ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"08" серпня 2023 р.м. ХарківСправа № 922/991/21

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Усатий В.О.

при секретарі судового засідання Мазуренко А.О.

розглянувши заяву акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023) у справі

за заявою ФОП Мирошника Володимира Івановича, м. Харків
про визнання банкрутом товариства з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп", м. Харків

за участю:

представника АТ "Ощадбанк" - Огородника В.В.

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою господарського суду Харківської області від 15.06.2021 відкрито провадження у справі про банкрутство ТОВ "Саллерс Груп", визнано вимоги кредитора ФОП Мирошника В.І. у розмірі основного боргу 700000 грн та на суму авансування витрат арбітражному керуючому 54000,00 грн, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та процедуру розпорядження майном боржника, призначено розпорядником майна арбітражного керуючого Родзинського А.А.

16.06.2021 здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про банкрутство № 66621.

Ухвалою суду від 25.10.2021 в попередньому засіданні суду визнано судом вимоги, які підлягають включенню до реєстру вимог кредиторів, призначено підсумкове засідання суду.

22.11.2021 від суду акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління надійшла заява про грошові вимоги до боржника (вх. № 27502), в якій заявник просив визнати його на суму 238427,08 грн, що складається з 197778,73 грн безпідставно отриманих коштів, 8989,45 грн - 3% річних, 24129,01 грн - інфляційних, 2989,89 грн судового збору згідно з рішенням господарського суду Харківської області у справі № 922/904/20 та 4540,00 грн - витрат зі сплати судового збору за подання заяви про кредиторські вимоги.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 08.12.2021 (суддя Новікова Н.А.) закрито провадження у справі, скасовано мораторій на задоволення вимог кредиторів, введений ухвалою господарського суду Харківської області від 15.06.2021.

Ухвала обґрунтована тим, що до суду не було надано належних та допустимих доказів того, що підприємство боржника є неплатоспроможним, а задоволення вимог його кредиторів можливо не інакше, як через застосування до боржника виключно ліквідаційної процедури. Оскільки судом першої інстанції не встановлені ознаки неплатоспроможності боржника, провадження у справі було закрито на підставі п. 8 ч. 1 ст. 90 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 20.12.2021 (суддя Новікова Н.А.) закрито провадження з розгляду заяви акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління відділення про грошові вимоги до товариства з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп" в межах провадження у справі про банкрутство №922/991/21.

Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні" (із змінами) у зв`язку з військовою агресією російської федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до пункту 20 частини першої статті 106 Конституції України, Закону України "Про правовий режим воєнного стану" введено в Україні воєнний стан.

Проте, господарський суд Харківської області продовжує здійснювати правосуддя.

Не погодившись з ухвалою суду від 08.12.2021 арбітражний керуючий Родзинський А.А. звернувся до Східного апеляційного господарського суду з апеляційною скаргою.

Постановою Східного апеляційного господарського суду від 25.05.2023 апеляційну скаргу арбітражного керуючого Родзинського А.А. на ухвалу господарського суду Харківської області від 08.12.2021 у справі № 922/991/21 - задоволено; ухвалу господарського суду Харківської області від 08.12.2021 у справі №922/991/21 скасовано; справу № 922/991/21 направлено до господарського суду Харківської області для вирішення питання про введення ліквідаційної процедури.

Розпорядженням керівника апарату суду № 182/2023 від 27.06.2023 у зв`язку з недопустимістю повторної участі в розгляді справи судді Новікової Н.А., відповідно до п. 2.3.50 Положення про автоматизовану систему документообігу суду, було призначено проведення повторного автоматизованого розподілу справи №922/991/21.

Згідно з протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями для розгляду даної справи визначено суддю Усатого В.О.

Ухвалою суду від 17.07.2023 призначено підсумкове засідання суду на 08.08.2023.

