ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02.11.2023м. ДніпроСправа № 904/3020/23

Суддя Господарського суду Дніпропетровської області Панна при секретарі судового засідання Скородумовій Л.В., розглянувши матеріали справи

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс", 01010, м.Київ, БІЗНЕС-ЦЕНТР "СЕНАТОР", 4 поверх, вул.Князів Острозьких (Московська), буд.32/2,

до Приватного виробничого підприємства "ІНСТРУМЕНТ-СЕРВІС" з іноземними інвестиціями, 02000, м.Київ, вул.Дегтярівська, будинок 7,

третя особа-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача: Акціонерне товариство "Перший український міжнародний банк", 04070, м.Київ, вул.Андріївська, 4,

третя особа-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Товариство з обмеженою відповідальністю "Метінвест-Маріупольський ремонтно-механічний завод", 69106, м.Запоріжжя, Північне шосе/вул.Теплична, буд.22Б/1, каб.206,

про стягнення заборгованості

Представники:

від позивача: Бира Ірина Миколаївна

від відповідача: не з`явився

третя особа-1: не з`явився

третя особа-2: не з`явився

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою до Приватного виробничого підприємства "ІНСТРУМЕНТ-СЕРВІС" з іноземними інвестиціями про стягнення заборгованості в сумі 554 400,00грн.

Позовні вимоги обґрунтовані порушенням умов договорів факторингу з регресом № МБ-Ф-DNI-2491 від 19.06.2019р. та Договором № 2232 від 16.01.2018р. в частині оплати за поставлений товар.

Ухвалою суду від 14.06.2023р. прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання.

Також вказаною вище ухвалою залучені до участі у справі в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Акціонерне товариство "Перший український міжнародний банк", 04070, м.Київ, вул.Андріївська, 4, та в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача Товариство з обмеженою відповідальністю "Метінвест-Маріупольський ремонтно-механічний завод", 69106, м.Запоріжжя, Північне шосе/вул.Теплична, буд.22Б/1, каб.206, .

21.06.2023р. до суду від третьої особи без самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - АТ "Перший український міжнародний банк" надійшли пояснення в яких зазначає, що в порушення умов договору факторингу з регресом, клієнтом - ПВП "Інструмент-Сервіс" з Іноземними інвестиціями не був виконаний обов`язок, встановлений пунктом 3.6 договору факторингу щодо необхідності виконання порушеного боржником зобов`язання у порядку поруки. Акціонерне товариство "Перший Український Міжнародний Банк" підтверджує факт належного укладенням 20 березня 2023 року між АТ "Перший Український Міжнародний Банк" (Первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (новий кредитор) договору факторингу № 20/03-2023, на підставі якого ТОВ "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" став новим кредитором за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-DNI-2491 від 19.06.2019 року та договором № 2232 від 16.01.2018 року.

17.07.2023р. до суду від третьої особи без самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача ТОВ "Метінвест-Маріупольський ремонтно-механічний завод" надійшли пояснення в яких зазначає, що заборгованість ТОВ «МЕТІНВЕСТ МАРІУПОЛЬСЬКИЙ РЕМОНТНОМЕХАНІЧНИЙ ЗАВОД» з оплати поставлених ресурсів на виконання Договору № 2232 від 16.01.2018 за видатковою накладною № РН-323 від 22.11.2021 року, права вимоги за якими набуто позивачем становить 554 400,00грн. В порушення умов Договору факторингу з регресом, ПВП «ІНСТРУМЕНТСЕРВІС» З ІНОЗЕМНИМИ ІНВЕСТИЦІЯМИ не було виконано обов`язку, встановленого пунктом 3.6 Договору факторингу, щодо необхідності виконання порушеного Боржником зобов`язання у порядку поруки. 24.03.2023 на адресу ТОВ «МЕТІНВЕСТ МАРІУПОЛЬСЬКИЙ РЕМОНТНОМЕХАНІЧНИЙ ЗАВОД» було надіслано повідомлення вих. № КНО- 61.1.3.2/68 від 24.03.2023р., в якому повідомлялось про укладення Договору факторингу та про переходу прав вимоги до ТОВ «ФК «МУСТАНГ Ф1НАНС», в тому числі по Договору № 2232 від 16.01.2018р.

Ухвалою суду від 15.08.2023р. продовжено строк підготовчого провадження на 30 днів, до 14.09.2023р., відкладено підготовче засідання на 29.08.2023р.

