ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

06.02.2024м. ДніпроСправа № 904/5059/23

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали заяви ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 11 733 210,03 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір

Представники:

представник ОСОБА_3 Котович М.О. ордер АЕ №1227295 від 15.09.23р.

від АТ "Банк Кредит Дніпро" представник Борейко Н.О. дов. № 214 від 22.12.21р.

арбітражний керуючийй Павлова Ю.М. посв. № 1814 від 27.12.16р.

ОСОБА_1 представник Устинова А.В. ордер АЕ №1243319 від 27.11.23р.

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 звернувся до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможності на підставі пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою господарського суду від 20.09.23р. заяву ОСОБА_2 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність - залишено без руху. Встановлено строк на усунення недоліків 5 (п`яти) днів з дня вручення ухвали про залишення заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність без руху. Запропоновано заявнику усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду: відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках. Вказані відомості підтверджуються довідкою податкового органу; декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022, 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5; письмові пояснення щодо наявності або відсутності у позивача доказів, які не можуть бути подані разом із позовною заявою; зазначення щодо наявності у позивача або іншої особи оригіналів письмових або електронних доказів, копії яких додано до заяви у відповідності до пункту 8 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи (пункт 9 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України); письмові пояснення в підтвердження заявника щодо неподання іншого позову (позовів) до цього самого боржника з тим самим предметом та з тих самих підстав у відповідності до пункту 10 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України; докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень у розмірі 40 260,00грн.; актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини на день подання заяви до суду; актуальну інформацію про реєстрацію місця проживання; копію трудової книжки або письмово підтвердити про її відсутність; довідку про отримані боржником доходи за період з 2020 по дату звернення до суду; довідку про склад сім`ї боржника; не надано всіх копій договорів, засвідчених належним чином; надати письмові пояснення та коректно визначити загальну суму зобов`язань перед кредиторами: у заяві про відкриття справи про неплатоспроможність, у деклараціях про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, у конкретизованому списку кредиторів. Роз`яснено ОСОБА_2 , що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвалою господарського суду від 02.10.23р. клопотання представника ОСОБА_2 адвоката Котовича М.О. від 26.09.2023р. про продовження процесуального строку - задоволено. Зобов`язано ОСОБА_2 протягом 10 - ти днів з дня вручення даної ухвали виконати в повному обсязі вимоги ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 20.09.2023р.

11.10.2023р. до суду від представника ОСОБА_2 адвоката Котовича М.О. надійшло клопотання про усунення недоліків на вимогу ухвал господарського суду від 20.09.2023р. та від 02.10.2023р.

Ухвалою господарського суду від 17.10.23р. прийнято до розгляду заяву ОСОБА_2 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 31.10.2023р. о 10:20год.

Ухвалою господарського суду від 31.10.23р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів. Призначено попереднє засідання суду на 20.12.2023р. о 10:00год.

31.10.2023р. на офіційному веб-сайті Судової влади України господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ), за №71747.

15.11.2023р. до суду від АТ "Банк Кредит Дніпро" надійшла заява з грошовими вимогами до боржника на суму 20 881 555,36 грн. та 4 294,40 грн. судовий збір.

Ухвалою господарського суду від 20.11.23р. заяву Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" до боржника ОСОБА_2 про визнання грошових вимог у розмірі 20 881 555,36 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:00год.

29.11.2023 до суду від ОСОБА_1 надійшла заява про визнання грошових вимог до боржника в розмірі 11 733 210,03 грн.

Ухвалою господарського суду від 30.11.2023р. заяву ОСОБА_1 про визнання грошових вимог до боржника - залишено без руху. Запропоновано ОСОБА_1 протягом 5 - ти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки заяви, а саме: надати належні докази надсилання копії заяви про визнання грошових вимог на адресу боржника та керуючого реструктуризацією боргів; розрахунок заявлених кредиторських вимог за курсом встановленим Національним банком України. Роз`яснено ОСОБА_1 , що в разі не усунення всіх недоліків у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулась з заявою.

04.12.2023р. до суду від представника ОСОБА_1 надійшло клопотання про усунення недоліків заяви.

Ухвалою господарського суду від 20.11.23р. заяву ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 11 733 210,03 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:00год.

