ПІВНІЧНО-ЗАХІДНИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 листопада 2023 року Справа № 903/1041/21

Північно-західний апеляційний господарський суд у складі колегії суддів:

головуючий суддя Крейбух О.Г., суддя Коломис В.В. , суддя Олексюк Г.Є.

секретар судового засідання Кравчук О.В.

за участю представників сторін:

ТОВ "ФК "Профкапітал" - Бєлкін Л.М. (в режимі відеоконференції)

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Профкапітал" на ухвалу Господарського суду Волинської області від 25.07.2023 у справі № 903/1041/21

за заявою ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 )

про неплатоспроможність

У провадженні Господарського суду Волинської області перебуває справа № 903/1041/21 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 25.01.2023 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 . Введено процедуру реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 . Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів.

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 25.07.2023 у справі № 903/1041/21, серед іншого, завершено процедуру погашення боргів боржника фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_1 ) та закрито провадження у справі.

Кредитор Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Профкапітал", не погоджуючись з постановленою ухвалою, звернувся до Північно-західного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати ухвалу Господарського суду Волинської області від 25.07.2023 у справі № 903/1041/21 та направити справу для продовження розгляду до суду першої інстанції.

В обгрунтування апеляційної скарги зазначає:

- висновок суду першої інстанції про вичерпання можливостей погашення боргів є передчасним, оскільки погашення боргу можливе за рахунок реалізації майна, заставленого під договір поруки;

- так, у заяві від 17.05.2022 ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" повідомляла суд першої інстанції, що ОСОБА_2 (згідно з договором - іпотекодавець), уклав договір іпотеки від 19.11.2008 (додаток 1 до заяви від 17.05.2022). У той же день, 19 листопада 2008 року, цей договір посвідчено приватним нотаріусом Луцького районного нотаріального округу у Волинській області Гаврилюк М.В. договір зареєстровано в реєстрі за № 1960;

- згідно з п. 1.1 цього договору, у порядку та на умовах, визначених цим договором, іпотекодавець передає нерухоме майно, визначене в розділі 3 цього договору, в іпотеку іпотекодержателю (ТОВ КБ "Західінкомбанк", в подальшому - ПАТ "Західінкомбанк" для додаткового забезпечення зобов`язань ОСОБА_1 - позичальника за кредитним договором № 1201/07-261 від 12 січня 2007 року та додатковими до нього договорами (надалі іменується "кредитний договір").

Відповідно до пункту 2.1 договору іпотеки, згідно з кредитним договором та додатковими до нього договорами іпотекодержатель (кредитор, згідно з кредитним договором надав ОСОБА_1 (позичальник, згідно з кредитним договором) кредит у вигляді мультивалютної відкличної поновлювальної кредитної лінії на придбання землі на потреби будівництва з максимальним лімітом лінії у розмірі 2 063 991,54 доларів США, а позичальник зобов`язується повернута надані кредитні кошти, відсотки за користування ними в розмірах, визначених кредитними договором, та здійснити інші платежі у розмірі та випадках передбачених кредитним договором, додатковими договорами до нього та цим договором іпотеки;

- при цьому позичальник зобов`язаний сплатити борг, а іпотекодержатель прийняти платежі, як по частинах, так і одноразово в повній сумі;

- термін користування кредитними коштами встановлюється до 12 січня 2009 року, а в разі невиконання (неналежного виконання) позичальником будь-якої з умов кредитного договору - до першої письмової вимоги іпотекодержателя;

- відповідно до п. 3.1, 3.2 договору іпотеки, в забезпечення належного виконання зобов`язань, що виникають з кредитного договору та додаткових до нього договорів, іпотекодавець, передає в іпотеку іпотекодержателю нерухоме майно (надалі іменується "предмет іпотеки") земельну ділянку загальною площею 1,0673 гектара, кадастровий номер якої :03:001:4789, надану для будівництва друкарні, офісних приміщень та гаражів. Предмет іпотеки належить іпотекодавцю на праві приватної власності на підставі Державного акту на право власності на земельну ділянку серії ЯД № 324952, зареєстрованого в Книзі записів реєстрації державних актів на право власності на землю та на право постійного користування землею, договорів оренди землі за № 30, та виданого 30 липня 2008 року управлінням земельних ресурсів у Луцькому районі Волинської області, напідставі рішення Підгайцівської сільської ради Луцького району від 30 травня 2008 року № 29/9. Предмет іпотеки знаходиться за адресою: с. Струмівка, Луцького району. Волинської області;

- ПАТ "Західінкомбанк" відступив права вимоги за згаданим кредитним договором та відповідно забезпечуючими договорами згідно договору від 15 лютого 2019 року № 2018-12-29-000001-9 про відступлення прав вимоги (додаток 2 до заяви від 17.05.2022) з конкретизацією, описаною у додатку № 126 (додаток 3 до заяви від 17.05,2022) до договору № 2018-12-29-000001-9 про відступлення прав вимоги від 15.02.2019 ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" (далі - ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал"); Як чітко зазначено у додатку № 126 (додаток 3 до заяви від 17.05.2022), ПАТ "Західінкомбанк", яке є правонаступником КБ "Західінкомбанк" ТОВ, код ЄДРІІОУ 19233095 (банк) відступає, а ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" (новий кредитор) набуває право вимоги до ОСОБА_1 (ідентифікаційний код НОМЕР_1 , адреса: АДРЕСА_2 , боржник);

- права вимоги, які відступаються, грунтуються на: кредитному договорі № 1201/07-261 від 12.01.2007 з додатковими до нього договорами (угодами), укладеними між банком та ОСОБА_1 . У відповідності до умов даного кредитного договору банк надав боржнику кредит у вигляді відкличної поновлювальної лінії з максимальним лімітом у розмірі 2 06.3 991,54 доларів США на умовах, визначених кредитним договором, зі сплатою 13,5 % процентів річних в доларах США, 13,5 % процентів річних в євро, 20 % процентів річних в гривнях;

- одночасно з відступленням права вимоги за кредитним договором банк відступає новому кредитору права вимоги за договорами, які є забезпеченням виконання зобов`язань за кредитним договором, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, а саме: договір іпотеки від 19.11.2008, укладений між банком та іпотекодавцем ОСОБА_2 (ідентифікаційний код НОМЕР_2 , адреса: АДРЕСА_3 ), посвідчений приватним нотаріусом Луцького районного нотаріального округу у Волинській області Гаврилюк М.В., та зареєстрований в реєстрі за № 1960, відповідно до якого іпотекодавцем передано в іпотеку земельну ділянку загальною площею 1,0673 га, кадастровий № :03:001:4789, надану для будівництва друкарні, офісних приміщень га гаражів, знаходиться за адресою Волинська обл,, Луцький р-н., с. Струмівка;

- в подальшому, на підставі вказаного договору відступлення права вимоги укладений договір від 10.04.2019 про відступлення права вимоги за договором іпотеки (додаток 4 до заяви від 17.05.2022), у пункті 1.2 якого прямо зазначається, що відповідно до цього договору новому іпотекодержателю відступаються права вимоги за іпотечним договором що укладений між ТОВ КБ "Західінкомбанк" (правонаступником якого є ПАТ "Західінкомбанк") та іпотекодавцем - ОСОБА_2 , посвідчений Гаврилюк М.В., приватним нотаріусом Луцького районного нотаріального округу Волинської області, 19 листопада 2008 року за реєстром № 1960, відповідно до якого іпотекодавець передав первісному іпотекодержателю в іпотекунаступне майно, а саме: земельну ділянку загальною площею 1,0673 га, кадастровий номер :03:001:4789, надану для будівництва друкарні, офісних приміщень та гаражів, що знаходиться за адресою: Волинська область. Луцький район, село Струмівка;

- при цьому ТОВ ФК "Профкапітал" звертає увагу на те, що договір іпотеки № 1960 від 19.11.2008 (додаток 1 до заяви від 17.05.2022) є чинним, не припиненим та зареєстрованим в держаному реєстрі іпотек. Номер запису про іпотеку № 31118746. Іпотекодавець: ОСОБА_2 . Іпотекодержатель: ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал". Об`єкт нерухомого майна: земельна ділянка, кадастровий номер: :03:001:4789, площею 1,0673 га, надана для будівництва друкарні, офісних приміщень та гаражів та розташована в с. Струмівка, Луцького району. Волинської області;

- вказане підтверджується Витягом з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки № 163059048 від 10.04.2019 (додаток 5 до заяви від 17.05.2022);

- заочним рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 27.01.2021 у справі № 161/15914/13-ц, з урахуванням ухвали Луцького міськрайонного суду Волинської області про виправлення описки від 14.04.2021 та зміненим постановою Волинського апеляційного суду від 12.10.2021 ухвалено: В рахунок погашення заборгованості ОСОБА_1 за кредитним договором № 1201/07-261 від 12.01.2007 та додаткових до нього договорів в сумі 533 040,21 доларів США, 1 196 349,13 євро та 17 183 741,53 гривень звернути стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки від 19.11.2008, а саме: земельну ділянку загальною площею 1,0673 га, кадастровий номер :03:001:4789, яка належить ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженцю с. Підгородне, Любомльського району Волинської області, ІПН НОМЕР_2 , на праві приватної власності та знаходиться за адресою: с. Струмівка Луцького району Волинської області, на користь ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" (код ЄДРІЇОУ: 39827967) шляхом продажу вказаного предмету іпотеки на прилюдних торгах за початковою ціною на рівні згідно оцінки, проведеної суб`єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій;

