ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31.10.2023 Справа № 914/1293/23

Господарський суд Львівської області у складі судді Іванчук С.В., за участю секретаря Клим О. Ю., розглянувши матеріали справи за позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс», м. Київ;

до відповідача: Товариства з обмеженою відповідальністю «Будводресурс», м. Львів;

за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача: Приватне акціонерне товариство «Металургійний комбінат «Азовсталь», м. Запоріжжя;

за участю третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача: Акціонерне товариство «Перший Український Міжнародний Банк», м. Київ;

про стягнення 1 000 000,00 грн.

За участю представників сторін:

від позивача: не з`явився;

від відповідача: не з`явився;

від третьої особи-1: не з`явився;

від третьої особи-2: не з`явився.

Відводів складу суду та секретарю судового засідання сторонами не заявлено.

Розгляд справи судом.

На розгляд Господарського суду Львівської області поступив позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс» до Товариства з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні відповідача: Приватне акціонерне товариство «Металургійний комбінат «Азовсталь», за участю третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача: Акціонерне товариство «Перший Український Міжнародний Банк» про стягнення заборгованості за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-MPL-2769 від 25.09.2019р. та договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. в сумі 1 000 000,00 грн.

Ухвалою суду від 22.05.2023р. прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі, ухвалено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 13.06.2023р.

На електронну адресу суду від третьої особи-2 24.05.2023р. надійшли пояснення за вх. № 13097/23.

Ухвалою суду від 13.06.2023р. підготовче засідання відкладено на 11.07.2023р.Через систему «Електронний суд» від третьої особи-1 04.07.2023р. надійшли письмові пояснення за вх. № 16628/23.

Ухвалою суду від 11.07.2023р. продовжено строк підготовчого провадження у справі на тридцять днів та відкладено підготовче засідання на 25.07.2023р. Ухвалою суду від 25.07.2023р. відкладено підготовче засідання на 06.09.2023р.

На адресу суду від АТ «Укрпошта» 24.08.2023р. надійшов лист за вх. № 20623/23 щодо причин невручення відповідачу ухвал суду від 22.05.2023р., від 13.06.2023р. та від 11.07.2023р.

Ухвалою суду від 06.09.2023р. відкладено підготовче засідання на 19.09.2023р.Ухвалою суду від 19.09.2023р. закрито підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті на 03.10.2023р.Ухвалою суду від 03.10.2023р. відкладено судове засідання на 31.10.2023р.

Через канцелярію суду позивач 31.10.2023р. подав клопотання за вх. № 26418/23 про долучення до матеріалів справи копій доказів, засвідчених належним чином.

Представник позивача в судове засідання 31.10.2023р. не з`явився. Через канцелярію суду позивач 31.10.2023р. подав клопотання за вх. № 26601/23 про розгляд справи без участі представника, в якому підтримав позовні вимоги та просив позов задоволити.

Відповідач явки повноважного представника в судове засідання 31.10.2023р. не забезпечив.

Представник третьої особи-1 в судове засідання 31.10.2023р. не з`явився, причин неявки суду не повідомив, хоча був належним чином повідомлений про дату, час та місце підготовчого засідання.

Третя особа -2 явки повноважного представника в судове засідання 31.10.2023р. не забезпечила. У поясненнях за вх. № 13097/23 третя особа просила суд розгляд справи № 914/1293/23 здійснювати без участі представника АТ «ПУМБ» за наявними у справі матеріалами.

В судові засідання відповідач явки повноважного представника не забезпечив, письмового відзиву не подано. Причини неявки, не подання відзиву чи доказів не повідомлено, хоча судом належно виконано обов`язок, щодо повідомлення усіх учасників справи про дату, час та місце розгляду справи, зокрема відповідача, за адресою зазначеною у позовній заяві та Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань та оприлюднено в електронній формі в Державному реєстрі судових рішень.

Відповідно до частин третьої та сьомої ст.120 ГПК України виклики і повідомлення здійснюються шляхом вручення ухвали в порядку, передбаченому цим Кодексом для вручення судових рішень. Учасники судового процесу зобов`язані повідомляти суд про зміну свого місцезнаходження чи місця проживання під час розгляду справи. У разі відсутності заяви про зміну місця проживання ухвала про повідомлення чи виклик надсилається учасникам судового процесу, які не мають офіційної електронної адреси, та за відсутності можливості сповістити їх за допомогою інших засобів зв`язку, які забезпечують фіксацію повідомлення або виклику, за останньою відомою суду адресою і вважається врученою, навіть якщо відповідний учасник судового процесу за цією адресою більше не знаходиться або не проживає.

Заяв про зміну відповідачем місцезнаходження не поступало.

Відповідно до правової позиції Верховного Суду викладеної у постанові від 15.05.2018 у справі № 904/6063/17 отримання поштової кореспонденції залежить від волевиявлення особи і на неї, як на суб`єкта господарської діяльності покладається обов`язок належної організації отримання поштової кореспонденції пов`язаної із здійснюваною господарською діяльністю. Сам лише факт неотримання скаржником кореспонденції, якою суд із додержанням вимог процесуального закону надсилав ухвалу для вчинення відповідних дій за належною адресою та яка повернулася до суду у зв`язку з її неотриманням адресатом, не може вважатися поважною причиною невиконання ухвали суду, оскільки наведене зумовлено не об`єктивними причинами, а суб`єктивною поведінкою сторони щодо отримання кореспонденції, яка надходила на її адресу (аналогічна позиція викладена в постановах КГС ВС від 16.05.2018 у справі № 910/15442/17, від 10.09.2018 у справі № 910/23064/17, від 24.07.2018 у справі № 906/587/17).

Згідно із висновками Верховного Суду, викладеними у постановах від 18.03.2021 у справі № 911/3142/19 та від 04 травня 2023 року у справі № 910/12087/21 де відзначено, що направлення листа рекомендованою кореспонденцією на дійсну адресу є достатнім для того, щоб вважати повідомлення належним, оскільки отримання зазначеного листа адресатом перебуває поза межами контролю відправника, у даному випадку, у суду.

За змістом статті 2 Закону України «Про доступ до судових рішень» кожен має право на доступ до судових рішень у порядку, визначеному цим Законом. Усі судові рішення є відкритими та підлягають оприлюдненню в електронній формі. (Постанова Верховного Суду від 11.12.18р. у справі № 921/6/18.).

