ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про результати розгляду заяви кредитора

про грошові вимоги до банкрута у справі про банкрутство

01.08.2023м. ДніпроСправа № 904/9266/21
за заявою Акціонерного товариства "Акціонерний банк "РАДАБАНК", м. Дніпро

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН", с. Любимівська

про визнання банкрутом

Суддя Мартинюк С.В.

за участю секретаря судового засідання Мазнов Д.С.

Представники:

від заявника Пітюренко Є.В. адвокат

від боржника не з`явився

ВСТАНОВИВ:

30.11.2021 Акціонерне товариство "Банк Кредит Дніпро" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН" на підставі ст. 34 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою господарського суду від 06.12.2021 заяву Акціонерного товариства "Банк Кредит Дніпро" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН" прийнято до розгляду в підготовчому засіданні.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.12.2021 відкрито провадження у справі №904/9266/21 за заявою АТ "Банк Кредит Дніпро" про визнання банкрутом ТОВ "ЮМІН" про визнання його банкрутом. Призначено розпорядником майна боржника - Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН" арбітражного керуючого Юрченко В.Я.

28.12.2021 на офіційному веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі інтернет Господарським судом Дніпропетровської області здійснено офіційне оприлюднення повідомлення про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН.

Постановою Господарського суду Дніпропетровської області від 06.06.2023 припиниено процедуру розпорядження майном ТОВ "ЮМІН"; визнано ТОВ "ЮМІН" банкрутом; відкрито ліквідаційну процедуру у справі строком на 12 місяців до 06.06.2024. Ліквідатором ТОВ "ЮМІН" призначено арбітражного керуючого Юрченко В.Я. (свідоцтва про право здійснення діяльності арбітражного керуючого №1750 від 06.11.2015).

20.06.2023 до суду від Акціонерного товариства "Акціонерний Банк "РАДАБАНК" надійшла заява про визнання поточних грошових вимог до боржника у розмірі 14 058, 19 грн. та судового збору у розмірі 5 368, 00 грн.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області 26.06.2023 прийнято заяву АТ "Акціонерний Банк "РАДАБАНК" до боржника ТОВ "ЮМІН" про визнання поточних грошових вимог у розмірі 14 058, 19 грн., та судового збору у розмірі 5 368, 00 грн. по справі про банкрутство №904/9266/21 до розгляду в судовому засіданні на 01.08.2023.

30.06.2023 до суду від розпорядника майна боржника Юрченка В.Я. надійшло повідомлення про розгляд грошових вимог АТ "АБ "Радабанк".

Дослідивши матеріали справи, заслухавши присутніх в судовому засіданні учасників справи, встановлено наступне.

17.11.2015 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРСТВОМ «АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «РАДАБАНК» (Депозитарна установа, Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю «ЮМІН» (Депонент, Клієнт) було підписано договір №010051 про обслуговування рахунку в цінних паперах (Договір).

Відповідно п. 1.3. Статуту АТ «АБ «РАДАБАНК», затвердженого позачерговими Загальними зборами акціонерів (протоколом № 81 від 02.11.2018 р.) (Статут), рішенням вищезазначених зборів змінено найменування Банку з ПУБЛІЧНОГ0 АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «РАДАБАНК» на АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «РАДАБАНК». АТ «АБ «РАДАБАНК» є правонаступником всього майна, прав та зобов`язань ПАТ «АБ «РАДАБАНК».

Укладений договір є письмовим правочином, який відповідає формі передбаченої ст.ст. 207, 208, 1047, 1055 ЦК України, оскільки він вчинений у письмовій формі, підписаний уповноваженими особами та скріплений печаткою, що підтверджує досягнення всіх істотних умов договору.

Відповідно до п.1.1 Договору, Депозитарна установа зобов`язується у порядку, передбаченому законодавством, внутрішніми документами Депозитарної установи та цим Договором надавати послуги щодо відкриття та обслуговування рахунку у цінних паперах Депонента та в інший спосіб, передбачений законодавством, а також надавати інші послуги у процесі провадження депозитарної діяльності відповідно до Положення про провадження депозитарної діяльності, затвердженого рішенням Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 23.04.2013 р. №735, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.06.2013 р. № 1084/23616, а Депонент зобов`язується сплачувати послуги Депозитарної установи.