21.07.2023 до суду від акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філія Хмельницького обласного управління надійшла заява (вх.№19172) з грошовими вимогами до боржника, в якій заявник просить суд: 1) прийняти дану заяву; 2) визнати вимоги акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії - Хмельницьке обласне управління до ТОВ "Саллерс Груп" на загальну суму 239255,08 грн, що складається з: 197778,73 грн - безпідставно отриманих коштів, 8989,45 грн - 3% річних, 24129,01 грн - інфляційних втрат, 2989,89 грн - витрат зі сплати судового збору у справі № 922/904/20 та 5368,00 грн - витрат зі сплати судового збору за подання заяви з грошовими вимогами до боржника, в черговості передбаченій Кодексом України з процедур банкротства про що постановити відповідну ухвалу.

В обґрунтування поданої заяви акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління посилається, крім іншого, на рішення господарського суду Харківської області від 16.07.2020 у справі №922/904/20 та наказ суду від 07.08.2020, виданий на виконання зазначеного рішення.

Як вказує заявник, у ході проведення виконавчих дій грошові кошти банку не надходили; наказ на примусове виконання рішення у справі № 922/904/20, виданий господарським судом Харківської області 07.08.2020, є невиконаним.

Ухвалою суду від 25.07.2023 призначено заяву акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023) до розгляду на 08.08.2023. Ухвалено розпоряднику майна та боржнику: розглянути заяву акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх.№19172 від 21.07.2023); письмово повідомити про результати розгляду заявника та суд; надати суду докази повідомлення акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління про результати розгляду заяви з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023).

03.08.2023 до суду від розпорядника майна надійшло повідомлення про визнання вимог акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління (вх. № 20569), в якому арбітражний керуючий Родзинський А.А. зазначає про повне визнання заявлених банком вимог та просить розглянути заяву без його участі за наявними у справі матеріалами.

03.08.2023 від директора ТОВ "Саллерс Груп" - Телитченка А.О надійшло клопотання (вх.№20572) зі змісту якого вбачається, що останній визнає вимоги акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління в повному обсязі та просить розглянути заяву без його участі.

Присутній у судовому засіданні представник АТ "Ощадбанк" підтримав заяву з грошовими вимогами до боржника в повному обсязі.

Представник боржника та розпорядник майна в судове засідання не з`явилися; про дату, час та місце розгляду заяви були повідомлені належним чином.

Розглянувши заяву акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023), суд зазначає наступне.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 15.06.2021 відкрито провадження у справі про банкрутство ТОВ "Саллерс Груп", визнано вимоги кредитора ФОП Мирошника В.І. у розмірі основного боргу 700000 грн та на суму авансування витрат арбітражному керуючому 54000,00 грн, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів та процедуру розпорядження майном боржника, призначено розпорядником майна арбітражного керуючого Родзинського А.А.

Згідно з ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Адміністратор за випуском облігацій, який діє як конкурсний кредитор, подає заяву з вимогами до боржника з урахуванням вимог статті 93-1 цього Кодексу. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

16.06.2021 здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про банкрутство № 66621.

21.07.2023, тобто після закінчення строку, встановленого ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, до суду від акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філія Хмельницького обласного управління надійшла заява (вх. № 19172).

З наданих заявником документів вбачається наступне.

14.08.2017 між публічним акціонерним товариством "Державний Ощадний банк України" (далі - АТ "Ощадбанк", банк) в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та товариством з обмеженою відповідальністю "Саллерс Груп" (далі - Боржниик, TОB "Саллерс Груп") укладено договір банківського рахунку № 14-111211 (далі договір).

Відповідно до п. 2.1 договору банк протягом трьох банківських днів після надання всіх необхідних документів зобов`язується відкрити клієнту поточний(і) рахунок(нки) № НОМЕР_1 в гривні України.

Пунктом 4.1.2 договору передбачено, що банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок(ки) клієнта грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про проведення операцій за рахунком(ами).

17.08.2017 між AT "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління AT "Ощадбанк" та ТОВ "Саллерс Груп" в місті Хмельницькому було укладено договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 (далі - договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп").

Відповідно до п. 2.1 договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 цей договір регулює порядок взаємодії між торговцем і банком під час технологічного, інформаційного обслуговування банком торговця та з проведення платежів і розрахунків за операціями, здійсненими з використанням спеціального платіжного засобу відповідної платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в торговельних точках торговця (здійснення еквайрингу).