В судовому засіданні, 29.08.2023р., було з`ясовано про зміну 19.07.2023р. місцезнаходження відповідача, а саме, з 49047, м.Дніпро, вул.Театральна, буд.1 на 02000, м.Київ, вул.Дегтярівська, будинок 7, про що свідчить витяг з Єдиного держаного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 29.08.2023р.

Відповідно до ч.2 ст.31 ГПК України, справа прийнята судом до свого провадження з додержанням правил підсудності, повинна бути ним розглянута і в тому випадку, коли в процесі розгляду справи вона стала підсудною іншому суду, за винятком випадків, коли внаслідок змін у складі відповідачів справа відноситься до виключної підсудності іншого суду.

Отже, справа підсудна Господарському суду Дніпропетровської області.

Відповідач не скористався своїм правом, не направив до суду відзив на позовну заяву. 24.10.2023р. до суду від відповідача повернувся поштовий конверт з ухвалою суду від 03.10.2023р. по справі № 904/3020/23 з відміткою Укрпошти - адресат відсутній за вказаною адресою. Суд звертає увагу, що адреса, зазначена в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань є офіційним місцезнаходженням відповідача. Отже, лише відповідач за власним волевиявленням не скористався правом отримати кореспонденцію від суду, а тому відповідач вважається таким, що повідомлений про розгляд справи.

У разі якщо ухвалу про вчинення відповідної процесуальної дії направлено судом за належною адресою, тобто повідомленою суду стороною, і повернуто підприємством зв`язку з посиланням на відсутність (вибуття) адресата, відмову від одержання, закінчення строку зберігання поштового відправлення тощо, то вважається, що адресат повідомлений про вчинення відповідної процесуальної дії. Аналогічна правова позиція викладена у постановах Верховного Суду від 16.05.2018 у справі №910/15442/17 та від 04.12.2018 у справі №921/32/18.

Крім того, Верховний Суд в постанові від 18.03.2021 у справі №911/3142/19 зазначив, що направлення листа рекомендованою кореспонденцією на дійсну адресу є достатнім для того, щоб вважати повідомлення належним, оскільки отримання зазначеного листа адресатом перебуває поза межами контролю відправника, а, у даному випадку, суду (близька за змістом правова позиція викладена у постанові Великої Палати Верховного Суду від 25.04.2018 у справі №800/547/17, постановах Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 27.11.2019 у справі №913/879/17, від 21.05.2020 у справі №10/249-10/19, від 15.06.2020 у справі №24/260-23/52-б).

Ухвалою суду від 03.10.2023р. закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 02.11.2023р.

В судове засідання, 02.11.2023р., з`явився представник позивача.

Представники відповідача, третіх осіб-1 та 2 в судове засідання не з`явились, про місце, день та час судового засідання були належним, причини неявки суду не відомі.

В судовому засіданні, 02.11.2023р., оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

16.01.2018р. між Товариством з обмеженою відповідальністю "Метінвест-Маріупольський ремонтно-механічний завод" (надалі - покупець) та Приватним виробничим підприємством "ІНСТРУМЕНТ-СЕРВІС" з іноземними інвестиціями (надалі - постачальник) був укладений договір № 2232 з додатковою угодою № 18 від 01.12.2021р. (а.с.65-69)

Відповідно до пункту 1.1. договору, постачальник зобов`язується передати, а покупець - прийняти та оплатити матеріали (надалі - ресурси) на умовах, передбачених цим договором.

Оплата за поставлені ресурси будуть проводитись протягом строку, зазначеного в специфікації, який обчислюється з моменту поставки ресурсів та надання документів, зазначених в пункті 6.4. даного договору (пункт 5.2 договору).

Даний договір діє до 31.12.2018р. Закінчення строку дії договору не звільняє сторін від виконання взятих на себе зобов`язань (в тому числі гарантійних) по даному договору (пункт 10.4. договору).

01.12.2021р. сторони уклали додаткову угоду № 18 відповідно до якої оплата постачальнику за відвантажену продукцію по договору № 2232 від 16.01.2018р. (специфікація № 59 від 12.10.21, рахунок-фактура № СФ-722 від 15.11.2021р. на суму 554 400,00грн.) покупцем проводиться протягом 119 календарних днів від дати заключення даної додаткової угоди за платіжними реквізитами. (а.с.69)

Постачальник виконав взяті на себе зобов`язання за Договором № 2232 від 16.01.2018, передавши ресурси, в тому числі згідно наступних первинних документів: видаткової накладної № РН-232 від 22.11.2011р., рахунок-фактура № 722 від 15.11.2021р.

