ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"07" грудня 2023 р. Справа № 911/1404/21

За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс»

про заміну сторони

у справі № 911/1404/21

за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк»

до Фізичної особи-підприємця Шаравара Святослава Григоровича

про стягнення 166 242, 68 грн

Суддя Лутак Т.В.

Секретар судового засідання Дідик Є.С.

Представники: згідно протоколу судового засідання

Обставини справи:

Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» звернулося до Господарського суду Київської області з позовом про стягнення з Фізичної особи-підприємця Шаравара Святослава Григоровича заборгованості, яка виникла за додатковим договором № 1 до договору карткового банківського рахунку № 011/9713/31631 від 30.09.2011 про встановлення кредитної лінії у розмірі 166 242, 68 грн, з яких: 135 666, 11 грн - заборгованість за кредитом та 30 576, 57 грн - заборгованість за відсотками.

Рішенням Господарського суду Київської області від 22.07.2021 у справі № 911/1404/21 позовні вимоги Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» задоволено повністю; стягнуто з ОСОБА_1 (дата народження - ІНФОРМАЦІЯ_1 ; паспорт НОМЕР_1 , виданий Кагарлицьким РВ ГУМВС України в Київській області 31.01.2003; реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ; адреса: АДРЕСА_1 ) на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (01011, місто Київ, вулиця Лєскова, будинок 9, ідентифікаційний код - 14305909) 135 666, 11 грн заборгованості за кредитом, 30 576, 57 грн заборгованості за відсотками та 2 493, 64 грн судового збору.

30.08.2021 на виконання рішення Господарського суду Київської області від 22.07.2021 у справі № 911/1404/21 видано відповідний наказ.

До Господарського суду Київської області від Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» надійшла заява вих. № 15678949 від 02.11.2023 (вх. № 20973/23 від 07.11.2023) про заміну сторони, у якій заявник просить суд замінити вибулого стягувача - Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» на правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» у виконавчому провадженні № 67184886 по примусовому виконанню судового наказу № 911/1404/21 за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» до боржника - ОСОБА_1 .

Ухвалою Господарського суду Київської області від 13.11.2023 вищезазначену заяву призначено до розгляду у судовому засіданні на 27.11.2023 та зобов`язано заявника - Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» надати суду певні документи.

У судове засіданні 27.11.2023 з`явився представник Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс», який вимоги ухвали суду від 13.11.2023 виконав частково.

Інші учасники провадження у даній справі у судове засідання 27.11.2023 не з`явилися та причин неявки суду не повідомили.

Ухвалою Господарського суду Київської області від 27.11.2023 розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» вих. № 15678949 від 02.11.2023 (вх. № 20973/23 від 07.11.2023) про заміну сторони відкладено на 07.12.2023, зобов`язано Товариство з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» виконати вимоги ухвали суду від 13.11.2023 у невиконаній частині.

До Господарського суду Київської області 27.11.2023 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» на виконання вимог ухвали Господарського суду Київської області від 13.11.2023 надійшло клопотання про залучення до матеріалів справи додаткових доказів. (вх. № 4899/23 від 27.11.2023).

У судове засідання 07.12.2023 учасники справи не з`явились, про причини неявки суд не повідомили, хоча належним чином були повідомлені про дату та час судового засідання відповідними ухвалами суду.

Дослідивши матеріали справи та додаткові докази, суд вважає за можливе розглянути у судовому засіданні 07.12.2023 по суті заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» вих. № 15678949 від 02.11.2023 (вх. № 20973/23 від 07.11.2023) про заміну сторони.

Як вбачається з матеріалів справи, рішенням господарського суду Київської області від 22.07.2022 у справі № 911/1404/21 стягнуто з ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (ідентифікаційний код - 14305909) 135 666 (сто тридцять п`ять тисяч шістсот шістдесят шість) грн. 11 коп. заборгованості за кредитом, 30 576 (тридцять тисяч п`ятсот сімдесят шість) грн. 57 коп. заборгованості за відсотками та 2 493 (дві тисячі чотириста дев`яносто три) грн. 64 коп. судового збору.

30.08.2021 на виконання рішення господарського суду Київської області від 22.07. 2021(повне рішення складено 27.07.2021) у справі № 911/1404/21, яке набрало законної сили 17.08.2021 видано відповідний наказ.

Постановою приватного виконавця Крегула Івана Івановича (88018, Закарпатська область, м. Ужгород, вулиця Тіхого Ф., 11) 19.10.2021 відкрито виконавче провадження № 67184886 з виконання наказу господарського суду Київської області від 30.08.2021 про стягнення з ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ) на користь Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (ідентифікаційний код - 14305909) 135 666, 11 грн - заборгованості за кредитом, 30 576,57 грн заборгованості за відсотками та 2 493,64 грн судового збору.

