ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

15 серпня 2023 року м. Харків Справа № 913/99/23
Провадження №15/913/99/23
Суддя Смола С.В.
Секретар судового засідання-помічник судді Чуєва М.С.
У засіданні брали участь:
від ініціюючого кредитора: адвокат Басула Б.І. за довіреністю від 22.12.2022 №12/2022/121 (у режимі відеоконференції);
від Головного управління Державної податкової служби у Луганській області: представник не прибув;
від боржника: представник не прибув;
арбітражний керуючий: Кравченко В.П. (у режимі відеоконференції).
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (далі ТОВ «ФК «Форінт») 30.03.2023 (дата оформлення відповідного поштового відправлення) звернулось до Господарського суду Луганської області з заявою до боржника Приватного акціонерного товариства «Фінансист» (далі ПрАТ «Фінансист»), про порушення провадження у справі про банкрутство.
В обґрунтування заяви ініціюючий кредитор зазначив, що на виконання умов кредитного договору від 09.04.2008 №010/07-02/344 «Про надання кредиту під іпотеку комерційної нерухомості для корпоративних клієнтів», який укладений між Відкритим акціонерним товариством «Райфайзен Банк Аваль» (далі ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»), правонаступником якого є Акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль», як кредитором, та Закритим акціонерним товариством «Фінансист» (далі ЗАТ «Фінансист»), яке у подальшому перейменоване на ПрАТ «Фінансист», як позичальником, надано кредитні кошти в сумі 836 630 доларів США.
11.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» як іпотекодержателем та ЗАТ «Фінансист» укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрований в реєстрі за №1462, відповідно до п.1.1 якого, цей договір забезпечує вимоги іпотекодержателя, що витікають з кредитного договору від 09.04.2008 №010/07-02/344, а також додаткових угод, укладених до нього.
У подальшому у зв`язку з невиконанням позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344 банк звернувся до суду з позовом про стягнення з ПрАТ «Фінансист» заборгованості за кредитом у сумі 876 126,11 доларів США (у тому числі прострочена позичкова 47 137,70 доларів США), заборгованості за процентами 50 317,15 доларів США, пені за порушення строків оплати суми кредиту 12 759 грн 72 коп., пені за несвоєчасне погашення процентів 17 913 грн 02 коп.
Рішенням Господарського суду Луганської області від 21.03.2011 у справі №15/33/2011(4/160) позовні вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» до ПрАТ «Фінансист» задоволені частково; стягнуто з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитом в сумі 122 558,02 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 120 887,31 доларів США, пеню за порушення строків оплати суми кредиту 12 759 грн 72 коп., пеню за несвоєчасне погашення відсотків в сумі 17 913 грн 02 коп., державне мито в сумі 3 217 грн 62 доларів США, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 57 грн 63 коп.

08.04.2011 на виконання вказаного рішення був виданий відповідний наказ №15/33/2011(4/160).

У подальшому ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» звернувся до суду ще з одним позовом про дострокове стягнення всієї заборгованості за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344, а саме: заборгованості за кредитом 753 568,09 доларів США (у тому числі прострочена позичкова 37 710,16 доларів США), заборгованості за процентами 35 141,05 доларів США, пені за порушення строків оплати суми кредиту 104 471 грн 54 коп., пені за несвоєчасне погашення процентів 102 555 грн 22 коп.

Рішенням Господарського суду Луганської області від 02.09.2011 у справі №10/108/2011 позовні вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» до ПрАТ «Фінансист» задоволені частково; стягнуто з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитом в сумі 753 568,09 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 35 141,05 доларів США, пеню за порушення строків оплати суми кредиту в сумі 14 907 грн 41 коп., пеню за несвоєчасне погашення відсотків в сумі 13 980 грн 18 коп., державне мито в сумі 3 135,25 доларів США, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 231 грн 36 коп.

На виконання вказаного рішення 20.09.2011 виданий відповідний наказ.

08.12.2016 між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та Публічним акціонерним товариством «Вектор Банк» (далі ПАТ «Вектор Банк») укладено договір факторингу, відповідно до умов якого ПАТ «Вектор Банк» зобов`язалось передати АТ «Райффайзен Банк Аваль» загальну суму фінансування, а АТ «Райффайзен Банк Аваль» зобов`язалось відступити ПАТ «Вектор Банк» права вимоги до боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав, у тому числі за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344, боржником за яким є ПрАТ «Фінансист».

08.12.2016 між ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ «ФК «Форінт» укладено договір факторингу, відповідно до умов якого ТОВ «ФК «Форінт» зобов`язалось передати ПАТ «Вектор Банк» загальну суму фінансування, а ПАТ «Вектор Банк» зобов`язалось відступити ТОВ «ФК «Форінт» права вимоги до боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав, зокрема за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344.

