ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про повернення заяви без розгляду в

провадженні у справі про неплатоспроможність

15.01.2024м. ДніпроСправа № 904/6834/23

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши матеріали заяви ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) про визнання неплатоспроможним

Без участі (виклику) представників сторін

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможності на підставі пункту 2 частини 2 статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 02.01.2024 заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність - залишено без руху. Встановлено строк на усунення недоліків 5 (п`яти) днів з дня вручення ухвали про залишення заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність без руху. Запропоновано заявнику усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду: декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи (пункт 9 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України); копії кредитних договорів укладених між боржником та АТ "ТАСКОМБАНК" (договір 17.05.2023), АТ "УНІВЕРСАЛ БАНК", ТОВ "КРЕДИТПРОМІНВЕСТ"; докази, які підтверджують розмір заборгованості та строк виконання зобов`язання, з окремим визначенням розміру основного боргу, пені та штрафу перед кожним кредитором; актуальну інформацію про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини ОСОБА_1 на день подання заяви до суду. Роз`яснено ОСОБА_1 , що у випадку невиконання заявником вимог суду про усунення недоліків заяви у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із заявою.

09.01.2024 до суду від ОСОБА_1 надійшла заява про усунення недоліків, в якій останній зазначив наступне, щодо надання відомостей про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, заявник зазначив, що податковий орган не володіє і не розпоряджається відомостями про рахунки фізичної особи, крім того не наділений повноваженнями робити відповідні запити до банківських установ на прохання платника податків, відтак не може надати таку інформацію на запит платника податків.

Також заявником надано суду скріншот роз`яснення Національного банку України щодо отримання відомостей про рахунки фізичних осіб. Зокрема у даному роз`ясненні прямо вказано: "Щоб громадянам отримати інформацію про відкриті рахунки у банках та інших фінансових установах, а також про їхній стан, варто звертатися безпосередньо до самих установ, з якими вони мають укладені договори".

Отже, не існує іншого механізму отримання фізичною особою відомостей про свої відкриті рахунки, окрім, як звернутися до відповідних банківських установ, де вона має відкриті рахунки.

Водночас заявником визнав, що ним у заяві про відкриття провадження допущено помилку із зазначенням назви банку, де в нього відкрито рахунок - замість АТ «ПУМБ» було вказано АТ КБ «ПРИВАТБАНК».

Відтак, враховуючи вищевикладене, заявник надає суду виправлений вичерпний перелік наявних у нього відкритих рахунків станом на день подачі заяви про усунення недоліків та відповідно докази, що підтверджують наявність таких рахунків та сум коштів на них: АТ «КБ «ПРИВАТБАНК»: Рахунок: НОМЕР_2 - 9,37 грн.; Рахунок: НОМЕР_3 - 0,63 грн. Рахунок: НОМЕР_4 - 0,00 грн.; Рахунок: НОМЕР_5 - 10 000,40 грн.; АТ «ТАСКОМБАНК»: Рахунок: НОМЕР_6 - 29 994,62 грн.; Рахунок: НОМЕР_7 - 0,00 грн.; АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»: Рахунок: НОМЕР_8 - 292,71 грн.; АТ «ПУМБ»: Рахунок: НОМЕР_9 - -48 328,14 грн.; АТ «А-БАНК»: Рахунок: НОМЕР_10 - -23 802,86 грн.

Також заявник вказав, що не має інших відкритих рахунків у банківських установах як в Україні, так і закордоном, не має в банківських установах депозитних рахунків, не має електронних гаманців тощо, а отже заявник вважає, що ним надано всі можливі належні, достатні та допустимі докази задля надання відомостей про його відкриті рахунки.

Щодо надання декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5, заявник зазначив, що розділ ІІ декларацій містить відомості про доходи та інші грошові виплати боржника та членів його сім`ї з усіх джерел в Україні, у тому числі одержані (нараховані) за межами України

Реєстрів або офіційних джерел, з яких можна було б отримати інформацію про членів моєї сім`ї задля заповнення даного розділу декларацій не вбачається, оскільки таких реєстрів немає, а також різні державні органи, які хоча б теоретично могли б відати відповідною інформацією відмовляють у її наданні, оскільки така інформація є конфіденційною і жоден державний орган, за відсутності згоди особи, якої стосується запитувана інформація, не надасть таку інформацію на клопотання, заяву чи вимогу іншої фізичної особи.

