ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ОДЕСЬКОЇ ОБЛАСТІ
__________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

про затвердження плану реструктуризації боргів боржника

"12" липня 2023 р.м. Одеса Справа № 916/688/23
Господарський суд Одеської області у складі судді Грабован Л.І.,

за участі секретаря судового засідання Большакова В.А.

дослідивши матеріали справи

за заявою боржника: ОСОБА_1

про неплатоспроможність

у відкритому судовому засіданні за участю

представників сторін та учасників:

боржник: ОСОБА_1 ;

від кредитора: не з`явився;

керуючий реструктуризацією: арбітражний керуючий Хомич Р.В. (приймав участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду)

У судовому засіданні 10.07.2023р. оголошено перерву до 12.07.2023р. о 12 год. 40 хв. у відповідності до ст. 216 ГПК України.

Судове засідання 12.07.2023р. проведено в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.

Встановив:

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 29.03.2023р. відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 ; введено процедуру реструктуризації боргів ОСОБА_1 ; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на 120 днів до 26.07.2023р.; призначено керуючим реструктуризацією боржника ОСОБА_1 арбітражного керуючого Хомич Романа Володимировича.

З метою виявлення всіх кредиторів, 29.03.2023р. здійснено офіційне оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність боржника ОСОБА_1 на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за №70299 від 29.03.2023р.

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 29.05.2023р. визнано грошові вимоги АТ "Сенс Банк" до ОСОБА_1 в сумі 287 054, 12 грн. із задоволенням у другу чергу.

Ухвалою попереднього засідання суду від 29.05.2023р. визначено розмір та перелік усіх визнаних вимог для внесення керуючим реструктуризацією боржника до реєстру вимог кредиторів.

Керуючий реструктуризацією арбітражний керуючий Хомич Роман Володимирович звернувся із заявою від 14.06.2023р. (вх. №19645/23 від 15.06.2023р.) про затвердження плану реструктуризації боржника ОСОБА_1 в редакції від 01.06.2023р. у справі про неплатоспроможність №916/688/23 схвалений рішенням зборів кредиторів оформленим протоколом №2 від 14.06.2023р.; припинення повноважень керуючого реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 №916/688/23 арбітражного керуючого Хомича Романа Володимировича.

До вказаної заяви додано: реєстр вимог кредиторів; повідомлення про проведення перших зборів кредиторів; протокол №1 від 09.06.2023р.; протокол №2 від 14.06.2023р.; план реструктуризації боргів боржника в редакції від 01.06.2023р.

АТ «Сенс-Банк» звернулося із клопотанням від 16.06.2023р. (вх. №19874/23 від 16.06.2023р.) про проведення судових засідань у справі за відсутності представника за наявними матеріалами справи.

Ухвала Господарського суду Одеської області від 10.07.2023р. про повідомлення про призначення судового засідання на 12.07.2023р., направлялася на електронну адресу АТ «Сенс Банк» та була отримана його представником.

У заяві від 12.07.2023р. ОСОБА_2 повідомлено про відсутність можливості прийняти участь у засіданні, призначеному на 12.07.2023р., та викладено прохання затвердити план реструктуризації боргів боржника в редакції від 01.06.2023р.; будь-яких заперечень з приводу вказаного плану не має.

Розглянувши матеріали справи, заяву керуючого реструктуризацією боржника арбітражного керуючого Хомича Романа Володимировича з доданими доказами, вислухавши учасників справи, суд встановив:

Ухвалою Господарського суду Одеської області від 29.05.2023р. визнано грошові вимоги АТ "Сенс Банк" до ОСОБА_1 в сумі 287 054, 12 грн. із задоволенням у другу чергу.

При цьому, згідно зазначеної ухвали заява АТ "Сенс Банк" подана до Господарського суду Одеської області з пропуском встановленого ч. 1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, що є наслідком позбавлення права вирішального голосу на зборах та комітеті кредиторів.

Ухвалою попереднього засідання суду від 29.05.2023р. визначено розмір та перелік усіх визнаних вимог для внесення керуючим реструктуризацією боржника до реєстру вимог кредиторі, до складу якого увійшов один кредитор АТ «Сенс Банк» із сумою вимог 5368 грн. - перша черга задоволення та 287 054, 12 грн. - друга черга задоволення.

Керуючим реструктуризації арбітражним керуючим Хомич Романом Володимировичем надано звіт про результати проведення інвентаризації майна боржника та визначення його вартості, до якого додано акти опису майна боржника; звіт про результати перевірки декларації про майновий стан боржника, за наслідком якого ОСОБА_1 надані виправлені декларації про майновий стан.

01.06.2023р. між ОСОБА_1 та ОСОБА_2 був укладений договір гарантії, п. 1.1. якого передбачено, що у відповідності до цього договору гарант зобов`язується гарантувати перед АТ «Сенс Банк» виконання принципалом обов`язку щодо виконання грошового зобов`язання/грошових вимог гаранта в межах справи №916/688/23, зокрема щодо сплати кредитору суми грошових коштів у розмірі 204 695, 48 грн. єдиним платежем у строк до 15.07.2023р. за умови затвердження плану реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 в редакції від 01.06.2023р. господарським судом Одеської області.