Як вбачається із матеріалів справи, ухвалу суду від 11.07.2023р. надіслано відповідачу поштовою рекомендованою кореспонденцією, що підтверджується трекінгом 550 та отримано відповідачем 01.08.2023р., ухвалу суду від 25.07.2023р. надіслано відповідачу поштовою рекомендованою кореспонденцією що підтверджується трекінгом 550 та отримано відповідачем 01.08.2023р., ухвалу Господарського суду Львівської області від 03.10.2023р. надіслано відповідачу поштовою рекомендованою кореспонденцією що підтверджується трекінгом 920 та не вручено відповідачу, відповідно до інформації з вебсайту АТ «Укрпошта».

З метою з`ясування причин невручення відповідачу ухвал Господарського суду Львівської області у справі № 914/1293/23 суд звернувся до АТ «Укрпошта» із листом за вих. № 914/1293/23/1/23 від 25.07.2023.

На адресу суду від АТ «Укрпошта» 24.08.2023р. надійшов лист за вх. № 20623/23 щодо причин невручення відповідачу ухвал суду від 22.05.2023р., від 13.06.2023р. та від 11.07.2023р.

Відповідно до вказаного листа за адресою ТОВ «Будводресурс», вул.Базарна, 20-А, м.Львів, надалі по тексту Товариство, знаходиться бізнес - центр. Порядок доставки пошти Товариство з Укрпоштою не узгоджувало, уповноважені не визначені. Поштова скринька та вивіска з назвою Товариства відсутні.

Рекомендовані листи №640 від 23.05.2023 року та № 729 від 15.06.2023 року на адресу Товариства, надійшли 26.05.2023 року та 17.06.2023 року відповідно, та у ті ж дні доставлялися листоношою згідно вказаної адреси, але не були вручені з вище зазначених причин. Повідомлення про надходження поштових відправлень були залишено на підвіконні, де зазвичай залишається пошта, пункт охорони відсутній. Оскільки за одержанням листів до ВПЗ №79007 ніхто не звернувся, листи 27.06.2023 року та 17.07.2023 року відповідно було повернуто на адресу відправника за закінченням терміну зберігання. Рекомендований лист № 550 від 13.07.2023 року на адресу Товариства, надійшов 17.07.2023 року до ВПЗ №79007 м.Львова і був вручений 01.08.2023р. без пред`явлення довіреності представнику ТОВ «Будводресурс» під підпис.

Також, ухвали суду у справі № 914/1293/23 було скеровано на електронну адресу відповідача, зазначену в позовній заяві і договорі та оприлюднено в електронній формі в Єдиному державному реєстрі судових рішень.

Отже, судом виконані всі необхідні та можливі заходи, щодо сповіщення усіх учасників справи про час та місце судового засідання.

Відповідно до ч. 9 ст.165, ч. 1 ст.202 Господарського процесуального кодексу України у разі ненадання відповідачем відзиву у встановлений судом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами. Неявка у судове засідання будь-якого учасника справи за умови, що його належним чином повідомлено про дату, час і місце цього засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, крім випадків, визначених цією статтею. Відповідно до п.1 ч.3 ст.202 ГПК України якщо учасник справи або його представник були належним чином повідомлені про судове засідання, суд розглядає справу за відсутності такого учасника справи у разі неявки в судове засідання учасника справи (його представника) без поважних причин або без повідомлення причин неявки. З врахуванням належного виконання обов`язку суду, щодо повідомлення про час та місце проведення судового розгляду усіх учасників судового процесу, судом забезпечено учасникам судового процесу рівні процесуальні можливості у захисті їхніх процесуальних прав і законних інтересів, у наданні доказів та здійсненні інших процесуальних прав, та те, що неявка представників сторін не перешкоджає розгляду спору по суті, а також враховуючи вимоги ст. 202 ГПК України, та строки розгляду спору, суд вважає за можливе розглянути справу за відсутності представників відповідача та за наявними у справі матеріалами.

Позиції учасників справи.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що між Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (Підрядник) та Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» (Замовник) було укладено Договір підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року зі змінами та доповненнями до нього (надалі Контракт/Договір підряду № 2021/30ск/2567), за умовами п.1.1, 1.2 якого Підрядник зобов`язався виконати роботи, передбачені графіком проведення ремонтів на ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь», договірними цінами і/чи заявками Замовника, а Замовник - прийняти та оплатити виконані Підрядником роботи.

Позивач стверджує, що підрядник виконав взяті на себе зобов`язання за Договором № 2021/30ск/2567, виконавши комплекс робіт.

Відповідно до п. 1 Додаткової угоди № 8 від 13.12.2021р. до Договору підряду № 2021/30ск/2567, оплата за виконані роботи згідно Рахунку № 271 від 25.11.2021 р. повинна бути здійснена протягом 119 календарних днів від дати підписання даної Додаткової угоди.

Отже, Замовник прийняв виконані роботи на загальну суму 4 108 479,60 грн. та зобов`язався оплатити їх у вказані вище строки.

Між Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» (АТ «ПУМБ»/Фактор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (Клієнт) був укладений Договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019 р. зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 10.07.2020р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2020 р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021 р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021 р. (Договір факторингу).

З метою належного виконання умов договору факторингу з регресом та безпосередньо здійснення факторингового фінансування, між Фактором АТ «ПУМБ» та Клієнтом ТОВ «Будводресурс» були підписані відповідні реєстри, які є невід`ємною частиною договору факторингу з регресом, та містять умови придбання фактором права вимоги, за якими фактором було своєчасно та в повному обсязі перераховано клієнту авансові платежі, а клієнтом відступлені Фактору права вимоги за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., укладеним між ТОВ «Будводресурс» та ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь» за Реєстрами № 5 від 14.12.2021р. та № 5/1 від 22.12.2021р.

Авансові платежі, відповідно до реєстрів, були перераховані фактором на рахунок клієнта у повному обсязі. Сплата авансових платежів на загальну суму 4 456 289,64 грн. підтверджується меморіальними ордерами.Отже, сплата авансових платежів засвідчила акцепт (прийняття) фактором пропозиції клієнта про придбання зазначених у реєстрах прав вимоги до боржника по контракту. Пунктом 5 реєстрів зазначено, що клієнт підтверджує, що на дату підписання реєстру боржниками одержаний товар/прийняті роботи/послуги від клієнта на вартість прав вимог, а також у боржників відсутні будь- які претензії до клієнта стосовно строків, кількості і якості поставлених товарів/продукції/робіт/послуг.

Таким чином, до АТ «ПУМБ» перейшли права кредитора за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., за відповідними реєстрами на загальну суму 4 690 831,20 грн., включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за контрактом. В тому числі до АТ «ПУМБ» перейшли права кредитора за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року в сумі 4 108 479,60грн.

ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь» не виконаний у повному обсязі обов`язок щодо оплати за Контрактом, права вимоги за яким набуто АТ «ПУМБ», у встановлені ним строки, зокрема, заборгованість за актом № 305 від 25.11.2021 р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021 р., податкова накладна №276 від 25.11.2021 р.) сплачена лише частково в сумі 1 391 155,75грн., отже залишок непогашеної заборгованості за цією податковою накладною становить 2 717 323,85 грн.

Укладенням договору факторингу з регресом сторони домовились, що Клієнт (ТОВ «Будводресурс») поручається перед фактором за виконання Боржником (ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь») грошових зобов`язань, що випливають з контракту, права вимоги за яким відступлені фактору, в сумі несплаченої вартості прав вимоги (п. 3.2 Договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо (п. 3.4 Договору факторингу з регресом).

Відповідно до розділу 1 «Терміни та визначення» Додатку № 1 до договору факторингу з регресом (у редакції додаткової угоди № 3 від 05.10.2021 року), «Період очікування» - це строк протягом 30 календарних днів, перебіг якого розпочинається з наступного календарного дня після настання терміну платежу за контрактом та спливає на тридцятий календарний день з моменту настання терміну платежу за контрактом. Протягом періоду очікування фактор не має права пред`являти до клієнта вимоги щодо виконання зобов`язань клієнта у порядку поруки, передбаченої ст. 3 договору факторингу з регресом.

Як стверджує позивач, період очікування в 30 календарних днів з дня платежу за контрактом закінчився у наступні строки: за реєстром № 5 - 12.05.2022 р.; за реєстром № 5/1 - 12.05.2022 р. Однак, як зазначає позивач, в порушення умов договору факторингу з регресом, клієнт - ТОВ «Будводресурс» не виконав обов`язок, встановлений пунктом 3.6 договору факторингу, щодо необхідності виконання порушеного боржником зобов`язання у порядку поруки.

Незважаючи на те, що надсилання вимоги поручителю не є обов`язковим згідно умов договору факторингу з регресом, фактором (АТ «ПУМБ») 04.11.2022 р. було надіслано клієнту (ТОВ «Будводресурс») вимогу вих. № КНО-61.1.3.2/191 від 03 листопада 2022 року про погашення заборгованості за Договором факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. та Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., в якій вимагав негайно виконати порушені зобов`язання у порядку поруки.

Однак, вимога фактора про необхідність виконання зобов`язання в порядку поруки не була виконана Клієнтом (ТОВ «Будводресурс»).

Отже, заборгованість ТОВ «БУДВОДРЕСУРС» за актом № 305 від 25.11.2021 р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021 р., податкова накладна №276 від 25.11.2021 р.) за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 р. у порядку поруки становить 2 717 323,85 гривень (Два мільйони сімсот сімнадцять тисяч триста двадцять три гривні 85 копійок).

17 січня 2023 року між Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» (Банк, Первісний кредитор, АТ «ПУМБ») та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс» (Новий кредитор, Позивач, ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс») був укладений договір факторингу № 17/01-2023 (- Договір факторингу), згідно з яким до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» перейшли права вимоги за рядом договорів/контрактів, які належали АТ «ПУМБ», в тому числі права вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» ( Відповідач, Клієнт, ТОВ «Будводресурс»).

Позивач стверджує, що належним чином та у повному обсязі виконав свої обов`язки за вказаним договором факторингу, сплативши на користь АТ «ПУМБ» суму фінансування у встановлені договором факторингу розмірі та строки, що підтверджується платіжними дорученнями № 295 від 17.01.2023 р. та № 299 від 17.01.2023 р. та листом ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» вих. № 17/01-2023д від 17 січня 2023 р.

Належне виконання ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» своїх зобов`язань за договором факторингу та перехід до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» відповідних прав вимоги підтверджується також актом приймання-передачі відступлених прав, який підписаний між АТ «ПУМБ» та ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс».

25.01.2023р. Клієнту (ТОВ «Будводресурс») було надіслано повідомлення про відступлення грошових вимог вих. № КНО-61.1.3.2/17-12 від 24.01.2023р., в якому повідомлялось про укладення договору факторингу та про перехід прав вимоги до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс». У зв`язку з укладенням 17 січня 2023 року між АТ «ПУМБ» (Первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс» (Новий кредитор) Договору факторингу № 17/01-2023, ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» є поточним кредитором за Договором факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019 р. та Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020р

Таким чином, заборгованість Відповідача - ТОВ «Будводресурс» перед Позивачем - ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» за актом № 305 від 25.11.2021р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021р., податкова накладна №276 від 25.11.2021р.) за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. у порядку поруки становить 2 717 323,85.

При цьому, Позивач заявляє до стягнення частину заборгованості за рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021 року, актом №305 від 25.11.2021 року та податковою накладною № 276 від 25.11.2021р. за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 р. в сумі 1 000 000.00 грн.

Відповідач письмового відзиву чи заперечень суду не надав.

Третя особа-1 у письмових поясненнях за вх. № 16628/23 від 04.07.2023р. зазначила, що підтверджує фактичні обставини, викладені у позовній заяві, а саме: 17 січня 2023 року між АТ «ПУМБ» та ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» був укладений договір факторингу № 17/01-2023 (Договір факторингу), згідно з яким до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» перейшли права вимоги за низкою договорів/контрактів, які належали АТ «ПУМБ», в тому числі права вимоги до ТОВ «Будводресурс» на загальну суму 4 690 831,20 грн., включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за Контрактом. Відступлені АТ «ПУМБ» на користь ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» права вимоги в тому числі включають право вимоги за наступними первинними документами за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року, рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021р., актом № 305 від 25.11.2021 податковою накладною № 276 від 25.11.2021 на суму 4 108 479,60грн.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс» належним чином та у повному обсязі виконало свої обов`язки за вказаним договором факторингу, сплативши на користь АТ «ПУМБ» суму фінансування у встановлені договором факторингу розмірі та строки. У зв`язку з укладенням договору факторингу 25.01.2023р. Банком було надіслано відповідачу повідомлення про відступлення грошових вимог вих. № КНО-61.1.3.2/17-12 від 24.01.2023р., в якому повідомлялось про укладення договору факторингу та про перехід прав вимоги до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс».

Таким чином, ПрАТ «МК «Азовсталь» підтверджує дійсність та достовірність викладених в позовній заяві обставин та просить задоволити позов у повному обсязі.

