ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

про витребування доказів

"06" листопада 2023 р.м. Одеса Справа № 916/2883/23

Господарський суд Одеської області у складі: суддя Волков Р.В.,

при секретарі судового засідання Ісаку Д.П.,

розглянувши клопотання (вх. № 38261/23 від 25.10.2023) представника Товариства з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» про витребування в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» доказів у справі № 916/2883/23

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, буд. 26, офіс 411; )

до відповідача: Фізичної особи-підприємця Прокопової Оксани Віталіївни ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 )

про стягнення 134 605,36 грн;

представники сторін:

від позивача не з`явився,

від відповідача не з`явився,

ВСТАНОВИВ:

Позивач, Товариство з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА», звернувся до Господарського суду Одеської області з позовом до Фізичної особи-підприємця Прокопової Оксани Віталіївни про стягнення 134 605,36 грн, з яких: 72 802,64 грн сума прострочених платежів по тілу кредиту; 61 802,72 грн сума прострочених платежів по процентах.

В обґрунтування позову посилається на порушення відповідачем як позичальником зобов`язань за Договором про надання кредиту № 064892-ОД1-005 від 08.08.2021.

Ухвалою від 12.07.2023 позовну заяву (вх. № 3373/23 від 07.07.2023) Товариства з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» прийнято до розгляду, відкрито провадження у справі № 916/2883/23 за правилами спрощеного позовного провадження.

Цією ж ухвалою суд, задовольнивши клопотання позивача, витребував у АБ "УКРГАЗБАНК" (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1; ) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- чи випускалася банківська картка № НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_2 за період з 08.08.2021 по 27.12.2021 включно.

Протокольною ухвалою від 09.08.2023 суд відклав розгляд справи на 30.08.2023 у зв`язку з першою неявкою відповідача у судове засідання та відсутністю у матеріалах справи витребуваних ухвалою від 12.07.2023 доказів.

Станом на 30.08.2023 докази, які були витребувані ухвалою від 12.07.2023, АБ "УКРГАЗБАНК" до суду не було подано, про причини неможливості подати докази в порядку ч. 8 ст. 80 ГПК України не повідомлено.

30.08.2023 суд постановив ухвалу про перехід до розгляду справи № 916/2883/23 за правилами загального позовного провадження та призначив підготовче судове засідання на 11.10.2023.

10.10.2023 до суду надійшло клопотання представника позивача про відкладення розгляду справи та продовження строку підготовчого провадження.

10.10.2023 від ПАТ АБ "УКРГАЗБАНК" до суду надійшла інформація, що Укргазбанк не є банком-емітентом БПК 5354-6630-0333-3263 та ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) у клієнтській базі банку не значиться.

У судове засідання, яке було призначено на 11.10.2023, сторони не з`явилися.

Протокольною ухвалою від 11.10.2023 суд, задовольнивши клопотання представника позивача від 10.10.2023, відклав підготовче судове засідання на 06.11.2023.

25.10.2023 до суду надійшло клопотання представника Товариства з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» про витребування доказів та про поновлення строку на подання вказаного клопотання.

У клопотанні позивач просить витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, місцезнаходження: 04082, Київ, Україна, вул. Автозаводська 54/19) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- чи випускалася банківська картка № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_3 за період з 08.08.2021 року по 04.04.2022 року включно.

В обґрунтування клопотання зазначено, що вказана інформація є банківською таємницею та може бути надана лише за рішенням суду. Представником позивача було з`ясовано, що: 08.08.2021 р., згідно договору №064892-ОД1-005, Відповідачу було перераховано суму у розмірі 80 000 грн. через платіжну систему Фонді: на картку № НОМЕР_3 (МОНОБАНК) Банк-емітент АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» у розмірі 50 000 грн. (двома платежами по 25 000 грн. кожен); на картку № НОМЕР_2 (Спортбанк) Банк-емітент АТ «ОКСІ БАНК» - у сумі 30 000 грн. (двома платежами 25 000,00 грн. та 5 000,00 грн.); 18.10.2021 р., згідно Додаткової угоди до договору №064892-ОД1-005, клієнту було перераховано суму у розмірі 28 000 грн. на карту НОМЕР_4 (двома платежами 20 000,00 грн. та 8 000,00 грн.) через платіжну систему «ТАС Раy».

