ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про витребування доказів

01.02.2024 м. ДніпроСправа № 904/3581/23

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА", м. Київ

до Фізичної особи-підприємця Громової Катерини Миколаївни, смт. Губиниха, Новомосковський район, Дніпропетровська область

про стягнення заборгованості за кредитним договором № 102463-КС-006 від 21.09.2021 у загальному розмірі 19 544,76 грн.

Суддя Бєлік В.Г.

Без участі (виклику) представників сторін.

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" (далі - позивач) звернулося до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою, у якій просить стягнути з Фізичної особи-підприємця Громової Катерини Миколаївни (далі - відповідач) заборгованість за кредитним договором № 102463-КС-006 від 21.09.2021 у загальному розмірі 19 544,76 грн., з яких: сума прострочених платежів по тілу кредиту у розмірі 11 135,66 грн., сума прострочених платежів по процентах у розмірі 8 409,10 грн.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2023 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) учасників справи за наявними у справі матеріалами.

У позовній заяві позивач просить витребувати в АТ "ПУМБ" (, місце знаходження: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- чи випускалася банківська карта № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_2 );

- про рух коштів (виписку) по банківській карті № НОМЕР_1 за період з 21.09.2021 по 28.12.2021 включно.

Заявник, посилається на неможливість надання таких доказів, оскільки дана інформація щодо юридичних та фізичних осіб містить банківську таємницю.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2022 відмовлено в задоволенні клопотання позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" про витребування доказів.

Відповідно до статті 165 Господарського процесуального кодексу України, ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2022 запропоновано учасникам справи подати до суду документи, але станом на 15.09.2022 вказані документи поданні не були.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 15.09.2023 продовжено строк розгляд справи по суті за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) учасників справи в межах розумного строку.

06.12.2023 від представника відповідача до суду надійшло клопотання про ознайомлення з матеріалами справи.

08.12.2023 від представника відповідача до суду надійшов відзив на позовну заяву, у якому позовні вимоги не визнає мотивуючи тим, що відсутні докази перерахування кредитором кредитних коштів та отримання таких грошових коштів відповідачем за договором № 102463-КС-006 від 21.09.2021.

15.12.2023 від позивача до суду надійшла відповідь на відзив в якій зазначив, що всі умови Договору №102463-КС-006 про надання кредиту від 21.09.2021 року та порядок укладення договору відповідають вимогам чинного законодавства України. Відповідачем не надано доказів, що спростовують факт укладення Договору та отримання Відповідачем кредитних коштів. Також Відповідачем не доведено жодної з підстав, для звільнення його від виконання зобов`язань з повернення кредиту на умовах визначених договором. Отже, відзив на позов ФОП Громова К.М. є безпідставним та необґрунтованим, а позовна заява такою, що підлягає задоволенню повністю.

12.01.2024 від представника відповідача до суду надійшли заперечення на відповідь на відзив в яких зазначив, що позивачем не надано доказових підтверджень обґрунтувань своїх позовних вимог - а тому варто вважати що вимоги, позовна заява не знаходить свого логічного обґрунтування в частині вимог цього позову.

Як зазначалося вищи, що ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2022 відмовлено в задоволенні клопотання позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю "БІЗНЕС ПОЗИКА" про витребування доказів.

Однак, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання позивача про витребування в АТ "ПУМБ" документів, що містять банківську таємницю, оскільки відповідачем заперечується факт отримання кредитних коштів.

Згідно з частини 3 статті 164 Господарського процесуального кодексу України у разі необхідності до позовної заяви додається клопотання про призначення експертизи, витребування доказів тощо.

Частиною 1 статті 73 Господарського процесуального кодексу України визначено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до частинами 1-2 статті 91 Господарського процесуального кодексу України письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору. Письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього.

За змістом частин 1-2 статті 80 Господарського процесуального кодексу України учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.

Згідно з частиною 1 статті 81 Господарського процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Стаття 1076 Цивільного кодексу України банк гарантує таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта.

В обґрунтування своїх вимог, позивач вказує, що ТОВ "БІЗНЕС ПОЗИКА" свої зобов`язання за Договором кредиту виконало, та надало Позичальнику грошові кошти в розмірі 16 00,00 грн шляхом перерахування на банківську картку Позичальника № НОМЕР_1 , яка емітована АТ "ПУМБ".

Таким чином, суд погоджується, що для підтвердження або спростування факту отримання чи не отримання коштів відповідачем потрібна запитувана інформація і саме АТ "ПУМБ" володіє інформацією про те на чиє ім`я випускалась картка та інформацією про рух коштів по зазначеній картці.

Згідно вимог статті 2 ГПК України завданням господарського судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів, пов`язаних із здійсненням господарської діяльності, та розгляд інших справ, віднесених до юрисдикції господарського суду, з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав і законних інтересів фізичних та юридичних осіб, держави. Основними засадами (принципами) господарського судочинства зокрема є: 1) верховенство права, 2) рівність усіх учасників судового процесу перед законом і судом, 3) гласність і відкритість судового процесу та його повне фіксування технічними засобами, 4) змагальність сторін, 5) диспозитивність; 6) пропорційність; 7) обов`язковість судового рішення.

Стаття 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначає порядок розкриття банками банківської таємниці.

Згідно частини 2 ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду. При цьому, з огляду на положення статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" позивач (юридична особа) не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.

Враховуючи вищевикладене, та те, що інформація, яку просить витребувати позивач, дійсно необхідна для повного, всебічного та об`єктивного розгляду справи, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання позивача викладене у пункті 2 прохальної частини позовної заяви про витребування доказів та витребувати у Акціонерного товариства "ПУМБ", інформацію, що містить банківську таємницю, а саме: - чи випускалася банківська картка № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_2 ); - інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 21.09.2021 року по 28.12.2021 року включно.

При цьому, суд зазначає, що згідно з частин 3, 6, 7, 8 статті 81 Господарського процесуального кодексу України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідальної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Керуючись статтями 12, 81, 176, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Задовольнити клопотання позивача про витребування доказів.

3. В порядку ст. 81 Господарського процесуального кодексу України витребувати від Акціонерного товариства "ПУМБ" (, місце знаходження: 04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд. 4), інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- чи випускалася банківська карта № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП - НОМЕР_2 );

- про рух коштів (виписку) по банківській карті № НОМЕР_1 за період з 21.09.2021 по 28.12.2021 включно.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http//dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz.

Суддя В.Г. Бєлік