Згідно п. 5.2 Договору, оплата за поставлене Обладнання повинна бути здійснена в строк, встановлений в Специфікації.

Відповідно до Специфікації № 59 від 12.10.2021 р. та Додаткової угоди № 18 від 01.12.2021 р. до Договору № 2232 від 16.01.2018 року, строк оплати обладнання становить 119 календарних днів з дати поставки.

Таким чином, покупець прийняв згідно вказаних вище первинних документів (рахунку на оплату та видаткової накладної) обладнання на загальну суму 554 400,00грн. та зобов`язався оплатити її у вказані вище строки.

Як вбачається з матеріалів справи та не спростовується Товариством з обмеженою відповідальністю "Метінвест-Маріупольський ремонтно-механічний завод" обов`язок щодо оплати за вказаним вище договором останнім не виконаний.

Таким чином, заборгованість ТОВ "Метінвест-Маріупольський ремонтно-механічний завод" з оплати поставлених ресурсів на виконання Договору № 2232 від 16.01.2018 за видатковою накладною № РН-323 від 22.11.2021 року, права вимоги за якими набуто позивачем, становить 554 400,00 грн.

19.06.2019р. між Акціонерним товариством "Перший Український міжнародний банк" (надалі - фактор) та Приватним виробничим підприємством "Інструмент-Сервіс" з іноземними інвестиціями (надалі - клієнт) був укладений договір факторингу з регресом № МБ-Ф-DNІ-2491, зі змінами та доповненнями до нього згідно додаткових угод № 1-6 (далі разом - договір факторингу з регресом). (а.с.23-60)

Відповідно до пункту 1.1 якого в порядку та на умовах, визначених договором факторингу, фактор зобов`язався здійснювати факторингове фінансування клієнта за плату на умовах факторингу з регресом.

Ліміт факторингового фінансування за цим договором встановлюється в розмірі 4 000 000,00грн. зі строком дії до 25.10.2023 (пункт 1.2. договору факторингу з регресом в редакції додаткової угоди № 6 від 13.12.2021р.).

Право вимоги є відступленим клієнтом (набутим фактором) з моменту перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу у розмірі, зазначеному в реєстрі (розмір авансового платежу може бути зменшено фактором на умовах, зазначених в п.2.10.1. договору), що вважається прийняттям (акцептом) фактором пропозиції клієнта набути права вимоги, які зазначені у відповідному реєстрі, на умовах, зазначених у такому реєстрі та передбачених договором. (пункт 1.3 договору факторингу з регресом в редакції додаткової угоди № 6 від 13.12.2021р.).

Після здійснення клієнтом на підставі контракту поставок товарів/виконання робіт/надання послуг боржникам, клієнт надає факторові:

(1) реєстр у вигляді електронного документу, складений за формою згідно додатку 3 до договору, підписаний уповноваженим представником клієнта шляхом накладення УЕП К з використанням системи "Клієнт-Банк". Підписаний клієнтом реєстр вважається пропозицією (офертою) банку придбати зазначене у реєстрі право вимоги на умовах, зазначених в реєстрі. З моменту направлення клієнтом банку підписаного клієнтом реєстру, клієнт не має права відмовитись від продажу банку прав вимоги, зазначених в реєстрі, або відмовитись від інших умов, зазначених в такому реєстрі та розпоряджатися правом вимоги;

(2) документи щодо повноважень посадових осіб клієнта, що підписали реєстр від імені клієнта, якщо такі документи не були раніше надані фактору (копії з пред`явленням оригіналів);

(3) у разі, якщо на дату підписання реєстру у правому, фінансовому статусі клієнта порівняно зі станом, що існував на ату укладення договору відбулися зміни, клієнт зобов`язаний надати фактору документи, які підтверджують такі зміни (копії);

(4) інші документи та інформацію щодо правового статусу, фінансового стану клієнта, додаткового забезпечення тощо відповідно до вимог фактора. (пункт 2.4. договору факторингу з регресом в редакції додаткової угоди № 2 від 05.03.2021р.).

