ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КІРОВОГРАДСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

16 жовтня 2023 рокуСправа № 912/593/13

Господарський суд Кіровоградської області у складі судді Поліщук Г.Б., розглянув у відкритому судовому засіданні матеріали заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" від 04.10.2023 про заміну стягувача у справі №912/593/13

за позовом Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк"

до відповідача Фізичної особи - підприємця Костик Світлани Василівни

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Публічного акціонерного товариства "УкрСиббанк"

про стягнення 337 230,26 грн

за участю представників:

від заявника - Гончарук А.М., адвокат, довіреність від 21.08.2023, свідоцтво №7873/10 від 05.06.2019 (у режимі відеоконференції);

від позивача (стягувача) - участі не брали;

від відповідача (боржника) - участі не брали;

від третьої особи - участі не брали.

Рішенням Господарського суду Кіровоградської області від 05.06.2013 по справі №912/593/13 позов задоволено повністю. Стягнуто з фізичної особи - підприємця Костик Світлани Василівни на користь публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" 21 011,78 дол. США заборгованості за кредитом, що в гривневому еквіваленті складає 167 947 грн. 16 коп., 42,72 дол. США пені за несвоєчасне повернення кредиту, що в гривневому еквіваленті складає 341 грн. 46 коп., 21 095,77 дол. США заборгованості за відсотками, що в гривневому еквіваленті складає 168 618 грн. 48 коп., 40,43 дол. США пені за несвоєчасне повернення відсотків, що в гривневому еквіваленті складає 323 грн. 16 коп., всього - 42 190,70 дол. США, що в гривневому еквіваленті складає 337 230 грн. 26 коп., 6 744 грн. 62 коп. судового збору.

25.06.2013 на виконання вказаного рішення видано наказ.

05.10.2023 на адресу господарського суду надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" від 04.10.2023 про заміну стягувача у справі, відповідно до якої заявник просить:

- замінити стягувача у виконавчому провадженні №51310162 у справі №912/593/13 - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17, 2-й поверх, ) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (04119, м. Київ, вул. Зоологічна, буд. 4-А, офіс 139, ).

В обґрунтування даної заяви заявник зазначає, 28.08.2020 відбувся аукціон №UA-ЕА-2020-08-20-000034-b у електронній торговій системі РгоZогго. Продажі, у якому виставлявся на продаж пул активів АТ "Дельта Банк", у кількості 441 актива. У складі зазначеного Лоту №GL22N18879 серед активів АТ "Дельта Банк", містилося в тому числі і право вимоги за Кредитним договором №0 від 02.07.2007 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що укладений з ФОП Костик С.В. Переможцем аукціону (покупцем вказаного лоту) та єдиним учасником зазначених електронних торгів за результатом їх проведення стало Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс", про що свідчить підписаний останнім протокол електронних торгів.

09.09.2020 між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (як Банком) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (як Новим кредитором) укладено Договір про відступлення прав вимоги №2304/К/1, предметом якого є відступлення Банком Новому кредитору прав вимоги до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів, фізичних осіб, фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб, та за дебіторською заборгованістю, які зазначені у Додатку №1, до цього Договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки (іпотечними договорами), договорами застави, договорами або контрактами, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, іншими договорами, зокрема за Кредитним договором 0 від 02.07.2007, з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що був укладений з боржником.

Таким чином, як зазначено заявником, Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" є переможцем торгів та відповідно вчинило усі передбачені чинним законодавством та умовами проведення аукціону дії для завершення придбання пулу активів АТ "Дельта Банк", що ліквідується, до якого було включено права вимоги та майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання, фізичними особами, дебіторська заборгованість та майнові права за дебіторською заборгованістю у кількості 441 актива, номер лоту в торгівельний системі GL22N618879, замовником якого було Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" до складу якого окрім іншого було включено права вимоги за Кредитним договором 0 від 02.07.2007 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що був укладений з ФОП Костик С.В.

Враховуючи те, що у справі №912/593/13 необхідно вчинити певні процесуальні дії, а суддю Вавренюк Л.С., в провадженні якої перебувала справа № 912/593/13, звільнено з посади судді, у зв`язку з поданням заяви про відставку, за розпорядженням керівника апарату суду № 42 від 05.10.2023 здійснено повторний автоматизований розподіл справи № 912/593/13, за результатами якого справу призначено судді Поліщук Г.Б.