Також, між AT "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління AT "Ощадбанк" та ТОВ "Нефтида-ЛТД" було укладено 05.09.2018 договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 (далі - договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" ).

Розділом 1 "визначення" договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" та Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" визначено наступне:

Платіжна картка - СГІЗ у вигляді пластикової чи іншого виду картки. Зчитування даних для Операції з цього виду СПЗ можливо з інтегрованої магнітної смуги, контактного чипа або з вбудованого безконтактного чипа, також є картки, одночасно обладнані двома або навіть трьома засобами зчитування даних одночасно. Платіжна система (ПС) - внутрішньодержавна або міжнародна система розрахунків між Банками-емітентами та Банками-екваєрами із стандартизованими вимогами, правилами та взаємодією між учасниками системи. В контексті цього Договору маються на увазі внутрішньодержавна платіжна система НСМЕП та міжнародні платіжні системи Visa International та MasterCard Worldwide.

Відповідно до розділу 1 "Визначення" Договорів на еквайрингове обслуговування укладених з ТОВ "Саллерс Груп" та ТОВ "Нефтида-ЛТД", термінал - електронний пристрій, призначений для: 1. Зчитування даних для операції зі електронних платіжних засобів по магнітній смузі, контактному чипу та в разі обладнання цього пристрою NFC модулем безконтактним чипом або смарт-карткою; 2. Здійснення Авторизації; 3. Передачі даних Операції до Банку; 4. Формування та друку чеку щодо проведеної Операції.

Вищезазначеним розділом договорів на еквайрингове обслуговування визначено, що устаткування це - термінал, PIN-PAD, що є власністю банку та передаються в тимчасове користування (оренду) торговцю на підставі цього Договору;

PIN-PAD це - електронний пристрій у вигляді виносної клавіатури, якою можна дообладнати термінал, з метою більш зручного введення з неї держателем СПЗ PIN-коду до СГІЗ. PIN-PAD може мати вбудований безконтактний модуль зчитування інформації NFC;

Торговельна точка торговця майновий комплекс, який займає окрему споруду (офісне приміщення) або який розміщено у спеціально призначеній та обладнаній для торгівлі споруді, де торговець здійснює діяльність з реалізації товару (робіт, послуг), а банк здійснює еквайринг.

Пунктом 2 договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" визначено, що за даним договором торговець бере на себе зобов`язання приймати в торговельних точках торговця до оплати СПЗ в якості рівноцінного платіжного засобу за товари, роботи та/або послуги за процедурою, що визначена в цьому договорі. Банк забезпечує на умовах цього договору обробку документів і перерахування коштів на поточний рахунок торговця за операціями, які були проведені за допомогою СПЗ з використанням устаткування банку.

Для проведення платежів, здійсненими з використанням спеціального платіжного засобу відповідної платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в торговельних точках торговця банк передає в строкове, платне користування Торговцю Устаткування, порядок та умови користування яким визначаються в цьому договорі (п. 2.3. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп").

Строк оренди устаткування обчислюється з дати підписання сторонами акта приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в додатку №8 до цього договору, та становить 1 (один) рік. (п. 2.4. договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп"),

Відповідно до п.3.1.3 договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" на еквайрингове обслуговування банк зобов`язується здійснювати зарахування коштів на поточний рахунок торговця, зазначений торговцем в додатку 5 до цього договору, не пізніше 2 (двох) робочого дня з дня надходження до банку звітів Торговця про проведені операції з використанням СПЗ під час здійснення еквайрингу, за винятком випадків, коли операція визнається недійсною відповідно до умов, зазначених у розділі 8 цього договору.

Пунктом 3.1.6 договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" визначено, що банк зобов`язуються передати торговцю в тимчасове користування (оренду) Устаткування, зазначене в додатку 7 до цього договору шляхом підписання уповноваженими представниками сторін акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в додатку 8 до цього договору, в робочому стані, придатному для використання за цільовим призначенням відповідно до п. 2.3 цього договору.

Додатком № 5 "Картка торговця" до договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп", що підписаний сторонами, зазначено реквізити поточного рахунку Відповідача №4364, назва місця торгівлі "АЗС" та зазначені місця торгівлі, в тому числі АЗС 49 - смт. Війтівці, вул. Миру, 1А.

