Справа № 909/655/23
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
У Х В А Л А

за результатами попереднього засідання

23.11.2023 м. Івано-Франківськ
Господарський суд Івано-Франківської області у складі судді Ткаченко І. В., при секретарі судового засідання Сегін І. В., за участю керуючого реструктуризацією боржника Ловаса В. О., представника акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" адвоката Шандарівського Т. Г., розглянувши у відкритому попередньому засіданні матеріали справи про неплатоспроможність ОСОБА_1 ,

в с т а н о в и в:

в провадженні Господарського суду Івано-Франківської області перебуває справа про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

03 серпня 2023 р., суд відкрив провадження у справі про неплатоспроможність боржника - ОСОБА_1 , ввів процедуру реструктуризації боргів боржника, ввів мораторій на задоволення вимог кредиторів фізичної особи ОСОБА_1 строком на 120 днів, призначив керуючим реструктуризацією боржника арбітражного керуючого Ловаса В. О. та призначив попереднє засідання суду на 03 жовтня 2023 р.

Оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 оприлюднене на офіційному веб-сайті судової влади України 04 серпня 2023 р.

22 серпня 2023 р., Головний центр обробки спеціальної інформації Державної прикордонної служби надіслав суду інформацію за останні три роки про перетинання кордону України ОСОБА_1 та членів її сім`ї.

29 серпня 2023 р., від Головного управління ДПС в Івано-Франківській області до суду надійшла інформація про отримані доходи ОСОБА_1 та членів її сім`ї за період 2022 -2023 роки.

04 вересня 2023 р., до суду надійшло клопотання арбітражного керуючого Ловаса В. О. про продовження строку на подання відомостей про результати розгляду вимог кредиторів; подання плану реструктуризації боргів боржника та направлення кредиторам та боржнику звіту про результати перевірки декларацій боржника.

03 жовтня 2023 р., суд продовжив строк проведення попереднього засідання суду у даній справі, відклав попереднє засідання на 09 листопада 2023 р., продовжив керуючому реструктуризацією боржника строк на подання відомостей про результати розгляду вимог кредиторів; подання плану реструктуризації боргів боржника та направлення кредиторам та боржнику звіту про результати перевірки декларацій боржника до 01 листопада 2023 р. та зобов`язав Головне управління ДПС в Івано-Франківській області надати керуючому реструктуризацією арбітражному керуючому Ловасу В. О. та Господарському суду Івано-Франківської області інформацію про доходи боржника та членів її сім`ї за 2020 - 2021 роки.

17 жовтня 2023 р., Головне управління ДПС в Івано-Франківській області надало суду інформацію про отримані доходи ОСОБА_1 та членів її сім`ї за період 2020 -2021 роки.

27 жовтня 2023 р., на електронну адресу суду від керуючого реструктуризацією боржника надійшли звіт про результати перевірки декларацій ОСОБА_1 з додатками.

01 листопада 2023 р., до канцелярії суду від ОСОБА_1 надішли виправлені декларації за 2020-2023 роки.

09 листопада 2023 р., до суду надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи запиту арбітражного керуючого про встановлення походження коштів ОСОБА_2 та відповіді на запит.

09 листопада 2023 р., судом оголошено перерву в судовому засіданні до 23 листопада 2023 р.

13 листопада 2023 р., до суду надійшов уточнений звіт про результати перевірки декларацій боржника.

Згідно з ч. 1 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства, подання кредиторами грошових вимог до боржника та їх розгляд керуючим реструктуризацією здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб.

За приписами ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

25 серпня 2023 р., на електронну адресу суду надійшла заява АТ "УКРЕКСІМБАНК" про визнання грошових вимог до боржника ОСОБА_1 на загальну суму 453 170 146 грн 87 коп., з яких 5 368 грн - 1 черга задоволення вимог кредиторів, 453 170 146 грн 87 коп. - 4 черга задоволення вимог кредиторів.

30 серпня 2023 р., суд постановив ухвалу про залишення даної заяви без руху та зобов`язав заявника у семиденний строк з дня отримання цієї ухвали усунути виявлені недоліки.

