ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ІВАНО-ФРАНКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
Справа № 909/760/23
УХВАЛА

30.08.2023 м. Івано-Франківськ

Господарський суд Івано-Франківської області у складі судді Горпинюка І.Є., розглянувши матеріали справи за заявою ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (вх. № 9659/23 від 15.08.2023)

ВСТАНОВИВ:

Фізична особа ОСОБА_1 через підсистему Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи "Електронний суд" 15.08.2023 звернувся до Господарського суду Івано-Франківської області з заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи.

Відповідно до протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями Господарського суду Івано-Франківської області від 15.08.2023, для розгляду справи призначено суддю Горпинюка І.Є.

Ухвалою від 17.08.2023 суд залишив заяву без руху та надав ОСОБА_1 десятиденний строк на усунення недоліків заяви, а саме на надання суду перелічених в ухвалі документів.

28.08.2023 засобами підсистеми ЄСІТС ОСОБА_1 подав суду заяву на усунення недоліків від 28.08.2023 (вх. № 12452/23 від 28.08.2023), до якої долучив копії кредитних договорів, укладених між ним та кредиторами з додатками, оновлений список боржників та кредиторів, оновлений проект плану реструктуризації боргів, копію довідки про волонтерську діяльність, копії виписок по банківських рахунках. Також у заяві ОСОБА_1 виклав відомості щодо всіх наявних рахунків/електронних гаманців боржника (у тому числі депозитних рахунків), відкритих в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках, електронних гаманцях.

Зазначеною заявою ОСОБА_1 усунув недоліки своєї заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

В обґрунтування заяви ОСОБА_1 покликається на наявність заборгованості в розмірі 454622,06 грн. перед одинадцятьма кредитними установами, а саме: ТОВ "ФК "Просто Кредит", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "Інновація Компані", ТОВ "Аванс Кредит", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Маніфою", ТОВ "Бізпозика".

На підтвердження заборгованості ОСОБА_1 надав копії договорів позики (кредиту), роздруківки з онлайн-додатків.

Разом з тим, в підтвердження своїх доводів, заявник не надав жодних платіжних документів про надання йому у кредит грошових коштів, довідок про наявність заборгованості по кредитах, судових рішень чи виконавчих документів щодо стягнення з нього заборгованості за кредитними зобов`язаннями перед зазначеними у конкретизованому списку кредиторами.

На підтвердження заборгованості боржник подав роздруківку Українського бюро кредитних історій щодо ОСОБА_1 .

Суд звертає увагу заявника на правові позиції, викладені Верховним Судом у постанові від 16.11.2022 по справі № 917/1604/21, у якій Верховний Суд детально розглянув питання щодо кредитного звіту, як доказу існування простроченої заборгованості у боржника, який звертається із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та доведення цим доказом підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Зокрема, у даній постанові, Верховний Суд звернув увагу, що пунктом 5.32 Національного стандарту ДСТУ 4163:2020 визначено, що у разі створення примірника електронного документа з паперовим носієм інформації на ньому проставляють штрих-код або QR-код, що містить: скорочене найменування юридичної особи, дату реєстрації, реєстраційний індекс. QR-код також має містити відомості про підписувача електронного документа або накладача електронної печатки, а саме: прізвище, ім`я, по батькові підписувача або найменування юридичної особи (для електронної печатки), номер сертифіката і строк його дії. Окрім того, QR-код додатково мас містити дати накладання кваліфікованих електронних підписів і печаток на електронний документ, що беруть із кваліфікованих електронних позначок часу. Для актів додатково зазначають дані про погодження.

Також, у цій же постанові, Верховний Суд зазначив, що подання боржником при зверненні до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність лише кредитного звіту, однак без додавання інших документів (які стали підставою виникнення грошового зобов`язання у розумінні статті 1 КУзПБ) для належного підтвердження розміру заборгованості цього боржника (в тому числі за основним зобов`язанням), підстав виникнення зобов`язань та строків їх виконання, є недостатнім для доведення відповідних обставин та, як наслідок, встановлення судом наявності підстав для відкриття провадження у такій справі.

Подана заявником роздруківка, разом з іншими поданими ним доказами, буде предметом оцінки суду у підготовчому засіданні на предмет належності, допустимості та вірогідності, щодо підтвердження підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зокрема розміру грошових вимог кредиторів (заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстави виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із договором.

Згідно з вимогами ст. 77 ГПК України обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Згідно з частиною першою статті 116 КУзПБ заява про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність подається боржником за наявності підстав, передбачених цим Кодексом.

При цьому, підстави для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність визначені у статті 115 КУзПБ.

Приписами частин другої, третьої статті 116 КУзПБ визначено зміст заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та перелік додатків, які мають бути додані до заяви.