У випадку прийняття фактором рішення про акцепт (прийняття) пропозиції клієнта про придбання права вимоги за відповідним реєстром, фактор перераховує грошові кошти в національній валюті України на поточний рахунок клієнта двома частинами в наступному порядку:

- первісна сума грошових коштів перераховується на користь клієнта в розмірі авансового платежу, розмір якого визначається в реєстрі, не пізніше 3 банківських днів, наступних за днем надання клієнтом фактору відповідного реєстру; клієнт надає фактору право зменшувати зазначену в реєстрі суму авансового платежу (без підписання нового реєстру) у випадку необхідності округлення суми авансового платежу до найближчого цілого числа. Для визначення суми зменшення фактор округлює суму авансового платежу шляхом застосування математичного метолу округлення до найближчого цілого числа;

- залишкова сума грошових коштів перераховується на користь клієнта в розмірі, який визначається як різниця між вартістю права вимоги та авансовим платежем, що був перерахований фактором на користь клієнта за відповідним правом вимоги згідно з умовами, що містяться в реєстрі, не пізніше 3 банківських днів, наступних за днем отримання від боржника повної суми його заборгованості за відступленим фактору відповідним правом вимоги в розмірі вартості права вимоги, за умови відсутності будь-якої заборгованості клієнта за борговими зобов`язаннями перед фактором за договором. Сума коштів, що підлягає перерахуванню клієнту згідно з цим підпунктом договору, визначається фактором за кожним окремим правом вимоги, яке виникло за відповідним документом/контрактом.

У разі наявності будь-якої заборгованості клієнта за борговими зобов`язаннями за договором станом на дату отримання фактором коштів від боржника за відступленими банку правами вимоги, фактор у відповідності до п.5.7. договору утримує з суми коштів, що підлягає перерахуванню клієнту згідно з цим підпунктом договору, суму заборгованості клієнта за борговими зобов`язаннями за договором і направляє ці кошти в рахунок її погашення, залишок суми коштів перераховується клієнту в строки, передбачені цим підпунктом договору. (пункт 2.10 договору в редакції додаткової угоди № 6 від 13.12.2021р. ).

Внаслідок відступлений права вимоги фактор замінює клієнта як кредитора боржника, у зв`язку з чим до фактора переходять відповідні права кредитора за контрактом, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів за контрактом. Разом із відступленням права вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржника, що випливають із контракту з ним, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником за таким контрактом тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (пункт 1.5. договору).

З метою належного виконання умов договору факторингу з регресом та безпосередньо здійснення факторингового фінансування між фактором та клієнтом був підписаний реєстр № 38 від 06.12.2021р. (а.с.59)

Авансові платежі відповідно до реєстрів були перераховані фактором на рахунок клієнта в загальному розмірі 526 680,00грн., що підтверджується платіжними інструкціями №№ 2556D7DEC2 від 07.12.2021р. на суму 359 098,04грн., 31 FA8C5A0F від 15.12.2021р. на суму 167 581,96грн.

Таким чином, сплата авансових платежів засвідчила акцепт (прийняття) фактором пропозиції клієнта про придбання прав вимоги до боржника по контракту в тому розмірі, який зазначений у відповідних реєстрах.

В пунктах 5 реєстрів зазначено, що клієнт підтверджує, що на дату підписання реєстрів - боржниками одержаний товар/прийняті роботи/послуги від клієнта на вартість прав вимог, а також у боржників відсутні будь-які претензії до клієнта стосовно строків, кількості і якості поставлених товарів/продукції/робіт/послуг.

Отже, до Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" перейшли права кредитора за договором № 2232 від 16.01.201р., за відповідним реєстром на загальну суму 554 400,00грн., включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/виконаних робіт/наданих послуг, суми будь-яких штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) ту суми інших платежів за контрактом і за первинними документами, а саме, за рахунком-фактурою на оплату № СФ-722 від 15.11.2021р. на суму 554 400,00грн., яка була сплачена за видатковою накладною № РН-323 від 22.11.2021р.

12.09.2022р. Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" на адресу відповідача була надіслана вимога про погашення заборгованості за договором факторингу з регресом № МБ-ФDNI-2491 від 19.06.2019р. та договором поставки № 2232 від 16.01.2018р. (а.с.62-64)

20.03.2023р. між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" (надалі - клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" (надалі - фактор) був укладений договір факторингу № 20/03-2023. (а.с.12-15)

Відповідно до пункту 1.1. договору, в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, фактор передає клієнту грошові кошти у розпорядження (надалі - сума фінансування) за винагороду, яка розраховується, як різниця між сумою фінансування та вартістю отриманих прав вимоги, а клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає) фактору, який набуває (приймає) від клієнта усі права клієнта за контрактами, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому, в тому числі, але не обмежуючись, усі права вимоги (як цей термін визначено нижче в п. 1.2 цього договору) (надалі "відступлені права").