05 вересня 2023 р., з метою усунення недоліків АТ "УКРЕКСІМБАНК" на електронну адресу суду надіслало докази направлення керуючому реструктуризацією боржника заяви з грошовими вимогами з додатками та докази сплати судового збору.

03 жовтня 2023 р., суд прийняв заяву АТ "УКРЕКСІМБАНК" про визнання грошових вимог до боржника до розгляду в попередньому засіданні.

16 листопада 2023 р., від представника АТ "УКРЕКСІМБАНК" на електронну адресу суду надійшли уточнений розрахунок боргу, пояснення щодо розрахунку розміру грошових вимог, в яких кредитор зазначив, що розмір грошових вимог банку до боржника складає 453 153 436 грн 85 коп., з яких 201 371 398 грн 36 коп. згідно з рішенням суду у справі № 344/12169/17 та 251 782 038 грн 49 коп., нараховані після судового рішення.

Відповідно до ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства у попередньому засіданні господарський суд розглядає всі вимоги кредиторів, що надійшли протягом строку, передбаченого ч. 1 ст. 45 цього Кодексу, у тому числі щодо яких були заперечення боржника або розпорядника майна.

Розглянувши заяву кредитора АТ "УКРЕКСІМБАНК" з грошовими вимогами до боржника, суд встановив таке.

Із змісту заяви АТ "УКРЕКСІМБАНК" вбачається, що заборгованість ОСОБА_1 перед АТ "УКРЕКСІМБАНК" виникла у зв`язку з невиконанням позичальником (ТОВ "Компанія Рона") та поручителем ( ОСОБА_1 ) своїх зобов`язань за кредитними договорами № 5414К1, № 5414К12, № 5414К13 від 05 серпня 2014 р. та договором поруки № 5414Р3 від 05 серпня 2014 р.

Івано-Франківський міський суд рішенням від 07 лютого 2019 р. у справі № 344/12169/17 задовольнив позов АТ "УКРЕКСІМБАНК" та, зокрема, солідарно стягнув з поручителів ТОВ "Компанія Рона" згідно з договором поруки № 5414Р3 від 05 серпня 2014 р. ОСОБА_3 та ОСОБА_1 на користь АТ "УКРЕКСІМБАНК" заборгованість за Генеральною кредитною угодою № 5414N1 від 05 серпня 2014 р. (з наступними змінами та доповненнями) та укладеними в її межах Кредитним договором № 5414К12 від 05 серпня 2014 р. (з наступними змінами та доповненнями) та Кредитним договором № 5414К13 від 05 серпня 2014 р. (з наступними змінами та доповненнями) 4 715 050,50 доларів США, 96 621,59 євро та 24 816 085 грн 10 коп., і складається із заборгованості за:

- за кредитним договором № 5414К12 станом на 08 вересня 2017 р. становить 3 442 448,15 доларів США та 17 687 737 грн 67 коп., в тому числі:

прострочена заборгованість по кредиту - 2 891 295 доларів США;

прострочена заборгованість по процентах 551 153,15 доларів США;

прострочена заборгованість по несплаченій комісії за управління 3 963 190 грн 74 коп.;

пеня по простроченому боргу - 11 441 463 грн 66 коп.;

пеня за прострочені відсотки 1 663 961 грн 78 коп.;

пеня за прострочені платежі по комісії за управління 619 121 грн 49 коп.

- за кредитним договором № 5414К13 станом на 08 вересня 2017 р. становить 1 272 602,35 доларів США, 96 621,59 євро та 7 128 347 грн 43 коп., в тому числі:

прострочена заборгованість по кредиту - 1 068 852,34 доларів США та 81675,00 євро;

прострочена заборгованість по процентах 203 750,01 доларів США та 14 946,59 євро;

прострочена заборгованість по несплаченій комісії за управління 1 425 824 грн 23 коп.;

пеня по простроченому боргу - 4 818 987 грн 31 коп.;

пеня за прострочені відсотки 659 448 грн 64 коп.;

пеня за прострочені платежі по комісії за управління 224 087 грн 25 коп.

