СХІДНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 квітня 2024 року м. Харків Справа № 917/1384/20

Східний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючий суддя Білоусова Я.О., суддя Пуль О.А. , суддя Тарасова І.В.

за участі секретаря судового засідання Андерс О.К.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Східного апеляційного господарського суду апеляційну скаргу ОСОБА_1 (вх. № 3921 П/2) на ухвалу Господарського суду Полтавської області від 07.12.2021 у справі №917/1384/20 (прийняту у приміщенні Господарського суду Полтавської області суддею Паламарчуком В.В., повний текст ухвали складено 13.12.2021)

за заявою ОСОБА_1 , м. Полтава,

про неплатоспроможність,

ВСТАНОВИВ:

В провадженні Господарського суду Полтавської області перебуває справа 917/1384/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

В січні 2021 року до Господарського суду Полтавської області надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" з грошовими вимогами до ОСОБА_1 , в якій заявник просив визнати та включити до реєстру вимог кредиторів його грошові вимоги до боржника в сумі 1 941 341,37 грн (за курсом 28,0524 грн за 1 дол. США, встановленим НБУ станом на 18.01.2021).

Ухвалою Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021, зокрема, визнано ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" кредитором у справі № 917/1384/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 з грошовими вимогами до боржника в розмірі 1 936 801,37 грн та 4 540,00 грн витрат зі сплати судового збору, сплаченого кредитором при зверненні з грошовими вимогами до боржника.

06.07.2021 до суду надійшла заява ТОВ "Цикл Фінанс" про його залучення в якості правонаступника кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі №917/1384/20 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (вхід. №7375 від 06.07.2021).

Ухвалою Господарського суду Полтавської області від 07.12.2021 заяву ТОВ "Цикл Фінанс" (вх.№7375 від 06.07.2021) про залучення його в якості правонаступника кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі №917/1384/20 - задоволено.

Ухвалено здійснити заміну кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі №917/1384/20 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 на Товариство з обмеженою відповідальністю "Цикл Фінанс".

Зобов`язано керуючого реалізацією врахувати відповідну заміну кредитора в реєстрі вимог кредиторів.

Ухвала суду обґрунтована тим, що у зв`язку з набуттям ТОВ "Цикл Фінанс" права вимоги до боржника за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008 та іпотечним договором від 26.05.2008, заява ТОВ "Цикл Фінанс" про правонаступництво (вхід. №7375 від 06.07.2021) підлягає задоволенню.

ОСОБА_1 з ухвалою суду першої інстанції не погодилась та звернулася до Східного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій, з урахуванням уточнень до апеляційної скарги (вх.№737 від 20.01.2022), просить скасувати ухвалу Господарського суду Полтавської області від 07.12.2021 у справі №917/1384/20 повністю та прийняти нове рішення, яким відмовити ТОВ "Цикл Фінанс" у задоволенні заяви (вх.№7375 від 06.07.2021) про заміну сторони її правонаступником.

Скарга обґрунтована тим, що згідно з п.4.1 договору про відступлення права вимоги від 15.03.2021, первісний кредитор повинен передати новому кредитору всі документи, які засвідчують права, що передаються та інформацію, яка є важливою для їх здійснення за основним договором, в момент підписання цього договору. Із самого початку порушення справи про неплатоспроможність боржника і до цього часу суд першої інстанції так і не затребував у кредитора для огляду оригінали документів, які на думку скаржника, відсутні у сторони.

14.02.2022 до суду від ТОВ "Цикл Фінанс" надійшов відзив на апеляційну скаргу (вх.№1810), в якому товариство проти апеляційної скарги заперечує, просить ухвалу суду першої інстанції залишити без змін, посилаючись на те, що договір №152 від 15.03.2021, укладений між ТОВ "ФК "Форінт" і ТОВ "ФК Позика"; договір відступлення прав за іпотечними договорами від 22.04.2021, укладений між ТОВ "ФК "Форінт" і ТОВ "ФК Позика"; договір №152/2 від 22.04.2021, укладений між ТОВ "ФК Позика" і ТОВ "Цикл Фінанс"; договір відступлення прав за іпотечними договорами від 22.04.2021, укладений між ТОВ "ФК Позика" і ТОВ "Цикл Фінанс", наявні в матеріалах справи, їх було досліджено судом першої інстанції та відображено в оскаржуваній ухвалі.

