ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

11 квітня 2024 року Справа № 903/1226/23

Господарський суд Волинської області у складі судді Якушевої І.О., за участю секретаря судового засідання Ведмедюка М. П.

за участю представників:

від заявника: н/з.

арбітражний керуючий: Соловей Ю. А. - керуючий реструктуризацією боргів боржника.

розглянувши заяву ОСОБА_1 , смт. Шацьк, Волинської області

про неплатоспроможність,

встановив:

07.12.2023 до Господарського суду Волинської області надійшла заява від 01.12.2023 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .

У заяві фізична особа ОСОБА_1 посилається на те, що він починаючи з вересня 2023 року, припинив погашення своїх боргів в розмірі 953364,47 грн., ОСОБА_1 не має об`єктивної фінансової можливості виконувати свої грошові зобов`язання перед кредиторами у розмірі 100% місячних платежів за всіма кредитними зобов`язаннями.

У заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявник просить призначити керуючим реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_1 арбітражного керуючого Біленька Романа Івановича.

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність приєднана заява арбітражного керуючого Біленька Р.І. від 03.10.2023 про участь у справі.

Ухвалою суду від 12.12.2023 заяву ОСОБА_1 від 01.12.2023 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність залишено без руху; постановлено ОСОБА_1 впродовж 5 днів з дня вручення ухвали про залишення заяви без руху усунути встановлені при поданні заяви недоліки та надати суду: докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень в сумі 26840 грн. або належним чином оформлену відповідно до вимог чинного законодавства України угоду з арбітражним керуючим, який погодиться на умовах відстрочення оплати до реалізації майна боржника виконувати повноваження керуючого реструктуризацією у справі про банкрутство.

18.12.2023 через систему "Електронний суд" від представника боржника надійшла підписана боржником угода з арбітражним керуючим від 30.11.2023.

Ухвалою суду від 25.12.2023 заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність прийнято до розгляду, підготовче засідання призначено на 11.01.2023; зобов`язано боржника - ОСОБА_1 відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 117 Кодексу України з процедур банкрутства надати суду до 09.01.2024 додаткові відомості, необхідні для вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, а саме: докази на підтвердження наявності заборгованості заявника перед кредиторами, їх актуальний розмір та підтверджуючі документи.

Представник заявника адвокат Войтович Л. В. 10.01.2024 через систему "Електронний суд" надіслала до суду клопотання № 24/01/10-2П від 10.01.2024, в якому просила приєднати до матеріалів справи докази: 1) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю " 1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ"; 2) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Бізнес позика"; 3) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Інвеструм"; 4) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Лінеруа Україна"; 5) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Манівео швидка фінансова допомога"; 6) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Таліон плюс"; 7) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Мілоан"; 8) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Нові кредити"; 9) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Авентус Україна"; 10) документи, що підтверджують заборгованість боржника перед Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Є Грощі Ком".

Ухвалою суду від 11.01.2024 було відкладено підготовче засідання на 01.02.2024, запропоновано заявнику до 30.01.2024 подати суду конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог усіх кредиторів.

Представник заявника адвокат Войтович Л. В. 31.01.2024 через систему "Електронний суд" надіслала до суду клопотання № 24/01/30-4П від 30.01.2024, в якому просила приєднати до матеріалів справи докази:

- конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог усіх кредиторів станом на 30.01.2024;

- клопотання від 29.01.2024 про заміну арбітражного керуючого та призначення керуючим реструктуризацією арбітражного керуючого Солов`я Юрія Анатолійовича (Свідоцтво Міністерства юстиції України про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 1895 від 29.12.2018, адреса: вул. 02141, м. Київ, вул. О. Мішуги, буд. 10, а/с № 1, електрона пошта ІНФОРМАЦІЯ_1 );

- уточнений план реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 станом на 30.01.2024;

- заяву № 24/01/30-5П від 30.01.2024 про витребування доказів, в якій представник заявника просить витребувати у кредиторів: 1) ТзОВ "Кредитпромінвест" 2) ТзОВ "Споживчий центр" 3) ТзОВ "Алекскредит" 4) АТ "Таскомбанк" 5) АТ "Універсал банк" 6) ТзОВ "Стар Файненс груп" 7) ТзОВ "Фінансова компанія "Європейська агенція з повернення боргів" наступні документи: копії договорів та інформацію про розмір прострочених зобов`язань ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) перед кожним із кредиторів (із обов`язковим зазначенням заборгованості за основним зобов`язанням та окремо суми неустойки (штрафу, пені), прострочених сум та періоду прострочки.