Крім того, даним рішенням стягнуто з ОСОБА_1 на користь АТ "УКРЕКСІМБАНК" 322 497 грн 48 коп. витрат по оплаті судового збору.

Рішення Івано-Франківського міського суду від 07 лютого 2019 р. у справі № 344/12169/17 набрало законної сили.

Відповідно до ч. 4 ст. 75 ГПК України, обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

В ч. 2 ст. 533 ЦК України визначено, що якщо у зобов`язанні визначено грошовий еквівалент в іноземній валюті, сума, що підлягає сплаті у гривнях, визначається за офіційним курсом відповідної валюти на день платежу, якщо інший порядок її визначення не встановлений договором або законом чи іншим нормативно-правовим актом.

Згідно з ч. 2 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті України. Якщо зобов`язання боржника визначені в іноземній валюті, то склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату подання кредитором заяви з грошовими вимогами до боржника.

Беручи до уваги те, що АТ "УКРЕКСІМБАНК" заяву з грошовими вимогами до боржника подав 25 серпня 2023 р., то розмір його грошових вимог слід визначити в національній валюті за курсом 25 серпня 2023 р.

Із офіційного сайту Національного банку України вбачається, що станом на 25 серпня 2023 р. 1 долар дорівнював 36,5686 грн, а 1 євро - 39,6550 грн.

Водночас, як зазначив АТ "УКРЕКСІМБАНК", у 2021-2022 роках відбулося зменшення заборгованості боржника перед банком за рахунок звернення стягнення на доходи поручителів на загальну суму 961,14 доларів США та 30,21 євро, що були спрямовані в погашення прострочених відсотків по кредитних договорах.

Отже, сума заборгованості по двох кредитних договорах, за рішенням Івано-Франківського міського суду від 07 лютого 2019 р. у справі № 344/12169/17, із врахуванням погашень та курсу, встановленого НБУ на 25 серпня 2023 р., становить 4 714 089,36 доларів США або 172 387 648 грн 17 коп.; 96 591,38 Євро або 3 830 331 грн 17 коп.; 25 138 582 грн 58 коп., з яких

- 3 960 147,34 доларів США або 144 817 044 грн 02 коп. та 81 675 євро або 3 238 822 грн 12 коп. - заборгованість по кредиту;

- 753 942,02 доларів США або 27 570 604 грн 15 коп. та 14 916,38 євро або 591 509 грн 05 коп. - проценти;

- 5 389 014 грн 97 коп. - комісія з управління кредитом;

- 19 427 070 грн 13 коп. - пеня;

- 322 497 грн 48 коп. - судовий збір.

Таким чином загальний розмір заборгованості ОСОБА_1 перед АТ "УКРЕКСІМБАНК" за рішенням суду від 07 лютого 2019 р. у справі № 344/12169/17 на дату подання кредитором заяви з грошовими вимогами, які підлягають визнанню становить 201 356 561 грн 92 коп.

Крім того, АТ "УКРЕКСІМБАНК" звернувся до суду з кредиторськими вимогами по згаданих вище кредитних договорах, нарахованими після рішення суду, що складають 251 782 038 грн 49 коп., з яких:

- 1 716 955,91 доларів США або 62 786 673 грн 77 коп. та 34 004,15 євро або 1 353 657 грн 41 коп. - проценти;

- 4 383 631,24 доларів США або 160 303 257 грн 36 коп., 89 473,23 євро або 3 561 804 грн 02 коп. та 4 438 602 грн 32 коп. - пеня;

- 445 411,57 доларів США або 16 288 077 грн 54 коп., 9 990,42 євро або 397 704 грн 63 коп. та 557 209 грн 38 коп. - 3% річних;

- 2 095 052 грн 06 коп. - інфляційних втрат.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 1054 ЦК України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно з ст. 554 ЦК України, у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

В ч. 2 ст. 1050 ЦК України визначено, що у разі якщо договором встановлений обов`язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то у разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 ЦК України.