05.04.2024 до суду від ТОВ "ФК "Форінт" надійшли пояснення (вх.№4905), в яких товариство просить у задоволенні апеляційної скарги відмовити у повному обсязі, ухвалу суду першої інстанції залишити без змін. До пояснення були надані додаткові документи.

Колегія суддів розглянувши пояснення ТОВ "ФК "Форінт" (вх.№4905 від 05.04.2024), зазначає наступне.

Ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 24.01.2022 було відкрито провадження у даній справі та встановлено учасникам справи строк до 09.02.2022 для подання відзивів на апеляційну скаргу з доказами їх надсилання учасникам справи. Встановлено учасникам справи строк до 09.02.2022 для подання заяв, клопотань, тощо.

Відповідно до частин 1, 2 ст.161 ГПК України при розгляді справи судом в порядку позовного провадження учасники справи викладають письмово свої вимоги, заперечення, аргументи, пояснення та міркування щодо предмета спору виключно у заявах по суті справи, визначених цим Кодексом. Заявами по суті справи є: позовна заява; відзив на позовну заяву (відзив); відповідь на відзив; заперечення; пояснення третьої особи щодо позову або відзиву.

Заявами по суті справи в суді апеляційної інстанції є апеляційна скарга, відзив на апеляційну скаргу.

Порядок, строки, механізм подання цих заяв по суті справи чітко регламентується ГПК України.

Відповідно до ч. 5 ст. 161 ГПК України суд може дозволити учаснику справи подати додаткові пояснення щодо окремого питання, яке виникло при розгляді справи, якщо визнає це необхідним.

Під час судового розгляду судом апеляційної інстанції не визнавалося необхідним подання додаткових пояснень щодо окремих питань учасниками справи.

Згідно зі ст.118 ГПК України право на вчинення процесуальних дій втрачається із закінченням встановленого законом або призначеного судом строку. Заяви, скарги і документи, подані після закінчення процесуальних строків, залишаються без розгляду, крім випадків, передбачених цим Кодексом.

До того ж, колегія суддів зазначає, що сторони повинні добросовісно користуватися своїми правами та подавати свої документи у визначений ГПК України або судом строк.

За таких обставин, вищенаведені пояснення подані ТОВ "ФК "Форінт" після 09.02.2022 залишаються судом без розгляду, а додані до них документи не розглядаються судом апеляційної інстанції.

Апелянт у судовому засіданні в режимі відеоконференції підтримав вимоги апеляційної скарги.

ОСОБА_1 у судовому засіданні проти апеляційної скарги заперечувала, просила у її задоволенні відмовити.

Представник Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" до судового засідання не підключився.

Колегія суддів зазначає, що ухвалою Східного апеляційного господарського суду від 05.04.2024, зокрема, задоволено клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" про участь у судовому засіданні у режимі відеоконференції поза межами приміщення суду "25" квітня 2024 р.; попереджено учасників справи, що згідно з частиною п`ятою статті 197 Господарського процесуального кодексу України ризики технічної неможливості участі у відеоконференції поза межами приміщення суду, переривання зв`язку тощо несе учасник справи, який подав відповідну заяву.

Арбітражний керуючий у судове засідання не прибув, про час та місце слухання справи був повідомлений належним чином ухвалою суду від 04.04.2024.

Дослідивши матеріали справи, викладені в апеляційній скарзі доводи та вимоги, колегія суддів Східного апеляційного господарського суду встановила.

Як вбачається з матеріалів справи та встановлено судом першої інстанції, фізична особа ОСОБА_1 звернулася до Господарського суду Полтавської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність на підставі ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою Господарського суду Полтавської області від 17.12.2020 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 ), введено процедуру реструктуризації боргів боржника, керуючим реструктуризацією боржника призначено арбітражного керуючого Терещенка О.В. (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого № 1946 від 18.12.2019 ).

23.12.2020 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України оприлюднено повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 ).

