ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

11.01.2024 Справа №905/617/23

Господарський суд Донецької області у складі судді Зельман Ю.С., розглянувши справу

за позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс» (місцезнаходження: 01010, м. Київ, бізнес-центр «СЕНАТОР», 4 поверх, вул. Московська, буд. 32/2; ; електронна пошта: , )

відповідач: Товариство з обмеженою відповідальністю «Торговий Дім «УКРМЕТ» (місцезнаходження: 87515, Донецька область, м. Маріуполь, вул. Миколаївська, буд. 59, ; електронна пошта: )

третя особа 1, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь" (69008, місто Запоріжжя, Південне Шосе, буд. 89, каб. 12; ).

третя особа 2, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача Акціонерне товариство "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, буд.4, ).

предмет позову: стягнення 500 000,00 грн.

без виклику сторін

Обставини справи

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" звернулось до Господарського суду Донецької області з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «Укрмет»" про стягнення заборгованості за Договором факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 від 22.12.2021 та Договором підряду 2021/112ск/3388 від 02.09.2021 в сумі 500 000 грн.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідно до умов п.3.6. Договору факторингу з регресом, встановлено, що у разі порушення зобов`язання боржником (ПрАТ "МК «Азовсталь») відповідач зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення Фактором відповідної вимоги. Період очікування в 30 календарних днів з дня платежу за Контрактом закінчився за Реєстром №3 - 19.05.2022. Однак, в порушення умов Договору факторингу з регресом, відповідач не виконав встановлений пунктом 3.6. Договору факторингу обов`язок щодо необхідності виконання порушеного боржником зобов`язання у порядку поруки.

Ухвалою Господарського суду Донецької області від 29.05.2023 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі № 905/617/23. Справу вирішено розглядати за правилами спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) учасників справи. Залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача - Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь". Також залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Акціонерне товариство "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК". Встановлено учасникам справи строки для подання відзиву та письмових пояснень.

13.06.2023 на адресу суду від АТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" надійшли пояснення в яких останній підтвердив фактичні обставини, викладені у позовній заяві та просив позовні вимоги задовільнити повністю, розгляд справи просив здійснювати без участі його представника.

04.07.2023 через систему "Електронний суд" надійшли письмові пояснення від ПрАТ "Металургійний комбінат «Азовсталь»", в яких останній підтвердив дійсність та достовірність викладених в позовній заяві обставин, не заперечував проти задоволення позовних вимог.

Суд зазначає, що місцезнаходженням відповідача є м. Маріуполь. Відповідно до Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією, затвердженого Наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України №309 від 22.12.2022, вся територія Маріупольського району включена до переліку тимчасово окупованих Російською Федерацією територій України, дата початку тимчасової окупації - 05.03.2022. З огляду на тимчасову окупацію та припинення направлення поштової кореспонденції до деяких відділень Укрпошти, в тому числі до м. Маріуполь, направлення відповідачу ухвали суду у встановлений чинним законодавством спосіб є неможливим, а тому про дату, час та місце проведення судового засідання відповідача було повідомлено шляхом направлення ухвали суду від 29.05.2023 на електронну адресу відповідача - . Згідно довідки про доставку електронного листа ухвала суду від 29.05.2023 була доставлена відповідачу на його електронну адресу 30.05.2023.

Відповідно до ч. 1 ст. 12-1 Закону України "Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України" якщо остання відома адреса місця проживання (перебування), місцезнаходження чи місця роботи учасників справи знаходиться на тимчасово окупованій території, суд викликає або повідомляє учасників справи, які не мають офіційної електронної адреси, про дату, час і місце першого судового засідання у справі через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України, яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за двадцять днів до дати відповідного судового засідання.

Суд викликає або повідомляє таких учасників справи про дату, час і місце інших судових засідань чи про вчинення відповідної процесуальної дії через оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України, яке повинно бути розміщене не пізніше ніж за десять днів до дати відповідного судового засідання або вчинення відповідної процесуальної дії.

З метою повідомлення відповідача про судове провадження господарським судом розміщено 07.12.2023 оголошення на сайті судової влади України за адресою https://vn.arbitr.gov.ua/sud5006/pov/1522916/.

З опублікуванням такого оголошення відповідач вважається повідомленим про дату, час і місце розгляду справи.

