ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД РІВНЕНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"31" липня 2023 р. м. Рівне Справа №918/102/23

Господарський суд Рівненської області у складі судді О.Андрійчук, за участю секретаря судового засідання О. Гуменюк, розглянувши матеріали справи про неплатоспроможність ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ),

за участю представників учасників процесу:

від заявника (боржника): не з`явився,

від кредитора - ПАТ АБ Укргазбанк: В. Панас, виписка з ЄДРЮОФОПГФ, посвідчення від 04.12.2008,

від кредитора - АТ Акціонерно-комерційний банк Львів: не з`явився,

від кредитора - Головного управління ДПС у Рівненській області: не з`явився,

від кредитора - АТ Перший український міжнародний банк: І. Васильчиков, дов. від 29.07.2022,

від арбітражного керуючого: О. Шендера, посв. № 1405 від 22.07.2013,

УСТАНОВИВ:

У січні 2023 року до Господарського суду Рівненської області звернулася фізична особа ОСОБА_1 із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність в порядку, передбаченому Книгою 4 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 02.02.2023 заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність залишено без руху, запропоновано фізичній особі ОСОБА_1 у 10-денний строк з дня отримання вказаної ухвали суду подати копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно, відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово- кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках; інформацію про громадянство та дату народження членів сім`ї заявника (належним чином засвідчені копії документів).

16.02.2023 від фізичної особи ОСОБА_1 надійшла заява про усунення недоліків заяви про неплатоспроможність боржника на виконання вимог ухвали суду від 02.02.2023.

Ухвалою суду від 20.02.2023 заяву фізичної особи ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність прийнято до розгляду, підготовче засідання призначене на 15.03.2023.

Ухвалою суду від 15.03.2023 відкрито провадження у справі № 918/102/23 про неплатоспроможність боржника - фізичної особи ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ), введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника, введено процедуру реструктуризацію боргів боржника - фізичної особи ОСОБА_1 , заборонено фізичній особі ОСОБА_1 відчужувати майно. Цією ж ухвалою призначено керуючим реструктуризацією боргів боржника арбітражного керуючого Шендеру Олену Миколаївну (свідоцтво арбітражного керуючого № 1405 від 22.07.2013), яку зобов`язано надати суду не пізніше 13.04.2023 відомості про результати розгляду вимог кредиторів та реєстр вимог кредиторів боржника (письмові нормативно-обґрунтовані пояснення по кожному з кредиторів, витяги з державних реєстрів заборон щодо майна боржника, надати суду у строк до 13.04.2023 звіт про результати перевірки декларації боржника, а також, при наявності, письмові заперечення боржника щодо вимог кредиторів), а також у строк до 13.04.2023 організувати та провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість, установлено строк до 13.05.2023 для підготовки та подання до суду плану реструктуризації боргів боржника, попереднє судове засідання призначене на 17.04.2023.

Повідомлення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 опубліковано на офіційному вебпорталі судової влади України в мережі Інтернет за № 70249 від 17.03.2023. Граничний строк на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника: тридцять днів від дня офіційного оприлюднення оголошення про порушення провадження у справі про неплатоспроможність.

Ухвалою суду від 01.05.2023 розгляд справи у попередньому судовому засіданні відкладено на 29.05.2023.

Ухвалою суду від 29.05.2023 розгляд справи у попередньому судовому засіданні відкладено на 12.06.2023.

12.06.2023 від керуючої реструктуризацією надійшов звіт про результати перевірки декларацій про майновий стан боржника та членів його сім`ї.

Ухвалою суду від 12.06.2023 розгляд справи у попередньому засіданні відкладено на 10.07.2023, клопотання керуючої реструктуризацією О.Шендери про витребування документів задоволено частково, витребувано у порядку ст. 81 ГПК України у Головного управління Держгеокадастру у Рівненській області відомості про наявність зареєстрованих земельних ділянок на праві власності чи праві оренди, які зареєстровані до 2013 року, за членами сім`ї боржника ОСОБА_1 : дружиною ОСОБА_2 , РОНКПП НОМЕР_2 ; донькою ОСОБА_3 , РОНКПП НОМЕР_3 ; матір`ю ОСОБА_4 , РНОКПП НОМЕР_4 , а також у Регіонального сервісного центру ГСЦ МВС в Рівненській області відомості про наявність зареєстрованих на праві власності транспортних засобів за членами сім`ї боржника ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ): дружиною ОСОБА_2 , РОНКПП НОМЕР_2 ; донькою ОСОБА_3 , РОНКПП НОМЕР_3 ; матір`ю ОСОБА_4 , РНОКПП НОМЕР_4 . У решті вимог клопотання відмовлено.