Після оприлюднення відповідного оголошення до Господарського суду Полтавської області із заявою з грошовими вимоги до боржника, а також документами, що їх підтверджують звернулось ТОВ "ФК "Форінт" (вх. №81/21 від 20.01.2021).

Кредиторські вимоги ТОВ "ФК "Форінт" до боржника, згідно поданої заяви, становлять в сумі 1 941 341,37 грн (за курсом 28,0524 грн за 1 дол. США, встановленим НБУ станом на 18.01.2021), з яких: 1 936 801,37 грн заборгованість за кредитним договором від 26.05.2008 № 1601/0508/71-082, у тому числі: 1 209 767,32 грн заборгованість за кредитом (тіло кредиту), 727 034,05 грн заборгованість по сплаті процентів за користування кредитними коштами; 4 540,00 грн судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника.

Заява ТОВ "ФК "Форінт" мотивована наявністю у нього права вимоги до ОСОБА_1 , яке виникло на підставі договорів про відступлення права вимоги за укладеним боржником з Відкритим акціонерним товариством "Сведбанк" кредитним договором, в забезпечення виконання зобов`язань за яким між цими ж сторонами укладено договір іпотеки.

Ухвалою Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021, зокрема, визнано ТОВ "Фінансова компанія "Форінт" кредитором у справі № 917/1384/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 з грошовими вимогами до боржника в розмірі 1 936 801,37 грн та 4 540,00 грн витрат зі сплати судового збору, сплаченого кредитором при зверненні з грошовими вимогами до боржника. Зобов`язано керуючого реструктуризацією внести визнані судом грошові вимоги до реєстру вимог кредиторів боржника в порядку черговості, встановленої Кодексом України з процедур банкрутства. Зобов`язано керуючого реструктуризацією провести збори кредиторів. Докази надати суду.

Постановою Східного апеляційного господарського суду від 24.05.2021 ухвалу Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021 скасовано в частині визнання грошових вимог ТОВ "ФК "Форінт" до боржника - фізичної особи ОСОБА_1 в сумі 1 941 341,37 грн. Прийнято в цій частині нове рішення, яким частково визнані грошові вимоги ТОВ "ФК "Форінт" у розмірі 146 440,00 грн основного боргу, у т.ч. 44 745,00 грн - заборгованість за кредитом, 97 155,00 грн - заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитними коштами, 4 540,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до банкрута фізичної особи ОСОБА_1 . В іншій частині ухвалу Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021 у справі №917/1384/20 залишено без змін.

06.07.2021 до Господарського суду Полтавської області надійшла заява ТОВ "Цикл Фінанс" (вх. № 7375) про залучення його правонаступником кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі № 917/1384/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

Заява ТОВ "Цикл Фінанс" обґрунтована відступленням ТОВ "Фінансова компанія "Позика" на його користь права вимоги до боржника за кредитним та іпотечним договором, яке воно набуло на підставі договорів про відступлення права вимоги від 15.03.2021 № 152 та від 22.04.2021 б/н, укладених між ним та ТОВ "ФК "Форінт".

Із досліджених матеріалів заяви ТОВ "ФК "Форінт" суд встановив наступне.

26.05.2008 між Відкритим акціонерним товариством "Сведбанк" (ВАТ "Сведбанк") та ОСОБА_1 (позичальник) укладено кредитний договір № 1601/0508/71-082, відповідно до умов якого банк зобов`язався надати позичальнику кредит у сумі 56 700,00 доларів США (кредит) на строк з 26.05.2008 по 26.05.2038 для здійснення розрахунків по договору купівлі-продажу з метою придбання квартири під номером АДРЕСА_1 , зі сплатою 11,9 % річних (п.п. 1.1., 1.3, 1.4 кредитного договору).

В забезпечення виконання зобов`язань за кредитним договором ВАТ "Сведбанк" (Іпотекодержатель) укладено з ОСОБА_1 (Іпотекодавець) Іпотечний договір б/н від 26.05.2008, посвідчений приватним нотаріусом Полтавського міського нотаріального округу Огир Л.А., зареєстрований в реєстрі за №2659, відповідно до умов якого в забезпечення виконання умов кредитного договору № 1601/0508/71-082 від 26.05.2008 ОСОБА_1 передала в іпотеку банку належне їй на праві власності майно: квартиру під номером АДРЕСА_1 .

