ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про відкриття провадження

у справі про банкрутство

17.10.2023м. ДніпроСправа № 904/3435/23

За заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк", м. Київ

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, )

про визнання банкрутом

Суддя Соловйова А.Є.

Секретар судового засідання Бублич А.В.

Представники:

від АТ КБ "ПриватБанк" Шевченко Л.П. довіреність №371-К-Н-О від 09.03.2023

від боржника ТОВ "Перспектива Інвестмент": не з`явився

арбітражний керуючий Демчан О.І.: не з`явився

СУТЬ СПРАВИ:

Акціонерне товариство Комерційний банк "ПриватБанк" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ).

Ухвалою суду від 05.07.2023 заяву Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ) прийнято до розгляду в підготовчому засіданні на 18.07.2023 о 13:45 год.

17.07.2023 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" через електронний суд надійшло клопотання про відкладення підготовчого засідання в зв`язку з неотриманням заяви АТ КБ "ПриватБанк" про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" та неможливістю забезпечити явку в підготовче засідання через зайнятість керівника ТОВ "Перспектива Інвестмент" в іншому судовому процесі.

В підготовче засідання, призначене на 18.07.2023 з`явилась представник АТ КБ "ПриватБанк", вирішення клопотання ТОВ "Перспектива Інвестмент" залишила на розсуд суду.

Ухвалою суду від 18.07.2023 відкладено підготовче засідання на 08.08.2023 об 13:45 год.

07.08.2023 Товариством з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" через канцелярію суду був поданий відзив б/н від 05.08.2023 на заяву АТ КБ "ПриватБанк" про відкриття провадження у справі про банкрутство, в якому ТОВ "Перспектива Інвестмент" просить відмовити у задоволенні заяви АТ КБ "ПриватБанк".

07.08.2023 представником ТОВ "Перспектива Інвестмент" через електронний суд заявлено клопотання про відкладення підготовчого засідання через неможливість представника взяти участь в ньому в зв`язку з зайнятістю в інших судових засіданнях.

В підготовче засідання, призначене на 08.08.2023 з`явилась представник АТ КБ "ПриватБанк", вирішення клопотання ТОВ "Перспектива Інвестмент" залишила на розсуд суду.

В підготовчому засідання суд надав представнику АТ КБ "ПриватБанк" копію відзиву б/н від 05.08.2023, яка була долучена Товариством з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" до відзиву.

Ухвалою суду від 08.08.2023 відкладено підготовче засідання на 31.08.2023 об 11:30 год.

У підготовче засідання, призначене на 31.08.2023 з`явились представники заявника та боржника.

У підготовчому засіданні, призначеному на 31.08.2023, оголошена перерва до 19.09.2023.

У підготовчому засіданні, призначеному на 19.09.2023, оголошена перерва до 17.10.2023.

У підготовче засідання, призначене на 17.10.2023 з`явився представник заявника, який підтримав подану заяву про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент".

Дослідивши матеріали справи, заслухавши представника заявника, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

16.11.2005 між Публічним акціонерним товариством комерційний банк ПРИВАТБАНК (банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ" (боржник, позичальник) укладено кредитний договір № DNHL.

Відповідно до п. 1.1. договору в редакції додаткової угоди №2 від 31.10.2006, банк при наявності вільних коштів зобов`язується надати позичальнику кредит у вигляді поновлюваної кредитної лінії у розмірі 36 681 500,00 доларів США, не пізніше двох робочих днів з моменту, вказаному в третьому абзаці п. 2.1.2 та на умовах виконання п. 1.2. даного договору, в обмін на зобов`язання позичальника по поверненню кредиту, сплаті відсотків, винагороди, в обумовлені даним договором строки. Якість послуг повинна відповідати законодавству України, нормативним актами НБУ, регулюючим кредитні правовідносини.

16.11.2005, 31.10.2006, 12.02.2008, 25.04.2008, 12.01.2009, 11.12.2009, 26.10.2010, 06.07.2011, 07.02.2013 між сторонами було укладено ряд додаткових угод, яким було внесено зміни до кредитного договору, зокрема в частині строку повернення кредиту та сплати відсотків.

15.11.2013 між Публічним акціонерним товариством комерційний банк ПРИВАТБАНК та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ" укладено додаткову угоду №11 до кредитного договору № DNHL від 16.11.2005 та виклали його текст у новій редакції.