У п. 14 частини третьої статті 116 КУзПБ визначено, що до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.

Отже, чіткого переліку чи обсягу таких доказів нормами КУзПБ не визначено.

Системний аналіз статті 113, частин першої, другої статті 116, частини першої статті 119 КУзПБ дає можливість дійти висновку, що наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у кожному конкретному випадку повинна визначатись місцевим судом з урахуванням поданої боржником заяви та доданих до неї доказів на підтвердження настання обставин, що підтверджують неплатоспроможність фізичної особи (на момент звернення до суду з відповідною заявою) або загрозу її неплатоспроможності (у визначений зобов`язанням строк або в майбутньому).

Виходячи з наведеного, саме боржник визначає обсяг доказів, якими він доводить, зокрема, наявність передбачених статтею 115 КУзПБ підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

У зв`язку з цим, на стадії прийняття судом до розгляду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, суд перевіряє лише відповідність змісту заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, та додатків до неї, вимогам статті 116 КУзПБ.

Згідно приписів ст. 113 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про неплатоспроможність боржника - фізичної особи, фізичної особи-підприємця здійснюється в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб, з урахуванням особливостей, встановлених цією Книгою.

Відповідно до ч. 1 ст. 117 Кодексу України з процедур банкрутства, у разі відсутності підстав для відмови у прийнятті заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або для повернення такої заяви господарський суд не пізніше п`яти днів з дня надходження заяви постановляє ухвалу про прийняття заяви до розгляду, в якій зазначаються: дата підготовчого засідання, яке має відбутися не пізніше 15 робочих днів з дня постановлення ухвали; прізвище, ім`я та по батькові арбітражних керуючих, визначених автоматизованим відбором для призначення керуючого реструктуризацією.

Враховуючи відсутність підстав для відмови у прийнятті заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність або для її повернення, суд приймає таку заяву до розгляду.

Згідно з п. 21 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства визначено, що до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи призначення арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією у разі відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) здійснюється з урахуванням особливостей, визначених цим пунктом.

Заява ініціюючого кредитора або боржника - фізичної особи про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), крім відомостей, передбачених ч. 1 ст. 34, ч. 2 ст. 116 цього Кодексу, повинна містити пропозицію щодо кандидатури арбітражного керуючого для виконання повноважень розпорядника майна або керуючого реструктуризацією. Ініціюючий кредитор або боржник - фізична особа додає до заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) заяву арбітражного керуючого, зазначеного в абзаці другому цього пункту, про участь у справі, яка повинна відповідати вимогам, встановленим ч. 3 ст. 28 цього Кодексу.

ОСОБА_1 у поданій заяві просить суд затвердити кандидатуру ОСОБА_2 для виконання повноважень керуючого реструктуризацією; до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додано згоду арбітражного керуючого Белінської Н.О. (заява арбітражного керуючого про участь у справі про банкрутство вх. № 9660/23 від 15.08.2023).

Враховуючи наведене, заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність слід прийняти для розгляду та призначити підготовче засідання.

Відповідно до ч. 2 статті 117 КУзПБ ухвалою про прийняття заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника до розгляду господарський суд може зобов`язати боржника та інших осіб подати до суду додаткові відомості, необхідні для вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Оскільки у заяві та доданих до неї документів відсутні відомості про реєстраційний номер облікової картки платників податків членів сім`ї боржника, однак такі відомості необхідні для вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність щодо отримання інформації про їх доходи, задеклароване при перетині кордону майно, перетинання державного кордону (п. 9-10 ст. 119 КУзПБ), то суд зобов`язує боржника та контролюючий орган надати такі відомості.

Одночасно суд зобов`язує ОСОБА_1 подати суду до підготовчого засідання документи, які підтверджують наявність підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зокрема: копії платіжних документів, які підтверджують надання йому у позику (кредит) грошових коштів, рішень судів про стягнення заборгованості в користь кредиторів, виконавчих документів, довідок кредиторів про розмір простроченої заборгованості або інші документи, з яких можна було б встановити факт отримання ним грошових коштів в позику (кредит).

Крім того, за змістом приписів статей 116, 119, 123, 125, 126, 128 КУзПБ щодо вимог до боржника та процесуальних наслідків їх невиконання, законодавець означив принцип добросовісної поведінки боржника - фізичної особи, за яким право на звільнення від боргів та відновлення платоспроможності у судових процедурах неплатоспроможності фізичної особи набуває лише добросовісний боржник, який не за своїм неправомірним умислом потрапив у стан неплатоспроможності, сумлінно виконує обов`язки боржника та не приховує обставин, що можуть вплинути на розгляд справи чи задоволення кредиторських вимог, при цьому демонструє дієве прагнення до компромісу з кредиторами щодо умов реструктуризації боргів та в межах об`єктивних можливостей вживає заходів до задоволення їх вимог.