- тобто право ТОВ ФК "Профкапітал" щодо звернення стягнення на описану іпотечну ділянку є безспірного встановленим, ці обставини докладно описані також у постанові Волинського апеляційного суду від 12 жовтня 2021 року у справі № 161/15914/13-ц де вказано, що заочним рішенням Луцького міськрайонного суду Волинської області від 27 січня 2021 року позов в частині вимог ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" до ОСОБА 1, ОСОБА _2 про стягнення кредитної заборгованості та звернення стягнення на іпотечне майно, в частині звернення стягнення на земельну ділянку - задоволено. В рахунок погашення заборгованості ОСОБА__1 за кредитним договором № 1201/07-261 від 12 січня 2007 року та додаткових до нього договорів в сумі 533 040,21 доларів США, 1 196 349,13 євро та 17 183 741 грн 53 коп. звернуто стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки від 20 листопада 2008 року, а саме: земельну ділянку загальною площею 1,0673 га, кадастровий номер :03:001:4789, яка належить ОСОБА 2 на праві приватної власності та знаходиться за адресою: с, Струмівка Луцького району Волинської області, на користь ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" шляхом продажу вказаного предмету іпотеки на прилюдних торгах за початковою ціною на рівні згідно оцінки, проведеної суб`єктом оціночної діяльності/незалежним експертом на стадії оцінки майна під час проведення виконавчих дій;

- той факт, що під ОСОБА 2 розуміється саме ОСОБА_2 , підтверджується, що на підставі вказаного судового рішення Луцьким міськрайонним судом Волинської області видано виконавчий лист (додаток 8 до Заяви від 17.05.2022), а на підставі цього виконавчого листа державним виконавцем 26.01.2022 винесено постанову про відкриття виконавчого провадження ВП № 68360755 саме відносно ОСОБА_2 (додаток 9 до заяви від 17.05.2022);

- тобто позивач є безспірним іпотекодержателем відносно земельної ділянки загальною площею 1,0673 га, кадастровий номер :03:001:4789;

- крім рішення Луцького міськрайонного суду Волинської області від 27.01.2021 у справі № 161/15914/13-ц, судове вирішення спору про вказану іпотеку щодо забезпечення боргу ОСОБА_1 розглядається у справі № 903/64/22 Господарського суду Волинської області;

Враховуючи вищевикладене, можливості погашення боргу ОСОБА_1 не вичерпані, а це означає, що вказана ухвала прийнята при неповному з`ясуванні обставин справи, у зв`язку з чим підлягає скасуванню в апеляційному порядку.

Ухвалою Північно-західного апеляційного господарського суду від 08.09.2023 відкрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Профкапітал" на ухвалу Господарського суду Волинської області від 25.07.2023 у справі № 903/1041/21. Розгляд апеляційної скарги призначено на "24" жовтня 2023 р. о 14:10 год /т. 4 а.с. 133/.

18.09.2023 (вх. № 7723/23) від арбітражного керуючого Темчишина В.П. надійшов відзив на апеляційну скаргу, в якому просить залишити ухвалу Господарського суду Волинської області від 25.07.2023 року у справі № 903/1041/21 без змін, апеляційну скаргу ТОВ "ФК "Профкапітал" без задоволення /т. 4 а.с. 139-140/.

18.10.2023 (вх. № 8508/23) від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Профкапітал" надійшла заява про відкладання розгляду справи у зв`язку з перебуванням представника - ОСОБА_3 у період з 19.10.2023 по 30.10.2023 у відпустці за межами України /т. 4 а.с. 173/.

Ухвалою суду від 24.10.2023 розгляд справи відкладено на "06" листопада 2023 року о 12:00 год. /т. 4 а.с. 179/.

Ухвалою суду від 02.11.2023 задоволено заяву (вх.№ 4883/23) ТОВ ФК "Профкапітал" про участь в судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою системи "EаsyCon" /т. 4 а.с. 187/.

02.11.2023 (вх. № 8959/23) від ТОВ ФК "Профкапітал" надійшла відповідь на відзив арбітражного керуючого Темчишина В.П., в якій надано заперечення щодо аргументів викладених у відзиві на апеляційну скаргу /т. 4 а.с. 189-190/.

В судове засідання 06.11.2023 з`явився представник ТОВ "ФК "Профкапітал", ПАТ АБ "Укргазбанк" не забезпечив участь в судовому засіданні повноважного представника, фізична особа ОСОБА_1 та арбітражний керуючий Темчишин В.П. в судове засідання не з`явилися.

Відповідно до ч. 12 ст. 270 ГПК України, неявка сторін або інших учасників справи, належним чином повідомлених про дату, час і місце розгляду справи, не перешкоджає розгляду справи.

Враховуючи, що ухвалами суду від 08.09.2023 та 24.10.2023 явка представників сторін в судове засідання 06.11.2023 обов`язковою не визнавалась, колегія суддів визнала за можливе здійснювати розгляд справи за відсутності фізичної особи ОСОБА_1 та арбітражного керуючого Темчишина В.П., оскільки їх не явка не перешкоджає перегляду справи.

В судовому засіданні представник ТОВ "ФК "Профкапітал" підтримав доводи, викладені в апеляційній скарзі.

Статтею 269 ГПК України встановлено, суд апеляційної інстанції переглядає справу за наявними у ній і додатково поданими доказами та перевіряє законність і обґрунтованість рішення суду першої інстанції в межах доводів та вимог апеляційної скарги.

Заслухавши в судовому засіданні пояснення представника ТОВ "ФК "Профкапітал", розглянувши доводи апеляційної скарги та дослідивши матеріали справи, суд

ВСТАНОВИВ:

17.12.2021 ОСОБА_1 подав до суду заяву про відкриття провадження у справі про його неплатоспроможність /т. 1 а.с. 1-3/.

Ухвалою Господарського суд Волинської області від 12.01.2022 заяву фізичної особи ОСОБА_1 прийнято до розгляду та призначено підготовче засідання.

Ухвалою Господарського суд Волинської області від 25.01.2022 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 /т. 1 а.с. 121/.

У відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства 25.01.2022 на офіційному веб-порталі судової влади України здійснено оприлюднення оголошення (повідомлення) про відкриття Господарським судом Волинської області провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .

17.02.2022 на адресу Господарського суду Волинської області від ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" надійшла заява про грошові вимоги, в якій просить суд визнати кредиторські вимоги ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" до ОСОБА_1 в сумі 46 292 797,47 грн та включити їх до реєстру вимог кредиторів в порядку черговості, а саме: 46 287 835,47 грн основного боргу вимоги другої черги, 4 962,00 грн судовий збір позачергово /т. 1 а.с.142-175/.

17.05.2023 на адресу Господарського суду Волинської області від від ОСОБА_1 надійшла заява про передчасність списання боргів боржника у зв`язку із їх забезпеченням іпотекою /т. 2 а.с. 11-12/.

Ухвалою Господарського суд Волинської області від 17.05.2022 заяву ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 задоволено, визнано вимоги ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" до ОСОБА_1 у розмірі 46 287 835,47 грн друга черга, включено до витрат, пов`язаних з провадженням у справі про неплатоспроможність витрати на оплату судового збору ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" в розмірі 4 962,00 грн за подачу відповідної заяви, зобов`язано керуючого реструктуризацією Темчишина В.П. включити визнані судом вимоги ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" до реєстру вимог кредиторів у відповідності до вимог Кодексу України з процедур банкрутства /т. 2 а.с. 44-49/.

Ухвалою Господарського суд Волинської області від 17.05.2022 заяву ПАТ АБ Укргазбанк про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_1 задоволено частково; визнано вимоги ПАТ АБ Укргазбанк до фізичної особи ОСОБА_1 в наступній черговості:

- 127 229 192,96 грн - заборгованість за основним боргом, що включає кредит та проценти (вимоги другої черги);

- 3 266 392,14 грн. - пеня згідно рішення суду (вимоги третьої черги).

Окремо внесено до реєстру вимог кредитора ПАТ АБ Укргазбанк на суму 1 113 500,00 грн - як такі, що забезпечені заставою.

У визнанні решти грошових вимог ПАТ АБ Укргазбанк до фізичної особи ОСОБА_1 відмовлено.

Включено до витрат, пов`язаних з провадженням у справі про неплатоспроможність витрати на оплату судового збору ПАТ АБ Укргазбанк в розмірі 4962,00 грн. (за подачу відповідної заяви).

Зобов`язано керуючого реструктуризацією Темчишина В.П. включити визнані судом вимоги ПАТ АБ Укргазбанк до реєстру вимог кредиторів у відповідності до вимог Кодексу України з процедур банкрутства /т. 2 а.с. 50-54/.

Постановою Господарського суд Волинської області від 05.07.2022 припинено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 та повноваження керуючого реструктуризацією Темчишина Володимира Петровича. Визнано фізичну особу ОСОБА_1 банкрутом та введено процедуру погашення боргів. Призначено керуючим реалізацією майна фізичної особи ОСОБА_1 арбітражного керуючого Темчишина Володимира Петровича та встановлено розмір оплати послуг арбітражного керуючого за виконання повноважень керуючого реалізацією у розмірі трьох прожиткових мінімумів для працездатних осіб за кожен місяць виконання ним своїх повноважень.

У відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства 05.07.2022 здійснено оприлюднення на офіційному веб-порталі судової влади України (веб-сайт Вищого господарського суду України) повідомлення про визнання фізичної особи ОСОБА_1 банкрутом і введення процедури погашення боргів.

05.07.2023 керуючий реалізацією майна боржника подав до суду клопотання, в якому просить суд затвердити звіт керуючого реалізацією майна фізичної особи ОСОБА_1 , постановити ухвалу про завершення процедури погашення боргів боржника та закриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , а також згідно ст. 134 Кодексу України з процедур банкрутства ухвалити рішення про звільнення ОСОБА_1 від боргів.

Просить грошові вимоги кредиторів до фізичної особи ОСОБА_1 , а також грошові вимоги кредиторів (їх правонаступників), які виникли до відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , але не були заявлені кредиторами протягом провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи - визнати погашеними, а виконавчі документи за такими вимогами такими, що не підлягають виконанню. Зобов`язати органи Державної виконавчої служби закрити виконавчі провадження та зняти всі арешти та обмеження стосовно ОСОБА_1 та виключити запис щодо ОСОБА_1 з Єдиного реєстру боржників .