Також 08.12.2016 між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «Вектор Банк» укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О.Ф., зареєстрований в реєстрі №4263, відповідно до умов якого ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» відступило на користь ПАТ «Вектор Банк» право вимоги за договорами іпотеки, у тому числі за договором іпотеки від 11.04.2008, посвідченим приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрований в реєстрі за №1462, укладеним з ПрАТ «Фінансист».

08.12.2016 між ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ «ФК «Форінт» було укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О.Ф., зареєстрований в реєстрі №4266, відповідно до умов якого ПАТ «Вектор Банк» відступило на користь ТОВ «ФК «Форінт» право вимоги за договорами іпотеки, у тому числі за договором іпотеки від 11.04.2008, посвідченим приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрований в реєстрі за №1462, укладеним з ПрАТ «Фінансист».

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 04.12.2017 у справі №15/33/2011(4/160) замінено первісного стягувача ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника ТОВ «ФК «Форінт» за судовим рішенням від 21.03.2011 та наказом №15/33/2011(4/160).

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 04.12.2017 у справі №10/108/2011 замінено первісного стягувача ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника ТОВ «ФК «Форінт» за судовим рішенням від 02.09.2011 та наказом №10/108/2011.

Зазначив, що станом на день звернення з цією заявою до суду офіційно встановлений НБУ курс гривні до долару США (за 1 долар) складає 36,5686 грн, а відтак розмір безспірної заборгованості за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344 складає 37 744 443 грн 00 коп.

Заборгованість є забезпеченою на суму 6 472 089 грн 00 коп. згідно договору іпотеки від 11.04.2008, посвідченого приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрованого в реєстрі за №1462.

У поданій заяві ініціюючий кредитор запропонував для призначення та виконання повноважень розпорядника майна у справі про банкрутство боржника кандидатуру арбітражного керуючого Кравченко Валерії Петрівни.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши представника ініціюючого кредитора та розпорядника майна, господарський суд

В С Т А Н О В И В:

Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 05.04.2023 заява передана на розгляд судді Смолі С.В.

Ухвалою суду від 10.04.2023 прийнято заяву ТОВ «ФК «Форінт» від 30.03.2023 №2/2023/03/7215 про порушення провадження у справі про банкрутство ПрАТ «Фінансист» до розгляду; призначено дату проведення підготовчого засідання суду на 15.05.2023.

Ухвалою суду від 15.05.2023, зокрема, відкрите провадження у справі №913/99/23 про банкрутство боржника ПрАТ «Фінансист» за заявою ініціюючого кредитора ТОВ «ФК «Форінт» від 30.03.2023 №2/2023/03/7215; визнані грошові вимоги ТОВ «ФК «Форінт» до боржника ПрАТ «Фінансист» 32 038 705 грн 27 коп. заборгованість за тілом кредиту, 5 705 738 грн 69 коп. заборгованість за процентами за користування кредитом за період з 30.04.2008 по 30.05.2011, з яких 31 272 354 грн 96 коп. конкурсні (виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство та не забезпечені заставою) та 6 472 089 грн 00 коп. забезпечені заставою майна боржника); 87 140 грн 00 коп. витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді, що складаються зі сплаченого судового збору в сумі 26 840 грн 00 коп. та витрат на авансування винагороди арбітражного керуючого в сумі 60 300 грн 00 коп.; грошові вимоги ТОВ «ФК «Форінт» до боржника ПрАТ «Фінансист» із заборгованості за тілом кредиту у розмірі 00 грн 03 коп. відхилені; введено з 15.05.2023 мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника ПрАТ «Фінансист»; введено процедуру розпорядження майном боржника ПрАТ «Фінансист» строком на 93 календарних дні по 15.08.2023 включно; призначено розпорядником майна боржника ПрАТ «Фінансист» арбітражного керуючого Кравченко Валерію Петрівну; попереднє засідання господарського суду призначене на 04.07.2023.

