ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А

21.03.2024 Справа № 905/2030/19

Господарський суд Донецької області у складі:

судді Фурсової С.М.,

при секретарі судового засідання Риндіч О.Б.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» (02021, місто Київ, вулиця Колекторна, будинок 3; ) про заміну кредитора на правонаступника

у справі за заявою кредитора (заявника) Приватного підприємства «Маріната» (49066, місто Дніпро, вулиця Монтажна, будинок №49, )

до боржника Приватного акціонерного товариства «Геркулес» (84331, Донецька область, місто Краматорськ, вулиця Остапа Вишні, будинок № 22; )

про банкрутство

розпорядник майна арбітражний керуючий Атаманенко С.В.

за участю:

від заявника: не з`явився

від АТ «Райффайзен Банк»: Семеняка В.В.

від АТ «Банк Кредит Дніпро»: Левченко Ю.В.

від ПрАТ «Геркулес»: Ципляк П.С.

розпорядник майна: не з`явився

В С Т А Н О В И В

До Господарського суду Донецької області надійшла заява Приватного підприємства «Маріната» про відкриття провадження у справі про банкрутство Приватного акціонерного товариства «Геркулес» ().

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 04.11.2019 прийнято до розгляду заяву Приватного підприємства «Маріната» про відкриття провадження у справі про банкрутство Приватного акціонерного товариства «Геркулес» (); проведення підготовчого засідання призначено на 18.11.2019.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 18.11.2019 відкрито провадження у справі про банкрутство Приватного акціонерного товариства «Геркулес»; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; введено процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів до 06.05.2020; розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Бершадського Сергія Миколайовича (свідоцтво № 562 від 01.04.2013; РНОКПП НОМЕР_1 ).

19.11.2019 за номером 64160 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет оприлюднено оголошення (повідомлення) про відкриття провадження у справі про банкрутство Приватного акціонерного товариства «Геркулес» ().

02.12.2020 постановлена ухвала господарського суду за результатом попереднього засідання, якою, зокрема, визнано частково заявлені кредиторські вимоги Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро».

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 03.06.2021 відсторонено ОСОБА_1 від виконання повноважень розпорядника майна у справі №905/2030/19; призначено розпорядником майна у даній справі арбітражну керуючу Атаманенко Світлану Вікторівну (свідоцтво № 759 від 25.04.2013; РНОКПП НОМЕР_2 ; поштова адреса: 84551, Донецька область, місто Часів Яр, вулиця Ворошилова, 3/4).

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 29.11.2022 відкладено підсумкове засідання. Визначено дату, час та місце підсумкового засідання встановити після надання суду протоколу зборів кредиторів (комітету кредиторів), на якому буде вирішене питання щодо подальшої процедури банкрутства у справі.

До Господарського суду Донецької області через підсистему «Електронний суд» 05.03.2024 надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» про заміну кредитора у справі № 905/2030/19 про банкрутство Приватного акціонерного товариства «Геркулес», а саме: замінити кредитора Акціонерне товариство «Банк Кредит Дніпро» (01033, місто Київ, вулиця Жилянська, 32; ) на Товариство з обмеженою відповідальністю «Транслом» (03164, місто Київ, вулиця Колекторна, будинок 3; ).

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 11.03.2024 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» призначено до розгляду в судовому засіданні на 19.03.2024, запропоновано заявнику подати додаткові докази.

До Господарського суду Донецької області надійшли заяви представників Акціонерного товариства «Райффайзен Банк», Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро», Приватного акціонерного товариства «Геркулес» про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів, які ухвалою суду від 18.03.2024 задоволені.

Від Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 14.03.2024 отримано пояснення щодо заяви про заміну кредитора на правонаступника, в якій підтверджує факт переходу права вимоги від первісного кредитора (Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро») до Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів».

Товариством з обмеженою відповідальністю «Транслом» 14.03.2023 подано докази на виконання вимог ухвали суду від 11.03.2024.

У судовому засіданні 19.03.2024 представники Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» та Приватного акціонерного товариства «Геркулес» не заперечували проти задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» про заміну кредитора на правонаступника.

Представник Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» заперечив проти задоволення вказаної заяви з посиланням на правову позицію Великої Палати Верховного Суду, висловлену у постанові від 08.11.2023 у справі №206/4841/20.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 19.03.2024 відкладено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» на 21.03.2024.

Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» про заміну кредитора та надані документи, суд зазначає.

Згідно зі статтею 43 Кодексу України з процедур банкрутства у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, які правонаступник замінив.