Додатком № 7 до договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Саллерс Груп" "Перелік орендованого устаткування та адрес його експлуатації", що підписаний сторонами, зазначено: Назва ТСП - АЗС 49; Адреса ТСП - смт. Війтівці, вул. Миру, 1А; Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785.06; Технічний стан - Новий.

Між сторонами 17.08.2017 було підписано акт приймання-передавання Устаткування, яким визначено, що відповідно до договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141, укладеного між банком та торговцем (далі - договір) банк передає, а торговець приймає у строкове, платне, тимчасове користування наступне Устаткування в тому числі: Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; ТСП - АЗС 49; Адреса ТСП - смт. Війтівці, вул. Миру, 1А; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785.06.

Додатковим договором №1 від 05.09.2018 року до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 від 17.08.2017 між АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та Товариством з обмеженою відповідальність "Саллерс Груп" було укладено договір, відповідно до п. 1 якого на виконання п. 12.2 Договору вважати таким, що припинив свою дію з 05 вересня 2018 року договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/141 від 17.08.2017. Здійснити передачу Устаткування в придатному до роботи стані згідно п. 3.2.37 Договору (п. 2 Додаткового договору). Додатковий договір набуває чинності з моменту його підписання Сторонами і є невід`ємною частиною Договору.

Також Сторонами на виконання вищезазначеного договору було укладено акт приймання - передавання Устаткування від 05.09.2018, пунктом 1 якого передбачено, що відповідно до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141, укладеного між Банком та Торговцем Торговець повертає, а Банк приймає з строкового, платного, тимчасового користування наступне Устаткування в тому числі: Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785,06.

Таким чином, після припинення договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/141 від 17.08.2017 у АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" були відсутні договірні зобов`язання з ТОВ "Саллерс Груп", та правові підстави здійснювати зарахування грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Саллерс Груп", який відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" № НОМЕР_1 , отриманих шляхом проведення Операції з використанням спеціального платіжного засобу за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM: Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49; Адреса - смт. Війтівці, вул. Миру 1А.

21.08.2018 між Публічним акціонерним товариством "Державний Ощадний банк України" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та Товариством з обмеженою відповідальність "Нефтида-ЛТД" (далі - ТОВ "Нефтида-ЛТД") у місті Хмельницькому укладено договір банківського рахунку №321-084212 (далі - Договір банківського рахунку ТОВ "Нефтида-ЛТД").

Відповідно до п. 2.1 Договору банківського рахунку ТОВ "Нефтида-ЛТД" Банк протягом трьох банківських днів після надання всіх необхідних документів зобов`язується відкрити клієнту поточний(і) рахунок(нки) №5208 в гривні України.

Пунктом 4.1.2 Вищезазначеного договору передбачено, що банк зобов`язується приймати і зараховувати на Рахунок(ки) Клієнта грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про проведення операцій за Рахунком(ами).

Так, між АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та ТОВ "Нефтида-ЛТД" укладено 05.09.2018 договір на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/1/13 (далі - Договір на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД").

Відповідно до п. 2.1 Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 цей Договір регулює порядок взаємодії між Торговцем і Банком під час технологічного, інформаційного обслуговування Банком Торговця та з проведення платежів і розрахунків за Операціями, здійсненими з використанням Спеціального платіжного засобу відповідної Платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в Торговельних точках Торговця (здійснення еквайрингу).

Пунктом 2.2 вищезазначеного договору визначено, що за даним Договором Торговець бере на себе зобов`язання приймати в Торговельних точках Торговця до оплати СПЗ в якості рівноцінного платіжного засобу за товари, роботи та/або послуги за процедурою, що визначена в цьому Договорі. Банк забезпечує на умовах цього Договору обробку документів і перерахування коштів на поточний рахунок Торговця за Операціями, які були проведені за допомогою СГІЗ з використанням Устаткування Банку.

Для проведення платежів, здійсненими з використанням Спеціального платіжного засобу відповідної Платіжної системи під час оплати товарів, робіт та/або послуг в Торговельних точках Торговця, Банк передає в строкове, платне користування Торговцю Устаткування, порядок та умови користування яким визначаються в цьому Договорі (п.2.3. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД").

Строк оренди устаткування обчислюється з дати підписання Сторонами Акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в Додатку №8 до цього Договору, та становить 1 (один) рік (п. 2.4 договору на еквайрингове обслуговування).

Відповідно до п.3.1.3 Договору на еквайрингове обслуговування банк зобов`язується здійснювати зарахування коштів на поточний рахунок Торговця, зазначений Торговцем в Додатку 5 до цього Договору, не пізніше 2 (двох) робочих днів з дня надходження до Банку звітів Торговця про проведені Операції з використанням СПЗ під час здійснення еквайрингу, за винятком випадків, коли Операція визнається недійсною відповідно до умов, зазначених у Розділі 8 цього Договору.

Пунктом 3.1.6. Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" визначено, що банк зобов`язується передати Торговцю в тимчасове користування (оренду) Устаткування, зазначене в Додатку 7 до цього Договору шляхом підписання уповноваженими представниками Сторін Акту приймання-передавання Устаткування, форма якого наведена в Додатку 8 до цього Договору, в робочому стані, придатному для використання за цільовим призначенням відповідно до п. 2.3 цього Договору. Виставляти рахунок Торговцю на суму орендної плати не пізніше 5-го числа місяця наступного за розрахунковим періодом сплати оренди.

Додатком №5 "Картка торговця" до Договору на еквайрингове обслуговування, що підписаний сторонами, зазначено реквізити поточного рахунку ТОВ "Нефтида-ЛТД" №5208, назва місця торгівлі "АЗС".

Додатком № 7 до Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" "Перелік орендованого устаткування та адрес його експлуатації", що підписаний сторонами, зазначено: Назва ТСП - АЗС 49; Адреса ТСП - Хмельницька обл., смт.Війтівці, вул. Миру 1А; Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785,06: Технічний стан - Новий.

05.09.2018 між сторонами було підписано акт приймання - передавання устаткування (Додаток № 8), яким визначено, що відповідно до Договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13, укладеного між Банком та Торговцем, Банк передає, а Торговець приймає у строкове, платне, тимчасове користування наступне Устаткування в тому числі: Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220 PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209; Кількість шт. - 1; Балансова вартість - 7785,06, Технічний стан - Новий.

Таким чином, АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління на підставі договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства №120.18-11/1/13 від 05.09.2018 взяв на себе зобов`язання здійснювати зарахування грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД", відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" № НОМЕР_2 , отриманих шляхом проведення Операції з використанням спеціального платіжного засобу за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico іСТ 220PGEM: Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49: Адреса ТСП - Хмельницька обл., смт. Війтівці, вул. Миру 1А.

19.09.2019 від ТОВ "Нейтида-ЛТД" надійшов лист за вих. №88 до Філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" з проханням повернути кошти (відшкодування за торгові операції, еквайрингу), проведені на АЗС №49 (Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А), за період з 21.08.2019 по 31.08.2019 в розмірі 103059,01 грн.; за період з 01.09.2019 по 10.09.2019 в розмірі 96298,17 грн. (всього 199357,18 грн.) на р/р НОМЕР_2 філія Хмельницького ОУ АТ "Ощадбанк", МФО 315784.

Як підтверджується із виписки по поточному рахунку ТОВ "Саллерс Груп", який відкритий у філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" НОМЕР_3 (№ НОМЕР_1 ), за період з 20.08.2019 по 20.09.2019 платежі за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49, Адреса - Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А, зараховувались на рахунок неналежного отримувача ТОВ "Саллерс Груп".

Проте, відповідно до договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 від 05.09.2018 АТ "Ощадбанк" зобов`язаний був здійснювати зарахування вказаних грошових коштів на поточний рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД Трейд", відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" № НОМЕР_2 .

АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління було надіслано лист від 23.10.2019 за №120.18-16/1152 до ТОВ "Нефтида-ЛТД", що кошти, проведенні на АЗС № 49 були помилково зараховані на інший рахунок.

Також, АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління було надіслано лист від 18.11.2019 за № 120.18-16/1222 до ТОВ "Нефтида-ЛТД", що в доповнення до раніше надісланого листа № 120.18-16/1152 від 23.10.2019 та в рамках проведення службового розслідування необхідно надання ксерокопій чеків по операціям, які були проведені на АЗС №49 за адресою: Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А, за період 21.08.2019 по 10.09.2019.

