ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

07.02.2024м. ДніпроСправа № 904/5467/23

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали заяви ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 7 845 365,19 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір

Представники:

Павлицький О.С. не з`явився витяг з ЄДР

від ОСОБА_3 представник ОСОБА_4

від Павлицького В.С. представник не з`явився

представник керуючого реструктуризацією представник Гавриленко Ю.Ю.

від АТ "Акцент-Банк" представник не з`явився витяг з ЄДР

від ГУ ДПС у Дніпропетровській області представник не з`явився

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 звернувся до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможності на підставі пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою господарського суду від 23.10.2023р. прийнято до розгляду заяву ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 31.10.2023р. о 12:00год.

Ухвалою господарського суду від 31.10.2023р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів. Призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Сокол Тетяну Леонідівну (свідоцтво №2027 від 15.11.2021р.). Призначено попереднє засідання суду на 20.12.2023р. о 10:40год.

31.10.2023р. на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ), за №71748.

21.11.2023р. до суду від ОСОБА_1 надійшла заява з грошовими вимогами до боржника на суму 7 845 365,19 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір.

Ухвалою господарського суду від 22.11.2023р. заяву ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 7 845 365,19 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:40год.

30.11.2023р. до суду від ОСОБА_3 надійшла заява з грошовими вимогами до боржника на суму 6 367 630,20 грн.

Ухвалою господарського суду від 07.12.2023р. заяву ОСОБА_3 до боржника ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 6 367 630,20 грн. прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:40год.

06.12.2023р. до суду від Акціонерного товариства "Акцент-Банк" надійшла заява з грошовими вимогами до боржника на суму 88 253,18 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір.

Ухвалою господарського суду від 08.12.2023р. заяву Акціонерного товариства "Акцент-Банк" до боржника ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 88 253,18 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:40год.

Ухвалою господарського суду від 20.12.2023р. клопотання керуючого реструктуризацією боргів № 01-32/06-12 від 11.12.23р. про перенесенню строку підготовки та подання до господарського суду плану реструктуризації боргів боржника - задоволено. Перенесено строк керуючому реструктуризацією боргів підготовки та подання до Господарського суду Дніпропетровської області плану реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ), встановлений ухвалою суду від 31.10.2023 у справі №904/5467/23. Зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів підготувати та подати до Господарського суду Дніпропетровської області у 10-ти денний строк план реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) після попереднього засідання суду на якому будуть розглянуті вимоги кредиторів. Клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 19.12.23р. про продовження строку для підготовки та направлення господарському суду Дніпропетровської області, кредиторам та боржнику - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) звіту про результати перевірки декларацій боржника за 2020-2023 роки, встановлений ухвалою суду від 31.10.2023 у справі №904/5467/23 - задоволено. Продовжено строк керуючому реструктуризацією боргів для підготовки та направлення господарському суду Дніпропетровської області, кредиторам та боржнику - ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) звіту про результати перевірки декларацій боржника за 2020-2023 роки, встановлений ухвалою суду від 31.10.2023 у справі №904/5467/23 до 23.01.2024р. Відкладено попереднє засідання суду на 23.01.2024р. о 10:40год.

19.01.2024 до суду від представника ОСОБА_3 надійшло заперечення на повідомлення керуючого реструктуризацією боргів про результати розгляду вимог кредитора ОСОБА_3 .. Судом заперечення прийняті до відома.

19.01.2024 до суду від представника ОСОБА_3 надійшли пояснення щодо джерел походження коштів. Судом пояснення прийняті до відома.

19.01.2024 до суду від представника ОСОБА_3 надійшло клопотання про визнання явки ОСОБА_2 для участі у розгляді кредиторських вимог обов`язковою. Судом клопотання прийнято до відома.

19.01.2024 до суду від представника ОСОБА_3 надійшло клопотання про проведення дослідження джерел походження коштів ОСОБА_2 . Судом клопотання прийнято до відома.

22.01.2024 до суду від представника ОСОБА_2 надійшло заперечення на клопотання представника ОСОБА_3 надійшло клопотання про визнання явки ОСОБА_2 для участі у розгляді кредиторських вимог обов`язковою. Судом заперечення прийняті до відома.

22.01.2024 до суду від представника ОСОБА_1 надійшло клопотання від 22.01.2024 про відкладення розгляду грошових вимог ОСОБА_1 . Судом клопотання прийнято до розгляду.

23.01.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи наступних документів: повідомлення про розгляд грошових вимог ОСОБА_1 (з доказами відправки); Повідомлення про розгляд грошових вимог АТ «Акцепт-Банк» (з доказами відправки); Повідомлення про розгляд грошових вимог ОСОБА_3 (з доказами відправки); Повідомлення (повторне) про розгляд грошових вимог ОСОБА_3 (з доказами відправки); Повідомлення про розгляд грошових вимог ГУ ДПС у Дніпропетровській області (з доказами відправки); Реєстр вимог кредиторів боржника станом на 22.01.2024; Звіт про результати перевірки декларацій про майновий стан боржника в оригіналі (з копіями доказів відправки кредиторам, боржнику та додатками). Судом документи долучені до матеріалів справи.