Долучив підсумковий звіт керуючого реалізацією майна фізичної особи ОСОБА_1 .

Ухвалою Господарського суд Волинської області від 10.07.2023 клопотання керуючого реалізацією майна боржника про затвердження звіту та про закриття провадження у справі, прийнято та призначено до розгляду в судовому засіданні на 25.07.2023 о 10:45 год.

11.07.2023 керуючий реалізацією майна боржника подав до суду лист про долучення доказів, а саме; реєстр вимог кредиторів у справі про банкрутство (неплатоспроможність ОСОБА_1 ; протокол зборів кредиторів від 10.07.2023, протокол зборів кредиторів від 27.07.2023, інформаційні запити арбітражного керуючого, відповіді на інформаційні запити арбітражного керуючого, витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, довідки, Інформацію з державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна, інвентаризаційний опис рухомого та нерухомого майна № 1 та № 2 від 02.08.2022, акт інвентаризації розрахунків з дебіторами № 3 від 02.08.2022, акт про результати інвентаризації грошових коштів № 4 від 02.08.2022, акт інвентаризації наявності цінних паперів № 5 від 02.08.2022, інвентаризаційний опис матеріальних цінностей, прийнятих на відповідальне зберігання № 6 від 02.08.2022, акт інвентаризації наявності фінансових інвестицій № 7 від 02.08.2022, інвентаризаційний опис переліку особистих речей та речей, що використовуються у повсякденному побуті № 8 від 02.08.2022, інвентаризаційний опис рухомого та нерухомого майна № 1 від 22.05.2023, акт списання транспортних засобів від 22.05.2023 /т. 3 а.с. 91-250, т. 4 а.с. 1-95/.

За наслідками розгляду клопотання керуючого реалізацією майна боржника про затвердження звіту та про закриття провадження у справі, ухвалою Господарського суду Хмельницької області від 25.07.2023 у справі № 903/1041/21: - затверджено звіт керуючого реалізацією майна банкрута арбітражного керуючого Темчишина Володимира Петровича у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , за наслідками проведення процедури погашення боргів; - завершено процедуру погашення боргів боржника фізичної особи ОСОБА_1 ; - вимоги, не задоволені через недостатність майна боржника - ОСОБА_1 вважати погашеними перед ТОВ Фінансова компанія Профкапітал та ПАТ АБ Укргазбанк; звільнено боржника ОСОБА_1 від боргів ТОВ Фінансова компанія Профкапітал та ПАТ АБ Укргазбанк, окрім боргів за вимогами, передбаченими ч. 2 ст. 134 Кодексу України з процедур банкрутства; провадження у справі закрито; - встановлено, що вимоги перед ТОВ Фінансова компанія Профкапітал та ПАТ АБ Укргазбанк до боржника, а також грошові вимоги кредиторів (їх правонаступників), які виникли до відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 , не були заявлені кредиторами протягом провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи, визнати погашеними, а виконавчі документи за такими вимогами визнати такими, що не підлягають виконанню; - зобов`язано органи Державної виконавчої служби закрити виконавчі провадження та зняти всі арешти та обмеження стосовно ОСОБА_1 та виключити запис щодо ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , адреса проживання/реєстрації: АДРЕСА_1 ) з Єдиного реєстру боржників /т. 4 а.с. 99-106/.

Розглянувши матеріали справи, апеляційну скаргу, перевіривши юридичну оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, дослідивши правильність застосування місцевим господарським судом при винесенні ухвали норм матеріального та процесуального права, колегія суддів вважає, що в задоволенні апеляційної скарги слід відмовити, а оскаржувану ухвалу залишити без змін, виходячи з наступного.

Частиною 1 статті 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Цей Кодекс встановлює умови та порядок відновлення платоспроможності боржника юридичної особи або визнання його банкрутом з метою задоволення вимог кредиторів, а також відновлення платоспроможності фізичної особи.

Відповідно до ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства (далі КУзПБ), провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Відповідно до ч. 2 ст. 6 КУзПБ, до боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника. Процедура погашення боргів боржника вводиться у справі про неплатоспроможність разом з визнанням боржника банкрутом.

Статтею 1 КУзПБ визначено, що погашення боргів боржника це - судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою задоволення вимог кредиторів за рахунок реалізації майна банкрута, визнаного банкрутом у порядку, встановленому цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1-2 ст. 114 КУзПБ, арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи користується всіма правами арбітражного керуючого відповідно до законодавства, у тому числі має право: запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою щодо майна боржника - фізичної особи, у тому числі які містять конфіденційну інформацію та/або банківську таємницю; отримувати інформацію з державних реєстрів, у тому числі з бюро кредитних історій, у порядку, передбаченому законодавством; здійснювати огляд майна боржника; отримувати інформацію про рух коштів на рахунках боржника відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи зобов`язаний: організувати виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації), визначити його вартість; брати участь у розробленні плану реструктуризації боргів боржника, забезпечити його розгляд зборами кредиторів та подання на затвердження до господарського суду; відкрити спеціальний рахунок для розрахунків з кредиторами; погашати вимоги кредиторів згідно з черговістю у процедурі погашення боргів боржника, а якщо планом реструктуризації передбачено продаж майна боржника - відповідно до плану реструктуризації за рахунок коштів, отриманих від продажу такого майна; якщо планом реструктуризації передбачено продаж майна боржника, звітувати перед господарським судом та зборами кредиторів про результати продажу майна боржника протягом трьох робочих днів з дати такого продажу; виконувати функції з управління та розпорядження майном боржника; здійснювати інші повноваження відповідно до законодавства.

Згідно з ст. 130 КУзПБ, повідомлення про визнання боржника банкрутом і введення процедури погашення боргів боржника офіційно оприлюднюється на офіційному веб-порталі судової влади України протягом трьох днів з дня прийняття відповідної постанови суду.

Не пізніше 30 днів з дня введення процедури погашення боргів боржника керуючий реалізацією майна спільно з боржником проводить інвентаризацію майна боржника та визначає його вартість.

Відповідно до ст. 131 КУзПБ, майно боржника, що підлягає реалізації у процедурі погашення боргів боржника, складає ліквідаційну масу. До складу ліквідаційної маси включається все майно боржника, що перебуває у його власності, а також те, що буде отримано боржником у власність після визнання його банкрутом і до завершення процедури погашення боргів боржника, крім майна, визначеного частинами шостою і сьомою цієї статті та статтею 132 цього Кодексу. До складу ліквідаційної маси може бути включено майно, що є часткою боржника у спільній власності. У такому разі відбувається виділення частки боржника із спільного майна за правилами, передбаченими цивільним законодавством.

З моменту визнання боржника банкрутом розпорядження усіма правами щодо майна, включеного до складу ліквідаційної маси, здійснює керуючий реалізацією від імені боржника.

З моменту визнання боржника банкрутом і до винесення судового рішення про закриття процедури банкрутства реєстрація переходу права власності від/до боржника та обтяжень майна боржника, включаючи нерухоме майно і цінні папери, що існують в бездокументарній формі, відбувається виключно на підставі заяви керуючого реалізацією.

До складу ліквідаційної маси не включається житло, яке є єдиним місцем проживання сім`ї боржника (квартира загальною площею не більше 60 квадратних метрів або житловою площею не більше 13,65 квадратного метра на кожного члена сім`ї боржника чи житловий будинок загальною площею не більше 120 квадратних метрів) та не є предметом забезпечення, а також інше майно боржника, на яке згідно із законодавством не може бути звернено стягнення.

До складу ліквідаційної маси не включаються кошти, що перебувають на рахунках боржника у пенсійних фондах та фондах соціального страхування.

Продаж майна банкрута здійснюється відповідно до умов та в порядку, визначених цим Кодексом для юридичних осіб.

Відповідно до абз. 2 ч. 1 ст. 130 КУзПБ, постановою про визнання боржника банкрутом і введення процедури погашення боргів боржника господарський суд також призначає керуючого реалізацією майна в порядку, визначеному цим Кодексом.

Відповідно до ст. 61 КУзПБ, ліквідатор з дня свого призначення здійснює такі повноваження: приймає у своє відання майно боржника, забезпечує його збереження; виконує функції з управління та розпорядження майном банкрута; проводить інвентаризацію та визначає початкову вартість майна банкрута; аналізує фінансовий стан банкрута; виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута; формує ліквідаційну масу; заявляє до третіх осіб вимоги щодо повернення банкруту сум дебіторської заборгованості; має право отримувати кредит для виплати вихідної допомоги працівникам, які звільняються внаслідок ліквідації банкрута, який відшкодовується згідно з цим Кодексом позачергово за рахунок коштів, одержаних від продажу майна банкрута; з дня визнання боржника банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури повідомляє працівників банкрута про звільнення та здійснює його відповідно до законодавства України про працю. Виплата вихідної допомоги звільненим працівникам банкрута провадиться ліквідатором у першу чергу за рахунок коштів, одержаних від продажу майна банкрута, або отриманого для цієї мети кредиту; заявляє в установленому порядку заперечення щодо заявлених до боржника вимог поточних кредиторів за зобов`язаннями, які виникли під час провадження у справі про банкрутство і є неоплаченими; подає до суду заяви про визнання недійсними правочинів (договорів) боржника; вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб; передає в установленому порядку на зберігання документи банкрута, які відповідно до нормативно-правових актів підлягають обов`язковому зберіганню; продає майно банкрута для задоволення вимог, внесених до реєстру вимог кредиторів, у порядку, передбаченому цим Кодексом; повідомляє про своє призначення державний орган з питань банкрутства в десятиденний строк з дня прийняття рішення господарським судом та надає державному реєстратору в електронній формі через портал електронних сервісів юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань відомості, необхідні для внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань, у порядку, встановленому державним органом з питань банкрутства; у разі провадження банкрутом діяльності, пов`язаної з державною таємницею, вживає заходів з ліквідації режимно-секретного органу; веде реєстр вимог кредиторів; подає в установленому порядку та у випадках, передбачених Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", інформацію до центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; здійснює дії щодо скасування реєстрації випуску акцій, передбачені законодавством, якщо організаційно-правовою формою юридичної особи - банкрута є акціонерне товариство; здійснює інші повноваження, передбачені цим Кодексом.