15.09.2015 між сторонами було укладено договір про внесення змін №12 до кредитного договору № DNHL від 16.11.2005, яким сторони внесли зміни до п.А.5 договору та виклали його в наступній редакції: Зобов`язання позичальника забезпечується Договором іпотеки б/н від 03.06.2014 року, договором іпотеки №DNHL /DI від 30.09.2014, Договором іпотеки б/н від 04.06.2014, Договором застави акцій № DNHL /DZ від 15.09.2015 року.

24.12.2015 між Публічним акціонерним товариством комерційний банк ПРИВАТБАНК та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ" укладено додаткову угоду №13 до кредитного договору № DNHL від 16.11.2005 та виклали його текст у новій редакції.

12.01.2016 між сторонами було укладено договір про внесення змін №14 до кредитного договору № DNHL від 16.11.2005, яким сторони внесли зміни до п.А.5 договору та виклали його в наступній редакції: Зобов`язання позичальника забезпечується Договором іпотеки б/н від 03.06.2014 року, Договором іпотеки б/н від 04.06.2014, Договором застави акцій № DNHL /DZ від 15.09.2015 року, договором іпотеки №DNHL /DI від 12.01.2016.

08.09.2016 між Публічним акціонерним товариством комерційний банк ПРИВАТБАНК та Товариством з обмеженою відповідальністю "ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ" укладено додаткову угоду №15 до кредитного договору № DNHL від 16.11.2005 та виклали його текст у новій редакції.

Так, відповідно до п. 1.1. договору в редакції додаткової угоди №15, банк при наявності вільних коштів зобов`язується надати позичальнику кредит у формі згідно з п.А.1 цього договору з лімітом та на цілі, зазначені у п. А.2 цього договору, не пізніше 5 днів з моменту, зазначеного у третьому абзаці п. 2.1.2. цього договору, в обмін на зобов`язання позичальника щодо повернення кредиту, сплати процентів, винагороди в обумовлені цим договором терміни.

Відповідно до п. 1.1.1 договору в редакції додаткової угоди №15, ліміт кредитування на конкретну дату зазначений у п. А.2.1 цього договору.

Термін повернення кредиту зазначений у п. А.3 цього договору. Зазначений термін може бути змінений згідно з п.п. А.12, 2.3.2, 2.4.1 цього договору (п. 1.2. договору в редакції додаткової угоди №15).

Відповідно до п. 1.3. договору в редакції додаткової угоди №15, усі істотні умови кредитування наведені у розділі А - Істотні умови кредитування.

Згідно з розділом А. Істотні умови кредитування сторонами було узгоджено наступне:

Пункт А.1 Вид кредиту відновлювана кредитна лінія.

Пункт А.2 Ліміт цього договору: 14 270 000,00 доларів США у тому числі на наступні цілі:

- у розмірі 14 270 000,00 доларів США на поповнення обігових коштів.

- у розмірі 0,00 доларів США 00 центів, на сплату страхових платежів у випадках та у порядку, передбачених п.п. 2.1.5, 2.2.12 цього Договору,

- у розмірі 0,00 доларів США 00 центів, для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяження рухомого майна шляхом перерахування за реквізитами зазначеними в п. 2.1.1 цього Договору,

- у розмірі 0,00 доларів США 00 центів, на сплату судових витрат, передбачених п.п. 2.2.15, 2.3.13, 5.8 цього Договору.

Пункт А.2.1. Ліміт кредитування на конкретну дату (далі за текстом Договору поточний ліміт) визначається сумою кредитних коштів, яка у цю дату може знаходитися в користуванні Позичальника. Поточний ліміт встановлюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, зазначеним у Додатку № 1 до цього Договору.

Пункт А.3. Термін повернення кредиту згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору). Згідно зі ст. 212, 651 Цивільного кодексу України (далі- ЦКУ) у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених цим Договором, Банк на свій розсуд, починаючи з 91-го дня порушення будь-якого із зобов`язань, має право змінити умови цього Договору, встановивши інший термін повернення кредиту. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням дати терміну повернення кредиту. У випадку непогашення заборгованості за цим Договором у термін, зазначений у повідомленні, уся заборгованість, починаючи з наступного дня дати, зазначеної у повідомленні, вважається простроченою. У випадку погашення заборгованості у період до закінчення 90 днів (включно) з моменту порушення будь-якого із зобов`язань термін повернення кредиту здійснюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору).

Пункт А.4. Рахунки для обслуговування кредиту:

- рахунок № 2988 (UАН), отримувач: ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299, ;

- рахунок № НОМЕР_1 (USD), отримувач: ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299, .

