УХВАЛА

м. Київ

20.09.2023Справа № 910/8006/23

Господарський суд міста Києва у складі судді Нечая О.В., за участю секретаря судового засідання Будніка П.О., розглянувши у загальному позовному провадженні матеріали справи № 910/8006/23

за позовом Акціонерного товариства "ОТП Банк"

до 1) Товариства з обмеженою відповідальністю "Дюваль Компані"

2) ОСОБА_1

3) ОСОБА_2

про стягнення 17 998 543,49 грн

Представники сторін: відповідно до протоколу судового засідання

ВСТАНОВИВ:

Акціонерне товариство "ОТП Банк" (далі - позивач) звернулось до Господарського суду міста Києва з позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю "Дюваль Компані" (далі - відповідач-1), ОСОБА_1 (далі - відповідач-2) та ОСОБА_2 (далі - відповідач-3) про стягнення в солідарному порядку 17998543,49 грн, з яких 14108738,69 грн заборгованості по тілу кредиту та 3889804,80 грн заборгованості по процентах за користування кредитом.

Позовні вимоги обґрунтовані неналежним виконанням відповідачем-1 своїх зобов`язань за Договором про надання банківських послуг № CR 20-498/28-2 від 13.10.2020, відповідачем-2 - зобов`язань за Договором поруки № SR 20-767/28-2 від 13.10.2020 та відповідачем-3 - зобов`язань за Договором поруки № SR 20-768/28-2 від 16.10.2020.

При цьому судом встановлено, що відповідачами -2, -3 у цій справі є фізичні особи, що не є підприємцями - ОСОБА_1 , місце проживання якої позивачем зазначено: АДРЕСА_1 , та ОСОБА_2 , місце проживання якої позивачем зазначено: АДРЕСА_2 .

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 29.05.2023, на підставі частини 6 статті 176 Господарського процесуального кодексу України, постановлено звернутися до Державної міграційної служби України із запитом щодо доступу до персональних даних фізичних осіб: ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ) та ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 ). Зобов`язано Державну міграційну службу України надати інформацію про зареєстроване місце проживання (перебування) вказаних фізичних осіб.

23.06.2023 до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва від Державної міграційної служби України надійшла відповідь на запит суду від 29.05.2023, згідно з якою зазначені у запиті відомості щодо осіб не дають змоги їх ідентифікувати та здійснити перевірку за наявними обліками Державної міграційної служби України.

Судом, з використанням підсистеми "Електронний суд", здійснено електронний запит до Єдиного державного демографічного реєстру та встановлено, що ОСОБА_1 зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1 , а ОСОБА_2 зареєстрована за адресою: АДРЕСА_2 .

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.07.2023 вказану позовну заяву залишено без руху та встановлено позивачу строк для усунення її недоліків - протягом 10 днів з дня вручення даної ухвали.

17.07.2023 до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва від позивача надійшла заява про заміну позивача на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп".

26.07.2023 до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва від позивача надійшла заява про усунення недоліків позовної заяви з додатками.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 07.08.2023 було прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі № 910/8006/23, постановлено розглядати справу за правилами загального позовного провадження, підготовче засідання призначено на 06.09.2023.

15.08.2023 до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва від Товариства з обмеженою відповідальністю "Еквайринг Ойл" надійшла заява про заміну Товариства з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Еквайринг Ойл".

У підготовче засідання 06.09.2023 представники сторін не з`явились.

У підготовчому засіданні 06.09.2023 суд, після виходу з нарадчої кімнати, проголосив вступу та резолютивну частини ухвали про відкладення підготовчого засідання на 20.09.2023.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.09.2023 визнано явку представника Акціонерного товариства "ОТП Банк" у підготовче засідання обов`язковою, зобов`язано Акціонерне товариство "ОТП Банк" у строк до 18.09.2023 надати суду пояснення з приводу обсягу прав, що перейшли від Акціонерного товариства "ОТП Банк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" внаслідок укладення Договору про відступлення прав вимоги від 14.07.2023, з урахуванням поданої Заяви про заміну позивача від 17.07.2023 вих. № 73-1-3/833.