ТОВ "Нефтида-ЛТД" листом від 28.11.2019 за вих. №109 до філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" було надано реєстр чеків по операціям, які були проведені на АЗС №49 з 21.08.2019 по 10.09.2019 на загальну суму 199357,18 грн. та копії чеків № № 31, 235, 127, 326.

Відповідно до п. 2.35 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 22 від 21.01.2004, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29.03.2004 року за № 377/8976, якщо з вини банку кошти зараховані на рахунок неналежного отримувача, то банк зобов`язаний одразу після виявлення своєї помилки перерахувати ці кошти на рахунок отримувача, якому вони призначалися, але внаслідок помилки банку не були зараховані. Суму цих коштів банк відображає за рахунками дебіторської заборгованості до часу її відшкодування неналежним отримувачем.

Одночасно, банк, який помилково переказав кошти, зобов`язаний негайно надіслати повідомлення неналежному отримувачу (безпосередньо або через банк, що обслуговує цього отримувача) про здійснення йому помилкового переказу та про потребу повернути зазначену суму протягом трьох робочих днів з дати надходження такого повідомлення. Форма повідомлення про помилковий переказ (далі в цій главі - повідомлення), яке надсилає банк неналежному отримувачу, наведена в додатку 10 до цієї Інструкції.

Судом встановлено, що за період з 21.08.2019 по 10.09.2019, банком було помилково зараховано за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49; Адреса - Хмельницька обл., Волочинський район, с. Війтівці, вул. Миру, 1А, на поточний рахунок неналежного отримувача № НОМЕР_3 (№4364) ТОВ "Саллерс Груп" платежів на загальну суму 201198,65 грн., що підтверджується випискою по рахунку ТОВ "Саллерс Груп" за період з 20.08.2019 по 20.09.2019, розрахунком комісійної винагороди Банку за період торгового еквайрингу на АЗС 49, помилково зарахованих коштів, Випискою АТ "Ощадбанк" (по транзакціях) ТОВ "Саллерс Груп".

Таким чином, АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління було здійснено помилкове зарахування без належної правої підстави коштів в сумі 201198,65 грн. на поточний рахунок неналежного отримувача № НОМЕР_3 (№ НОМЕР_1 ) - ТОВ "Саллерс Груп" (відповідача), який відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк", отриманих шляхом проведення операції з використанням спеціального платіжного засобу за використанням Устаткування банку Устаткування/Технічна модель - Ingenico ІСТ 220PGEM; Заводський номер 17065СТ80660209 за реалізацію товару на торгівельній точці Торговця АЗС 49; Адреса ТСП - Хмельницька обл, смт. Війтівці, вул. Миру, 1А, що мали бути зараховані на поточний рахунок належного отримувача № 5208 - ТОВ "Нефтида-ЛТД" (3-я особа), відкритий в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк", на підставі договору на еквайрингове обслуговування торгово-сервісного підприємства № 120.18-11/1/13 від 05.09.2018.

Пунктом 4.1.2 Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" передбачено право банку утримувати комісійну винагороду під час перерахування коштів на поточний рахунок Торговця згідно з Тарифами (Додаток 6 до цього Договору) та умовами цього Договору.

Відповідно до п. 7.1 Договору на еквайрингове обслуговування ТОВ "Нефтида-ЛТД" Оплата комісійної винагороди Банку здійснюється Торговцем згідно з Тарифами (Додаток 6 до цього Договору). Комісійна винагорода за розрахунками із застосуванням СПЗ, яка підлягає сплаті Банку відповідно до умов цього Договору, утримується Банком з Торговця під час перерахування коштів на поточний рахунок Торговця в розмірі згідно з Тарифами та обраховується від суми кожної Операції з застосуванням СПЗ. Підставою утримання з сум перерахування коштів комісійної винагороди є зарахування зустрічних однорідних вимог. Цим Торговець надає свою згоду на взаємозалік таких вимог. Сторони погодили, що здійснення взаємозаліку на умовах цього Договору не потребує додаткового оформлення та погодження.

