ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

про заміну сторони правонаступником

10 жовтня 2023 року Справа № 915/289/20

м. Миколаїв

Господарський суд Миколаївської області,

головуючий суддя Коваль С.М.,

за участі секретаря судового засідання Табачної О.С.;

від заявника - не з?явилися

від позивача не з?явилися

від відповідача 1: не з?явилися

від відповідача- 2: не з?явилися

розглянувши у відкритому судовому засіданні

заяву товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія ІЛОН КАПІТАЛ, 01133, б-р Лесі Українки, буд. 26, корп. Б, офіс 902, м. Київ;

про заміну стягувача в наказах від 01.12.2020, виданого на виконання рішення Господарського суду Миколаївської області від 19.10.2020

у справі № 915/289/20

За позовом акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль,

01011, м.Київ, вул. Лєскова, 9,

до відповідачів:

1. ОСОБА_1 , АДРЕСА_1 ;

2. ОСОБА_2 , АДРЕСА_2 ;

Третя особа, яка не заявляє самостійні вимоги на стороні відповідачів:

Приватне підприємство ОНІКС-ОПТ , вул. Соборна, 58, смт. Воскресенське,

Вітовський район, Миколаївська область, 57210;

про стягнення заборгованості у сумі 18725751 грн. 80 коп.,-

В С Т А Н О В И В:

Від товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія ІЛОН КАПІТАЛ (далі ? ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ) надійшла заява від 01.11.2022, зареєстрована в суді 15.11.2022 за вх. № 5464/22, про заміну стягувача в наказах Господарського суду Миколаївської області від 03.11.2020 в даній справі.

Заяву мотивовано тим, що 27.07.2022 між AT Райффайзен Банк (далі ? Банк) (кредитором) та ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 (набувачем) укладено договір про відступлення права вимоги, у відповідності до якого ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 набуто права вимоги, зокрема, за кредитним договором від 10.05.2017 № 010/Д2-1-КБ/138, стягнення заборгованості за котрим було предметом спору в даній справі.

У подальшому зазначені вище права вимоги набуто ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ (заявником), згідно укладеного останнім з ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 договорм від 12.10.2022 про відступлення права вимоги.

Ухвалою від 02.12.2022 прийнято заяву ТОВ Вердикт-Капітал до розгляду.

15.12.2022 від ОСОБА_2 надійшли заперечення, в яких остання указала, що вважає заяву ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ не підлягаючою задоволенню, оскільки до заяви не надано належних доказів переходу заявлених прав вимоги.

Так, боржник указав, зокрема, що правонаступником Банку щодо прав вимоги, зазначених у договорі від 27.07.2022 про відступлення права вимоги є саме ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24. При цьому заявником не надано доказів сплати ним на користь ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 вартості прав вимоги за договором від 12.10.2022 про відступлення права вимоги.

Крім того, на думку боржника, неможливо встановити обсяг відступлених прав вимоги, оскільки заявником не надано детальних відомостей про розмір прав вимоги кредитора до позичальника, суму заборгованості перед кредитором за кредитними договорами станом на дату відступлення прави вимоги.

Боржник також зазначив, зокрема, про необґрунтованість правонаступництва відносно стягнення судового збору у сумі 280886 грн. 28 коп., оскільки Банком за договором від 27.07.2022 про відступлення права вимоги не відступалися на користь ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 права вимоги щодо відшкодування кредитору сум судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрат, понесених кредитором у зв`язку із судовим захистом своїх прав за кредитним договором.

Заявником 19.12.2022 подано клопотання про залучення доказів, в якому викладені обставини щодо оплати прав вимоги ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ прав вимоги за договором відступлення, з доданими до нього відповідними доказами.

Ухвалою від 18.04.2023 зупинено провадження в даній справі до набрання законної сили рішенням суду у справі № 910/809/23 за позовом приватного підприємства ОНІКС-ОПТ до товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія ІЛОН КАПІТАЛ та товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія ІЗІ24 про визнання недійсним договору відступлення права вимоги від 12.10.2022.

Після усунення обставин, які зумовили зупинення провадження в даній справі в частині розгляду заяви, ухвалою від 28.08.2023 поновлено провадження у справі та призначено заяву ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ до розгляду в судовому засіданні на 10.10.2023.