Дане твердження кореспондує Закону України "Про інформацію", яка зазначає, що інформація про особу може бути обмеженою, зокрема та інформація, за якою особу можна ідентифікувати. Враховуючи, що при наданні такої інформації державні органи будуть вимушені розкрити інформацію про особу, вона є обмеженою у доступі.

Крім того довідка про доходи з Державної податкової служби надається або на особисте звернення особи, щодо якої отримується інформація, або на електронне звернення такої особи через електронний кабінет платника податків, доступ до якого я отримати не можу, оскільки в мене відсутні цифрові підписи членів моєї сім`ї.

Шляхом прохань заявнику вдалося отримати від колишньої дружини та матері їхні довідки про доходи з податкової за період з 1 кварталу 2020 по 4 квартал 2023 року.

З батьком, як і всі члени сім`ї заявника, заявник не підтримує жодних зв`язків ще з 8 років, коли його матір розірвала шлюб з батьком, оскільки він тоді пішов з дому і більше не повертався, на зв`язок не виходив і нікому з сім`ї заявника не відомо чи він ще хоча б живий, і тим більше не відомо про його контактні дані, його майновий стан тощо. Тобто звернутися до нього не є можливим в силу вищезазначених обставин, як і здійснити більшість запитів, оскільки не відома навіть його дата народження.

Розділ IV декларацій містить відомості про об`єкти незавершеного будівництва, що належать боржнику або членам його сім`ї.

З того, що заявнику відомо (що йому повідомили його члени сім`ї), його члени сім`ї не мають об`єктів незавершеного будівництва, отримати дані про це з реєстрів не можливо, оскільки такого реєстру не існує, щодо батька всі пояснення було надано вище.

Розділ V декларацій містить відомості про транспортні засоби, що належать боржнику або членам його сім`ї.

Матір заявника повідомила йому, що не має жодних транспортних засобів на праві власності.

Колишня дружина повідомила про наявність у неї на праві власності двох автомобілів: Chevrolet Aveo2008 р. в., Сitroen С4 Рісаssо 2008 р. в.

Також заявнику через особистий кабінет водія вдалося отримати відомості по ПІБ та даті народження кожного з членів сім`ї, з яких вбачається, що вони не мають транспортних засобів, щодо батька всі пояснення було надано вище.

Розділ VI декларацій містить відомості про грошові активи, що належать боржнику або членам його сім`ї.

Заявник зазначив, що надати такі відомості не є можливим, оскільки декларації подаються за певний строк, протягом якого майновий стан (розмір грошових активів) змінюється ледь не щодня, що здебільшого не обліковується. Вказувати суми грошових коштів, що були у боржника чи члена його сім`ї у кожен день строку (що складає календарний рік, окрім 2023 року) не є можливим і розумним.

Також немає жодної вказівки чи інструкції, яка б вказувала, за яку дату у такому разі потрібно вказувати наявність грошових активів - станом на перший чи останній день року, чи взагалі посеред року. Відтак будь-яке зазначення інформації у даному розділі буде надуманим боржником, оскільки впевненості у вказаній інформації не буде, що може бути прирівняно до подання завідомо невірної інформації суду, що може бути підставою для закриття провадження, чим ризикувати заявник не може.

Отримати таку інформацію самостійно заявник не має можливості, оскільки відповідно до п. 1 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Також відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 61 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банки та Національний банк України зобов`язані забезпечувати збереження банківської таємниці шляхом обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю. З системного тлумачення ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» випливає, що заявнику не буде надано інформацію про рахунки членів сім`ї, оскільки відомості щодо них є банківською таємницею. Аналогічно державними органами не буде здійснено відповідних запитів на прохання заявника, оскільки вони також зобов`язані дотримуватися вищезгаданих приписів закону.

Тобто із Закону випливає, що заявник позбавлений можливості отримати дані відомості, окрім, як від самих власників рахунків, тобто його членів сім`ї, які відмовилися надавати інформацію про їхній майновий стан.

Розділ VII декларацій містить відомості про цінне рухоме майно, крім транспортних засобів, що належать боржнику або членам його сім`ї.

Отримати відомості від членів сім`ї неможливо, оскільки вони відмовилися повідомляти таку інформацію про себе, щодо батька всі пояснення було надано вище.