Третя особа-2 у поясненнях від24.05.2023р. за вх. № 13097/23 зазначила, що підтверджує фактичні обставини, викладені у позовній заяві, а саме: 17 січня 2023 року між АТ «ПУМБ» та ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» був укладений договір факторингу № 17/01-2023 (Договір факторингу), згідно з яким до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» перейшли права вимоги за низкою договорів/контрактів, які належали АТ «ПУМБ», в тому числі права вимоги до ТОВ «Будводресурс» на загальну суму 4 690 831,20 грн., включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за контрактом.

Відступлені АТ «ПУМБ» на користь ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» права вимоги в тому числі включають право вимоги за Договором підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року.

ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» належним чином та у повному обсязі виконало свої обов`язки за вказаним договором факторингу, сплативши на користь АТ «ПУМБ» суму фінансування у встановлені договором факторингу розмірі та строки.

У зв`язку з укладенням договору факторингу 25.01.2023р. банком було надіслано відповідачу повідомлення про відступлення грошових вимог вих. № КНО-61.1.3.2/17-12 від 24.01.2023 р., в якому повідомлялось про укладення договору факторингу та про перехід прав вимоги до ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс». Таким чином, АТ «ПУМБ» підтверджує викладені у позові обставини, вважає позов обґрунтованим та просить задоволити позов у повному обсязі.

Обставини, встановлені судом.

Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (Підрядник) та Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» (Замовник) було укладено Договір підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року зі змінами та доповненнями до нього (Контракт/Договір підряду № 2021/30ск/2567), за умовами п.1.1, 1.2 якого Підрядник зобов`язався власними та/або залученими силами за завданням замовника відповідно до умов даного договору виконати роботи, передбачені графіком проведення ремонтів на ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь», договірними цінами та/або заявками Замовника, а Замовник - прийняти та оплатити виконані Підрядником роботи.

Відповідно до п. 2.1 договору вартість, вид і обсяг всіх робіт, які виконуються за договором, визначаються договірними цінами, які містять посилання на даний договір і є його невід`ємною частиною.

Згідно з п. 18.1 договору, цей договір набирає чинності з моменту підписання його сторонами та діє до 31.12.2021 року, а в частині гарантійних зобов`язань та санкцій за їх порушення до спливу гарантійного терміну.

Договір підписано уповноваженими представниками Товариства з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» та Приватного акціонерного товариства «Металургійний комбінат «Азовсталь» та скріплено печатками юридичних осіб.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» виконало взяті на себе зобов`язання за договором підряду, що підтверджується Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р. на суму 4108479,60 грн., рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021р. на суму 4108479,60 грн. та податковою накладною № 276 від 25.11.2021р. на суму 4108479,60 грн.

13.12.2021 року Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» та Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» було укладено додаткову угоду № 8 до Договору підряду № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року.

Відповідно до п. 1 додаткової угоди сторони погодили, що оплата замовником, зокрема за рахунком № 271 від 25.11.2021р. на суму 4108479,60 грн. здійснюється протягом 119 календарних днів від дати набрання чинності даної додаткової угоди.

За приписами п. 7 додаткової угоди ця додаткова угода набирає чинності з дати її підписання сторонами та діє до закінчення строку дії договору № 2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року.

Позивач зазначає, що ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь» не виконало у повному обсязі обов`язок щодо оплати за контрактом, у встановлені ним строки, зокрема, заборгованість за актом № 305 від 25.11.2021р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021 р., податкова накладна №276 від 25.11.2021 р.) сплачена лише частково в сумі 1 391 155,75грн., отже залишок непогашеної заборгованості за цією податковою накладною становить 2 717 323,85 грн.

Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» (АТ «ПУМБ»/Фактор) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (Клієнт) укладено Договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 10.07.2020р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2020р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р. (Договір факторингу).

Пунктом 2.1 додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р. до договору факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. сторони погодили викласти текст Договору факторингу, починаючи із Статті 1, крім розділу «Реквізити та підписи сторін» в новій редакції.

Відповідно до п. 1.1 договору факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. в редакції додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р., в порядку та на умовах, визначених договором, Фактор зобов`язується здійснювати Факторингове фінансування клієнта за плату на умовах факторингу з регресом.

Згідно з п. 1.2 договору ліміт факторингового фінансування за цим договором встановлюється в розмірі 10 000 000,00 грн зі строком дії до 30 вересня 2023 року.

За приписами п. 1.3 договору право вимоги є відступленим клієнтом (набутим фактором) з моменту перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу у розмірі, зазначеному в реєстрі (розмір авансового платежу може бути зменшено фактором, на умовах, зазначених в п. 2.10.1 договору), що вважається прийняттям (акцептом) фактором пропозиції клієнта набути права вимоги, які зазначені у відповідному реєстрі, на умовах, зазначених у такому реєстрі та передбачених договором.

Пунктом 1.5 договору факторингу з регресом встановлено, що внаслідок відступлення права вимоги фактор замінює клієнта як кредитора боржника, у зв`язку з чим до фактора переходять відповідні права кредитора за контрактом, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за контрактом.

Разом із відступленням права вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржника, що випливають із контракту з ним, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником за таким контрактом тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення).

Відповідно до п. 2.1 договору перелік боржників визначається сторонами у переліку боржників (Додаток 2 до Договору).

Згідно із п. 2.2 договору умови, на яких клієнт пропонує фактору придбати права вимоги, визначаються у реєстрі, шо складається за формою згідно додатку 3 до договору, що є невід`ємною частиною договору. Реєстр стає невід`ємною частиною договору після його підписання уповноваженим представником клієнта та перерахування фактором авансового платежу за таким реєстром на рахунок клієнта, відкритий в банку.

За приписами п. 2.7 договору у разі прийняття фактором рішення про придбання права вимоги за документами, що зазначені у відповідному реєстрі, фактор здійснює перерахування на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, що зазначений у реєстрі (з урахуванням права фактора зменшувати суму авансового платежу відповідно до п.2.10.1 договору). Оплата авансового платежу вважається акцептом (прийняттям) фактором пропозиції клієнта про придбання прав вимоги, зазначених у реєстрі, на умовах, вказаних у такому реєстрі.

З моменту оплати фактором авансового платежу право грошової вимоги вважається відступленим клієнтом (набутим фактором), а реєстр стає невід`ємною частиною договору.

Сплата авансового платежу за реєстром здійснюється банком за наявності повідомлення про відступлення права вимоги, підписаного належним чином (якщо фактором буде прийнято рішення про оформлення такого документу), або за умов надання фактору належним чином завіреної клієнтом копії укладеної додаткової угоди до контракту між клієнтом і боржником щодо зміни реквізитів рахунку для перерахування коштів за контрактом на рахунок банку (якщо фактором буде прийнято рішення про оформлення такого документу).

