс", ТОВ "ФК "Ірбіс", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Містер мані", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Сос кредит", ТОВ "Селфі кредит", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ Алекскредит", ТОВ "Інста Фінанс", ТОВ "Сіті Фактор" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Лайм Кепітел"), ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Лінеура Україна"), ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Інфінанс"), ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Інвеструм груп"), ТОВ "Коллект центр" (вимоги за договорами факторингу укладених з ТОВ ФК "Віва Капітал" та ТОВ "ФК "Інкасо Фінанс"), ТОВ "Фінфорс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Містер кеш"), ТОВ Українські фінансові операції" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Авентус Україна"), ТОВ "Факторинг партнерс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Київська торгово-інвестиційна компанія"), ТОВ ФК "Кредит Капітал" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Качай гроші"), ТОВ "Сіроко фінанс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "1 безпечне агентство необхідних кредитів"), ТОВ "Промтехсполук" (вимоги за двома договорами факторингу укладених з ТОВ "ФК "Форза"), ТОВ "Таліон Плюс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога"), ТОВ "Фінфорс" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "СС Лоун"), ТОВ "ФК "Фінтраст Україна" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Авентус Україна").

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 подані до суду копій договорів, укладених з: ТОВ "Кошельок", ТОВ "Лайм Кепітел", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Містер мані", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Сос кредит", ТОВ "Інста Фінанс", ТОВ "Селфі кредит", ТОВ "Фінтаргет", ТОВ ФК "Кредит Капітал" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Качай гроші"), ТОВ "Коллект центр" (вимоги за договорами факторингу укладених з ТОВ ФК "Віва Капітал" та ТОВ "ФК "Інкасо Фінанс"), ТОВ "ФК "Фінтраст Україна" (вимоги за договором факторингу укладеного з ТОВ "Авентус Україна"), ТОВ "1 безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога", ТОВ "СС Лоун", ТОВ "Інфінанс" та ТОВ "Київська торгово-інвестиційна компанія".

Разом з тим в матеріалах справи відсутні копії договорів укладених між ТОВ "Служба миттєвого кредитування", "ТОВ "Кул кредит", ТОВ "ФК "Інвест Фінанс", ТОВ "ФК ", Ірбіс", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ Алекскредит", ТОВ "Лінеура Україна", ТОВ "Інвеструм груп", ТОВ "Містер кеш", ТОВ "Авентус Україна", ТОВ "ФК "Форза" та договори факторингу укладені між :

- ТОВ "Сіроко фінанс" та ТОВ "1 безпечне агентство необхідних кредитів";

- ТОВ "Сіті Фактор" та ТОВ "Лайм Кепітел";

- ТОВ "Таліон Плюс" та ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога";

- ТОВ "Фінфорс" та ТОВ "СС Лоун";

- ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" та ТОВ "Інфінанс";

- ТОВ "Факторинг партнерс" та ТОВ "Київська торгово-інвестиційна компанія";

- ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" таТОВ "Лінеура Україна";

- ТОВ "Європейська агенція з повернення боргів" та ТОВ "Інвеструм груп";

- ТОВ "Промтехсполук" та ТОВ "ФК "Форза";

- ТОВ Українські фінансові операції" та ТОВ "Авентус Україна";

- ТОВ "Фінфорс" та ТОВ "Містер кеш".

Окрім викладеного, ОСОБА_1 долучено до матеріалів справи докази надсилання запиту про отримання інформації до ТОВ "Вердик-Капітал" та ТОВ ФК "Онлайн-Фінанс", які не знайшли свого відображення ні в конкретизованому списку кредиторів, ні в плані реструктуризації боргів заявника.

Пунктом 5 ч. 3 ст. 162 ГПК України визначено, що позовна заява повинна містити виклад обставин, якими позивач обґрунтовує свої вимоги; зазначення доказів, що підтверджують вказані обставини; правові підстави позову.

Також, відповідно до ч. 2 ст. 164 ГПК України позивач зобов`язаний додати до позовної заяви всі наявні в нього докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги (якщо подаються письмові чи електронні докази позивач може додати до позовної заяви копії відповідних доказів).

Звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність фізична особа - боржник повинна розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов`язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог ст.ст. 76 - 77 ГПК України, що також передбачено п.п. 3, 14 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

У даному випадку заявник навів підстави, передбачені ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства, для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та самостійно визначив суми грошових вимог за правочинами, копії яких не надав до матеріалів справи (або надав неналежної якості), тобто не підтвердив належними доказами підстави звернення із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність. Наведене, в свою чергу, унеможливлює для господарського суду здійснити перевірку обґрунтованості вимог заявника, а також з`ясувати наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Аналізуючи зміст наведених положень законодавства, суд вважає, що належним виконанням вимог ст.ст. 91, 162, 164 ГПК України, а також п.п. 3 та 14 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, є подання копій правочинів, що підтверджують підстави виникнення зобов`язань, а також строк їх виконання, які мають містити точне знакове відтворення змісту чи документної інформації оригіналу цих договорів.

Водночас при ініціюванні справи про неплатоспроможність фізичної особи наявність простроченої заборгованості чи можливість невиконання грошових зобов`язань найближчим часом (загроза неплатоспроможності) має підтверджуватися доказами у відповідному обсязі, виходячи з правової природи правовідносин між боржником та кредитором. Такими доказами, серед іншого, можуть бути судові рішення, правочини, первинні бухгалтерські документи, які містять відомості про фінансову операцію та підтверджують її здійснення (зокрема банківські виписки, платіжні доручення, довідки) та будь-які інші докази, що доводять факт невиконання боржником своїх зобов`язань, а у випадку загрози неплатоспроможності - потенційну можливість такого невиконання.

Разом з тим в матеріалах справи відсутні докази отримання кредитних коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами.

У відповідності до п. 5, 6 ч. 2 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства, у плані реструктуризації боргів боржника зазначається розмір суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог кредиторів та вимоги кредиторів боржника, які будуть прощені (списані) у разі виконання плану реструктуризації боргів.

За приписами ч. 3 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства, план реструктуризації боргів боржника може містити положення про відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини.

Окрім викладеного, план реструктуризації має містити повну та достовірну інформацію щодо доходів та реальних витрат боржника на місяць, зокрема тих, що мають своє відображення в Розділі XIV Декларації.

Разом з тим, згідно Декларацій за 2021-2024 роки та опису майна боржника вбачається, що ОСОБА_1 є власником двох транспортних засобів (є спільною сумісною власністю), однак які не зазначені в плані реструктуризації боргів як майно за рахунок продажу якого можна здійснити погашення вимог кредиторів.

Натомість, заявником не надано до заяви проекту плану реструктуризації, який відповідав би приписам ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства.

Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п`ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ОСОБА_1 про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше п`яти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- чинний Договір добровільного страхування цивільно-правової відповідальності арбітражного керуючого за шкоду, яку може бути завдано у зв`язку із виконанням його обов`язків разом із доказами сплати страхового внеску;

- декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2021-2024 роки, підписані та складені у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5;

- докази звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, зокрема щодо наявності/відсутності рухомого майна у власності члені сім`ї заявника;

- копії договорів укладених між ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "ФК" Профіт Капітал", ТОВ "Діджи Фінанс", ТОВ "Сити Фактор", АТ КБ "Приватбанк", ТОВ "Лайм Кепітел", ТОВ "Лінеура Україна" та ТОВ "ФК "Онлайн Фінанс";

- докази отримання кредитних коштів та письмові пояснення з приводу того на які потреби були направлені зазначені грошові кошти з належними доказами;

- проект плану реструктуризації, який відповідав би приписам ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 24.05.2024 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров