ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

17.01.2024м. ДніпроСправа № 904/5059/23

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали заяви Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" до боржника ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 20 881 555,36 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір

Представники:

Гжесюка В.О. не з`явився

від АТ "Банк Кредит Дніпро" представник Борейко Н.О. дов. № 214 від 22.12.21р.

арбітражний керуючий Павлова Ю.М. посв. № 1814 від 27.12.16р.

ОСОБА_2 представник Устинова А.В. ордер АЕ №1243319 від 27.11.23р.

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможності на підставі пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою господарського суду від 20.09.23р. заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність - залишено без руху. Встановлено строк на усунення недоліків 5 (п`яти) днів з дня вручення ухвали про залишення заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність без руху. Запропоновано заявнику усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду: відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках. Вказані відомості підтверджуються довідкою податкового органу; декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022, 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5; письмові пояснення щодо наявності або відсутності у позивача доказів, які не можуть бути подані разом із позовною заявою; зазначення щодо наявності у позивача або іншої особи оригіналів письмових або електронних доказів, копії яких додано до заяви у відповідності до пункту 8 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи (пункт 9 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України); письмові пояснення в підтвердження заявника щодо неподання іншого позову (позовів) до цього самого боржника з тим самим предметом та з тих самих підстав у відповідності до пункту 10 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України; докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень у розмірі 40 260,00грн.; актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини на день подання заяви до суду; актуальну інформацію про реєстрацію місця проживання; копію трудової книжки або письмово підтвердити про її відсутність; довідку про отримані боржником доходи за період з 2020 по дату звернення до суду; довідку про склад сім`ї боржника; не надано всіх копій договорів, засвідчених належним чином; надати письмові пояснення та коректно визначити загальну суму зобов`язань перед кредиторами: у заяві про відкриття справи про неплатоспроможність, у деклараціях про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, у конкретизованому списку кредиторів. Роз`яснено ОСОБА_1 , що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

Ухвалою господарського суду від 02.10.23р. клопотання представника ОСОБА_1 адвоката Котовича М.О. від 26.09.2023р. про продовження процесуального строку - задоволено. Зобов`язано ОСОБА_1 протягом 10 - ти днів з дня вручення даної ухвали виконати в повному обсязі вимоги ухвали господарського суду Дніпропетровської області від 20.09.2023р.

11.10.2023р. до суду від представника ОСОБА_1 адвоката Котовича М.О. надійшло клопотання про усунення недоліків на вимогу ухвал господарського суду від 20.09.2023р. та від 02.10.2023р.

Ухвалою господарського суду від 17.10.23р. прийнято до розгляду заяву ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Призначено підготовче засідання суду на 31.10.2023р. о 10:20год.

Ухвалою господарського суду від 31.10.23р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів. Призначено попереднє засідання суду на 20.12.2023р. о 10:00год.

31.10.2023р. на офіційному веб-сайті Судової влади України господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ), за №71747.

15.11.2023р. до суду від АТ "Банк Кредит Дніпро" надійшла заява з грошовими вимогами до боржника на суму 20 881 555,36 грн. та 4 294,40 грн. судовий збір.

Ухвалою господарського суду від 20.11.23р. заяву Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" до боржника ОСОБА_1 про визнання грошових вимог у розмірі 20 881 555,36 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:00год.

29.11.2023 до суду від ОСОБА_2 надійшла заява про визнання грошових вимог до боржника в розмірі 11 733 210,03 грн.

Ухвалою господарського суду від 30.11.2023р. заяву ОСОБА_2 про визнання грошових вимог до боржника - залишено без руху. Запропоновано ОСОБА_2 протягом 5 - ти днів з дня вручення ухвали суду усунути недоліки заяви, а саме: надати належні докази надсилання копії заяви про визнання грошових вимог на адресу боржника та керуючого реструктуризацією боргів; розрахунок заявлених кредиторських вимог за курсом встановленим Національним банком України. Роз`яснено ОСОБА_2 , що в разі не усунення всіх недоліків у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулась з заявою.

04.12.2023р. до суду від представника ОСОБА_2 надійшло клопотання про усунення недоліків заяви.