У разі, якщо фактор прийняв рішення про оформлення повідомлення про відступлення права вимоги, клієнт надає фактору повідомлення про відступлення права вимоги на папері (3 примірника) або у вигляді електронного документу за допомогою Сервісу «Вчасно», підписане з боку клієнта та боржника, а фактор: підписує та скріплює печаткою повідомлення про відступлення права вимоги зі свого боку та по одному примірнику повідомлення про відступлення права вимоги повертає клієнту та боржнику (у випадку складання зазначеного документа у паперовій формі), або підписує повідомлення про відступлення права вимоги шляхом накладення КЕП і направляє повідомлення про відступлення права вимоги у вигляді електронного документу за допомогою Сервісу «Вчасно» Клієнту та Боржнику (у випадку складання зазначеного документа у вигляді електронного документу з використанням Сервісу «Вчасно»).

У разі, якщо протягом 3 (трьох) банківських днів, наступних за днем надання фактору реєстру, клієнт не отримав авансового платежу за таким реєстром, вважається, що фактор відмовився від пропозиції клієнта про придбання прав вимог за таким реєстром.

За умовами п. 3.1 договору керуючись принципом «свободи договору» і ч. 2 ст. 628 ЦКУ, сторони встановлюють, що договір є змішаним. До відносин сторін в договорі застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 ЦКУ.

Відповідно до п. 3.2 договору, укладенням договору сторони домовилися, що клієнт поручається перед фактором за виконання боржником грошових зобов`язань перед фактором, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі несплаченої вартості прав вимог (надалі за текстом в статті 3 договору «Зобов`язання»).

Згідно із п. 3.3 договору клієнт відповідає перед фактором за виконання зобов`язання (або будь-якої його частини) боржником в обсязі, визначеному в п. 3.2 договору.

За приписами п. 3.4 договору у разі порушення (невиконання чи неналежного/часткового виконання) боржником зобов`язання (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо.

За умовами п. 3.5 договору моментом, з якого клієнт набуває статус поручителя за виконання зобов`язання боржника, є момент перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, зазначеному у відповідному реєстрі (з урахуванням права фактора зменшувати розмір авансового платежу на умовах, передбачених п.2.10.1 договору), що вважається акцептом (прийняттям) з боку фактора пропозиції клієнта про придбання прав вимоги, зазначених у реєстрі, на умовах, вказаних у такому реєстрі.

Пунктом 3.6 Договору факторингу з регресом встановлено, що у разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги. Фактор не зобов`язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов`язання боржником. Порушення зобов`язання боржником буде достатньою для клієнта підставою виконати зобов`язання без будь-яких застережень, умов чи вимог до фактора про надання додаткової інформації чи документів. Моментом пред`явлення вимоги фактора вважається момент порушення зобов`язання боржником.

З метою належного виконання умов договору факторингу з регресом та безпосередньо здійснення факторингового фінансування між фактором та клієнтом були підписані реєстри: № 5 від 14.12.2021р., та № 5/1 22.12.2021р. про відступлення права вимоги до ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь» за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. на загальну суму 4 456 289,64 грн., зокрема за рахунком № 271 та податковою накладною № 276 від 25.11.2021 року на суму 4 108 479,60 грн.

Авансові платежі відповідно до реєстрів були перераховані фактором на рахунок клієнта повністю на загальну суму 4 456 289,64 грн., що підтверджується меморіальними ордерами: № 3FC33FAD8A від 14.12.2021р. на суму 3 503 861,62грн. з призначенням платежу «Перерахування фінансування за договором МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019, реєстр 5 від 14.12.2021» та № 289FD73FEA від 22.12.2021р. на суму 952 428,02грн. з призначенням платежу «Перерахування фінансування за договором МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019, реєстр 5 від 14.12.2021».

В пунктах 5 реєстрів зазначено, що клієнт підтверджує, що на дату підписання реєстрів - боржниками одержаний товар/прийняті роботи/послуги від клієнта на вартість прав вимог, а також у боржників відсутні будь-які претензії до клієнта стосовно строків, кількості і якості поставлених товарів/продукції/робіт/послуг.

17.01.2023 між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (фактор) було укладено договір факторингу № 17/01-2023, відповідно до пункту 1.1 якого в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, фактор передає клієнту грошові кошти у розпорядження (надалі - сума фінансування) за винагороду, яка розраховується, як різниця між сумою фінансування та вартістю отриманих прав вимоги, а клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає) фактору, який набуває (приймає) від клієнта усі права клієнта за контрактами, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому, в тому числі, але не обмежуючись, усі права вимоги (як цей термін визначено нижче в п. 1.2 цього договору) (надалі "відступлені права").

На підставі положень пункту 1.1. цього договору, клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта відповідні права грошової вимоги на отримання від боржників, визначених у додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), всієї заборгованості за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів, вказаних у додатку № 1 до цього договору (надалі "права вимоги") (пункт 1.2. договору факторингу).

Разом із відступленням прав вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (п. 1.3. договору факторингу).

Відповідно до п. 1.4 договору факторингу наявність у клієнта прав вимоги, що відступаються на користь Фактора, а також загальний обсяг таких прав вимоги підтверджується наступними договорами, зокрема, договором факторингу з регресом № МБ-Ф-MPL-2769 від 25.09.2019р., зі змінами та доповненнями до нього згідно з додатковими угодами № 1-4, укладений між клієнтом та Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (пункт 1.4.7. договору факторингу).

Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 115 683 830,67 грн. Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо кожного боржника та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору (п. 1.5. договору факторингу).

За відступлені права фактор сплачує клієнту суму фінансування у розмірі 1% від суми прав вимоги на дату відступлення (пункт 2.1. договору факторингу).

Сторони домовились, що сума фінансування може бути сплачена виключно у національній валюті України. Сторони домовились, що фактор перераховує клієнту суму фінансування на рахунок клієнта у строк не пізніше ніж 17.01.2023 року (пункт 2.2. договору факторингу).

Сума фінансування вважається отриманою клієнтом, а зобов`язання щодо оплати фактором суми фінансування повністю виконаним в дату зарахування суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в пункті 2.2. цього договору (пункт 2.3. договору факторингу).

В разі несплати суми фінансування у повному обсязі відповідно до визначених цим розділом договору строків та розмірів, цей договір вважається не укладеним та не породжує будь-яких юридичних наслідків (пункт 2.4. договору факторингу).

