ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А

02.08.2023р. Справа №905/646/22

за позовом: Акціонерного товариства «Таскомбанк», м.Київ

до відповідача 1: Товариства з обмеженою відповідальністю «Деревообробний комплекс «Промліс», м.Краматорськ

до відповідача 2: ОСОБА_1 , с.Хотянівка

до відповідача 3: ОСОБА_2 , с.Петропавлівська Борщагівка

до відповідача 4: Товариства з обмеженою відповідальністю фірми «Оскар», м.Краматорськ

про стягнення 275907,72 євро

Суддя Паляниця Ю.О.

ВСТАНОВИВ:

Позивач, Акціонерне товариство «Таскомбанк», м.Київ звернувся до господарського суду Донецької області з позовом до відповідачів Товариства з обмеженою відповідальністю «Деревообробний комплекс «Промліс», м.Краматорськ, ОСОБА_1 , м.Краматорськ, ОСОБА_2 , м.Лиман, Товариства з обмеженою відповідальністю фірми «Оскар», м.Краматорськ про солідарне стягнення заборгованості у розмірі 275907,72 євро, з яких: 267962,39 євро заборгованість по тілу кредиту, 7945,33 євро заборгованість по процентам.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на неналежне виконання Товариством з обмеженою відповідальністю «Деревообробний комплекс «Промліс» (боржник, позичальник) кредитного договору №Т20.11.2013К1571 від 01.09.2017р. (кредитна лінія, що поновлюється з графіком зменшення ліміту) (зі змінами та доповненнями), внаслідок чого у позичальника утворилась заборгованість за кредитом та відсотками. Водночас, з огляду на те, що в забезпечення вказаного кредитного договору, між банком та ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , Товариством з обмеженою відповідальністю фірмою «Оскар» були укладені договори поруки №Т11.03.2014І4274 від 01.09.2017р., №Т11.03.2014І4273 від 01.09.2017р., №Т11.03.2014І4275 від 01.09.2017р. відповідно, Акціонерне товариство «Таскомбанк» звернулось до суду з вимогами про солідарне стягнення заборгованості з усіх відповідачів.

Ухвалою суду від 03.10.2022р. за вказаним позовом відкрито провадження у справі №905/646/22, справу вирішено розглядати за правилами загального позовного провадження.

Згідно з ухвалою від 22.03.2023р. закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 26.04.2023р.

Судові засідання з розгляду справи по суті відкладались.

Останньою ухвалою від 28.06.2023р. судове засідання з розгляду справи по суті було відкладено на 03.08.2023р.

Разом з тим, 15.06.2023р. на електронну адресу суду надійшла заява б/н від 14.06.2023р. Акціонерного товариства «Таскомбанк», згідно з якою позивач просив залучити до участі у справі правонаступника банку Товариство з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс».

Ухвалою від 28.06.2023р. було зобов`язано Акціонерне товариство «Таскомбанк» та/або Товариства з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» надати докази виконання п.п.2.4, 3.1 договору б/н від 13.06.2023р. факторингу.

01.08.2023р. на електронну адресу суду від Товариства з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» надійшли витребувані судом докази.

Отже, розглянувши заяву б/н від 14.06.2023р. Акціонерного товариства «Таскомбанк», суд зазначає про наступне:

Відповідно до ст.52 Господарського процесуального кодексу України, у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Процесуальне правонаступництво це перехід процесуальних прав та обов`язків від однієї особи до іншої. Виникнення процесуального правонаступництва безпосередньо пов`язане з переходом матеріальних прав між такими особами. Заміна сторони правонаступником відбувається, як правило, у випадках зміни суб`єкта права або обов`язку у правовідношенні, коли новий суб`єкт права (позивач, відповідач або третя особа) повністю або частково приймає на себе права чи обов`язки попередника.

Процесуальне правонаступництво є похідним від матеріального та випливає з юридичних фактів правонаступництва (заміни сторони у матеріальному правовідношенні її правонаступником). У зв`язку з цим для вирішення судом питання про процесуальну заміну сторони у справі необхідна наявність відповідних первинних документів, які підтверджують факт вибуття особи з матеріального правовідношення та перехід її прав та обов`язків до іншої особи - правонаступника.

Отже, процесуальне правонаступництво, передбачене ст.52 Господарського процесуального кодексу України, це перехід процесуальних прав та обов`язків сторони у справі до іншої особи у зв`язку з вибуттям особи у спірному матеріальному правовідношенні.

Цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки (ч.1 ст.11 Цивільного кодексу України). Підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є: договори та інші правочини, інші юридичні факти (п.п.1 і 4 ч.2 ст.11 Цивільного кодексу України). Цивільні права та обов`язки можуть виникати безпосередньо з актів цивільного законодавства (ч.3 ст.11 Цивільного кодексу України). У випадках, встановлених актами цивільного законодавства або договором, підставою виникнення цивільних прав та обов`язків може бути настання або ненастання певної події (ч.6 ст.11 Цивільного кодексу України).

