ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про результати розгляду заяви конкурсного кредитора

про грошові вимоги до банкрута у справі про банкрутство

03.10.2023м. ДніпроСправа № 904/1158/23
за заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "ПриватБанк", м. Київ

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "ТАЙЛОН", м. Дніпро

про визнання грошових вимог

Суддя Мартинюк С.В.

за участю секретаря судового засідання Рибалка Г.Д.

Представники:

Від ініціюючого кредитора: Сидоренко Р.В., дов. №б/н від 06.01.2023 адвокат;

Від боржника: не з`явився;

Розпорядник майна: Дикаленко А.В.; посвідчення №2183 від 05.01.2023;

Від АТ КБ "ПриватБанк": Шевченко Л. П. дов. №371-К-Н-О від 19.03.2023, адвокат.

ВСТАНОВИВ:

03.03.2023 ПрАТ "СК "ІНГОССТРАХ" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області із заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "ТАЙЛОН" на підставі ст. 34 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 17.04.2023 відкрито провадження у справі №904/1158/23 за заявою ПрАТ "СК "ІНГОССТРАХ" про визнання банкрутом ТОВ "ТАЙЛОН". Введено процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів. Призначено розпорядником майна боржника - ТОВ "ТАЙЛОН" арбітражного керуючого Дикаленко А.В. Призначено попереднє засідання суду на 13.06.2023 о 10:00 год.

17.04.2023 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет Господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про порушення провадження у справі про банкрутство ТОВ "Тайлон", №70430.

12.05.2023 до господарського суду надійшла заява про визнання грошових вимог АТ КБ "ПРИВАТБАНК" в розмірі 1 051 767 050, 12 грн. та судового збору в розмірі 5 368, 00 грн.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 15.05.2023 прийнято заяву АТ КБ "ПриватБанк" до боржника ТОВ "Тайлон" про визнання грошових вимог у розмірі ,12 грн. та судового збору в розмірі 5 368, 00 грн. по справі про банкрутство №904/1158/23 до розгляду в попередньому судовому засіданні на 13.06.2023.

29.05.2023 до суду від розпорядника майна боржника Дикаленко А.В. надійшло повідомлення про розгляд заявлених грошових вимог, за змістом яких арбітражною керуючою частково визнано заявлені вимоги.

09.06.2023 до суду від АТ КБ "ПРИВАТБАНК" надійшла уточнена заява з конкурсними та забезпеченими вимогами до боржника.

12.06.2023 на електронну пошту суду від розпорядника майна боржника надійшло повідомлення про долучення доказів до матеріалів справи.

13.06.2023 до суду від боржника надійшло повідомлення про розгляд заявлених грошових вимог, за змістом яких арбітражною керуючою частково визнано заявлені вимоги.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.06.2023 відкладено розгляд грошових вимог АТ КБ "ПриватБанк" та оголошено перерву у попередньому засіданні до 25.07.2023.

20.06.2023 на електронну пошту суду від розпорядника майна боржника Дикаленко А.В. надійшов поточний звіт розпорядника майна.

24.07.2023 до суду від розпорядника майна боржника Дикаленко А.В. надійшло повідомлення про розгляд заявлених уточнених грошових вимог, за змістом яких арбітражною керуючою частково визнано заявлені вимоги.

25.07.2023 до суду від розпорядника майна боржника Дикаленко А.В. надійшов поточний звіт розпорядника майна.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 25.07.2023 відкладено розгляд грошових вимог АТ КБ "ПриватБанк" та оголошено перерву у попередньому засіданні до 13.09.2023.

11.09.2023 на електронну адресу суду від розпорядника майна боржника Дикаленко А.В. надійшов поточний звіт розпорядника майна.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.09.2023 відкладено розгляд грошових вимог АТ КБ "ПриватБанк" та оголошено перерву у попередньому засіданні до 03.10.2023.

08.09.2023 на електронну пошту суду від АТ КБ "ПРИВАТБАНК" надійшли письмові пояснення, відповідно до яких заявник просить суд визнати заявлені вимоги.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши присутніх в судовому засіданні учасників справи, встановлено наступне.

АТ КБ "ПРИВАТБАНК" заявлено грошові вимоги до ТОВ "ТАЙЛОН" на підставі Договору від 27.05.2013 за гарантованими платежами.

Так, згідно з Заявою про відкриття поточного рахунку і картки зі зразками підписів та відбитком печатки, підписаною сторонами боржник приєднався до Умов та Правил надання банківських послуг, Тарифів банку, що розміщені на офіційному сайті АТ КБ "ПриватБанк" (Умови) та які разом із вказаною Заявою в цілому складають Договір банківського обслуговування.

П. 3.5.136. Умов, Банк надає послугу гарантованих платежів за господарськими договорами, які укладаються між Клієнтами Банку, далі Послуга. Послуга надається Банком, як за рахунок власних коштів платника, так і за рахунок кредитних коштів. Споживачами цієї Послуги є платник і одержувач платежів за господарськими договорами.

