ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХМЕЛЬНИЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_________________________________________________________________
УХВАЛА

"23" жовтня 2023 р. Справа № 924/1110/23

м. Хмельницький

Господарський суд Хмельницької області у складі судді Виноградової В.В., розглянувши матеріали

заяви ОСОБА_1 , м. Славута Хмельницької області

про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність

встановив: фізична особа ОСОБА_1 звернулась до Господарського суду Хмельницької області із заявою (від 18.10.2023), в якій просить, зокрема відкрити провадження у справі про її неплатоспроможність.

При розгляді заяви судом враховується, що провадження у справах про банкрутство регулюється Кодексом України з процедур банкрутства (надалі КУзПБ, Кодекс), Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України (ч. 1 ст. 2 КУзПБ).

Статтею 113 Книги четвертої КУзПБ передбачено, що провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи - підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Згідно з ч. 1 ст. 116 КУзПБ заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 2 ст. 115 КУзПБ боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців; у боржника відсутнє майно, на яке може бути звернено стягнення, а здійснені виконавцем відповідно до Закону України "Про виконавче провадження" заходи щодо розшуку такого майна виявилися безрезультатними; існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).

При цьому вимоги щодо заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність містяться, зокрема у ст. 116 КУзПБ.

Перелік документів (доказів), які в обов`язковому порядку додаються до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, визначений, з-поміж іншого, ч. 3 ст. 116 КУзПБ.

Так, відповідно до ч. 3 ст. 116 КУзПБ до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:

1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;

2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;

3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;

4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;

5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;

6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім`я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов`язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;

7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;

8) відомості про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях;

9) копія трудової книжки (за наявності);

10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;

11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;

12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;

13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;

14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Щодо дотримання заявником вимог п. 3 ч. 3 ст. 116 КУзПБ судом враховується, що у доданому до заяви конкретизованому списку кредиторів та боржників заявник зазначає про наявність загальної суми заборгованості боржника перед кредиторами в розмірі 525935,64 гривні. На підтвердження цих обставин заявником також надано виписку ТОВ "Українське бюро кредитних історій" станом на 16.10.2023 та копії кредитних договорів, укладених з окремими кредиторами.

Проте зазначені документи не містять інформації щодо суми заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) по кожному кредитору окремо, оскільки в наданому заявником списку зазначено суму кредиту, поточну заборгованість, загальну вартість кредиту, однак без зазначення конкретної суми заборгованості за основним зобов`язанням та суми штрафу (пені), з яких у підсумку складається вказана заявником сума поточної заборгованості. При цьому зазначення сум штрафів і пені, а також нарахованих відсотків як таких, що визначені за власними розрахунками, відповідними розрахунками заявника не підтверджені.

Щодо визначеного заявником кредитора ТОВ "ФК "ЄАПБ" у конкретизованому списку кредиторів і боржників взагалі не вказано окремо заборгованості перед цим кредитором за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені).

Посилання ж заявника на те, що для уточнення всіх складових боргу було надіслано запити, не скасовує обов`язку заявника зазначити у заяві відомості, передбачені п. 3 ч. 3 ст. 116 КУзПБ.

Крім того, у заяві про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявник зазначила, що має заборгованість перед 2 банками та 14 мікрофінансовими організаціями, а саме: ТОВ «Київська торгово-інвестиційна компанія», ТОВ «Селфі кредит», ТОВ «Качай гроші», ТОВ «Авентус Україна», ТОВ «СС лоун», ТОВ «Лінеура Україна», ТОВ « 1 безпечне агентство необхідних кредитів», ТОВ «Інвеструм Груп», АТ «Універсал банк», ТОВ «Укр кредит фінанс», ТОВ «Маніфою», «ТОВ «Мілоан», АТ КБ «Приватбанк», ТОВ «Фінфорс», ТОВ «ФК «ЄАПБ», ТОВ «ФК «Кредит-капітал».

Однак до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність заявником не подані копії всіх кредитних договорів, а саме: не додано копій кредитних договорів, укладених з ТОВ «Фінфорс», ТОВ «ФК «ЄАПБ», ТОВ «ФК «Кредит-капітал».