16.05.2023 на офіційному сайті Верховного Суду оприлюднене повідомлення №70608 про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Ухвалою суду за результатами попереднього засідання від 04.07.2023 визначено, що внесенню розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів підлягають наступні визнані судом вимоги: Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (вул. Князів Острозьких, буд. 32/2, м. Київ, 01010, ідентифікаційний код 40658146): основний борг 37 744 443 грн 96 коп. (31 272 354 грн 96 коп. не забезпечений заставою майна боржника та 6 472 089 грн 00 коп. забезпечений заставою майна боржника); судовий збір 26 840 грн 00 коп.; витрати на авансування винагороди арбітражного керуючого 60 300 грн 00 коп.; Головного управління Державної податкової служби у Луганській області (вул.Енергетиків, буд.72, м.Сєвєродонецьк Луганської області, 93401, ідентифікаційний код ВП 44082150): основний борг 303 928 грн 61 коп.; неустойка (штраф, пеня) 30 153 грн 29 коп.; визначено, що не визнаними судом вимогами кредиторів є: ініціюючі вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (вул. Князів Острозьких, буд. 32/2, м. Київ, 01010, ідентифікаційний код 40658146), які складаються із заборгованості за тілом кредиту за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344 у розмірі 00 грн 03 коп.; додаткові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (вул. Князів Острозьких, буд. 32/2, м. Київ, 01010, ідентифікаційний код 40658146), які складаються з 21 246 302 грн 47 коп. заборгованості за нарахованими процентами за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344 за період з 01.06.2011 по 08.12.2016 та 5 368 грн 00 коп. сплаченого судового збору за подання заяви про визнання додаткових грошових вимог.; визначено дату проведення перших зборів кредиторів та комітету кредиторів 19.07.2023; підсумкове засідання суду призначено на 26.07.2023.

19.07.2023 поштою на адресу суду від ТОВ «ФК «Форінт» надійшла заява від 17.07.2023 №2/2023/07/7479 про визнання грошових вимог.

Протоколом передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 19.07.2023 заява передана на розгляд судді Смолі С.В.

Ухвалою суду від 20.07.2023 указану заяву залишено без руху та надано ТОВ «ФК «Форінт» п`ять днів з дня вручення даної ухвали для усунення недоліків.

21.07.2023 (дата оформлення відповідного поштового відправлення), тобто в межах встановленого судом строку на усунення недоліків, ТОВ «ФК «Форінт» звернулося до суду з заявою про усунення недоліків від 21.07.2023 №2/2023/07/7488, яка зареєстрована канцелярією суду 25.07.2023.

Також 25.07.2023 на адресу електронної пошти суду надійшла електронна копія вказаної заяви, підписана кваліфікованим електронним підписом.

У заяві про усунення недоліків кредитор навів розрахунок 3% річних за період з 08.04.2011 по 14.05.2023 у сумі 13 311 639 грн 60 коп.

Протоколом передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 25.07.2023 заява передана на розгляд судді Смолі С.В.

Ухвалою суду від 26.07.2023 заяву ТОВ «ФК «Форінт» від 17.07.2023 №2/2023/07/7479 про визнання грошових вимог прийнято до розгляду; розгляд грошових вимог ТОВ «ФК «Форінт» призначений в підсумковому судовому засіданні на 15.08.2023.

Ухвалою суду від 26.07.2023 відкладено підсумкове засідання суду на 15.08.2023.

У судове засідання 15.08.2023 представник боржника не прибув, хоча про дату, час та місце проведення судового засідання повідомлений належним чином.

Відповідно до ч.2 ст.121 Закону України «Про забезпечення прав і свобод громадян та правовий режим на тимчасово окупованій території України» учасники справи, остання відома адреса місця проживання (перебування) чи місцезнаходження яких знаходиться на тимчасово окупованій території і які не мають офіційної електронної адреси, повідомляються про ухвалення відповідного судового рішення шляхом розміщення інформації на офіційному веб-порталі судової влади з посиланням на веб-адресу такого судового рішення в Єдиному державному реєстрі судових рішень або шляхом розміщення тексту відповідного судового рішення на офіційному веб-порталі судової влади України, з урахуванням вимог, визначених Законом України «Про доступ до судових рішень», у разі обмеження доступу до Єдиного державного реєстру судових рішень. З моменту розміщення такої інформації вважається, що особа отримала судове рішення.

Відповідно до витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань від 05.04.2023 №17771 місцезнаходженням ПрАТ «Фінансист» є: вул. Оборонная, буд. 20-Г, м. Луганськ, 91031.

Наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України від 22.12.2022 №309 «Про затвердження Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих Російською Федерацією» затверджений відповідний Перелік, відповідно до якого територія Луганського району з 07.04.2014 і по теперішній час належить до тимчасово окупованих Російською Федерацією територій України.

Боржник про розгляд заяви кредитора з грошовими вимогами повідомлявся шляхом надсилання електронного примірника ухвали суду від 26.07.2023 на адреси електронної пошти ПрАТ «Фінансит»: , , які встановлені судом при прийнятті заяви ініціюючого кредитора про порушення провадження у справі про банкрутство до розгляду, що підтверджується відповідною роздруківкою, а також шляхом розміщення відповідного повідомлення на сайті судової влади, що підтверджується відповідною роздруківкою.

Ураховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що боржник належним чином повідомлений про розгляд заяви ТОВ «ФК «Форінт» про визнання грошових вимог.

Відповідно до інформації з автоматизованої системи документообігу суду електронний примірник ухвали суду від 26.07.2023 був доставлений до електронного кабінету кредитора Головного управління ДПС у Луганській області 27.07.2023 об 11 год. 59 хв., а також направлений на офіційну адресу електронної пошти: , що підтверджується відповідною роздруківкою.

Отже, ГУ ДПС у Луганській області було належним чином повідомлено про розгляд заяви ТОВ «ФК «Форінт» із грошовими вимогами до боржника, але відзиву на вказану заяву кредитором не подано.

Представник ініціюючого кредитора та розпорядник майна Кравченко В.П. брали участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції.

Боржник відзив на заяву ініціюючого кредитора про визнання грошових вимог не подав.

Вирішуючи вказану заяву, суд виходить з наступного.

Частиною 1 ст.2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі КУзПБ) встановлено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Відповідно до абз.5 ст.1 КУзПБ грошове зобов`язання (борг) зобов`язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України. До грошових зобов`язань належать також зобов`язання щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування; зобов`язання, що виникають внаслідок неможливості виконання зобов`язань за договорами зберігання, підряду, найму (оренди), ренти тощо та які мають бути виражені у грошових одиницях. До складу грошових зобов`язань боржника, у тому числі зобов`язань щодо сплати податків, зборів (обов`язкових платежів), страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне та інше соціальне страхування, не включаються неустойка (штраф, пеня) та інші фінансові санкції, визначені на дату подання заяви до господарського суду, а також зобов`язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю і здоров`ю громадян, зобов`язання з виплати авторської винагороди, зобов`язання перед засновниками (учасниками) боржника - юридичної особи, що виникли з такої участі. Склад і розмір грошових зобов`язань, у тому числі розмір заборгованості за передані товари, виконані роботи і надані послуги, сума кредитів з урахуванням відсотків, які зобов`язаний сплатити боржник, визначаються на день подання до господарського суду заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), якщо інше не встановлено цим Кодексом. При поданні заяви про відкриття провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) розмір грошових зобов`язань визначається на день подання до господарського суду такої заяви.

Заява ТОВ «ФК «Форінт» від 17.07.2023 №2/2023/07/7479 про визнання грошових вимог надійшла до суду після спливу 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство (16.05.2023), а отже на ці вимоги поширюються приписи абзаців 3 5 ч.6 ст.45 КУзПБ, відповідно до яких вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, розглядаються господарським судом у порядку черговості їх отримання у судовому засіданні, яке проводиться після попереднього засідання господарського суду. За результатами розгляду зазначених заяв господарський суд постановляє ухвалу про визнання чи відхилення (повністю або частково) вимог таких кредиторів. Ухвала господарського суду набирає законної сили негайно після її оголошення, може бути оскаржена у встановленому цим Кодексом порядку та є підставою для внесення відомостей про таких кредиторів до реєстру вимог кредиторів.

В обґрунтування заяви ТОВ «ФК «Форінт» послалось на те, що ухвалою суду від 15.05.2023, зокрема, визнані грошові вимоги ТОВ «ФК «Форінт» до боржника ПрАТ «Фінансист» 32 038 705 грн 27 коп. заборгованість за тілом кредиту, 5 705 738 грн 69 коп. заборгованість за процентами за користування кредитом за період з 30.04.2008 по 30.05.2011, з яких 31 272 354 грн 96 коп. конкурсні (виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство та не забезпечені заставою) та 6 472 089 грн 00 коп. забезпечені заставою майна боржника); 87 140 грн 00 коп. витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді, що складаються зі сплаченого судового збору в сумі 26 840 грн 00 коп. та витрат на авансування винагороди арбітражного керуючого в сумі 60 300 грн 00 коп.

Указані грошові вимоги визнані як безспірні на підставі рішень Господарського суду Луганської області від 21.03.2011 у справі №15/33/2011(4/160) та від 02.09.2011 у справі №10/108/2011.

Зазначив, що у наказі від 08.04.2011 №15/33/2011(4/160) указано, що судове рішення набрало законної сили 08.04.2011.

З урахуванням викладеного з посиланням на приписи ст.625 Цивільного кодексу України та обставини вчасного неповернення кредиту, що підтверджується невиконаними рішеннями Господарського суду Луганської області від 21.03.2011 у справі №15/33/2011(4/160) та від 02.09.2011 у справі №10/108/2011, просить визнати грошові вимоги до боржника у вигляді 3% річних за період з 08.04.2011 по 14.05.2023 у сумі 13 311 639 грн 60 коп.