Ухвалою господарського суду від 20.11.23р. заяву ОСОБА_2 до боржника ОСОБА_1 (адреса реєстрації: АДРЕСА_1 , адреса проживання: АДРЕСА_2 ; РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання грошових вимог у розмірі 11 733 210,03 грн. та 5 368,00 грн. судовий збір прийнято до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.12.2023р. о 10:00год.

Ухвалою господарського суду від 20.12.23р. клопотання представника ОСОБА_2 - адвоката Устинової А.В. від 19.12.23р. про відкладення попереднього засідання суду та кредиторських вимог на іншу дату - задоволено. Клопотання представника ОСОБА_1 від 19.12.23р. про відкладення попереднього засідання суду та кредиторських вимог на іншу дату - задоволено. Клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій та відкладення попереднього засідання - задоволено частково. Відкладено попереднє засідання суду та розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій на 17.01.2024р. о 12:40год. Зобов`язано: Керуючого реструктуризацією боргів - надати суду повідомлень про розгляд кредиторських вимог АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 , інвентаризацію майна боржника, плану реструктуризації боргів боржника, звіту про результати перевірки декларації боржника, надати суду документальні докази про звернення до АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 про надання витребуваних у клопотання документальних доказів. АТ "Банк Кредит Дніпро" - надати суду оригінали документів, доданих до заяви про визнання грошових вимог (для огляду у судовому засіданні), надати суду заперечення (пояснення) на клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій. ОСОБА_2 - надати суду оригінали документів, доданих до заяви про визнання грошових вимог (для огляду у судовому засіданні), надати суду письмові пояснення та докази щодо джерел походження коштів, наданих в позику; обґрунтування правомірності нарахування процентів за користування позикою, надати суду заперечення (пояснення) на клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій. Боржника - надати суду повідомлення про результати розгляду грошових вимог ОСОБА_2 та АТ "Банк Кредит Дніпро". Явку АТ "Банк Кредит Дніпро", ОСОБА_2 , боржника, керуючого реструктуризацією в попереднє засідання визнано обов`язковою.

03.01.2024 до суду від представника АТ "Банк Кредит Дніпро" надійшло пояснення до заяви з грошовими вимогами до боржника. Судом пояснення прийняті до відома.

15.01.2024 до суду від ОСОБА_2 надійшли письмові пояснення щодо джерел походження коштів. Судом письмові пояснення прийняті до відома.

15.01.2024 до суду від представника боржника надійшли додаткові пояснення. Судом додаткові пояснення прийняті до відома.

17.01.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи, наступних документів: повідомлення про розгляд грошових вимог АТ "Банк Кредит Дніпро", докази відправлення, повідомлення про розгляд грошових вимог ОСОБА_2 , повідомлення кредиторів про дату попереднього засідання, докази поштового повідомлення про дату попереднього засідання АТ "Банк Кредит Дніпро", повідомлення про дату попереднього засідання ОСОБА_2 , реєстр вимог кредиторів по справі 904-5059-23, інвентаризація ОСОБА_1 . Судом документи долучені до матеріалів справи.

17.01.2024 до суду від керуючого реструктуризацією боргів надійшло клопотання від 17.01.2024 про продовження строку для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовження строку для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовження строку для подання інвентаризації боржника. Судом клопотання прийнято до розгляду.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину ухвали.

Розглянувши в судовому засіданні 17.01.2024р. наявні матеріали справи та подані документальні докази, заслухавши присутніх учасників провадження у справі про банкрутство, господарський суд встановив наступне.

Керуючий реструктуризацією боргів зазначив, що ним були розглянуті заявлені АТ "Банк Кредит Дніпро" кредиторські вимоги до боржника та повідомлено АТ "Банк Кредит Дніпро" про наступне, що керуючий реструктуризацією визнав частково грошові вимоги АТ "Банк Кредит Дніпро" до ОСОБА_1 та вносить їх у реєстр вимог кредиторів у наступній черговості: 5 368 грн. - судовий збір, 180 395,16 Доларів США заборгованість за кредитним договором № 120514-КЛВ від 12.05.2014 року по тілу кредиту та 73232,78 грн. судовий збір по справі № 904/2344/20, що разом еквівалентно 6 624 661, 84 грн., 17 218,67 доларів США 3% річних за несвоєчасну сплату кредиту за період з 04.03.2017 по 26.02.2020 та судовий збір 3 220 грн. 57 коп. по справі № 904/1290,20 доларів США, що разом еквівалентно 628 552,73 грн., 375 259,61 доларів США - відсотки за користування кредитними кошами - відхилені, оскільки у справі № 201/2684/16 за позовом АТ "Банк Кредит Дніпро" до ОСОБА_1 про стягнення відсотків за кредитним договором №120514-КЛВ від 12.05.2014 року дане питання вже було розглянуто та банку відмовлено у стягненні відсотків повному обсязі.