Внаслідок певної дії чи події сторону у зобов`язанні можна замінити на іншу особу, яка є її правонаступником або стосовно лише цивільних прав (обов`язків), або одночасно щодо цивільних прав і обов`язків. Іншими словами, заміна сторони у зобов`язанні може бути наслідком або сингулярного правонаступництва (зокрема, на підставах договорів купівлі-продажу (ч.3 ст.656 Цивільного кодексу України), дарування (ч.2 ст.718 Цивільного кодексу України), факторингу (глава 73 Цивільного кодексу України), або універсального правонаступництва (у випадку реорганізації юридичної особи (ч.1 ст.104 Цивільного кодексу України) чи спадкування (ст.1216 Цивільного кодексу України).

Як свідчать матеріали заяви, 13.06.2023р. між Акціонерним товариством «Таскомбанк» (клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» (фактор) був укладений договір факторингу, за змістом п.2.1 якого в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, фактор зобов`язується передати (сплатити) клієнту суму фінансування, а клієнт зобов`язується відступити факторові права вимоги за кредитним договором в обсязі та на умовах, що існують на дату відступлення прав вимоги.

Відповідно до першого розділу вказаного договору сторонами узгоджені, зокрема, наступні терміни:

- позичальник Товариство з обмеженою відповідальністю «Деревообробний комплекс «Промліс», який є позичальником за кредитними договорами з клієнтом;

- поручитель особа, яка уклала з клієнтом договір поруки для забезпечення виконання зобов`язань позичальника перед клієнтом за кредитними договорами, а саме: фізична особа резидент України ОСОБА_1 , фізична особа резидент України ОСОБА_2 , юридична особа Товариство з обмеженою відповідальністю фірма «Оскар»;

- кредитор Акціонерне товариство «Таскомбанк»;

- кредитні договори договір з усіма змінами, доповненнями, додатковими угодами та договорами про внесення змін до них, а саме: кредитний договір №Т20.11.2013К1571 від 01.09.2017р., який укладений між кредитором та позичальником; договори про внесення змін та доповнень до кредитного договору №Т20.11.2013К1571 від 01.09.2017р.: №1 від 09.04.2019р., №2 від 12.12.2019р., №3 від 17.03.2020р., №4 від 23.12.2021р.;

- договір поруки договори з усіма змінами, доповненнями, додатковими угодами та договорами про внесення змін до них, а саме: договір поруки №Т11.03.2014І4274 від 01.09.2017р., укладений між кредитором та ОСОБА_1 , договори про внесення змін та доповнень до нього №1 від 09.04.2019р., №2 від 12.12.2019р., №3 від 17.03.2020р., №4 від 23.12.2021р.; договір поруки №Т11.03.2014І4273 від 01.09.2017р., укладений між кредитором та ОСОБА_2 , договори про внесення змін та доповнень до нього №1 від 09.04.2019р., №2 від 12.12.2019р., №3 від 17.03.2020р., №4 від 23.12.2021р.; договір поруки №Т11.03.2014І4275 від 01.09.2017р., укладений між кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю фірмою «Оскар», договори про внесення змін та доповнень до нього №1 від 09.04.2019р., №2 від 12.12.2019р., №3 від 17.03.2020р., №4 від 23.12.2021р.;

- борг суми грошових коштів, належних до сплати клієнту позичальником за кредитними договорами. До боргу включається сума основної заборгованості (кредиту), нараховані та несплачені проценти за користування кредитними коштами, нараховані та несплачені комісії, нараховані та несплачені штрафні санкції та інші платежі, визначені у розрахунку заборгованості станом на дату відступлення прав вимоги. Станом на дату укладення цього договору сума боргу становить 294258 євро 83 центів, еквівалент у гривні по курсу НБУ станом на 13.06.2023р. (1 євро = 39,357 грн) становить 11581144 грн 95 коп., а саме: по основному боргу 267962,39 євро (10545195,78 грн), по нарахованим процентам (25213,93 євро (992344,65 грн), по нарахованій комісії 1082,51 євро (42604,52 грн).