Суд бере до уваги, що 09.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», правонаступником якого є Акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль», як кредитором, та ЗАТ «Фінансист», яке у подальшому перейменоване на ПрАТ «Фінансит», як позичальником укладений кредитний договір №010/07-02/344 «Про надання кредиту під іпотеку комерційної нерухомості для корпоративних клієнтів», за яким позичальнику надано кредитні кошти в сумі 836 630 доларів США.

11.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» як іпотекодержателем та ЗАТ «Фінансист» укладено договір іпотеки, посвідчений приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрований в реєстрі за №1462, відповідно до п.1.1 якого, цей договір забезпечує вимоги іпотекодержателя, що витікають з кредитного договору від 09.04.2008 №010/07-02/344, а також додаткових угод, укладених до нього.

У подальшому у зв`язку з невиконанням позичальником своїх зобов`язань за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344 банк звернувся до суду з позовом про стягнення з ПрАТ «Фінансист» заборгованості за кредитом у сумі 876 126,11 доларів США (у тому числі прострочена позичкова 47 137,70 доларів США), заборгованості за процентами 50 317,15 доларів США, пені за порушення строків оплати суми кредиту 12 759 грн 72 коп., пені за несвоєчасне погашення процентів 17 913 грн 02 коп.

Рішенням Господарського суду Луганської області від 21.03.2011 у справі №15/33/2011(4/160) позовні вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» до ПрАТ «Фінансист» задоволені частково; стягнуто з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитом в сумі 122 558,02 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 120 887,31 доларів США, пеню за порушення строків оплати суми кредиту 12 759 грн 72 коп., пеню за несвоєчасне погашення відсотків в сумі 17 913 грн 02 коп., державне мито в сумі 3 217 грн 62 доларів США, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 57 грн 63 коп.

08.04.2011 на виконання вказаного рішення був виданий відповідний наказ №15/33/2011(4/160).

У подальшому ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» звернулося до суду ще з одним позовом про дострокове стягнення всієї заборгованості за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344, а саме: заборгованості за кредитом 753 568,09 доларів США (у тому числі прострочена позичкова 37 710,16 доларів США), заборгованості за процентами 35 141,05 доларів США, пені за порушення строків оплати суми кредиту 104 471 грн 54 коп., пені за несвоєчасне погашення процентів 102 555 грн 22 коп.

Рішенням Господарського суду Луганської області від 02.09.2011 у справі №10/108/2011 позовні вимоги ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» до ПрАТ «Фінансист» задоволені частково; стягнуто з відповідача на користь позивача заборгованість за кредитом в сумі 753 568,09 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 35 141,05 доларів США, пеню за порушення строків оплати суми кредиту в сумі 14 907 грн 41 коп., пеню за несвоєчасне погашення відсотків в сумі 13 980 грн 18 коп., державне мито в сумі 3 135,25 доларів США, витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 231 грн 36 коп.; у решті позову відмовлено.

На виконання вказаного рішення 20.09.2011 виданий відповідний наказ.

08.12.2016 між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та Публічним акціонерним товариством «Вектор Банк» (далі ПАТ «Вектор Банк») укладено договір факторингу, відповідно до умов якого ПАТ «Вектор Банк» зобов`язалось передати АТ «Райффайзен Банк Аваль» загальну суму фінансування, а АТ «Райффайзен Банк Аваль» зобов`язалось відступити ПАТ «Вектор Банк» права вимоги до боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав, у тому числі а кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344, боржником за яким є ПрАТ «Фінансист».

08.12.2016 між ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ «ФК «Форінт» укладено договір факторингу, відповідно до умов якого ТОВ «ФК «Форінт» зобов`язалось передати ПАТ «Вектор Банк» загальну суму фінансування, а ПАТ «Вектор Банк» зобов`язалось відступити ТОВ «ФК «Форінт» права вимоги до боржників (портфельне відступлення прав вимоги) за кредитними договорами згідно реєстру відступлених прав, зокрема за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344.

Також 08.12.2016 між ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» та ПАТ «Вектор Банк» укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О.Ф., зареєстрований в реєстрі №4263, відповідно до умов якого ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» відступило на користь ПАТ «Вектор Банк» право вимоги за договорами іпотеки, у тому числі за договором іпотеки від 11.04.2008, посвідченим приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрований в реєстрі за №1462, укладеним з ПрАТ «Фінансист».