Присутній в судовому засіданні представник АТ "Банк Кредит Дніпро" зазначив, що лише 16.01.2024 на електронну адресу банку надійшло повідомлення керуючого реструктуризацією боргів про часткове визнання заявлених АТ "Банк Кредит Дніпро" грошових вимог до боржника, а тому представник не зміг належним чином не зміг надати свої заперечення (пояснення) на повідомлення керуючого реструктуризацією боргів.

Крім того, представник АТ "Банк Кредит Дніпро" заперечив проти часткового визнання кредиторських вимог до боржника, оскільки представник банку вважає, що обставини викладені в повідомленні стосовно відхилення відсотків є передчасними.

Також, керуючий реструктуризацією боргів зазначив, що ним були розглянуті заявлені ОСОБА_2 кредиторські вимоги до боржника та повідомлено ОСОБА_2 про наступне, що керуючий реструктуризацією визнав частково грошові вимоги ОСОБА_2 до ОСОБА_1 та вносить їх у реєстр вимог кредиторів у наступній черговості: 5 368 грн. - судовий збір, 300 000 доларів США, що еквівалентно 10 865 190 грн., 3% річних що становить 23 967,00 доларів США, що еквівалентно 868 020, 291 грн. - відхилені, оскільки кредитор не надав розрахунок нарахування 3% річних з зазначенням періоду, а відтак керуючий реструктуризацією боргів не має можливості його перевірити.

Присутній в судовому засіданні представник ОСОБА_2 зазначив, що не погоджується з відхиленням 3% річних, оскільки в поданій заяві зазначений період нарахування 3% річних.

Господарський суд дослідивши матеріали заяви ОСОБА_2 до боржника про визнання грошових вимог, встановив, що в тексті заяви наявна таблиця розрахунку 3% річних з зазначенням періоду нарахування відсотків.

Керуючий реструктуризацією боргів в судовому засіданні зазначив, що ним помилково не було враховано дану таблицю розрахунку 3% річних, а тому він проаналізує нарахування відсотків та надасть ОСОБА_2 та господарському суду відповідне повідомлення.

Отже, враховуючи вищенаведене, господарський суд вважає, що наразі не є можливим розглянути заяви з кредиторськими вимогами до боржника, оскільки учасникам справи потрібно надати час для надання додаткових документальних доказів, пояснень, повідомлень та заперечень, а тому господарський суд вважає за доцільне відкласти попереднє засідання суду.

Присутні в судовому засіданні учасники провадження у справі не заперечували проти відкладення.

Враховуючи вищенаведене, господарський суд вирішив відкласти попереднє засідання суду та розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій на 06.02.2024р. о 11:00год.

Розглянувши в судовому засіданні 17.01.2024р. клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 17.01.2024 про продовження строку для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовження строку для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовження строку для подання інвентаризації боржника, заслухавши присутніх учасників провадження у справі про банкрутство, господарський суд встановив наступне.

В обґрунтування поданого клопотання керуючий реструктуризацією боргів зазначив, що ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 31.10.2023 року відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 . Введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 . Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів. Призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 арбітражного керуючого Павлову Юлію Михайлівну. Встановлено керуючому реструктуризацією боржника строк до 01.12.2023р. для подачі до Господарського суду Дніпропетровської області відомостей про результати розгляду вимог кредиторів (письмові нормативно-обґрунтовані пояснення по кожному з кредиторів, а також, при наявності, письмові заперечення боржника щодо вимог кредиторів), а також доказів повідомлення кредиторів про дату проведення попереднього засідання суду. Зобов`язано керуючого реструктуризацією боржника у в строк до 12.12.2023р. організувати та провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість. Встановлено керуючому реструктуризацією боржника строк до 12.12.2023р. для підготовки та подання до Господарського суду Дніпропетровської області плану реструктуризації боргів боржника. Зобов`язано банківські установи, в яких відкрито рахунки боржника надати керуючому реструктуризацією та суду інформацію про залишок коштів на рахунках боржника.