За приписами статті 52 Господарського процесуального кодексу України у разі припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Судом встановлено, що 30.11.2023 між Акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» укладено договір відступлення прав вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013, за умовами якого Акціонерне товариство «Банк Кредит Дніпро» передає у власність Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів», яке приймає право вимоги до Приватного акціонерного товариства «Український продукт» за кредитним договором включаючи, зокрема, права вимоги основної суми заборгованості, процентів, інших сум та будь-які інші права, за грошові кошти, визначені у пункті 2.1 цього Договору. Згідно з пунктами 1.4, 2.1 договору відступлення прав вимоги від 30.11.2023 за генеральним договором на здійснення кредитних операцій № 190613-КЛВТ від 19.06.2013 моментом переходу відступлених прав вважається дата повної оплати грошових коштів у розмірі 1 002 711,06 гривень без ПДВ, а перехід права вимоги або відступлених прав відбувається шляхом підписання акту приймання передачі (додаток 1) відступлених прав у день отримання коштів.

30.11.2023 між Акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» укладено договір про відступлення прав вимоги за договором поруки №190613-П від 19.06.2013, за умовами якого Акціонерне товариство «Банк Кредит Дніпро» відступає (передає) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» право вимоги до поручителя Приватного акціонерного товариства «Геркулес».

Згідно з додатком №1 від 30.11.2023 до договору відступлення прав вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013, Акціонерне товариство «Банк Кредит Дніпро» передало Товариству з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» право вимоги: 1) заборгованості за кредитним договором, що обліковується на позабалансових рахунках у розмірі 37 992 234,86 гривень; 2) право вимоги заборгованості за рішенням Господарського суду Донецької області від 20.03.2019 у справі №910/14279/18 про стягнення солідарно з Приватного акціонерного товариства «Геркулес» та Приватного акціонерного товариства «Український продукт» на корисить Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 2 337 162,81 гривень; 3) право вимоги заборгованості за рішенням Господарського суду Донецької області від 05.12.2018 у справі №905/1051/16 про стягнення солідарно з Приватного акціонерного товариства «Геркулес» та Приватного акціонерного товариства «Український продукт» на корисить Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 206 700,00 гривень; 4) право вимоги заборгованості за рішенням Бабушкінського районного суду міста Дніпропетровська від 04.02.2015 у справі №200/14506/14-ц про стягнення з Приватного акціонерного товариства «Геркулес» та Приватного акціонерного товариства «Український продукт» на корисить Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 1 826,62 гривень з кожного.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» повідомило Приватне акціонерне товариство «Геркулес» та Приватне акціонерне товариство «Український продукт» про відступлення Акціонерним товариством «Банк Кредит Дніпро» права вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013 та договором поруки №190613-П від 19.06.2013.

Платіжною інструкцією від 30.11.2023 №3860 підтверджено перерахування Товариством з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» на рахунок Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 1 002 711,06 гривень.

Поряд з цим, 30.11.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Транслом» укладено договір відступлення прав вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013, за умовами якого Товариство з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» передає у власність Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом», яке приймає право вимоги до Приватного акціонерного товариства «Український продукт» за кредитним договором включаючи, зокрема, права вимоги основної суми заборгованості, процентів, інших сум та будь-які інші права, за грошові кошти, визначені у пункті 2.1 цього Договору. Згідно з пунктами 1.4, 2.1 договору відступлення прав вимоги від 30.11.2023 за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013 моментом переходу відступлених прав вважається дата повної оплати грошових коштів у розмірі 1 012 738,17 гривень без ПДВ, а перехід права вимоги або відступлених прав відбувається шляхом підписання акту приймання передачі (додаток 1) відступлених прав у день отримання коштів.

30.11.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Транслом» укладено договір про відступлення прав вимоги за договором поруки №190613-П від 19.06.2013, за умовами якого Товариство з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» відступає (передає) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» право вимоги до поручителя Приватного акціонерного товариства «Геркулес».

Згідно з додатком №1 від 30.11.2023 до договору відступлення прав вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013, Товариство з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» передало Товариству з обмеженою відповідальністю «Транслом» право вимоги: 1) заборгованості за кредитним договором, що обліковується на позабалансових рахунках у розмірі 37 992 234,86 гривень; 2) право вимоги заборгованості за рішенням Господарського суду Донецької області від 20.03.2019 у справі №910/14279/18 про стягнення солідарно з Приватного акціонерного товариства «Геркулес» та Приватного акціонерного товариства «Український продукт» на корисить Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 2 337 162,81 гривень; 3) право вимоги заборгованості за рішенням Господарського суду Донецької області від 05.12.2018 у справі №905/1051/16 про стягнення солідарно з Приватного акціонерного товариства «Геркулес» та Приватного акціонерного товариства «Український продукт» на корисить Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 206 700,00 гривень; 4) право вимоги заборгованості за рішенням Бабушкінського районного суду міста Дніпропетровська від 04.02.2015 у справі №200/14506/14-ц про стягнення з Приватного акціонерного товариства «Геркулес» та Приватного акціонерного товариства «Український продукт» на корисить Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» 1 826,62 гривень з кожного.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Транслом» повідомило Приватне акціонерне товариство «Геркулес» та Приватне акціонерне товариство «Український продукт» про відступлення Товариством з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» права вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013 та договором поруки №190613-П від 19.06.2013.