Під час процедури реструктуризації боргів боржника арбітражним керуючим встановлено, що ОСОБА_1 проживає з дружиною та донькою за адресою: АДРЕСА_4 , (в будинку, що належить його тещі ОСОБА_4 ). Проведена інвентаризація майна фізичної особи ОСОБА_1 (інвентаризаційні описи від 15.03.2022).

З метою перевірки декларації фізичної особи ОСОБА_1 , виявлення майнових активів боржника, під час процедури реструктуризації боргів боржника, керуючим реструктуризацією направлено запити до:

- Адміністрації Державної прикордонної служби України (лист № 35 від 31.01.2022),щодо перетину ОСОБА_1 та членами його сім`ї державного кордону за останні три роки /т.2, а.с.75/;

- ГУ ДПС у Волинській області (лист № 33 від 31.01.2022) щодо отримання інформації про доходи ОСОБА_1 за останні три роки /т.2, а.с.74/;

- ГУ ДІІС у Волинській області (лист №34 від 31.01.2022) щодо отримання інформації про наявність відкритих рахунків в банківських установах /т.2, а.с.73/;

- Державної авіаційної служби (лист № 45 від 31.01.2022) /т.2, а.с.62/;

- Регіонального сервісного центру МВС у Волинській області (лист № 32 від 31.01.2022) /т.2, а.с.69/;

- Волинської митниці (лист № 38 від 31.01.2022 /т.2, а.с.67/;

- Державної інспекції архітектури та містобудування України (лист № 44 від 31.01.2022) /т.2, а.с.63/;

- Державного підприємства Український державний центр радіочастот (лист № 40 від 31.01.2022) /т.2, а.с.65/;

- Головного управління Держпродспоживслужби у Волинській області (лист № 39 від 31.01.2022), /т.2, а.с.66/;

- Філія Головний інформаційно-обчислювальний центр ПАТ Укрзалізниця (лист № 43 від 31.01.2022) /т.2, а.с.64/;

- Державної служби морського та річкового транспорту України (лист № 41 від 31.01.2022), (т.2, а.с.61);

- Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (лист № 31 від 31.01.2022) /т.2, а.с.70/;

- Управління Держпраці у Волинській області (лист № 36 від 31.01.2022) /т.2, а.с.68/;

- Державну службу України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів (лист № 42 від 31.01.2022) /т.2, а.с.72/;

- Головного управління держгеокадастру у Волинській області (лист № 30 від 31.01.2022) /т.2, а.с.71/;

- Комунального підприємства Волинське обласне бюро технічної інвентаризації (лист № 89 від 22.04.2022) про отримання відомостей щодо зареєстрованого за ОСОБА_1 нерухомого майна /т.2, а.с.60/;

- Державну службу України з питань геодезії, картографії та кадастру (лист № 127 від 17.06.2022) /т.2, а.с.238/.

На запити арбітражного керуючого було отримано наступні відповіді:

- лист Державіаслужби № 12/12.5-395-22 від 07.02.2022 про відсутність зареєстрованих повітряних суден за ОСОБА_1 . Відповідно до листа Державної авіаційної служби у відповідності до Правил реєстрації цивільних повітряних суден в Україні, відомості щодо повітряних суден які знаходяться в Державному реєстрі цивільних повітряних суден України, розміщуються на веб-сайті Державіаслужби (www.avia.gov.ua), доступ до якого відкрито для всіх користувачів. Відомості щодо Реєстру оновлюються щодня та є офіційною інформацією. На виконання Постанови Кабінету Міністрів України від 21.10.2015 № 835 "Про затвердження Положення про набори даних, які підлягають оприлюдненню у формі відкритих даних. Реєстр було оприлюднено па офіційному веб-порталі www.data.gov.ua. /т.2, а.с.93/.

За результатами пошуку інформації через мережу інтернет, згідно баз даних в Державному реєстрі цивільних повітряних суден України щодо прав власності на повітряні судна (офіційний веб-портал Державіаслужби www.avia.gov.ua та ІНФОРМАЦІЯ_2 ) не виявлено зареєстрованих за ОСОБА_1 повітряних суден;

- лист управління Держпраці у Волинській області № 432/01-06.1 від 04.02.2022 про те, що за фізичною особою ОСОБА_1 не зареєстровано об`єктів підвищеної небезпеки, великотоннажних та інших технологічних транспортних засобів, що не підлягають експлуатації на вулично-дорожній мережі загального користування /т.2, а.с.77/;

- лист Регіонального сервісного центру МВС у Волинській області вих, № 31/3-389 від 11.02.2022 про відсутність зареєстрованих транспортних засобів за ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) /т.2, а.с.83/;

- лист Волинської митниці Держмитслужби № 7.3-27/2168 від 09.02.2022 про те, що ОСОБА_1 не перебуває на обліку Державної митної служби, як особа яка під час провадження своєї діяльності сучасником відносин, що регулюються законодавством України з питань митної справи. ОСОБА_1 в зоні діяльності Волинської митниці митного оформлення товарів не здійснював та не має товарів, які були ввезені та не пройшли митного оформлення і перебувають під митним контролем /т.2, а.с.84/;

- лист Державної прикордонної служби України № 91-2912/0/15-22 від 27.01.2022 з інформацією щодо перетину кордону ОСОБА_1 та членами його сім`ї за останні три роки /т.2, а.с.78/;

- лист Головного управління Держпродспоживслужби у Волинській області № 08.15/30 від 08.02.2022 про реєстрацію за ОСОБА_1 Екскаватору САSЕ 688Р, 1992 року випуску /т.2, а.с.82/;

- лист Державної служби України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів № 21.6-10/2230 від 07.02.2022 про реєстрацію за ОСОБА_1 Екскаватору САSЕ688Р, 1992 року випуску /т.2, а.с.81/;

Відповідно до пояснення ОСОБА_1 Екскаватор СА8Е 688Р, 1992 року випуску був проданий в кінці 2007.

- лист ГУ ДПС у Волинській області № 1293/6/03-20-12-01-06 від 07.02.2022 з інформацією про рахунки ОСОБА_1 /т.2, а.с.76/;

- лист ГУ ДПС у Волинській області № 1117/5/03-20-12-02-05 від 09.02.2022 по доходам ОСОБА_1 за період з 4-го кварталу 2018 по 3-й квартал 2021 /т.2, а.с.94-96/;

- лист Філії Головний інформаційно-обчислювальний центр АТ Укрзалізниця № 50/297 від 09.02.2022 про відсутність серед зареєстрованих власників локомотивів та вантажних вагонів ОСОБА_1 та відсутність даних щодо наявності під`їзних колій власником яких є ОСОБА_1 /т.2, а.с.97/;

- лист Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку № 10/02/2821 від 09.02.2022 про те, що ОСОБА_1 серед власників пакетів акцій (5 відсотків і більше) акціонерних товариств, відсутній /т.2, а.с.85-89/.

- лист Державної інспекції архітектури та містобудування України № 2386/05/13-22 від 14.02.2022, про те що в Реєстрі будівельної діяльності за критерієм пошуку Мочкош Богдан Янович ідент. номер НОМЕР_1 інформації та документів, що дають право на виконання підготовчих та будівельних робіт, та документів, що засвідчують прийняття в експлуатацію /т. 2, а.с.91/.

Проведено пошук прав інтелектуальної власності за ОСОБА_1 у базах даних, що знаходяться у відкритому доступі в мережі інтернет на веб-сайті Спеціалізованої інформаційної системи ДП Укрпатепт. За результатами пошуку не знайдено жодного запису.

Проведено пошук через офіційний веб-сайт Державної інспекції архітектури та містобудування України інформації, щодо документів, які дають право на виконання підготовчих та будівельних робіт і засвідчують прийняття в експлуатацію закінчених будівництвом об`єктів, де замовником будівництва є ОСОБА_1 . За результатами пошуку не знайдено жодного запису.

- лист Державного підприємства Український державний центр радіочастот № 80/09.4.2/1700/22 від 17.02.2022, про те що ОСОБА_1 дозволи на експлуатацію радіоелектронних засобів та випромінювальних пристроїв не видавались. Інформація про наявні радіоелектронні засоби та випромінювальні пристрої у ОСОБА_1 відсутня /т.2, а.с.90/.

- відповідно до листа Комунального підприємства Волинське обласне бюро технічної інвентаризації № 1182 від 28.04.2022 станом на 31.12.2012 право власності на нерухоме майно за адресою АДРЕСА_4 , зареєстровано за ОСОБА_4 на підставі свідоцтва про право власності № 36 від 29.07.2010/10.08.2010/ виконавчий комітет Лищенської сільської ради.

Згідно з Інформаційною довідкою з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта від 14.02.2022р. № 299355186 зареєстровано право власності на житловий будинок за адресою АДРЕСА_4 за ОСОБА_4 .

Отримано витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, станом на 17.02.2022, згідно якого ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) є засновником (учасником) в юридичних особах:

- ПП Друкмаркет - юридичну особу припинено в зв`язку з банкрутством, Державна реєстрація припинення юридичної особи 11.02.2014;

- ПП ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА в стані припинення. Внесення судового рішення про припинення юридичної особи, що не пов`язано з її банкрутством 29.05.2012;

- ПП ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ в стані припинення. Внесення судового рішення про припинення юридичної особи, що не пов`язано з її банкрутством 23.05.2012;

Отримано лист Головного управління Держгеокадастру у Волинській області з інформацією про земельні ділянки, які були зареєстровані за ОСОБА_1 , станом па 01.01.2013 /т.2, а.с.79-80/.