Згідно зі статтею 903 ЦК України, якщо договором передбачено надання послуг за плату, замовник зобов`язаний оплатити надану йому послугу в розмірі, у строки, та в порядку, що встановлені договором.

Пунктом 3.1. Договору визначено, Депонент оплачує послуги Депозитарної установи відповідно до цього Договору та затверджених тарифів Депозитарної установи, які є невід`ємною частиною цього Договору.

За змістом п. 3.2. Договору, оплата за надані Депозитарною установою послуги нараховується нею щомісяця в останній робочий день місяця. Депозитарна установа до 10 числа місяця, наступного за звітним, надає (надсилає поштою) Депоненту Акт прийому-здачі наданих послуг депозитарної установи, на підставі якого Депонент сплачує послуги Депозитарної установи до 20 числа місяця, наступного за звітним. Оплата послуг Депозитарної установи здійснюється в безготівковій формі шляхом перерахування Депонентом грошових коштів на рахунок Депозитарної установи, зазначений у Акті прийому-здачі наданих послуг депозитарної установи.

Відповідно до п. 2.2. Договору, Депозитарна установа має право змінювати тарифи за якісні послуги щодо зберігання належних Депоненту цінних паперів та обслуговування обігу цінних паперів за рахунком у цінних паперах. Про зміну тарифів Депозитарна установа сповіщає Депонента не пізніше, ніж за один місяць. Якщо Депонент не погоджується з новими тарифами, він має право протягом 1 (одного) місяця розірвати цей Договір, сповістивши про це Депозитарну установу письмово. При цьому списання цінних паперів з рахунку Депонента на рахунок Депонента у іншої депозитарної установи та закриття рахунку здійснення за тарифами, які діяли до введення нових тарифів, інші операції припиняються.

Під час підписання договору сторонами було погоджено тариф у розмірі 0,004% від номінальної вартості пакета ЦП, але не менше 50грн. та не більше 700 грн. на місяць.

Позивач скориставшись своїм правом, наданим п. 2.2. Договору, з 01.07.2017 р. змінив тариф на послуги Депозитарної установи АТ «АБ «РАДАБАНК», що надаються депонентам за тарифним пакетом «Юридична особа-резидент», відповідного до якого тариф за облік прав власності на цінні папери без документарної форми, окрім державних цінних паперів (від номінальної вартості) складає 0,03 % від номінальної вартості пакета ЦП, але не менше 300 грн. та не більше 3 000 грн. в місяць на підставі наказу №86/3-ОД від 16.05.2017 року.

Відповідач почав сплачувати за збільшеним тарифом.

Наказом про встановлення тарифів на послуги Депозитарної установи, що надаються депонентам №145-1/2019-ОД від 18.07.2019 р. з 01.09.2019 р. змінив тариф на послуги Депозитарної установи АТ «АБ «РАДАБАНК», що надаються депонентам за тарифним пакетом «Юридична особа-резидент», відповідного до якого тариф за облік прав власності на цінні папери без документарної форми, окрім державних цінних паперів (від номінальної вартості) складає 0,03 % від номінальної вартості пакета ЦП, але не менше 400 грн. та не більше 3 000 грн. в місяць (п.5.1.).

Фактичний розмір платежу для ТОВ «ЮМІН» не збільшився.

Про зміни тарифу Клієнт повідомлявся відповідними листами, а також на адресу Клієнта надсилались листи із відповідними актами з розрахунком суми нарахування.

На рахунках Відповідача наявні цінні папери загальною номінальною вартістю -2 216 500,00 грн. (прості бездокументарні іменні акції трьох підприємств та акції корпоративно-інвестиційного фонду бездокументарні прості іменні)

Таким чином розмір щомісячної плати за обслуговування рахунку з цінними паперами Відповідача розраховувався наступним чином:

Вартість цінних паперів * 0,03% = розмір щомісячної оплати

(750 000,00грн. + 100 000,00грн. + 666 500,00грн. + 700 000,00грн.) * 0,03% = 664,95 грн.