При цьому відсутні реєстри цінного рухомого майна, оскільки їхня державна реєстрація не проводиться, а тому отримати будь-яку інформацію з офіційних джерел яким-небудь шляхом не можливо, інакше б заявник її отримав, як, наприклад, із інформацією про транспортні засоби.

Тому заявник просить суд врахувати об`єктивні обставини і визнати, що ним здійснено всі можливі заходи задля отримання такої інформації.

Щодо звернення до офіційних джерел задля отримання інформації, визначеної розділом VIII декларацій, заявник зазначив, що отримати відомості від членів сім`ї неможливо, оскільки члени сім`ї відмовилися надавати інформацію про себе.

Втім із того, що заявнику відомо у членів його сім`ї не було жодних нематеріальних активів (об`єктів інтелектуальної власності, випусків цінних паперів тощо) і їхнє створення або ж набуття у право власності не планувалося. Відповідних реєстрів, щоб чітко знайти запитувану інформацію, немає.

З того, що заявник має змогу дізнатися - це переглянути на Єдиному державному інформаційному веб-порталі «Єдине вікно для міжнародної торгівлі» (те, що йому вдалося знайти, що хоча б якось може містити інформацію, яку вимагає суд) на веб-сайті Державної митної служби чи немає якихось таких активів у членів сім`ї.

Також заявник надає відомості зі Спеціальної інформаційної системи УКРНОІВІ.

Більше можливостей хоч якось дізнатися витребувану судом інформацію, заявником не знайдено.

Тому заявник просить суд врахувати його намагання отримати таку інформацію і визнати, що ним здійснено всі можливі заходи задля отримання такої інформації, щодо батька всі пояснення було надано вище.

Розділ IX декларацій містить відомості про частку в статутному (установчому) капіталі товариства, підприємства, організації боржника та членів його сім`ї. Зі слів членів сім`ї заявнику стало відомо, що вони не мають таких часток. Джерел, з яких можна було б отримати відомості про частку в статутному (установчому) капіталі товариства, підприємства, організації членів його сім`ї, немає. Відтак не є можливим будь-яким іншим шляхом отримати дані відомості, щодо батька всі пояснення було надано вище.

Розділ X декларацій містить відомості про майно боржника та членів його сім`ї, що передано в заставу (іпотеку) або є обтяженим в інший спосіб. Заявник повідомим суду, що ним надані відповідні витяги з реєстрів обтяжень разом із заявою про усунення недоліків. Отже, ним надано відповідні відомості.

Розділ XI декларацій містить відомості про майно і кошти боржника та членів його сім`ї, що перебувають в інших осіб. Члени сім`ї повідомили, що їхнього майна, що перебувало б у інших осіб немає. Офіційних джерел, з яких можна було б отримати відомості про майно і кошти членів його сім`ї боржника, що перебувають в інших осіб, немає. Тому не є можливим будь-яким іншим шляхом отримати дані відомості, щодо батька всі пояснення було надано вище.

Розділ XII декларацій містить відомості про майно та кошти, належні боржнику та членам його сім`ї від інших осіб. Члени сім`ї повідомили, що майна, що було б їм належне від інших осіб немає. Офіційних джерел, з яких можна було б отримати відомості про майно і кошти членів його сім`ї боржника, що перебувають в інших осіб, немає. Відтак не є можливим будь-яким іншим шляхом отримати дані відомості, щодо батька всі пояснення було надано вище.

Розділ XIII декларацій містить відомості про майно, яким боржник та члени його сім`ї володіють спільно з іншими особами. Дані відомості можливо отримати лише з витягів на нерухомість, які наявні у матеріалах справи, а також відомостей з реєстру транспортних засобів, які заявником надаються з даною заявою. Отже, заявником надано відповідні відомості.