Як зазначав заявник, в подальшому право вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008, укладеним між ВАТ "Сведбанк" та ОСОБА_1 , перейшло до Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк", код ЄДРПОУ (34047020) згідно договору купівлі-продажу прав вимоги від 25.05.2012.

17.06.2020 відбувся електронний аукціон з реалізації кредитного портфелю ПАТ "Дельта Банк" - права вимоги та майнових прав за кредитними договорами, які укладались з фізичними особами для придбання та/або під заставу іпотеки, автотранспорту, або карткові без застави/карткові та овердрафти, під заставу іншого забезпечення в кількості 267 угод, в тому числі права вимоги за кредитним договором, укладеним з ОСОБА_1 .

Відповідно до протоколу електронних торгів від 17.06.2020 № UA-EA-2020-05-26-000017-b переможцем торгів визначено ТОВ "ФК "Форінт".

Керуючись статтями 6, 512-519, 627, 632, 656 Цивільного кодексу України та Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", 16.07.2020 ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "ФК "Форінт", відповідно до результатів відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону №UA-EA-2020-05-26-000017-b від 17.06.2020, уклали нотаріально посвідчений договір №2289/К про відступлення прав вимоги.

За договором №2289/к від 16.07.2020 ПАТ "Дельта Банк" відступив на користь ТОВ "ФК "Форінт" права вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008, укладеним боржником з ВАТ "Сведбанк".

Крім того, ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "ФК "Форінт" 16.07.2020 уклали та підписали договір відступлення прав вимоги за Іпотечними договорами, згідно якого ПАТ "Дельта Банк" відступило ТОВ "ФК "Форінт", з-поміж іншого, право вимоги за Іпотечним договором від 26.05.2008, б/н, укладеним між ВАТ "Сведбанк" та ОСОБА_1

15.03.2021 між "ФК "Форінт" та ТОВ "ФК "Позика" укладено договір №152, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. та зареєстрований в реєстрі за №191.

За договором №152 ТОВ "ФК "Форінт" (кредитор) передав ТОВ "ФК "Позика" (набувач) права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, за що останній сплачує їх вартість.

За умовами договору 152 ТОВ "ФК "Позика" набуло право вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008, який було укладено між ВАТ "Сведбанк" та ОСОБА_1

22.04.2021 між ТОВ "ФК "Форінт" та ТОВ "ФК "Позика" укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. та зареєстрований в реєстрі за №287.

Відповідно до договору відступлення за іпотечними договорами ТОВ "ФК "Форінт"(цедент) відступило та передало ТОВ "ФК "Позика" (цесіонарію), який в свою чергу, прийняв та набув, всіх належних цеденту прав за іпотечними договорами.

За умовами договору відступлення за іпотечними договорами ТОВ "ФК "Позика" набуло право вимоги за іпотечним договором від 26.05.2008, посвідчений приватним нотаріусом Полтавського міського нотаріального округу Огир Л.А. та зареєстрований в реєстрі за №2659, який було укладено між ВАТ "Сведбанк" та ОСОБА_1

22.04.2021 між ТОВ "ФК "Позика" та ТОВ "Цикл Фінанс" укладено договір №152/2, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. та зареєстрований в реєстрі за №290.

За договором №152/2 ТОВ "ФК "Позика" (кредитор) передав ТОВ "ФК "Цикл Фінанс" (набувач) права вимоги, вказані в Реєстрі кредитних операцій до відступлення, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, за що останній сплачує їх вартість.

За умовами договору 152/2 ТОВ "ФК "Цикл Фінанс" набуло право вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008, який було укладено між ВАТ "Сведбанк" та ОСОБА_1

22.04.2021 між ТОВ "ФК "Позика" та ТОВ "ФК "Цикл Фінанс" укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. та зареєстрований в реєстрі за №291.