Згідно з ч. 1 ст. 901 Цивільного кодексу України за договором про надання послуг одна сторона (виконавець) зобов`язується за завданням другої сторони (замовника) надати послугу, яка споживається в процесі вчинення певної дії або здійснення певної діяльності, а замовник зобов`язується оплатити виконавцеві зазначену послугу, якщо інше не встановлено договором.

Відповідно до ст. 19 Закону України «Про цінні папери та фондовий ринок» депозитарна діяльність провадиться учасниками фондового ринку відповідно до законодавства про депозитарну систему України.

За змістом ч. 1 ст. 4 Закону України «Про депозитарну систему України» система депозитарного обліку цінних паперів - сукупність інформації, записів про емісійні цінні папери (вид із зазначенням типу, номінальна вартість і кількість, обмеження обігу тощо) на рахунках у цінних паперах власників таких рахунків, про емітентів, власників цінних паперів, що мають права за цінними паперами та права на цінні папери, обмежень прав на цінні папери, уповноважених ними осіб, управителів, заставодержателів, інших осіб, наділених відповідними правами щодо цінних паперів, яка містить дані, що дають змогу ідентифікувати емісійні цінні папери і зазначених осіб, реєстр кодів цінних паперів (міжнародних ідентифікаційних номерів цінних паперів), а також інша передбачена законодавством інформація (система депозитарного обліку).

Частиною 1 ст. 5 вказаного Закону України «Про депозитарну систему України» передбачено, що рахунок у цінних паперах депонента відкривається депозитарною установою на підставі договору про обслуговування рахунка в цінних паперах власнику цінних паперів, співвласникам цінних паперів або нотаріусу, на депозит яких внесено цінні папери, а також: самій депозитарній установі (на підставі наказу керівника цієї депозитарної установи) або Національному банку України відповідно до законодавства.

Договір про обслуговування рахунка в цінних паперах укладається між депонентом та депозитарною установою, відповідно до якого депозитарна установа в установленому Комісією порядку на рахунку у цінних паперах веде облік цінних паперів, що належать власникові, співвласникам цінних паперів, у разі зарахування цінних паперів на депозит нотаріуса - відповідному кредиторові, а також облік прав зазначених осіб на цінні папери, що обліковуються на певному рахунку у цінних паперах, та обмеження таких прав.

Вказаний договір є підставою для виникнення у його сторін господарських зобов`язань, а саме: майново-господарських зобов`язань згідно ст. ст. 173, 174, 175 Господарського кодексу України, ст. ст. 11, 202, 509 Цивільного кодексу України, і згідно ст. 629 Цивільного кодексу України є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до статті 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства.

За приписами статті 525 ЦК України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Статтею 629 ЦК України встановлено, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Відповідно до статті 610 ЦК України порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Пункт 1 статті 612 Цивільного кодексу України визначає, що боржник вваоюається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до ст. 530 ЦК України якщо у зобов`язанні встановлений строк (термін) його виконання, то воно підлягає виконанню у цей строк (термін). Зобов`язання, строк (термін) виконання якого визначений вказівкою на подію, яка неминуче має настати, підлягає виконанню з настанням цієї події. Якщо строк (термін) виконання бороісником обов`язку не встановлений або визначений моментом пред`явлення вимоги, кредитор має право вимагати його виконання у будь-який час. Боржник повинен виконати такий обов`язок у семиденний строк від дня пред`явлення вимоги, якщо обов`язок негайного виконання не випливає із договору або актів цивільного законодавства.

Пунктом 4.1. Договору передбачено, кожна Сторона зобов`язується виконувати свої обов`язки належним чином.

Сторони несуть відповідальність за невиконання або неналежне виконання своїх зобов`язань за цим Договором відповідно до законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (6.1. Договору).

Відповідно до ст. 549 Цивільного кодексу України неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання.

Штрафом є неустойка, що обчислюється у відсотках від суми невиконаного або неналежно виконаного зобов`язання.

Частина 2 ст. 551 Цивільного кодексу України визначає, що якщо предметом неустойки є грошова сума, її розмір встановлюється договором або актом цивільного законодавства.

