ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"04" жовтня 2023 р.м. Одеса Справа № 916/3184/23

Господарський суд Одеської області у складі судді Щавинської Ю.М.,

секретар судового засідання Арнаутова А.С.

за позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю "Бізнес Позика" (01133, м. Київ, б.Лесі Українки, буд.26, оф. 411)

до відповідача: Фізичної особи-підприємця Волика Олексія Юрійовича ( АДРЕСА_1 )

про стягнення 178 804,76 грн

за участю представників сторін:

від позивача: Клименко Т.В. - довіреність №3 від 12.09.2023;

від відповідача: Федоров Д.С. - ордер АІ №1402246 від 30.05.2023.

ВСТАНОВИВ:

21.07.2023 Товариство з обмеженою відповідальністю "Бізнес Позика" звернулося до Господарського суду Одеської області з позовною заявою до Фізичної особи-підприємця Волика Олексія Юрійовича, в якій просить суд стягнути з відповідача заборгованість за Договором №289580-КС-003 про надання кредиту від 21.06.2021 року, що становить 178 804,76 грн та складається з суми прострочених платежів по тілу кредиту 71 421,94 грн, суми прострочених платежів по процентах 105 466,53 грн, суми прострочених платежів за комісією 1 916,29 грн, а також судовий збір.

Ухвалою суду від 26.07.2023 відкрито провадження у справі №916/3184/23, справу прийнято до розгляду за правилами спрощеного позовного провадження, вирішено розгляд справи здійснювати без повідомлення учасників справи у порядку письмового провадження.

Крім того, у вказаній ухвалі судом також витребувано у Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" наступну інформацію: чи випускалася банківська картка № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ); інформацію про руху коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 21.06.2021 року по 15.07.2022 року включно.

10.08.2023 до суду від відповідача надійшов відзив на позовну заяву.

21.08.2023 до суду від Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" надійшли витребувані судом документи, а саме виписка по рахунку фактично з 23.06.2021 до 15.07.2022, то повідомлено, що на ім`я ОСОБА_1 емітовано карту № НОМЕР_1 .

Ухвалою суду від 12.09.2023 постановлено здійснювати розгляд справи № 916/3184/23 за правилами спрощеного позовного провадження у судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін та призначено судове засідання для розгляду справи по суті на "25" вересня 2023 р. о 10:45.

В судове засідання 25.09.2023 з`явився представник відповідача. Представник позивача у судове засідання не з`явився.

Протокольною ухвалою від 25.09.2023 судом було оголошено перерву у судовому засіданні до 04.10.2023 о 12:30.

Крім того, судом було викликано представника позивача у судове засідання для дачі пояснень з приводу наданих доказів щодо перерахування коштів, а саме, довідок ТОВ "Елаєнс" та пояснень, яким чином здійснювалося перерахування коштів з огляду на неможливість ідентифікації транзакцій з банківської виписки.

04.10.2023 до суду від позивача надійшли додаткові пояснення у справі щодо процесу видачі кредитних коштів ФОП Волику О.Ю.

Крім того, 04.10.2023 до суду від позивача надійшло клопотання про витребування доказів, у якому останній зазначає, що на виконання ухвали суду від 26.07.2023 у частині витребування доказів АТ КБ "Приватбанк" було надано не повну виписку, у якій не відображено банківських операції по картковому рахунку за період з 21.06.2021 до 22.06.2021 включно, тобто, фактично, вказана виписка сформована з 23.06.2021.

Таким чином, позивач зазначає, що з огляду на невідповідність наданої банком виписки по рахунку вимогам, зазначеним в ухвалі суду про витребування доказів, для належного встановлення та підтвердження всіх фактичних обставин справи, зокрема факту отримання відповідачем кредитних коштів відповідно до умов договору № 289580-КС-003 про надання кредиту від 21.06.2021 у сумі 60 000 грн, існує необхідність в отриманні інформації, що містить банківську таємницю, а саме, інформації про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 , за період з 21.06.2021 до 22.06.2021 включно.

Крім того, позивач просить суд витребувати у АТ КБ "Приватбанк" інформацію про приналежність відповідачу банківської картки № НОМЕР_3 , на яку видавалися (перераховувались) кредитні кошти згідно з додатковою угодою №2 до договору № 289580-КС-003 про надання кредиту від 21.06.2021 у сумі 70 000 грн, а також інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_3 за один день, а саме за 22.02.2022.

Водночас, позивач просить суд поновити строк на подання відповідного клопотання з урахуванням невідповідності наданої банком виписки по рахунку вимогам, зазначеним в ухвалі суду від 26.07.2023, а також тієї обставини, що під час розгляду даної справи позивачем було встановлено, що не всі кредитні кошти були перераховані на реквізити банківської карти № НОМЕР_1 , а видача кредитних коштів також відбувалася шляхом перерахування 70 000 грн на банківську карту № НОМЕР_3 у відповідності до додаткової угоди №2.

В судове засідання 04.10.2023 з`явилися представники позивача та відповідача.

В судовому засіданні представник відповідача проти задоволення клопотання про витребування доказів заперечував, представник позивача надане клопотання підтримав.

Розглянувши клопотання позивача про витребування доказів, суд вказує наступне.

Відповідно до ч.1 ст. 81 ГПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 80 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Відповідно до положень ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансово-економічний стан клієнтів.

Отже інформація, про витребування якої позивачем заявлено клопотання, в силу положень названого закону є банківською таємницею.

Положеннями ст. 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" встановлено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Враховуючи наведене, а також те, що інформація, клопотання про витребування якої заявлено позивачем, може підтвердити обставину перерахування відповідачу кредитних коштів, суд вважає клопотання позивача про витребування доказів обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню.

Згідно до ч.1,2 ст. 18 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Відповідно до ч.6,8 ст. 81 ГПК України будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Керуючись ст. 81, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю "Бізнес Позика" строк на подання клопотання про витребування доказів.

2. Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Бізнес Позика" про витребування доказів задовольнити.

3. Витребувати у Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д) наступну інформацію:

- інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_1 за період з 21.06.2021 до 22.06.2021 включно;

- чи випускалася банківська картка № НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 );

- інформацію про рух коштів (виписку) по банківській картці № НОМЕР_3 за період з 22.02.2022 до 23.02.2022 включно.

Ухвала набирає законної сили 04.10.2023 та оскарженню не підлягає.

Повний текст ухвали складено 09.10.2023р.

Суддя Щавинська Юлія Михайлівна