Відповідно до листа Державної служби України з питань геодезії, картографії та кадастру (Департаменту ведення державного земельного кадастру) № 33-28-0.21-494/20-22 від 22.06.2022 - Державна реєстрація земельних ділянок та правовстановлюючих документів на них у складі державного реєстру земель, надання відомостей з нього здійснювались згідно із законодавством до 01.01.2013 територіальними органами Держземагентства України за місцем розташування земельної ділянки. З 01.01.2013 набрав чинності Закон України Про державний земельний кадастр, згідно з яким повноваження територіальних органів Держкомзему/Держземагентства у частині державної реєстрації державних актів на право власності на земельну ділянку та на право постійного користування земельною ділянкою і договорів оренди землі припинились /т.2, а.с.239/.

Відповідно до ст. 125 ЗК України, право власності на земельну ділянку, а також право постійного користування та право оренди земельної ділянки виникають з моменту державної реєстрації цих прав.

З набранням чинності Закону України Про державний земельний кадастр та ст.126 Земельного кодексу України з 01.01.2013 право власності, користування земельною ділянкою оформлюється відповідно до Закону України Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень.

Відповідно до положень статей 2, 6 Закону України Про державну реєстрацію речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень державна реєстрація речових прав на нерухоме майно та їх обтяжень - офіційне визнання і підтвердження державою фактів набуття, зміни або припинення речових прав на нерухоме майно, обтяжень таких прав шляхом внесення відповідних відомостей до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно.

Згідно з Інформаційною довідкою з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта від 11.02.2022 № 299057351 за ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно зареєстровані лише записи про обтяження (арешт нерухомого майна), які були внесені під час виконавчих проваджень. Серед відомостей з Реєстру прав власності на нерухоме майно зареєстровано за ОСОБА_1 частка 67/100 на будинок за адресою: АДРЕСА_3 . Проте вказане майно було продане під час виконавчого провадження на електронних торгах 01.02.2019, що підтверджується протоколом проведення електронних торгів № 385936 від 01.02.2019 ДП СЕТАМ та актом про проведені електронні торги від 22.02.2019 Другого відділу державної виконавчої служби м. Луцька /т. 4, а.с. 40-41/.

З метою перевірки декларацій, зокрема інформації, щодо членів сім`ї боржника, керуючим реструктуризацією боргів боржника проведена робота:

Отримано витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, станом на 17.02.2022, згідно з яким ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) - дружина боржника не значиться засновником (учасником) в юридичних особах.

Проведено пошук інформації з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єктів: ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) - дружина боржника.

Згідно з Інформаційною довідкою з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта від 11.02.2022 № 299073168 відсутні відомості про зареєстроване за ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) - дружина боржника право власності на нерухоме майно.

Проведено пошук через офіційний веб-сайт Державної інспекції архітектури та містобудування України інформації, щодо документів, які дають право на виконання підготовчих та будівельних робіт і засвідчують прийняття в експлуатацію закінчених будівництвом об`єктів, де замовником будівництва є ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) - дружина боржника. За результатами пошуку не знайдено жодного запису.

Проведено пошук прав інтелектуальної власності, належних ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) - дружина боржника, у базах даних, що знаходяться у відкритому доступі в мережі інтернет на веб-сайті Спеціалізованої інформаційної системи ДП Укрпатент. За результатами пошуку не знайдено жодного запису.

За результатами пошуку інформації через мережу інтернет, згідно баз даних в Державному реєстрі цивільних повітряних суден України щодо прав власності на повітряні судна (офіційний веб-портал Державіаслужби) не виявлено зареєстрованих повітряних суден за: ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) -дружина боржника.

За результатами пошуку інформації через мережу інтернет, згідно бази даних інформації про власників голосуючих акцій (5 % і більше) акціонерних товариств (офіційний веб-портал Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку) не виявлено зареєстрованих на праві власності за: ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) - дружина боржника, пакетів голосуючих акцій (5 % і більше) акціонерних товариств.

Під час процедури реструктуризації боргів ОСОБА_1 було встановлено, що стосовно його дружини ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) господарським судом Волинської області було відкрито провадження про її неплатоспроможність № 903/143/22 від 14.03.2022 та керуючим реструктуризацією боргів призначено арбітражного керуючого Самчука А.М.

З метою отримання інформації про майнові активи дружини ОСОБА_1 - ОСОБА_5 було надіслано запит арбітражному керуючому Самчуку А.М. про виявлені ним активи (мано) під час процедури реструктуризацією боргів боржника (лист № 88 від 22.04.2022).

Отримано лист арбітражного керуючого Самчука А.М. (лист № 02-14/516 від 16.05.2022), згідно з яким відсутні відомості про майно дружини ОСОБА_1 - ОСОБА_5 та надано копії відповідей на запити.

Під час проведення процедури реструктуризації боргів, було встановлено, що у власності ОСОБА_1 рахується вантажний самоскид, марки ТЕRЕХ, моделі ТА 25, 2001 року випуску, кузов № НОМЕР_4 , колір білий, реєстраційний номер НОМЕР_5 , який перебуває в заставі АБ Укргазбанк.

Вищезазначений транспортний засіб в квітні 2017 року був затриманий і знаходився на штрафмайданчику на КПП Національної поліції України на трасі Львів-Шегині біля с. Зимна Вода. В подальшому в результаті шахрайських дій самоскидом заволоділа невстановлена особа, він зник із штрафмайданчика і його місцезнаходження невідоме, про що 22.02.2018 представниками АБ Укргазбанк повідомлено Слідчий відділ Луцького ВП ГУНП у Волинській області та як наслідок було відкрито кримінальне провадження №0000493.

Надіслано запит до Луцького районного управління поліції ГУНП України у Волинській області (лист № 105 від 24.05.2022) про здійснені поліцією заходи щодо розшуку вантажного самоскиду марки ТЕRЕХ д.н.з. НОМЕР_5 .

Отримано лист від Луцького районного управління поліції ГУНП України у Волинській області (лист № 4466/50/02-2022 від 27.06.2022) про те, що досудове розслідування у кримінальному провадженні №0000493 від 03.02.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.388 КК України триває, місцезнаходження вантажного самоскиду марки ТЕRЕХ д.н.з. НОМЕР_5 встановлюється.

На зборах кредиторів боржника ОСОБА_1 від 27.06.2022 прийнято до відома звіт керуючого реструктуризацією боргів боржника та прийнято рішення про звернення з клопотанням до господарського суду Волинської області про визнання боржника ОСОБА_1 банкрутом та про перехід до процедури погашення боргів боржника.

Постановою Господарського суду Волинської області від 05.07.2022 по справі № 903/1041/21 визнано банкрутом фізичну особу ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 , адреса реєстрації: АДРЕСА_5 ), введено процедуру погашення боргів боржника. Керуючим реалізацією майна боржника - фізичної особи ОСОБА_1 призначено арбітражного керуючого Темчишина Володимира Петровича.

На виконання вимог постанови, проведена інвентаризація майна ОСОБА_1 (Інвентаризаційні описи від 02.08.2022).

Під час проведення інвентаризації майна боржника не виявлено належного боржнику рухомого та нерухомого майна, запасів, дебіторської заборгованості, цінних паперів, фінансових інвестицій та інших активів на яке може бути звернено стягнення від продажу яких можна було б задовольнити вимоги кредиторів, окрім особистих речей та речей, що використовуються боржником у повсякденному побуті та на які не може бути звернено стягнення.

Відкрито спеціальний банківський рахунок для зарахування коштів, що будуть отримані від продажу майна банкрута та здійснення розрахунків з кредиторами, що підтверджується довідкою АТ Банк інвестицій та заощаджень № 02-5/7-30/48/345 від 27.07.2022.

Закрито рахунок ОСОБА_1 в АТ Райффайзен Банк 04.08.2022, що підтверджується довідкою банку про закриття рахунків.

Закрито рахунки ОСОБА_1 в АБ Укргазбанк, що підтверджується довідкою банку про закриття рахунків № 5-102/02/956/2022 від 27.10.2022.

Ліквідатором додатково проведені заходи щодо з`ясування належності боржнику земельних ділянок та рухомого майна, зокрема, надіслано:

- запит до Регіонального сервісного центру МВС у Волинській області (лист № 137 від 08.07.2022, лист № 171 від 15.08.2022);

- запит до Державної служби України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів (лист № 135 від 08.07.2022);

- запит до Державної служби морського та річкового транспорту України (лист № 136 від 08.07.2022);

- запит до Головного управління Держгеокадастру у Волинській області (лист № 151 від 15.07.2022);

- запит до Приватного виконавця МЮУ Виконавчий округ Волинської області Шульженко І.С. (лист № 138 від 08.07.2022);

- запит до Другого відділу ДВС у м.Луцьку ЗМУМЮ (м.Львів) (лист № 153 від 15.07.2022);

- запит до Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Волинській області ЗМУМЮ (м.Львів) (лист № 154 від 15.07.2022);

- запит до Відділу примусового виконання рішень Департаменту ДВС Міністерства юстиції України (лист №172 від 15.08.2022);

- запит ОСОБА_1 (лист № 155 від 15.07.2022);

- запит до Луцького районного управління поліції ГУНП України у Волинській області (лист № 201 від 24.10.2022) щодо результатів розшуку вантажного самоскиду марки ТЕRЕХ д.н.з. НОМЕР_5 .