Як вбачається з поданої заяви про заміну сторони у виконавчому провадженні, 21.02.2022 року між АТ «Райффайзен Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» було укладено Договір № 114/2-48 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого АТ «Райффайзен Банк» відступило Товариству з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал», а Товариство з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором № 011/9713/31631.

Відповідно до п.2.1 вказаного договору, на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст.ст. 512-519 Цивільного кодексу України, первісний кредитор (АТ «Райффайзен Банк») передає (відступає) новому кредитору (ТОВ «Вердикт Капітал») за плату, а Новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною.

Так, відповідно до реєстру боржників станом на 09.03.2022 до Договору відступлення права вимоги № 114/2-48 від 21.02.2022, до Товариства з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» перейшло в тому числі право вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором № 011/9713/31631 у загальній сумі 217 633,72 грн.

Відповідно до п.2.2 Договору відступлення новому кредитору зазначених у попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.2 договору, та з моменту підписання сторонами реєстру (ів) боржників, складених за формою, наведеною у додатку № 2.

Пунктом 3.2 договору передбачено, що новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора, протягом 2 (двох) робочих днів з моменту укладення цього договору.

На виконання вказаних умов договору сторонами було підписано реєстр боржників, а новим кредитором перераховано на рахунок первісного кредитора грошові кошти у розмірі 1 173 419,45 грн, що підтверджується платіжним дорученням № 033320000 від 21.02.2022, та як наслідок набуто право вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором № 011/9713/31631 у загальній сумі 217 633,72 грн.

В подальшому, 02.02.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» (новий кредитор) було укладено Договір № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого Товариство з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» відступило Товариству з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс», а Товариство з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором №011/9713/31631.

У відповідності до п. 2.1 Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023, за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, попередній кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні попередньому кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, (боржників, зазначених у додатках №1 та № 3 до цього договору (надалі реєстр боржників), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них (основні договори), надалі за текстом - права вимоги. Новий кредитор сплачує попередньому кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором.

Відповідно до п. 5.2 Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023, права вимоги вважаються відступленими (переданими) попереднім (первісним) кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання Сторонами Акту приймання-передачі реєстру Боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).

Згідно до п.7.1 договору, сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за договорами позики (кредитними договорами), відповідно до цього договору новий кредитор сплачує первісному кредитору грошові кошти у сумі 566 720,15 грн.

Відповідно до п.7.2 договору, ціна договору сплачується новим кредитором кредитору, в будь який передбачений (не заборонений) законодавством спосіб, в том числі, але не виключно, шляхом перерахування коштів на рахунок вказаний у п.12 цього договору або зарахуванням зустрічних однорідних вимог в порядку визначеному у п.5.6.2 цього договору протягом 1065 днів з дати підписання сторонами цього договору.

На виконання умов вказаного вище договору, 27.02.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» (сторона 1) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» (сторона 2) було укладено Акт зарахування зустрічних однорідних вимог, відповідно до якого, сторона 1 має перед стороною 2 непогашене грошове зобов`язання у сумі 2 050 027,31 грн, яке виникло на підставі: Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023; Договору № 07-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 07.02.2023; Договору №08-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 08.02.2023; Договору № 15-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 15.02.2023; Договору № 22-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 22.02.2023; Договору № 24-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 24.02.2023.

Вказаним актом також встановлено, що сторона 2 має перед стороною1 непогашене грошове зобов`язання у сумі 3 006 244,89 грн, що виникло на підставі Договору № 10-01/23К про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 10.01.2023.

Пунктами 4.1 та 4.2 вказаного акту сторони встановили, що зобов`язання сторони 1 перед стороною 2 (п.1) припиняються в повному обсязі в сумі 2 050 027,31 грн; зобов`язання сторони 2 перед стороною 1 (п.2) припиняються частково в сумі 2 050 027,31 грн; залишок заборгованості сторони 2 перед стороною 1 за Договором № 10-01/23К про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги від 10.01.2023 становить 956 217,58 грн.

Отже, за наслідками виконання вимог умов Договору № 02-02/23 укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» (новий кредитор), Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» було набуто право вимоги заборгованості за Кредитним договором №011/9713/31631 до ОСОБА_1 у загальній сумі 217 633,72 грн.

Надалі, 11.05.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» було укладено Договір № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги, відповідно до якого Товариство з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» (первісний кредитор) відступило Товариству з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» (новий кредитор), а Товариство з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» набуло право вимоги заборгованості за договорами кредиту, в тому числі за Кредитним договором №011/9713/31631.

У відповідності до п. 2.1 договору № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 11.05.2023, за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, попередній кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні попередньому кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги Первісного кредитора до боржників (боржники, зазначені у додатках №1 та № 3 до цього договору реєстр боржників), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них (основні договори), надалі - права вимоги. Новий кредитор сплачує попередньому кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим Договором».

Відповідно до п. 5.2 Договору № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 11.05.2023, права вимоги вважаються відступленими (переданими) попереднім (первісним) кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання сторонами акту приймання-передачі реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).