Таким чином, в розумінні ст. ст. 120, 122, 242 ГПК України, відповідач повідомлений про дату, час та місце розгляду справи належним чином.

З огляду на викладене, суд встановив, що з моменту відкриття провадження у справі сплив достатній строк, для подання сторонами своїх доводів, заперечень, відзиву, доказів тощо, у зв`язку з чим, суд вважає за можливе здійснити розгляд даної справи по суті заявлених вимог.

За змістом статті 2 Закону України "Про доступ до судових рішень", кожен має право на доступ до судових рішень у порядку, визначеному цим Законом. Усі судові рішення є відкритими та підлягають оприлюдненню в електронній формі (Постанова Верховного Суду від 11.12.18р. у справі № 921/6/18.).

Згідно ч. 2 ст.178 Господарського процесуального кодексу України, у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи.

Беручи до уваги те, що відповідач, будучи належним чином повідомлений про день, час і місце розгляду даної справи, що підтверджується наявними у справі доказами, не скористався своїм правом на подання відзиву, справа розглядається за наявними матеріалами справи.

Відповідно до ч.ч.1, 3 ст.13 ГПК України, судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін; кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.

Стаття 43 ГПК України зобов`язує сторони добросовісно користуватись належними їм процесуальними правами.

Отже судом вжито всі наявні та можливі заходи для повідомлення відповідача про дату, час та місце розгляду справи.

Згідно з положеннями ст. 248 Господарського процесуального кодексу України, суд розглядає справи у порядку спрощеного позовного провадження протягом розумного строку, але не більше шістдесяти днів з дня відкриття провадження у справі.

У зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України «Про затвердження Указу Президента України «Про введення воєнного стану в Україні» від 24.02.2022 № 2102-ІХ, введено в Україні воєнний стан із 05 години 30 хвилин 24.02.2022 строком на 30 діб, який неодноразово продовжувався та діє до теперішнього часу.

Господарський суд Донецької області знаходиться на території Харківської територіальної громади, яка з першого дня військової агресії перебуває під постійними ворожими обстрілами, які становлять загрозу життю та здоров`ю всіх учасників судового процесу. Окрім того, ворогом неодноразово вчинялися дії, спрямовані на руйнування об`єктів критичної інфраструктури регіону, що, зокрема, спричиняло тривале знеструмлення електричних мереж та вихід з ладу систем зв`язку та інтернету.

Такі обставини істотно уповільнили роботу суду, як щодо організаційно-технічного забезпечення судового процесу, так і щодо безпосереднього розгляду справи.

Пунктом 1 ст. 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод від 1950 визначено, що кожен має право на справедливий і публічний розгляд його справи упродовж розумного строку незалежним і безстороннім судом, встановленим законом, який вирішить спір щодо його прав та обов`язків цивільного характеру або встановить обґрунтованість будь-якого висунутого проти нього кримінального обвинувачення.

Розумним, зокрема, вважається строк, що є об`єктивно необхідним для виконання процесуальних дій, прийняття процесуальних рішень та розгляду і вирішення справи з метою забезпечення своєчасного (без невиправданих зволікань) судового захисту, з урахуванням основних засад (принципів) господарського судочинства, встановлених ст. 2 Господарського процесуального кодексу України.

З урахуванням викладеного, за об`єктивних обставин розгляд даної справи був здійснений судом без невиправданих зволікань настільки швидко, наскільки це було можливим за вказаних умов, у межах розумного строку в контексті положень Господарського процесуального кодексу України та Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод.

Суд, надаючи оцінку спірним правовідносинам, дослідивши наявні матеріали справи

ВСТАНОВИВ

02.09.2021 між Приватним акціонерним товариством "Металургійний комбінат «Азовсталь»" (замовник) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий Дім «УКРМЕТ» (підрядник) укладено Договір підряду №2021/112ск/3388 (надалі - Договір підряду), відповідно до умов якого підрядник зобов`язався власними силами за завданням замовника у відповідності до Технічного завдання (Додаток №11 до договору) виконати роботи по ремонту лінійки механізму маніпуляторів ч. №054953-84СБ (1шт) для обтискного цеху ПрАТ «Азовсталь».