Відступлені права (в тому числі права вимоги) вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату отримання клієнтом суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в пункті 2.3 цього договору (надалі "дата відступлення"), про що в таку дату складається акт приймання-передачі відступлення прав у формі, погодженій сторонами в додатку № 3 до цього договору (надалі "Акт приймання-передачі відступлення прав"). Сторони зобов`язані підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення. У випадку необґрунтованої відмови клієнта підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення, відступлені права (в тому числі права вимоги) та права за договорами забезпечення за контрактами вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату відступлення за умови повної оплати фактором суми фінансування на користь клієнта (пункт 3.1. договору факторингу).

Відповідно до п. 3.2. договору факторингу з дати відступлення:

- до фактора переходять усі права клієнта на підставі контрактів, у тому числі права вимоги (пункт 3.2 1. договору факторингу);

- фактор замінює клієнта у правовідносинах, що існують на підставі контрактів, та набуває право замість клієнта вимагати від боржника (-ів) та їх поручителів належного виконання всіх зобов`язань за контрактами, в тому числі, але не обмежуючись, згідно з правами вимоги (пункт 3.2.2. договору факторингу);

- усі та будь-які права (втому числі, але не обмежуючись, відступлені права та права вимоги) клієнта до боржника (-ів) за контрактами та їх поручителів припиняються (пункт 3.2.3. договору факторингу);

- всі та будь-які зобов`язання боржника (-ів) за контрактами та їх поручителів перед клієнтом припиняються (пункт. 3.2.4. договору факторингу).

Передача оригіналів та/або у випадку, якщо це письмового погоджено сторонами в додатку № 2 або додатку № 4 до цього договору, копій або нотаріально засвідчених копій усіх документів, вказаних в п. 3.3. цього договору, від клієнта до фактора здійснюється сторонами на підставі акту приймання-передачі документів у формі, погодженій сторонами в додатку № 4 до цього договору (пункт 3.4. договору факторингу).

Обов`язки клієнта перед боржником (-ами) за контрактами на момент укладання цього договору клієнтом виконані повністю та належним чином (пункт 3.5. договору факторингу).

Цей договір вважається укладеним та набирає чинності з дати його підписання сторонами та діє до повного його виконання сторонами (пункт 10.1. договору факторингу).

Позивач належним чином та в повному обсязі виконав свої зобов`язання за договором факторингу, сплативши на користь Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" суму фінансування у розмірі 1 156 838,31 грн, що підтверджується платіжним дорученням № 295 від 17.01.2023 про сплату позивачем Акціонерному товариству "Перший Український Міжнародний Банк" 1112361,46 грн з призначенням платежу: "сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-22023 від 17.01.2023" та платіжним дорученням № 299 від 17.01.2023 про сплату позивачем AT "Перший Український Міжнародний Банк" 44476,85 грн з призначенням платежу: «сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-22023 від 17.01.23".

Листом № 17/01-2023Д від 17.01.2023 позивач повідомив Акціонерне товариство "Перший Український Міжнародний Банк" про те, що ТОВ "ФК "Мустанг Фінанс" належним чином та у повному обсязі виконало свої обов`язки за договором факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023, сплативши на користь AT "Перший Український Міжнародний Банк" суму фінансування у встановлені договором факторингу розмірі та строки, що підтверджується: платіжними дорученнями № 295 від 17.01.2023 та № 299 від 17.01.2023. Повідомив про те, що при оформленні платіжних доручень у графі призначення платежу через технічну описку помилково було зазначено неправильний номер договору факторингу, за яким проводилась оплата, а саме: сплата коштів згідно договору факторингу № 17/01-22023 від 17.01.2023. На підставі викладеного вище, просив за платіжними дорученнями № 295 та № 299 від 17.01.2023 вважати правильним призначення платежу: "сплата коштів згідно з договором факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023".

Сторонами підписано додаток № 1 до договору факторингу "Перелік контрактів, за якими відступаються права вимоги", відповідно до якого клієнт відступає на користь фактора право вимоги, зокрема, за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., боржник за контрактом Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь", загальна сума вимоги 6 323 974,25 грн., договір факторингу, на підставі якого клієнт набув право вимоги до боржника: договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019, первісний кредитор за контрактом Товариство з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (п 74 додатку № 1 до договору факторингу).

Також, сторони підписали додаток № 2 до договору факторингу "Реєстр документів, що підтверджують відступлені права", відповідно до п. 7 якого щодо Приватного акціонерного товариства "Металургійний комбінат "Азовсталь" такими документами є, зокрема договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019 зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 15.09.2021р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2021р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р.; Реєстри до договору факторингу № 5 від 14.12.2021р.; № 6 від 28.01.2022р. (копія); Меморіальні ордери на підтвердження здійснених авансових платежів; Договір підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року з додатковими угодами № 7 від 13.10.2021р.; № 8 від 13.12.2021р. (копія).

17.01.2023 сторонами підписано додаток № 3 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав", відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв):

- усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі - "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками (пункт 1.1. акту приймання-передачі відступлених прав);

- право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів (пункт 1.2. акту приймання-передачі відступлених прав);

- всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (пункт 1.3. акту приймання-передачі відступлених прав).

В пункті 2. акту приймання-передачі відступлених прав сторони визначили, що фактор повністю сплатив, а клієнт отримав від фактора ціну договору в повному обсязі.

17.01.2023 сторони підписали додаток № 4 до договору факторингу "Акт приймання передачі документів". Відповідно до п. 1 акту приймання передачі документів клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв) оригінали документів, вказаних в Реєстрі, який викладений в додатку № 2 до Договору факторингу № 17/01-2023 від 17.01.2023р. (якщо інше не вказане в реєстрі), та додатково документи, зокрема Договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 15.09.2021р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2021р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р.(оригінал); Реєстри до договору факторингу № 5 від 14.12.2021р.; № 6 від 28.01.2022р. (копія); Договір підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020 року з додатковими угодами № 7 від 13.10.2021р.; № 8 від 13.12.2021р. (копія) (п. п. 45-47 Акту).

18.01.2023 сторони уклали додаткову угоду № 1 до договору факторингу, в якій дійшли згоди викласти пункт 1.5 договору в наступній редакції: "1.5. Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 115 456 205,23 грн. Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо кожного боржника та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору.", а також викласти додаток № 1 та додаток № 3 до договору факторингу в новій редакції.