Пункт А.5. Зобов`язання Позичальника забезпечуються: договором іпотеки № б/н від 03.06.2014 року; договором іпотеки № б/н від 04.06.2014 року; договором застави акцій № DNHL /DZ від 15.09.2015 року; договором іпотеки №DNHL /DI1 від 08.09.2016.

Пункт А6. За користування кредитом Позичальник сплачує:

- проценти у розмірі 12 % річних;

- винагороду за кредитне обслуговування в розмірі 2 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості.

Сплата винагороди здійснюється в гривнях. У випадку, якщо кредит надається в іноземній валюті, винагорода сплачується а гривневому еквіваленті за курсами НБУ на дату розрахунку. Розрахунок здійснюється щодня. Нарахування винагороді здійснює ться в дату сплати. Остаточна сплата винагороди здійснюється не пізніше дати закінчення кредитного договору.

У випадку невиконання та/або неналежного виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Банк збільшує процентну ставку на 5 % річних за кожен випадок невиконання та/або неналежного виконання. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням підстави порушення зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цьо го Договору, і дати початку нарахування підвищених процентів. За умови відновлення виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Позичальник за користування кредитом сплачує проценти у розмірі 12 % річних. При цьому Банк направляє письмове повідомлення Позичальнику із зазначенням процентної ставки у розмірі 12 % річних і дати початку її нарахування.

Пункт А.7 У випадку порушення Позичальником будь-якого грошового зобов`язання Позичальник сплачує Банку проценти за користуванням кредитом у розмірі 28 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення Позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права Банку, передбаченого п. А.З цього Договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі 0,078 % від суми залишку непогашеної заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється з дня, наступного за датою, передбаченою повідомленням. При цьому проценти за користування кредитом та винагороди не нараховуються та не сплачуються.

Пункт А.8. Датою сплати процентів є 25-е число кожного поточного місяця, починаючи з 15.11.2016 року, якщо інше не передбачене п. 7.3. цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими (крім випадків розірвання Договору згідно з п. 2.3.2 цього Договору).

Пункт А9. Позичальник сплачує Банку винагороду за відкриття позичкового рахунку у розмірі 100,00 гривень 00 копійок у день укладення цього Договору.

Пункт А.10. Позичальник щомісячно сплачує Банку винагороду за кредитне обслуговуваним у розмірі 0% від суми зазначеного у п. А.2 цього договору ліміту на цілі, відмінні від сплати страхових платежів та платежів на сплату судових витрат у поточну дату сплати процентів. Сплата винагороди здійснюється у гривні. У випадку якщо кредит надано в іноземній валюті, винагорода сплачується у гривневому еквіваленті за курсами Національного банку України на дату сплати. Розрахунок здійснюється щоденно. Нарахування винагороди здійснюється у дату сплати.

Пункт А.11. Позичальник сплачує банку винагороду за управління фінансовим інструментом у розмірі 0 % від суми встановленого у п. А.2 цього договору ліміту на цілі, відмінні від сплати страхових платежів та платежів на сплату судових витрат. У випадку збільшення розміру ліміту по цьому договору, позичальник додатково сплачує винагороду у розмірі 0% від суми збільшення ліміту. Сплата винагороди здійснюється у гривні. У випадку якщо кредит наданий в іноземній валюті, винагорода сплачується у гривневому еквіваленті за курсами НБУ на дату сплати. Нарахування винагороди здійснюється у дату сплати. Датою сплати є дата встановлення, а також дата збільшення ліміту по цьому договору. Рахунок для сплати винагороди - 2988.

Відповідно до п. 2.1.2 договору в редакції додаткової угоди №15, банк зобов`язується надати кредит шляхом перерахування кредитних коштів на підставі розрахункових документів позичальника на цілі, відмінні від сплати страхових платежів, у межах суми, обумовленої п. 1.1. цього договору, а також за умови виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.12 цього Договору. Для отримання кредиту (або його частини) Позичальник зобов`язується не пізніше дати отримання кредиту, що планується, надати до Банку попередню вимогу у довільній формі із зазначенням суми кредиту та терміну його надання. Зобов`язання з видачі кредиту або його частини згідно з цим Договором виникають у Банку зі дня надання Позичальником розрахункових документів на використання кредиту у межах зазначених у них сум у порядку, передбаченому п.2.4.2. цього Договору. Зобов`язання з видачі кредиту або його частини на сплату страхових та/або інших платежів виникають у Банку у випадку непред`явлення Позичальником документів, підтверджуючих сплату чергових страхових та/або інших платежів за рахунок інших джерел.