За змістом ч. 1 ст. 1048 ЦК України, позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Водночас, за ч. 1 ст. 1050 ЦК України, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до ст. 625 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 625 ЦК України, боржник зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням установленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Отже, цивільне законодавство передбачає як випадки, коли боржник правомірно користується наданими йому коштами та має право не сплачувати кредитору свій борг протягом певного узгодженого часу, так і випадки, коли боржник повинен сплатити борг кредитору, однак не сплачує коштів, користуючись ними протягом певного строку неправомірно.

Зокрема, відносини щодо сплати процентів за одержання боржником можливості правомірно не сплачувати кредитору борг протягом певного часу врегульовані ч. 1 ст. 1048 ЦК України. Такі проценти є звичайною платою боржника за право тимчасово користуватися наданими йому коштами на визначених договором та законодавством умовах, тобто у межах належного та добросовісного виконання сторонами договірних зобов`язань, а не у випадку їх порушення.

Натомість наслідки прострочення грошового зобов`язання (коли боржник повинен сплатити грошові кошти, але неправомірно не сплачує їх) також урегульовані законодавством. У випадках, коли боржник порушив умови договору, прострочивши виконання грошового зобов`язання, за частиною першою статті 1050 ЦК України застосуванню у таких правовідносинах підлягає положення статті 625 цього Кодексу.

Оскільки поведінка боржника не може бути одночасно правомірною та неправомірною, то регулятивна норма ч. 1 ст. 1048 ЦК України і охоронна норма ч. 2 ст. 625 цього Кодексу не можуть застосовуватись одночасно. Тому за період до прострочення боржника підлягають стягненню проценти від суми позики (кредиту) відповідно до умов договору та частини першої статті 1048 ЦК України як плата за надану позику (кредит), а за період після такого прострочення підлягають стягненню річні проценти відповідно до частини другої статті 625 ЦК України як грошова сума, яку боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання, тобто як міра відповідальності за порушення грошового зобов`язання.

Аналогічна правова позиція викладена у постановах Великої Палати Верховного Суду від 28 березня 2018 р. у справі № 444/9519/12 та від 04 лютого 2020 у справі № 912/1120/16.

Крім того, Велика Палата Верховного Суду у справі № 310/11534/13-ц зазначила, що право кредитора нараховувати передбачені договором проценти за кредитом припиняється у разі пред`явлення до позичальника вимог згідно із частиною другою статті 1050 ЦК України. Якщо за рішенням суду заборгованість за кредитним договором стягнута у повному обсязі, кредитор має право на отримання гарантій належного виконання зобов`язання відповідно до ч. 2 ст.625 ЦК України, а не у вигляді стягнення процентів.

Отже, наявність рішення Івано-Франківського міського суду від 07 лютого 2019 р. у справі № 344/12169/17 про задоволення вимог кредитора (АТ "УКРЕКСІМБАНК") щодо всієї суми заборгованості, які боржник не виконав, свідчить про зміну банком порядку, умов і строку дії кредитного договору та виключає можливість стягнення процентів, належних йому відповідно до статті 1048 ЦК України та пені за порушення умов договору, а тому такі грошові вимоги АТ "УКРЕКСІМБАНК" вбачаються необґрунтованими.

Щодо нарахованих АТ "УКРЕКСІМБАНК" інфляційних втрат та 3% річних, суд вважає за необхідне зазначити таке.

У випадку порушення грошового зобов`язання, предметом якого є грошові кошти, виражені в гривні з визначенням еквіваленту в іноземній валюті, передбачені ч. 2 ст. 625 ЦК України інфляційні втрати стягненню не підлягають, оскільки втрати від знецінення національної валюти внаслідок інфляції відновлені еквівалентом іноземної валюти. Подібний висновок викладений у постановах Верховного Суду від 06 червня 2023 р. у cправі № 916/1223/22, від 16 березня 2021 р. у справі № 905/392/20, від 11 жовтня 2018 р. у справі № 905/192/18, від 01 березня 2017 р. у справі № 6-284цс17.