Від заявника та сторін у справі, належним чином повідомлених про час та місце розгляду заяви, представники в засідання не з`явилися.

Дослідивши матеріали заяви ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ та матеріали справи № 915/289/20, суд приходить до такого.

Предметом спору у справі № 915/289/20 було стягнення з громадянина ОСОБА_1 та громадянки ОСОБА_2 у солідарному порядку грошових коштів у сумі 18725751 грн. 80 коп. заборгованості з повернення кредитних коштів, з посиланням на неналежне виконання ПП ОНІКС-ОПТ зобов?язань щодо своєчасного і у повному обсязі повернення кредитних коштів за укладеним з Банком кредитним договором від 10.05.2017 № 010/Д2-1-КБ/138, у зв?язку з чим утворилася заборгованість у спірній сумі, стягнути яку Банк просить солідарно з відповідачів, які, згідно умов укладених з Банком договорів поруки від 11.06.2019 №№ 12/Д2-1-КБ/723, 12/Д2-1-КБ/724, поручилися своїм майном за виконання ПП ОНІКС-ОПТ зобов`язань за кредитним договором.

Рішенням Господарського суду Миколаївської області від 30.09.2020 у даній справі задоволено позов Банку та вирішено стягнути з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь Банку у солідарному порядку грошові кошти в сумі18725751 грн. 80 коп. заборгованість з повернення кредитних коштів, а також грошові кошти на відшкодування судових витрат у справі з оплати позовної заяви судовим збором у сумі 280886 грн. 28 коп.

На виконання зазначеного рішення видано відповідні накази від 01.12.2020.

Судом встановлено, що Банком (кредитором) укладено з ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 (набувачем) договір від 27.07.2022 (далі ? договір), у відповідності до умов якого кредитор зобов?язався передати у власність набувачу права вимоги в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, а набувач ? прийняти від кредитора права вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, та сплатити кредитору їх вартість.

Датою відступлення прав вимоги є дата підписання сторонами Акту прийому-пердачі після сплати набувачем кредитору вартості прав вимоги (п. 1.1 договору).

Розмір прав вимоги, що передаються за цим договором кредитором у власність набувача, визначається станом на дату відступлення прав вимоги і фіксується у розрахунку заборгованості.

Права вимоги кредитора до позичальника та/або поручителів щодо відшкодування кредитору сум судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрат, понесених кредитором у зв`язку із судовим захистом своїх прав за кредитним договором та/або у зв`язку з примусовим стягненням заборгованості за кредитним договором, кредитором набувачу за цим договором не відступаються, а відповідні суми заборгованості позичальника та/або поручителів перед кредитором ? не включаються до розміру прав вимоги.

Перехід прав вимоги від кредитора і набуття їх набувачем у власність відбувається в дату відступлення прав вимоги, після повної оплати набувачем кредитору вартості прав вимоги відповідно до п.п. 3.1, 3.2 договору. З дати відступлення прав вимоги кредитор перестає бути стороною за кредитними договорами, а набувач стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за ним. Права вимоги переходять до набувача в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення на користь кредитора (без регресу). Кредитор не приймає на себе і не несе зобов?язань зі зворотного викупу у набувача прав вимоги, не задоволених позичальником (п.п. 2.1-2.5 договору).

Після дати відступлення прав вимоги набувач має право, зокрема, здійснювати будь-які не заборонені чинним законодавством України дії для реалізації прав вимоги та/або отримання сум заборгованості від позичальника особисто або уповноважувати на це третіх осіб (зокрема, шляхом укладання відповідних договорів доручення); розпоряджатися правами вимоги на свій власний розсуд, в тому числі здійснювати наступний продаж та/або відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну або без сплати такої, за умови дотримання при цьому вимог чинного законодавства України та умов кредитних договорів. Одночасно з набуттям прав вимоги набувач набуває право замість кредитора стати і бути стороною у судових справах, а також у виконавчих провадженнях, пов`язаних із кредитними договорами, шляхом подання та розгляду судами заяв про заміну сторони у судових справах та/або заяв про заміну стягувана у виконавчому провадженні відповідно до приписів чинного процесуального законодавства та Закону України Про виконавче провадження. Кредитор проінформував, а набувач у повному обсязі усвідомив про подальші дії, які слід йому вчинити для реалізації своїх прав вимоги, набутих за цим договором, у тому числі зазначених у додатку № 5 до цього договору судових справах (п.п. 2.13-2.14 договору).