Згідно акта знищення № 1 від 28.02.2019 матеріали судової справи № 912/593/13 знищено у зв`язку із закінченням строків зберігання такої судової справи, а відтак господарським судом сформовано матеріали знищеної справи № 912/593/13 з наявних у суді завірених копій процесуальних документів у такій справі.

Ухвалою від 09.10.2023 суддею Поліщук Г.Б. прийнято до свого провадження матеріали знищеної справи №912/593/13 та призначено до розгляду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" про заміну стягувача у справі №912/593/13 у засіданні суду на 16.10.2023 о 14:30 год.

В судовому засіданні 16.10.2023 приймав участь представник заявника, який підтримав подану заяву про заміну стягувача.

Представники стягувача, боржника та третьої особи явку повноважних представників в судове засідання 16.10.2023 року не забезпечили.

Розглядаючи заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" від 04.10.2023 про заміну стягувача у справі № 912/593/13, господарський суд встановив наступне.

28.08.2020 відбувся аукціон № UA-ЕА-2020-08-20-000034-b у електронній торговій системі Prozorro. Продажі, у якому було виставлено на продаж пул активів Акціонерного товариства "ДЕЛЬТА БАНК", що ліквідується, до якого було включено права вимоги та майнові права за кредитними договорами, що укладені з суб`єктами господарювання, фізичними особами, дебіторська заборгованість та майнові права за дебіторською заборгованістю у кількості 441 актив, номер лоту в торгівельний системі GL22N618879, замовником якого було Акціонерне товариство "ДЕЛЬТА БАНК" до складу якого, серед іншого, було включено права вимоги за Кредитним договором від 02.07.2007 № 0 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що був укладений з Фізичною особою - підприємцем Костик Світланою Василівною (РНОКПП НОМЕР_1 ).

09.09.2020 між Акціонерним товариством "ДЕЛЬТА БАНК" (як Банком) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (як Новим кредитором) укладено Договір про відступлення прав вимоги № 2304/К/1 (далі - Договір), предметом якого є відступлення Банком Новому кредитору прав вимоги до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів, фізичних осіб, фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб, та за дебіторською заборгованістю, які зазначені у Додатку № 1 до цього Договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами поруки, договорами іпотеки (іпотечними договорами), договорами застави, договорами або контрактами, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, іншими договорами, зокрема, за Кредитним договором № 0 від 02.07.2007 з усіма внесеними змінами та додатковими угодами до нього, що укладений з боржником.

Згідно п. 3 Договору, сторони погоджуються, що, відповідно до статті 516 Цивільного кодексу України, Новий кредитор несе ризик настання для нього несприятливих обставин у зв`язку із неповідомленням або несвоєчасним/неналежним повідомленням Боржників про відступлення Прав вимоги за Основними договорами на підставі цього Договору, у зв`язку із чим виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами на користь Банку, у тому числі надходження на користь Банку грошових коштів в рахунок виконання зобов`язань за Основними договорами, до моменту повідомлення відповідного із Боржників про відступлення Прав вимоги на підставі цього Договору вважається належним виконанням відповідним із Боржників зобов`язань за Основними договорами. Новий кредитор також погоджується, що Банк не відповідає перед Новим кредитором, якщо одержані Новим кредитором від Боржників суми за Основними договорами будуть меншими від сум, які очікував отримати від Боржників Новий кредитор при укладення цього Договору, в тому числі меншими від сум, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору, або сплачених Новим кредитором Банку за цим Договором.

Сторони у п. 4 Договору погодили, що права вимоги, що відступаються за цим договором, є складовою частиною пулу активів, що є предметом відкритих торгів (аукціону), результати якого оформлені протоколом електронного аукціону № UA-ЕА-2020-08-20-000034-b від 28.08.2020 року, переможцем яких визнаний Новий кредитор. Загальна сума, яка підлягає сплаті Новим кредитором за лотом, як переможцем зазначених відкритих торгів (аукціону), Акціонерному товариству "ДЕЛЬТА БАНК" складає 46 067 676,39 грн (не оподатковується ПДВ). Сторони домовились, що за відступлення Права вимоги за цим Договором Новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі 29 469 226, 93 грн (не оподатковується ПДВ), надалі за текстом - Ціна договору. Ціна договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим Договором, відповідно до пункту 14 цього Договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.