Щодо поважності причин пропуску процесуального строку на звернення з клопотанням позивач вказав, що ним разом із позовною заявою було подано до суду клопотання про витребування доказів, а саме інформації що містить банківську таємницю від АТ КБ «УКРГАЗБАНК». Судом було задоволено клопотання та витребувано у АТ КБ «УКРГАЗБАНК» інформацію про те, чи випускалась на ім`я ОСОБА_1 банківська картка № НОМЕР_2 , а також виписку за період з 08.08.2021 року по 27.12.2021 року включно. З огляду на зміст наданої відповіді, з метою отримання достовірної інформації від банку-емітенту картки № НОМЕР_2 (котра була вказана Позичальником при заповнені анкетних даних в особистому кабінеті), та виписку по рахунку для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи, зокрема факту отримання Відповідачем кредитних коштів, відповідно до умов Договору № 064892-ОД1-005 про надання кредиту від 08.08.2021 сумі 30 000,00 гривень, є необхідність в повторному витребуванні доказів. Окрім того, як з`ясувалось у ході розгляду даної справи не всі кредитні кошти були перераховані на реквізити банківської карти № НОМЕР_2 , оскільки частина кредитних коштів у сумі 78 000,00 гривень була видана з перерахуванням на банківську карту № НОМЕР_3 . Отже, з метою належного підтвердження факту отримання Відповідачем кредитних коштів, в сумі 78 000,00 гривень, також, є необхідність в повторному витребуванні доказів.

У відповідності до ч.1 ст. 119 ГПК України суд за заявою учасника справи поновлює пропущений процесуальний строк, встановлений законом, якщо визнає причини його пропуску поважними, крім випадків, коли цим Кодексом встановлено неможливість такого поновлення.

З урахуванням вказаних обставин, суд протокольною ухвалою від 06.11.2023 поновив позивачу строк на звернення з відповідним клопотанням.

Розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, суд вбачає наявність підстав для його задоволення з огляду на таке.

Відповідно до ч.1 ст. 81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до положень ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Отже інформація, про витребування якої позивачем заявлено клопотання, в силу положень названого закону є банківською таємницею.

Положеннями ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Враховуючи наведене, а також те, що інформація, клопотання про витребування якої заявлено позивачем, може підтвердити обставину перерахування відповідачу кредитних коштів, суд вважає клопотання позивача про витребування доказів обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Згідно до ч.ч. 1, 2 ст. 18 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Відповідно до ч.ч. 6, 8 ст. 81 ГПК України будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Враховуючи стислий строк розгляду справи, суд вважає за необхідне встановити АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» строк для подання витребуваних доказів до суду до 01.12.2023 (включно).

Керуючись ст. ст. 81, 235, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання (вх. № 38261/23 від 25.10.2023) представника Товариства з обмеженою відповідальністю «БІЗНЕС ПОЗИКА» про витребування в АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» доказів у справі № 916/2883/23 задовольнити.

2. Витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (, місцезнаходження: 04082, Київ, Україна, вул. Автозаводська 54/19) інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:

- чи випускалася банківська картка № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_3 за період з 08.08.2021 року по 04.04.2022 року включно.

3. Встановити АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» строк для подання витребуваних доказів до суду до 01.12.2023 (включно).

Ухвала набирає законної сили 06 листопада 2023 р. та відповідно до чинної редакції Господарського процесуального кодексу України оскарженню не підлягає.

Вступну та резолютивну частини ухвали складено 06 листопада 2023 р. Повний текст ухвали складено та підписано 07 листопада 2023 р.

Суддя Волков Роман Володимирович