07.07.2023 від представника боржника надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи декларацій про майновий стан боржника за 2020-2022 роки.

10.07.2023 від керуючої реструктуризацією О. Шендери надійшов звіт про результати перевірки декларацій про майновий стан боржника.

Ухвалою суду від 10.07.2023 визнано вимоги ПАТ АБ Укргазбанк до фізичної особи ОСОБА_1 у розмірі 1 904 344,51 грн, з яких: 1 621 615,14 грн основного боргу, 61 754,73 грн 3% річних, 218 704,64 грн інфляційних, 2 270,00 грн судового збору за рішенням Радивилівського районного суду Рівненської області у справі № 568/1889/21 від 17.05.2022, як забезпеченого кредитора, включено до витрат, пов`язаних з провадженням у справі про неплатоспроможність, витрати ПАТ АБ Укргазбанк на сплату судового збору у розмірі 5 368,00 грн, визнано вимоги кредитора АТ АКБ Львів до фізичної особи ОСОБА_1 у розмірі 302 136,24 грн, з яких: 274 880,99 грн заборгованості за кредитним договором, 21 887,25 грн заборгованості за відсотками (друга черга), а також включено до витрат, пов`язаних з провадженням у справі про неплатоспроможність, витрати АТ АКБ Львів на сплату судового збору у розмірі 5 368,00 грн, визнано вимоги кредитора АТ Перший український міжнародний банк до фізичної особи ОСОБА_1 у розмірі 27 720,76 грн, з яких: 4 146,21 грн простроченої заборгованості за кредитом, 5 286,60 грн простроченої заборгованості за процентами, 17 116,70 грн строкової заборгованості за кредитом (друга черга), а також включено до витрат, пов`язаних з провадженням у справі про неплатоспроможність, витрати АТ Перший український міжнародний банк" на сплату судового збору у розмірі 4 294,40 грн, визнано вимоги кредитора Головного управління ДПС у Рівненській області до фізичної особи ОСОБА_1 у розмірі 51 948,72 грн, з яких: 39 252,11 грн заборгованості по єдиному податку з фізичних осіб (друга черга задоволення вимог) та 12 696,61 грн заборгованості по єдиному внеску, нарахованого роботодавцем на суми: заробітної плати, винагороди цивільно - правового характеру, доплати по тимчасовій непрацездатності (перша черга задоволення вимог). У визнанні вимог ОСОБА_5 до фізичної особи ОСОБА_1 у розмірі 2 300 000,00 грн відмовлено. Цією ж ухвалою зобов`язано керуючого реструктуризацією провести збори кредиторів, які мають відбутися не пізніше 24.07.2023, надати суду до 31.07.2023: реєстр вимог кредиторів боржника; докази організації та проведення зборів кредиторів, судове засідання для розгляду звіту арбітражного керуючого про результати перевірки декларації про майновий стан боржника призначене на 31.07.2023.

На підставі звіту керуючого реструктуризацією судом установлено, що при розгляді декларації фізичної особи ОСОБА_1 за 2020, 2021, 2022 роки стало відомо, що боржнику належить на праві власності: - земельна ділянка, розташована за адресою: АДРЕСА_2 , з цільовим призначенням - для будівництва і обслуговування житлового будинку, господарських будівель і споруд (присадибна ділянка); кадастровий номер: :03:002:0032; реєстраційний номер об`єкту нерухомого майна: 258; - житловий будинок загальною площею 274,9 кв.м, розташований за адресою: АДРЕСА_2 ; набутого на підставі договору купівлі-продажу № 151 від 09.02.2018, засвідченого приватним нотаріусом Радивилівського районного нотаріального округу за № 258.