Відповідно до ст. 611 Цивільного кодексу України у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Згідно п.п. 6.7.-6.9. Договору сторона, що виконала умов цього Договору, викладених у п.3.1.-3.3., відшкодовує іншій Стороні неустойку у розмірі подвійної облікової ставки НБУ, яка діяла у період, за який нараховувалася неустойка, від суми заборгованості. Прострочення платежу, який передбаченого п.3.2. цього Договору, більш як на ЗО (тридцять) робочих днів вважається відмовою від виконання умов даного Договору, у зв`язку з чим Депонент, крім пені, повинен сплати Депозитарній установі штраф у розмірі 10 (десять) відсотків від суми заборгованості. Виплати пені або штрафу не звільняє Сторони від виконання обов`язків за цим Договором.

Предметом заявлених поточних вимог є заборгованість Відповідача за Договором по наступним актам прийому-здачі послуг депозитарної установи за №№: 010051/12/21 від 31.12.2021р., 010051/01/22 від 31.01.2022р., 010051/02/22 від 28.02.2022р., 010051/03/22 від 31.03.2022р., 010051/04/22 від 29.04.2022р., 010051/05/22 від 31.05.2022р., 010051/06/22 від 30.06.2022р., 010051/07/22 від 29.07.2022р., 010051/08/22 від 31.08.2022р., 010051/09/22 від 30.09.2022р., 010051/10/22 від 31.10.2022р., 010051/11/22 від 30.11.2022р., 010051/12/2022 від 30.12.2022р., 010051/01/23 від 31.01.2023р., 010051/02/23 від 28.02.2023р., 010051/03/23 від 31.03.2023р., 010051/04/23 від 30.04.2023р., 010051/05/23 від 31.05.2023р., що підтверджують виконання Позивачем надання належним чином послуг щодо відкриття та обслуговування рахунках в цінних паперах. Але Відповідач свої зобов`язання щодо сплати вартості не виконав, відповідні грошові кошти не сплатив.

Станом на 15.06.2023 р., за Договором існує заборгованість на загальну суму 37 831,94 грн., яка складається з поточної заборгованості 664,95 грн.; простроченої заборгованості - 30 587,70 грн.; пені - 4 451,45 грн.; штраф - 2 127,84 грн.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 23.01.2023 року було визнано конкурсні грошові вимоги, а саме: 1 черга - 4 962,00 грн. (витрати по сплаті судового збору), 4 черга - 19 948, 50 грн. (основна заборгованість), 6 черга - 3 825,25 грн. (пеня).

Таким чином станом на сьогоднішній день АТ "АБ "РАДАБАНК" заявляє поточні грошові вимоги до Боржника складають 14 058,19 грн, що складається з 11 304,15 грн. - заборгованість за договором, 626,20 грн. - пеня, 2 127,84 грн. - штраф.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.12.2021 введено мораторій на задоволення вимог кредиторів (зупинення виконання боржником грошових зобов`язань і зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, і припинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов`язань та зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), застосованих до дня введення мораторію) згідно ст. 41 Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до положень статті 41 Кодексу України з процедур банкрутства мораторій на задоволення вимог кредиторів - це зупинення виконання боржником грошових зобов`язань і зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), строк виконання яких настав до дня введення мораторію, і припинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов`язань та зобов`язань щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), застосованих до дня введення мораторію.

Мораторій на задоволення вимог кредиторів вводиться одночасно з відкриттям провадження у справі про банкрутство, про що зазначається в ухвалі господарського суду. Ухвала є підставою для зупинення вчинення виконавчих дій. Про запровадження мораторію розпорядник майна повідомляє відповідному органу державної виконавчої служби, приватному виконавцю, у якого перебуває виконавче провадження на виконанні.

Протягом дії мораторію на задоволення вимог кредиторів:

- забороняється стягнення на підставі виконавчих та інших документів, що містять майнові вимоги, у тому числі на предмет застави, за якими стягнення здійснюється в судовому або в позасудовому порядку відповідно до законодавства, крім випадків перебування виконавчого провадження на стадії розподілу стягнутих з боржника грошових сум (у тому числі одержаних від продажу майна боржника), перебування майна на стадії продажу з моменту оприлюднення інформації про продаж, а також у разі виконання рішень у немайнових спорах;

- забороняється виконання вимог, на які поширюється мораторій;

- не нараховується неустойка (штраф, пеня), не застосовуються інші фінансові санкції за невиконання чи неналежне виконання зобов`язань із задоволення всіх вимог, на які поширюється мораторій;

- зупиняється перебіг позовної давності на період дії мораторію;

- не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошового зобов`язання, три проценти річних від простроченої суми тощо.

