УХВАЛА

ПРО ВІДКРИТТЯ ПРОВАДЖЕННЯ У СПРАВІ

м. Київ

10.04.2024Справа № 910/18278/23

Суддя Сташків Р.Б., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ГАУМАРДЖОС" (вул. Університетська, 2/1, корп 3, офіс 14, м. Ірпінь,Київська обл., Бучанський р-н,08201)

до Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (вул. Грушевського Михайла, 1-д, м. Київ,01001)

про визнання договору недійсним

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Гаумарджос" (далі - позивач) звернулось до Господарського суду міста Києва з позовом до Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (далі - відповідач) про визнання недійсним правочину у формі односторонньої відмови, вчинений Акціонерним товариством комерційний банк "Приватбанк" щодо розірвання договору банківського обслуговування з Товариством з обмеженою відповідальністю "Гаумарджос" за поточним рахунком № НОМЕР_1 .

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що позивач був постійним клієнтом відповідача. Водночас, при звернені до клієнт-банку на момент складання листа-запиту від 23.05.2023 № б/н, позивачем було виявлено, що відкритий у банку рахунок НОМЕР_1 заблокований. Позивачем вказано, що жодних дій із керування власними коштами позивач здійснити не міг. При цьому позивача не було попереджено про блокування або загрозу блокування рахунків, так само позивачем не було вчинено дій, що заборонені законодавством або угодою із відповідачем з приводу керування рахунком, які б також мали наслідком виникнення підстави для блокування відповідачем вказаного рахунку.

Господарським судом міста Києва ухвалою від 19.12.2023 у справі №910/18278/23 позовну заяву повернуто заявнику.

Північний апеляційний господарський суд постановою від 11.03.2024 скасував ухвалу суду першої інстанції від 19.12.2023, направив справу №910/18278/23 до Господарського суду міста Києва для розгляду зі стадії вирішення питання про відкриття провадження у справі.

Позовна заява, після усунення позивачем недоліків, встановлених ухвалою суду, відповідає вимогам ст.ст. 162, 164 та 172 ГПК України, та підстави для її повернення або відмови у відкритті провадження у справі, передбачені Господарським процесуальним кодексом України, судом на даний час не встановлені.

Відповідно до ч. 3 ст. 12 Господарського процесуального кодексу України загальне позовне провадження призначене для розгляду справ, які через складність або інші обставини недоцільно розглядати у спрощеному позовному провадженні.

Враховуючи наведене, приймаючи до уваги характер спірних правовідносин, предмет спору та обставини, що підлягають доказуванню і встановленню, суд дійшов висновку, що справа підлягає розгляду за правилами загального позовного провадження.

Відповідно до частини 1 та 2 ст. 81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів);

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;

5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

Позивач просить суд витребувати у відповідача наступні докази:

1.Належним чином завірені копії договору або заяви про приєднання до договору, які були розірвані Банком із ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () на підставі рішення/висновку про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні.

2. Належним чином завірену копію рішення/висновку Банку про відмову від підтримання із ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунків.

3. Належним чином завірену копію повідомлення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунків, надіслану 22.07.2022 року на адресу ТОВ «ГАУМАРДЖОС» (), із доказами направлення та отримання.

4. Належним чином завірені копії доказів, що підтверджують наведені у рішенні/висновку Банку про відмову від підтримання із ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () ділових відносин/відмову в обслуговуванні підстави для припинення договірних відносин, в тому числі щодо сукупності критеріїв, передбачених законодавством та внутрішніми документами Банку, зокрема:

- запити Банку на отримання інформації в частині питань фінансового моніторингу та докази їх направлення та отримання на адресу ТОВ «ГАУМАРДЖОС» ();

- докази відносно ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () в частині неможливості здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дали б змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників Клієнта;

- докази відносно обґрунтованості сумнівів Банку як суб`єкта первинного фінансового моніторингу стосовно того, що ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () виступала від власного імені при здійсненні банківських операцій;

- рішення (чи інший тотожній по суті документ) про встановлення ФОП Пахомовій Владиславі Дмитрівни (РНОКПП: НОМЕР_2 ) неприйнятно високого ризику з питань фінансового моніторингу і докази на підтвердження підстав для ухвалення такого рішення; - запити Банку про надання документів та/або відомостей для спростування/зменшення неприйнятно високого ризику та докази направлення та отримання цих запитів на адресу ТОВ «ГАУМАРДЖОС» ();

- докази подання ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () до Банку як суб`єкту первинного фінансового моніторингу недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб`єкта первинного фінансового моніторингу;

- докази відносно ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () щодо неможливості здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводилася фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією;

- докази наявності обставин встановлення ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () ділових відносин та проведення видаткових фінансових операцій, надання фінансових та інших пов`язаних послуг прямо або опосередковано з клієнтами, які є: 1) особами та/або організаціями, яких включено до переліку осіб пов`язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі переліку осіб); 2) особами та/або організаціями, які діють від імені та за дорученням осіб та/або організацій, яких включено до переліку осіб; 3) особами та/або організаціями, якими прямо або опосередковано володіють чи кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи та/або організації, яких включено до переліку осіб.