Відповідно до п.2.1.Договору Замовник зобов`язується прийняти та оплатити виконані підрядником роботи.

Вказаний Договір підписаний сторонами та скріплений печатками.

На виконання умов Договору сторонами був складений та підписаний Акт здачі- приймання виконаних робіт №5 від 03.12.2021 на загальну суму 1 500 000грн.

ПрАТ «МК «Азовсталь» прийнято від ТОВ ТД «Укрмет» рахунок-фактуру №РФ-0000005 від 03.12.2021 для сплати на суму 1 500 000грн.

Згідно п.1 Додаткової угоди №1 від 21.12.2021 до Договору підряду, оплата за

виконані роботи згідно Рахунку №РФ-0000005 від 03.12.2021 повинна бути здійснена протягом 119 календарних днів від дати підписання даної Додаткової угоди.

Отже з наведеного вбачається, що Підрядник виконав обумовлені договором роботи, а Замовник їх прийняв та зобов`язався оплатити в передбачені договором строки, проте взяті на себе зобов`язання щодо своєчасної оплати не виконав.

22.12.2021 між Акціонерним товариством "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (фактор) та Відповідачем (клієнт) було укладено Договір факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 за умовами якого Фактор зобов`язується здійснювати Факторингове фінансування клієнта за плату на умовах Факторингу з регресом.

За умовами п.1.3. зазначеного Договору право вимоги є відступленим Клієнтом (набутим Фактором) з моменту перерахування Фактором на поточний рахунок Клієнта суми Авансового платежу у розмірі, визначеному в Реєстрі, що вважається прийняттям (акцептом) Фактором пропозиції Клієнта набути права вимоги, які зазначені у відповідному Реєстрі, на умовах, зазначених у такому Реєстрі та передбачених Договором.

Пунктом 1.5 Договору факторингу з регресом погоджено, що внаслідок відступлення Права вимоги Фактор замінює Клієнта як кредитора Боржника, у зв`язку з чим до Фактора переходять відповідні права кредитора за Контрактом, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за Контрактом.

Разом із відступленням Права вимоги на користь Фактора відступаються всі інші права вимог Клієнта до Боржника, що випливають із Контракту з ним, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане Боржником за таким Контрактом тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення).

Відповідно до п.2.7. Договору, у разі прийняття Фактором рішення про придбання Права вимоги за документами, що зазначені у відповідному Реєстрі, Фактор здійснює перерахування на Поточний рахунок Клієнта суми Авансового платежу, у розмірі, що зазначений у Реєстрі. Оплата Авансового платежу вважається акцептом (прийняттям) Фактором пропозиції Клієнта про придбання Прав вимоги, зазначених у Реєстрі, на умовах, вказаних у такому Реєстрі.

У випадку прийняття Фактором рішення про акцепт пропозиції Клієнта про придбання Права вимоги за відповідним Реєстром, Фактор перераховує грошові кошти в національній валюті України на поточний рахунок Клієнта двома частинами в наступному порядку (п. 2.10 Договору):

- первісна сума перераховується на користь Клієнта в розмірі Авансового платежу, розмір якого визначається в Реєстрі, не пізніше 3 банківських днів, наступних за днем надання клієнтом фактору відповідного реєстру;

- залишкова сума грошових коштів перераховується на користь Клієнта в розмірі, який визначається як різниця між вартістю права вимоги та авансовим платежем, що був перерахований фактором на користь клієнта за відповідним правом вимоги згідно з умовами що містяться в реєстрі не пізніше 3 банківських днів, наступних за днем отримання банком від боржника повної суми його заборгованості за відступленим фактору відповідним правом вимоги в розмірі вартості права вимоги, за умови відсутності будь-якої заборгованості клієнта за борговими зобов`язаннями перед фактором за договором.

Керуючись принципом «свободи договору» і ч.2 ст.628 ЦКУ, сторони встановлюють, що Договір є змішаним. До відносин сторін в Договорі застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 ЦКУ.

Згідно з п. 3.2 договору факторингу з регресом Клієнт поручається перед Фактором за виконання боржником грошових зобов`язань перед Фактором, що випливають з Контракту/документів, Права вимоги за якими відступлені Фактору, в сумі несплаченої вартості Прав вимог (надалі за текстом в статті 3 договору зобов`язання).