08.12.2016 між ПАТ «Вектор Банк» та ТОВ «ФК «Форінт» було укладено договір відступлення прав за іпотечними договорами, який посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Данич О.Ф., зареєстрований в реєстрі №4266, відповідно до умов якого ПАТ «Вектор Банк» відступило на користь ТОВ «ФК «Форінт» право вимоги за договорами іпотеки, у тому числі за договором іпотеки від 11.04.2008, посвідченим приватним нотаріусом Луганського міського нотаріального округу Абакумовою В.В., зареєстрований в реєстрі за №1462, укладеним з ПрАТ «Фінансист».

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 04.12.2017 у справі №15/33/2011(4/160) замінено первісного стягувача ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника ТОВ «ФК «Форінт» за судовим рішенням від 21.03.2011 та наказом №15/33/2011(4/160).

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 04.12.2017 у справі №10/108/2011 замінено первісного стягувача ПАТ «Райффайзен Банк Аваль» на його правонаступника ТОВ «ФК «Форінт» за судовим рішенням від 02.09.2011 та наказом №10/108/2011.

Відповідно до ч.4 ст.75 Господарського процесуального кодексу України (далі ГПК України) обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

У зв`язку з цим, факти, встановлені вищевказаними судовими рішеннями та ухвалами, зокрема, щодо видачі кредиту та тривалого невиконання боржником зобов`язань за кредитним договором, щодо правонаступництва ТОВ «ФК «Форінт» мають вже доведений характер та не підлягають доказуванню ініціюючим кредитором у справі.

Відповідно до ст.509 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Частиною 1 ст.173 ГК України передбачено, що господарським визнається зобов`язання, що виникає між суб`єктом господарювання та іншим учасником (учасниками) відносин у сфері господарювання з підстав, передбачених цим Кодексом, в силу якого один суб`єкт (зобов`язана сторона, у тому числі боржник) зобов`язаний вчинити певну дію господарського чи управлінсько-господарського характеру на користь іншого суб`єкта (виконати роботу, передати майно, сплатити гроші, надати інформацію тощо), або утриматися від певних дій, а інший суб`єкт (управнена сторона, у тому числі кредитор) має право вимагати від зобов`язаної сторони виконання її обов`язку.

Згідно зі ст.11 ЦК України підставою виникнення цивільних прав і обов`язків (зобов`язань) є, зокрема, договір.

Суд наголошує, що ураховуючи умови укладеного 09.04.2008 між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», правонаступником якого є Акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль», а у подальшому ТОВ «ФК «Форінт» та ЗАТ «Фінансист», яке у подальшому перейменоване на ПрАТ «Фінансит», кредитного договору №010/07-02/344 «Про надання кредиту під іпотеку комерційної нерухомості для корпоративних клієнтів» у ПрАТ «Фінансист» виник обов`язок повернути надані банком кредитні кошти в сумі 836 630 доларів США ТОВ «ФК «Форінт» та сплати проценти за користування кредитом.

Частиною 1 ст.526 ЦК України встановлено, що зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Принцип належного виконання полягає в тому, що виконання має бути проведене: належними сторонами; щодо належного предмета; у належний спосіб; у належний строк (термін); у належному місці.

Згідно з ч.1 ст.598 ЦК України зобов`язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом. Зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином (ст.599 ЦК України).

Порушенням зобов`язання, відповідно до ст.610 ЦК України, є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Частиною 2 ст.625 ЦК України визначено обов`язок боржника, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 3% річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

За змістом наведеної норми закону нараховані на суму боргу інфляційні втрати та 3 % річних входять до складу грошового зобов`язання і є особливою мірою відповідальності боржника за прострочення грошового зобов`язання, оскільки виступають способом захисту майнового права та інтересу, який полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів унаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації від боржника за неналежне виконання зобов`язання.

Оскільки ст.625 ЦК України розміщена в розділі І «Загальні положення про зобов`язання» книги 5 ЦК України, то вона поширює свою дію на всі зобов`язання, якщо інше не передбачено в спеціальних нормах, які регулюють суспільні відносини щодо виникнення, зміни чи припинення окремих видів зобов`язань. Таким чином, у ст.625 ЦК України визначено загальні правила відповідальності за порушення будь-якого грошового зобов`язання незалежно від підстав його виникнення (договір чи делікт (аналогічний висновок міститься у постановах Великої Палати Верховного Суду від 19.06.2019 у справі №646/14523/15-ц, від 09.11.2021 у справі № 320/5115/17).

За своєю правовою природою судове рішення є засобом захисту прав або інтересів фізичних та юридичних осіб.

Судове рішення про стягнення заборгованості засвідчує факт неналежного виконання стороною свого зобов`язання відповідно до цивільно-правових договорів.