Ухвалою суду від 01.02.2024 задоволено заяву представника заявника адвоката Войтович Л. В. № 24/01/30-5П від 30.01.2024 про витребування доказів, відкладено підготовче засідання на 22.02.2024 на 14:00 год.

12.02.2024 через систему "Електронний суд" до суду від ТзОВ "Фінансова компанія "Європейська агенція з повернення боргів" надійшло клопотання від 09.02.2024 про приєднання до матеріалів справи заяви з додатками.

13.02.2024 від АТ "Таскомбанк" надійшла заява № 626/47.7.-БТ від 08.02.2024 про приєднання до матеріалів справи копії заяви - договору від 10.12.2021, розрахунку заборгованості станом на 30.01.2024.

14.02.2024 від ТзОВ "Споживчий центр" надійшла заява на виконання ухвали суду від 01.02.2024 про приєднання до матеріалів справи копії кредитного договору № 29.05.2023-100001555 від 29.05.2023 та довідки про детальний розрахунок заборгованості ОСОБА_1

19.02.2024 до Господарського суду Волинської області від ТзОВ "Кредитпромінвест" надійшло клопотання № 33/24-вих від 13.02.2024 про заміну кредитора ТзОВ "Кредитпромінвест" на належного ТзОВ "ФК" Преміум Актив".

Ухвалою суду від 22.02.2024 клопотання ТзОВ "Кредитпромінвест" № 37/24-вих від 13.02.2024 про заміну кредитора з додатками на 8-ми арк. повернуто заявнику без розгляду.

20.02.2024 від ТзОВ "Старфайненс груп" надійшов лист № 1902-06/24 від 19.02.2024, в якому товариство повідомило, що не може виконати вимог ухвали суду від 01.02.2024, оскільки вся інформація та оригінали документів знаходяться у ТзОВ "Росвен Інвест Україна".

Представник заявника адвокат Войтович Л. В. 22.02.2024 через систему "Електронний суд" надіслала до суду заяву № 24.02.22-5П від 22.02.2024, в якій просить приєднати до матеріалів справи докази: читабельний конкретизований список кредиторів і боржників; читабельний план реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

Ухвалою суду від 22.02.2024 було відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1 ; введено процедуру реструктуризації боргів боржника; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника; керуючим реструктуризацією боргів боржника - фізичної особи призначено арбітражну керуючу Шендеру Олену Миколаївну; заборонено боржнику - фізичній особі ОСОБА_1 вчиняти заходи, спрямовані на відчуження майна; постановлено оприлюднити на офіційному веб-порталі судової влади України оголошення (повідомлення) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1 ; зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів ОСОБА_2 : подати до господарського суду відомості про результати розгляду вимог кредиторів у строк до 25.03.2024; підготувати та подати до господарського суду план реструктуризації боргів боржника до 25.03.2024; спільно з боржником організувати та забезпечити проведення інвентаризації всього майна боржника, у тому числі, встановити обсяг майна, що підлягає обов`язковій реєстрації, та визначити його вартість; документально оформлені результати проведеної інвентаризації та визначення вартості майна боржника подати у наступне судове засідання; зобов`язано Головне управління ДПС у Волинській області надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про доходи боржника - фізичної особи ОСОБА_1 та членів його сім`ї: матері - ОСОБА_3 ; зобов`язано Адміністрацію Державної прикордонної служби України надати керуючому реструктуризацією боргів боржника та суду інформацію про перетинання боржником - фізичною особою ОСОБА_1 та членом його сім`ї: матір`ю - ОСОБА_3 державного кордону за останні три роки ; зобов`язано АТ "Таскомбанк", АТ "Універсал Банк", АТ КБ "Приват Банк", АТ "КБ"Глобус", АТ "АКБ "Конкорд", у яких відкрито рахунки ОСОБА_1 надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника; постановлено керуючому реструктуризацією ОСОБА_2 не пізніше, ніж за 10 днів до дня попереднього засідання, подати суду, кредиторам та боржнику звіт про результати перевірки декларацій боржника; попереднє судове засідання призначено на 28.03.2024.