Позивач каже, що з метою самостійного отримання доказів, з його боку на адресу відповідача був надісланий лист-запит від 23.05.2023 № б/н до відповідача , однак Банк у відповідь надіслав електронний лист від 22.06.2023 року № 20.1.0.0.0/7-230612/54527 без додавання належним чином завірених копій жодних запитуваних документів. У власному листі від 22.06.2023 № 20.1.0.0.0/7-230612/54527 у відповідь на вказаний запит Банк надає лише відповідь на питання про те, що ділові відносини із позивачем розірванні в односторонньому порядку з огляду на приписи ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення».

Отримання витребовуваних доказів, на думку позивача, дозволить підтвердити обставини, викладені в тексті позовної заяви, зокрема, щодо відсутності підстав, передбачених ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення», а отже і в незаконності односторонньої відмови з боку відповідача у підтриманні ділових відносин з позивачем.

Приймаючи до уваги приписи ст. 81 ГПК України, суд вважає подане клопотання позивача, таким, що підлягає задоовленню.

Керуючись ч. 3 ст. 12, ст. 176, 234 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.

Здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження.

Підготовче засідання призначити на 22.05.24 о 10:40 год.

Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44-Б, зал № 17.

Встановити Відповідачу строк для подання відзиву на позов - протягом 15 днів з дня вручення даної ухвали, та для подання заперечень на відповідь на відзив (якщо такі будуть подані) - протягом 5 днів з дня отримання відповіді на відзив.

Копія відзиву та доданих до нього документів іншим учасникам справи повинна бути надіслана (надана) відповідачем одночасно з надісланням (наданням) відзиву до суду.

Встановити Позивачу строк для подання відповіді на відзив протягом 5 днів з дня його отримання.

Копія відповіді на відзив та доданих до відповіді документів іншим учасникам справи повинна бути надіслана (надана) одночасно з надісланням (наданням) відповіді на відзиву до суду.

Зобов`язати Відповідача надати суду наступні документи, або пояснення з приводу неможливості їх надання, у строк до 22.05.2024:

1.Належним чином завірені копії договору або заяви про приєднання до договору, які були розірвані Банком із ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () на підставі рішення/висновку про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні.

2. Належним чином завірену копію рішення/висновку Банку про відмову від підтримання із ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунків.

3. Належним чином завірену копію повідомлення про відмову від підтримання ділових відносин/відмову в обслуговуванні шляхом розірвання ділових відносин/розірвання договору і закриття рахунків, надіслану 22.07.2022 року на адресу ТОВ «ГАУМАРДЖОС» (), із доказами направлення та отримання.

4. Належним чином завірені копії доказів, що підтверджують наведені у рішенні/висновку Банку про відмову від підтримання із ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () ділових відносин/відмову в обслуговуванні підстави для припинення договірних відносин, в тому числі щодо сукупності критеріїв, передбачених законодавством та внутрішніми документами Банку, зокрема:

- запити Банку на отримання інформації в частині питань фінансового моніторингу та докази їх направлення та отримання на адресу ТОВ «ГАУМАРДЖОС» ();

- докази відносно ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () в частині неможливості здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дали б змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників Клієнта;

- докази відносно обґрунтованості сумнівів Банку як суб`єкта первинного фінансового моніторингу стосовно того, що ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () виступала від власного імені при здійсненні банківських операцій;

- рішення (чи інший тотожній по суті документ) про встановлення ФОП Пахомовій Владиславі Дмитрівни (РНОКПП: НОМЕР_2 ) неприйнятно високого ризику з питань фінансового моніторингу і докази на підтвердження підстав для ухвалення такого рішення; - запити Банку про надання документів та/або відомостей для спростування/зменшення неприйнятно високого ризику та докази направлення та отримання цих запитів на адресу ТОВ «ГАУМАРДЖОС» ();

- докази подання ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () до Банку як суб`єкту первинного фінансового моніторингу недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб`єкта первинного фінансового моніторингу;

- докази відносно ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () щодо неможливості здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводилася фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією;

- докази наявності обставин встановлення ТОВ «ГАУМАРДЖОС» () ділових відносин та проведення видаткових фінансових операцій, надання фінансових та інших пов`язаних послуг прямо або опосередковано з клієнтами, які є: 1) особами та/або організаціями, яких включено до переліку осіб пов`язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції (далі переліку осіб); 2) особами та/або організаціями, які діють від імені та за дорученням осіб та/або організацій, яких включено до переліку осіб; 3) особами та/або організаціями, якими прямо або опосередковано володіють чи кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи та/або організації, яких включено до переліку осіб.

Ухвала набирає законної сили після її підписання та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду. Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя Р.Б. Сташків

Ознайомлення з матеріалами справи можливе через Єдину судову інформаційно-телекомунікаційну систему або її окрему підсистему (модуль), або у приміщенні суду за попередньою домовленістю із секретарем судового засідання щочетверга з 14:00 год. по 16:00 год. за наявності завчасно поданого через канцелярію суду клопотання про ознайомлення з матеріалами справи. При собі мати документ, що посвідчує особу, оригінал довіреності та належним чином засвідченої копії для залучення до матеріалів справи.