У зв`язку з цим, для вирішення питання відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, суд вважає за необхідне витребувати у боржника відомості у формі пояснень та документів, які їх підтверджують, щодо наступних обставин:

- необхідності отримання в період з 30.06.2023 по 15.07.2023 в позику (кредит) грошових коштів в загальній сумі 196000 грн, за договорами позики (кредитними договорами), укладеними з ТОВ "ФК "Просто Кредит", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "Інновація Компані", ТОВ "Аванс Кредит", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Маніфою", ТОВ "Бізпозика"

- витрачання коштів, отриманих від кредиторів, перед якими наявна заборгованість згідно з поданим деталізованим списком кредиторів (на що були витрачені отримані від кредиторів кошти);

- джерел, за рахунок яких заявник ОСОБА_1 планував повертати отримані в позику кошти, укладаючи договори позики (кредиту);

- джерел походження грошових коштів в готівковій формі, які ОСОБА_1 вносив через банківські термінали на свої банківські рахунки: 07.07.2023 внесено 36000 грн на рахунок боржника в АТ "Універсал Банк" через термінал EasyPay; 05.08.2023 внесено 29999,99 грн на рахунок боржника в АТ "Універсал Банк" через термінал EasyPay; 05.08.2023 внесено 5000 грн на картковий рахунок боржника в АТ "Таскомбанк" через термінал; 04.08.2023 та 05.08.2023 внесено разом 10000 грн на рахунок боржника в АТ "Акцент-Банк" через термінал EasyPay;

- підстав сплати грошових коштів таким особам як: ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , яким боржник сплачував грошові кошти (згідно з випискою з банківського рахунку в АТ "Акцент-Банк") а також неповністю ідентифікованим особам, вказаних у виписці по рахунку АТ "Універсал Банк": ОСОБА_14 (сума 1500 грн), ОСОБА_15 (сума 25000 грн), ТОВ "ЮК Звільнимо" (сума 5000 грн), ОСОБА_16 (сума 5000 грн);

- підстав отримання грошових коштів від відправників: Philip Cassidy (150 євро), ОСОБА_17 (разом 1743 євро), отриманих заявником на рахунок в Revoult Bank UAB;

- правдивості долучених до його заяви розписок про відсутність спілкування та не підтримування зв`язку з ОСОБА_18 (мати), ОСОБА_19 (вітчим), враховуючи подану довідку про проживання з зазначеними особами за однією адресою, зазначеною в заяві, як адреса фактичного проживання боржника, та надходження на рахунок боржника в АТ "Універсал Банк" (monobank) грошових коштів від ОСОБА_20 (зокрема 07.06.2023).

Також, для вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність суд вважає за необхідне зобов`язати заявника надати виписки про рух коштів по усіх своїх рахунках/електронних гаманцях, відкритих в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, за період з 01.01.2023 по 01.09.2023.

Керуючись статтями 2, 113, 116, 117 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 80, 81, 197, 234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

заяву ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (вх. № 9659/23 від 15.08.2023) прийняти до розгляду.

Підготовче засідання по розгляду заяви призначити на 15.09.2023 о 11:15 год.

Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Івано-Франківської області за адресою: вул. Грушевського, 32, м. Івано-Франківськ, 76018, зал судових засідань № 8.

Зобов`язати ОСОБА_1 не пізніше 14.09.2023 надати суду:

1) відомості про реєстраційний номер облікової картки платників податків членів сім`ї боржника:

а) ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_1 (вітчим);

б) ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (мати);

в) ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_3 (брат).

2) копії платіжних документів, які підтверджують надання йому у позику (кредит) грошових коштів, рішень судів про стягнення заборгованості в користь кредиторів, виконавчих документів, довідок кредиторів про розмір простроченої заборгованості або інші документи, з яких можна було б встановити факт отримання ним грошових коштів в позику (кредит);

3) відомості у формі пояснень та документів, які їх підтверджують, щодо наступних обставин:

- необхідності отримання в період з 30.06.2023 по 15.07.2023 в позику (кредит) грошових коштів, в загальній сумі 196000 грн, за договорами позики (кредитними договорами), укладеними боржником з ТОВ "ФК "Просто Кредит", ТОВ "ФК "Є Гроші Ком", ТОВ "1 Безпечне агентство необхідних кредитів", ТОВ "Алекскредит", ТОВ "Інновація Компані", ТОВ "Аванс Кредит", ТОВ "Споживчий центр", ТОВ "Мілоан", ТОВ "Укр Кредит Фінанс", ТОВ "Маніфою", ТОВ "Бізпозика"