Відповідно до договору відступлення за іпотечними договорами ТОВ "ФК "Позика" (цедент) відступило та передало ТОВ "ФК "Цикл Фінанс" (цесіонарію), який в свою чергу, прийняв та набув, всіх належних цеденту прав за іпотечними договорами.

За умовами договору відступлення за іпотечними договорами ТОВ "Цикл Фінанс" набуло право вимоги за іпотечним договором від 26.05.2008, посвідчений приватним нотаріусом Полтавського міського нотаріального округу Огир Л.А. та зареєстрований в реєстрі за №2659, який було укладено між ВАТ "Сведбанк" та ОСОБА_1 .

Отже заявник вважає, що до нього перейшло право грошової вимоги за кредитним договором, прав Іпотекодержателя за договором іпотеки та просить залучити його в якості правонаступника кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі №917/1384/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

Колегія суддів дослідивши матеріали справи, перевіривши доводи апеляційної скарги, правильність застосування місцевим господарським судом норм процесуального та матеріального права в межах доводів та вимог апеляційної скарги, приходить до висновку про задоволення апеляційної скарги виходячи з наступного.

Відповідно до частини першої статті 3 ГПК України судочинство у господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

Згідно із частиною шостою статті 12 ГПК України господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку провадження, передбаченому цим Кодексом, з урахуванням особливостей, встановлених Законом про банкрутство.

За приписами частини першої статті 2 КУзПБ провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, ГПК України, іншими законами України.

Правовідносини - одна з основоположних категорій права, структуру якої складають: учасники або суб`єкти правовідносин (особи, які беруть участь у правовідносинах); об`єкти правовідносин (немайнове або майнове благо, стосовно якого виникає певний зв`язок між суб`єктами правовідносин); зміст правовідносин (суб`єктивні цивільні права та суб`єктивні цивільні обов`язки їх учасників). Існування правовідносин неможливе за відсутності одного (або декількох) зі складових елементів їх структури.

Договір є однією з підстав виникнення правовідносин. Договір установлює суб`єктний склад конкретних правовідносин, а також їх зміст. При цьому визначення предмета договору (об`єкта, з приводу якого такий договір укладається) у його змісті виступає обов`язковою умовою для породження обумовлених договором правових наслідків.

Відповідно до ч.1 ст.512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов`язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов`язку боржника третьою особою.

Згідно зі ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Статтею 43 КУзПБ передбачено, що у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Як вже зазначалось, заява ТОВ "Цикл Фінанс" про залучення його правонаступником кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі № 917/1384/20 обґрунтована відступленням ТОВ "Фінансова компанія "Позика" на його користь права вимоги до боржника за кредитним та іпотечним договором, яке воно набуло на підставі договорів про відступлення права вимоги від 15.03.2021 № 152 та від 22.04.2021 б/н, укладених між ним та ТОВ "ФК "Форінт".

Разом з цим, суд апеляційної інстанції зазначає, що кредиторські вимоги ТОВ "ФК "Форінт", які було визнано ухвалою Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021, були предметом оскарження в суді апеляційної та касаційної інстанціях.

Так, постановою Східного апеляційного господарського суду від 24.05.2021 ухвалу Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021 скасовано в частині визнання грошових вимог ТОВ "ФК "Форінт" до боржника - фізичної особи ОСОБА_1 в сумі 1 941 341,37 грн. Прийнято в цій частині нове рішення, яким частково визнані грошові вимоги ТОВ "ФК "Форінт" у розмірі 146 440,00 грн основного боргу, у т.ч. 44 745,00 грн - заборгованість за кредитом, 97 155,00 грн - заборгованість по сплаті відсотків за користування кредитними коштами, 4 540,00 грн - судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до банкрута фізичної особи ОСОБА_1 . В іншій частині ухвалу Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021 у справі №917/1384/20 залишено без змін.

Постановою Верховного суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 02.06.2022 постанову Східного апеляційного господарського суду від 24.05.2021 та ухвалу Господарського суду Полтавської області від 11.03.2021 у справі № 917/1384/20 скасовано повністю. Справу № 917/1384/20 в частині розгляду кредиторських вимог направлено на новий розгляд до Господарського суду Полтавської області.