12.09.2023 до загального відділу діловодства Господарського суду міста Києва від Акціонерного товариства "ОТП Банк" надійшли письмові пояснення.

У підготовче засідання 20.09.2023 з`явився представник позивача, представники відповідачів не з`явились, про дату, час та місце проведення підготовчого засідання відповідачі були повідомлені.

Розглянувши у підготовчому засіданні 20.09.2023 матеріали справи та заслухавши пояснення представника позивача, суд дійшов наступних висновків.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 231 Господарського процесуального кодексу України господарський суд закриває провадження у справі, якщо відсутній предмет спору.

Закриття провадження у справі на підставі зазначеної норми процесуального закону можливе в разі, коли предмет спору існував на момент його виникнення та припинив існування в процесі розгляду справи.

У поданій до суду позовній заяві позивачем заявлено вимогу про стягнення з відповідачів в солідарному порядку 17998543,49 грн, з яких 14108738,69 грн заборгованості по тілу кредиту та 3889804,80 грн заборгованості по процентах за користування кредитом.

Суд встановив, що 22.05.2023 Товариством з обмеженою відповідальністю "Дюваль Компані" було перераховано Акціонерному товариству "ОТП Банк" грошові кошти в сумі 2444641,00 грн, з призначенням платежу: "Повернення кредиту (ТОВ "Дюваль Компані"), кред. дог. _CR 20-498/28-2_1/8 від 13.10.2020", про що свідчить наявна в матеріалах справи банківська виписка по рахунку відповідача-1.

Відтак, провадження у справі підлягає закриттю в частині солідарного стягнення з відповідачів на користь позивача 2444641,00 грн заборгованості по тілу кредиту на підставі п. 2 ч. 1 ст. 231 Господарського процесуального кодексу України.

Суд звертає увагу позивача, що відповідно до ч. 3 ст. 231 Господарського процесуального кодексу України у разі закриття провадження у справі повторне звернення до суду із спору між тими самим сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав не допускається.

Статтею 52 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Процесуальне правонаступництво, передбачене статтею 52 Господарського процесуального кодексу України, - це перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні. Аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 10.08.2020 у справі № 917/1339/16.

Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником). У зв`язку з цим для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов`язків до іншої особи - правонаступника.

Відповідно до статті 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (частина 1 статті 513 Цивільного кодексу України).

Статтею 514 Цивільного кодексу України передбачено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням (стаття 516 Цивільного кодексу України).

Отже, згідно з вимогами чинного законодавства України заміна осіб в окремих зобов`язаннях через волевиявлення сторін (відступлення права вимоги) є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії судового процесу.

З урахуванням вищевказаного, суд вважає, що передання кредитором своїх прав іншій особі за договором відступлення права вимоги є правонаступництвом, і правонаступник кредитора має право звертатись до суду із заявою про заміну сторони у справі.

14.07.2023 між Акціонерним товариством "ОТП Банк" (банк, первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" (новий кредитор) було укладено Договір про відступлення прав вимоги (далі - Договір), відповідно до п. 1.1 якого, в порядку та на умовах, визначених цим Договором, первісний кредитор відступає новому кредитору належні первісному кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим Договором, права вимоги первісного кредитора до позичальника, поручителя, зазначених у Додатку № 1 до цього Договору, надалі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників або які зобов`язані виконати обов`язки боржників, за кредитним договором, договором поруки з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку № 1 до цього Договору, надалі за текстом - основні договори, надалі за текстом - права вимоги. Новий кредитор сплачує первісному кредитору за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Згідно з п. 1.2 Договору права вимоги переходять до нового кредитора з моменту виконання новим кредитором у повному обсязі умов, що передбачені пунктом 3.1 цього Договору, після чого новий кредитор стає кредитором по відношенню до боржників стосовно їх заборгованості за основними договорами, про що між первісним кредитором та новим кредитором протягом 3 робочих днів складається акт приймання-передачі прав вимоги, що є невід`ємною частиною цього Договору (Додаток № 2). Разом з правами вимоги новому кредитору переходять всі інші пов`язані з ними права в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав або прав, що можуть виникнути в майбутньому

Договір набуває чинності з дати його підписання сторонами (п. 5.5 Договору).