П. 3.31.1 Умов, Банк за наявності вільних грошових коштів зобов`язується надати Клієнту кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії, з лімітом та на цілі, зазначені, зазначені в заяві (платіжному дорученні), яким Клієнт приєднується до цих Умов, далі Договір, в обмін на зобов`язання Клієнта по поверненню кредиту, сплаті відсотків, винагороди в обумовлені цим Договором строки. Відновлювана кредитна лінія (далі "кредит") надається Банком для виконання Клієнтом платежів за платіжними дорученнями з датою виконання в майбутньому за господарськими договорами, шляхом перерахування Банком кредитних коштів на рахунок 3648, з подальшим перерахуванням в дату виконання на поточний рахунок одержувачів, рахунки яких відкриті в Банку.

П. 3.31.5.1 Умов, Банк зобов`язується: Відкрити для обслуговування кредиту рахунку: 3.31.5.2. Надати кредит шляхом перерахування кредитних коштів на підставі виставлених Клієнтом платіжних доручень з датою виконання в майбутньому, на цілі, відмінні від сплати страхових та / або інших платежів, у межах суми, обумовленої Заяві, а також за умови виконання Клієнтом зобов`язань, передбачених п. 3.31.6.1, 3.31.6.12 цього Договору.

П. 3.31.6 Умов, Клієнт зобов`язується: 3.31.6.1 Використовувати кредит на цілі і в порядку, передбаченому п. 3.31.1. цього Договору. 3.31.6.2 Оплатити відсотки та винагороди за користування кредитом відповідно до п.п. 3.31.9, 3.31.10 цього Договору. 3.31.6.3 Повернути кредит у строки, встановлені у Заяві, п.п.., 3.31.2, 3.31.6.16, 3.31.6.17, 3.31.7 .. 2 цього Договору.

П. 3.31.10.7 Умов, Строки позовної давності за вимогами про стягнення кредиту, відсотків за користування кредитом, винагороди, неустойки пені, штрафів за цим Договором встановлюються Сторонами тривалістю 15 років.

Крім того, 25.04.2016 року між тими самими сторонами було укладено Угоду №DNHSLGP06834, про нижченаведене:

I. На підставі пропозиції про збільшення кредитного ліміту, ініційованої Банком, Позичальнику збільшується кредитний ліміт за продуктом "Кредит за послугою «Гарантовані платежі» до 3 500 000.00 (три мільйона п`ятсот тисяч) гривень 00 копійок.

II. Сторони взаємно домовились викласти умови договору про користування кредитним лімітом за продуктом "Кредит за послугою «Гарантовані платежі»" в новій редакції, а саме:

"А. ІСТОТНІ УМОВИ КРЕДИТУВАННЯ А.1. Вид кредиту - відновлювана кредитна лінія.

А.2. Ліміт цього Договору складається з розмірів, що вказані нижче згідно з їх цілями, а саме:

базового кредитного ліміту в сумі 3500000,00 (три мільйона п`ятсот тисяч) гривень 00 копійок динамічного кредитного ліміту, розмір якого визначається протягом дії цього Договору самостійно Банком на момент звернення Позичальника за отриманням чергового траншу кредиту, але не більше 3500000,00 (три мільйона п`ятсот тисяч) гривень 00 копійок для здійснення платежів за господарськими договорами, укладеними Позичальником з Банком та/або третіми особами, з використовуванням заявок на договірне списання коштів з датою виконання в майбутньому (далі - «гарантований платіж» або «заявка»);

0.00 (нуль) гривень 00 копійок на сплату страхових платежів у випадках та у порядку, передбачених п.п. 2.1.5, 2.2.12 цього Договору;

0.00 (нуль) гривень 00 копійок для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяження рухомого майна шляхом перерахування за реквізитами зазначеними в п. 2.1.1 цього Договору;

0.00 (нуль) гривень 00 копійок на сплату судових витрат, передбачених п.п. 2.2.15, 2.3.13, 5.8 цього Договору

А.3. Термін повернення кредиту 24.04.2017 (двадцять четверте квітня дві тисячі сімнадцятого) року. В разі, якщо за 30 днів до дати терміну повернення кредиту Сторони не заявили про припинення кредитування (Банк може повідомляти Позичальника про припинення кредитування одним з таких способів: в письмовій формі, через встановлені засоби електронного зв`язку Банку та Позичальника - системи клієнт-банк, інтернет клієнтбанк, "Приват 24", sms-повідомлення на останні відомі Банку номери телефонів, наданих Банку при ідентифікації та актуалізації відомостей про Позичальника, або іншими засобами. Позичальник може повідомляти Банк про припинення кредитування в письмовій формі), то строк повернення кредиту у порядку, встановленому цим Договором, Банк продовжує кожний раз на 365/366 днів. Згідно зі ст. 212, 651 Цивільного кодексу України (далі - «ЦКУ»), у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених цим Договором, Банк на свій розсуд, починаючи з 91-го дня порушення будь-якого із зобов`язань, має право змінити умови цього Договору, встановивши інший термін повернення кредиту. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням дати терміну повернення кредиту. У випадку непогашення Позичальником заборгованості за цим Договором у термін, зазначений у повідомленні, уся заборгованість, починаючи з наступного дня дати, зазначеної у повідомленні, вважається простроченою. У випадку погашення заборгованості у період до закінчення 90 днів (включно) з моменту порушення будь-якого із зобов`язань є строк, зазначений в цьому пункті (з урахуванням умови про його продовження).