При новому розгляді, ухвалою Господарського суду Полтавської області від 07.12.2023 відхилено грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" згідно заяви за вх.№ 81/21 від 20.01.2021 у повному обсязі.

Постановою Східного апеляційного господарського суду від 25.04.2024 ухвалу Господарського суду Полтавської області від 07.12.2023 у справі №917/1384/20 змінено, викладено мотивувальну частину в редакції цієї постанови. В іншій частині ухвалу Господарського суду Полтавської області від 07.12.2023 у справі №917/1384/20 залишено без змін.

Судом апеляційної інстанції встановлено, що враховуючи те, що підставою кредиторських вимог ТОВ "ФК "Форінт" до ОСОБА_1 , є договір про відступлення права вимоги №2289/к від 16.07.2020, за яким ПАТ "Дельта Банк" відступив на користь ТОВ "ФК "Форінт" права вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008, укладеним боржником з ВАТ "Сведбанк", перевірці підлягає весь ланцюг договорів, що передували укладенню договору про відступлення права вимоги між ТОВ "ФК "Форінт" та ПАТ "Дельта Банк".

Разом з цим в матеріалах справи відсутні документальні докази відступлення права вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008 від ВАТ "Сведбанк" на користь ПАТ "Дельта Банк", а саме: належно оформлені та підписані договори про відступлення права вимоги, реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, за умови, що він містить дані за кредитним договором, а також докази на підтвердження оплати за договором.

У своїй постанові від 08.08.2023 у справі №910/19199/21 Велика Палата Верховного Суду зауважила, що норми про правочини та сторони зобов`язання належать до різних інститутів цивільного права. Норми статей 512-514 ЦК України, встановлюючи підстави заміни кредитора у зобов`язанні, зокрема передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги), не визначають вимог до змісту правочину про заміну кредитора. Загалом глава 47 «Поняття зобов`язання. Сторони зобов`язання» ЦК України не регулює договірні відносини (хоча зміна суб`єктного складу зобов`язання може відбуватися на підставі правочину (договору)). Натомість у главі 47 ЦК України для цілей регулювання саме динаміки суб`єктного складу зобов`язання (а не договірних відносин між сторонами зобов`язання) законодавець встановлює правила, спрямовані на запобігання можливому порушенню прав та інтересів як кредиторів, так і боржників при заміні іншої сторони зобов`язання. У статті 519 ЦК України міститься правило щодо розподілу ризиків між первісним та новим кредитором: 1) первісний кредитор у зобов`язанні відповідає перед новим кредитором за недійсність переданої йому вимоги; 2) первісний кредитор не відповідає за невиконання боржником свого обов`язку, крім випадків, коли первісний кредитор поручився за боржника перед новим кредитором.

Недійсність переданої вимоги, про яку йдеться в статті 519 ЦК України, не може ототожнюватися із недійсністю правочину в розумінні норм розділу IV «Правочини. Представництво» ЦК України. Законодавець не пов`язує питання дійсності / недійсності правочину про заміну кредитора із дійсністю вимоги, яка передається новому кредитору, і безпосередньо визначає правовий наслідок передачі права вимоги, якого не існує.

Натомість за прямою вказівкою статті 519 ЦК України первісний кредитор відповідає за недійсність вимоги перед новим кредитором. У випадку відступлення недійсної вимоги договір, на підставі якого мало бути здійснене таке відступлення, не виконується первісним кредитором, оскільки розпорядчий ефект не настає з огляду на відсутність у первісного кредитора права, що підлягає передачі.

Права кредитора у зобов`язанні переходять до іншої особи (набувача, нового кредитора), якщо договір відступлення права вимоги з такою особою укладений саме кредитором. Отже, якщо такий договір був укладений особою, яка не володіє правом вимоги з будь-яких причин (наприклад, якщо право вимоги було раніше відступлене третій особі або якщо права вимоги не існує взагалі, зокрема у зв`язку з припиненням зобов`язання виконанням), тобто якщо ця особа не є кредитором, то права кредитора в зобов`язанні не переходять до набувача (пункт 132 постанови Великої Палати Верховного Суду від 15.09.2022 у справі № 910/12525/20).