У Додатку № 1 до Договору наведено Реєстр договорів, права вимоги за якими відступаються, та боржників за такими договорами, відповідно до якого боржниками є Товариство з обмеженою відповідальністю "Дюваль Компані" за Договором про надання банківських послуг № CR 20-498/28-2 від 13.10.2020, ОСОБА_1 за Договором поруки № SR 20-767/28-2 від 13.10.2020, ОСОБА_2 за Договором поруки № SR 20-768/28-2 від 16.10.2020.

Сума заборгованості, права за якою відступаються, складається із простроченої заборгованості за основною сумою боргу по овердрафту в розмірі 11664097,69 грн та простроченої заборгованості за нарахованими відсотками по овердрафту в розмірі 4699768,30 грн.

Відповідно до Акту приймання-передачі прав вимоги від 14.07.2023 первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв права вимоги за основними договорами згідно з реєстром, наведеним у Додатку № 1 до Договору.

Статтею 204 Цивільного кодексу України визначено, що правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Згідно з частиною третьою статті 215 Цивільного кодексу України якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом, але одна із сторін або інша заінтересована особа заперечує його дійсність на підставах, встановлених законом, такий правочин може бути визнаний судом недійсним (оспорюваний правочин).

Матеріали справи не містять доказів, які б свідчили про визнання недійсним укладений між Акціонерним товариством "ОТП Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" Договір.

Приймаючи до уваги умови Договору, суд дійшов висновку, що відбулась заміна сторони у матеріальних правовідносинах (відбувся перехід права вимоги), а саме відбулась заміна кредитора у зобов`язанні, що виникло на підставі Договору про надання банківських послуг № CR 20-498/28-2 від 13.10.2020, забезпеченого договорами поруки № SR 20-767/28-2 від 13.10.2020 та № SR 20-768/28-2 від 16.10.2020, і є предметом судового розгляду в справі № 910/8006/23.

З огляду на встановлені вище обставини, на підставі статті 52 Господарського процесуального кодексу України, суд дійшов висновку про наявність достатніх правових підстав для здійснення заміни сторони (позивача) у справі № 910/8006/23 - Акціонерного товариства "ОТП Банк" на його процесуального правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" щодо солідарного стягнення з відповідачів 11664097,69 грн заборгованості по тілу кредиту та 3889804,80 грн заборгованості по процентах за користування кредитом.

Крім того, як вбачається з матеріалів справи, 14.07.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Еквайринг Ойл" було укладено Договір про відступлення права вимоги №14/07/23-ОТП, згідно з п. 1.1 якого первісний кредитор відступає у повному обсязі, а новий кредитор набуває право вимоги у повному обсязі, належне первісному кредиторові згідно Договору про відступлення права вимоги від 14.07.2023, що був укладений між первісним кредитором та Акціонерним товариством "ОТП Банк" за кредитним договором, укладеним між Акціонерним товариством "ОТП Банк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Дюваль Компані" № CR 20-498/28-2 від 13.10.2020, суми заборгованості, що складається з простроченої заборгованості за основною сумою боргу по овердрафту - 11664097,69 грн та простроченої заборгованості за нарахованими відсотками по овердрафту - 4699768,30 грн.

У підп. 1.1.1.3 підп. 1.1.1 пункту 1.1 цього договору викладено підтвердження первісного кредитора, що станом на дату укладення цього договору новий кредитор сплатив в повному обсязі первісному кредитору суму в розмірі 3001000,00 грн та до нового кредитора перейшли права первісного кредитора за кредитним договором.