Клієнт відповідає перед Фактором за виконання зобов`язання (або будь-якої його частини) Боржником в обсязі, визначеному в п. 3.2 договору (п. 3.3 договору факторингу з регресом).

У разі порушення (невиконання чи неналежного/часткового виконання) Боржником зобов`язання (або будь-якої його частини), Боржник і Клієнт відповідають перед Фактором як солідарні боржники, що означає право Фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від Боржника і Клієнта разом, так і від кожного з них окремо (п. 3.4 договору факторингу з регресом).

Моментом, з якого Клієнт набуває статус поручителя за виконання зобов`язання Боржника, є момент перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, визначеному у відповідному реєстрі, що вважається акцептом з боку фактора пропозиції клієнта про придбання прав вимоги, зазначених у Реєстрі, на умовах, вказаних у такому Реєстрі(п. 3.5 договору факторингу з регресом)..

Умовами п.3.6. Договору встановлено, що у разі порушення зобов`язання Боржником, Клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу Періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення Фактором відповідної вимоги. Фактор не зобов`язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов`язання Боржником. Порушення зобов`язання Боржником буде достатньою для Клієнта підставою виконати зобов`язання без будь-яких застережень, умов чи вимог до фактора про надання додаткової інформації чи документів. Моментом пред`явлення вимоги Фактора вважається момент порушення зобов`язання Боржником.

За приписами п. 3.9 Договору факторингу з регресом після виконання Клієнтом зобов`язання до нього переходить відповідна частина прав Фактора у зобов`язанні вимагати від Боржника відшкодування в повному обсязі виплат, здійснених Клієнтом як поручителем на користь Фактора.

Договір набуває чинності з моменту його підписання сторонами шляхом накладення КЕП представника банку або УЕП представника клієнта або з моменту його підписання сторонами, скріплення печатками банку, клієнта та діє до моменту повного виконання сторонами взятих на себе зобов`язань за договором та отримання фактором грошових коштів в оплату повної вартості прав вимоги.

Положення договору щодо відступлення клієнтом на користь Фактора певного Права вимоги до Боржника, так само як і здійснення Фактором факторингового фінансування, набирають чинності з дня акцептування банком пропозиції клієнта про придбання прав вимоги за відповідним реєстром шляхом перерахування клієнту авансового платежу за таким реєстром відповідно до умов договору (п. 13.1 договору).

Договір та Додатки до нього скріплені підписами та печатками сторін.

Як вбачається з матеріалів справи, між Фактором та Клієнтом був підписаний Реєстр №3 від 24.12.2021, який є невід`ємною частиною договору та містить умови придбання Фактором права вимоги, а Клієнтом відступлені фактору права вимоги за договором підряду №2021/112ск/3388 від 02.09.2021, укладеним між Відповідачем та ПрАТ «МК «Азовсталь» (Боржник).

Авансовий платіж, відповідно до Реєстру, був перерахований Фактором на рахунок Клієнта у повному обсязі. Сплата Авансових платежів підтверджується меморіальним ордером: від 28.12.2021 на суму 1 425 000 грн, копія якого додана до матеріалів справи.

Отже, сплата авансових платежів засвідчила акцепт (прийняття) Фактором пропозиції Клієнта про придбання зазначених у Реєстрах прав вимоги до Боржника за договором.

Пунктом 5 Реєстру зазначено, що Клієнт підтверджує, що на дату підписання цього Реєстру Боржниками одержаний товар/прийняті роботи/послуги від Клієнта на Вартість прав вимог, зазначених в п.1 цього реєстру, а також у Боржників відсутні будь-які претензії до Клієнта стосовно строків, кількості і якості поставлених товарів/продукції/робіт/послуг.

Таким чином, до AT "ПУМБ" перейшли права кредитора за Договором №2021/112ск/3388 від 02.09.2021 року (за актом здачі-приймання виконаних робіт №5 від 03.12.2021) за Реєстром №3 від 24.12.2021 на загальну суму 1 500 000 грн.

АТ «ПУМБ» 23.11.2022 було надіслано відповідачу вимогу №КНО-61.1.3.2/208 від 22.11.2022 про погашення заборгованості за договором факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 від 22.12.2021 в сумі 1 545 273,98 грн з вимогою виконати зобов`язання в порядку поруки. Зазначена вимога надіслана на електрону адресу відповідача та через систему «Клієнт-Банк». Вимога відповідачем була залишена без задоволення.