Розділ XIVдекларацій містить відомості про фінансові зобов`язання боржника та членів його сім`ї та інші витрати, у тому числі за межами України. Отримати відомості від членів сім`ї неможливо, оскільки вони самі не володіють такою інформацією, тому що не обліковують свої витрати. Фінансових зобов`язань, з їхніх слів, не мають. Законодавство не передбачає механізмів за якими можна було б дізнатися інформацію про фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника та інші витрати, у тому числі за межами України, окрім як від самих членів сім`ї, які, відмовилися надавати заявнику інформацію про себе. Крім того, не є чітко визначеним, про які фінансові зобов`язання йде мова, станом на яку дату за кожен рік декларацій, оскільки стан фінансових зобов`язань динамічний і може змінюватися, а тому не є чітким, зрозумілим, однозначним, які фінансові зобов`язання, станом на яку дату, разом чи окремо тощо потрібно вказувати. Інформацію щодо витрат надати не можливо, тому що облік таких витрат попросту не здійснювався, підтвердити ті чи інші витрати нічим, а надання завідомо невірної інформації у деклараціях про майновий стан є підставою для закриття провадження. Тому заявник не може ризикувати вказувати інформацію, у якій він не впевнений.

Також: заявник надав суду уточнені декларації про майновий стан боржника за 2020-2023 роки.

Заявник просить суд врахувати, що ним надано дані щодо його дійсних членів сім`ї -ПІБ, дати народження та РНОКПП кожного, завдяки чому після відкриття провадження арбітражний керуючий зможе здійснити відповідні запити (оскільки є уповноваженим відповідно до закону, на відміну від мене, якому відмовлять у наданні такої інформації), після чого заявник матиме змогу внести відповідні відомості у декларації про майновий стан. Тобто заявник не намагається що-небудь приховати, ухилитися від надання тієї чи іншої інформації, а готовий максимально в залежності від своїх можливостей співпрацювати з судом задля проведення ефективної процедури.

Таким чином, заявник просить суд врахувати об`єктивну неможливість отримати від членів сім`ї певні відомості, а також: те, що державою не забезпечено можливість звичайній фізичній особі отримати такі відомості з офіційних джерел, оскільки таких джерел не існує.

Отже, враховуючи все вищенаведене, всі надані докази, заявник також: просить суд визнати, що заявником надано всі можливі докази звернення до офіційних джерел задля заповнення відповідних розділів декларацій, а також:, що заявником надано належним чином заповнені декларації про майновий стан боржника за 2020-2023 роки, а також: усі можливі докази звернення боржника до членів сім`ї та офіційних джерел задля надання інформації про членів сім`ї.

Щодо надання суду попереднього (орієнтовного) розрахунку суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи (пункт 9 частини 3 статті 162 Господарського процесуального кодексу України), заявник повідомив суду, що орієнтовний розрахунок суми судових витрат, які він поніс і очікує понести у зв`язку з розглядом справи, становить 40 260 грн., що складає оплату авансування послуг арбітражного керуючого відповідно до договору про оплату праці арбітражного керуючого. Втім дана сума може бути збільшена в залежності від обставин (проїзд до суду, інші процесуальні витрати).

Щодо надання суду копій всіх кредитних договорів та договорів застави, укладених між: боржником та його кредиторами, а також: докази, які підтверджують розмір заборгованості та строк виконання зобов`язання, з окремим визначенням розміру основного боргу, пені та штрафу перед кожним кредитором, заявник зазначив, що у рішенні Верховного Суду від 21.10.2020 у справі № 915/36/20 висловлено позицію, за якою на момент подачі заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство боржником повинні бути надані документи (первинні документи, договори, бухгалтерський баланс, аудиторський висновок, судові рішення тощо), які підтверджують наявність ознак неплатоспроможності або її загрози, інакше таке банкрутство має ознаки фіктивного, тобто ініційованого з метою невиконання зобов`язань. Використовуючи серед переліку можливих доказів заборгованості слово "тощо" Верховний Суд констатує, що перелік доказів заборгованості не є вичерпним і не обмежується первісною документацією, якою є первісний договір з кредитором, а

відтак боржник може надати будь-які докази, які є належними та допустимими в розумінні процесуального законодавства, і які свідчать про наявність відповідної заборгованості.

Відтак боржник не позбавлений можливості надати альтернативні первинним документам (договорам) документи, які б підтверджували наявність заборгованості перед кредиторами.

Таким чином, належними будуть будь-які документи, які можуть свідчити про наявність заборгованості, тобто зобов`язання, боржника перед кредиторами.

Отже заявник вважає, що такими можуть бути як первинні документи, так і довідки по заборгованостям, виписки по рахункам тощо, що заявник надає.