Платіжною інструкцією від 30.11.2023 №1073 підтверджено перерахування Товариством з обмеженою відповідальністю «Транслом» на рахунок Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» 1 012 738,17 гривень.

Так, за змістом статей 512, 513, 514, 517 Цивільного кодексу України (далі ЦК України) кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом. Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Таким чином, у ЦК України встановлена можливість замінити кредитора у зобов`язанні шляхом відступлення права вимоги новому кредитору, вчинивши відповідний правочин у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким відступається.

Відповідно до статей 1077, 1078, 1079 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором. Зобов`язання фактора за договором факторингу може передбачати надання клієнтові послуг, пов`язаних із грошовою вимогою, право якої він відступає.

Предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога). Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається.

Сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Частиною першою статті 4 Закону України від 12.07.2001 № 2664-III «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» передбачено, що факторинг вважається фінансовою послугою.

У пункті 5 частини першої статті 1 вказаного Закону зазначено, що фінансова послуга це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.

Вимоги до договору про надання фінансових послуг передбачені в статті 6 Закону України від 12.07.2001 № 2664-III «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг».

Грошова вимога, що передається клієнтом фактору, може відступатися клієнтом фактору у зв`язку з її продажем останньому (частина перша статті 1084 ЦК України) або з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором, оскільки за змістом частини другої статті 1084 ЦК України фактор має право у разі невиконання клієнтом зобов`язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок заставленої грошової вимоги до боржника.

Договір факторингу є змішаним договором, який обов`язково поєднує у собі елементи договору позики або кредитного договору та елементи договору купівлі-продажу грошової вимоги або договору застави грошової вимоги.

Виходячи з цього, правочин який не відповідає ознакам, притаманним договору факторингу, є не договором факторингу, а правочином з відступлення права.

При цьому, якщо предметом та метою укладеного договору є відступлення права вимоги, а інші умови договору притаманні як договору відступлення права вимоги, так і договору факторингу, то за відсутності доказів, що підтверджують надання новим кредитором фінансової послуги (надання грошових коштів за плату, тобто позики або кредиту) попередньому кредитору, відсутні і підстави вважати такий правочин договором факторингу, а не договором відступлення права вимоги.

У постанові від 08.11.2023 у справі №206/4841/20 Велика Палата Верховного Суду наголосила на сформульованій правовій позиції про те, що лише спеціалізовані установи, якими є банки, або інші установи, мають право на здійснення фінансових операцій та внесені до реєстру фінансових установ.

Відступлення права вимоги за кредитним договором на користь осіб, які не є спеціалізованими установами (банками або іншими установами, яка мають право на здійснення фінансових операцій та внесені до реєстру фінансових установ) суперечить положенням частини третьої статті 512 та статті 1054 ЦК України, оскільки для зобов`язань, які виникли на підставі кредитного договору, характерним є спеціальний суб`єкт, а саме кредитор банк або інша фінансова установа.

Судом встановлено, що внаслідок послідовного укладення 30.11.2023 договорів відступлення права вимоги за генеральним договором на здійснення кредитних операцій №190613-КЛВТ від 19.06.2013 та договором поруки №190613-П від 19.06.2013, право вимоги перейшло від Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів», та в подальшому від Товариства з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом».

Наведене свідчить, що у даному випадку відбулася заміна первісного кредитора Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро», яке є фінансовою установою, що має право на здійснення операцій з надання фінансових послуг, на юридичну особу Товариство з обмеженою відповідальністю «Світ Фінансів», яке передало право вимоги Товариству з обмеженою відповідальністю «Транслом», які у будь-якому статусі не наділені правом надавати фінансові послуги, оскільки такі надаються лише або спеціалізованими установами, якими є банки, або іншими установами, які мають право на здійснення фінансових операцій та внесені до реєстру фінансових установ.

Враховуючи викладене, суд дійшов висновку про відсутність правових підстав для задоволення заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» про заміну кредитора у справі №905/2030/19, а саме Акціонерного товариства «Банк Кредит Дніпро» на Товариство з обмеженою відповідальністю «Транслом».

Керуючись статтями 1, 2, 9, 43, 60 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 3, 12, 52, 233-234, 235, 255 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

У Х В А Л И В

У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Транслом» про заміну кредитора відмовити.

У судовому засіданні 21.03.2024 оголошено вступну та резолютивну частини ухвали.

Повний текст ухвали складено та підписано 26.03.2024.

Ухвала набирає законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 253-259 Господарського процесуального кодексу України.

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://dn.arbitr.gov.ua.

Суддя С.М. Фурсова