26.02.2024 за № 72611 оприлюднено оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1 .

23.02.2024 від АТ "Універсал банк" надійшла заява № БТ/1392 від 09.02.2024 на виконання ухвали суду від 01.02.2024 про приєднання до матеріалів справи копії анкети - договору від 07.06.2019, довідки про заборгованість від 16.02.2024.

28.02.2024 від ТзОВ "Алекскредит" надійшла заява № 36-02-2024-С від 20.02.2024 на виконання ухвали суду від 01.02.2024 про приєднання до матеріалів справи копії кредитного договору № 6497931 від 09.05.2023 з додатками.

04.03.2024 на адресу суду від Адміністрації Державної прикордонної служби України надійшов лист №19-14285/18/24-Вих від 28.03.2024 на виконання вимог ухвали суду від 22.02.2024.

Від АТ "Універсал банк" надійшов лист №1688/БТ від 01.03.2024, у якому повідомляється про наявність відкритих рахунків і залишків коштів на них.

08.03.2024 від Головного управління ДПС у Волинській області надійшли відомості № 2093/5/03-20-12-02-05 від 05.03.2024 про доходи боржника - фізичної особи ОСОБА_1 та ОСОБА_1 .

Від АТ "Таскомбанк" надійшли лист № 1187/47.7-БТ від 12.03.2024, у якому повідомляється про наявність відкритих рахунків і залишків коштів на них.

Представник заявника адвокат Войтович Л. В. 27.03.2024 через систему "Електронний суд" надіслала до суду заяву від 27.03.2024, в якій просила провести судове засідання 28.03.2024 без участі боржника та його представника.

28.03.2024 через систему "Електронний суд" від керуючого реструктуризацією майна боржника ОСОБА_2 надійшло клопотання про приєднання до матеріалів справи звіту про результати перевірки декларацій про майновий стан за 2020-2023, наданих ОСОБА_1 з додатками.

Оглядом звіту про результати перевірки декларацій про майновий стан за 2020-2023, наданих ОСОБА_1 , встановлено, що арбітражний керуючий не подав доказів надіслання звіту боржнику та не виконав вимог ухвали суду від 22.02.2024 і не подав плану реструктуризації боргів боржника; не провів спільно з боржником інвентаризації всього майна, не подав документально оформлених результатів проведеної інвентаризації та визначення вартості майна боржника суду.

Ухвалою суду від 28.03.2024 попереднє судове засідання відкладено на 11 квітня 2024 року на 14:00 год., зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів ОСОБА_2 : подати план реструктуризації боргів боржника ( або зазначити причини його неподання); спільно з боржником організувати та забезпечити проведення інвентаризації всього майна боржника, у тому числі встановити обсяг майна, що підлягає обов`язковій реєстрації, та визначити його вартість; документально оформлені результати проведеної інвентаризації та визначення вартості майна боржника подати у наступне судове засідання; надіслати боржнику звіт про результати перевірки декларацій боржника про майновий стан за 2020-2023; докази надіслання подати суду; зобов`язано АТ КБ "Приват Банк", АТ "КБ"Глобус", АТ "АКБ "Конкорд", у яких відкрито рахунки ОСОБА_1 надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.

Від АТ КБ "Приват Банк" надійшов лист №20.1.0.0.0/7-24402/70328 від 03.04.2024, у якому повідомляється про наявність відкритих рахунків і залишків коштів на них.