Відповідно до п.п. 2.2.1.,2.2.2, 2.2.3, 2.2.5 договору в редакції додаткової угоди №15, позичальник зобов`язується використовувати кредит на цілі та у порядку, передбаченому п. 1.1 цього Договору; Сплатити проценти за користування кредитам відповідно до п.п. 4.1, 4.2, 4.3 цього Договору; Повернути кредит у терміни, встановлені п.п. 1.2, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2 цього Договору. У випадку якщо заборгованість по кредиту перевищує суму встановленого поточного ліміту згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток № 1 цього Договору) для поточного періоду користування кредитом, Позичальник зобов`язується погасити різницю у день її виникнення; Сплатити Банку винагороду відповідно до п.п. 2.3.5, 4.4, 4.5, 4.6, 4.13 цього Договору.

Відповідно до п.4.1 договору в редакції додаткової угоди №15, за користування кредитом у період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення кредиту згідно з п.п. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 цього Договору Позичальник сплачує проценти у розмірі, зазначеному у п. А.6 цього Договору. У випадку встановлення Банком у порядку, передбаченому п. 2.3.12 цього Договору, зменшеної процентної ставки, умови цього пункту вважаються скасованими з дати встановлення зменшеної процентної ставки.

Згідно з п.4.2 договору в редакції додаткової угоди №15, відповідно до ст. 212 ЦКУ у випадку порушення Позичальником будь-якого з зобов`язань, передбачених п.п. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 цього Договору, Позичальник сплачує Банку проценти у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору (за винятком випадку реалізації Банком права зміни умов Договору, встановленого п. А.З цього Договору).

Пунктом 4.3 договору в редакції додаткової угоди №15 встановлено, що сплата процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 4.1, 4.2 цього Договору, здійснюється у дату сплати процентів або по мірі реалізації квартир (у залежності от того, яка із вказаних подій настане раніше). Дата сплати процентів зазначена у п. А.8 цього Договору. Якщо повне погашення кредиту здійснюється у дату, відмінну від зазначеної у цьому пункті, то останньою датою погашення процентів, розрахованих від попередньої дати погашення до дня фактичного повного погашення кредиту, є дата фактичного погашення кредиту.

Пунктом 4.8 договору в редакції додаткової угоди №15 встановлено, що погашення кредиту, сплата процентів за цим Договором здійснюються у валюті кредиту. Погашення винагороди, неустойки за цим Договором здійснюється у гривні відповідно до умов цього Договору.

Відповідно до п.п. 4.11, 4.12, 4.13 договору в редакції додаткової угоди №15, нарахування процентів і комісій здійснюється на дату сплати процентів, при цьому проценти розраховуються на непогашену частину кредиту за фактичну кількість днів користування кредитними ресурсами, виходячи з фактичної кількості календарних днів у році. День повернення кредиту в часовий інтервал нарахування процентів не враховується. Позичальник має право сплатити проценти достроково, при цьому нарахування процентів здійснюється у порядку, передбаченому п.п. 4.10, 4.11 цього Договору. У випадку здійснення договірного списання коштів у межах сум, що підлягають сплаті Банку за цим Договором згідно з п.п. 2.2.6, 2.3.5 цього Договору, Позичальник сплачує Банку винагороду у сумі та у терміни, встановлену тарифами Банку на момент сплати.

Пунктом 5.1. договору в редакції додаткової угоди №15 визначено, що у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 2.2.2. 4.1. 4.2, 4.3 цього Договору, термінів повернення кредиту, передбачених п.п. 1.2. 2.2.3. 2.2.16, 2.3.2 цього Договору, винагороди, передбаченої п.п. 2.2.5, 4.4, 4.5, 4.6 цього Договору, Позичальник сплачує Банку за кожен випадок порушення пеню у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла у період, за який сплачується пеня, (у % річних) від суми простроченого платежу за кожен день прострочки платежу. А у випадку реалізації Банком права, передбаченого п. А.3 цього договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору, від суми заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється у гривні. У випадку якщо кредит наданий в і іноземній валюті, пеня сплачується у гривневому еквіваленті за курсами НБУ на дату сплати. Сторони узгодили , що розмір пені, зазначеної в цьому пункті, може бути на розсуд Банку зменшений. В разі зменшення Банком розміру пені, зазначеної в цьому пункті договору, банк на свій вибір телекомунікаційного способу доставки інформації , повідомляє Позичальника узгодженими сторонами способами телекомунікацій протягом 5 днів з дати прийняття рішення про зменшення розміру пені. Узгодженими сторонами способами телекомунікацій є: Відповідне повідомлення, ПЗ "Приват24", СМС-повідомлення. При цьому, додаткові узгодження сторін не потрібні.