Сторонами підписано додаток № 1 до договору факторингу "Перелік контрактів, за якими відступаються права вимоги" в редакції додаткової угоди № 1, відповідно до п. 7 якого клієнт відступає на користь фактора право вимоги, зокрема, за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., боржник за контрактом Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь", загальна сума вимоги 6 542 849,24 грн., договір факторингу, на підставі якого клієнт набув право вимоги до боржника: договір факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019, первісний кредитор за контрактом Товариство з обмеженою відповідальністю «Будводресурс», авансовий платіж/проценти 6 157 092,74 грн.

Також сторони підписали додаток № 3 від 17.01.2023 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав" в редакції додаткової угоди № 1, відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв):

- усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками (п. 1.1. акту приймання-передачі відступлених прав);

- право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів (пункт 1.2. акту приймання-передачі відступлених прав);

- всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (пункт 1.3. акту приймання-передачі відступлених прав).

В пункті 2. акту приймання-передачі відступлених прав сторони визначили, що фактор повністю сплатив, а клієнт отримав від фактора суму фінансування в повному обсязі.

Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» 24.01.2023р. було надіслано повідомлення про відступлення грошових вимог № КНО-61.1.3.2/17-12 від 24.01.2023р. Товариству з обмеженою відповідальністю «Будводресурс», у якому зазначено про укладення договору факторингу та про перехід прав вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс". Повідомлення було надіслано за допомогою сервісу електронного документообігу "Вчасно" (https://vchasno.ua/). Можливість надсилання повідомлень за допомогою вказаного сервісу передбачена договором факторингу з регресом в редакції додаткової угоди № 2.

Як вказано вище, договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. та додатковою угодою № 8 від 13.12.2021р. встановлений порядок та строки проведення розрахунків. Так, оплата виконаних робіт повинна бути здійснена з відстрочкою платежу 119 календарних днів від дати набрання чинності додатковою угодою № 8 від 13.12.2021р. Однак, Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь" не виконало обов`язок щодо оплати виконаних робіт у встановлені строки.

Таким чином, заборгованість Приватного акціонерного товариства "Металургійний комбінат "Азовсталь" з оплати виконаних робіт за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., яка підтверджується Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р., рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021р. та податковою накладною № 276 від 25.11.2021р., права вимоги за якими набуто позивачем, становить 4108479,60 грн.

Керуючись принципом "свободи договору" і частиною 2 статті 628 Цивільного кодексу України, сторони встановили, що договір факторингу з регресом є змішаним і до відносин сторін застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 Цивільного кодексу України (пункт 3.1 договору факторингу).

Укладенням договору факторингу сторони домовились, що клієнт поручається перед фактором за виконання боржником грошових зобов`язань, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі ("сплаченої вартості прав вимоги (також "зобов`язання") (пункт 3.2. договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо (пункт 3.4 договору факторингу з регресом).

Моментом, з якого клієнт набуває статус поручителя за виконання зобов`язання боржника, є момент перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, зазначеному у відповідному реєстрі (пункт 3.5 договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги (пункт 3.6 договору факторингу з регресом).

Відповідно до розділу 1. "Терміни та визначення" додатку № 1 до Договору факторингу з регресом (у редакції додаткової угоди № 3) "Період очікування" - строк, протягом 30 календарних днів, перебіг якого розпочинається з наступного календарного дня після настання терміну платежу за контрактом та спливає на тридцятий календарний день з моменту настання терміну платежу за контрактом. Протягом періоду очікування фактор не має права пред`являти до клієнта вимоги щодо виконання зобов`язань клієнта у порядку поруки.

Враховуючи, що строк виконання зобов`язань боржника по договору поставки сплинув, а також сплинув період очікування для вимог до клієнта як поручителя, фактор набув права вимагати виконання зобов`язання від клієнта.

Пунктом 3.6 договору факторингу з регресом встановлено, що у разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги. Фактор не зобов`язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов`язання боржником. Порушення зобов`язання боржником буде достатньою для клієнта підставою виконати зобов`язання без будь-яких застережень, умов чи вимог до фактора про надання додаткової інформації чи документів. Моментом пред`явлення вимоги фактора вважається момент порушення зобов`язання боржником.

Однак, як зазначає позивач, в порушення умов договору факторингу з регресом клієнтом (Товариством з обмеженою відповідальністю «Будводресурс») не виконаний обов`язок, встановлений пунктом 3.6 договору факторингу, щодо необхідності виконання порушеного боржником зобов`язання.

У зв`язку з укладенням 17.01.2023 між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" договору факторингу № 17/01-2023, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" є поточним кредитором за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. та договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. Таким чином, заборгованість відповідача перед позивачем за вартістю прав вимоги у порядку поруки за Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р., рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021р. та податковою накладною № 276 від 25.11.2021р., в сумі 4108479,60 грн.

У позовній заяві позивач вказує, що Приватне акціонерне товариство "Металургійний комбінат "Азовсталь" здійснило часткову оплату заборгованості за актом № 305 від 25.11.2021р. (рахунок на оплату №271 від 25.11.2021р., податкова накладна №276 від 25.11.2021р.) сумі 1 391 155,75грн., внаслідок чого залишок непогашеної заборгованості за цією податковою накладною становить 2 717 323,85 грн. Доказів на підтвердження здійснення часткової оплати суду не представлено.

Позивач зазначає, що відповідач заборгованість не сплатив, що і стало причиною звернення до суду.

Предметом спору є стягнення з відповідача на користь позивача частини заборгованості за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. та договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р. (Акт № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р., рахунок на оплату № 271 від 25.11.2021р. та податкова накладною № 276 від 25.11.2021р.) в порядку поруки в розмірі 1 000 000,00 грн.

Оцінка суду.

За приписами ст. 509 ЦК України зобов`язанням є таке правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до ст.ст. 525, 526 ЦК України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 193 ГК України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Не допускається одностороння відмова від виконання зобов`язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов`язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання. У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (статті 610, 611 ЦК України), зокрема, сплата неустойки та відшкодування збитків.

Загальні підстави та порядок заміни кредитора у зобов`язанні унормовані ст. 512 ЦК України, за приписами якої кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Одним із випадків відступлення права вимоги є факторинг (фінансування під відступлення права грошової вимоги).

Визначення факторингу міститься у ст. 49 Закону України "Про банки і банківську діяльність", відповідно до якої факторинг - це придбання права вимоги на виконання зобов`язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів.

Частиною 1 ст. 350 ГК України факторинг визначений як передання чи зобов`язання банку передати грошові кошти за плату в розпорядження другої сторони, яка відступає або зобов`язується відступити банку своє право грошової вимоги до третьої сторони.