А.3.1. Погашення заборгованості за кредитом Позичальник здійснює в дату виконання заявки Позичальника на договірне списання в розмірі, зазначеному в заявці на договірне списання, в розмірі процентів за користування кредитом, в розмірі винагород, передбачених цим Договором, що виникають на дату виконання заявки Позичальника на договірне списання. Остаточне погашення заборгованості за кредитом , що виникає з заявки Позичальника на договірне списання , повинно відбутися не пізніше ніж через ЗО днів з дати виконання заявки. Під датою виконання заявки Сторони узгодили дату зарахування кредитних коштів на поточний рахунок одержувача, вказаного в заявці Позичальника на договірне списання коштів. У випадку непогашення заборгованості Позичальником за кредитом у цей термін, на 31-й день -заборгованість за кредитом стає простроченою. При цьому за користування кредитом Позичальник сплачує проценти у відповідності до п. А.6 цього Договору. У випадку, якщо термін виконання гарантованого платежу був зменшений одержувачем без узгодження з Позичальником (відповідно до п.1.1. цього договору), то термін повернення кредиту не вважається зміненими.

А.4. Рахунки для обслуговування кредиту: рахунок НОМЕР_1 , отримувач: ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК", МФО 305299,

А.5. Зобов`язання Позичальника за цим Договором забезпечуються: майновими права на отримання в повному обсязі грошових коштів, розміщених на рахунку(-ах) 3648 для 1 виконання вказаних в п.А.2 заявок. Відносини застави регулюються Розділом 3 даного Договору;

Договором застави №DNHSLGP06834/DZ (майнових прав на товар) від 25.04.2016 року.

А.6. За користування кредитом Позичальник сплачує проценти, починаючи з дати виконання заявки в розмірі 36 (тридцять шість) % річних. У випадку невиконання та/або неналежного виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Банк збільшує процентну ставку на 5 (п`ять) % річних за кожен випадок невиконання та/або неналежного виконання. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначенням підстави - порушення зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору та дати початку нарахування підвищених процентів. За умови відновлення виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Позичальник за користування кредитом сплачує проценти у розмірі 36 (тридцять шість) % річних. При цьому Банк направляє письмове повідомлення Позичальнику із зазначенням процентної ставки у розмірі 36 (тридцять шість) % річних та дати початку її нарахування.

А.7. У випадку порушення Позичальником будь-якого грошового зобов`язання Позичальник сплачує Банку проценти за користуванням кредитом у розмірі 36 (тридцять шість) % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення Позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права Банку, передбаченого п. А.З цього Договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі 0.1 (нуль цілих одна десята) % від суми залишку непогашеної заборгованості за кожен день прострочення. Сплата пені здійснюється з дня, наступного за датою, передбаченою повідомленням. При цьому проценти за користування кредитом та винагороди не нараховуються та не сплачуються.

А.8. Датою сплати процентів є 25-е число кожного поточного місяця, починаючи з дати підписання цього Договору, якщо інше не передбачене п. 7.3 цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими (крім випадків розірвання цього Договору згідно з п. 2.3.2 цього Договору).

А.9. Позичальник сплачує Банку винагороду за відкриття позичкового рахунку у розмірі 0.00 (нуль) гривень 00 копійок у день укладання цього Договору

А. 10. Позичальник щомісячно сплачує Банку винагороду за кредитне обслуговування у розмірі 0.00 (нуль цілих нуль сотих) % від суми зазначеного у п. А.2 цього договору ліміту на цілі, відмінні від сплати страхових платежів та платежів на сплату судових витрат, у поточну дату сплати процентів. Сплата винагороди здійснюється у гривні. Розрахунок здійснюється щоденно. Нарахування винагороди здійснюється у дату сплати.

А.11. Позичальник сплачує Банку винагороду (в тому числі, і за умови скасування гарантованого платежу, перерахування грошей за яким, Позичальник здійснив за рахунок кредиту) за управління фінансовим інструментом у розмірі 4 (чотири ) % річних, але не менш, ніж 5 (п`ять) гривень, від суми кожної заявки на договірне списання коштів, при цьому винагорода розраховується на суму заявки на договірне списання коштів за фактичну кількість днів до дати виконання, виходячи з 360 днів на рік. У разі зменшення періоду виконання заявки на договірне списання коштів перерахунок сплаченої винагороди не здійснюється. У разі збільшення періоду виконання заявки на договірне списання коштів Банк здійснює перерахунок винагороди з урахуванням нової дати виконання заявки. Оплата донарахованої суми винагороди здійснюється Позичальником в дату зміни дати виконання заявки. Сплата винагороди здійснюється у гривні. Розрахунок здійснюється у дату проведення кожної заявки на договірне списання коштів з датою виконання у майбутньому. Датою сплати є дата подання Позичальником заявки на договірне списання коштів. Рахунок для сплати винагороди -1006.