Відповідно до п. 5 Договору наявні у Банку документи, що підтверджують Права вимоги до Боржників, передаються Банком Новому кредитору за відповідним актом не пізніше п`яти робочих днів із дати укладення цього Договору.

Згідно п. 14 Договору, останній набуває чинності з дати його підписання Сторонами і скріплення відтисками печаток Сторін.

Договір підписано повноважними представниками сторін та скріплено печатками.

Про заміну кредитора у зобов`язанні боржника повідомлено письмово.

Відповідно до п. 4 Договору Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" згідно платіжного доручення від 03.09.2020 № 131 сплачено Акціонерному товариству "ДЕЛЬТА БАНК" грошові кошти у сумі 46 067 676,39 грн.

У Додатку №1 до Договору про відступлення прав вимоги міститься Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та Боржників/Поручителів/Заставодавців/Дебіторів за такими договорами за № 1834 якого зазначено боржника Фізичну особу - підприємця Костик Світлану Василівну, кредитний договір від 02.07.2007, борг всього 2 490 339,57 грн, а саме: 21011,78 дол. США основна заборгованість по тілу кредиту, що в гривневому еквіваленті складає 584 194,72 грн, 68 558,47 дол. США заборгованість за нарахованими процентами за кредитом, що в гривневому еквіваленті складає 1 906 144,85 грн.

Проаналізувавши подані заявником докази та матеріали знищеної справи, господарський суд з`ясував, що рішенням суду від 05.06.2013 стягнуто з Фізичної особи - підприємця Костик Світлани Василівни на користь Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" заборгованість за кредитним договором від 02.07.2007 №0, а саме: 21 011,78 дол. США заборгованості за кредитом, що в гривневому еквіваленті складає 167 947 грн. 16 коп., 42,72 дол. США пені за несвоєчасне повернення кредиту, що в гривневому еквіваленті складає 341 грн. 46 коп., 21 095,77 дол. США заборгованості за відсотками, що в гривневому еквіваленті складає 168 618 грн. 48 коп., 40,43 дол. США пені за несвоєчасне повернення відсотків, що в гривневому еквіваленті складає 323 грн. 16 коп., всього - 42 190,70 дол. США, що в гривневому еквіваленті складає 337 230 грн. 26 коп., 6 744 грн. 62 коп. судового збору.

Суд зауважує, що згідно з наявними у матеріалах справи Реєстру договорів, права вимоги за якими відступаються, Новому кредитору не передано судові витрати у справі у вигляді судового збору у розмірі 6 744,62 грн, а також 42,72 дол. США пені за несвоєчасне повернення кредиту, що в гривневому еквіваленті складає 341 грн. 46 коп., 40,43 дол. США пені за несвоєчасне повернення відсотків, що в гривневому еквіваленті складає 323 грн. 16 коп.

Статтею 512 Цивільного кодексу України визначені підстави заміни кредитора у зобов`язанні. Згідно з ч.1 цієї статті кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок, зокрема, передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги) (п.1).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ч. 1 ст. 513 Цивільного кодексу України).

Статтею 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Частиною 1 ст. 516 Цивільного кодексу України визначено, що заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом.

За приписами ч. 1 ст. 52 Господарського процесуального кодексу України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення діяльності суб`єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідної сторони або третьої особи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Таким чином, відступлення права вимоги відбувається на підставі укладеного між первісним і новим кредитором правочину. При цьому, заміна кредитора у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом. Наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє зобов`язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов`язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов`язання, яке передається, на стадії виконання судового рішення не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин.

Як зазначено вище, умовами укладеного договору про відступлення права вимоги не передбачено відступлення права вимоги в частині стягнення з ФОП Костик Світлани Василівни судових витрат у справі у вигляді судового збору в сумі 6 744,62 грн та 42,72 дол. США пені за несвоєчасне повернення кредиту, що в гривневому еквіваленті складає 341 грн. 46 коп., 40,43 дол. США пені за несвоєчасне повернення відсотків, що в гривневому еквіваленті складає 323 грн. 16 коп., на стягнення яких також було видано наказ, тому відсутні підстави для задоволення заяви ТОВ "ФК "Дата Фінанс" про заміну стягувача у судовому наказі його правонаступником в цій частині.

