ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

Від "11" січня 2024 р. м. Житомир Справа № 906/885/23

За заявою: ОСОБА_1

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

Суддя Гнисюк С.Д.

Представники:

- від заявника: Пушкарьов О.О. - адвокат, ордер серії АР № 1133249 в режимі відеоконференції.

В провадженні Господарського суду Житомирської області знаходиться справа №906/885/23 про неплатоспроможність ОСОБА_1

10.10.2023 на адресу Господарського суду Житомирської області, через загальний відділ, від представника боржника ОСОБА_2 надійшло клопотання від 05.10.2023 про витребування доказів.

Ухвалою Господарського суду Житомирської області від 11.10.2023 зазначене клопотання прийнято та призначено до розгляду.

Ухвалою Господарського суду Житомирської області від 14.11.2023 розгляд заяви в підготовчому судовому засіданні відкладено; наступне підготовче засідання суду призначено на 11.01.2024; відкладено розгляд заяви арбітражного керуючого Волтарніста Сергія Івановича № 01/15-06-23 від 15.06.2023 про участь у справі; відкладено розгляд клопотання представника боржника Пушкарьова О.О. від 05.10.2023 про витребування доказів; зобов`язано ОСОБА_1 виконати вимоги ухвали Господарського суду Житомирської області від 13.07.2023 в повному обсязі.

14.11.2023 на адресу Господарського суду Житомирської області, через загальний відділ, від представника боржника Пушкарьова О.О. надійшло клопотання від 08.11.2023 про залучення документів до матеріалів справи, з додатками.

У підготовчому засіданні 11.01.2024 розглядалось клопотання представника боржника Пушкарьова О.О. від 05.10.2023 про витребування доказів.

Представник боржника клопотання підтримав та надав пояснення в його обгрунтування. Зазначив, що у клопотанні допущено описку в частині витребування у АТ "Ідея Банк", а саме: зазначено даного кредитора двічі.

Дослідивши клопотання, суд встановив наступне.

Згідно положень ч.ч. 1, 2 ст. 60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Частиною 8 цієї ст. названого Закону передбачено, що положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 61 Закону України "Про банки і банківську діяльність", банки та Національний банк України зобов`язані забезпечувати збереження банківської таємниці шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю.

Відповідно до ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду, а також іншим органам, які перелічені в цій статті.

Відповідно до ч.1 розділу 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, банк розкриває інформацію, що становить банківську таємницю, на письмовий запит власника або з його письмового дозволу в обсязі, визначеному в такому письмовому запиті або дозволі.

Письмовий запит (дозвіл) фізичної особи - клієнта банку, письмовий запит фізичної особи-бенефіціара та/або обтяжувача підписується:

1) у паперовому вигляді цією особою. Її власноручний підпис засвідчується підписом керівника банку чи уповноваженою ним особою або нотаріально;

2) в електронному вигляді в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування цифрового власноручного підпису, електронного підпису в банківській системі України.

В матеріалах справи наявні запити ОСОБА_1 від 20.06.2023 до банківських установ про надання інформації (договорів, розрахунків, тощо), які були направлені ним поштовим зв`язком з особистим підписом боржника без нотаріального засвідчення.

Також в матеріалах справи наявний запит адвоката Пушкарьова О.О., на який він посилається у клопотанні про витребування доказів, а саме зазначає про те, що 14.09.2023 звернувся до кредиторів боржника з адвокатським запитом щодо надання Кредиторами:

1. Копій кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь Боржника.

2. Копій факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до Клієнта (за наявності).

3. Детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок).

Вказує, що станом на 05.10.2023 ні один кредитор не надав жодної відповіді яка б мала цінний інформативний характер. Ці докази підтвердять факт наявності або відсутності боргових зобов`язань ОСОБА_1 перед кредиторами. Причиною неможливості отримати цей доказ самостійно є відмова кредиторів надати запитувану інформацію або повне ігнорування адвокатського запиту.

На підставі зазначеного просить суд витребувати у кредиторів необхідні докази.

Зазначений запит було надіслано адвокатом на електронні адреси банківських установ без застосування цифрового власноручного підпису.

Отже, судом досліджено, що вказані запити боржника та адвоката до кредиторів не відповідають вимогам Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.

У той же час, в матеріалах справи наявний запит ОСОБА_1 , який було направлено 20.10.2023 на електронні адреси банківських установ із застосування цифрового власноручного підпису, що відповідає вимогам Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.

Станом на 11.01.2024 відповіді від банківських установ на запит ОСОБА_1 не надійшли.

З огляду на встановлене, суд приймає запит ОСОБА_1 як належний доказ, який свідчить про неможливість самостійно надати суду необхідні докази.

Відповідно до ч.1 ст.81 Господарського процесуального кодексу України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно до ч.ч.1, 2 ст. 18 Господарського процесуального кодексу України, судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

З огляду на зазначене, суд вважає за необхідне клопотання представника боржника ОСОБА_2 від 05.10.2023 про витребування доказів задовольнити; відкласти розгляд справи у підготовчому засіданні; призначити наступне підготовче засідання суду.

Керуючись статтями 81, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд Житомирської області, -

УХВАЛИВ:

1. Розгляд заяви в підготовчому судовому засіданні відкласти.

2. Наступне підготовче засідання суду призначити на "27" лютого 2024 р. о 10:00 в приміщенні Господарського суду Житомирської області, зал судових засідань № 731.

3. Відкласти розгляд заяви арбітражного керуючого Волтарніста Сергія Івановича № 01/15-06-23 від 15.06.2023 про участь у справі.

4. Клопотання представника боржника Пушкарьова О.О. від 05.10.2023 про витребування доказів - задовольнити.

5. Витребувати у Акціонерного товариства «Ідея Банк», , 79008, м. Львів, вул. Валова, 11:

- копії кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- копії факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 (за наявності);

- детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок) по Боржнику ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

6. Витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «ІІРИВАТБАНК», , 01001, місто Київ, вулиця Грушевського. будинок 1Д :

- копії кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- копії факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 (за наявності);

- детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок) по Боржнику ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

7. Витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» Код , 04082, місто Київ, вулиця Автозаводська, будинок 54/19:

- копії кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- копії факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 (за наявності);

- детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок) по Боржнику ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

8. Витребувати у Акціонерного товариства «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ГЛОБУС» Код ЄДРПОУ 3559109, 04073, місто Київ, провулок Куренівський, будинок 19/5:

- копії кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- копії факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 (за наявності);

- детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок) по Боржнику ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

9. Витребувати у Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» Код , 49074, Дніпропетровська область, місто Дніпро, вулиця Батумська, будинок 11:

- копії кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- копії факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 (за наявності);

- детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок) по Боржнику ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

10. Витребувати у Акціонерного товариства «ТАСКОМБАНК» Код , 01032, місто Київ, вулиця Симона Петлюри, будинок 30:

- копії кредитних договорів згідно з якими були видані кредити чи інші позики на користь ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;

- копії факторингових договорів та-чи договорів переуступки права вимоги згідно яких Кредитори отримали право вимоги боргу до ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 (за наявності);

- детальну довідку про наявність заборгованості по кредитним чи іншим борговим зобов`язанням із зазначенням загальної суми боргу, суми основного боргу (тіла кредиту), відсотків та штрафних санкцій (детальний розрахунок) по Боржнику ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .

11. Банківським установам надати суду зазначену інформацію до 20.02.2024.

Ухвала господарського суду набирає законної сили з моменту її прийняття та оскарженню не підлягає.

Суддя Гнисюк С.Д.