20.12.2023 року Господарським судом Дніпропетровської області ухвалою від 20.12.2023 було відкладено попереднє засідання на 17.01.2024 року об 12:40. Зобов`язано Керуючого реструктуризацією боргів - надати суду повідомленя про розгляд кредиторських вимог АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 , інвентаризацію майна боржника, плану реструктуризації боргів боржника, звіту про результати перевірки декларації боржника, надати суду документальні докази про звернення до АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 про надання витребуваних у клопотання документальних доказів.

На виконання вимог суду керуючий реструктуризацією боргів надав до суду повідомлення про розгляд кредиторських вимог з доказами їх направлення сторонам, повідомлення про дату попереднього засідання, з доказами направлення сторонам, інвентаризацію.

Станом на сьогоднішній день керуючим реструктуризацією було зроблено повторні запит до розпорядників інформації, в зв`язку з цим необхідний строк для перевірки даних вказаних в деклараціях боржника та для розроблення плану реструктуризації, але на даний час відповіді на запити не надані, а тому керуючий реструктуризацією боргів просить суд продовжити строк для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовжити строк для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовжити строк для подання інвентаризації боржника.

Присутні в судовому засіданні учасники провадження у справі не заперечували проти продовження строку для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовження строку для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовження строку для подання інвентаризації боржника.

Враховуючи вищенаведене, господарський суд вирішив клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 17.01.2024 про продовження строку для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовження строку для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовження строку для подання інвентаризації боржника - задовольнити.

Продовжити строк керуючому реструктуризацією боргів для подання плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), для подання звіту про результати перевірки декларації ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), для подання інвентаризації ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) до 06.02.2024р.

Керуючись ст. ст. 45, 46, 120, 121, 122 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 121, 216, 232-235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ:

Відкласти попереднє засідання суду та розгляд клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 20.12.23р. про витребування у кредиторів АТ "Банк Кредит Дніпро" та ОСОБА_2 розрахунок кредиторських вимог з розшифруванням суми зобов`язання, строку виникнення та нарахування відсотків та штрафних санкцій на 06.02.2024р. о 11:00год.

Судове засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області за адресою: 49027, м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1, зал судових засідань №3-308.

Клопотання керуючого реструктуризацією боргів від 17.01.2024 про продовження строку для подання плану реструктуризації боргів боржника, продовження строку для подання звіту про результати перевірки декларації боржника, продовження строку для подання інвентаризації боржника - задовольнити.

Продовжити строк керуючому реструктуризацією боргів для подання плану реструктуризації боргів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), для подання звіту про результати перевірки декларації ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), для подання інвентаризації майна ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) до 06.02.2024р.

Зобов`язати:

Керуючого реструктуризацією боргів - надати суду у разі наявності додаткові документальні докази, надати суду план реструктуризації боргів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), звіт про результати перевірки декларації ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), інвентаризацію майна ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

АТ "Банк Кредит Дніпро" - надати суду оригінали документів, доданих до заяви про визнання грошових вимог (для огляду у судовому засіданні), надати суду заперечення (пояснення) на повідомлення керуючого реструктуризацією боргів щодо часткового визнання грошових вимог до боржника.

ОСОБА_2 - надати суду оригінали документів, доданих до заяви про визнання грошових вимог (для огляду у судовому засіданні), надати суду заперечення (пояснення) на повідомлення керуючого реструктуризацією боргів щодо часткового визнання грошових вимог до боржника.

Боржника - надати суду повідомлення про результати розгляду грошових вимог ОСОБА_2 та АТ "Банк Кредит Дніпро".

Явку АТ "Банк Кредит Дніпро", ОСОБА_2 , боржника, керуючого реструктуризацією в попереднє засідання визнати обов`язковою.

Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення та може бути оскаржена у 10-ти денний строк до Центральний апеляційного господарського суду через господарський суд Дніпропетровської області відповідно до вимог Господарського процесуального кодексу України.

Ухвала підписана - 19.01.2024р.

Копію ухвали надіслати боржнику, керуючому реструктуризацією, АТ "Банк Кредит Дніпро", ОСОБА_2 .

Суддя І.В. Владимиренко