Відповідно до розрахунку комісійної винагороди Банку за період торгового еквайрингу на АЗС 49, помилково зарахованих коштів, Виписка АТ "Ощадбанк" (по транзакціях) ТОВ "Саллерс Груп", комісійна винагорода Банку становить 3419,92 грн.

Враховуючи, що зазначені кошти були зараховані помилково, 05.12.2019 АТ "Ощадбанк" в особі філії - Хмельницьке обласне управління здійснено відшкодування в сумі 197778,73 грн. з рахунку, відкритого в філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" на поточний рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД", що підтверджується копією меморіального ордеру від 05.12.2019 за № (#23) та фактично були зараховані на поточний рахунок належного отримувача - ТОВ "Нефтида-ЛТД", що підтверджується витягом з виписки по рахунку за 09.12.2019.

З метою повідомлення неналежного отримувача коштів АТ "Ощадбанк" в особі філії Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" було здійснено надсилання листа від 23.10.2019 №120.18-16/1151 ТОВ "Саллерс Груп" про необхідність повернення помилково зарахованих коштів на рахунок ТОВ "Нефтида-ЛТД", вищезазначений лист був повернутий за закінченням терміну зберігання.

26.11.2019 Філією - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" було надіслано ТОВ "Саллерс Груп" повідомлення про помилковий переказ №120.18-16/1289/98308/2019-22/вих, складеного відповідно до додатку №20 до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті із додатком № 1 "Реєстр платежів", в якому зазначено про помилковий переказ філією - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" в період з 21.08.2019 по 10.09.2019 включно коштів в загальній сумі 197778,73 грн. за розрахунковими документами згідно Додатку 1 на рахунок 4364 отримувач ТОВ "Саллерс Груп" ().

В повідомленні також зазначено про необхідність протягом трьох днів від дати одержання цього повідомлення повернути суму 197778,73 грн. Філії - Хмельницьке обласне управління АТ "Ощадбанк" (МФО 315784) на рахунок НОМЕР_4 .

Крім того, банком було надіслано на адресу директора ТОВ "Саллерс Груп" Теличенка А.О. листа від 26.11.2019 за №120.18-16/1293/98314/2019-22/вих із додатками з повідомленням про направлення на адресу ТОВ "Саллерс Груп" вимоги щодо повернення безпідставно зарахованих коштів. Дане повідомлення також було повернуто за терміном зберігання.

Відповідно до п.2.36 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України № 22 від 21.01.2004, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29.03.2004 за № 377/8976, Банк, що обслуговує неналежного отримувача, отримавши повідомлення, передає його (у день отримання, але не пізніше наступного робочого дня) отримувачу під підпис або надсилає рекомендованим листом.

Переказану неналежним отримувачем згідно з повідомленням суму коштів банк направляє на погашення дебіторської заборгованості. У разі несвоєчасного повернення неналежним отримувачем коштів банк, що надсилав повідомлення, має право вимагати в установленому законодавством України порядку сплати цим отримувачем пені у визначеному законодавством України розмірі.

У разі неповернення коштів неналежним отримувачем добровільно, банк, з вини якого кошти зараховані цьому отримувачу не за призначенням, стягує їх в судовому порядку.

Спори між банком, з вини якого здійснено помилковий переказ коштів, та неналежним отримувачем цих коштів вирішуються в судовому порядку.

Отже, банк здійснив відшкодування за рахунок власних грошових коштів помилково зарахованих коштів в сумі 197778,73 грн. ТОВ "Нефтида-ЛТД", чим зазнав втрат та здійснив всі необхідні дії з метою повідомлення ТОВ "Саллерс Груп" про необхідність повернення безпідставно отриманих коштів, проте, ТОВ "Саллерс Груп" не повернув помилково отримані кошти, за наслідками чого банк звернувся до суду з позовом до ТОВ "Саллерс Груп" про стягнення коштів.

Рішенням господарського суду Харківської області від 16.07.2020 у справі №922/904/20 позов задоволено частково; стягнуто з ТОВ "Саллерс Груп" на користь публічного акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" 197778,73 грн. безпідставно отриманих коштів, 1152,03 грн. три проценти річних, 395,56 грн. інфляційних втрат та 2989,89 грн. судового збору. В решті позову відмовлено.