На підставі положень пункту 1.1. цього договору, клієнт безумовно та безвідклично відступає (передає), а фактор набуває (приймає) від клієнта відповідні права грошової вимоги на отримання від боржників, визначених у додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), всієї заборгованості за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів, вказаних у додатку № 1 до цього договору (надалі "права вимоги") (пункт 1.2. договору).

Разом із відступленням прав вимоги на користь фактора відступаються всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (п. 1.3. договору).

Відповідно до п. 1.4 договору, наявність у клієнта прав вимоги, що відступаються на користь Фактора, а також загальний обсяг таких прав вимоги підтверджується наступними договорами:

- договір факторингу з регресом № МБ-Ф-DNІ-2491 від 19.06.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно з додатковими угодами № 1-6, укладений між клієнтом та Приватним виробничим підприємством "Інструмент-Сервіс" з іноземними інвестиціями (ідентифікаційний код юридичної особи - 31659469, місцезнаходження: 49000, Україна, м.Дніпро, провулок Джинчарадзе, буд.12А) (п.п.1.4.1. договору);

- договір факторингу з регресом № МБ-Ф-КНА-2846 від 15.10.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно з додатковими угодами № 1-4, укладений між клієнтом та Приватним акціонерним товариством "Інститут керамічного машинобудування "Кераммаш" (ідентифікаційний код юридичної особи - 04873009, місцезнаходження: Україна, 84105, Донецька область, місто Слов`янськ, вул.Сверлова, буд.1А) (п.п.1.4.2. договору);

- договір факторингу з регресом № МБ-Ф-MPL-2850 від 16.10.2019р. зі змінами та доповненнями до нього згідно з додатковими угодами № 1-4, укладений між клієнтом та Товариством з обмеженою відповідальністю "Приазовье" (ідентифікаційний код юридичної особи - 35129287, місцезнаходження: Україна, 87524, Донецька область, місто Маріуполь, вул.Сеченова, будинок 36-А) (п.п.1.4.3. договору).

Загальна сума прав вимоги до боржників та їх поручителів, що відступаються клієнтом на користь фактора за цим договором, складає 10 559 308,54грн. Детальна інформація про суми прав вимоги за контрактами та договорами факторингу щодо боржників та його поручителів зазначена в додатку № 1 до цього договору (п. 1.5. договору факторингу).

За відступлені права фактор сплачує клієнту суму фінансування у розмірі 1% від суми прав вимоги на дату відступлення, що складає 105 593,09грн. (пункт 2.1. договору).

Сторони домовились, що сума фінансування може бути сплачена виключно у національній валюті України. Сторони домовились, що фактор перераховує клієнту суму фінансування на рахунок клієнта у день укладення цього договору. (пункт 2.2. договору факторингу).

Сума фінансування вважається отриманою клієнтом, а зобов`язання щодо оплати фактором суми фінансування повністю виконаним в дату зарахування суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в пункті 2.2. цього договору (пункт 2.3. договору факторингу).

В разі несплати суми фінансування у повному обсязі відповідно до визначених цим розділом договору строків та розмірів, цей договір вважається не укладеним та не породжує будь-яких юридичних наслідків (пункт 2.4. договору факторингу).

Відступлені права (в тому числі права вимоги) вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату отримання клієнтом суми фінансування в повному обсязі на рахунок клієнта, вказаний в пункті 2.3 цього договору (надалі "дата відступлення"), про що в таку дату складається акт приймання-передачі відступлення прав у формі, погодженій сторонами в додатку № 3 до цього договору (надалі "Акт приймання-передачі відступлення прав"). Сторони зобов`язані підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення. У випадку необґрунтованої відмови клієнта підписати Акт приймання-передачі відступлених прав в дату відступлення, відступлені права (в тому числі права вимоги) та права за договорами забезпечення за контрактами вважаються відступленими (переданими) клієнтом та набутими (прийнятими) фактором в дату відступлення за умови повної оплати фактором суми фінансування на користь клієнта (пункт 3.1. договору факторингу).

