ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

20 вересня 2023 року Справа № 915/1861/21

м. Миколаїв

Господарський суд Миколаївської області,

головуючий суддя Давченко Т.М.

за участі секретаря Дюльгер І.М.

та представника товариствa з обмеженою відповідальністю "Вердикт-Капітал"

Бовгирі О.П.;

від сторін у справі представники не з?явилися;

розглянувши у підготвочому засіданні матеріали справи № 915/1861/21

за позовом акціонерного товариства "Райффайзен Банк",

вул. Лєскова, 9, м. Київ, 01011; ;

до фізичної особи-підприємця Сагайдачного Олексія Івановича,

АДРЕСА_1 ;

товариство з обмеженою відповідальністю "Вердикт-Капітал",

вул. Кудрявський узвіз, буд.5-Б, м. Київ, 04053; ;

товариство з обмеженою відповідальністю "ДЕБТ ФОРС",

Харківське шосе, 201/203, літ. 2А, офіс 602, м. Київ, 02121;

;

про стягнення грошових коштів у загальній сумі 106178 грн. 49 коп.

В С Т А Н О В И В:

Акціонерним товариством "Райффайзен Банк" (далі - Банк) пред?явлено позов про стягнення з фізичної особи-підприємця Сагайдачного Олексія Івановича грошових коштів у загальній сумі 106178 грн. 49 коп., із яких: 84217 грн. 64 коп. - заборгованість за кредитом; 21960 грн. 85 коп. - заборгованість за процентами, з посиланням на неналежне виконання підприємцем Сагайдачним зобов?язань за укладеним з Банком кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920 (далі - договір), а саме, зобов?язань щодо своєчасного і в повному обсязі повернення кредитних коштів, у зв?язку з чим утворилася заборгованість у спірній сумі, на яку нараховані проценти за користування кредитними коштами.

Банк також просить суд про стягнення з відповідача грошових коштів на відшкодування судових витрат.

За такими вимогами ухвалою від 28.01.2022 відкрито провадження в даній справі та призначено в ній підготовче засідання на 02.03.2022 о 15:30, проте в указану дату засідання не відбулося у зв`язку з введенням Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022, затвердженим Законом України від 24.02.2022 № 2102-ІХ, воєнного стану в Україні з 05 год. 30 хв. 24.02.2022, а також тим, що з початку військової агресії Російської Федерації проти України Господарський суд Миколаївської області працював з певними обмеженнями у здійсненні правосуддя.

У відповідності до положень ч. 7 ст. 147 Закону України "Про судоустрій і статус суддів", враховуючи, зокрема, неможливість Господарського суду Миколаївської області здійснювати правосуддя під час воєнного стану, Голова Верховного Суду розпорядженням від 22.03.2022 № 12/0/9-22 змінив територіальну підсудність судових справ на Господарський суд Одеської області.

Розпорядженням Голови Верховного Суду від 25.07.2022 № 41 відновлено територіальну підсудність судових справ Господарського суду Миколаївської області з 26.07.2022.

Від Банку 23.08.2022 надійшла заява про заміну в даній справі позивача, АТ "Райффайзен Банк", ? на його правонаступника ? товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ) "ВЕРДИКТ КАПІТАЛ", у порядку ст. 52 ГПК України.

Заяву мотивовано тим, що після відкриття провадження в даній справі Банком укладено з ТОВ "ВЕРДИКТ КАПІТАЛ" договір відступлення прав вимоги від 21.02.2022 № 114/2-48, згідно умов якого ТОВ "ВЕРДИКТ КАПІТАЛ" набуло статусу нового кредитора та отримало право грошової вимоги по відношенню до осіб, які є боржниками Банку, зокрема, і право вимоги до фізичної особи-підприємця Сагайдачного О.І. за кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920, стягнення заборгованості за котрим є предметом спору в даній справі.

З урахуванням наведених вище обставин ухвалою від 16.09.2022 прийнято указану заяву до розгляду та вирішено, що дата судового засідання з розгляду даної заяви буде визначена після усунення обставин небезпеки життю і здоров`ю учасників судового процесу; участь у засіданні представників сторін не є обов`язковою.

Ухвалою від 14.11.2022 призначено заяву до розгляду в підготовчому засіданні на 18.01.2023.

Ухвалою від 18.01.2023, занесеною до протоколу судового засідання, відкладено підготовче засідання в даній справі та розгляд заяви акціонерного товариства "Райффайзен Банк" про заміну позивача в даній справі на 20.02.2023, проте в указану дату засідання не відбулося у зв?язку з перебуванням головуючого судді у відпустці.

Ухвалою від 07.03.2023, з урахуванням виправлення в ній описки ухвалою від 20.03.2023, призначено підготовче засідання в даній справі та розгляд заявипро заміну позивача в даній справі на 04.05.2023.