Таким чином, інфляційні втрати підлягають нарахуванню на суму виражену в рішенні суду в гривні, а саме на суму 25 138 582 грн 58 коп.

Суд самостійно розрахував інфляційні втрати на суму 25 138 582 грн 58 коп. та 3% річних на суму 4 714 089,36 доларів США, 96 591,38 євро та 25 138 582 грн 58 коп. за період з 08 лютого 2019 р. (з дня винесення рішення) по 03 серпня 2023 р. (введення мораторію) та встановив, що розмір інфляційних втрат та 3% річних є більшим ніж визначив кредитор. Відтак, враховуючи межі кредиторських вимог, визнанню підлягають інфляційні втрати та 3% річних в заявленому АТ "УКРЕКСІМБАНК" розмірі.

Враховуючи наведене, грошові вимоги АТ "УКРЕКСІМБАНК" до ОСОБА_1 слід визнати частково, а саме в сумі 220 699 973 грн 53 коп., з яких 148 055 866 грн 14 коп. -заборгованість по кредиту, 28 162 113 грн 20 коп. - проценти, 5 389 014 грн 97 коп. - комісія з управління кредитом, 19 427 070 грн 13 коп. - пеня, 322 497 грн 48 коп. - судовий збір за рішенням суду, 17 242 991 грн 55 коп. - 3% річних, 2 095 052 грн 06 коп. - інфляційні втрати та 5 368 грн - судовий збір.

Відповідно до ч. 2 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства, розпорядник майна за результатами попереднього засідання вносить до реєстру вимог кредиторів відомості про кожного кредитора, розмір його вимог за грошовими зобов`язаннями, наявність права вирішального голосу в представницьких органах кредиторів, черговість задоволення кожної вимоги.

За змістом ч. 4 ст. 122 Кодексу України з процедур банкрутства, в ухвалі за результатами попереднього засідання суду, зокрема, зазначаються:

1) обов`язок керуючого реструктуризацією провести збори кредиторів, які мають відбутися не пізніше 14 днів з дня постановлення такої ухвали;

2) дата засідання господарського суду, яке має відбутися не пізніше 60 днів з дня постановлення такої ухвали, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі.

Керуючись статтями 2, 47, 122 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 234, 235 ГПК України, суд

у х в а л и в:

1. Заяву акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" про визнання грошових вимог до боржника - задовольнити частково.

2. Визнати грошові вимоги акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" до ОСОБА_1 у розмірі 220 699 973 грн 53 коп., з яких 148 055 866 грн 14 коп. - заборгованість по кредиту, 28 162 113 грн 20 коп. - проценти, 5 389 014 грн 97 коп. - комісія з управління кредитом; 19 427 070 грн 13 коп. - пеня, 322 497 грн 48 коп. - судовий збір за рішенням суду, 17 242 991 грн 55 коп. - 3% річних, 2 095 052 грн 06 коп. - інфляційні втрати та 5 368 грн - судовий збір.

3. Вимоги акціонерного товариства "Державний експортно-імпортний банк України" до ОСОБА_1 у розмірі 232 453 463 грн 32 коп. - відхилити.

4. Керуючому реструктуризацією арбітражному керуючому Ловасу В. О. до 07 грудня 2023 р. провести збори кредиторів ОСОБА_1 .

5. Керуючому реструктуризацією арбітражному керуючому Ловасу В. О. надати суду протокольне рішення зборів кредиторів боржника щодо розгляду проекту плану реструктуризації боргів боржника та прийняття рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

6. Призначити судове засідання, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі на 09 січня 2024 р., о 12 год. 00 хв. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Івано-Франківської області у м. Івано-Франківську по вул. Грушевського, 32, зал судових засідань № 7.

7. Ухвала набирає законної сили моменту її оголошення та може бути оскаржена у визначені статтями 256, 257 ГПК України строк та порядку.

Суддя І. В. Ткаченко

Повний текст ухвали складено 24 листопада 2023 р.