Відповідно до п. 3.2. договору з дати відступлення:

- до фактора переходять усі права клієнта на підставі контрактів та договорів факторингу, у тому числі права вимоги (пункт 3.2 1. договору факторингу);

- фактор замінює клієнта у правовідносинах, що існують на підставі контрактів та договорів факторингу, та набуває право замість клієнта вимагати від боржників та їх поручителів належного виконання всіх зобов`язань за контрактами та договорами факторингу, в тому числі, але не обмежуючись, згідно з правами вимоги (пункт 3.2.2. договору факторингу);

- усі та будь-які права (втому числі, але не обмежуючись, відступлені права та права вимоги) клієнта до боржників за контрактами та договорами факторингу та їх поручителів припиняються (пункт 3.2.3. договору факторингу);

- всі та будь-які зобов`язання боржників за контрактами та договорами факторингу та їх поручителів перед клієнтом припиняються (пункт. 3.2.4. договору).

Передача оригіналів та/або у випадку, якщо це письмового погоджено сторонами в додатку № 2 або додатку № 4 до цього договору, копій або нотаріально засвідчених копій усіх документів, вказаних в п. 3.3. цього договору, від клієнта до фактора здійснюється сторонами на підставі акту приймання-передачі документів у формі, погодженій сторонами в додатку № 4 до цього договору (пункт 3.4. договору).

Обов`язки клієнта перед боржниками) за контрактами та договорами факторингу на момент укладання цього договору клієнтом виконані повністю та належним чином.

Якщо після набуття (прийняття) фактором відступлених прав відповідно до умов цього договору, клієнт отримає від боржників та/або третіх осіб будь-яку суму грошових коштів в погашення заборгованості за контрактами та/або договорами факторингу, то клієнт зобов`язаний перераховувати такі кошти протягом 3 (трьох) робочих днів на рахунок фактора. (пункт 3.5. договору).

Цей договір вважається укладеним та набирає чинності з дати його підписання сторонами та діє до повного його виконання сторонами (пункт 10.1. договору факторингу).

Позивач зазначає, що належним чином та в повному обсязі виконав свої зобов`язання за договором факторингу, сплативши на користь Акціонерного товариства "Перший Український Міжнародний Банк" суму фінансування у розмірі 105 593,09грн., що підтверджується платіжним дорученням № 365 від 20.03.2023р. (а.с.21)

Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" 27.03.2023р. на адресу відповідача було надіслано повідомлення (вих.№ КНО-61.1.3.2/69 від 24.03.2023р.) про відступлення грошових вимог (а.с.22) В вказаному вище повідомленні було зазначено про укладення договору факторингу № 20/03-2023 від 20.03.2023р. та переходу прав вимоги до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс", які належали АТ "ПУМБ" за договором поставки № 2232 від 16.01.2018 року та договором факторингу з регресом № МБ-Ф-DNI2491 від 19.06.2019р., зокрема, прав вимоги заборгованості за нарахованими та несплаченими процентами станом на 19.03.2023 року (включно) на загальну суму 103 235,69грн. та права вимоги до клієнта, як поручителя боржника за договором/контрактом.

Сторони підписали додаток № 2 до договору факторингу "Реєстр документів, що підтверджують відступлені права".

20.03.2023р. сторонами підписано додаток № 3 до договору факторингу "Акт приймання-передачі відступлених прав", відповідно до якого клієнт відступив (передав), а фактор набув (прийняв):

- усі права клієнта, незалежно від того чи існують вони зараз або виникнуть у майбутньому за контрактами, вказаними в додатку № 1 до договору, з усіма змінами, доповненнями і додатками до них (надалі - "контракти"), що укладені між клієнтом та боржниками (пункт 1.1. акту);

- право грошової вимоги на отримання всіх грошових коштів (заборгованості) за контрактами, включаючи права на отримання вартості майна (продукції)/ виконаних робіт/ наданих послуг, суми будь-який штрафних санкцій (неустойок, штрафів, пені) та суми інших платежів, що виникли/виникнуть на підставі контрактів (пункт 1.2.);

- всі інші права вимог клієнта до боржників та їх поручителів, що випливають із контрактів, зокрема, але не виключно, право вигодонабувача за договорами страхування, права на забезпечення, що передане боржником (-ами) за контрактами тощо (у разі їх наявності та можливості відступлення) (пункт 1.3. акту).

В пункті 2 акту сторони визначили, що фактор повністю сплатив, а клієнт отримав від фактора ціну договору в повному обсязі.