Боржник просить суд це врахувати і на вимогу суду надає всі наявні у мене кредитні договори, довідки по заборгованостям, виписки з банківських рахунків, скріншоти з особистих кабінетів заявника у кредиторів: ТОВ « 1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ»: копія Відповіді на запит № 10/10/23-45 від 10.10.2023, копія Договору позики (на умовах повернення позики в кінці строку позики) № 76729218 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору позики (на умовах повернення позики в кінці строку позики) № 76729218 від 11.08.2023, копія Оферти від 11.08.2023, копія Електронного повідомлення від 11.08.2023, копія Паспорта споживчого кредиту (позики на умовах повернення в кінці строку позики) від 11.08.2023. АТ «А-БАНК»: копія Відповіді на запит від 09.11.2023 № 20.1.0.0.0/7-20231006/225, копія Розрахунку заборгованості за договором № б/н, копія Заяви про відкриття поточного рахунку від 23.04.2023. ТОВ «АВАНС КРЕДИТ»: копія Відповіді на запит № 415 від 03.11.2023, копія Договору про надання фінансового кредиту № 14416-08/2023 від 12.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору про надання фінансового кредиту № 14416-08/2023 від 12.08.2023. ТОВ «АВЕНТУС УКРАЇНА»: копія Відповіді на запит № 5498/23-Е від 11.10.2023, копія Договору № 6955075 про надання споживчого кредиту від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до договору про надання споживчого кредиту № 6955075 від 11.08.2023. ТОВ «АЛЕКСКРЕДИТ»: копія Відповіді на запит від 14.11.2023 № 23/11-64, копія Договору про надання кредиту № 6641765 від 11.08.2023, копія Додатку № 1 до Договору № 6641765 від 11.08.2023, копія Картки обліку виконання договорів станом на 14.11.2023. ТОВ «БІЗПОЗИКА»: копія Договору № 470904-КС-001 про надання кредиту (Споживчий кредит. Електронна форма) від 24.07.2023, копія Додаткової угоди № 1 до Договору № 470904-КС-001 про надання кредиту від 24 липня 2023 року (Споживчий кредит. Електронна форма), копія роздруківки Розрахунку заборгованості станом на 09.10.2023. АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»: копія Відповіді на запит № 49866 від 11.10.2023, копія Розрахунку заборгованості за договором № б/н від 28.02.2020, копія Анкети-заяви до Договору про надання банківських послуг від 28.02.2020, копія Довідки про заборгованість від 20.09.2023. АТ КБ «ПРИВАТБАНК»: копія Заяви про приєднання до Умов та Правил надання банківських послуг від 20.01.2023, копія Довідки про заборгованість від 15.09.2023 № ODGRJTCE7UNM2EG. ТОВ «ФК «Є ГРОШІ КОМ»: копія Договору позики «Неймовірний» № - 2959774 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору позики № - 2959774 від 11.08.2023, копія скріншота з особистого кабінету заявника станом на 28.09.2023, копія Відповіді на запит від 09.10.2023 № 20810. ТОВ «КАЧАЙ ГРОШІ»: копія Відповіді на запит № 12276 від 20.10.2023, копія Детального розрахунку заборгованості від 23.10.2023, копія Договору кредитної лінії № 00-8873138 від 24.07.2023, копія Додатка № 1 до Договору кредитної лінії № 00-8873138 від 24.07.2023, копія Додатка № 2 до Договору кредитної лінії № 00-8873138 від 24.07.2023, копія скріншота з особистого кабінету заявника станом на 28.09.2023. ТОВ «ЛІНЕУРА УКРАЇНА»: копія Відповіді на запит від 17.10.2023, копія Розрахунку заборгованості станом на 17.10.2023, копія Договору № 3891204 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 11.08.2023. ТОВ «МІЛОАН»: копія Відповіді на запит № 6133/07-11 від 07.11.2023, копія Розрахунку заборгованості від 