Ухвалою господарського суду від 20.12.23р. клопотання представника ОСОБА_1 - адвоката Устинової А.В. від 19.12.23р. про відкладення попереднього засідання суду та кредиторських вимог на іншу дату - задоволено. Клопотання представника ОСОБА_2 від 19.12.23р. про відкладення попереднього засідання суду та кредиторських вимог на іншу дату - задоволено. Клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_1 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій та відкладення попереднього засідання - задоволено частково. Відкладено попереднє засідання суду та розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_1 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій на 17.01.2024р. о 12:40год.

03.01.2024 до суду від представника АТ "Банк Кредит Дніпро" надійшло пояснення до заяви з грошовими вимогами до боржника. Судом пояснення прийняті до відома.

15.01.2024 до суду від ОСОБА_1 надійшли письмові пояснення щодо джерел походження коштів. Судом письмові пояснення прийняті до відома.

15.01.2024 до суду від представника боржника надійшли додаткові пояснення. Судом додаткові пояснення прийняті до відома.

17.01.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи, наступних документів: повідомлення про розгляд грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро", докази відправлення, повідомлення про розгляд грошових вимог ОСОБА_1 , повідомлення кредиторів про дату попереднього засідання, докази поштового повідомлення про дату попереднього засідання АТ "Банк Кредит Дніпро", повідомлення про дату попереднього засідання ОСОБА_1 , реєстр вимог кредиторів по справі 904-5059-23, інвентаризація ОСОБА_2 . Судом документи долучені до матеріалів справи.

17.01.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло клопотання від 17.01.2024 про продовження строку для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовження строку для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовження строку для подання інвентаризації боржника. Судом клопотання прийнято до розгляду.

Ухвалою господарського суду від 17.01.2024р. відкладено попереднє засідання суду та розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_1 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій на 06.02.2024р. о 11:00год.

05.02.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло повідомлення (повторне) про розгляд грошових вимог. Судом повідомлення прийнято до відома.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину ухвали.

Розглянувши в судовому засіданні 06.02.2024р. заяву ОСОБА_1 до боржника ОСОБА_2 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 11 733 210,03 грн. та 5 368,00 грн., заслухавши присутніх учасників провадження у справі, господарським судом встановлено наступне.

01.04.2017 року між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був укладений договір позики ( надалі - Договір).

Відповідно до п. 1.1. Договору За цим договором Позикодавець в цілях особистих текучих потребах Позичальника, з метою задоволення будь-яких побутових потреб останнього, передає Позичальнику грошові кошти в розмірі встановленому цим Договором, а Позичальник зобов`язується повернути Позикодавицю суму позики в обумовлений цим договором строк.

Відповідно до п. 2.1. Договору сума позики становить в еквіваленті 300 000 триста тисяч доларів США 00 центів.

Відповідно до п. 3.1. Договору в день підписання договору Позикодавець передав позичальнику суму позики в розмірі еквівалентному 300 000 ( триста тисяч ) доларів США 00 центів в готівковій формі, а Позичальник прийняв зазначену суму коштів.

Підписання цього договору є фактом отримання грошових коштів Позичальником від Позикодавця в повному обсязі.

Відповідно до п. 4.1. Договору термін повернення позики до 01.03.2020року.

01.04.2017 року ОСОБА_2 надав розписку, якою фактично підтвердив отримання від ОСОБА_1 грошових коштів в розмірі 300 000 (триста тисяч ) Доларів США.

28.02.2020 року ОСОБА_1 та ОСОБА_2 уклали додаткову угоду до договору позики від 01.03.2017 року, відповідно до якої сторони дійшли згоди продовжити строк повернення позики на один рік, тобто до 01.03.2021 року.

Частиною 1 ст. 205 Цивільного кодексу України передбачено, що правочин може вчинятися усно або в письмовій формі. Сторони мають право обирати форму правочину, якщо інше не встановлено законом.

Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо його зміст зафіксований в одному або кількох документах, у листах, телеграмах, якими обмінялися сторони. Правочин вважається таким, що вчинений у письмовій формі, якщо воля сторін виражена за допомогою телетайпного, електронного або іншого технічного засобу зв`язку (ч. 1 ст. 207 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених ст. 11 цього Кодексу, зокрема договорів та інших правочинів.