20.03.2023р. сторони підписали додаток № 4 до договору факторингу "Акт приймання передачі документів".

Керуючись принципом "свободи договору" і частиною 2 статті 628 Цивільного кодексу України, сторони встановили, що договір факторингу з регресом є змішаним і до відносин сторін застосовуються положення договору поруки, встановлені статтями 553-559 Цивільного кодексу України (пункт 3.1 договору факторингу).

Укладенням договору факторингу сторони домовились, що клієнт поручається перед фактором за виконання боржником грошових зобов`язань, що випливають з контракту/документів, права вимоги за якими відступлені фактору, в сумі ("сплаченої вартості прав вимоги (також "зобов`язання") (пункт 3.2. договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником (або будь-якої його частини), боржник і клієнт відповідають перед фактором як солідарні боржники, що означає право фактора вимагати виконання зобов`язання в повному обсязі як від боржника і клієнта разом, так і від кожного з них окремо (пункт 3.4 договору факторингу з регресом).

Моментом, з якого клієнт набуває статус поручителя за виконання зобов`язання боржника, є момент перерахування фактором на поточний рахунок клієнта суми авансового платежу, у розмірі, зазначеному у відповідному реєстрі (пункт 3.5 договору факторингу з регресом).

У разі порушення зобов`язання боржником, клієнт зобов`язаний не пізніше першого банківського дня після спливу періоду очікування виконати зобов`язання, незалежно від факту направлення фактором відповідної вимоги Фактор не зобов`язаний підтверджувати яким-би то не було чином факт невиконання зобов`язання без будь-яких застережень, умов чи вимог до фактора про надання додаткової інформації чи документів. Моментом пред`явлення вимоги фактора вважається момент порушення зобов`язання боржником. (пункт 3.6 договору факторингу з регресом).

Відповідно до розділу 1. "Терміни та визначення" додатку № 1 до Договору факторингу з регресом (у редакції додаткової угоди № 3 від 05.03.2011р.) "Період очікування" - це строк , протягом 30 календарних днів, перебіг якого розпочинається з наступного календарного дня після настання терміну платежу за контрактом та спливає на тридцятий календарний день з моменту настання терміну платежу за контрактом. Протягом періоду очікування фактор не має права пред`являти до клієнта вимоги щодо виконання зобов`язань клієнта у порядку поруки.

Період очікування в 30 календарних днів з дня платежу за контрактом закінчився 29.04.2022р. (за реєстром № 38 від 06.12.2021р.)

Враховуючи, що строк виконання зобов`язань боржника по договору поставки сплинув, а також сплинув період очікування для вимог до клієнта як поручителя. Фактор набув права вимагати виконання зобов`язання від клієнта.

В порушення умов договору факторингу з регресом клієнтом (ПВП "Інструмент-Сервіс" з ІІ) не виконаний обов`язок, встановлений пунктом 3.6 договору факторингу, щодо необхідності виконання порушеного боржником зобов`язання у порядку поруки.

З врахуванням вище викладеного, заборгованість ПВП "Інструмент-Сервіс" з ІІ за вартістю прав вимоги у порядку поруки становить 554 400,00грн. У зв`язку з укладенням 20.03.2023р. між Акціонерним товариством "Перший Український Міжнародний Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" договору факторингу № 20/03-2023, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс" є поточним кредитором за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-DN1-2491 від 19.06.2019р. та договором № 2232 від 16.01.2018р.

Таким чином, заборгованість відповідача перед позивачем за вартістю прав вимоги у порядку поруки становить 554 400,00грн., яка підлягає до стягненню і підтверджується матеріалами справи.

Доказів погашення заборгованості відповідачем не надано.

Договором є домовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов`язків (стаття 626 Цивільного кодексу України).

За договором поставки продавець (постачальник), який здійснює підприємницьку діяльність, зобов`язується передати у встановлений строк (строки) товар у власність покупця для використання його у підприємницькій діяльності або в інших цілях, не пов`язаних з особистим, сімейним, домашнім або іншим подібним використанням, а покупець зобов`язується прийняти товар і сплатити за нього певну грошову суму (частина 1 статті 712 Цивільного кодексу України)

За договором поставки одна сторона - постачальник зобов`язується передати (поставити) у зумовлені строки (строк) другій стороні - покупцеві товар (товари), а покупець зобов`язується прийняти вказаний товар (товари) і сплатити за нього певну грошову суму (частина 1 статті 265 Господарського кодексу України).