07.11.2023, копія Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 2 Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 3 Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023, копія Додатка № 4 Договору про споживчий кредит № 6824299 від 11.08.2023. ТОВ «СМАРТІВЕЙ ЮКРЕЙН»: копія Відповіді на запит № 11102023/7 від 11.10.2023, копія Пропозиції укласти електронний договір кредитної лінії (оферта), копія Договору кредитної лінії № від 31.07.2023, копія Додатка № 1 до Договору кредитної лінії № від 31.07.2023, копія Електронного повідомлення про прийняття (акцепт) оферти від 31.07.2023. ТОВ «СОС КРЕДИТ»: копія Заяви-приєднання до Договору (оферти) про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Договору про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Додатка № 1 до Договору про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Паспорта кредиту від 11.08.2023, копія Інформаційного повідомлення про передачу персональних даних третіх осіб, включаючи близьких осіб споживача фінансових послуг від 11.08.2023, копія Нової заяви-приєднання до Додаткової угоди № 1 від 01.09.2023 року до Договору (оферти) про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія Додаткової угоди № 1 від 01.09.2023 року до Договору (оферти) про надання фінансового кредиту № 34194942 від 11.08.2023, копія скріншота з особистого кабінету заявника станом на 28.09.2023. ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР»: копія Додатка до анкети Позичальника від 11.08.2023, копія Таблиці обчислення загальної вартості кредиту від 11.08.2023, копія Пропозиції про укладення кредитного договору (оферта) від 11.08.2023, копія Заявки від 11.08.2023, копія Підтвердження кредитного договору № 11.08.2023-100003342 від 11.08.2023, копія Листа ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР» № 910/зг від 12.10.2023, копія Довідки про розмір простроченої заборгованості за договором, копія Кредитного договору № 11.08.2023-100003342 від 11.08.2023. АТ «ТАСКОМБАНК»: копія Відповіді на запит, копія Заяви-договору на укладання Договору про комплексне банківське обслуговування від 01.05.2023, копія Згоди та запевнення Клієнта до Договору, копія Заяви-договору на відкриття банківського вкладу на вимогу для фізичних осіб « 2апасїіка» від 01.05.2023, копія Довідки про систему гарантування вкладів фізичних осіб від 01.05.2023; копія Відповіді на запит, копія Заяви-анкети № 002/20178547-SР щодо приєднання до Публічної пропозиції АТ «ТАСКОМБАНК» на укладення Договору про відкриття поточного рахунку та видачу платіжної картки, надання банківських, фінансових та інших послуг в межах проекту zanachka від 01.05.2023, копія Паспорта споживчого кредиту щодо кредитування рахунку споживача в рамках проекту «sportbank» від 01.05.2023. ТОВ «УКР КРЕДИТ ФІНАНС»: копія Відповіді на запит № 5541 від 16.10.2023, копія Довідки про укладений договір станом на 17.10.2023, копія Договору про відкриття кредитної лінії № 1254-1779 продукту «СreditKasa» від 11.08.2023, копія Правил відкриття кредитної лінії (надання споживчих кредитів) продукту «СreditKasa» від 11.08.2023, копія Паспорта споживчого кредиту від 11.08.2023.ТОВ «ФК «ПРОСТО КРЕДИТ»: копія Відповіді на запит № 352/11-2023 від 09.11.2023, копія Пропозиції (оферти) на укладення електронного Договору позики № 187867 від 16.09.2023, копія Договору позики № 187867 від 16.09.2023, копія Додатка № 1 до Договору позики № 187867 від 16.09.2023. ТОВ «КРЕДИТПРОМІНВЕСТ»: копія Відповіді на запит від 06.11.2023 № 7626.