З метою оцінки вартості частки боржника в статутному капіталі ПП ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА (лист № 139 від 08.07.2022) та ПП ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ були зроблені запити до:

- ПП ЗАХ1Д-СПЕЦТЕХНІКА (лист № 139 від 08.07.2022);

- Голови комісії з припинення ПП ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА (лист № 140 від 08.07.2022);

- ПП ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ (лист № 141 від 08.07.2022);

- Голови комісії з припинення ПП ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ (лист № 142 від 08.07.2022);

- Головного управління статистики у Волинській області (листи № 143, № 144 від 09.07.2022);

- Головного управління ДПС у Волинській області (листи № 145, № 146 від 09.07.2022).

Відповідно до поданих запитів отримано відповіді:

- лист Регіонального сервісного центру МВС у Волинській області вих. № 31/3-1522 від 12.07.2022 про зареєстровані транспортні засоби за ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), зокрема:

1. Транспортний засіб марки ТЕRЕХ, моделі ТА 25, 2001 року випуску, об`єм двигуна 8 300 см3, VIN НОМЕР_4 ;

2. Транспортний засіб марки DAF GINAF М5350-ТS, 2000 року випуску, об`єм двигуна 12 580 см3, VIN НОМЕР_6 ;

3. Транспортний засіб марки JLG RANGELIFT RL 23 АТ, 1999 року випуску, об`єм двигуна 2 500 см3, VIN НОМЕР_7 (наявна інформація про зняття з обліку для реалізації 17.07.2008 однак інформація про подальші реєстраційні операції новим власником відсутня);

4. Транспортний засіб марки ТЕRЕХ, моделі ТА 25, 2001 року випуску, об`єм двигуна 8 300 см3, VIN НОМЕР_8 ;

5. Транспортний засіб марки MITSUBISHI PAJERO, 2006 року випуску, об`єм двигуна 3 200 см3, VIN НОМЕР_9 .

Відповідно до пояснення ОСОБА_1 (лист від 27.07.2022) - Транспортний засіб марки ТЕRЕХ, моделі ТА 25, 2001 року випуску, об`єм двигуна 8 300 см3, VIN НОМЕР_8 (державний номер НОМЕР_5 ) був викрадений на початку 2018 року та знаходиться в розшуку; Вантажний автомобіль DAF GINAF М5350-ТS, 2000 року випуску, об`єм двигуна 12 580 см3, VIN НОМЕР_6 (державний номер НОМЕР_10 ) в 2008 році автомобіль згорів на трасі Ковель-Луцьк транспортуючи пісок та в подальшому був утилізований; Транспортний засіб марки JLG RANGELIFT RL 23 АТ, 1999 року випуску, об`єм двигуна 2 500 см3, VIN НОМЕР_7 (державний номер НОМЕР_11 ) в 2008 році був знятий з обліку та проданий; Транспортний засіб марки ТЕRЕХ, моделі ТА 25, 2001 року випуску, об`єм двигуна 8 300 см3, VIN НОМЕР_8 (державний номер НОМЕР_12 ) в січні 2018 року був проданий представниками Державної виконавчої служби на аукціоні, що підтверджується протоколом № 321665 проведення електронних торгів від 31.08.2018; Транспортний засіб марки MITSUBISHI PAJERO, 2006 року випуску, об`єм двигуна 3 200 см3, VIN НОМЕР_9 (державний номер НОМЕР_13 ) в 2019 році був відчужений під час виконавчого провадження приватним виконавцем виконавчого округу Волинської області Шульженко І.С. на користь стягувача в рахунок погашення боргу.

- лист Регіонального сервісного центру ТСЦ МВС у Волинській області вих. № 31/3-1884 від 17.08.2022 про накладені арешти на транспортні засоби;

- лист Державної служби морського і внутрішнього водного транспорту та судноплавства України (адміністрація судноплавства) про те, що за наявною інформацією, яка міститься у Державному судновому реєстрі України і Судновій книзі України, відсутні записи щодо суден, власником або судновласником яких є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- лист Головного управління Держгеокадастру у Волинській області (лист № 33-3-0.2220-2085/2-22 від 05.08.2022), щодо поділу земельних ділянок, які були зареєстровані за ОСОБА_1 , станом на 01.01.2013;

- лист Головного управління Статистики у Волинській області № 07-10/76-22 від 14.07.2022 про те, що ТОВ ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА фінансову та статистичну звітність за 2011-2021 роки в Головне управління Статистики у Волинській області не подавало;

- лист Головного управління Статистики у Волинській області № 07-10/77-22 від 14.07.2022 про те, що ТОВ ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ фінансову та статистичну звітність за 2011-2021 роки в Головне управління Статистики у Волинській області не подавало;

- лист Головного управління ДПС у Волинській області № 6525/6/03-20-18-08-06 від 15.07.2022 про те, що ТОВ ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА фінансову звітність до Луцької ДПІ ГУ ДПС у Волинській області не подавало;

- лист Головного управління ДПС у Волинській області № 6526/6/03-20-18-08-06 від 15.07.2022 про те, що ТОВ ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ фінансову звітність до Луцької ДПІ ГУ ДПС у Волинській області не подавало.

Відповідно до пояснення ОСОБА_1 (лист від 15.03.2022) - ТОВ ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ та ТОВ ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА були створені в 2007 році, проте не здійснювали своєї фінансово-господарської діяльності, визначеної установчими документами.

Учасниками підприємства грошові кошти у статутний капітал не вносились. Підприємства не володіють жодними видами майнових активів. В зв`язку з відсутністю діяльності та неподанням звітності, в 2012 році Волинським окружним адміністративним судом винесено рішення про припинення юридичних осіб ТОВ ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ та ТОВ ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА.

Враховуючи вищевикладене, у зв`язку з відсутністю жодних активів і грошових коштів у власності ТОВ ТЕХНІКА ДЛЯ ФЕРМЕРІВ та ТОВ ЗАХІД-СПЕЦТЕХНІКА, прийняття в 2012 році Волинським окружним адміністративним судом рішення про припинення цих юридичних осіб та внесення відповідних записів до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, належні ОСОБА_1 частки у цих товариствах не мають позитивної вартості і не можуть бути внесені до ліквідаційної маси банкрута.

- лист приватного виконавця виконавчого округу Волинської області Шульженко І.С. від 26.07.2022, про те що на примусовому виконанні перебувало виконавче провадження ВП № 59287843 з примусового виконання виконавчого листа № 165/5356/14-ц, виданого 18.08.2014 Луцьким міськрайонним судом, про стягнення з ОСОБА_1 на користь ТОВ ФК Довіра та Гарантія заборгованості за кредитним договором на загальну суму 194 051,00 грн.

З метою примусового виконання рішення було арештовано та передано на реалізацію автомобіль MITSUBISHI PAJERO, 2006 року випуску, державний номер НОМЕР_13 . 19.08.2019 треті електронні торги не відбулись в зв`язку з відсутністю зареєстрованих учасників.

Відповідно до ч. 6 ст. 61 Закону України Про виконавче провадження на підставі заяви ТОВ ФК Довіра та Гарантія приватним виконавцем виконавчого округу Волинської області Шульженко І.С. було передано в рахунок погашення боргу - автомобіль MITSUBISHI PAJERO, 2006 року випуску, державний номер НОМЕР_13 за ціною 194 000,00 грн (що підтверджується актом приватного виконавця виконавчого округу Волинської області Шульженко І.С. про передачу майна стягувану у рахунок погашення боргу від 06.09.2019 ВП № 59287843);

- лист Другого відділу ДВС у м.Луцьку ЗМУМЮ (м.Львів) № 46496 від 29.07.2022, про те, що під час виконавчого провадження реалізовано предмет іпотеки: нерухоме майно, а саме 67/100 частки будинку та 1/2 земельної ділянки, кадастровий номер :11:120:0025, які знаходяться за адресою: АДРЕСА_3 , та належали боржнику ОСОБА_1 ;

- лист Відділу примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Волинській області ЗМУМЮ (м.Львів) № 26878 від 15.08.2022 про те, що під час зведеного виконавчого провадження № 62349550, земельні ділянки, кадастрові номери: :03:001:7239, :03:001:7240, :03:001:7241, :03:001:3975, передані стягувачу - ТОВ ФК Профкапітал в рахунок погашення боргу (як такі, що виставлялись на аукціони проте не були продані через відсутність покупців).

Отримано Інформаційну довідку з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру Іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо суб`єкта від 07.07.2022 № 304450850, з параметром запиту: пошук в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно за кадастровим номером земельної ділянки - :34:069:0029, згідно з якюї ОСОБА_1 з 2013р. не являється власником земельної ділянки.

Ліквідатором отримані інформаційні довідки з Державного земельного кадастру про право власності та речові права на земельні ділянки, які були зареєстровані за ОСОБА_1 01.01.2013, за кадастровими номерами земельних ділянок. Згідно з інформацією Державного земельного кадастру про право власності та речові права на земельні ділянки, за кадастровими номерами, які 01.01.2013 були зареєстровані за ОСОБА_1 , на звітну дату зареєстровані за іншими особами.

Отримано лист від Луцького районного управління поліції ГУНП України у Волинській області (лист № 11153/50/02-2022 від 03.11.2022) про те, що досудове розслідування у кримінальному провадженні № 0000493 від 03.02.2016 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.388 КК України триває, місцезнаходження вантажного самоскиду марки Теrех д.н.з. НОМЕР_5 встановлюється.

Враховуючи, що вантажний самоскид марки Теrех державний номерний знак НОМЕР_5 , знаходиться в розшуку понад 5 років та на звітну дату не виявлений, досить велика ймовірність, що вказаний транспортний засіб розібраний, проданий по запчастинам чи зданий на металобрухт. Відповідно автомобіль не внесений до ліквідаційної маси.