Відповідно до ст. 193 Господарського кодексу України, ст.ст. 525, 526, 530 Цивільного кодексу України одностороння відмова від зобов`язання не допускається, зобов`язання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог актів законодавства й в установлений строк.

За ст. 625 Цивільного кодексу України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання.

Боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Згідно зі ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим для виконання сторонами. Відповідно до ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: сплата неустойки.

Згідно з вимогами ст. 179 Господарського кодексу України, при укладенні господарських договорів сторони визначають зміст договору на основі вільного волевиявлення, сторони мають право погоджувати на свій розсуд будь-які умови договору, що не суперечать законодавству.

Відповідно до ст. 200 Господарського кодексу України гарантія є специфічним засобом забезпечення виконання господарських зобов`язань шляхом письмового підтвердження (гарантійного листа) банком, іншою кредитною установою, страховою організацією (банківська гарантія) про задоволення вимог управненої сторони у розмірі повної грошової суми, зазначеної у письмовому підтвердженні, якщо третя особа (зобов`язана сторона) не виконає вказане у ньому певне зобов`язання, або настануть інші умови, передбачені у відповідному підтвердженні.

Зобов`язання за банківською гарантією виконується лише на письмову вимогу управненої сторони.

До відносин банківської гарантії в частині, не врегульованій цим Кодексом, застосовуються відповідні положення Цивільного кодексу України.

Згідно з ст. 560 Цивільного кодексу України за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов`язку.

Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Відповідно до ст. 567 Цивільного кодексу України гарант має право на оплату послуг, наданих ним боржникові.

Згідно з ст. 569 Цивільного кодексу України гарант має право на зворотну вимогу (регрес) до боржника в межах суми, сплаченої ним за гарантією кредиторові, якщо інше не встановлено договором між гарантом і боржником.

Відповідно до ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов`язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов`язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.

Згідно з ст. 1050 Цивільного кодексу України, якщо позичальник своєчасно не повернув суму позики, він зобов`язаний сплатити грошову суму відповідно до статті 625 цього Кодексу. Якщо позичальник своєчасно не повернув речі, визначені родовими ознаками, він зобов`язаний сплатити неустойку відповідно до статей 549-552 цього Кодексу, яка нараховується від дня, коли речі мали бути повернуті, до дня їх фактичного повернення позикодавцеві, незалежно від сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Як підтверджується виписками за рахунками Клієнта та розрахунком заборгованості на виконання Договору від 27.05.2013 АТ КБ "ПриватБанк" здійснив оплату за гарантованим платежами. Також за Договором було нараховано проценти та пеню (після порушення зобов`язань Клієнтом).

Однак, ТОВ "Тайлон", в порушення умов Договору від 27.05.2013 та чинного законодавства не виконав свої зобов`язання за Договором, у зв`язку з чим у нього утворилася заборгованість перед АТ КБ "ПриватБанк", що станом на дату 16.04.2023 року складає 2 154 577, 61 гривень (два мільйони сто п`ятдесят чотири тисячі п`ятсот сімдесят сім гривень 61 копійка):

- загальний залишок заборгованості за наданим кредитом (тілом кредиту) 652 572,85 грн.

- загальний залишок заборгованості за процентами 475 857, 68 грн.

- пеня 1 026 147, 08 грн.

Проте, керуючись абз. 3 ч. 2 ст. 45 КузПБ, АТ КБ "ПриватБанк" заявив про відмову від забезпечення за Договором застави № DNHSLGP06834/DZ (майнових прав на товар) від 25.04.2016 року.

В свою чергу, боржником та розпорядником майна не було визнано заборгованість щодо заявленого грошового зобов`язання за вищевказаним Договором у зв`язку з тим, що заявником не було надано доказів погодження сторонами умов щодо нарахування пеня, нарахування та розміру процентів за користування кредитними коштами та комісії банку.

Також, розпорядником майна та боржником зазначено, що сам Договір про надання банківських послуг між боржником та Банком не є належною підставою для нарахування штрафних санкцій, оскільки роздруківки із сайту АТ КБ "ПРИВАТБАНК" не можуть бути належними доказами, оскільки такий доказ повністю залежить від волевиявлення і дій однієї сторони (банку), яка може вносити і вносить відповідно зміни в умови та правила споживчого кредитування.