На виконання вказаних умов договору, сторонами було підписано реєстр боржників, а новим кредитором перераховано на рахунок первісного кредитора грошові кошти у розмірі 166 377,73 грн, що підтверджується платіжною інструкцією № 393720007 від 23.10.2023, та як наслідок набуто право вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором № 011/9713/31631 у загальній сумі 217 633,72 грн.

На підтвердження викладених у заяві про заміну сторони у виконавчому провадженні, заявником було надано наступні документи та докази: роздруківку Рішення суду в справі: №911/1404/21 від 22.07.2021; інформаційні довідки з «Автоматизованої системи виконавчого провадження» та Єдиного державного реєстру виконавчих проваджень; копію Договору № 114/2-48 про відступлення прав вимоги від 21.02.2022, укладеного між АТ «Райффайзен Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал», витяг з реєстру боржників від 09.03.2022 до Договору про відступлення прав вимог № 114/2-48 від 21.02.2022, копію платіжного доручення № 033320000 від 21.02.2022; копію Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс», копію Акту приймання-передачі реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4) до Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023; витяг з додатку №3 до Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023 року (реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді); копію Договору № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 11.05.2023, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс», копію акту приймання-передачі реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4) до Договору № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 11.05.2023; витяг з додатку №3 до Договору № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 11.05.2023 (реєстру боржників в друкованому (підписаному) вигляді); копію Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи ТОВ «Кампсіс Фінанс»; копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань щодо ТОВ «Кампсіс Фінанс», копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи ТОВ «ФК «Поінт» (назва змінена на ТОВ «Дебт Форс»), копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань ТОВ «Дебт Форс»; копію протоколу загальних зборів учасників ТОВ «ФК «Поінт» від 21.04.2023; копію наказу про призначення на посаду директора ТОВ «Дебт Форс».

Крім того, на виконання вимог ухвали суду, заявником було також додатково надано: копію додатків № 1,2,3,3-1, 4, 5 до договору № 114/2-48 про відступлення прав вимоги від 21.02.2022, укладеного між АТ «Райффайзен Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал», копію реєстру боржників до договору №114/2-48 про відступлення прав вимоги від 21.02.2022, укладеного між АТ «Райффайзен Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал», копії додатків № 1,2,3, 4, 5,6, 7 до Договору № 02-02/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 02.02.2023, укладеного між Товариством з обмеженою відповідальністю «Вердикт Капітал» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Кампсіс Фінанс», копію Вкту зарахування зустрічних однорідних вимог від 27.02.2023, копію платіжної інструкції № 393720007 від 23.10.2023, копію листа ТОВ «Дебт Форс» від 25.10.2023, копію листа ТОВ «Кампсіс Фінанс» від 25.10.2023, копії право установчих документів, інформацію про виконавче провадження № 67184886.

Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачено, що кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок: 1) передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги); 2) правонаступництва; 3) виконання обов`язку боржника поручителем або заставодавцем (майновим поручителем); 4) виконання обов`язку боржника третьою особою. Кредитор у зобов`язанні може бути замінений також в інших випадках, встановлених законом. Кредитор у зобов`язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Згідно з ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Статтею 334 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

З огляду на вищевикладене, суд вважає за можливе задовольнити заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» № 15678949 від 02.11.2023 (вх. № 20973/23 від 07.11.2023) про заміну сторони виконавчого провадження, провести процесуальне правонаступництво та замінити стягувача у виконавчому провадженні № 67184886 щодо виконання рішення господарського суду Київської області від 22.07.2021 у справі № 911/1404/21 Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» (01011, м.Київ, вул. Алмазова Генерала, буд. 4-а, ідентифікаційний код: 14305909) на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» (02121, м.Київ, Харківське шосе, буд. 201/203, літера 2А, офіс 602, ідентифікаційний код: 43577608). Усі дії, вчинені Акціонерним товариством «Райффайзен Банк» до вступу у виконавче провадження Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс», обов`язкові для останнього тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Керуючись статтями 334, 233-234 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» № 15678949 від 02.11.2023 (вх. № 20973/23 від 07.11.2023) про заміну сторони виконавчого провадження задовольнити.

2. Замінити стягувача Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» (01011, м.Київ, вул. Алмазова Генерала, буд. 4-а, ідентифікаційний код: 14305909) на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Дебт Форс» (02121, м.Київ, Харківське шосе, буд. 201/203, літера 2А, офіс 602, ідентифікаційний код: 43577608) у виконавчому провадженні № 67184886 по примусовому виконанню судового наказу № 911/1404/21 від 30.08.2021.

3. Копію ухвали надіслати учасникам провадження у даній справі.

Ухвала набирає законної сили відповідно до ст. 235 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 255-257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст підписано 12.12.2023.

Суддя Т.В. Лутак