Вартість прав вимоги, яку набувач зобов`язаний сплатити кредитору, становить 10000000 (десять мільйонів) гривень 00 копійок без ПДВ (п. 3.1 договору).

Набувач зобов`язаний оплатити кредитору вартість прав вимоги у день укладення цього договору шляхом безготівкового перерахування грошових коштів в національній валюті України на банківський рахунок кредитора (п. 3.2 договору).

Не пізніше наступного 1 (одного) робочого дня з дати повної сплати набувачем кредитору вартості прав вимоги відповідно до п.п. 3.1, 3.2 договору кредитор передає, а набувач зобов`язаний прийняти документацію, про що сторонами складається Акт приймання-передачі за формою, наведеною у додатку №4 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за місцезнаходженням кредитора: 01011, місто Київ, Печерський район, вулиця Лєскова, будинок № 9 (п. 4.1 договору).

Договір набирає сили з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печаткою кредитора (п. 7.1 договору).

На виконання п.п. 2.1-2.5 договору в день укладення указаного договору Банком та ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 підписано Акт прийому-передачі документації, у відповідності до якого, відповідно до п. 4.1 договору кредитор передав набувачу, а набувач прийняв від кредитора права вимоги та оригінали документації, зокрема, кредитний договір від 10.05.2017 №010/Д2-1-КБ/138 з додатковими угодами до нього; накази Господарського суду Миколаївської області від 01.12.2020 у справі №915/289/20 про стягнення з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь Банку у солідарному порядку грошових коштів у сумі 18725751 грн. 80 коп. ? заборгованості з повернення кредитних коштів, а також грошових коштів на відшкодування судових витрат у справі з оплати позовної заяви судовим збором у сумі 280886 грн. 28 коп.

Крім того, ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 на виконання п. 3.1 договору сплачено Банку вартість прав вимоги згідно платіжного доручення на суму 10000000 грн.

Отже, ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 набуто права вимоги, зокрема, за кредитним договором від 10.05.2017 № 010/Д2-1-КБ/138, стягнення заборгованості за котрим було предметом спору в даній справі.

У подальшому між ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 ( кредитором) та ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ (набувачем) укладено договір від 12.10.2022 (далі ? договір-1), у відповідності до умов якого Кредитор зобов`язується передати у власність набувачу права вимоги в порядку та на умовах, значених в цьому договорі, а набувач ? зобов`язується прийняти від кредитора права вимоги в обсязі та на умовах, що існуватимуть на дату відступлення прав вимоги, та сплатити кредитору їх вартість. Розмір праз вимоги, що передаються за цим договором кредитором у власність набувача, зазначається станом на дату відступлення прав вимоги і фіксується у договорі.

Датою відступлення прав вимоги є дата підписання сторонами Акту прийому-передачі після сплати набувачем кредитору вартості прав вимоги (п. 1.1 договору).

Права вимоги кредитора до позичальника та/або поручителів щодо відшкодування кредитору сум судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрат, понесених кредитором у зв`язку із судовим захистом своїх прав за кредитним договором та/або у зв`язку з примусовим стягненням заборгованості за кредитним договором, кредитором набувачу за цим договором не відступаються, а відповідні суми заборгованості позичальника та/або поручителів перед кредитором ? не включаються до розміру прав вимоги. Перехід прав вимоги від кредитора і набуття їх набувачем у власність відбувається в дату відступлення прав вимоги та після повної оплати набувачем кредитору вартості прав вимоги відповідно до п.п. 3.1, 3.2 договору. З дати відступлення прав вимоги кредитор перестає бути стороною за кредитними договорами, а набувач стає виключним та єдиним кредитором за відповідними кредитними договорами та набуває всіх прав за права вимоги переходять до набувача в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення на користь кредитора (без регресу). Кредитор не приймає на себе і не несе зобов`язань зі зворотного викупу у набувача прав вимоги, не задоволених позичальником (п.п. 2.1-2.5 договору-1).