- витрачання коштів, отриманих від кредиторів, перед якими наявна заборгованість згідно з поданим деталізованим списком кредиторів (на що були витрачені отримані від кредиторів кошти);

- джерел, за рахунок яких заявник ОСОБА_1 планував повертати отримані в позику (кредит) кошти, укладаючи договори позики (кредиту);

- джерел походження грошових коштів в готівковій формі, які ОСОБА_1 вносив через банківські термінали на свої банківські рахунки: 07.07.2023 внесено 36000 грн на рахунок боржника в АТ "Універсал Банк" через термінал EasyPay; 05.08.2023 внесено 29999,99 грн на рахунок боржника в АТ "Універсал Банк" через термінал EasyPay; 05.08.2023 внесено 5000 грн на картковий рахунок боржника в АТ "Таскомбанк" через термінал; 04.08.2023 та 05.08.2023 внесено разом 10000 грн на рахунок боржника в АТ "Акцент-Банк" через термінал EasyPay;

- підстав сплати грошових коштів таким особам як: ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , яким боржник сплачував грошові кошти (згідно з випискою з банківського рахунку в АТ "Акцент-Банк") а також неповністю ідентифікованим особам, вказаних у виписці по рахунку АТ "Універсал Банк": ОСОБА_14 (сума 1500 грн), ОСОБА_15 (сума 25000 грн), ТОВ "ЮК Звільнимо" (сума 5000 грн), ОСОБА_16 (сума 5000 грн);

- підстав отримання грошових коштів від відправників: Philip Cassidy (150 євро), ОСОБА_17 (разом 1743 євро), отриманих заявником на рахунок в Revoult Bank UAB;

- правдивості долучених до його заяви розписок про відсутність спілкування та не підтримування зв`язку з ОСОБА_18 (мати), ОСОБА_19 (вітчим), враховуючи подану довідку про проживання з зазначеними особами за однією адресою, зазначеною в заяві, як адреса фактичного проживання боржника, та надходження на рахунок боржника в АТ "Універсал Банк" (monobank) грошових коштів від ОСОБА_20 (зокрема 07.06.2023).

4) виписки про рух коштів по усіх своїх рахунках/електронних гаманцях, відкритих в банках та інших фінансово-кредитних установах, небанківських надавачах платіжних послуг, емітентах електронних грошей в Україні та за кордоном, за період з 01.01.2023 по 01.09.2023.

Зобов`язати Державну податкову службу України в особі Головного управління ДПС в Івано-Франківській області, в десятиденний строк з дня отримання копії цієї ухвали, але не пізніше 14.09.2023, надати суду відомості про реєстраційний номер облікової картки платників податків щодо наступних осіб:

а) ОСОБА_19 , громадянин України, дата народження - ІНФОРМАЦІЯ_1 ;

б) ОСОБА_18 , громадянка України, дата народження - ІНФОРМАЦІЯ_2 ;

в) ОСОБА_21 , громадянин України, дата народження - ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Учасники у справі про банкрутство можуть:

- брати участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду (тобто дистанційно (з дому, офісу, іншого власного приміщення), не прибуваючи до суду) за допомогою власних технічних засобів (комп`ютеру, телефону, що має камеру, тощо) та підсистеми (модуля) відеоконференцзв`язку (ВКЗ) Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи (ЄСІТС). Доступ до підсистеми відеоконференцзв`язку ЄСІТС здійснюється через Електронний кабінет Електронного суду ЄСІТС (https://cabinet.court.gov.ua/). Після авторизації в Електронному кабінеті учаснику процесу необхідно вибрати пункт "Відеозв`язок";

- подавати та отримувати процесуальні документи в електронному вигляді. Для цього необхідно зареєструватись в підсистемах (модулях) "Електронний суд", "Електронний кабінет" Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системі та зареєструвати офіційну електронну адресу за посиланням http://cabinet.court.gov.ua/;

- надсилати процесуальні документи у справі на поштову адресу суду: вул. Грушевського, 32, м. Івано-Франківськ, 76018 та/або на електронну адресу суду: із обов`язковим застосуванням кваліфікованого електронного підпису (засоби зв`язку: тел. НОМЕР_1 , НОМЕР_2 );;

- отримувати інформацію у справі зі сторінки на офіційному веб-порталі "Судова влада України" в мережі Інтернет за веб-адресою: http://court.gov.ua/fair/sud5010/ або з офіційної сторінки Господарського суду Івано-Франківської області в мережі Інтернет за веб-адресою: http://if.arbitr.gov.ua/sud5010/.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Суддя І.Є. Горпинюк