Усе належне боржнику майно перебуває в іпотеці ПАТ АБ Укргазбанк, номер записів про іпотеку: № 24772503 від 09.02.2018, на підставі рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 39612433 від 09.02.2018 та № 24772013 від 09.02.2018 на підставі рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 39611857 від 09.02.2018, засвідчені приватним нотаріусом Дубенського районного нотаріального округу.

Згідно з інформацією з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо ОСОБА_6 , останній на праві власності належить: - технічно-обмінний пункт, приміщення № 2, загальною площею 522 кв.м, що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , зареєстроване на підставі висновку про поділ № 128, виданий 28.04.2017 КП Радивилівське районне бюро технічної інвентаризації; рішення органу місцевого самоврядування, серія та номер: 64 виданий 28.04.2017 Радивилівською міською радою Радивилівського району Рівненської області; реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 258;

- технічно-обмінний пункт, приміщення № 1, загальною площею 336,5 кв.м, що розташоване за адресою: АДРЕСА_3 , зареєстроване на підставі висновку про поділ, серія та номер 128, виданий 28.04.2017 КП Радивилівське районне бюро технічної інвентаризації; рішення органу місцевого самоврядування, серія та номер: 64, виданий 28.04.2017 Радивилівською міською радою Радивилівського району Рівненської області; реєстраційний номер об`єкта нерухомого майна: 258;

- земельна ділянка, загальною площею 68 га; кадастровий номер: :01:007:0258; розташована за адресою: АДРЕСА_3 ; цільове призначення: для розміщення та експлуатації основних, підсобних і допоміжних будівель і споруд підприємств переробної, машинобудівної та іншої промисловості, землі промисловості, транспорту, зв`язку, енергетики та іншого призначення.

Усе належне З. Дожук майно перебуває в іпотеці ПАТ АКБ Львів, номер записів про іпотеку: № 28822696 від 08.11.2018, на підставі рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 43943669, № 28822244 від 08.11.2018, на підставі рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 43943140, № 28823467 від 08.11.2018, на підставі рішення про державну реєстрацію прав та їх обтяжень, індексний номер: 43944435, засвідчених приватним нотаріусом Львівського міського нотаріального округу.

23.03.2023 на адресу керуючого реструктуризацією О.Шендери надійшов лист АТ АКБ Львів № 2176/0-005 з інформацією про укладені договори між банком та ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , а також інформацією про те, що боржник як фізична особа - підприємець відкритих рахунків у банку не має.

05.04.2023 керуючою реструктуризацією ОСОБА_9 отримано відповідь № 5946 з Радивилівського відділу ДВС про відкрите виконавче провадження № 69619269 від 12.08.2022.

05.04.2023 на адресу керуючого реструктуризацією надійшла відповідь № 19/19-02- 04/14/1387 з Державної митної служби України про те/, що боржник ОСОБА_10 не перебував на централізованому обліку в Держмитслужбі в реєстрі осіб, які під час провадження своєї діяльності є учасниками відносин, що регулюються митним законодавством України з питань митної справи.

05.04.2023 у листі Головного управління Держгеокадастру у Рівненській області № 33-17-0.2-1976/2-23 зазначено, що земельні ділянки за боржником ОСОБА_7 на території Рівненської області не зареєстровані.

07.04.2023 керуючою реструктуризацією отримано відповідь № 5900/6/17-00-12-01- 05 Головного управління ДПС у Рівненській області щодо доходів боржника ОСОБА_11 .

Зокрема, у 2020 році боржнику нарахований дохід в розмірі 918 219,00 грн, у 2021 - 693 770,00 грн; у 2022 - 1 723 846,50 грн. Щодо інших членів сім`ї інформацію щодо доходів не надано.

11.04.2023 Регіональним сервісним центру ГСЦ МВС в Рівненській області надано відповідь про те, що транспортні засоби за боржником не зареєстровані.

13.04.2023 керуючою реструктуризацією отримано відповідь № 1608 від приватного виконавця Ярмошевич Наталії Олексіївни про те, що на виконанні перебуває виконавчий лист № 568/1609/20 від 10.05.2022, виданий Радивилівським районним судом Рівненської області, про стягнення заборгованості з ОСОБА_11 на користь ПАТ ТАБ Укргазбанк, яке зупинене.