Саме в цьому сенсі слід говорити про відсутність розпорядчого ефекту такого договору: оскільки відповідного права вимоги не було, то передати його покупець не зміг.

В тому випадку, коли особа відступає право вимоги, яке їй не належить, у правовідносинах відсутній управнений на таке відступлення суб`єкт. За загальним правилом пункту 1 частини першої статті 512, статті 514 ЦК України у цьому разі заміна кредитора у зобов`язанні не відбувається (п.139 постанови Великої Палати Верховного Суду від 15.09.2022 у справі №910/12525/20).

З викладеного вище слідує, що заявником кредиторських вимог не доведено, що на момент укладення між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "ФК "Форінт" договору №2289/к від 16.07.2020 про відступлення на користь ТОВ "ФК "Форінт" права вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008 у ПАТ «Дельта Банк» були наявні права кредитора у зобов`язаннях за кредитним договором від 26.05.2008.

З урахуванням відсутності доказів того, що права вимоги було передано ВАТ "Сведбанк" на користь ПАТ "Дельта Банк", відсутні підстави вважати, що договір про відступлення права вимоги №2289/к від 16.07.2020 між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "ФК "Форінт" був укладений особою, яка володіла правом вимоги. А за таких обставин права кредитора у зобов`язанні кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008, не перейшли до набувача - ТОВ «ФК «Форінт».

Відсутність первинних бухгалтерських документів на підтвердження суми видачі ВАТ "Сведбанк" кредиту боржнику, відсутність первинних документів на підтвердження проведення нарахувань заборгованості боржника, відомостей та обставин руху коштів за період починаючи з 25.06.2008, відсутність документальних доказів відступлення права вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008 від ВАТ "Сведбанк" на користь ПАТ "Дельта Банк", визнано колегією суддів підставою для відхилення заяви з грошовими вимогами Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Форінт" (вх.№ 81/21 від 20.01.2021) у повному обсязі.

Відповідно до ч.4 ст.75 ГПК України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

За таких обставин, враховуючи відсутність доказів відступлення права вимоги за кредитним договором №1601/0508/71-082 від 26.05.2008 та іпотечним договором від 26.05.2008 від ВАТ "Сведбанк" на користь ПАТ "Дельта Банк", колегія суддів вважає, що всі подальші договори щодо передання права вимоги до боржника не призвели до передачі прав вимоги кредитора в зобов`язанні до нових набувачів за вказаним кредитним договором, в зв`язку з чим ухвала суду першої інстанції підлягає скасуванню, а у задоволенні заяви ТОВ "Цикл Фінанс" (вх. № 7375 від 06.07.2021) про залучення його правонаступником кредитора ТОВ "ФК "Форінт" у справі № 917/1384/20 про неплатоспроможність ОСОБА_1 слід відмовити.

Частиною 1 ст.73 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Згідно з ч.1 ст.74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Згідно зі ст.236 Господарського процесуального кодексу України судове рішення повинно ґрунтуватися на засадах верховенства права, бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Судове рішення має відповідати завданню господарського судочинства, визначеному цим Кодексом. При виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду. Обґрунтованим є рішення, ухвалене на підставі повно і всебічно з`ясованих обставин, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог і заперечень, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні, з наданням оцінки всім аргументам учасників справи.

З огляду на викладене, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга є обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню, тому ухвала Господарського суду Полтавської області від 07.12.2021 у справі №917/1384/20 підлягає скасуванню, як така, що прийнята при недоведеності обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції визнав встановленими.

Керуючись статтями 269, 270, п.2 ч.1 статті 275, п.2 статті 277, статтями 281-284 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити.

Ухвалу Господарського суду Полтавської області від 07.12.2021 у справі №917/1384/20 скасувати.

У задоволенні заяви ТОВ "Цикл Фінанс" (вх. № 7375 від 06.07.2021) про заміну кредитора відмовити.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття. Порядок і строки оскарження до Верховного Суду передбачені статтями 286 - 289 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст постанови складено 06.05.2024

Головуючий суддя Я.О. Білоусова

Суддя О.А. Пуль

Суддя І.В. Тарасова