- право вимоги всі належні клієнту на дату відступлення прав вимоги права грошової вимоги до позичальника за кредитними договорами щодо повернення сум основної заборгованості (кредиту, овердрафту тощо), сплати нарахованих процентів за користування коштами, нарахованих комісій та штрафних санкцій в обсязі, визначеному станом на дату відступлення прав вимоги, а також право нараховувати за умовами кредитних договорів і вимагати від позичальника сплати процентів за користування кредитом, комісій, штрафних санкцій та інших платежів згідно з кредитними договорами;

- сума фінансування грошові кошти в сумі 3656860 грн без ПДВ, які фактор зобов`язується передати в розпорядження клієнта за плату в рахунок відступлення прав вимоги за кредитними договорами, шляхом зарахування їх на рахунок клієнта № НОМЕР_1 , код банку 339500, ;

- дата відступлення прав вимоги 13.06.2023р.

Згідно з п.п.2.2-2.4 договору б/н від 13.06.2023р. з дати відступлення прав вимоги клієнт перестає бути стороною за кредитними договорами, а фактор стає виключним та єдиним кредитором за кредитними договорами та набуває всіх прав за ними. Фінансування клієнта здійснюється шляхом купівлі фактором у клієнта прав вимоги та набуття фактором прав вимоги в борг. Відступлення права грошової вимоги і всіх інших прав, належних клієнту за кредитними договорами, та їх перехід від клієнта до фактора відбувається у дату відступлення прав вимоги за умови повного виконання фактором грошових зобов`язань за цим договором щодо сплати клієнту суми фінансування.

Фактор зобов`язаний в день укладення сторонами цього договору сплатити клієнту суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у сумі 3656860 грн без ПДВ на банківський рахунок клієнта (п.3.1 договору б/н від 13.06.2023р.).

Як свідчить представлена Товариством з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» платіжна інструкція №82 від 13.06.2023р., фактор перерахував на користь клієнта 3656860 грн у дату відступлення прав вимоги.

За змістом п.10.1 договору б/н від 13.06.2023р. договір вступає в силу у дату його підписання уповноваженими представниками і скріплення печатками сторін (в разі наявності) та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань за цим договором.

Договір підписаний представниками сторін та скріплений печатками юридичних осіб без зауважень та заперечень.

З огляду на встановлений ст.204 Цивільного кодексу України принцип правомірності правочину, суд приймає до уваги вказаний вище договір як належну підставу, у розумінні норм ст.11 названого Кодексу України, для виникнення у клієнта і фактора взаємних цивільних прав та обов`язків.

Таким чином, право вимоги за кредитним договором №Т20.11.2013К1571 від 01.09.2017р. та договорами поруки №Т11.03.2014І4274 від 01.09.2017р., №Т11.03.2014І4273 від 01.09.2017р., №Т11.03.2014І4275 від 01.09.2017р. (з урахуванням змін і доповнень) 13.06.2023р. перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс».

При цьому, судом враховано, що п.5.4.5 кредитного договору №Т20.11.2013К1571 від 01.09.2017р. передбачено право банку повністю або частково перевести (відступити) свої права та зобов`язання по цьому договору, а також по правочинам, пов`язаним із забезпеченням повернення кредитної лінії будь-якій третій особі без необхідності отримання згоди від позичальника.

В свою чергу, згідно з п.6.7 договорів поруки №Т11.03.2014І4274 від 01.09.2017р., №Т11.03.2014І4273 від 01.09.2017р., п.6.6 договору поруки №Т11.03.2014І4275 від 01.09.2017р. поручителі засвідчили та підтвердили, що ознайомлені з умовами кредитного договору і їм повністю зрозумілі всі його умови, не має зауважень, заперечень або доповнень щодо них.

Згідно зі ст.ст.525, 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства тощо. Одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається.

Приписами ст.512 Цивільного кодексу України передбачені підстави заміни кредитора у зобов`язанні, зокрема, кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

За змістом ч.1 ст.513 вказаного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Відповідно до ст.514 Цивільного кодексу України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням (ст.516 Цивільного кодексу України).

В силу норм ст.52 Господарського процесуального кодексу України про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

З огляду на наведене, приймаючи до уваги наявність обставин укладання договору б/н від 13.06.2023р. факторингу, право вимоги за кредитним договором та договорами поруки, у зв`язку з невиконанням яких виник спір у справі, у визначеному договором факторингу обсязі перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс».

За таких обставин, враховуючи зміст ст.52 Господарського процесуального кодексу України, суд залучає до участі у справі Товариство з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» як правонаступника Акціонерного товариства «Таскомбанк», що має наслідком заміну позивача у справі.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.52, 234 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Залучити до участі у справі Товариство з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» як правонаступника Акціонерного товариства «Таскомбанк» та здійснити відповідну заміну позивача у справі.

Зобов`язати Товариство з обмеженою відповідальністю «Профіт файненс» надати письмові пояснення щодо підтримання позовних вимог.

Ухвала набирає законної сили у відповідності до ст.235 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена в порядку норм ст.ст.255-256 Господарського процесуального кодексу України.

Суддя Ю.О.Паляниця