Ухвалою господарського суду від 23.01.2024р. клопотання представника ОСОБА_1 від 22.01.2024 про відкладення розгляду грошових вимог ОСОБА_1 - задоволено. Відкладено попереднє засідання суду на 07.02.2024р. о 12:30год. Зобов`язано: ОСОБА_1 - надати суду оригінали документів, доданих до заяви про визнання грошових вимог (для огляду у судовому засіданні), надати суду оригінали доказів щодо джерел походження коштів наданих в позику для огляду у судовому засіданні. ОСОБА_3 - надати суду оригінали документів, доданих до заяви про визнання грошових вимог (для огляду у судовому засіданні), надати суду оригінали доказів щодо джерел походження коштів наданих в позику для огляду у судовому засіданні, надати суду заперечення (пояснення) на повторне повідомлення керуючого реструктуризацією боргів про відхилення кредиторських вимог ОСОБА_3 , надати суду детальний розрахунок 3% річник та відсотків за користування позикою. Явку ОСОБА_1 , ОСОБА_3 , боржника, АТ "Акцент-Банк", ГУ ДПС у Дніпропетровській області, керуючого реструктуризацією в попереднє засідання визнано обов`язковою.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину ухвали.

Розглянувши в судовому засіданні 07.02.2024р. заяву ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 про визнання грошових вимог у розмірі 7 845 365,19 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір, заслухавши присутніх учасників провадження у справі, господарським судом встановлено наступне.

21.01.2019 року між ОСОБА_1 (Позикодавець, Кредитор) та ОСОБА_2 (Позичальник, Боржник) було укладено Договір про надання позики (далі-Договір).

Відповідно до п.2.1. Договору про надання позики позикодавець зобов`язується надати Позичальнику грошові кошти у вигляді позики у розмірі та в порядку, передбачених цим Договором, а Позичальник зобов`язується повернути отримані кошти у строки та на умовах, визначених цим Договором.

Сторони погодили визнати позикою надаваєму Позикодавцем Позичальнику фінансову допомогу, ліміт якої не може перевищувати 3 000 000,00 грн. (далі -«Ліміт позики»»). Сума позики - це фактично отримані грошові кошти Позичальником від Позикодавця в рамках Ліміту позики. Позика може надаватись частинами в рамках встановленого Ліміту позики.

Сторони дійшли взаємної згоди визначити грошовий еквівалент зобов`язання з повернений отриманої Суми позики/частини Суми позики в іноземній валюті, а саме в доларах США.

Позика надається двома траншами: 1 000 000,00 грн. в день укладання дійсного Договору; 2 000 000,00 грн. до 31.01.2020 року (в перерахунку грошового еквіваленту в доларах США за офіційним курсом Національного банку України станом на день фактичного надання другого траншу).

Відповідно до п.2.2.2. Позика надається на строк до 31.12.2023.

За умовами п.2.2.3 Договору про надання позики Позикодавець має право на одержання від Позичальника процентів, розрахунок, нарахування та сплата яких здійснюється в порядку встановленому уданому пункті.

За кожен день користування Сумою позики нараховуються проценти у розмірі 15%, що капіталізуються.

Позичальник повинен сплатити нараховані Проценти, що капіталізуються за Сумою позики одночасно з поверненням Суми позики в Дату остаточного погашення.

Період нарахування Процентів, що капіталізуються починається з дати набрання чинності даного Договору (21.01.2019 включно) і закінчується в Дату остаточного погашення (31.12.2023) або в день, що передує даті повного погашення Суми позики (з врахуванням нарахованих відповідно до даного Договору процентів) в залежності яка подія настала раніше.

Для нарахування Процентів, що капіталізуються розмір процентної ставки (15%), ділиться на фактичну кількість днів року (365 або 366 в залежності від кількості днів у відповідному році).

Одержане число перемножується на (і) Суму позики, яка виражена у грошовому еквіваленті в іноземній валюті, а саме в доларах США або на залишок цієї заборгованості (у випадку часткового погашення Суми позики) або на Суму позики з врахуванням доданих до неї Процентів, що капіталізуються і (іі) кількість днів періоду, за який нараховуються Проценти, що капіталізуються.

Проценти, що капіталізуються, автоматично капіталізуються та додаються до непогашеної Суми позики, яка виражена у грошовому еквіваленті в доларах США, в залежності яка подія настане раніше, в останній день кожного місяця, в Дату остаточного погашення (31.12.2023) або в день, що передує даті повного погашення Суми позики (з врахуванням нарахованих відповідно до даного Договору процентів), для чого Позичальник додатково звертається до Позикодавця за отриманням остаточної Суми позики (з врахуванням нарахованих відповідно до даного Договору процентів).