З відповіді Державної служби морського і внутрішнього водного транспорту та судноплавства України від 19.04.2023 № 3765/07/15-23 установлено, що у Державному судновому реєстрі України і Судновій книзі України відсутні відомості щодо зареєстрованих суден, власником або судновласником яких є боржник.

16.03.2023 керуючою реструктуризацією отримано відповідь № 2678/5/17-00-12-01- 04 від Головного управління ДПС у Рівненській області з інформацією про доходи боржника ОСОБА_11 та членів його сім`ї: ОСОБА_8 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 .

31.05.2023 та 07.04.2023 керуючою реструктуризацією отримано довідку про власників пакетів голосуючих акцій (5% і більше) акціонерних товариств щодо боржника, ОСОБА_8 та ОСОБА_13 .

31.05.2023 керуючою реструктуризацією отримано інформацію з Державного реєстру цивільних повітряних суден України, за якою зареєстровані повітряні судна за боржником ОСОБА_7 відсутні.

31.05.2023 керуючою реструктуризацією отримано інформацію з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно та Реєстру прав власності на нерухоме майно, Державного реєстру іпотек, Єдиного реєстру заборон відчуження об`єктів нерухомого майна щодо ОСОБА_3 (РНОКПП НОМЕР_3 ), ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_5 ), за якою зареєстрованого майна за вказаними особами немає.

Згідно з даними уніфікованої автоматизованої електронно-облікової системи Державною службою України з питань безпечності харчових продуктів та захисту споживачів надано відповідь про те, що трактори, самохідні шасі, самохідні сільськогосподарські, дорожньо-будівельні і меліоративні машини, сільськогосподарська техніка та інші механізми станом на дату надання відповіді за ОСОБА_7 не зареєстровані.

15.03.2023 Державною прикордонною службою України надано відповідь про перетинання державного кордону України боржником: ОСОБА_7 , ОСОБА_8 та ОСОБА_13 .. Інформація про перетинання державного кордону України ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ОСОБА_14 ІНФОРМАЦІЯ_2 , ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , у Базі даних відсутня.

Також КП Радивилівське БТІ у листі від 22.06.2023 повідомило, що нерухоме майно, зареєстроване за адресою: АДРЕСА_4 та членам його сім`ї не належить.

Головного управління пенсійного фонду України в Рівненській області від у відповіді від 23.06.2023 вказало, що мати боржника - ОСОБА_4 (РНОКПП НОМЕР_4 ) на обліку у Головному управлінні Пенсійного фонду України в Рівненській області не перебуває.

03.07.2023 представнику боржника вручено вимогу про виправлення декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020-2022 роки.

Керуючою реструктуризацією у ході перевірки декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020-2022 роки встановлено, що боржником зазначено достовірну інформацію про доходи боржника та членів його сім`ї за 2020-2022, що підтверджується відповіддю ГУ ДПС у Рівненській області від 16.03.20023 № 2678/5/17-00-12-01-04 та копіями податкової декларації платника єдиного податку ФОП Дожук З.В. за 2020-2022 роки.

Щодо нерухомого майна, належного боржнику та його дружині, яке вказане в деклараціях, то останнє відображається в інформаційних довідках з реєстру речових прав на нерухоме майно.

Окрім того, представником боржника надано свідоцтво про розлучення його батьків - ОСОБА_13 та ОСОБА_15 та надано пояснення, що боржник не підтримує жодних відносин з батьком, не володіє інформацією про його майновий стан.

Пунктом 1 частини 7 ст.123 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що суд приймає рішення про закриття провадження у справі за клопотанням зборів кредиторів, сторони у справі або з власної ініціативи, якщо встановить зокрема, що боржником у декларації про майновий стан зазначена неповна та/або недостовірна інформація про майно, доходи та витрати боржника та членів його сім`ї, якщо боржник упродовж семи днів після отримання звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки такої декларації не надав суду виправлену декларацію про майновий стан з повною та достовірною інформацією щодо майна, доходів та витрат боржника та членів його сім`ї.