У постанові Великої Палати Верховного Суду від 04.06.2019 у справі №916/190/18 міститься висновок, що чинне законодавство не пов`язує припинення зобов`язання з наявністю судового рішення чи відкриттям виконавчого провадження з його примусового виконання, а наявність судових актів про стягнення заборгованості не припиняє грошових зобов`язань боржника та не позбавляє кредитора права на отримання передбачених ч.2 ст.625 ЦК України сум. Вирішення судом спору про стягнення грошових коштів за договором не змінює природи зобов`язання та підстав виникнення відповідного боргу.

Отже, наявність судового рішення про стягнення, у якому вказана заборгованість за договором, який боржник належним чином не виконав, свідчить про наявність у кредитора права на отримання сум, передбачених ст.625 цього Кодексу, за невиконання грошового зобов`язання за увесь час прострочення.

Як уже зазначалось, рішенням Господарського суду Луганської області від 21.03.2011 у справі №15/33/2011(4/160), яке набрало законної сили 08.01.2011, стягнуто з ПрАТ «Фінансист» на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема заборгованість за кредитом в сумі 122 558,02 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 120 887,31 доларів США, усього 243 445,33 долари США

Рішенням Господарського суду Луганської області від 02.09.2011 у справі №10/108/2011, яке набрало законної сили 20.09.2011, стягнуто з ПрАТ «Фінансист» на користь ПАТ «Райффайзен Банк Аваль», зокрема заборгованість за кредитом в сумі 753 568,09 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 35 141,05 доларів США, усього 788 709,14 долари США.

Указані рішення ПрАТ «Фінансист» не виконувались, у зв`язку з чим ТОВ «ФК «Форінт» нараховані 3% річних за період з 08.04.2011 по 14.05.2023 у сумі 13 311 639 грн 60 коп.

Ураховуючи викладене, суд приходить до висновку про наявність у ТОВ «ФК «Форінт» правових підстав для нарахування 3% річних.

Водночас суд зауважує, що ініціюючим кредитором при розрахунку 3% річних не враховано викладеного вище про те, що наявність вказаних судових рішень про стягнення грошових коштів за кредитним договором від 09.04.2008 №010/07-02/344 не змінює природи зобов`язання та підстав виникнення відповідного боргу, яке виникло саме із кредитного договору від 09.04.2008 №010/07-02/344.

Відповідно до п.18 розділу «Прикінцеві та Перехідні положення» ЦК України у період дії в Україні воєнного, надзвичайного стану та у тридцятиденний строк після його припинення або скасування у разі прострочення позичальником виконання грошового зобов`язання за договором, відповідно до якого позичальнику було надано кредит (позику) банком або іншим кредитодавцем (позикодавцем), позичальник звільняється від відповідальності, визначеної статтею 625 цього Кодексу, а також від обов`язку сплати на користь кредитодавця (позикодавця) неустойки (штрафу, пені) за таке прострочення. Установити, що неустойка (штраф, пеня) та інші платежі, сплата яких передбачена відповідними договорами, нараховані включно з 24 лютого 2022 року за прострочення виконання (невиконання, часткове виконання) за такими договорами, підлягають списанню кредитодавцем (позикодавцем).

Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ «Про затвердження Указу Президента України «Про введення воєнного стану в Україні», введено в Україні воєнний стан із 05 години 30 хвилин 24.02.2022 строком на 30 діб.

Указом Президента України від 14.03.2022 №133/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 15.03.2022 №2119-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 14.03.2022 №133/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 26 березня 2022 року строком на 30 діб.

Указом Президента України від 18.04.2022 №259/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 21.04.2022 №2212-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 18.04.2022 №259/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 25 квітня 2022 року строком на 30 діб.

Указом Президента України від 17.05.2022 №341/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 22.05.2022 №2263-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 18.04.2022 №259/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 25 травня 2022 року строком на 90 діб.

Указом Президента України від 12.08.2022 №573/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 15.08.2022 №2500-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 12.08.2022 №573/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 23 серпня 2022 року строком на 90 діб.

Указом Президента України від 07.11.2022 №757/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 16.11.2022 №2738-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 07.11.2022 №757/2022 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 21 листопада 2022 року строком на 90 діб.

Указом Президента України від 06.02.2023 №58/2023 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 07.02.2023 №2915-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 06.02.2023 №58/2023 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 19 лютого 2023 року строком на 90 діб.

Указом Президента України від 01.05.2023 №254/2023 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 02.05.2023 №3057-ІХ «Про затвердження Указу Президента України від 01.05.2023 №254/2023 «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні» продовжено строк дії воєнного стану в Україні з 05 години 30 хвилин 20 травня 2023 року строком на 90 діб.

Підсумовуючи викладене, суд приходить до висновку, що нарахування ТОВ «ФК «Форінт» 3% річних після 23.02.2022 є неправомірним.