Положення ст. 52 Господарського процесуального кодексу України не містять заборони правонаступництва частини прав стягувача, тоді як відповідно до норм матеріального права (ст. 514 Цивільного кодексу України) можлива заміна кредитора в зобов`язання не в повному обсязі. Така правова позиція наведена Верховним Судом у постановах Верховного Суду від 28.03.2018 у справі № 906/110/16 та від 05.04.2018 у справі № 923/607/16, а також у постанові Центрального апеляційного господарського суду від 03.04.2019 у справі № 904/760/18.

Отже, у суду відсутні підстави для заміни стягувача в наказі в частині стягнення 6 744,62 грн судового збору та 42,72 дол. США пені за несвоєчасне повернення кредиту, що в гривневому еквіваленті складає 341 грн. 46 коп., 40,43 дол. США пені за несвоєчасне повернення відсотків, що в гривневому еквіваленті складає 323 грн. 16 коп.

Господарський суд враховує, що відповідно до ч. 5 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Господарський суд враховує, що постановою державного виконавця від 07.06.2016 відкрито виконавче провадження № 51310162 з примусового виконання наказу Господарського суду Кіровоградської області від 25.06.2013 у справі № 912/593/13.

Статтею 1 Закону України "Про виконавче провадження" визначено, що виконавче провадження є завершальною стадією судового провадження і примусовим виконанням судових рішень.

Оскільки виконання рішення суду є невід`ємною стадією процесу правосуддя, то і заміна сторони на цій стадії може відбуватися не інакше, як на підставах та у порядку, визначеному Господарським процесуальним кодексом України та Законом України "Про виконавче провадження", який регулює умови і порядок виконання рішень судів, що відповідно до закону підлягають примусовому виконанню у разі невиконання їх у добровільному порядку.

Так, згідно з ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу. Дана позиція викладена у постановах Верховного Суду від 05.12.2018 у справі №643/4902/14-ц, від 11.12.2018 у справі №753/6744/17, від 11.04.2019 у справі №2/1522/7661/11.

Враховуючи вищевикладене, господарський суд вважає за необхідне задовольнити заяву від 04.10.2023 про заміну стягувача - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17, 2-й поверх, ) у виконавчому провадженні №51310162 щодо виконання наказу Господарського суду Кіровоградської області від 25.06.2013 №912/593/13, на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (04119, м. Київ, вул. Зоологічна, буд. 4-А, офіс 139, код СДРПОУ 43086924) в частині стягнення 21 011,78 дол. США заборгованості за кредитом, що в гривневому еквіваленті складає 167 947 грн. 16 коп., 21 095,77 дол. США заборгованості за відсотками, що в гривневому еквіваленті складає 168 618 грн. 48 коп.

Суд звертає увагу заявника, що останній не позбавлений можливості звернутись до суду з заявою про заміну сторони правонаступником у тій частині, в задоволенні якої було відмовлено судом, у разі доведення обставин правонаступництва в цій частині.

Керуючись ст.ст. 52, 234-235, 255, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" від 04.10.2023 про заміну стягувача у справі № 912/593/13 задовольнити частково.

2. Замінити стягувача - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17, 2-й поверх, ) у виконавчому провадженні №51310162 щодо виконання наказу Господарського суду Кіровоградської області від 25.06.2013 №912/593/13, на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" (04119, м. Київ, вул. Зоологічна, буд. 4-А, офіс 139, код СДРПОУ 43086924) в частині стягнення 21 011,78 дол. США заборгованості за кредитом, що в гривневому еквіваленті складає 167 947 грн. 16 коп., 21 095,77 дол. США заборгованості за відсотками, що в гривневому еквіваленті складає 168 618 грн. 48 коп.

3. В іншій частині заяви відмовити.

4. Ухвала набирає законної сили в порядку ст. 235 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду.

5. Копії ухвали надіслати Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Дата Фінанс" за адресою: 04119, м. Київ, вул. Зоологічна, буд. 4-А, офіс 139 та адвокату Гончарук А.М. на електронну пошту: , Публічному акціонерному товариству "Дельта Банк" за адресою: 04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17, 2-й поверх, Фізичній особі - підприємцю Костик Світлані Василівні за адресою: АДРЕСА_1 , Світловодському міськрайонному відділу державної виконавчої служби в Олександрівському районі Кіровоградської області Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) за адресою: 27502, Кіровоградська область, м. Світловодськ, вул. Павлівська, буд. 13-А.

Ухвалу підписано 17.10.2023.

Суддя Г.Б. Поліщук