Тому, за таких обставин та без наданих про конкретні запропоновані боржнику Умови та правила банківських послуг, відсутність у анкеті-заяві домовленостей сторін щодо сплати відсотків за користування кредитними коштами, пені та штрафів за несвоєчасне погашення кредиту, розпорядник майна боржника Дикаленко А.В. та боржник заперечують проти задоволення вимог в цій частині посилаючись на Постанову Великої Палати Верховного Суду від 03.07.2019 по справі №342/180/17.

Слід зазначити, що окрім іншого, Додатковою угодою №DNHSLGP06834 від 25.04.2016 сторони погодили наступне:

п. А.6 - за користування кредитом Позичальник сплачує проценти, починаючи з дати виконання заявки в розмірі 36 (тридцять шість) % річних.

У випадку невиконання та/або неналежного виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Банк збільшує процентну ставку на 5 (п`ять) % річних за кожен випадок невиконання та/або і неналежного виконання. При цьому Банк направляє Позичальнику письмове повідомлення із зазначення») підстави - порушення зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору та дати початку нарахування і підвищених процентів. За умови відновлення виконання Позичальником зобов`язань, передбачених п. 2.2.13 цього Договору, Позичальник за користування кредитом сплачує проценти у розмірі 36 (тридцять шість) % річних. При цьому Банк направляє письмове повідомлення Позичальнику із зазначенням процентної ставки у розмірі 36 (тридцять шість) % річних та дати початку її нарахування.

п. А.7. - у випадку порушення Позичальником будь-якого грошового зобов`язання Позичальник сплачує Банку проценти за користуванням кредитом у розмірі 36 (тридцять шість) % річних від суми залишку непогашеної заборгованості. У випадку порушення Позичальником будь-якого із грошових зобов`язань та при реалізації права Банку, передбаченого п. А.3 цього Договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі 0.1 (нуль цілих одна десята) % від суми залишку непогашеної заборгованості за кожен день прострочення. Сплата пені здійснюється з дня, наступного за датою, передбаченою повідомленням. При цьому проценти за користування кредитом та винагороди не нараховуються та не сплачуються.

п. А.8. - датою сплати процентів є 25-е число кожного поточного місяця, починаючи з дати підписання цього Договору, якщо інше не передбачене п. 7.3 цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими (крім випадків розірвання цього Договору згідно з п. 2.3.2 цього Договору).

п. 5.1. - у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань зі сплати процентів за користування кредитом, передбачених п.п. 2.2.2,4.1,4.2,4.3 цього Договору, термінів повернення кредиту, передбачених п.п. 1.2,2.2.3, 2.2.16, 2.3.2 цього Договору, винагороди, передбаченої п.п. 2.2.5, 4.4, 4.5, 4.6 цього Договору, Позичальник сплачує Банку за кожен випадок порушення пеню у розмірі 0,00 % річних від суми простроченого платежу за кожен день прострочки платежу. А у випадку реалізації Банком права, передбаченого п. А.3 цього Договору, Позичальник сплачує Банку пеню у розмірі, зазначеному у п. А.7 цього Договору, від суми заборгованості за кожен день прострочки. Сплата пені здійснюється у гривні. Сторони узгодили, що розмір пені, зазначеної в цьому пункті, може бути на розсуд Банку зменшений. В разі зменшення Банком розміру пені, зазначеної в цьому пункті Договору, Банк на свій вибір телекомунікаційного способу доставки інформації , повідомляє Позичальника узгодженими Сторонами способами телекомунікацій протягом 5 днів з дати прийняття рішення про зменшення розміру пені. Узгодженими Сторонами способами телекомунікацій є: Відповідне повідомлення, ПЗ "Приват24", СМС-повідомлення. При цьому, додаткові узгодження Сторін не потрібні.

п.п. 5.2. - у випадку порушення Позичальником будь-якого із зобов`язань, передбачених п.п. 2.2.7, 2.2.8, 2.2.11, 4.9, 7.1 цього Договору, Позичальник сплачує Банку за кожен випадок порушення штраф у розмірі 2 % від суми отриманого кредиту. Сплата штрафу здійснюється у гривні.

п.п. 5.3. Позичальник сплачує Банку штраф у розмірі 10 (десять) % від суми кредиту, використаної не за цільовим призначенням (у тому числі порушення порядку використання кредиту, передбаченого п.1.1 цього Договору). Сплата штрафу здійснюється у гривні. Сплата штрафу здійснюється в день здійснення платежу із порушенням вимог щодо цільового використання кредиту.

Грошові вимоги АТ КБ "ПРИВАТБАНК" в частині процентів та пені нараховані Банком після 25.04.2016, тобто після погодження сторонами в письмовій формі розміру відсотків за користування кредом, штрафу та пені. Таким чином господарський суд вважає, що Постанова Великої Палати Верховного Суду від 03.07.2019 по справі №342/180/17 не підлягає застосуванню при розгляді даних грошових вимог.