Отже, заявник вважає, що ним надані належні та достатні докази заборгованості перед кожним кредитором.

Щодо надання суду актуальної інформації про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини ОСОБА_1 на день подання заяви до суду, заявником надано Витяг з інформаційно-аналітичної системи "Облік відомостей про притягнення особи до кримінальної відповідальності та наявності судимості" від 08.01.2024.

Судом вищезазначені пояснення та додані документальні докази прийняті до відома.

Дослідивши подану ОСОБА_1 заяву про усунення недоліків та доводи в її обґрунтування, господарський суд прийшов до наступних висновків.

Відповідно до частини першої статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Отже, господарський суд наголошує, що при прийнятті та розгляді заяв про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця, господарський суд керується не лише Кодексом України з процедур банкрутства, а також положеннями Господарського процесуального кодексу України та іншими законами України.

Статтею 113 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Вимоги до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема, у статтях 115, 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Згідно з частиною першою статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом, а саме підстав, визначених у частині другій статті 115 Кодексу.

Зміст та форма заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство повинні відповідати положенням Кодексу України з процедур банкрутства.

Водночас, перелік документів (доказів), які в обов`язковому порядку додаються до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність чітко визначений, зокрема, частиною третьою статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Так, відповідно до частини третьої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:

1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;

2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;

3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;

4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;

5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;

6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім`я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов`язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;

7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;

8) відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках;

9) копія трудової книжки (за наявності);

10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;

11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;

12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;

13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;

14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

В статті 77 Господарського процесуального кодексу України закріплено, що обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Згідно з частиною першою статті 35 Кодексу України з процедур банкрутства у разі відсутності підстав для відмови у прийнятті, залишення без руху або для повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство господарський суд приймає заяву до розгляду, про що не пізніше п`яти днів з дня її надходження постановляє ухвалу.

За приписами частини третьої статті 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до частин першої - другої статті 174 Господарського процесуального кодексу України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.

Отже, приписами статті 174 Господарського процесуального кодексу України передбачено механізм залишення позовної заяви без руху задля забезпечення позивачу можливості у встановлений судом строк усунути недоліки позовної заяви, що забезпечить можливість вважати її такою, що подана у день її первинного подання, та прийняття її до розгляду судом першої інстанції.

Разом з тим частинами четвертою статті 174 Господарського процесуального кодексу України визначено негативний наслідок для позивача у разі невиконання вимог суду щодо усунення недоліків позовної заяви, а саме якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.

На виконання вимог ухвали господарського суду від 02.01.2024 про залишення без руху заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявником подана заява про усунення недоліків, в якій викладено письмові пояснення щодо допущених недоліків заяви.

Господарським судом встановлено, що заявником не виконано вимог суду та не надано декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5.

Згідно наданих ОСОБА_1 до заяви про усунення недоліків декларацій за 2020-2023 роки, розділи ІІ, ІІІ, IV, V, VI, VII, VIII, ІX, X, XI, XII, XІІІ, XIV не містять жодних відомостей про доходи, майно, активи та фінансові зобов`язання членів сім`ї боржника, проставлено "Член сім`ї не надав інформацію" лише в розділі ІІ декларації за 2023 заявник змінив інформацію щодо своїх доходів та членів його сім`ї, в розділі V декларацій 2020-2023 заявник змінив інформацію щодо транспортних засобів що перебувають у власності, в оренді чи на іншому праві користування членів його сім`ї.

Також, в розділі І декларацій 2020-2023 доданих заявником до заяви про неплатоспроможність, заявником зазначені дані про членів сім`ї боржника, а саме: мати ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_11 ); батько ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_12 ); дружина ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_13 ).

В подальшому господарський суд ухвалою від 02.01.2024 залишив заяву заявника без руху та запропонував окрім іншого надати суду декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5.

Заявником 09.01.2024 надіслано до господарського суду заяву про усунення недоліків, були надані декларації 2020-2023, з яких судом встановлено, що в розділі І декларацій 2020-2023 заявником зазначені дані про членів сім`ї боржника, а саме: мати ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_11 ); батько ОСОБА_3 (члени сім`ї інформації не надали); дружина ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_13 ), а тому у господарського суду виникають сумніві стосовно даних які були зазначені заявником у деклараціях 2020-2023 доданих до заяви про неплатоспроможність та у деклараціях 2020-2023 доданих до заяви про усунення недоліків, щодо батька боржника, оскільки у деклараціях 2020-2023 доданих до заяви про неплатоспроможність зазначав РНОКПП батька, а у деклараціях 2020-2023 доданих до заяви про усунення недоліків, заявник зазначив, що батько ОСОБА_3 , щодо РНОКПП член сім`ї інформації не надав.

До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі.

Крім того, відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Водночас, до заяви ОСОБА_1 не додано доказів самостійного звернення до членів сім`ї щодо отримання відповідних відомостей, або відмову членів сім`ї та державних установ в письмовій формі щодо інформації яка необхідна була заявниці для заповнення декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.

При цьому, господарський суд вважає необґрунтованими пояснення заявника щодо неможливості заповнення ним декларацій за 2020-2023 роки, а саме розділу XIV з посиланням на те, що заявнику не зрозуміло, про які фінансові зобов`язання йде мова, станом на яку дату за кожен рік декларацій, оскільки стан фінансових зобов`язань динамічний і може змінюватися, а тому не зрозуміло, які фінансові зобов`язання, станом на яку дату, разом чи окремо тощо потрібно вказувати.

Так, у справі № 910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.