Ухвалою від 04.05.2023, занесеною до протоколу судового засідання, відкладено підготовче засідання в даній справі та розгляд указаної вище заяви на 19.07.2023, а також зобов?язано акціонерне товариство "Райффайзен Банк" до 01.07.2023 подати суду належним чином засвідчені та якісно виготовлені копії: договору відступлення прав вимоги від 21.02.2022 № 114/2-48 з усіма доповненнями та додатками; доказів виконання сторонами зобов`язань за договором відступлення прав вимоги від 21.02.2022 № 114/2-48 (докази проведення оплати по договору відступлення). Товариству з обмеженою відповідальністю "Вердикт-Капітал" запропоновано надати письмові пояснення з викладенням позиції щодо заяви про заміну позивача в даній справі з відповідними доказами.

31.05.2023 від Банку надійшла заява від 17.05.2023 № 114/5-к-306096 про надання доказів, до якої додано документи, зазначені у резолютивній частині ухвали від 04.05.2023.

28.06.2023 від товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ) "ДЕБТ ФОРС" надійшло клопотання про заміну в даній справі позивача на його правонаступника ? ТОВ "ДЕБТ ФОРС", у порядку ст. 52 ГПК України.

Клопотання мотивоване тим, що ТОВ "Вердикт-Капітал" згідно договору від 09.03.2023 № 09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги відступило свої права грошової вимоги до відповідача товариству з обмеженою відповідальністю (ТОВ) "КАМПСІС ФІНАНС", а останнє, у свою чергу, відступило відповідні права на користь ТОВ "ДЕБТ ФОРС" згідно укладеного між ними договору від 11.05.2023 № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги. Зокрема, відступлене і право вимоги до фізичної особи-підприємця Сагайдачного О.І. за кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920, стягнення заборгованості за котрим є предметом спору в даній справі.

Ухвалою від 29.06.2023 призначено указане клопотання до розгляду на 19.07.2023, проте в указану дату засідання не відбулося, оскільки протягом час, визначеного судом для проведення засідання, у Миколаївській області тривала повітряна тривога.

У зв?язку з наведеними обставинами ухвалою від 19.07.2023 призначено підготовче засідання в даній справі на 20.09.2023.

Від сторін у справі, належним чином повідомлених про час та місце розгляду проведення підготовчого засідання, представники не з?явилися; їх явка обов?язковою не визнавалася; при цьому від Банку надійшла заява від 01.08.2023 № 114/5-272094 про проведення засідання за відсутності його представника.

Вислухавши пояснення представника товариствa з обмеженою відповідальністю "Вердикт-Капітал", дослідивши матеріали справи щодо заяв про заміну позивача в даній справі, суд приходить до наступного.

Предметом спору у справі є стягнення з підприємця Сагайдачного заборгованості за кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920 (далі - договір), а саме, заборгованості, що утворилася внаслідок неналежного виконання договірних зобов?язань в частині повного та своєчасного повернення кредитних коштів та сплати процентів за користування кредитними коштами.

Судом встановлено, що Банком (первісним кредитором) укладено з ТОВ "Вердикт-Капітал" (новим кредитором) договір від 21.02.2022 № 114/2-48 відступлення права вимоги (далі ? договір відступлення), у відповідності до умов якого на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст. 512-519 ЦК України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржйиків), що є його невід?ємною частиною (п. 2.1 договору відступлення).

Відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток № 1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п. 3.2 договору, та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 5 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п. 2.2 договору відступлення).

Внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором, новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов?язань за кредитними договорами. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливістю зворотнього відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить 35730627,51 грн. Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору, визначається на дату відступлення прав вимоги та зазначається в реєстрі боржників. Первісний кредитор зберігає права та обов?язки, визначені кредитними договорами та договорами забезпечення щодо правового режиму збереження та розкриття інформації, в тому числі щодо обробки персональних даних боржників і поручителів, за зазначеними договорами. Новий кредитор зобов?язується забезпечити дотримання тих самих умов збереження та розкриття інформації, які були визначені законодавством, а також кредитними договорами та договорами забезпечення для первісного кредитора, в тому числі щодо зберігання та захисту інформації, яка містить банківську таємницю, згідно документації з грифом "Банківська таємниця". Новий кредитор має право здійснити наступне відстуллення прав вимог без згоди первісного кредитора (п. 2.3 договору відступлення).

Відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення. Протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсипку повідомлень боржникам та поручителям про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком № 3,3-1 до цього договору (п.п. 2.6-2.7 договору відступлення).

У зв?язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора за договорами забезпечення (п. 2.8 договору відступлення).

Загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 1173419,45 грн. Новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора протягом 2-х робочих днів з моменту укладення цього договору (п.п. 3.1-3.2 договору відступлення).

На виконання п. 3.2 договору відступлення в день укладення указаного договору ТОВ "Вердикт-Капітал" 21.02.2022 проведено повну оплату по договору в сумі 1173419,45 грн., що підтверджується випискою по рахунку Банку від 17.05.2023 за 21.02.2022.

Згідно витягу з реєстру бржників до договору відступлення, до складу заборгованості, придбаної ТОВ "Вердикт-Капітал", входять права вимоги сум заборгованості за указаним вище кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920, і відносно сум, заявлених до стягнення в даній справі.