Також, 25 січня 2006 року між ЗАТ КБ "ПриватБанк" (правонаступником за всіма правами та обов`язками є АТ КБ "ПриватБанк"), як Зберігачем, та ТОВ "Тайлон", як Депонентом, було укладено Договір про відкриття рахунку у цінних паперах № Д-4/06, відповідно до умов якого, Депонент доручає, а Зберігач зобов`язується надавати Депоненту якісні послуги щодо зберігання належних Депоненту цінних паперів, обслуговування обігу цінних паперів за рахунком у цінних паперах, отримання доходів за цінними паперами на викладених нижчу умовах відповідно до Положення про депозитарну діяльність, затвердженого рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 26 травня 1998 року № 61, Внутрішнього положення Зберігача, чинного законодавства України та на підставі розпорядження Депонента.

Відповідно до п.п. 2.1.1, 2.1.2 Договору про відкриття рахунку у цінних паперах № Д-4/06, Зберігач зобов`язаний: На підставі цього Договору відкрити Депоненту рахунок у цінних паперах протягом не більше трьох робочих днів з моменту подання документів, яких вимагає чинне законодавство України.

Здійснювати зберігання та обслуговування обігу цінних паперів на рахунку у цінних паперах усіх видів цінних паперів, які зберігаються у Зберігача, шляхом виконання операцій згідно з порядком та у термін, обумовлений внутрішніми документами Зберігача, якщо порядок виконання операцій не суперечить чинному законодавству України.

Відповідно до до п. 2.4.5 Договору про відкриття рахунку у цінних паперах № Д-4/06, Депонент зобов`язаний проводити оплату за послуги, що надаються Зберігачем, у термін, обумовлений Договором та згідно затверджених розцінок (Додаток 1).

У зв`язку із невиконанням ТОВ "Тайлон" умов договору щодо оплати за послуги, що надаються Зберігачем за Договором про відкриття рахунку у цінних паперах № Д-4/06 від 25.01.2006 року, утворилася заборгованість перед АТ КБ "ПриватБанк", що станом на дату 16.04.2023 року складає 3 750,00 гривень (три тисячі сімсот п`ятдесят гривень 00 копійок), що підтверджується виписками за рахунком ТОВ "Талон".

17 грудня 2008 року між АТ КБ "ПриватБанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю «Приватофис» як позичальником було укладено ряд кредитних договорів, серед яких:

- Кредитний договір № 08/105/К (із Додатковими угодами та Договорами про внесення змін) за умовами якого Банк надав Боржнику кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 144 000 000,00 гривень.

- Кредитний договір № 08/106/К (із Додатковими угодами та Договорами про внесення змін) за умовами якого Банк надав Боржнику кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 72 725 800, 00 гривень.

17 грудня 2008 року між АТ КБ "ПриватБанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю «Спектрум-Енерго» як позичальником було укладено ряд кредитних договорів, серед яких:

- Кредитний договір № 08/107/К (поточна редакція за Договором про внесення змін №16 від 28.03.2016 року до Кредитного договору №08/107/К від 17.12.2008 року) за умовами якого Банк надав ТОВ «Спектрум-Енерго» кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 154 000 000,00 гривень.

- Кредитний договір № 08/108/К (поточна редакція за Договором про внесення змін №15 від 28.03.2016 року до Кредитного договору №08/108/К від 17.12.2008 року) за умовами якого Банк надав ТОВ «Спектрум-Енерго» кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 130 000 000, 00 гривень.

06 квітня 2015 року Загальними зборами учасників Товариства з обмеженою відповідальністю «Спектрум-Енерго» прийнято рішення припинити Товариство з обмеженою відповідальністю «Спектрум-Енерго» шляхом приєднання до Товариства з обмеженою відповідальністю «Приватофис». Правонаступником всіх прав та обов`язків Товариства з обмеженою відповідальністю «Спектрум-Енерго» стало Товариство з обмеженою відповідальністю «Приватофис».

17 грудня 2008 року між АТ КБ "ПриватБанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю «Істейтальянс» як позичальником було укладено ряд кредитних договорів, серед яких:

- Кредитний договір № 08/109/К (поточна редакція за Договором про внесення змін №15 від 28.03.2016 року до Кредитного договору №08/109/К від 17.12.2008 року) за умовами якого Банк надав ТОВ «Істейтальянс» кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 154 000 000,00 гривень.

- Кредитний договір № 08/110/К (поточна редакція за Договором про внесення змін №14 від 28.03.2016 року до Кредитного договору №08/110/К від 17.12.2008 року) за умовами якого Банк надав ТОВ «Спектрум-Енерго» кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 130 000 000, 00 гривень.

06 квітня 2015 року Загальними зборами учасників Товариства з обмеженою відповідальністю «Істейтальянс» прийнято рішення припинити Товариство з обмеженою відповідальністю «Істейтальянс» шляхом приєднання до Товариства з обмеженою відповідальністю «Приватофис». Правонаступником всіх прав та обов`язків Товариства з обмеженою відповідальністю «Істейтальянс» стало Товариство з обмеженою відповідальністю «Приватофис».