Після капіталізації, Проценти, що капіталізуються: вважаються частиною основної Суми позики; на них нараховуються Проценти, що капіталізуються; на них нараховуються проценти, які передбачені положеннями статті 625 ЦК України.

На виконання умов Договору зі сторони Кредитора було надано боржнику 3 000 000,00 грн., еквівалент 118 660,93 дол. США, що підтверджується розписками від 21.01.2019 та від 10.01.2020.

Боржником не було повернуто позику в строки встановлені договором.

У відповідності до умов Договору, Позикодавцем здійснено нарахування процентів, що капіталізуються - 217 456,26 дол. США.

Позичальником в повному обсязі не було виконано свого обов`язку з повернення суми позики з врахуванням нарахованих відповідно до даного Договору процентів.

Отже, розмір не повернутої суми позики з врахуванням нарахованих відповідно до даного Договору процентів складає еквівалент 217 456,26 дол. США, що за офіційним курсом Національного банку України станом на 13.11.2023 (36,0779 гривень за 1 долар США) становить 7 845 365,19 грн.

Статтею 15 Цивільного кодексу України передбачено, що кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання, а також на захист свого інтересу, який не суперечить загальним засадам цивільного законодавства.

Згідно зі статтею 16 ЦК України способом захисту цивільних прав та інтересів може бути, зокрема, примусове виконання обов`язку в натурі.

Частинами 1 та 2 статті 11 Цивільного кодексу України унормовано, що цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки. Зокрема, підставами виникнення цивільних прав та обов`язків є договори та інші правочини.

Відповідно до ст. 1046 Цивільного кодексу України за договором позики одна сторона (позикодавець) передає у власність другій стороні (позичальникові) грошові кошти або інші речі, визначені родовими ознаками, а позичальник зобов`язується повернути позикодавцеві таку ж суму грошових коштів (суму позики) або таку ж кількість речей того ж роду та такої ж якості.

Позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором (ст.1049 ЦК України).

Відповідно до статті 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) леви-у-дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Зобов`язання має гуртуватися на засадах добросовісності, розумності та справедливості.

Згідно із положеннями статті 525 Цивільного кодексу України, одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається.

У відповідності до частини 1 статті 526 Цивільного кодексу України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно із статтею 530 Цивільного кодексу України, якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін).

Відповідно, грошовим є зобов`язання, виражене в грошових одиницях (національній валюті України чи у грошовому еквіваленті зобов`язання, вираженого в іноземній валюті), що передбачає обов`язок боржника сплатити гроші на користь кредитора, який-має право-вимагати від боржника виконання цього обов`язку.

Згідно правової позиції колегії суддів Верховного суду у складі Касаційного господарського суду, яка викладена у Постанові від 29.03.2018 по справі №916/4644/15:« 28. заявлені у справі про банкрутство грошові вимоги можуть підтверджуватися або первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами викопаних робіт, тощо), що свідчать про цивільно-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором, або рішенням юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору.».

На підтвердження заявлених грошових вимог кредитором надані відповідні документальні докази в тому числі надані джерела походження коштів.

Керуючий реструктуризацією боргів визнав кредиторськи вимоги ОСОБА_1 до боржника в повному обсязі.

Відповідно до частини 1 статті 122 Кодексу України з процедур банкрутства подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Відповідно до частини 3 статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд зобов`язаний прийняти заяву кредитора, подану з дотриманням вимог цього Закону та Господарського процесуального кодексу України, про що виноситься ухвала, в якій зазначається дата попереднього засідання.

Відповідно до частини 6 статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства, заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, подані в межах строку, визначеного частиною першою цієї статті, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду.

Згідно ч. 4 ст. 133 Кодексу України з процедур банкрутства, вимоги кредиторів, включені до реєстру вимог кредиторів, задовольняються у такій черговості: 1) у першу чергу задовольняються вимоги до боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; 2) у другу чергу задовольняються вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) та проводяться розрахунки з іншими кредиторами; 3) у третю чергу сплачуються неустойки (штраф, пеня), внесені до реєстру вимог кредиторів. Вимоги кожної наступної черги задовольняються за рахунок коштів від продажу майна боржника після повного задоволення вимог попередньої черги, крім випадків, встановлених цим Кодексом. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу майна банкрута, для повного задоволення всіх вимог однієї черги вимоги задовольняються пропорційно до суми вимог, що належить кожному кредиторові однієї черги.

Враховуючи вищенаведене, господарський суд вирішив визнати грошові вимоги ОСОБА_1 у розмірі 7 845 365,19грн. (основний борг) (2 черга задоволення), 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів.

Керуючись статтями 45, 46, 122, 123, 133 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги ОСОБА_1 у розмірі 7 845 365,19грн. (основний борг) (2 черга задоволення), 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів.

Ухвала набирає законної сили - 07.02.2024р. та може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Ухвала підписана - 12.02.2024р.

Копію ухвали надіслати боржнику, керуючому реструктуризацією, ОСОБА_1 .

Суддя І.В. Владимиренко