17.01.2023 між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (фактор) було укладено договір факторингу № 17/01-2023 (далі - договір факторингу).

В порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, фактор передає клієнту грошові кошти у розпорядження (надалі - сума фінансування) за винагороду, яка розраховується, як різниця між сумою фінансування та вартістю отриманих прав вимоги, а клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає) фактору, який набуває (приймає) від клієнта усі права клієнта за контрактами, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому, в тому числі, але не обмежуючись, усі права вимоги (як цей термін визначено нижче в п. 1.2 цього договору) (надалі - "відступлені права") (п. 1.1. договору факторингу).

На підставі положень п. 1.1. цього договору, клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта відповідні права грошової вимоги на отримання від боржників, визначених у додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), всієї заборгованості за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів, вказаних у додатку № 1 до цього договору (надалі - "права вимоги") (п. 1.2. договору факторингу).

Разом із відступленням прав вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (п. 1.3. договору факторингу).

Відповідно до п. 1.4. договору факторингу, наявність у клієнта прав вимоги, що відступаються на користь Фактора, а також загальний обсяг таких прав вимоги підтверджується наступними договорами, зокрема, Договір факторингу з регресом №МБ-ФMPL-5053 від 22.12.2021 укладений між клієнтом та Товариством з обмеженою відповідальністю «ТД «Укрмет» (п. 1.4.9. договору факторингу).

Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 115 683 830,67 грн. Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо кожного боржника та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору (п. 1.5. договору факторингу).

За відступлені права фактор сплачує клієнту суму фінансування у розмірі 1% від суми прав вимоги на дату відступлення (п. 2.1. договору факторингу).

Сторони домовились, що сума фінансування може бути сплачена виключно у національній валюті України. Сторони домовились, що фактор перераховує клієнту суму фінансування на рахунок клієнта у строк не пізніше ніж 17.01.2023 (п. 2.2. договору факторингу).

Сума фінансування вважається отриманою клієнтом, а зобов`язання щодо оплати фактором суми фінансування повністю виконаним в дату зарахування суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в. п. 2.2. цього договору (п. 2.3. договору факторингу).

В разі несплати суми фінансування у повному обсязі відповідно до визначених цим розділом договору строків та розмірів, цей договір вважається не укладеним та не породжує будь-яких юридичних наслідків (п. 2.4. договору факторингу).

За умовами п. 3.1. договору факторингу відступлені права (в тому числі права вимоги) вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату отримання клієнтом суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в п. 2.3 цього Договору (надалі - "дата відступлення"), про що в таку дату складається акт приймання-передачі відступлених прав у формі, погодженій сторонами в додатку № 3 до цього договору (надалі - "Акт приймання-передачі відступлення прав"). Сторони зобов`язані підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення. У випадку необґрунтованої відмови клієнта підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення, відступлені права (в тому числі права вимоги) та права за договорами забезпечення за контрактами вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату відступлення за умови повної оплати фактором суми фінансування на користь клієнта .

Відповідно до п. 3.2. договору факторингу з дати відступлення:

- до фактора переходить усі права клієнта на підставі контрактів, у тому числі права вимоги (п. 3.2 1. договору факторингу);

- фактор замінює клієнта у правовідносинах, що існують на підставі контрактів, та набуває право замість клієнта вимагати від боржника (-ів) та їх поручителів належного виконання всіх зобов`язань за контрактами, в тому числі, але не обмежуючись, згідно з правами вимоги (п. 3.2.2. договору факторингу);

- усі та будь-які права (в тому числі, але не обмежуючись, відступлені права та права вимоги) клієнта до боржника (-ів) за контрактами та їх поручителів припиняються (п. 3.2.3. договору факторингу);

- всі та будь-які зобов`язання боржника (-ів) за контрактами та їх поручителів перед клієнтом припиняються (п. 3.2.4. договору факторингу).