Загальні умови та порядок здійснення факторингових операцій визначаються Цивільним кодексом України, цим Кодексом, іншими законодавчими актами, а також нормативно-правовими актами Національного банку України (ч. 2 ст. 350 ГК України).

Відповідно до ч. 1 ст. 1077 ЦК України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Згідно зі ст. 1078 ЦК України предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).

Майбутня вимога вважається переданою фактору з дня виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією, воно вважається переданим з моменту настання цієї події. У цих випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги не вимагається.

За змістом ст. 1079 ЦК України сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт. Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності. Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Виходячи із системного аналізу зазначених норм матеріального законодавства, договір факторингу, як договір фінансової послуги, спрямований на фінансування однією стороною іншої сторони шляхом передачі в її розпорядження певної суми грошових коштів. Зазначена послуга за договором факторингу надається фактором клієнту за плату, розмір якої визначається договором.

Відмежування вказаного договору від інших подібних договорів, визначає необхідність застосування спеціальних вимог законодавства, в тому числі відносно осіб, які можуть виступати фактором.

Зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства (частина 1 статті 628 Цивільного кодексу України).

Сторони мають право укласти договір, в якому містяться елементи різних договорів (змішаний договір). До відносин сторін у змішаному договорі застосовуються у відповідних частинах положення актів цивільного законодавства про договори, елементи яких містяться у змішаному договорі, якщо інше не встановлено договором або не випливає із суті змішаного договору (частина 2 статті 628 Цивільного кодексу України).

Відповідно до п. 3.1 договору факторингу з регресом (редакції Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.) сторони встановили, що цей договір є змішаним. До відносин сторін в цьому договорі застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 ЦК України.

У статті 553 ЦК України зазначено, що за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Статтею 554 ЦК України встановлено, що у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Отже, обсяг зобов`язань поручителя визначається як умовами договору поруки, так і умовами основного договору, яким визначено обсяг зобов`язань боржника, забезпечення виконання яких здійснює поручитель.

Частиною 1 ст. 543 ЦК України передбачено, що у разі солідарного обов`язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов`язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Судом встановлено факт укладення між АТ «ПУМБ» (Фактор) та ТОВ «Будводресурс» (Клієнт) договору факторингу з регресом № МБ-Ф-МРL-2769 від 25.09.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно Додаткової угоди № 1 від 10.07.2020р.; Додаткової угоди № 2 від 15.10.2020р.; Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.; Додаткової угоди № 4 від 21.12.2021р., згідно умов якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, Фактор зобов`язався здійснювати факторингове фінансування клієнта за плату на умовах факторингу з регресом.

Укладенням договору факторингу з регресом сторони домовились, що Клієнт (ТОВ «Будводресурс») поручається перед фактором за виконання Боржником (ПрАТ «Металургійний комбінат «Азовсталь») грошових зобов`язань, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі несплаченої вартості прав вимоги (п. 3.2 Договору факторингу з регресом в редакції Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.). У разі порушення зобов`язання боржником (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо (п. 3.4 Договору факторингу з регресом в редакції Додаткової угоди № 3 від 05.10.2021р.).

Враховуючи вищевказані умови договору факторингу з регресом відповідач взяв на себе зобов`язання за виконання Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» грошових зобов`язань, що випливають з договору підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., зокрема за Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р., рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021р. та податковою накладною № 276 від 25.11.2021р. на суму 4108479,60 грн.

З огляду на порушення Приватним акціонерним товариством «Металургійний комбінат «Азовсталь» зобов`язань з оплати заборгованості за договором підряду №2021/30ск/2567 від 22.12.2020р., зокрема за Актом № 305 приймання виконаних підрядних робіт за листопад 2021 року від 25.11.2021р., рахунком на оплату № 271 від 25.11.2021р. та податковою накладною № 276 від 25.11.2021р., суд дійшов висновку, що у відповідача, як поручителя, виник обов`язок сплатити заявлену позивачем до стягнення в розмірі 1 000 000,00 грн. заборгованість.

Суб`єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином, відповідно до закону, інших правових актів, договору (ч. 1 ст. 193 Господарського кодексу України).

Зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться (ч. 1 ст. 526 Цивільного кодексу України).

Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (ст.525 Цивільного кодексу України).

Якщо у зобов`язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України).

Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ч. 1 ст. 599 Цивільного кодексу України).

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання) (ст. 610 Цивільного кодексу України).

У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (ч. 1 ст. 611 Цивільного кодексу України).

Відповідно до положень частини першої статті 14 ГПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках. Збирання доказів у господарських справах не є обов`язком суду, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно з пунктами 2, 4, 5 частини другої статті 42 ГПК України учасники справи зобов`язані сприяти своєчасному, всебічному, повному та об`єктивному встановленню всіх обставин справи; подавати усі наявні у них докази в порядку та строки, встановлені законом або судом, не приховувати докази; надавати суду повні і достовірні пояснення з питань, які ставляться судом, а також учасниками справи в судовому засіданні.

Станом на день прийняття рішення, доказів оплати проведених позивачем нарахувань та доказів в спростування наведених обставин суду не надано.

Згідно із ч.1 ст.74 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Відповідно до ч.1 ст.76 ГПК України належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Статтею 77 ГПК України встановлено, що обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування. Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів (ч.1 ст.86 ГПК України). Статтею 79 ГПК України встановлено, що наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування.

З огляду на вищевикладене, подані докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що обставини, які є предметом доказування, визнаються встановленими, позовні вимоги до відповідача є обґрунтованими, не спростованими, підтвердженими належними доказами та підлягають задоволенню.

На підставі положень статті 129 Господарського процесуального кодексу України з відповідача підлягають відшкодуванню судові витрати в розмірі судового збору пропорційно до задоволених позовних вимог.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 74, 76, 77, 86, 129, 233, 236-241 Господарського процесуального кодексу України, суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задоволити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Будводресурс» (79007, Львівська область, місто Львів, вулиця Базарна, будинок 20-А, ідентифікаційний код 39649662) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Мустанг Фінанс» (01010, м. Київ, Бізнес-Центр «СЕНАТОР», 4 поверх, вулиця Московська, будинок 32/2, ідентифікаційний код 40916672) заборгованість в сумі 1 000 000,00 грн та судовий збір в розмірі 15000,00грн.

Наказ видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили у строки передбачені ст. 241 ГПК України.

Рішення може бути оскаржене в порядку та строки передбачені ст.ст. 256, 257 ГПК України.

Веб-адреса Єдиного державного реєстру судових рішень, розміщена на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет: http://reestr.court.gov.ua/.

Повний текст рішення складено 02.11.2023р.

Суддя Іванчук С.В.