Під час проведення процедури погашення боргів боржника встановлено, що починаючи з 2012 року щодо боржника ОСОБА_1 відкрито 14 виконавчих проваджень. Відповідно різними органами виконавчої служби, зокрема (Другим відділом ДВС у м.Луцьку ЗМУМЮ (м.Львів), Відділом примусового виконання рішень Управління забезпечення примусового виконання рішень у Волинській області ЗМУМЮ (м.Львів), Відділом примусового виконання рішень Департаменту ДВС Міністерства юстиції України, приватними виконавцями виконавчого округу Волинської області Шульженко І.С., Пирога С.С., Клехо А.Є.), здійснювались заходи щодо виявлення та продажу майна боржника для задоволення вимог кредиторів, в тому числі для задоволення вимог АБ УКРГАЗБАНК та ТОВ ФК Профкапітал. Під час виконавчого провадження, державним виконавцем відділу примусового виконання рішень Департаменту державної виконавчої служби Міністерства юстиції України Медведєвим О.В. винесена Постанова про розшук майна боржника ( ОСОБА_1 ) від 03.03.2018 ВП № 26659550, згідно з якою все рухоме майно ОСОБА_1 знаходиться в розшуку. Всі активи ОСОБА_1 , на які можна було звернути стягнення та які були виявлені під час виконавчого провадження, були відчужені для задоволення вимог кредиторів.

З залученням експерта оцінювача та боржника, проведено обстеження залишків згорівшого автомобіля DAF GINAF М5350-ТS, 2000 року випуску, (державний номер НОМЕР_10 ) та складено акт на списання для подальшого зняття транспортного засобу з обліку.

З метою вилучення відомостей про реєстрацію за ОСОБА_1 транспортних засобів, які були продані або списані (утилізовані) за непридатністю, боржник звернувся до Регіонального сервісного центру ГСЦ МВС у Волинській області (ТСЦ МВС 0741).

Згідно ст.131 Кодексу України з процедур банкрутства - майно боржника, що підлягає реалізації у процедурі погашення боргів боржника складає ліквідаційну масу. До складу ліквідаційної маси включається все майно боржника, що перебуває у його власності, а також те, що буде отримано боржником у власність після визнання його банкрутом і до завершення процедури погашення боргів боржника. До складу ліквідаційної маси може бути включено майно, що є часткою боржника у спільній власності. До складу ліквідаційної маси не включається майно боржника, на яке згідно із законодавством не може бути звернено стягнення.

Переліком майна, на яке не може бути звернено стягнення за виконавчими документами, який є додатком до Закону України Про виконавче провадження визначено:

Стягнення за виконавчими документами не може бути звернено на таке майно, що належить боржникові - фізичній особі на праві власності або є його часткою у спільній власності, необхідне для боржника, членів його сім`ї та осіб, які перебувають на його утриманні (крім майна та речей, що належать до предметів мистецтва, колекціонування та антикваріату, дорогоцінних металів та дорогоцінного, напівдорогоцінного каміння, дорогоцінного каміння органогенного утворення в сировині, необробленому та обробленому вигляді (виробах):

1. Предмети щоденного побутового особистого вжитку для задоволення щоденних фізіологічних та гігієнічних потреб (посуд, постільна білизна, засоби гігієни), речі індивідуального користування (одяг, взуття, всі дитячі речі).

2. Лікарські засоби, окуляри та інші вироби медичного призначення, необхідні боржникові, членам його сім`ї та особам, які перебувають на його утриманні, за медичними показаннями.

3. Меблі - по одному ліжку та стільцю на кожну особу, один стіл, одна шафа на сім`ю.

4. Один холодильник на сім ю.

5. Один телевізор, персональний комп`ютер на сім ю, один мобільний телефон - на кожну особу.

6. Запас питної води, продукти харчування, необхідні для особистого споживання боржникові, членам його сім`ї та особам, які перебувають на його утриманні, - з розрахунку на три місяці або гроші, необхідні для придбання запасів питної води та продуктів харчування для боржника, членів його сім`ї та осіб, які перебувають на його утриманні, - з розрахунку трикратного розміру мінімальної заробітної плати, що діє на день звернення стягнення, на колену особу.

7. Майно, необхідне для відправлення релігійних культів та ритуальних обрядів боржником, членами його сім`ї та особами, які перебувають на його утриманні, професійних занять боржника, членів його сім`ї та осіб, які перебувають на його утриманні, якщо воно є єдиним джерелом доходу таких осіб, знаряддя особистої кустарної І ремісничої праці, книги.

8. Паливо, необхідне боржникові, членам його сім`ї та особам, які перебувають на його утриманні, для приготування щоденної їжі та опалення (протягом опалювального сезону) житлового приміщення.

9. Використовувані для цілей, не пов`язаних із провадженням підприємницької діяльності, племінна, молочна і робоча худоба (по одній одиниці), кролики (дві пари), птиця (п`ять штук), корми, необхідні для їхнього утримання до вигону на пасовища.

10. Насіння, необхідне для чергового посіву, та незібраний урожай - в осіб, які займаються індивідуальним сільським господарством (крім земельних ділянок, на які накладено стягнення).

11. Сільськогосподарський інвентар - в осіб, які займаються індивідуальним сільським господарством.

12. Технічні та інші засоби реабілітації, що забезпечують компенсацію або усунення стійких обмежень життєдіяльності людей з інвалідністю та інших категорій осіб, автомобіль, яким відповідно до закону за медичними показаннями забезпечена людина з інвалідністю безоплатно або на пільгових умовах.

13. Призи, державні нагороди, почесні та пам`ятні знаки, якими нагороджений боржник.

Не може бути звернено стягнення за виконавчими документами на природний газ оператора газосховищ, що використовується для забезпечення власної господарської діяльності (у тому числі для власних виробничо-технічних потреб, покриття витрат та виробничо-технологічних витрат), та на природний газ оператора газотранспортної системи, що використовується для наповнення та забезпечення належного функціонування газотранспортної системи (у тому числі для власних потреб, виробничо-технологічних витрат, балансування газотранспортної системи).

З врахуванням вищезазначеного, виявлені особисті речі боржника (одяг, взуття, засоби особистої гігієни, посуд, мобільний телефон та інше згідно переліку) не включаються до складу ліквідаційної маси.

Отримано пояснення від ОСОБА_1 (лист від 30.06.2023) про те, що після відкриття провадження про його неплатоспроможність так і після визнання його банкрутом не набував у власність майна та майнових активів. Не володіє майном, що є часткою у спільній власності. У спадщину майна не набував та не є спадкоємцем.

Під час процедури погашення боргів боржника не виявлено майна, що було отримано боржником у власність після визнання його банкрутом.

Дружина боржника - ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ) визнана банкрутом господарським судом Волинської області (постанова суду від 11.07.2022 у справі № 903/143/22). Ухвалою господарського суду Волинської області від 03.10.2022 № 903/143/22 затверджено звіт ліквідатора та закрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_5 .

Під час процедури погашення боргів боржника не виявлено майна, що є часткою боржника у спільній власності.

В межах процедури погашення боргів, арбітражним керуючим оприбутковано 14 350,00 грн від здачі металобрухту, отриманого від списаного рухомого майна банкрута, які підлягають для подальшого часткового відшкодування витрат та грошової винагороди арбітражного керуючого під час провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 . Інших належних боржнику активів (ліквідаційної маси), за рахунок яких можливо повністю або частково задовольнити вимоги кредиторів не виявлено.

Правильне завершення ліквідаційної процедури є основним завданням ліквідатора, який, з урахуванням покладених на нього Законом про банкрутство повноважень повинен наполегливо та добросовісно працювати упродовж всієї процедури ліквідації.

Звіт ліквідатора та ліквідаційний баланс є підсумковими документами, які підтверджують належне проведення ліквідатором всіх необхідних заходів ліквідаційної процедури, вчинення адекватних дій щодо виявлення кредиторів та активів боржника, за результатами розгляду яких суд приймає ухвалу про ліквідацію боржника та закриття провадження у справі.

Отже законодавцем передбачено певну сукупність дій, які необхідно вчинити в ході ліквідаційної процедури та перелік додатків до звіту ліквідатора, які подаються суду разом з зазначеним звітом та є предметом дослідження в судовому засіданні за підсумками ліквідаційної процедури, яке проводиться за участю кредиторів (комітету кредиторів).

Подання звіту та ліквідаційного балансу здійснюється ліквідатором за результатом проведених дієвих заходів, які передбачені у ліквідаційній процедурі.

Законом не визначено вичерпний перелік таких заходів, які має вчинити ліквідатор для завершення ліквідаційної процедури, визначені тільки основні напрямки таких заходів, що дозволяють сформувати ліквідаційну масу та задовольнити, за умови виявлення майна (ліквідних активів), вимоги кредиторів, що логічно випливає із визначених Законом повноважень ліквідатора та надає останньому можливість відповідно до власного самостійного та незалежного розсуду вчиняти дії щодо виявлення та розшуку активів банкрута для формування ліквідаційної маси.

Разом з тим, обов`язком ліквідатора є здійснення всієї повноти заходів, спрямованих на виявлення активів боржника, при цьому ні у кого не повинен виникати обґрунтований сумнів щодо їх належного здійснення - принцип безсумнівної повноти дій ліквідатора у ліквідаційній процедурі (постанова Верховного Суду від 14.02.2018 у справі № 927/1191/14).

10.07.2023 на зборах кредиторів боржника прийнято до відома звіт керуючого реалізацією майном боржника про проведену роботу, поданий до затвердження ОСОБА_6 . Взято до уваги звіт керуючого реалізацією майна боржника про нарахування та виплату грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат /т. 3 а.с. 96-101/.

Заперечення щодо вчинення ліквідатором повноти дій у процедурі погашення боргів боржника на адресу суду не надходили.

Згідно з ч. 6 ст. 133 Кодексу України з процедур банкрутства вимоги, не задоволені через недостатність майна боржника, вважаються погашеними, крім випадків, передбачених цим Кодексом. Вимоги до боржника щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, а також інші вимоги особистого характеру, які не були задоволені або погашені частково у процедурі задоволення вимог кредиторів, можуть бути заявлені після закінчення провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи в порядку, встановленому цивільним законодавством.