П.1.2. зазначеного договору передбачено, що принципал бере на себе зобов`язання щодо сплати кредиту суми грошових коштів у розмірі 204 695, 48 грн. єдиним платежем у строк до 15.07.2023р., за умови затвердження плану реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 в редакції від 01.06.2023р. господарським судом Одеської області в межах справи №916/688/23.

Відповідно до п. 2.1. вказаного договору розмір гарантії, яку гарант зобов`язаний видати бенефіціару у відповідності до цього договору, складає 204 695, 48 грн.

Згідно п. 3.1. зазначеного договору цей договір є безоплатним та ним не передбачено оплатності послуг/виконання зобов`язань будь-якою його стороною.

П. 8.1. вказаного договору цей договір вважається укладеним та набирає чинності з моменту його підписання сторонами.

Відповідно до п. 8.2. зазначеного договору строк цього договору починає свій перебіг у момент, визначений у п. 8.1. цього договору та діє до 15.08.2023р.

Керуючим реструктуризацією боржника арбітражним керуючим Хомич Романом Володимировичем надано план реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність, який схвалений зборам кредиторів та погоджений боржником, наступного змісту:

«I. Загальні положення

План реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 ; офіційно не працевлаштований, здійснює пошук роботи, сфери зайнятості; адреса місця реєстрації проживання: АДРЕСА_1 ; РНОКПП: НОМЕР_1 ) розроблено відповідно до положень статті 124 Кодексу України з процедур банкрутства, з метою відновлення платоспроможності боржника, шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов`язань на визначених нижче умовах

2. Обставини, які спричинили неплатоспроможність боржника.

За змістом власної заяви, кредитна (боргова) історія ОСОБА_1 розпочалась із оформлення банківських кредитів на розвиток бізнесу (підприємництва) в Херсонській області.

Господарську діяльність, фінансові можливості для належного виконання власних кредитних зобов`язань боржник детально визначив та запланував, однак перешкодою виявилися форс-мажорні обставини не залежні від його волі, зокрема широкомасштабна війна, яку розпочала російська федерація проти України 24 лютого 2022 року та подальшої окупації міста Херсон.

Фактично всі підприємницькі напрацювання були втрачені, улюблена справа боржника занепала, у зв`язку із постійно складною безпековою ситуацією в Херсонській області можливостей її відновити чи розпочати спочатку немає, відтак грошових коштів для сплати кредитних платежів в один момент просто не стало.

У подальшому, у боржника захворіла дружина, а для її лікування були потрібні значні суми грошових кошти медикаменти, процедури та обстеження, натомість кредитні заборгованості продовжували зростати.

Як стверджує боржник, він завжди намагався бути добросовісним, відкритим та чесним із своїми кредиторами, отримав реструктуризацію від однієї з фінансових установ, але це не вирішило його складної фінансової ситуації.

Пізніше, його почали турбувати представники колекторських фірм, з вимогами повернути кредитні кошти, погрожували, здійснювали психологічний тиск на мене та родину, життя стало нестепним.

Так і розпочалась боргова яма ОСОБА_1 , з якої він не має сил, зокрема фінансових можливостей, вибратись, через оформленням одного кредиту для запровадження власної підприємницької діяльності, його втрати внаслідок війни, до фактичного безробіття, втрати доходів та стрімкого збільшення кредитних заборгованостей, чим все сильніше та сильніше загнав себе у безвихідь.

Таким чином, станом на день звернення до суду із заявою про відкриття провадження у справі, згідно з даними УБКІ та особистими підрахунками ОСОБА_1 , розмір заборгованості боржника складає приблизно 1 517 050, 53 грн.

II. Предмет плану реструктуризації боргів боржника

1.Інформація про визнані судом вимоги кредиторів із зазначенням їх розміру та черговості задоволення.

Загальна сума визнаних господарським судом Одеської області грошових вимог кредиторів до боржника, включених до відповідного реєстру: 287 054,12 грн., 5368,00 грн. - процесуальні витрати (сума сплаченого судового збору) єдиного кредитора Акціонерного товариства «Сенс Банк» у справі про неплатоспроможність.

2.Узагальнена сума вимог та процесуальних витрат кредиторів, що підлягає реструктуризації відповідно до цього плану реструктуризації боргів боржника становить 292 422, 12 грн. та складається: вимоги другої черги: АТ «Сенс Банк» - 287 054, 12 грн., процесуальні витрати по справі (судовий збір), ч. 2 ст. 133 КУзПБ, позачергово/першої черги - 5368 грн.