Пунктом 2.1 вищезазначеного Договору передбачено, що первісний кредитор передає та відступає новому кредитору сукупність прав, належних первісному кредитору за кредитним договором та договором забезпечення, включаючи, але не обмежуючись, право звернути стягнення на заставлене майно.

У зв`язку з відступленням права вимоги сторонами 14.07.2023 було підписано Акт приймання-передачі, відповідно до якого первісний кредитор передав, а новий кредитор прийняв документи по кредитному договору № CR 20-498/28-2 від 13.10.2020.

Однак суд дійшов висновку про те, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Еквайринг Ойл" не набуло прав вимоги до відповідачів за Договором про надання банківських послуг № CR 20-498/28-2 від 13.10.2020 та Договорами поруки № SR 20-767/28-2 від 13.10.2020 та № SR 20-768/28-2 від 16.10.2020, у зв`язку з чим відсутні підстави для заміни позивача у справі на вказану особу, враховуючи нижченаведене.

Як вбачається зі змісту підп. 1.1.1.3 підп. 1.1.1 пункту 1.1 Договору про відступлення права вимоги №14/07/23-ОТП, підтвердженням переходу прав вимоги від первісного кредитора до нового кредитора є безпосередньо цей договір.

Згідно з п. 3.5 Договору про відступлення права вимоги №14/07/23-ОТП він набуває чинності з моменту підписання сторонами та його нотаріального посвідчення.

Докази нотаріального посвідчення Договору про відступлення права вимоги №14/07/23-ОТП в матеріалах справи відсутні.

За приписом ч. 4 ст. 639 Цивільного кодексу України якщо сторони домовилися про нотаріальне посвідчення договору, щодо якого законом не вимагається нотаріальне посвідчення, такий договір є укладеним з моменту його нотаріального посвідчення.

З наведеного випливає, що Договір про відступлення права вимоги №14/07/23-ОТП є неукладеним, а тому підстави для здійснення процесуального правонаступництва за ним відсутні.

Відповідно до п. 3 ч. 2 ст. 183 Господарського процесуального кодексу України суд відкладає підготовче засідання в межах визначеного цим Кодексом строку підготовчого провадження у випадках, коли питання, визначені частиною другою статті 182 цього Кодексу, не можуть бути розглянуті у даному підготовчому засіданні.

Беручи до уваги неможливість вирішення питань, визначених частиною другою статті 182 цього Кодексу, у даному підготовчому засіданні, суд вважає за необхідне відкласти підготовче засідання.

Керуючись статтями 52, 183, 231 - 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Провадження у справі № 910/8006/23 в частині солідарного стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Дюваль Компані", ОСОБА_1 та ОСОБА_2 на користь Акціонерного товариства "ОТП Банк" заборгованості по тілу кредиту в розмірі 2 444 641,00 грн закрити.

2. Заяву Акціонерного товариства "ОТП Банк" про заміну позивача задовольнити.

3. Замінити позивача у справі № 910/8006/23 - Акціонерне товариство "ОТП Банк" (Україна, 01033, м. Київ, вул. Жилянська, буд. 43; ідентифікаційний код: 21685166) його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Деал Фінанс Груп" (Україна, 01133, м. Київ, б. Лесі Українки, буд. 19, оф. 181; ідентифікаційний код: 44280974).

4. У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Еквайринг Ойл" про заміну сторони в справі № 910/8006/23 відмовити.

5. Відкласти підготовче засідання на 11.10.2023 на 14:15 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44-Б, зал № 12.

Повідомити учасників справи, що явка їх представників у підготовче засідання не є обов`язковою.

6. Повідомити учасників справи, що інформація по справі, що розглядається, доступна на офіційному веб - порталі судової влади України в мережі Інтернет за посиланням: http://court.gov.ua/fair/ та на інформаційному сайті за посиланням http://www.reyestr.court.gov.ua/.

7. Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення та може бути оскаржена в порядку та строк, передбачені статтями 254 - 256 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено та підписано 25.09.2023

Суддя О.В. Нечай