На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

Крім того, враховуючи те, що заявник просить прийняти до відома виправлені декларації про майновий стан боржника за 2020, 2021, 2022, 2023 роки подані до заяви про усунення недоліків, господарський суд приймає виправлені декларації та зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства декларація про майновий стан подається боржником за три роки (за кожен рік окремо), що передували року подання до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Боржник також подає декларацію про майновий стан за рік, в якому подається заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, станом на перше число місяця, що передує місяцю подання заяви до суду.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 02.01.2024 заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність - залишено без руху. Встановлено строк на усунення недоліків 5 (п`яти) днів з дня вручення ухвали про залишення заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність без руху. Запропоновано заявнику усунути недоліки заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у встановлений строк, надавши суду: декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020, 2021, 2022 та 2023 роки, складених у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства та наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 22627/5.

ОСОБА_1 на виконання вимог ухвали господарського суду від 02.01.2024, надані виправлені декларації про майновий стан боржника за 2020, 2021, 2022, 2023 роки, відповідно до наданих декларацій господарським судом встановлено, що декларація за 2023 подана до суду не відповідає вимогам ч. 5 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, оскільки виправлена декларація за 2023 повинна подаватись станом на 01.11.2023, а натомість виправлена декларація за 2023 подана за 01.01.2023-01.09.2023, що суперечить вимогам Кодексу України з процедур банкрутства.

Отже, подані заявником виправлені декларації про майновий стан боржника за 2020, 2021, 2022, 2023 роки не можуть вважатись належним доказом виконання заявником пункту 11 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Враховуючи вищенаведене, господарський суд встановив, що ОСОБА_1 не надано доказів усунення недоліків заяви про відкриття справи №904/6834/23 щодо неплатоспроможності фізичної особи, зазначених в ухвалі господарського суду від 02.01.2024р.

Приписами частини 1 статті 38 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що господарський суд не пізніше п`яти днів з дня надходження заяви про відкриття провадження у справі або закінчення строку на усунення недоліків заяви повертає її та додані до неї документи без розгляду.

Згідно частини 3 статті 38 Кодексу України з процедур банкрутства повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство не перешкоджає повторному зверненню з такою заявою до господарського суду у встановленому порядку.

Відповідно до частини 4 статті 174 Господарського процесуального кодексу України, якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.

Згідно з частини 6 статті 174 Господарського процесуального кодексу України, суддя повертає позовну заяву і додані до неї документи не пізніше п`яти днів з дня її надходження або з дня закінчення строку на усунення недоліків.

Враховуючи викладене, приймаючи до уваги невиконання заявником вимог ухвали господарського суду від 02.01.2024 про залишення заяви без руху і не надання витребуваних судом доказів, господарський суд вважає, що заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність підлягає поверненню, оскільки заявник не усунув недоліки заяви про порушення провадження у справі про неплатоспроможність у строк, встановлений судом.

Господарський суд також зазначає, що повернення заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство не перешкоджає повторному зверненню з такою заявою до господарського суду у встановленому порядку, у зв`язку з чим право ОСОБА_1 на доступ до правосуддя у цій справі не порушується та не обмежується.

Аналізуючи питання обсягу дослідження доводів заявника, господарський суд враховує висновку Європейського Суду з прав людини у справі Проніна проти України (Рішення ЄСПЛ від 18.07.2006). Зокрема, ЄСПЛ у своєму рішенні зазначив, що пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди давати обґрунтування своїх рішень, але це не може сприйматись як вимога надавати детальну відповідь на кожен аргумент. Межі цього обов`язку можуть бути різними в залежності від характеру рішення. Крім того, необхідно брати до уваги різноманітність аргументів, які сторона може представити в суд, та відмінності, які існують у державах-учасницях, з огляду на положення законодавства, традиції, юридичні висновки, викладення та формулювання рішень. Таким чином, питання, чи виконав суд свій обов`язок щодо подання обґрунтування, що випливає зі статті 6 Конвенції, може бути визначено тільки у світлі конкретних обставин справи.

Керуючись ст. ст. 38, 116, 117 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 232-235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Повернути ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) заяву про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи з доданими до неї документами.

Ухвала набирає законної сили з моменту прийняття та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції в порядку та строки, встановлені статтями 254-257 Господарського процесуального кодексу України.

Ухвала підписана - 15.01.2024р.

Суддя І.В. Владимиренко