Відповідно до п.5.8 договору в редакції додаткової угоди №15, у випадку порушення Позичальником термінів платежів по будь-якому з грошових зобов`язань, передбачених цим Договором, більш ніж на 30 днів, що спричинило за собою звернення Банку до судових органів, Позичальник сплачує Банку штраф, що розраховується за наступною формулою: 1000,00 гривень + 5 % від суми встановленого у п. А.2 цього Договору ліміту на цілі, відмінні від сплати страхових платежів та платежів для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяження рухомого майна. У випадку якщо кредит наданий в іноземній валюті, штраф сплачується у гривневому еквіваленті за курсами НБУ на дату сплати.

08.09.2016 між сторонами було укладено додаток 1 до кредитного договору №DNHL від 16.11.2005 (т.1 а.с.68 на звороті), згідно з яким повне погашення кредиту у розмірі 14 260 000,00 доларів США має бути здійснено до 16.11.2016.

На виконання умов кредитного договору №DNHL від 16.11.2005 банк перерахував на поточні рахунки відповідача кредитні кошти, в розмірах обумовлених договором та додатками до нього, що підтверджується банківськими виписками по рахунках № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 .

Боржник свої зобов`язання з повернення кредиту не виконав, у зв`язку з чим 28.02.2017 банк направив боржнику претензію Вих. №51123DNHLL357 від 27.02.2017, якою просив відповідача погасити прострочену заборгованість за кредитним договором.

Товариство з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" зобов`язання за договором не виконало, кредитні кошти не повернуло, у зв`язку з чим, АТ КБ "ПриватБанк" у липні 2017 року звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області із позовом до ТОВ "Перспектива Інвестмент" про стягнення заборгованості за кредитним договором № DNHL від 16.11.2005.

Рішенням Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2018 по справі №904/7195/17 позов Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК" до Товариства з обмеженою відповідальністю "ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ" про стягнення грошових коштів у сумі 37 691 971,26 доларів США за кредитним договором № DNHL від 16.11.2005, що відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017 (25,9952120) складає 979 810 783,60 грн. - задоволено частково.

Стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "ПЕРСПЕКТИВА ІНВЕСТМЕНТ" (49027, м. Дніпро, вул. В.Вернадського, буд. 35-Б, корп. 2, ) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк "ПРИВАТБАНК" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д, код 14360570) заборгованість за кредитом у розмірі 14 117 848,21 доларів США (чотирнадцять мільйонів сто сімнадцять тисяч вісімсот сорок вісім доларів США 21 цент), (що еквівалентно 366 996 457,20 грн. (триста шістдесят шість мільйонів дев`ятсот дев`яносто шість тисяч чотириста п`ятдесят сім грн. 20 коп.) відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017), заборгованість по процентам за користування кредитом у розмірі 16 935 057,42 доларів США (шістнадцять мільйонів дев`ятсот тридцять п`ять тисяч п`ятдесят сім доларів США 42 цента), (що еквівалентно 440 230 407,87 грн. (чотириста сорок мільйонів двісті тридцять тисяч чотириста сім грн. 87 коп. відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017), штраф у розмірі 713 500 доларів США (сімсот тринадцять тисяч п`ятсот доларів США) (що еквівалентно 18 547 583,76 грн. (вісімнадцять мільйонів п`ятсот сорок сім тисяч п`ятсот вісімдесят три грн. 76 коп. відповідно до офіційного курсу НБУ станом на 14.06.2017), штраф у розмірі 1 000 грн. (одна тисяча грн.) та витраті пов`язані зі сплатою судового збору у розмірі 202 269,78 грн. (двісті дві тисячі двісті шістдесят дев`ять грн. 78 коп.), про що 17.09.2019 видано наказ.

Станом на дату звернення АК КБ "ПриватБанк" з заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "Перспектива Інвестмент", рішення Господарського суду Дніпропетровської області від 10.07.2018 по справі №904/7195/17 в повному обсязі не виконано.