До договору поставки застосовуються загальні положення про купівлю-продаж, якщо інше не встановлено договором, законом або не випливає з характеру відносин сторін (частина 2 статті 712 Цивільного кодексу України).

За договором купівлі-продажу одна сторона (продавець) передає або зобов`язується передати майно (товар) у власність другій стороні (покупцеві), а покупець приймає або зобов`язується прийняти майно (товар) і сплатити за нього певну грошову суму (частина 1 статті 655 Цивільного кодексу України).

Зміст договору становлять умови (пункти), визначені на розсуд сторін і погоджені ними, та умови, які є обов`язковими відповідно до актів цивільного законодавства (частина 1 статті 628 Цивільного кодексу України).

Сторони мають право укласти договір, в якому містяться елементи різних договорів (змішаний договір). До відносин сторін у змішаному договорі застосовуються у відповідних частинах положення актів цивільного законодавства про договори, елементи яких містяться у змішаному договорі, якщо інше не встановлено договором або не випливає із суті змішаного договору (частина 2 статті 628 Цивільного кодексу України).

За договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника). Клієнт може відступити факторові свою грошову вимогу до боржника з метою забезпечення виконання зобов`язання клієнта перед фактором (частина 1 статті 1077 Цивільного кодексу України).

Предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога) (частина 1 статті 1078 Цивільного кодексу України).

Сторонами у договорі факторингу є фактор і клієнт (частина 1 статті 1079 Цивільного кодексу України).

Клієнтом у договорі факторингу може бути фізична або юридична особа, яка є суб`єктом підприємницької діяльності (частина 2 статті 1079 Цивільного кодексу України).

Фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції (частина 3 статті 1079 Цивільного кодексу України).

За договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником (частина 1 статті. 553 Цивільного кодексу України).

Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі (частина 2 статті 553 Цивільного кодексу України).

У разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя (частина 1 статті 554 Цивільного кодексу України).

Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки (частина 2 статті 554 Цивільного кодексу України).

Суб`єкти господарювання повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином, відповідно до закону, інших правових актів, договору (частина 1 статті 193 Господарського кодексу України).

Зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться (частина 1 статті 526 Цивільного кодексу України).

Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом (стаття 525 Цивільного кодексу України).

Якщо у зобов`язанні встановлений строк його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (частина 1 статті 530 Цивільного кодексу України).

Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (частина 1 статті 599 Цивільного кодексу України).

Порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання) (стаття 610 Цивільного кодексу України).

У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (частина 1 статті 611 Цивільного кодексу України).

Відповідно до частини 1 статті 74 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.

Належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.

Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Європейський суд з прав людини у справі «Мантованеллі» проти Франції звернув увагу суду на те, що одним із складників справедливого судового розгляду у розумінні ст.6 Конвенції «Про захист прав людини і основоположних свобод» є право на змагальне провадження.

Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Докази, одержані з порушенням закону, судом не приймаються. Достовірними є докази, створені (отримані) за відсутності впливу, спрямованого на формування хибного уявлення про обставини справи, які мають значення для справи.

Наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування.

Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання (статті 76-79 Господарського процесуального кодексу України).

Відповідно до статті 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності.

Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Враховуючи викладене, господарський суд дійшов до висновку про задоволення позовних вимог в повному обсязі зі стягненням з відповідача заборгованості за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-DNI-2491 від 19.06.2019р. та Договором № 2232 від 16.01.2018р. в розмірі 554 400,00грн.

Відповідно до статті 129 Господарського процесуального кодексу України, судовий збір в розмірі 8 316,00грн. покладається на відповідача.

Керуючись статтями 2, 46, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги задовольнити у повному обсязі.

Стягнути з Приватного виробничого підприємства "ІНСТРУМЕНТ-СЕРВІС" з іноземними інвестиціями, 02000, м.Київ, вул.Дегтярівська, будинок 7, на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Мустанг Фінанс", 01010, м.Київ, БІЗНЕС-ЦЕНТР "СЕНАТОР", 4 поверх, вул.Князів Острозьких (Московська), буд.32/2, заборгованість за договором факторингу з регресом № МБ-Ф-DNI-2491 від 19.06.2019р. та Договором № 2232 від 16.01.2018р. в сумі 554 400,00грн. та судовий збір в розмірі 8 316,00грн.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 06.11.2023

Суддя С.П. Панна