За змістом ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного (господарського) законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Статтею 527 Цивільного кодексу України унормовано, що боржник зобов`язаний виконати свій обов`язок, а кредитор - прийняти виконання особисто, якщо інше не встановлено договором або законом, не випливає із суті зобов`язання чи звичаїв ділового обороту.

Згідно зі статтею 530 Цивільного кодексу України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов`язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події.

Відповідно до положень статті 610 Цивільного кодексу України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом (частина перша статті 612 ЦК України).

Згідно статті 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Виконання сторонами зобов`язання - це здійснення ними дій з реалізації прав і обов`язків, що випливають із зобов`язання, передбаченого договором.

Відповідно до ч.1 ст. 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання.

Відповідно до ч. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Відповідно до умов Додаткової угоди до договору від 01.03.2017 року, строк фактичного повернення позики складає до 01.03.2021 року, таким чином строк прострочення виконання зобов`язання розпочинається з 02.03.2021 року.

На підставі ч. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України кредитором здійснено нарахування 3% річних за період 02.03.2021 -30.10.2023, сума нарахувань 3% річних становить 23967,12 доларів США.

Станом на день розрахунку та заявлення кредиторських вимог, а саме 28.11.2023 року курс долара США становить 36,2173 грн., що підтверджується інформацією з офіційного сайту Національного банку України, розділ офіційний курс гривні щодо іноземних валют станом на 28.11.2023 року.

Загальна сума боргу за основним зобов`язанням складає 300 000 доларів США, що еквівалентно 10 865 190 грн. по курсу гривні к долару США НБУ станом на 28.11.2023 року в розмірі 36,2173 грн., 3% річних що становить 23967,12 доларів США, що еквівалентно 868 024,37 грн., по курсу гривні к долару США НБУ станом на 28.11.2023 року в розмірі 36,2173 грн.

На даний час заборгованість ОСОБА_2 перед ОСОБА_1 становить 10 865 190,00 грн. (основний борг) та 868 024,37 грн. (3% річних).

Керуючий реструктуризацією боргів визнав кредиторськи вимоги ОСОБА_1 до боржника в повному обзязі.

Відповідно до частини 1 статті 122 Кодексу України з процедур банкрутства подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

Відповідно до частини 3 статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд зобов`язаний прийняти заяву кредитора, подану з дотриманням вимог цього Закону та Господарського процесуального кодексу України, про що виноситься ухвала, в якій зазначається дата попереднього засідання.

Відповідно до частини 6 статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства, заяви з вимогами конкурсних кредиторів або забезпечених кредиторів, подані в межах строку, визначеного частиною першою цієї статті, розглядаються господарським судом у попередньому засіданні суду.

Згідно ч. 4 ст. 133 Кодексу України з процедур банкрутства, вимоги кредиторів, включені до реєстру вимог кредиторів, задовольняються у такій черговості: 1) у першу чергу задовольняються вимоги до боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; 2) у другу чергу задовольняються вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) та проводяться розрахунки з іншими кредиторами; 3) у третю чергу сплачуються неустойки (штраф, пеня), внесені до реєстру вимог кредиторів. Вимоги кожної наступної черги задовольняються за рахунок коштів від продажу майна боржника після повного задоволення вимог попередньої черги, крім випадків, встановлених цим Кодексом. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу майна банкрута, для повного задоволення всіх вимог однієї черги вимоги задовольняються пропорційно до суми вимог, що належить кожному кредиторові однієї черги.

Враховуючи вищенаведене, господарський суд вирішив визнати грошові вимоги ОСОБА_1 у розмірі 11 733 214,37грн. (основний борг) (2 черга задоволення), 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів.

Керуючись статтями 45, 46, 122, 123, 133 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги ОСОБА_1 у розмірі 11 733 214,37грн. (основний борг) (2 черга задоволення), 5 368,00 грн. (витрати по сплаті судового збору) включити окремо та задовольнити до задоволення вимог кредиторів.

Ухвала набирає законної сили - 06.02.2024р. та може бути оскаржена в порядку та строки, передбачені статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Ухвала підписана - 07.02.2024р.

Копію ухвали надіслати боржнику, керуючому реструктуризацією, ОСОБА_1 .

Суддя І.В. Владимиренко