Передача оригіналів та/або у випадку, якщо це письмового погоджено сторонами в додатку № 2 або додатку № 4 до цього договору, копій або нотаріально засвідчених копій усіх документів, вказаних в п. 3.3. цього договору, від клієнта до фактора здійснюється сторонами на підставі акту приймання-передачі документів у формі, погодженій сторонами в додатку № 4 до цього договору (п. 3.4. договору факторингу).

Відповідно до п. 10.1. договору факторингу, цей договір вважається укладеним та набирає чинності з дати його підписання сторонами та діє до повного його виконання сторонами.

На виконання умов зазначеного Договору сторонами підписано:

-додаток № 1 до договору факторингу "Перелік контрактів, за якими відступаються права вимоги";

- додаток № 2 до договору факторингу "Реєстр документів, що підтверджують відступлені права";

- додаток № 3 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав", відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв): усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі - "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками; право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів; всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення).

- додаток № 4 до договору факторингу "Акт приймання передачі документів".

18.01.2023 сторони уклали додаткову угоду № 1 до договору факторингу, в якій дійшли згоди викласти п. 1.5 договору в наступній редакції: "1.5. Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 115 456 205,23 грн. Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо кожного боржника та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору, а також викласти додаток № 1 та додаток № 3 до договору факторингу в новій редакції.

Сторонами підписано додаток № 1 до договору факторингу "Перелік контрактів, за якими відступаються права вимоги" в редакції додаткової угоди № 1, відповідно до якого клієнт відступає на користь фактора право вимоги, зокрема, за договором підряду № 2021/112ск/3388 від 02.09.2021, боржник за контрактом : ПрАТ "Металургійний комбінат «Азовсталь», ТОВ «ТД «Укрмет», договір факторингу, на підставі якого клієнт набув право вимоги до боржника: договір факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 від 22.12.2021, первісний кредитор за контрактом: Товариство з обмеженою відповідальністю ТОВ «ТД «Укрмет», сума прав вимог вимоги та процентів за контрактом/договором 1 500 000 грн, авансовий платіж/проценти 1 425 000 грн.

Крім того, сторони підписали додаток № 3 від 17.01.2023 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав" в редакції додаткової угоди № 1, відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв):

- усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі - "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками (п. 1.1. акту приймання-передачі відступлених прав);

- право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів (п. 1.2. акту приймання-передачі відступлених прав);

- всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (п. 1.3. акту приймання-передачі відступлених прав).

Пунктом 2 акту приймання-передачі відступлених прав сторони визначили, що фактор повністю сплатив, а клієнт отримав від фактора ціну договору в повному обсязі.

Як вбачається з матеріалів справи Позивачем належним чином та в повному обсязі виконано зобов`язання за договором факторингу, а саме сплачено на користь AT "ПУМБ" суму фінансування у розмірі 1 156 838,31 грн, що підтверджується платіжними дорученнями:

- № 295 від 17.01.2023 на суму 1 112 361,46 грн з призначенням платежу: «сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023»;

- № 299 від 17.01.2023 на суму 44 476,85 грн з призначенням платежу: «сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023».

26.01.2023 відповідачу було надіслано повідомлення № КНО-61.1.3.2/17-14 від 24.01.2023 про відступлення грошових вимог, яким повідомлено про укладення договору факторингу № 17/01-2023 згідно з яким до ТОВ "ФК "Мустанг Фінанс" перейшли права вимоги до ТОВ «ТД «Укрмет», в загальному розмірі 1 584 002,90грн які належали АТ «ПУМБ» за рядом договорів. Повідомлення було надіслано за допомогою системи Клієнт-Бнк, що передбачено умовами договору факторингу з регресом.

З огляду на умови договору факторингу та договору факторингу з регресом, позивач вважає наявним у нього права вимоги до відповідача, як поручителя, щодо погашення заборгованості за договором підряду № 2021/112ск/3388 від 02.09.2021. Заборгованість відповідача перед позивачем за договором підряду, права вимоги за яким набуто АТ «ПУМБ» становить 1 500 000грн, при цьому позивач заявляє до стягнення частину заборгованості за Договором підряду в сумі 500 000грн.

За таких обставин, позивач посилаючись на неналежне виконання відповідачем своїх договірних зобов`язань, як поручителя, в частині своєчасного та повного проведення розрахунків, що призвело до виникнення заборгованості, просить суд стягнути з відповідача заборгованість в сумі 500 000грн грн. за договором факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 від 22.12.2021 та Договором підряду № 2021/112ск/3388 від 02.09.2021 .