17 грудня 2008 року між АТ КБ "ПриватБанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю «Істейт сервіс» як позичальником було укладено Кредитний договір №08/111/К за умовами якого АТ КБ "ПриватБанк" надав ТОВ «Істейт сервіс» кредит у вигляді відновлювальної кредитної лінії з граничним лімітом у розмірі 134 000 000,00 гривень.

06 квітня 2015 року Загальними зборами учасників Товариства з обмеженою відповідальністю «Істейт сервіс» прийнято рішення припинити Товариство з обмеженою відповідальністю «Істейт сервіс» шляхом приєднання до Товариства з обмеженою відповідальністю «Приватофис». Правонаступником всіх прав та обов`язків Товариства з обмеженою відповідальністю «Істейт сервіс» стало Товариство з обмеженою відповідальністю Приватофис».

Отже, на сьогодні позичальником та боржником за Кредитними договорами №08/105/К від 17.12.2008 року, №08/106/К від 17.12.2008 року, №08/107/К від 17.12.2008 року, №08/108/К від 17.12.2008 року, №08/109/К від 17.12.2008 року, №08/110/К від 17.12.2008 року, №08/111/К від 17.12.2008 року, - є Товариство з обмеженою відповідальністю «Монтана-Естейт» (і.к. ЄДРЮОФОПГФ 33546549, місцезнаходження: 49044, м. Дніпро, узвіз Крутогірний, буд. 14), як правонаступник ТОВ «Приватофис».

Надавши позичальнику кредит за Кредитними договорами №08/105/К від 17.12.2008 року №08/106/К від 17.12.2008 року, №08/107/К від 17.12.2008 року, №08/108/К від 17.12.2008, №08/109/К від 17.12.2008 року, №08/110/К від 17.12.2008 року, №08/111/К від 17.12.2008, - АТ КБ "ПриватБанк" належним чином виконав свої зобов`язання за цими Кредитними договорами, однак, зустрічні зобов`язання з повернення кредиту, сплати процентів за його користування та пені ТОВ «Монтана-Естейт» виконані не були.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.05.2021 по справі №904/4790/21 було відкрито провадження у справі №904/4790/21 про банкрутство ТОВ Монтана-Естейт».

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області з розгляду грошових вимог АТ КБ «ПриватБанк» від 17.11.2021 у справі № 904/4790/21 про банкрутство ТОВ «Монтана-Естейт » було визнано грошові вимоги АТ КБ "ПриватБанк" до ТОВ «Монтана-Естейт» в розмірі: 4540,00 грн. судового збору (1 черга), 1 639 453 663, 36 грн. (4 черга), 367 540 930, 08 грн. (6 черга); окремо внесено до реєстру грошові вимоги АТ КБ "ПриватБанк" в розмірі 5555251. 29 грн., як забезпечені заставою майна ТОВ «Монтана-Естейт», для позачергового злловолення вимог за зобов`язаннями ТОВ «Корпорація «Інформаційні системи України» (і.к. 24737811) за Кредитним договором №DH2LKI06616 від 02.04.2015, вартість предмета застави 5558226.28 грн.

При цьому вимоги за Кредитними договорами №08/105/К від 17.12.2008 року, №08/106/К від 17.12.2008 року, №08/107/К від 17.12.2008 року, №08/108/К від 17.12.2008, №08/109/К від 17.12.2008 року, №08/110/К від 17.12.2008 року, №08/111/К від 17.12.2008 були визнані судом.

Зобов`язання ТОВ «Монтана-Естейт», зокрема, за Кредитними договорами №08/105/К від 17.12.2008 року, №08/106/К від 17.12.2008 року, №08/107/К від 17.12.2008 року, №08/108/К від 17.12.2008 року, №08/109/К від 17.12.2008 року, №08/110/К від 17.12.2008 року, №08/111/К від 17.12.2008, з повернення кредиту, сплати відсотків, пені тощо, - є забезпеченими заставою на підставі Договору застави №09/01/КУБ2 (корпоративних прав) від 28.03.2016, укладеного між АТ КБ "ПриватБанк" як заставодержателем та НВ ТОВ «ОКЕАНМАШ», ТОВ «ТАЙЛОН», ТОВ «ЕЛ ТІ ГРУП», ТОВ «АГЕНЦІЯ НОВИЙ СВІТ», ТОВ «ФРІЛАЙН», ТОВ «ЗЕ-РНОПОСТАВКА-М», ТОВ «КАНДЕЛЛА», ТОВ «ОПФ», ТОВ «ЕЛАРА», ТОВ «КОМУНАЛЬНЕ ОБСЛУГОВУВАННЯ ДОМІВ», як Заставодавцями (далі - Договір застави) (п. 2 Договору застави).

Відповідно до п. 1 даного Договору застави предметом цього договору є надання За ставодавцем в заставу корпоративних прав, опис яких зазначений в пункті 6 цього договору, в забезпечення виконання зобов`язань ТОВ «ПРИВАТОФИС» перед Заставодержателем, в силу чого Заставодержатель має вищий пріоритет (переважне право) у випадку невиконання Позича льником зобов`язань, забезпечених заставою, та (або) невиконання Заставодавцем зобов`язань за цим договором, одержати задоволення за рахунок Предмету застави переважно перед інши ми кредиторами Позичальника та (або) Заставодавця.