В той же час, АТ КБ "ПраватБанк" про поданні заяви про відкриття про провадження у справі про банкрутство ТОВ "Перспектива Інвесмент" заявлено лише вимоги за тілом кредиту за Кредитним договором №DNHL від 16.11.2005 в сумі 14 117 848,21 дол. США, що станом на дату звернення АТ КБ "ПриватБанк" з заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "Перспектива Інвестмент" (29.06.2023) складає 516 269 944,00 грн.

Згідно з частиною 4 ст.75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Щодо забезпечення зобов`язань Боржника за Кредитним договором № DNHL від 16.11.2005.

Виконання зобов`язань ТОВ "Перспектива Інвестмент" за Кредитним договором №DNHL від 16.11.2005, забезпечується зокрема договором іпотеки № б/н за реєстровим номером 5128, який було укладено 03.06.2014 між Банком (іпотекодержатель) та ТОВ "Перспектива Інвестмент" (іпотекодавець)

Пунктом 7 договору іпотеки б/н за реєстровим номером 5128 (в редакції додаткової угоди № 2 від 28.11.2016) сторони передбачили, що в забезпечення виконання зобов`язань іпотекодавця за кредитним договором №DNHL від 16.11.2005, іпотекодавець надав в іпотеку наступне нерухоме майно:

1) квартира № 36 в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (взята на баланс Банком в межах виконавчого провадження);

2) квартира № 36а в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (предмет іпотеки реалізований з прилюдних торгів в рамках виконавчого провадження);

3) квартира № 38а в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (взята на баланс Банком в межах виконавчого провадження);

4) квартира № 41 в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (взята на баланс Банком в межах виконавчого провадження);

5) квартира № 2 в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35л (вартість 5 552 100,00 грн згідно звіту з незалежної оцінки №6БН-02/19-10/2022);

6) квартира № 47а в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (взята на баланс Банком в межах виконавчого провадження);

7) квартира № 25а в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (взята на баланс Банком в межах виконавчого провадження);

8) квартира № 256 в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35т (предмет іпотеки реалізований з прилюдних торгів в рамках виконавчого провадження).

З огляду на вищевикладене вбачається, що наразі грошові вимоги Банку до Боржника забезпечується лише одним об`єктом нерухомого майна за договором іпотеки № б/н від 03.06.2014 реєстровий номер 5128, а саме:

- квартира № 2 в житловому комплексі "Амфітеатр" містобудівного ансамблю "Крутогірний", що розташований за адресою: м. Дніпро, вул. В. Вернадського, буд. 35л (вартість 5 552 100,00 грн згідно звіту з незалежної оцінки №6БН-02/19-10/2022).

Відповідно до статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства банкрутством є визнана господарським судом нездатність боржника відновити свою платоспроможність за допомогою процедури санації та реструктуризації і погасити встановлені у порядку, визначеному цим Кодексом, грошові вимоги кредиторів інакше, ніж через застосування ліквідаційної процедури або процедури погашення боргів боржника; боржник - юридична особа або фізична особа, у тому числі фізична особа - підприємець, неспроможна виконати свої грошові зобов`язання, строк виконання яких настав.

Положеннями частини 1 статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства перевірка обґрунтованості вимог заявника, а також з`ясування наявності підстав для відкриття провадження у справі про банкрутство здійснюються господарським судом у підготовчому засіданні, яке проводиться в порядку, передбаченому цим Кодексом. Неявка у підготовче засідання сторін та представника державного органу з питань банкрутства, а також відсутність відзиву боржника не перешкоджають проведенню засідання. У підготовчому засіданні господарський суд розглядає подані документи, заслуховує пояснення сторін, оцінює обґрунтованість заперечень боржника, вирішує інші питання, пов`язані з розглядом справи.

Відповідно до частини 5, 6 статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства за результатами розгляду заяви про відкриття провадження у справі та відзиву боржника господарський суд постановляє ухвалу про:

відкриття провадження у справі;

відмову у відкритті провадження у справі.

Господарський суд відмовляє у відкритті провадження у справі, якщо: вимоги кредитора свідчать про наявність спору про право, який підлягає вирішенню у порядку позовного провадження; вимоги кредитора (кредиторів) задоволені боржником у повному обсязі до підготовчого засідання суду.