Після дати відступлення прав вимоги набувач має право, зокрема, здійснювати будь-які не заборонені чинним законодавством України дії для реалізації прав вимоги та/або отримання сум заборгованості від позичальника особисто або уповноважувати на це третіх осіб (зокрема, шляхом укладання відповідних договорів доручення); розпоряджатися правами вимоги на свій власний розсуд, в тому числі здійснювати наступний продаж та/або відступлення прав вимоги на користь третіх осіб за будь-яку ціну або без сплати такої, за умови дотримання при цьому вимог чинного законодавства України та умов кредитних договорів. Одночасно з набуттям прав вимоги набувач набуває право замість кредитора стати і бути стороною у судових справах, а також у виконавчих провадженнях, пов`язаних із кредитними договорами, шляхом подання та розгляду судами заяв про заміну сторони у судових справах та/або заяв про заміну стягувана у виконавчому провадженні відповідно до приписів чинного процесуального законодавства та Закону України Про виконавче провадження. Кредитор проінформував, а набувач у повному обсязі усвідомив про подальші дії, які слід йому вчинити для реалізації своїх прав вимоги, набутих за цим договором, у тому числі зазначених у додатку № 5 до цього договору судових справах (п.п. 2.13-2.14 договору-1).

Вартість прав вимоги, яку набувач зобов`язаний сплатити кредитору, становить 7 200 000 (сім мільйонів двісті тисяч) гривень 00 копійок без ПДВ (п. 3.1 договору-1).

Набувач зобов`язаний оплатити кредитору вартість прав вимоги у день укладення цього договору шляхом безготівкового перерахування грошових коштів в національній валюті України на банківський рахунок кредитора (п. 3.2 договору-1).

Не пізніше наступного 1 (одного) робочого дня з дати повної сплати набувачем кредитору вартості прав вимоги відповідно до п.п.3.1, 3.2 договору кредитор передає, а набувач зобов`язаний прийняти документацію, про що сторонами складається Акт приймання-передачі за формою, наведеною у додатку №4 до договору (п. 4.1 договору-1).

Договір набирає сили з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печаткою кредитора (п. 7.1 договору-1).

На виконання п.п. 2.1-2.5 договору в день укладення указаного договору ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 та ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ підписано Акти прийому-передачі документації №№ 1-2, у відповідності до якого, відповідно до п. 4.1 договору кредитор передав набувачу, а набувач прийняв від кредитора права вимоги та оригінали документації, зокрема, кредитний договір від 10.05.2017 №010/Д2-1-КБ/138 з додатковими угодами до нього; накази Господарського суду Миколаївської області від 01.12.2020 у справі №915/289/20 про стягнення з ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь Банку у солідарному порядку грошових коштів у сумі 18725751 грн. 80 коп. ? заборгованості з повернення кредитних коштів, а також грошових коштів на відшкодування судових витрат у справі з оплати позовної заяви судовим збором у сумі 280886 грн. 28 коп.

Крім того, 20.10.2022 ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 укладено з ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ додаткову угоду № 1 до договору-1, у відповідності до умов якої сторони прийшли до згоди доповнити п. 3.2 договору-1, виклавши його у наступний редакції:

3.2. Набувач зобов`язаний оплатити в строк до 21 листопада 2022 року Кредитору Вартість Прав Вимоги шляхом безготівкового перерахування грошових коштів в національній валюті України на один із банківських рахунків Кредитора: ….

ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 також укладено з ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ додаткову угоду від 20.10.2022 № 2 до договору-1, у відповідності до умов якої сторони прийшли до згоди змінити терміни АКТ ПРИЙОМУ-ПЕРЕДАЧІ та ДАТА В1ДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ, зазначені в п.1.1. договору-1, виклавши їх у наступній редакції:

АКТ ПРИЙОМУ-ПЕРЕДАЧІ ? письмовий документ, який складається спільно Кредитором та Набувачем за формою, наведеною у Додатку №4 до Договору та підтверджує передачу Кредитором Набувачу Прав Вимоги та Документації відповідно до умов цього Договору.

ДАТА ВІДСТУПЛЕННЯ ПРАВА ВИМОГИ ? дата підписання Сторонами Акту прийому-передачі.

Сторонами також погоджено інші умови договору-1 залишити без змін. У разі наявності суперечностей та/або протиріч між умовами договору та цієї додаткової угоди №2, перевага надається умовам цієї додаткової угоди (п. 2 додаткової угоди № 2 до договору-1).