За приписами ст. 509 ЦК України зобов`язанням є таке правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до ст.ст. 525, 526 ЦК України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 193 ГК України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Не допускається одностороння відмова від виконання зобов`язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов`язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання. У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (статті 610, 611 ЦК України), зокрема, сплата неустойки та відшкодування збитків.

За приписами ст.837 Цивільного кодексу України за договором підряду одна сторона (підрядник) зобов`язується на свій ризик виконати певну роботу за завданням другої сторони (замовника), а замовник зобов`язується прийняти та оплатити виконану роботу.

Відповідно до ст. 854 ЦК України якщо договором підряду не передбачена попередня оплата виконаної роботи або окремих її етапів, замовник зобов`язаний сплатити підрядникові обумовлену ціну після остаточної здачі роботи за умови, що роботу виконано належним чином і в погоджений строк або, за згодою замовника, - достроково.

Як встановлено матеріалами справи, між відповідачем та третьою особою 1 було укладено Договір 2021/112ск/3388 від 02.09.2021 , який за своєю правовою природою є договором підряду. На виконання умов Договору сторонами були підписані Акти виконаних робіт Акт здачі-приймання виконаних робіт №5 від 03.12.2021 на загальну суму 1 500 000грн., що свідчить про виконання робіт відповідачем та їх прийняття третьою особою 1. Виходячи з умов договору, з урахуванням додаткової угоди № 1 від 21.12.2021 оплата виконаних робіт здійснюється протягом 119 календарних днів від дати набрання сили цієї додаткової угоди. Проте оплата робіт у встановлені договором строки третьою особою 1 виконана не була, у зв`язку з чим виникла сума боргу.

Загальні підстави та порядок заміни кредитора у зобов`язанні унормовані ст. 512 ЦК України, за приписами якої кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Одним із випадків відступлення права вимоги є факторинг (фінансування під відступлення права грошової вимоги).

Відповідно до ст. 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність", факторинг - це придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів.

Частиною 1 ст. 350 ГК України факторинг визначений як передання чи зобов`язання банку передати грошові кошти за плату в розпорядження другої сторони, яка відступає або зобов`язується відступити банку своє право грошової вимоги до третьої сторони.

Загальні умови та порядок здійснення факторингових операцій визначаються Цивільним кодексом України, цим Кодексом, іншими законодавчими актами, а також нормативно-правовими актами Національного банку України (ч. 2 ст. 350 ГК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно з ст. 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається.

За змістом ст. 1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Виходячи із системного аналізу зазначених норм матеріального законодавства, договір факторингу, як договір фінансової послуги, спрямований на фінансування однією стороною іншої сторони шляхом передачі в її розпорядження певної суми грошових коштів. Зазначена послуга за договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором.

Відмежування вказаного договору від інших подібних договорів, визначає необхідність застосування спеціальних вимог законодавства, в тому числі відносно осіб, які можуть виступати фактором.

Відповідно до п. 3.1 договору факторингу з регресом сторони встановили, що цей договір є змішаним. До відносин сторін в цьому договорі застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 ЦК України.

У статті 553 ЦК України зазначено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Статтею 554 ЦК України встановлено, що у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Отже, обсяг зобов`язань поручителя визначається як умовами договору поруки, так і умовами основного договору, яким визначено обсяг зобов`язань боржника, забезпечення виконання яких здійснює поручитель.

Частиною 1 ст. 543 ЦК України передбачено, що у разі солідарного обов`язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Судом встановлено факт укладення між Акціонерним товариством "Перший український міжнародний банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю «ТД «Укрмет» договору факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 від 22.12.2021, предметом якого є зобов`язання фактора здійснити факторингове фінансування клієнта за плату на умовах факторингу з регресом.

Враховуючи пункти 1.3, 2.2 договору факторингу з регресом право вимоги відступлено відповідачем (та набуте Акціонерним товариством "Перший український міжнародний банк") щодо зобов`язань боржника - Приватного акціонерного товариства " Металургійний комбінат «Азовсталь» за договором підряду з моменту перерахування АТ "Перший український міжнародний банк" відповідачу суми авансового платежу у розмірі, зазначеному в Реєстрі №3 від 24.12.2021.

