ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про залишення заяви без руху

у справі про неплатоспроможність

19.03.2024м. ДніпроСправа № 904/1127/24

за заявою Фізичної особи-підприємця Крутія Максима Васильовича ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) до про визнання неплатоспроможним

Суддя Суховаров А.В.

Без повідомлення (виклику) представників сторін

ВСТАНОВИВ:

Фізична особа-підприємець Крутій Максим Васильович звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою, в якій просить прийняти до розгляду та відкрити провадження у справі про її неплатоспроможність в порядку, передбаченому положеннями Кодексу України з процедур банкрутства.

Дослідивши матеріали вищевказаної заяви, господарський суд дійшов висновку про необхідність залишення заяви Фізичної особи-підприємця Крутія Максима Васильовича без руху з наступних підстав.

Статтею 113 КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

За частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

Як вбачається з матеріалів заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність надані ОСОБА_1 в деклараціях за 2021-2023 роки та за 2024 рік, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV не містять відомостей про доходи, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника, проставлено "Член сім`ї не надав інформацію".

Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділів декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Так, в матеріалах заяви ФОП Крутія М.В. містяться запити на надання інформації про майно та доходи. На підтвердження вказаного, додано 2 фіскальних чека.

Проте, з наданих документів не можливо встановити кому саме були направлені запити, дата направлення та адреса на яку було направлено.

Отже, до заяви ФОП Крутія М.В. не додано доказів самостійного звернення до членів сім`ї та державних установ в письмовій формі щодо отримання відповідних відомостей, або відмову членів сім`ї та державних установ в письмовій формі щодо інформації яка необхідна була заявнику для заповнення декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

Так, у справі № 910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

З огляду на викладені обставини, суд вважає за необхідне зобов`язати ФОП Крутія М.В. надати декларації про майновий стан за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та за 2024 рік, заповнені з урахуванням інформації, яка міститься в довідці про склад сім`ї.

Крім того, відповідно до довідки УБКІ станом на 25.01.2024 у ФОП Крутій М.В. наявна заборгованості перед наступними установами: ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ ФК "Сос Кредит", ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", ТОВ ФК "Віва Капітал", ТОВ ФК "Кредит-Капітал", ТОВ "Таліон Плюс", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", АТ КБ "Приватбанк", АТ "Універсал Банк", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів" (проданий), ТОВ "ФК "Кіф" (проданий), ТОВ "Мілоан" (проданий), ТОВ "Маніфою", ТОВ "Аванс Кредит" (проданий), ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога" (проданий), ТОВ "ФК "Є Гроші Ком" (проданий), ТОВ "Кредитпромінвест" (проданий), ТОВ "Качай Гроші" (проданий), ТОВ "Катеринославські меблеві майстерні", натомість заявником не подані до суду довідки про наявність заборгованості за вказаними вище фінансовими установами станом на теперішній час, оскільки довідка з УБКІ на яку посилається заявник містить інформацію про заборгованість станом на 25.01.2024.

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність ФОП Крутія М.В. подані до суду копій договорів, укладених з: ТОВ ФК "Сос Кредит", ТОВ "Слон Кредит", ТОВ ФК "Віва Капітал", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", АТ "Універсал Банк", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "ФК "Кіф", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Маніфою", ТОВ "Аванс Кредит", ТОВ "Манівео швидка фінансова допомога", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "Авентус Україна" , ТОВ "Качай Гроші", ТОВ "Катеринославські меблеві майстерні".

Разом з тим копії договорів укладених між ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", ТОВ ФК "Кредит-Капітал", ТОВ "Таліон Плюс", АТ КБ "Приватбанк", ТОВ "Кредитпромінвест" в матеріалах справи відсутні.

Пунктом 5 ч. 3 ст. 162 ГПК України визначено, що позовна заява повинна містити виклад обставин, якими позивач обґрунтовує свої вимоги; зазначення доказів, що підтверджують вказані обставини; правові підстави позову.

Також, відповідно до ч. 2 ст. 164 ГПК України позивач зобов`язаний додати до позовної заяви всі наявні в нього докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги (якщо подаються письмові чи електронні докази позивач може додати до позовної заяви копії відповідних доказів).

Звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність фізична особа - боржник повинна розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов`язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог ст.ст. 76 - 77 ГПК України, що також передбачено п.п. 3, 14 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

У даному випадку заявник навів підстави, передбачені ч. 2 ст. 115 Кодексу України з процедур банкрутства, для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та самостійно визначив суми грошових вимог за правочинами, копії яких не надав до матеріалів справи (або надав неналежної якості), тобто не підтвердив належними доказами підстави звернення із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність. Наведене, в свою чергу, унеможливлює для господарського суду здійснити перевірку обґрунтованості вимог заявника, а також з`ясувати наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Аналізуючи зміст наведених положень законодавства, суд вважає, що належним виконанням вимог ст.ст. 91, 162, 164 ГПК України, а також п.п. 3 та 14 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, є подання копій правочинів, що підтверджують підстави виникнення зобов`язань, а також строк їх виконання, які мають містити точне знакове відтворення змісту чи документної інформації оригіналу цих договорів.

Разом з тим, суд звертає увагу, що надання лише договорів не підтверджує факт наявності кредиторської заборгованості, її суми та правової природи, надана заявником роздруківка з сайту Українського бюро кредитних історій не може бути належним, допустимим та достатнім доказом, що підтверджує обставини про суми грошових вимог кредиторів (заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстави виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із договором.

Дана правова позиція викладена у постанові Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 16.11.2022р. по справі № 917/1604/21.

До заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявником додано конкретизований список кредиторів, відповідно до вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, який містить інформацію щодо наступних кредиторів заявника: ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ ФК "Сос Кредит", ТОВ ФК "Віва Капітал", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", АТ КБ "Приватбанк", АТ "Універсал Банк", ТОВ "Таліон Плюс", ТОВ ФК "Європейська агенція з повернення боргів", ТОВ ФК "Кредит-Капітал", ТОВ "Катеринославські меблеві майстерні".

Однак, до матеріалів справи заявником додатково долучено кредитні договори укладені з ТОВ "Слон Кредит" та ТОВ "Авентус Україна", які не знайшли свого відображення в конкретизованому списку кредиторів.

Разом з тим, з огляду на те, що перелік кредиторів зазначений в конкретизованому списку кредиторів відрізняється від того, що міститься в УБКІ та з огляду на додані до заяви договори, суд не може прийняти список визначений заявником як такий, що відповідає дійсності.

Відповідно до п.6 ч.3 ст.116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна.

Разом з тим, в Деклараціях за 2021-2023 роки та за 2024 рік зазначено що ФОП Крутій М.В. є засновником наступних юридичних осіб - ТОВ "Лерефорт Альянс" (ідентифікаційний номер юридичної особи 41013313) з часткою власності 1/1 та ТОВ "Фомтекс" (ідентифікаційний номер юридичної особи 37276372) з часткою власності 1/1, які не знайшли свого відображення в описі майна заявника.

Зазначені обставини є підставою для залишення заяви про неплатоспроможність без руху.

Відповідно до частини 3 статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ч.1 ст.174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Згідно з ч. 2 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Враховуючи, що заява ФОП Крутія Максима Васильовича про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подано без додержання вимог Кодексу України з процедур банкрутства, суд вважає за необхідне залишити її без руху, повідомити заявника про допущені недоліки та надати п`ятиденний строк з дня вручення цієї ухвали для їхнього усунення, а також попередити ФОП Крутія Максима Васильовича про те, що у разі не усунення недоліків заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Керуючись статтями 174, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, частини 4 статті 34, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд,

УХВАЛИВ:

1. Заяву ФОП Крутія Максима Васильовича ( АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) - залишити без руху.

2. Заявнику не пізніше п`яти днів з моменту отримання ухвали суду усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду:

- декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2021-2024 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5/;

- копії кредитних договорів укладених між боржником та ТОВ "Споживчий Центр", ТОВ "ФК "Європейська агенція з повернення боргів", ТОВ ФК "Кредит-Капітал", ТОВ "Таліон Плюс", АТ КБ "Приватбанк", ТОВ "Кредитпромінвест";

- конкретизований список кредиторів відповідно до вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з питань банкрутства;

- опис майна боржника, що належить йому на праві власності відповідно до вимог п. 6 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з питань банкрутства.

3. Роз`яснити заявнику, що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвала набирає законної сили 19.03.2024 та не підлягає оскарженню.

Суддя А.В. Суховаров