Згідно положень частини 8, 9 статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства в ухвалі про відкриття провадження у справі про банкрутство зазначається про: відкриття провадження у справі про банкрутство; визнання вимог кредитора та їх розмір; введення мораторію на задоволення вимог кредиторів; введення процедури розпорядження майном; призначення розпорядника майна, встановлення розміру його винагороди та джерела її сплати; вжиття заходів щодо забезпечення вимог кредиторів шляхом заборони боржнику та власнику майна (органу, уповноваженому управляти майном) боржника приймати рішення щодо ліквідації, реорганізації боржника, а також відчужувати основні засоби та предмети застави; строк подання розпорядником майна до господарського суду відомостей про результати розгляду вимог кредиторів, який не може перевищувати одного місяця та 20 днів після дати проведення підготовчого засідання суду; дату попереднього засідання суду, яке має відбутися не пізніше 70 календарних днів, а в разі великої кількості кредиторів - не пізніше трьох місяців після дати проведення підготовчого засідання суду; строк проведення розпорядником майна інвентаризації майна боржника, який не може перевищувати двох місяців, а в разі значного обсягу майна - трьох місяців після дати проведення підготовчого засідання суду.

З метою виявлення кредиторів та осіб, які виявили бажання взяти участь у санації боржника, на офіційному веб-порталі судової влади України не пізніше наступного дня з дня постановлення ухвали суду про відкриття провадження у справі господарський суд оприлюднює повідомлення про відкриття провадження у справі боржника (офіційне оприлюднення). За змістом частини 13 статті 39 Кодексу України з процедур банкрутства процедура розпорядження майном вводиться господарським судом на строк, визначений частиною другою статті 44 цього Кодексу, одночасно з постановленням ухвали про відкриття провадження у справі.

Дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку щодо відсутності підстав для відмови у відкритті провадження у справі про банкрутство, в той час як докази, надані заявником в обґрунтування вимог, викладених в заяві АТ КБ "ПриватБанк", свідчать про наявність ознак неплатоспроможності боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ), що є підставою для відкриття провадження у справі про банкрутство згідно ст. 39 Кодексу України з процедур банкрутства, у зв`язку з чим господарським судом вводиться мораторій на задоволення вимог кредиторів, процедура розпорядження майном боржника та встановлюється порядок подальших дій учасників справи про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ) за відповідною ухвалою суду.

Разом з тим, з огляду на введення судом процедури розпорядження майном боржника, існує необхідність у визначенні арбітражного керуючого, на якого покладаються обов`язки розпорядника майна боржника у справі №904/3435/23.

17.10.2020 набрали чинності зміни внесені до Кодексу України з процедур банкрутства, а саме відповідно до п. 21 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи призначення арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією у разі відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) здійснюється з урахуванням особливостей, визначених цим пунктом. Заява ініціюючого кредитора або боржника - фізичної особи про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), крім відомостей, передбачених частиною першою статті 34, частиною другою статті 116 цього Кодексу, повинна містити пропозицію щодо кандидатури арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією. Ініціюючий кредитор або боржник - фізична особа додає до заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) заяву арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, про участь у справі, яка повинна відповідати вимогам, встановленим частиною третьою статті 28 цього Кодексу.

Господарський суд, відкриваючи провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), призначає арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, розпорядником майна або керуючим реструктуризацією.

Заява АТ КБ "ПриватБанк" містить пропозицію щодо кандидатури арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна, а саме, заявник просить призначити розпорядником майна боржника арбітражного керуючого Демчана Олександра Івановича.

До заяви АТ КБ "ПриватБанк" про відкриття провадження у справі про банкрутство додано заяву вих.№281 б/д арбітражного керуючого Демчана Олександра Івановича (свідоцтво №1732 від 11.11.2015) про згоду на участь у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ).

Оскільки заява АТ КБ "ПриватБанк" містить пропозицію щодо призначення розпорядником майна Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ) Демчана О.І. та останнім надана згода на участь у справі про банкрутствоТовариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент", розпорядником майна у справі №904/3435/23 призначається Демчан О.І. (свідоцтво №1732 від 11.11.2015).

Керуючись ст.ст.170, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст.28, 36, 39, 41, 44 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

Відкрити провадження за заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" у справі №904/3435/23 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ).

Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк" в сумі 87 140,00 грн (судовий збір за подання заяви, авансування винагороди арбітражного керуючого) - 1 черга задоволення вимог кредиторів, 510 717 844,00 грн (заборгованість за кредитом) - 4 черга задоволення вимог кредиторів; 5 552 100,00 грн - забезпечені вимоги, які задовольняються позачергово.

Ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів (зупинення виконання боржником грошових зобов`язань і зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, і припинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов`язань та зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), застосованих до дня введення мораторію, згідно зі ст.41 Кодексу України з процедур банкрутства.

З метою виявлення кредиторів та осіб, які виявили бажання взяти участь у санації боржника, на офіційному веб-порталі судової влади України не пізніше наступного дня з дня постановлення ухвали суду про відкриття провадження у справі оприлюднити повідомлення про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ).

Ввести процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів до 04.04.2024.

Призначити розпорядником майна боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ) арбітражного керуючого Демчана Олександра Івановича (свідоцтво №1732 від 11.11.2015) (01032, м. Київ, вул. Симона Петлюри, буд. 16/108, оф.17)

Встановити розмір грошової винагороди розпоряднику майна Демчану О.І. у розмірі середньомісячної заробітної плати керівника боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ) за останніх 12 місяців його роботи до відкриття провадження у справі, але не менше трьох розмірів мінімальної заробітної плати за кожний місяць виконання арбітражним керуючим повноважень.

Вжити заходи щодо забезпечення вимог кредиторів шляхом заборони Товариству з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ) приймати рішення щодо ліквідації, реорганізації боржника, а також відчужувати основні засоби та предмети застави Товариства з обмеженою відповідальністю "Перспектива Інвестмент" (49000, м. Дніпро, вул. Володимира Вернадського, буд. 35Б, ).

Зобов`язати розпорядника майна Демчана О.І. надати господарському суду відомості про результати розгляду вимог кредиторів, письмовий звіт про надіслання всім кредиторам боржника повідомлення про результати розгляду грошових вимог в порядку ч.3 ст. 44 Кодексу України з процедур банкрутства, скласти реєстр вимог кредиторів та подати господарському суду реєстр вимог кредиторів в строк до 31.11.2023.

Призначити попереднє засідання суду на 12.12.2023 о 10:00 год., яке відбудеться в приміщенні Господарського суду Дніпропетровської області в залі судових засідань №3-310 за адресою: м. Дніпро, вул. Володимира Винниченка, 1.

Розпоряднику майна повідомити суди (загальні, господарські та адміністративні), які розглядають позовні вимоги конкурсних кредиторів, про опублікування оголошення про порушення справи про банкрутство боржника.

Зобов`язати розпорядника майна повідомити всіх сторін, в тому числі кредиторів які заявили свої кредиторські вимоги до господарського суду, про день та час призначення господарським судом попереднього засідання.

Зобов`язати розпорядника майна не рідше одного разу на місяць надавати господарському суду (комітету кредиторів) звіт про свою діяльність з моменту призначення господарським судом.

Зобов`язати розпорядника майна підготувати та надати в межах строку процедури розпорядження майном господарському суду аналіз фінансово господарської діяльності, інвестиційного становища боржника та його становища на ринках разом з документами, що підтверджують відповідну інформацію.

Зобов`язати боржника надати розпоряднику майна необхідні документи на його вимогу для підготовки аналізу фінансово господарської діяльності, інвестиційного становища боржника та його становища на ринках.

Зобов`язати розпорядника майна в строк до 17.12.2023 провести інвентаризацію майна боржника та надати інвентаризаційні відомості господарському суду в 10-ти денний строк після закінчення інвентаризації.

Зобов`язати боржника надати розпоряднику майна всі необхідні документи та представити майно для проведення інвентаризації на вимогу розпорядника майна.

Згідно ст. 78 Податкового кодексу України копію ухвали про порушення провадження у справі про банкрутство слід направити до органу державної податкової служби за місцезнаходження боржника для розгляду питання щодо проведення позапланової перевірки своєчасності, достовірності, повноти нарахування та сплати податків та зборів (обов`язкових платежів) та вжиття заходів, передбачених чинним законодавством. Матеріали за результатами перевірки направити суду для долучення до справи про банкрутство.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття - 17.10.2023.

Копію ухвали надіслати: ініціюючому кредитору; боржнику; арбітражному керуючому Демчану О.І.; Соборному відділу державної виконавчої служби у місті Дніпрі Південного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Одеса); Соборній державній податковій інспекції Головного управління ДПС у Дніпропетровській області; Жовтневому районноу суду м. Дніпропетровська, державному реєстратору.

Ухвала може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Інформацію про дату та час розгляду справи можна отримати за електронною адресою суду: http://dp.arbitr.gov.ua/sud5005/spisok/csz/.

Повний текст ухвали складено 23.10.2023.

Суддя А.Є. Соловйова