Також судом встановлено факт укладення між Акціонерним товариством "Перший український міжнародний банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" договору факторингу від 17.01.2023 №17/01-2023, відповідно до якого до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" перейшли права вимоги за рядом договорів/контрактів, які належали Акціонерному товариству "Перший український міжнародний банк", у тому числі права вимоги до Приватного акціонерного товариства "Металургійний комбінат Азовсталь" та Товариства з обмеженою відповідальністю "ТД «Укрмет» як поручителя договору факторингу з регресом, за договором підряду №2021/112ск/3388 від 02.09.2021 щодо стягнення заборгованості за виконані роботи за актом виконаних робіт №5 від 03.12.2021 на загальну суму 1 50 000грн.

26.01.2023 відповідача було повідомлено листом КНО-6.1.3.2/17-14 від 24.01.2023 про відступлення грошових вимог та необхідність погашення заборгованості на користь нового кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс".

Як зазначалось, відповідно до п. 3.2 договору факторингу з регресом, клієнт поручається перед фактором за виконання боржником грошових зобов`язань, перед фактором, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі несплаченої вартості прав вимог.

Клієнт відповідає перед фактором за виконання зобов`язання (так і будь-яку його частину) боржником в обсязі, визначеному в п. 3.2 цього договору (п. 3.3 договору факторингу).

У разі порушення (невиконання чи неналежного/часткового виконання) боржником зобов`язання (так і будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника та клієнта разом, так і від кожного з них окремо (п. 3.4 договору факторингу з регресом).

Враховуючи вищевказані умови договору факторингу з регресом, відповідач взяв на себе зобов`язання за виконання Приватним акціонерним товариством "Металургійний комбінат «Азовсталь" грошових зобов`язань, що випливають з договору підряду.

З огляду на порушення Приватним акціонерним товариством "Металургійний комбінат «Азовсталь" зобов`язань з оплати виконаних робіт за договором підряду №2021/112ск/3388 від 02.09.2021, суд дійшов висновку, що у відповідача, як поручителя, виник обов`язок сплатити заявлену позивачем до стягнення заборгованість.

Згідно ч.1 ст. 73 ГПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів (ч. 1 ст. 86 ГПК України).

Приймаючи до уваги наведені вище положення закону, враховуючи встановлені судом факти та зміст позовних вимог та умови укладених договорів, вимога позивача про стягнення заборгованості з відповідача у розмірі 500 000грн, визнається судом обґрунтованою, доведеною належними та допустимими доказами, та такою, що підлягає задоволенню в повному обсязі.

У відповідності до ст. 129 ГПК України витрати щодо сплати судового збору в сумі 7500 грн підлягають стягненню з відповідача на користь позивача.

На підставі викладеного, керуючись статями 1-5, 10, 11, 12, 20, 73-80, 86, 129, 233, 236-238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ :

Позовні вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" до Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий Дім «УКРМЕТ» - задовольнити повністю.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий Дім «УКРМЕТ» (місцезнаходження: 87515, Донецька область, м. Маріуполь, вул. Миколаївська, буд. 59, ; електронна пошта: ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (01010, м. Київ, Бізнес-центр "Сенатор", 4 поверх, вул. Московська, буд. 32/2, код 40916672) заборгованість за Договором факторингу з регресом №МБ-Ф-MPL-5053 від 22.12.2021 та Договором підряду №2021/112ск/3388 від 02.09.2021 в сумі 500 000 грн. та витрати по сплаті судового збору в сумі 7500 грн.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду (ст. 241 ГПК України).

Апеляційна скарга відповідно до ст.256 Господарського процесуального кодексу України на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана учасниками справи до Східного апеляційного господарського суду в порядку та строки, визначені Главою 1 Розділу IV Господарського процесуального кодексу України (з урахуванням п.17.5 Перехідних положень Господарського процесуального кодексу України).

Повний текст рішення складено та підписано 11.01.2024.

Повідомити учасників справи про можливість ознайомитись з електронною копією судового рішення в Єдиному державному реєстрі судових рішень за його веб-адресою: http://reyestr.court.gov.ua.

Суддя Ю.С. Зельман