УХВАЛА

м. Київ

09.11.2023Справа № 755/6060/18

Господарський суд міста Києва у складі судді Турчин С.О., розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" про заміну стягувача у виконавчому документі

у справі за позовом Акціонерного товариства "ОТП Банк"

до фізичної особи ОСОБА_1

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача - Приватне підприємство "Компанія Енерджи"

про стягнення 1788052,16 грн

та зустрічним позовом фізичної особи ОСОБА_1

до Акціонерного товариства "ОТП Банк"

про визнання припиненим зобов`язання за договором поруки №SR 17-106/28-2 від 16.05.2017

Представники учасників процесу:

від заявника: Лев Р.В.

від стягувача: Киричук Р.П.

інші учасники: не з`явились

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Публічне акціонерне товариство "ОТП Банк" (правонаступником якого є АТ "ОТП Банк") (далі - позивач) звернулося до Дніпровського районного суду міста Києва із позовною заявою до фізичної особи - ОСОБА_1 (далі - відповідач) про стягнення 1788052,16 грн заборгованості по овердрафту за договором про надання банківських послуг.

05.12.2018 до Дніпровського районного суду міста Києва надійшла зустрічна позовна заява від ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства "ОТП Банк" про визнання відсутнім права щодо стягнення грошових коштів.

Рішенням Дніпровського районного суду міста Києва від 30.05.2019 у справі №755/6060/18 у задоволенні первісних та зустрічних позовних вимог відмовлено.

Постановою Київського апеляційного суду від 28.10.2019 апеляційну скаргу АТ "ОТП Банк" задоволено. Рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 30.05.2019 скасовано в частині відмови у задоволенні позову АТ "ОТП Банк" до ОСОБА_1 та ухвалено в цій частині нове рішення про задоволення первісного позову.

Постановою Верховного Суду від 16.12.2020 частково задоволено касаційну скаргу ОСОБА_1 , рішення Дніпровського районного суду міста Києва від 30.05.2019 та постанову Київського апеляційного суду від 28.10.2019 в частині вирішення позовних вимог АТ "ОТП Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості скасовано, провадження у справі закрито, в іншій частині судові рішення залишено без змін.

Ухвалою Верховного Суду від 03.02.2021 справу №755/6060/18 за позовом Акціонерного товариства "ОТП Банк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості передано для розгляду до Господарського суду м. Києва.

Рішенням Господарського суду міста Києва від 11.01.2022, яке залишене без змін постановами Північного апеляційного господарського суду від 13.12.2022, Верховного Суду від 24.05.2023, первісні позовні вимоги Акціонерного товариства "ОТП Банк" до фізичної особи ОСОБА_1 про стягнення 1788052,16 грн задоволено частково. Стягнуто з ОСОБА_1 на користь Акціонерного товариства "ОТП Банк" заборгованість за овердрафтом у розмірі 1499035,99 грн., заборгованість по відсоткам за користування овердрафтом у розмірі 141443,29 грн., пеню у розмірі 86487,59 грн. та судовий збір у розмірі 25904,50 грн. У решті первісних позовних вимог відмовлено. У задоволенні зустрічних вимог фізичної особи ОСОБА_1 до Акціонерного товариства "ОТП Банк" про визнання припиненим зобов`язання за договором поруки відмовлено.

13.06.2023 на виконання вказаного рішення видано відповідний наказ.

27.10.2023 через відділ діловодства та документообігу суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" надійшла заява про заміну стягувача у виконавчому документі.

Розпорядженням керівника апарату Господарського суду міста Києва №05-23/1205/23 від 27.10.2023, у зв`язку з тимчасовою непрацездатністю судді Васильченко Т.В. призначено повторний автоматизований розподіл справи №755/6060/18.

Відповідно до витягу з протоколу повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями, справа №755/6060/18 передана на розгляд судді Турчину С.О.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 30.10.2023 розгляд заяви призначено на 09.11.2023.

У судове засідання 09.11.2023 з`явились представники заявника та стягувача. Інші представники учасників процесу не з`явились.

Відповідно до ч. 3 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України, неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Розглянувши заяву про заміну стягувача у виконавчому документі №755/6060/18, суд дійшов висновку про її задоволення, з огляду на таке.

Згідно із доданих до заяви документів, 09.10.2023 між Акціонерним товариством "ОТП Банк" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги, відповідно до п. 1.1 якого, в порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний кредитор відступає новому кредитору належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває в обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до позичальника, поручителя, іпотекодавця, заставодавця, зазначених у Додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників за кредитним договором, договором поруки, договором застави (іпотеки), договором застави, з урахуванням усіх змін, доповнень в додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього договору (далі - основні договори) (далі - права вимоги).

Згідно з п. 1.2 договору відступлення від 09.10.2023 права вимоги переходять до нового кредитора з моменту виконання новим кредитором у повному обсязі умов, що передбачені пунктом 3.1 цього договору, після чого новий кредитор стає новим кредитором по відношенню до боржників стосовно їх заборгованості за основними договорами, про що між первісним кредитором та новим кредитором протягом 3 робочих днів складається акт приймання-передачі прав вимоги, що є невід`ємною частиною цього договору.

Відповідно до п. 3.1 договору відступлення від 09.10.2023 сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору, новий кредитор сплачує первісному кредитору грошові кошти в сумі, що зазначена в додатку 3 до цього договору.

Між Акціонерним товариством "ОТП Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" підписано додаток №1 - реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, зокрема: договір про надання банківських послуг №CR 17-099/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ПП "Компанія Енерджи"), договір поруки №SR 17-106/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ОСОБА_1 ).