З огляду на вищезазначене, суд доходить висновку про те, що частина заявленої банком заборгованості підтверджена рішенням суду.

Враховуючи, що ТОВ "Саллерс Груп" не повернув у встановлений строк безпідставно отримані кошти, банк нарахував 3% річних на суму 8989,45 грн (у тому числі 1152,03 грн за період з 09.12.2019 по 17.02.2020, що підтверджені рішенням суду від 16.07.2020 у справі №922/904/20) та інфляційні втрати на суму 24129,01 грн (у тому числі 395,56 грн за період з 09.12.2019 по 17.02.2020, підтверджені рішенням суду від 16.07.2020 у справі №922/904/20).

Відповідно до ст. 625 ЦК України боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання. Боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

За наслідками проведених власних розрахунків судом встановлено, що інфляційні втрати за період з 09.12.2019 по 14.06.2021 (на суму основного боргу в розмірі 197778,73 грн) становлять 22188,70 грн, всупереч заявленим банком 24129,01 грн, тоді як нараховані банком 3% річних суд вважає вірними та обґрунтованими.

Відповідно до ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли після відкриття провадження у справі про банкрутство.

Оскільки заявлені акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління вимоги виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "Саллерс Груп", дані вимоги є конкурсними.

Згідно з абз. абз. 1, 3 ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство. Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Як зазначено вище, офіційне оприлюднення повідомлення про відкриття провадження у справі про банкрутство ТОВ "Саллерс Груп" було здійснено 16.06.2022, водночас, заява акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172) надійшла до суду лише 21.07.2023, тобто після закінчення строку, встановленого ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства.

Крім того, суд зауважує на тому, що заява банку (вх. № 27502), провадження з розгляду якої було закрито ухвалою суду від 20.12.2021 (суддя Новікова Н.А.), була подана до суду 22.11.2021, тобто також після закінчення строку, встановленого ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства.

Згідно з абз. абз. 1-3 ч. 4 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства для кредиторів, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, усі дії, вчинені у судовому процесі, є обов`язковими так само, як вони є обов`язковими для кредиторів, вимоги яких були заявлені протягом встановленого строку. Вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, задовольняються в порядку черговості, встановленої цим Кодексом. Кредитори, вимоги яких заявлені після завершення строку, визначеного частиною першою цієї статті, є конкурсними, однак не мають права вирішального голосу на зборах та комітеті кредиторів.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за необхідне заяву акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023) задовольнити частково; визнати грошові вимоги акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника на загальну суму 231946,77 грн (з яких: 197778,73 грн - основний борг, 22188,70 грн - інфляційні втрати, 8989,45 грн - 3% річних, 2989,89 грн - витрати зі сплати судового збору в справі № 922/904/20), які є конкурсними без права вирішального голосу на зборах та комітеті кредиторів, а також 5368,00 грн - витрати зі сплати судового збору за подання заяви з кредиторськими вимогами; решту грошових вимог за заявою акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023) відхилити.

Керуючись ст. ст. 44-46 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 232-235 ГПК України, -

УХВАЛИВ:

Задовольнити частково заяву акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023).

Визнати грошові вимоги акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника на загальну суму 231946,77 грн (з яких: 197778,73 грн - основний борг, 22188,70 грн - інфляційні втрати, 8989,45 грн - 3% річних, 2989,89 грн - витрати зі сплати судового збору в справі № 922/904/20), які є конкурсними без права вирішального голосу на зборах та комітеті кредиторів, а також 5368,00 грн - витрати зі сплати судового збору за подання заяви з кредиторськими вимогами.

Решту грошових вимог за заявою акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління з грошовими вимогами до боржника (вх. № 19172 від 21.07.2023) відхилити.

Ухвалу направити розпоряднику майна, боржнику, акціонерному товариству "Державний ощадний банк України" в особі філії Хмельницького обласного управління (29013, м. Хмельницький, вул. Кам`янецька, 46).

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги в строки, передбачені ст. 256 ГПК України.

Повний текст ухвали суду складено та підписано 14 серпня 2023 року.

Суддя Усатий В.О.