Аналіз п. 11 ч. 3 ст. 116, п. 1 ч. 7 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства свідчить, що законодавець визначив певну послідовність дій учасників у справі про неплатоспроможність фізичної особи, а саме:

- боржник подає до суду декларації;

- керуючий реструктуризацією перевіряє надані боржником декларації та виявляє наявність у них неповної та/або недостовірної інформації, а у випадку підтвердження такого факту за результатом перевірки повідомляє боржника у формі відповідного звіту;

- отримавши звіт керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларацій, боржник упродовж семи днів (з дати отримання звіту) має право подати суду виправлену декларацію про майновий стан з повною та достовірною інформацією щодо майна, доходів та витрат боржника та членів його сім`ї з урахуванням наданих керуючим реструктуризацією зауважень.

Отже, керуючий реструктуризацією здійснює перевірку декларації боржника, оформлює висновки за результатами проведеної перевірки та, у разі виявлення ним неповної та/або недостовірної інформації про майно, доходи та витрати боржника та членів його сім`ї, обов`язково її доводить до відома боржнику, у результаті чого в останнього виникає право виправити декларацію у строк, встановлений законом.

З матеріалів справи судом установлено, що 07.07.2023 боржником ОСОБА_7 подано до суду виправлені декларації за період за 2020 - 2022 роки про майновий стан боржника та членів його сім`ї, тобто останній усунув недоліки щодо достовірності відображення інформації про майновий стан щодо себе та членів своєї сім`ї, чим виключив підставу для закриття провадження у справі відповідно до абз. 1 ч. 7 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства.

Певні неточності або неповнота в декларації про майновий стан боржника не можуть слугувати підставою для закриття провадження у такій категорії справ, оскільки законодавцем наділено боржника можливістю усунути такі неточності шляхом надання суду виправленої декларації, що було виконано боржником.

Згідно з ч. 5 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, декларація про майновий стан подається боржником за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Декларація повинна містити інформацію щодо майна, доходів та витрат боржника і членів його сім`ї, що перевищують 30 розмірів мінімальної заробітної плати.

Відповідно до п. 3 примітки до наказу Міністерства юстиції України № 2627/5 від 21.08.2019 "Про затвердження форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність"_________; декларація повинна містити інформацію щодо майна, доходів та витрат боржника і членів його сім`ї, що перевищують 30 розмірів мінімальної заробітної плати, встановленої законом на 01 січня календарного року, за який подається декларація.

За п. 9 примітки до вказаного наказу боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлюючі документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така Інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається «Член сім`ї не надав інформацію».

Тобто на законодавчому рівні закріплено право боржника не вказувати в деклараціях інформацію, яка боржнику не може бути відомою з правовстановлюючих документів, відповідних державних реєстрів, і щодо якої відмовилися самі особи її надавати.

Відтак керуючою реструктуризацією О. Шендерою встановлена достовірність даних, указаних в декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020-2022 роки, з урахуванням виправлень, долучених боржником до матеріалів справи 07.07.2023.

Крім того, 27.07.2023 від керуючої реструктуризацією О. Шендери надійшло клопотання про долучення до матеріалів справи реєстру вимог кредиторів боржника, повідомлення про збори кредиторів № 02/01/918/102/23-1 від 14.07.2023 та докази направлення такого повідомлення, протокол № 1 зборів кредиторів ОСОБА_11 від 21.07.2023.

Рішенням зборів кредиторів боржника - фізичної особи ОСОБА_1 від 21.07.2023 прийнято до відома звіт керуючої реструктуризацією О.Шендери про результати перевірки декларацій про майновий стан боржника, зауважень щодо повноти та достовірності даних, зазначених боржником у деклараціях про майновий стан за 2020-2022 роки, не надходило.

Керуючись ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1. Зобов`язати керуючого реструктуризацією надати суду у строк до 21.08.2023 погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або рішення збори кредиторів про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі.

2. Призначити судове засідання, на якому буде розглянуто погоджений кредиторами план реструктуризації боргів або прийнято рішення про перехід до процедури погашення боргів чи про закриття провадження у справі, на "04" вересня 2023 р. на 11:00 год.

3.Копію ухвали надіслати учасникам справи.

4. Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення та не підлягає оскарженню.

Вебадреса сторінки на офіційному вебпорталі судової влади України в мережі Інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію по справі, що розглядається: https://court.gov.ua/sud5019/.

Ухвала підписана 31.07.2023.

Суддя О.Андрійчук