Отже, ТОВ "Вердикт-Капітал" замінило первісного кредитора (Банк) у відносинах, які випливають з кредитного договору від 05.07.2019 № 011/31054/00578920 (відбулася заміна кредитора у зобов?язанні).

Судом встановлено, що у подальшому ТОВ "Вердикт-Капітал" (первісним кредитором) укладено з ТОВ "Кампсіс" (новим кредитором) договір від 09.03.2023 № 09-03/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги (договір відступлення-1).

У відповідності до п. 2.1 договору відсутплення-1, за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, попередній кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні попередньому кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, надалі за текстом - боржники, зазначених у додатках №1 та № 3 до цього договору (далі - Реєстр Боржників), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов?язки боржників або які зобов?язані виконати обов?язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - права вимоги. Новий кредитор сплачує попередньому кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором.

Відповідно до п. 5.2 договору відсутплення-1, права вимоги вважаються відступленими (переданими) попереднім (первісним) кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання сторонами акту приймання-передачі Реєстру Боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).

Згідно наявного у матеріалах справи витягу з реєстру боржників до договору відступлення-1, серед іншого, ТОВ "Вердикт-Капітал" відступлено ТОВ "Кампсіс" право вимоги заборгованості до Сагайдачного О.І. за кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920, стягнення заборгованості за яким є предметом спору в даній справі.

Згідно акту від 09.03.2023 прийому-передачі реєстру боржників за договром, на виконання умов договору відступлення-1 первісним кредитором передано новому кредитору реєстр боржників у кількості 4722.

Отже, ТОВ "Кампсіс" замінило кредитора (ТОВ "Вердикт-Капітал") у відносинах, які випливають з кредитного договору від 05.07.2019 № 011/31054/00578920 (відбулася заміна кредитора у зобов?язанні).

У подальшому ТОВ "Кампсіс" (первісним кредитором) укладено з ТОВ "Дебт Форс" (новим кредитором) договір від 11.05.2023 № 11-05/23 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги (договір відступлення-2).

У відповідності до п. 2.1 договору відсутплення-2, за цим договором в порядку та на умовах, визначених цим договором, попередній кредитор відступає шляхом продажу новому кредитору належні попередньому кредитору, а новий кредитор набуває у обсязі та на умовах, визначених цим договором, права вимоги первісного кредитора до боржників, надалі за текстом - боржники, зазначених у додатках №1 та № 3 до цього договору (далі - Реєстр Боржників), включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників, страховиків або інших осіб, до яких перейшли обов?язки боржників або які зобов?язані виконати обов?язки боржників, за договорами позики (кредитними договорами), з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, надалі за текстом - "Основні договори", надалі за текстом - права вимоги. Новий кредитор сплачує попередньому кредитору за права вимоги грошові кошти у розмірі та у порядку, визначених цим договором.

Відповідно до п. 5.2 договору відсутплення-2, права вимоги вважаються відступленими (переданими) попереднім (первісним) кредитором та набутими (прийнятими) новим кредитором в день належного підписання сторонами акту приймання-передачі Реєстру Боржників в друкованому (підписаному) вигляді (додаток № 4).

Згідно наявного у матеріалах справи витягу з реєстру боржників до договору відступлення-2, серед іншого, ТОВ "Кампсіс" відступлено ТОВ "Дебт Форс" право вимоги заборгованості до Сагайдачного О.І. за кредитним договором від 05.07.2019 № 011/31054/00578920, стягнення заборгованості за яким є предметом спору в даній справі.

Згідно акту від 11.05.2023 прийому-передачі реєстру боржників за договром, на виконання умов договору відступлення-2 первісним кредитором передано новому кредитору реєстр боржників у кількості 7310.

Отже, ТОВ "Дебт Форс" замінило кредитора (ТОВ "Кампсіс") у відносинах, які випливають з кредитного договору від 05.07.2019 № 011/31054/00578920 (відбулася заміна кредитора у зобов?язанні).

Згідно господарського процесуального законодавства, у разі припинення діяльності суб?єкта господарювання шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов?язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, господарський суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу; усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов?язкові для нього так само, як вони були обов?язкові для особи, яку правонаступник замінив; про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу (ст. 52 ГПК України).

Ураховуючи викладене, суд визнає, що в даному випадку правонаступником Банка у спірних правовідновинах на даний час є ТОВ "Дебт Форс", а тому заяву останнього про здійснення в даній справі процесуального правонаступництва належить задовольнити.

З огляду на викладене, подана раніше заява Банка про заміну позивача в даній справі на ТОВ "ВЕРДИКТ КАПІТАЛ" не підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 52, 232-235, 334 ГПК України, суд

У Х В А Л И В:

Замінити в даній справі первісного позивача ? акціонерне товариство "Райффайзен Банк" (ідентифікаційний код 14305909) - на його правонаступника у спірних правовідносинах ? товариство з обмеженою відповідальністю "ДЕБТ ФОРС" (ідентифікаційний код 43577608).

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та може бути оскаржена в порядку та у строки, передбачені ст. ст. 256, 257 ГПК України, п.п. 17.5 п. 17 Перехідних положень ГПК України.

Суддя Т.М. Давченко