Крім того, як зазначено у листі ТОВ «Маніфою» (від 17.10.2023), 06.06.2023 відбулось відступлення права вимоги заборгованості за укладеним із заявником договором до ТОВ «ФК «Преміум актив», про що товариством було надіслано повідомлення заявнику, з огляду на що ТОВ «Маніфою» повідомило , що не є кредитором за договором позики від 20.12.2022 №4947732 і для отримання актуальної інформації за укладеним договором заявнику потрібно звертатись до нового кредитора.

Докази такого звернення у матеріалах заяви відсутні.

У свою чергу, одним із кредиторів заявником визначено АТ КБ «Приватбанк». Проте, як зазначає заявник у конкретизованому списку кредиторів і боржників, а також відображено у виписці ТОВ "Українське бюро кредитних історій" та підтверджується довідкою АТ КБ «Приватбанк» від 16.10.2023, заборгованість заявника перед АТ КБ «Приватбанк» відсутня.

Звертаючись до господарського суду із заявою про відкриття справи про неплатоспроможність фізична особа - боржник повинна розкрити повну та вичерпну інформацію про загальну суму заборгованості та строк виконання зобов`язань, а також документально підтвердити таку інформацію належними та допустимими доказами у розумінні вимог ст. ст. 76 - 77 ГПК України, що також передбачено п. п. 3, 14 ч. 3 ст. 116 КУзПБ.

Проте, як слідує з наведеного вище, у порушення п. 3 ч. 3 ст. 116 КУзПБ наданий заявником конкретизований список кредиторів і боржників не містить інформації про суми заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо щодо кожного із кредиторів. При цьому така інформація відсутня й у інших наданих заявником документах.

З приводу виконання вимог п. 5 ч. 3 ст. 116 КУзПБ судом враховується надання заявником інформації щодо відсутності зареєстрованих за заявником транспортних засобів станом на 08.02.2023, тоді як заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подана 18.10.2023.

Щодо виконання заявником вимог п. 8 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства суд зауважує про надання інформації про рахунки, відкриті у АТ "КБ "Приватбанк" та АТ "Універсал банк".

Суд вважає за необхідне зазначити, що такі відомості підтверджуються довідкою податкового органу, проте в матеріалах заяви відсутні докази звернення заявника до відповідних податкових органів щодо отримання інформації про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки) боржника, відкриті в банках та інших фінансово - кредитних установах в Україні.

Подання заявником декларацій про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, передбачене п. 11 ч. 3 ст. 116 КУзПБ.

При цьому декларація повинна містити інформацію щодо майна, доходів та витрат боржника і членів його сім`ї, що перевищують 30 розмірів мінімальної заробітної плати. До членів сім`ї боржника належать особи, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхні діти, у тому числі повнолітні, батьки, особи, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, інші особи, які спільно з ним проживають, пов`язані спільним побутом, мають взаємні права та обов`язки (крім осіб, взаємні права та обов`язки яких з боржником не мають характеру сімейних), у тому числі особи, які спільно проживають, але не перебувають у шлюбі (ч. 5 ст. 116 Кодексу).

Так, у долучених до заяви деклараціях про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020-2022 роки та частково 2023 рік у розділі І заявником визначено членами сім`ї матір, батька, сестру, тітку боржника та співмешканця боржника.

Разом з тим, при заповненні інших розділів декларації заявник зазначає про ненадання інформації лише окремими особами, які зазначені ним у якості членів сім`ї. Зокрема, при заповненні розділу ІІ декларації заявником вказано про ненадання інформації лише матір`ю, батьком та сестрою, при заповненні розділів IV - XIV лише матір`ю, батьком, сестрою та співмешканцем. Тобто у розділі ІІ декларації заявником не відображено жодних відомостей про доходи та інші грошові виплати тітки та співмешканця боржника, які указані заявником як члени сім`ї; у розділах IV - XIV - про майно, кошти тітки боржника, яка вказана заявником як член сім`ї.

При цьому щодо зазначення заявником у деклараціях про ненадання членами сім`ї відповідної інформації судом звертається увага на п. 9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, відповідно до якого боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".

Так, заявником не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел, державних установ щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була для заповнення розділів декларацій про майновий стан у справі про неплатоспроможність, доказів відмови державних установ в письмовій формі щодо надання інформації, необхідної заявнику для заповнення декларацій про майновий стан.

У постанові від 30.06.2022 у справі №914/100/20 Верховний Суд звернув увагу на те, що інститут реалізації обов`язку фізичної особи, яка звернулася до компетентного суду за визнанням факту її неплатоспроможності, у тому числі, надавати достовірну інформацію про все наявне майно, зумовлено не тільки формальними вимогами законодавця, а й сутнісним змістом процедур у справах про неплатоспроможність фізичної особи.

Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період

Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі №910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.

Отже, подані заявником декларації про майновий стан боржника за 2020, 2021, 2022, 2023 роки не можуть вважатись належним доказом виконання заявником пункту 11 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства.

Також суд звертає увагу, що згідно з ч. 4 ст. 116 КУзПБ разом із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржник зобов`язаний подати пропозиції щодо реструктуризації боргів (проект плану реструктуризації боргів).

Приписами ч. ч. 2, 3 ст. 124 КУзПБ визначено, що у плані реструктуризації боргів боржника зазначаються, зокрема розмір суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог кредиторів; вимоги кредиторів до боржника, які будуть прощені (списані) у разі виконання плану реструктуризації боргів. План реструктуризації боргів може містити положення, серед іншого, про зміну способу та порядку виконання зобов`язань, у тому числі розміру та строків погашення боргів; відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини; виконання зобов`язань боржника третіми особами, зокрема шляхом укладення договору поруки, гарантії та інших правочинів згідно з цивільним законодавством; інші заходи, спрямовані на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів (перекваліфікація, працевлаштування тощо).

Однак у доданому до заяви проекті плану реструктуризації боргів на наступні 5 років зазначено про розміри витрат (3684 грн, з яких 2684,00 грн прожитковий мінімум і 1000,00 грн щомісячна плата за комунальні послуги) та доходів боржника (3700 грн), припинення нарахування штрафних санкцій за прострочення виплат заборгованості, право заявника достроково сплатити борг за пропорційною системою та суму для погашення вимог кредиторів за 1 місяць (16 грн).

Разом з тим, запропонований строк дії плану реструктуризації з урахуванням розміру щомісячного погашення вимог кредиторів суперечать визначеному заявником розміру загальної заборгованості перед кредиторами. При цьому, зазначаючи суму погашення вимог кредиторів за 1 місяць, заявник не вказує про заплановане відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини із зазначенням відповідного розміру у разі виконання плану реструктуризації боргів. Проект не містить будь-яких пропозицій щодо заходів, спрямованих на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів.

Крім того, у проекті плану реструктуризації зазначається про витрати боржника на щомісячну сплату комунальних платежів з посиланням на розписку від 16.10.2023, з приводу чого судом звертається увага на те, що згідно з вимогами ст. 77 Господарського процесуального кодексу України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Згідно з ч. 3 ст. 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.

Відповідно до ст. 174 ГПК України суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху. В ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.

Таким чином, дослідивши зміст заяви та сукупність поданих заявником доказів на обґрунтування його неплатоспроможності, суд доходить висновку про необхідність залишення заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про її неплатоспроможність без руху.

При цьому суд вважає за необхідне звернути увагу на те, що в разі неусунення всіх недоліків у встановлений судом строк, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із відповідною заявою згідно з ч. 4 ст. 174 ГПК України та ч. 1 ст. 38 Кодексу України з процедур банкрутства.

Керуючись ст. 74, 77, 80, 91, 162, 164, 174, 234, 235 ГПК України, ст. 2, 30, 37, 113, 115-116 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

Заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність залишити без руху, встановивши заявнику строк у сім днів з дня вручення копії ухвали для усунення недоліків, а саме надання:

- конкретизованого списку кредиторів, оформленого відповідно до п. 3 ч. 3 ст. 116 Кодексу, зокрема із зазначенням щодо кожного кредитора окремо загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) з відображенням періоду виникнення зобов`язання, з доказами, які підтверджують надання кредиту ТОВ «Фінфорс», ТОВ «ФК «ЄАПБ», ТОВ «ФК «Кредит-капітал»;

- актуальної інформації щодо наявності зареєстрованих за заявником транспортних засобів;

- відомостей про всі наявні рахунки/електронні гаманці боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях;

- належним чином оформлених декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, доказів на підтвердження наявності підстав для зазначення у декларації про ненадання інформації членами сім`ї;

- пропозиції щодо реструктуризації боргів (проект плану реструктуризації боргів), в тому числі щодо заходів, спрямованих на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів;

- надання належних доказів у підтвердження щомісячних витрат.

Ухвала набирає законної сили 23.10.2023, оскарженню не підлягає.

Суддя В.В. Виноградова