Боржник, власник майна (орган, уповноважений управляти майном) боржника, власник корпоративних прав боржника, а у випадках, передбачених законодавством, - третя особа протягом провадження у справі про банкрутство з метою погашення вимог кредиторів та закриття провадження у справі мають право задовольнити всі вимоги конкурсних кредиторів відповідно до реєстру вимог кредиторів, крім неустойки (штрафу, пені).

Дія мораторію припиняється з дня закриття провадження у справі про банкрутство.

Господарський суд звертає увагу, що заявником нараховано штрафні санкції у вигляді пені в розмірі 626, 20 грн. та штрафу в розмірі 2 127, 84 грн. за період дії мораторію, введеного ухвалою господарського суду від 28.12.2021.

Враховуючи викладене, господарський суд задовольняє заявлені АТ "АБ "РАДАБАНК" грошові вимоги до боржника в частині основної заборгованості в розмірі 11 304, 15 грн., та відхиляє грошові вимоги в розмірі 626, 20 грн. пені та 2 127, 84 грн. штрафу.

Товариством з обмеженою відповідальністю "Газенерджитрейд" наявну заборгованість перед Акціонерним товариством "Банк Альянс" не сплачено.

Згідно із ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - кредитор - юридична або фізична особа, а також контролюючий орган, уповноважений відповідно до Податкового кодексу України здійснювати заходи щодо забезпечення погашення податкового боргу та недоїмки зі сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування у межах своїх повноважень, та інші державні органи, які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли після відкриття провадження у справі про банкрутство.

Згідно абз. 4 п.п. 1 ч. 1 ст. 64 Кодексу з процедур банкрутства зазначено, що витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді задовольняються у першу чергу.

Згідно ч. 4 ст.60 Кодексу України з процедур банкрутства, у ліквідаційній процедурі господарський суд розглядає заяви з вимогами поточних кредиторів, які надійшли до господарського суду після офіційного оприлюднення повідомлення про визнання боржника банкрутом. Заяви з вимогами поточних кредиторів розглядаються господарським судом у порядку черговості їх надходження. За результатами розгляду зазначених заяв господарський суд своєю ухвалою визнає чи відхиляє (повністю або частково) вимоги таких кредиторів. Вимоги поточних кредиторів погашаються в порядку черговості, визначеної статтею 64 цього Кодексу. Якщо кредитор заявив вимоги після здійснення розрахунків з іншими кредиторами, сплачені таким кредиторам кошти поверненню не підлягають.

З огляду на обґрунтованість вимог Акціонерного товариства "Акціонерний банк "РАДАБАНК", господарський суд дійшов висновку щодо наявності підстав для визнання поточних грошових вимог АТ "АБ "РАДАБАНК" до Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН" на суму:

- 5 368, 00 грн. - судовий збір (1 черга);

- 11 304, 15 грн. - основна заборгованість (4 черга).

В решті заявлених грошових вимог - відхилити.

Керуючись ст.ст. 2, 73-74, 76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд

УХВАЛИВ:

Визнати поточні грошові вимоги Акціонерного товариства "Акціонерний Банк "РАДАБАНК" до Товариства з обмеженою відповідальністю "ЮМІН" (52042, Дніпропетровська область, Дніпровський район, сільрада Любимівська, вул. Чаплинська, б. 1-а; ідентифікаційний номер юридичної особи 34823177), а саме:

- 5 368, 00 грн. - судовий збір (1 черга);

- 11 304, 15 грн. - основна заборгованість (4 черга).

В решті вимог - відхилити.

Ухвала набирає законної сили 01.08.2023.

Повний текст ухвали складено 07.08.2023.

Ухвала може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України до Центрального апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня набрання ухвалою законної сили.

Суддя С.В. Мартинюк