Представник заявника адвокат Войтович Л. В. через систему "Електронний суд" надіслала до суду:

- заяву від 08.04.2024, в якій просила провести судове засідання 11.04.2024 без участі боржника та його представника;

- заяву від 10.04.2024 про приєднання до матеріалів справи виправленої декларації про майновий стан боржника 2023 року.

11.04.2024 через систему "Електронний суд" від керуючого реструктуризацією майна боржника ОСОБА_2 надійшло пояснення на виконання ухвали суду від 28.03.2024, в якому останній повідомляє:

- станом на 11.04.2024 року відсутні заявлені та визнані господарським судом грошові вимоги кредиторів до боржника, план реструктуризації керуючим реструктуризацією розробляється щодо вимог конкурсних кредиторів у справі про неплатоспроможність, за відсутності таких кредиторів відсутня необхідність розроблення плану реструктуризації керуючим реструктуризацією;

- 28.03.2024 року через ЄСІТС було подано опис майна боржника за результатами проведення інвентаризації, відповідно до якого у боржника відсутнє будь-яке нерухоме чи рухоме майно, будь-які нематеріальні активи, в тому числі корпоративні права, права інтелектуальної власності, цінні папери, тощо, відповідно й відсутні об`єкти для оцінки;

- звіт про результати перевірки декларацій було вручено боржнику особисто 09.04.2024 року; боржник через ЄСІТС направив заяву про приєднання до матеріалів судової справи виправленої декларації за 2023 рік з урахуванням зазначених керуючим реструктуризацією недоліків та у своїй заяві підтвердив факт отримання звіту про результати перевірки декларацій.

Від АТ "АКБ "Конкорд" до суду надійшов лист № 1320БТ від 08.04.2024, у якому повідомляється про наявність відкритих рахунків і залишків коштів на них.

Боржник, його представники у судове засідання 12.04.2024 не з`явились.

Станом на 12.04.2024 до суду також не надійшли заяви кредиторів з грошовими вимогами до боржника.

Окрім цього, АТ "КБ"Глобус" на вимогу суду не надало інформації про залишок коштів на рахунках боржника ОСОБА_1 .

На виконання вимог суду Головне управління ДПС у Волинській області надіслало лист № 2093/5/03-20-12-02-05 від 05.03.2024 (а.с. 79-88, т.3), до якого приєднано відомості з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків станом на 29.02.2024 про джерела/суми нарахованих доходів, нарахованого (перерахованого) податку та військового збору за 1 квартал 2021 року - 4 квартал 2023 громадянина/боржника ОСОБА_1 , з яких вбачається отримання доходів фізичною особою ОСОБА_1 .

Відповідно до абзацу другого статті 1 КУзПБ банкрутство - визнана господарським судом неспроможність боржника відновити свою платоспроможність за допомогою процедури санації та реструктуризації і погасити встановлені у порядку, визначеному цим Кодексом, грошові вимоги кредиторів інакше, ніж через застосування ліквідаційної процедури

За приписами абзаців четвертого, тринадцятого статті 1 КУзПБ - боржником є юридична особа або фізична особа, у тому числі фізична особа-підприємець, неспроможна виконати свої грошові зобов`язання, строк виконання яких настав; неплатоспроможність - неспроможність боржника виконати після настання встановленого строку грошові зобов`язання перед кредиторами не інакше, як через застосування процедур, передбачених цим Кодексом.

Одним із принципів, які характерні для правового інституту неплатоспроможності, є принцип судового контролю у процедурах банкрутства (неплатоспроможності) щодо повноти та належності дій учасників провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), що зобов`язує суд з достатньою повнотою встановити об`єктивні обставини правовідносин сторін по множинних предметах спорів, які виникають у процедурах банкрутства (неплатоспроможності).