Ураховуючи викладене, суд наводить власний розрахунок 3% річних за період з 08.04.2011 по 23.02.2022:

1) 243 445,33 (заборгованість за кредитом в сумі 122 558,02 доларів США та заборгованість за відсотками в сумі 120 887,31 доларів США, які стягнуті за рішенням Господарського суду Луганської області від 21.03.2011 у справі №15/33/2011(4/160)Х3975 (кількість днів прострочення за період з 08.04.2011 по 23.02.2022)/365(366) (кількість днів у відповідному році/100= 79 476,56 долари США;

2) 788 709,14 (заборгованість за кредитом в сумі 753 568,09 доларів США, заборгованість за відсотками в сумі 35 141,05 доларів США, які стягнуті за рішенням Господарського суду Луганської області від 02.09.2011 у справі №10/108/2011)Х3810 (кількість днів прострочення за період з 20.09.2011 по 23.02.2022) )/365(366) (кількість днів у відповідному році/100= 246 790,33 долари США;

3) 79 476,56 +246 790,33=326 266,89 долари США (загальний розмір 3% річних за період з 08.04.2011 по 23.02.2022 у доларах США);

4) 326 266,89Х36,5686 (курс долара США до гривні станом на 14.05.2023) = 11 931 123 грн 39 коп.

Отже, суд приходить до висновку, що визнанню підлягають грошові вимоги ініціюючого кредитора до боржника, які складаються із 3% річних за період з 08.04.2011 по 23.02.2022 у сумі 11 931 123 грн 39 коп., які відповідно до п.4 ч.1 ст.64 КУзПБ підлягають задоволенню в ліквідаційній процедурі у четверту чергу.

Грошові вимоги до боржника, які складаються із 3% річних за період з 24.02.2022 по 14.05.2023 у сумі 1 380 516 грн 21 коп. підлягають відхиленню.

Також при зверненні з заявою з грошовими вимогами до боржника ініціюючим кредитором було сплачено судовий збір у сумі 5 368 грн 00 коп.

Зазначені витрати ТОВ «ФК «Форінт» є витратами, пов`язаними з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді, а тому визнаються судом і відповідно до абз.5 п.1 ч.1 ст.64 КУзПБ підлягають задоволенню у першу чергу.

У силу приписів абз.6 ч.1 ст.48 КУзПБ ТОВ «ФК «Форінт», як конкурсний кредитор за зазначеними вимогами, може брати участь у зборах кредиторів боржника лише із правом дорадчого голосу.

Керуючись ст.ст.1, 44, 45, 47, 48, 64 КУзПБ, ст.ст.232 234 ГПК України, суд

У Х В А Л И В:

1. Визнати грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (вул. Князів Острозьких, буд. 32/2, м. Київ, 01010, ідентифікаційний код 40658146) до боржника Приватного акціонерного товариства «Фінансист» (вул. Оборонная, буд. 20-Г, м. Луганськ, 91031, ідентифікаційний код 31138743):

11 931 123 грн 39 коп. 3% річних за період з 08.04.2011 по 23.02.2022;

5 368 грн 00 коп. сплачений судовий збір.

2. Грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (вул. Князів Острозьких, буд. 32/2, м. Київ, 01010, ідентифікаційний код 40658146) до боржника Приватного акціонерного товариства «Фінансист» (вул. Оборонная, буд. 20-Г, м. Луганськ, 91031, ідентифікаційний код 31138743), які складаються із 3% річних за період з 24.02.2022 по 14.05.2023 у сумі 1 380 516 грн 21 коп. відхилити.

3. Визначити, що внесенню розпорядником майна до реєстру вимог кредиторів підлягають наступні визнані судом вимоги:

Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт» (вул. Князів Острозьких, буд. 32/2, м. Київ, 01010, ідентифікаційний код 40658146): основний борг 11 931 123 грн 39 коп.; судовий збір 5 368 грн 00 коп.

4. Ухвалу надіслати:

заявнику Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Форінт»;

боржнику Приватному акціонерному товариству «Фінансист»;

арбітражному керуючому Кравченко Валерії Петрівні;

ГУ ДПС у Луганській області.

Східному міжрегіональному управлінню Міністерства юстиції.

Ухвала набрала законної сили негайно після її оголошення 15.08.2023 та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст.256 ГПК України, та порядку, визначеному ст.257 ГПК України.

Повний текст ухвали складено 21.08.2023.

Суд доводить до відома учасників судового процесу, що вони можуть отримувати інформацію у справі, що розглядається за офіційною вебадресою сторінки на офіційному вебпорталі судової влади України - https://court.gov.ua/fair/

Суддя Сергій СМОЛА