У Додатку № 3 до договору відступлення від 09.10.2023, сторони договору погодили, що ціна договору складає 3000000,00 грн.

09.10.2023 ТОВ "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" перерахувало на рахунок АТ "ОТП Банк" грошові кошти в сумі 3000000,00 грн за відступлення права вимоги, що підтверджується платіжною інструкцією № 17.

Також 09.10.2023 між АТ "ОТП Банк" та ТОВ "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" підписано акт приймання-передачі прав вимоги та акт приймання-передачі документів.

В подальшому, 09.10.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" (кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" укладено договір про відступлення права вимоги, відповідно до п. 1.1 якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, кредитор відступає новому кредитору належні кредитору, а новий кредитор набуває в обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги кредитора до позичальника, поручителя, іпотекодавця, заставодавця, зазначених у Додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників за кредитним договором, договором поруки, договором застави (іпотеки), договором застави, з урахуванням усіх змін, доповнень в додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього договору (далі - основні договори) (далі - права вимоги).

Права вимоги переходять до нового кредитора з моменту виконання новим кредитором у повному обсязі умов, що передбачені пунктом 3.1 цього договору, після чого новий кредитор стає новим кредитором по відношенню до боржників стосовно їх заборгованості за основними договорами, про що між кредитором та новим кредитором протягом 3 робочих днів складається акт приймання-передачі прав вимоги, що є невід`ємною частиною цього договору (п. 1.2 договору відступлення).

У п. 3.1 договору відступлення сторони погодили, що за відступлення права вимоги за основним договором, відповідно до цього договору, новий кредитор сплачує кредитору грошові кошти в сумі 4700000,00 грн.

09.10.2023 ТОВ "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" сплачено на користь ТОВ "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" грошові кошти за відступлення права вимоги у розмірі 4700000,00 грн, на підтвердження чого долучено платіжну інструкцію № 73.

Відповідно до реєстру договорів, права вимоги за якими відступаються (Додаток № 1 до договору відступлення), кредитом відступлено права вимога за договорами, зокрема: про надання банківських послуг №CR 17-099/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ПП "Компанія Енерджи"), поруки №SR 17-106/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ОСОБА_1 ).

09.10.2023 між ТОВ "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" та ТОВ "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" підписано акт приймання-передачі прав вимоги та акт приймання-передачі документів.

Згідно із ч. 1, ч. 2 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Процесуальне правонаступництво - це перехід процесуальних прав і обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.

Процесуальне правонаступництво виникає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони матеріального правовідношення її правонаступником) і відображає зв`язок матеріального і процесуального права, фактично, процесуальне правонаступництво слідує за матеріальним. У кожному конкретному випадку, для вирішення питань можливості правонаступництва, господарському суду слід аналізувати відповідні фактичні обставини, передбачені нормами матеріального права.

У відповідності до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 ЦК України).

Статтею 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням (ст. 516 Цивільного кодексу України).

У відповідності до умов договорів відступлення від 09.10.2023 Акціонерне товариство "ОТП Банк" відступило Товариству з обмеженою відповідальністю "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" належні йому права вимоги за договором про надання банківських послуг №CR 17-099/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ПП "Компанія Енерджи") та поруки №SR 17-106/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ОСОБА_1 ), а Товариство з обмеженою відповідальністю "ДОСТУПНІ ФІНАНСИ" після набуття прав відступило Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" належні йому права вимоги за договором про надання банківських послуг №CR 17-099/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ПП "Компанія Енерджи") та поруки №SR 17-106/28-2 від 16.05.2017 (боржник - ОСОБА_1 ).

Відповідно до ч.1 ст.334 Господарського процесуального кодексу України, в разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.

Згідно із ч.5 ст.334 ПІК України положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувана у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

По своїй суті заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу.

Підставою для заміни сторони виконавчого провадження, тобто процесуального правонаступництва, є наступництво у матеріальних правовідносинах, унаслідок якого відбувається вибуття сторони зі спірних або встановлених судом правовідносин і переходу до іншої особи прав і обов`язків сторони, яка вибула, в цих правовідносинах.

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу.

Доказів відкриття виконавчого провадження з виконання наказу Господарського суду міста Києва від 13.06.2023 у справі № №755/6060/18 матеріали заяви не містять.

У той же час, наказ Господарського суду міста Києва у справі №755/6060/18 дійсний для пред`явлення до 14.12.2025.

Враховуючи викладене вище, умови договорів відступлення, суд дійшов висновку, що відбулась заміна сторони у матеріальних правовідносинах (відбувся перехід прав вимоги), а саме відбулась заміна кредитора у зобов`язанні щодо сплати відповідачем позивачу коштів, встановлених рішенням Господарського суду міста Києва у справі № 755/6060/18.

Таким чином, суд дійшов висновку про наявність достатніх підстав для здійснення заміни стягувача - Акціонерного товариства "ОТП Банк" щодо виконання рішення Господарського суду міста Києва у справі № 755/6060/18 на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених".

За таких обставин, суд задовольняє заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" про заміну стягувача у виконавчому документі № 755/6060/18.

Керуючись ст.52, 334, 232 - 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" про заміну стягувача у виконавчому документі - задовольнити.

2. Замінити стягувача - Акціонерне товариство "ОТП Банк" (01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 43; ідентифікаційний код 21685166) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Палата апеляційних уповноважених" (01103, місто Київ, вулиця Михайла Бойчука, будинок 30, ідентифікаційний код 43633323) у виконавчому документі - наказі Господарського суду міста Києва від 13.06.2023 у справі №755/6060/18.

3. Ухвала набрала законної сили з моменту її оголошення та може бути оскаржена у порядку і строк, встановлені ст.256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено та підписано 10.11.2023.

Суддя С. О. Турчин