Крім того, заявником оплачено ТОВ Фінансова компанія ІЗІ24 вартість прав вимоги згідно платіжних доручень: від 15.12.2022 № 43 на суму 99000 грн., від 19.12.2022 № 44 на суму 50000 грн., від 21.12.2022 № 45 на суму 50000 грн., від 13.01.2023 № 52 на суму 161000 грн., від 11.11.2022 № 26 на суму 300000 грн., від 10.02.2022 № 25 на суму 300000 грн., від 09.11.2022 № 24 на суму 300000 грн., від 08.11.2022 № 23 на суму 600000 грн., від 07.11.2022 № 22 на суму 1000000 грн., від 04.11.2022 № 21 на суму 350000 грн., від 03.11.2022 № 20 на суму 350000 грн., від 01.11.2022 № 19 на суму 350000 грн., від 26.10.2022 № 11 на суму 360000 грн., від 25.10.2022 № 6 на суму 350000 грн., від 25.10.2022 № 7 на суму 370000 грн., від 25.10.2022 № 8 на суму 350000 грн., від 25.10.2022 № 9 на суму 360000 грн., від 25.10.2022 № 10 на суму 360000 грн., від 24.10.2022 № 4 на суму 350000 грн., від 24.10.2022 № 5 на суму 340000 грн., від 21.10.2022 № 3 на суму 220000 грн., від 20.10.2022 № 2 на суму 230000 грн.

Отже, ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ набуто права вимоги, зокрема, за кредитним договором від 10.05.2017 № 010/Д2-1-КБ/138, стягнення заборгованості за котрим було предметом спору в даній справі.

Отже, на даний час заявник є правонаступником стягувача в даній справі.

Викладеним спростовуються наведені вище заперечення боржника щодо не набуття заявником прав вимоги за кредитним договором.

Разом із тим, беручи до уваги умови п.п. 2.3 зазначених вище договорів відступлення прав вимоги, у відповідності до яких права вимоги кредитора до позичальника та/або поручителів щодо відшкодування кредитору сум судового збору, витрат виконавчого провадження чи інших витрат, понесених кредитором у зв`язку із судовим захистом своїх прав за кредитним договором та/або у зв`язку з примусовим стягненням заборгованості за кредитним договором, кредитором набувачу за цим договором не відступаються, а відповідні суми заборгованості позичальника та/або поручителів перед кредитором ? не включаються до розміру прав вимоги, ? суд дійшов висновку про те, що ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ не є правонаступником Банку в частині стягнення судового збору.

Отже, на даний час заявник є правонаступником стягувача в даній справі в частині стягнення грошових коштів у сумі 18725751 грн. 80 коп. ? заборгованості за кредитним договором від 10.05.2017 № 010/Д2-1-КБ/138.

Згідно господарського процесуального законодавства, у разі припинення діяльності суб`єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу; усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив; про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу (ст. 52 ГПК України).

У разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження (ч.ч. 1-3 ст. 334 ГПК України).

Частиною п`ятою статті 15 Закону України Про виконавче провадження передбачено, що у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Ураховуючи викладене, суд визнає, заява ТОВ ФК ІЛОН КАПІТАЛ про заміну стягувача в даній справі підлягає частковому задоволенню.

Керуючись ст.ст. 52, 232-235, 334 ГПК України, суд

У Х В А Л И В:

1. Заяву товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія ІЛОН КАПІТАЛ задовольнити частково.

2. Замінити стягувача в наказах Господарського суду Миколаївської області від 01.12.2020 у справі № 915/289/20 з акціонерного товариства Райффайзен Банк Аваль, вул. Лєскова, 9, м. Київ, 01011, ідентифікаційний код 14305909, на товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія ІЛОН КАПІТАЛ, б-р Лесі Українки, 26, корп. Б, офіс 902, м. Київ, 01133, ідентифікаційний код 44641581, ? в частині стягнення заборгованості за кредитним договором від 10.05.2017 № 010/Д2-1-КБ/138 у сумі 18725751 грн. 80 коп.

3. У задоволенні решти вимог відмовити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та може бути оскаржена до Південно-Західного апеляційного господарського суду протягом десяти днів з моменту її оголошення.

Суддя С.М. Коваль.