Згідно з п. 5 частини 1 статті 90 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд закриває провадження у справі про банкрутство, якщо затверджено звіт ліквідатора в порядку, передбаченому цим Кодексом.

Приймаючи до уваги норму права статті 113 Кодексу України з процедур банкрутства, та відсутність окремого порядку подання та затвердження звіту керуючого реалізацією майна боржника, такий звіт підлягає поданню та затвердженню в порядку подання та затвердження звіту ліквідатора, визначеному статтею 65 Кодексу України з процедур банкрутства.

Статтею 134 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що господарський суд при постановленні ухвали про завершення процедури погашення боргів боржника та закриття провадження у справі про неплатоспроможність ухвалює рішення про звільнення боржника - фізичної особи від боргів. Фізична особа не звільняється від подальшого виконання вимог кредиторів після завершення судових процедур у справі про неплатоспроможність та обов`язку повернення непогашених боргів, а саме: відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи; сплати аліментів; виконання інших вимог, які нерозривно пов`язані з особистістю фізичної особи. Такі вимоги, що не були повністю погашені у справі про неплатоспроможність, можуть бути заявлені після закінчення провадження у справі про неплатоспроможність у непогашеній частині.

Відповідно до ст. 135 Кодексу України з процедур банкрутства протягом п`яти років після визнання фізичної особи банкрутом не може бути відкрито провадження у справі про неплатоспроможність за її заявою, крім випадку, якщо боржник погасив усі борги в повному обсязі у порядку, передбаченому цим Кодексом. Протягом п`яти років після визнання фізичної особи банкрутом така особа зобов`язана перед укладенням договорів позики, кредитних договорів, договорів поруки чи договорів застави письмово повідомляти про факт своєї неплатоспроможності інші сторони таких договорів. Фізична особа не може вважатися такою, яка має бездоганну ділову репутацію, протягом трьох років після визнання її банкрутом.

З долучених до матеріалів справи документів вбачається, що керуючим реалізацією здійснено всі передбачені законом заходи в межах процедури погашення боргів боржника, а тому, оскільки майнових активів банкрута для задоволення вимог кредиторів не виявлено, боржника визнано банкрутом, із звіту керуючого реалізацією майна банкрута вбачається, що ним виконані всі необхідні дії передбачені Кодексом України з процедур банкрутства.

За наведених обставин, колегія суддів вважає, що суд першої інстанції дійшов обгрунтваного висновку про наявність підстав для затвердження звіту керуючого реалізацією майна банкрута арбітражного керуючого Темчишина Володимира Петровича, за наслідками проведення процедури погашення боргів, завершення процедури погашення боргів боржника та закриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .

За таких обставин, апеляційний господарський суд погоджується з висновком суду першої інстанції, що наявних у справі доказів достатньо для звільнення від боргів фізичної особи ОСОБА_1 , а не задоволені через недостатність майна боржника вимоги слід вважати такими, що погашені.

Посилання скаржника в апеляційній скарзі на передчасність закриття провадження у цій справі у зв`язку з тим, що договір іпотеки від 19.11.2008, укладений між КБ "Західінкомбанк" (правонаступником якого є ПАТ "Західінкомбанк") та ОСОБА_2 , зареєстрований в реєстрі за № 1960 (за цим договором предметом іпотеки є земельна ділянка, площею 1,0673 га, кадастровий номер: :03:001:4789 (для будівництва друкарні, офісних приміщень та гаражів), що знаходиться за адресою: Волинська область, Луцький район, с. Струмівка), відповідно до якого погашення боргу можливе за рахунок реалізації майна, заставленого під договір поруки, колегією суддів відхиляються як необгрунтовані, оскільки цим обставинам було надано відповідну правову оцінку судом першої інстанції під час розгляду заяви ТОВ ФК Профкапітал про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 та заяви ТОВ ФК Профкапітал від 17.05.2022 про передчасність списання боргів боржника в ухвалі від 17.05.2022, в якій встановлено, що заставним майном вимоги ТОВ ФК Профкапітал до боржника не забезпечені.

Ухвала Господарського суду Волинської області від 17.05.2022 ТОВ ФК Профкапітал не оскаржувалась.

Крім того ухвалою Господарського суду Волинської області від 03.03.2022 відкрито провадження у справі № 903/64/22 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 .

04.04.2022 до Господарського суду Волинської області від ТОВ ФК "Профкапітал" надійшла заява від 03.04.2022 вх. № 01-78/15/22 про визнання ТОВ ФК "Профкапітал" забезпеченим кредитором та визнання грошових вимог до боржника на суму 46 226 256,83 грн. (вимоги, що забезпечені заставою боржника); визнання грошових вимог на суму 10123,50 грн., які включити до реєстру вимог кредиторів у такій черговості: 5161,50 грн. основного боргу друга черга, 4962 грн. судового збору позачергово.

Ухвалою Господарського суду Волинської області від 19.05.2022 у справі № 903/64/22 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 , зокрема, заяву ТОВ "Фінансова компанія "Профкапітал" про визнання грошових вимог до боржника задоволено, зокрема, визнано у встановленому порядку доведені грошові вимоги ТОВ Фінансова компанія "Профкапітал" до фізичної особи ОСОБА_2 та зобов`язано керуючого реструктуризацією боргів боржника ОСОБА_7 включено вимоги до реєстру вимог кредиторів у наступній черговості:

- 46 226 256,83 грн, як такі, що забезпечені заставою;

- 5 161,50 грн боргу - вимоги другої черги;

Постановою Господарського суду Волинської області від 10.08.2023 у справі № 903/64/22 визнано банкрутом фізичну особу ОСОБА_2 та введено процедуру погашення боргів.

У зазначеній постанові Господарським судом Волинської області, окрім іншого, встановлено, що іпотека за договором іпотеки № 1960 від 19.11.2008 зареєстрована у державному реєстрі іпотек: номер запису про іпотеку № 31118746; іпотекодавець - ОСОБА_2 ; іпотекодержатель - ТОВ ФК "Профкапітал"; об`єкт нерухомого майна: земельна ділянка, кадастровий номер: :03:001:4789, площею 1,0673 га, надана для будівництва друкарні, офісних приміщень та гаражів та розташована в с. Струмівка, Луцького району, Волинської області. Наведена обставина підтверджується витягом з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки № 163059048 від 10.04.2019.

В подальшому ОСОБА_2 поділив земельну ділянку площею 1,0673 га, кадастровий номер :03:001:001:4789, на дві земельні ділянки з кадастровими номерами :03:001:6985, площею 0,5673 га та :03:001:6852, площею 0,5000 га, які були ним відчужені громадянам ОСОБА_8 та ОСОБА_9 .

З вищевикладеного вбачається, що земельна ділянка, площею 1,0673 га, кадастровий номер: :03:001:4789 (для будівництва друкарні, офісних приміщень та гаражів), що знаходиться за адресою: Волинська область, Луцький район, с. Струмівка, не перебуває у власності фізичної особи ОСОБА_1 та відповідно не може бути включена до ліквідаційної маси банкрута - ОСОБА_1 у справі про неплатоспроможність № 903/1041/21.

Крім того ТОВ "Фінансова компанія "ПроФкапітал" є кредитором у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 , а тому скаржник не позбавлений можливості задовольнити свої вимоги як заставного кредитора у справі про неплатоспроможність ОСОБА_2 № 903/64/22.

Посилання ТОВ ФК Профкапітал у відповіді на відзив керуючого реалізацією майна ОСОБА_6 на застосування до спірних правовідносин аналогії закону, що стосується не припинення поруки та права застави (іпотеки) при ліквідації юридичної особи, колегією суддів не приймаються до уваги, оскільки випадки коли фізична особа не звільняється від виконання вимог кредиторів після завершення судових процедур у справі про неплатоспроможність фізичної особи та обов`язку повернення непогашених боргів передбачені ч. 2 ст. 134 КУзПБ.

Аналіз положень КУзПБ, які регулюють умови та порядок банкрутства фізичної особи не передбачають застосування аналогії закону у справі про банкрутство фізичної особи щодо не припинення поруки та права застави (іпотеки) при ліквідації фізичної особи.

Отже, твердження скаржника про порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права не знайшли свого підтвердження під час перегляду справи в апеляційному порядку.

Відповідно до ст. 74, 76 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Відповідно до п. 1 част. 1 ст. 275 ГПК України, суд апеляційної інстанції за результатами розгляду апеляційної скарги має право залишити судове рішення без змін, а скаргу без задоволення.

Згідно з ст. 276 ГПК України, суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а судове рішення без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Враховуючи все вищевикладене в сукупності, колегія суддів дійшла до висновку, що оскаржувану ухвалу постановлено у відповідності до норм чинного законодавства, доводи скаржника, викладені в апеляційній скарзі, є недоведеними, безпідставними та необґрунтованими, спростовуються матеріалами справи та правильності висновків суду першої інстанції не спростовують, у зв`язку з чим правові підстави для її задоволення та скасування ухвали місцевого господарського суду відсутні.

На підставі статті 129 Господарського процесуального кодексу України судові витрати за подання апеляційної скарги покладаються на апелянта.

Керуючись ст. 269, 270, 271, 273, 275, 276, 281-284 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Профкапітал" - залишити без задоволення.

Ухвалу Господарського суду Волинської області від 25.07.2023 у справі № 903/1041/21 - залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з дня її прийняття та може бути оскаржена до суду касаційної інстанції у строк та в порядку, встановленому статтями 287-289 ГПК України.

Справу № 903/1041/21 повернути Господарському суду Волинської області.

Повний текст постанови складений "20" листопада 2023 р.

Головуючий суддя Крейбух О.Г.

Суддя Коломис В.В.

Суддя Олексюк Г.Є.