На відміну від справ позовного провадження, в яких господарський суд обмежений принципами диспозитивності та змагальності сторін, у справах про банкрутство (неплатоспроможність) судовий контроль є невід`ємною складовою цього провадження (схожий за змістом висновок, викладений у постанові судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 22.09.2021 у справі № 911/2043/20).

Застосування судами принципу судового контролю у процедурах банкрутства (неплатоспроможності) щодо повноти та належності дій учасників справи про банкрутство, єдиного правового захисту інтересів кредиторів в межах процедур банкрутства та пропорційності надає суду у процедурі банкрутства правові важелі, які можуть забезпечити дотримання балансу інтересів кредиторів та боржника на кожному з етапів процедур банкрутства (неплатоспроможності).

Відповідно до КУзПБ кожна судова процедура у справі про банкрутство (неплатоспроможність) має своє завдання та мету, а їх запровадження має здійснюватися із дотриманням правил (наявності визначених КУзПБ для цього умов) переходу від однієї судової процедури до наступної.

Концепція інституту неплатоспроможності фізичних осіб розрахована на надання допомоги саме добросовісному боржнику, фінансово-майновий стан якого свідчить про його дійсну неплатоспроможність.

Тому суд повинен займати активну процесуальну позицію, в тому числі й при перевірці наявності підстав для застосування щодо боржника судових процедур, передбачених Книгою четвертою КУзПБ.

Частиною другою статті 6 КУзПБ визначено, що відповідно до цього Кодексу щодо боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.

Процедура погашення боргів боржника вводиться у справі про неплатоспроможність разом з визнанням боржника банкрутом (абзац другий частини другої статті 6 КУзПБ).

Передумовою введення у справі про неплатоспроможність процедури погашення боргів боржника та визнання його банкрутом є з`ясування наявності такої обов`язкової умови як ознаки неплатоспроможності боржника.

Боржник визнається банкрутом за умови встановлення господарським судом його неспроможності відновити свою платоспроможність та задовольнити визнані вимоги кредиторів не інакше, як через застосування ліквідаційної процедури.

Визнаючи боржника банкрутом, суд має встановити його неоплатність, тобто недостатність майна для задоволення вимог кредиторів, у зв`язку з чим з`ясувати його актив і пасив та співставити дані обох величин.

В судовому засіданні керуючий реструктуризацією майна боржника ОСОБА_2 заявив усне клопотання про відкладення попереднього судового засідання з метою зобов`язання боржника надати суду пояснення про витрачання коштів з продажу автомобіля та з отриманого доходу за період з липня 2023 по грудень 2023.

Статтею 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Відповідно до ст. 216 ГПК України суд відкладає розгляд справи у випадках та з підстав встановлених частиною другою статті 202 цього Кодексу.

У відповідності до ч 2. ст. 202 ГПК України, суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку.

Керуючись ст.ст. 1, 2, 122 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 202, 216, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

у х в а л и в :

1. Попереднє судове засідання відкласти на 09 травня 2024 року на 15:00 год.

2. Зобов`язати боржника ОСОБА_1 до 06.05.2024 включно надати суду письмові пояснення про витрачання коштів з продажу автомобіля та отриманого доходу за період з липня 2023 по грудень 2023.

3. Зобов`язати АТ "КБ"Глобус" до 06.05.2024 включно надати суду та керуючому реструктуризацією інформацію про залишок коштів на рахунках боржника ОСОБА_1 (адреса місця реєстрації та проживання: АДРЕСА_1 , паспорт громадянина України № НОМЕР_2 , дата видачі: 22.09.2021, орган, що видав 5114; громадянство - Україна, ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , дата народження: ІНФОРМАЦІЯ_2 ).

4. Визнати явку боржника/представника боржника у судове засідання обов`язковою.

Судове засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Волинської області (м. Луцьк, пр. Волі, 54а, в залі судових засідань №104).

Ухвала набирає законної сили негайно з моменту її оголошення та оскарженню не підлягає.

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://vl.arbitr.gov.ua

Повний текст ухвали виготовлено та ухвала підписана 15.04.2024.

Суддя І. О. Якушева