Згідно з п. 6 Договору застави в забезпечення виконання Позичальником зобов`язань за Кредитним договором та Заставодавцем зобов`язань за цим договором Заставодавець надав в заставу корпоративні права ТОВ «ПРИВАТОФИС» - у розмірі 100% - Заставодержателю (предмет застави), належні їм на праві власності, що підтверджується Статутом ТОВ "ПРИВАТОФИС", реєстраційний номер 3057275 від 24.03.2016, затвердженим Загальними зборами учасників ТОВ «ПРИВАТОФИС» протокол № 18/03-16 від 18 03.2016. Застава за цим договором поширюються на будь-яке відшкодування, отримане Заставодавцями унаслідок вилучення Предмету застави.

Відповідно до п. 8 Договору застави сторони визначили, що загальна вартість Предмету застави складає суму 763 693 449, 98 грн.

Згідно з п. 15.1 Договору Заставодавець має право з метою задоволення своїх вимог звернути стягнення на Предмет застави у випадку, якщо в момент настання термінів виконання Позичальником якого-небудь із зобов`язань, передбачених Кредитним договором, вони не будуть виконані.

Відповідно до ч. 2 ст. 589 Цивільного кодексу України за рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Таким чином загальна сума заборгованості складає 1 132 180, 53 грн. основної заборгованості, 1 026 147, 08 грн. штрафних санкцій та пені та 1 049 615 472, 51 грн. заборгованості, що забезпечена заставою майна боржника.

Заборгованість Товариством з обмеженою відповідальністю "ТАЙЛОН" перед АТ КБ "ПРИВАТБАНК" не погашено.

За змістом положень статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсними кредиторами є кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника.

Згідно ч.1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

За змістом частини 1 статті 64 Кодексу України з процедур банкрутства кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у порядку, встановленому цим Кодексом. При цьому:

1) у першу чергу задовольняються: вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати працюючим та звільненим працівникам банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв`язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов`язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, які направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, які направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв`язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідна допомога, належна працівникам у зв`язку з припиненням трудових відносин, та нараховані на ці суми страхові внески на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі; вимоги щодо виплати заборгованості із компенсації збитків, завданих Державному бюджету України внаслідок виконання рішень Європейського суду з прав людини, постановлених проти України; вимоги кредиторів за договорами страхування; витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді; витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів;

2) у другу чергу задовольняються: вимоги із зобов`язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов`язань із сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб`єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників);

3) у третю чергу задовольняються: вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів); вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом;

4) у четверту чергу задовольняються вимоги кредиторів, не забезпечені заставою;

5) у п`яту чергу задовольняються вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства;

6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

Зазначені вимоги є конкурсними, оскільки виникли до дати відкриття провадження у справі про банкрутство.

Грошові вимоги АТ КБ "ПРИВАТБАНК", зазначені в заяві, залишаються повністю неоплаченими збоку Боржника.

З огляду на обґрунтованість заяви про визнання грошових вимог Акціонерного товариства Комерційний банк "ПРИВАТБАНК", яка подана до господарського суду в межах строку, визначеного приписами ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд, дійшов висновку щодо наявності підстав для визнання його конкурсним кредитором з грошовими вимогами до ТОВ "ТАЙЛОН" на суму 1 051 773 800, 12 грн. та судового збору на суму 5 368, 00 грн., яка підлягає погашенню у наступному порядку:

- 1 черга - 5 368, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга - 1 132 180, 53 грн. (основна заборгованість);

- 6 черга - 1 026 147, 08 грн. (штрафні санкції та пеня).

Включити окремо вимоги АТ КБ "ПРИВАТБАНК" для позачергового задоволення в розмірі 1 049 615 472, 51 грн., як забезпечені заставою майна.

Керуючись ст.ст. 2, 73-74, 76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги АТ КБ "ПРИВАТБАНК (01001, місто Київ, вулиця Грушевського, будинок 1Д; ідентифікаційний код юридичної особи 14360570) до Товариства з обмеженою відповідальністю "ТАЙЛОН" (49000, м. Дніпро, вул. Робоча, буд. 172; ідентифікаційний номер юридичної особи 33564306) на суму:

- 1 черга - 5 368, 00 грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга - 1 132 180, 53 грн. (основна заборгованість);

- 6 черга - 1 026 147, 08 грн. (штрафні санкції та пеня),

Включити окремо вимоги АТ КБ "ПРИВАТБАНК" для позачергового задоволення в розмірі 1 049 615 472, 51 грн., як забезпечені заставою майна.

Ухвала набирає законної сили 03.10.2023 та може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 09.10.2023.

Суддя С.В. Мартинюк