3.Майновий стан боржника (за результатами інвентаризації):

Станом на 11 травня 2023 року, за результатами проведеної інвентаризації майна боржника ОСОБА_1 , спільно з ним, за результатами вжиття відповідних заходів щодо виявлення майна/активів/грошових коштів тощо встановлено, що у його власності наявне (зареєстроване нерухоме майно (квартира), а саме: трикімнатна, загальною площею загальною площею 66, 6 кв.м., яка розташована за адресою: АДРЕСА_2

Натомість, інше нерухоме або рухоме майно, будь-які цінні папери, грошові кошти в готівковому та безготівковому вигляді (окрім незначних сум залишків коштів на карткових банківських рахунках, які витрачаються боржником для задоволення побутових потреб та покриття поточних витрат) відсутні/не встановлені.

4.Майно боржника, яке є предметом забезпечення: квартира трикімнатна, загальною площею загальною площею 66, 6 кв.м., яка розташована за адресою: АДРЕСА_2 ; заставодержатель/іпотекодержатель - АТ КБ «Приватбанк», договір іпотеки серії НРМ №89 від 05.10.2021р., посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу Груєвою О.В., зареєстрованого в реєстрі за №7640; строк виконання зобов`язання настав у зв`язку із відкриттям 29.03.2023р. провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

5.Інформація про доходи боржника

5.1. Доходи, які боржник отримує щомісячно: складають 0,00 грн. (за період з 01 січня по 31 травня 2023р. боржник ОСОБА_1 жодних доходів не одержував).

5.2. Доходи, які боржник розраховує отримати протягом процедури реструктуризації боргів (одного місяця, впродовж червня 2023 року): 0,00 грн.

6. Розмір суми, яка щомісячно виділятиметься для погашення вимог кредиторів: 204 695, 48 грн., єдиним платежем у строк до 30.06.2023р.

Натомість, у відповідності до п.4 ч.З ст.124 КУзПБ виконання грошового зобов`язання боржника ОСОБА_1 у розмірі 204 695,48 грн. перед кредитором АТ «СЕНС БАНК» здійснюватиметься третьою особою - громадянином України ОСОБА_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 , паспорт № НОМЕР_2 виданий органом « 8037» 04.10.2019 року; РНОКПП: НОМЕР_3 ) на підставі договору гарантії від 01.06.2023р.

Принципал, ОСОБА_2 є товаришем та другом сім`ї боржника ОСОБА_1 та маючи фінансову можливість, з метою безповоротної допомоги останньому, вирішив особисто виконати його обов`язок щодо сплати 204 695,48 грн. на користь кредитора АТ «СЕНС БАНК» за умовами цього плану реструктуризації у строк до 15 липня 2023р.

Загальна сума визнаних судом грошових вимог/процесуальних витрат по справі №916/688/23 (100%): 292 422, 12 грн.

Сума визнаних судом грошових вимог/ процесуальних витрат по справі №916/688/23 (100%): 292 422, 12 грн.

Загальна сума грошових вимог/процесуальних витрат по справі №916/688/23, що буде погашена боржником за цим планом реструктуризації (70% від загальної суми визнаних грошових вимог/процесуальних витрат по справі): 204 695, 48 грн.

Загальна сума грошових вимог/процесуальних витрат по справі №916/688/23, що не буде погашена боржником за цим планом реструктуризації та підлягає спрощенню (списанню) кредитором АТ «Сенс Банк» (30% від загальної суми визнаних грошових вимог/процесуальних витрат по справі): 87 726, 64 грн.

Загальні доходи (в місяць) - 0, 00 грн.

У боржника відсутні будь-які доходи за період з 01 січня по 31 травня 2023 року, водночас його базові мінімальні прожиткові потреби забезпечуються за рахунок невеликих сум грошових коштів заощаджень та сімейного бюджету.

Боржник ОСОБА_1 усвідомлює наслідки невиконання цього плану реструктуризації встановлені ч. 3 ст. 128 Кодексу України з процедур банкрутства, зокрема і в частині виконання вищезазначеного обов`язку принципалом Стрельцовим Олександром Вікторовичем.

Окрім цього, боржник ОСОБА_1 ознайомлений зі змістом абз.2 ч.7 ст. 126 КУзПБ про те, що господарський суд має право за вмотивованим клопотанням боржника чи кредитора змінити план погашення боргів у частині збільшення чи зменшення строку його виконання або розміру суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог кредиторів, чи суми, яка щомісяця залишається боржнику на задоволення побутових потреб (не менше розміру, встановленого ст. 124 цього Кодексу).

Загальна витрати боржника (в місяць) - 4872, 68 грн.

Необхідний прожитковий мінімум в місяць для боржника: 2684 грн.

Сплата послуг мобільного зв`язку з відповідно до платіжних квитанцій/чеків (в середньому на місяць станом на дату звернення до суду): 250 грн.

Сплата комунальних послуг відповідно платіжних квитанцій/чеків (в середньому на місяць станом на дату звернення до суду, 50% від загальної суми/вартості, з урахуванням витрат за сімейним бюджетом): 1938, 68 грн.

Різниця між доходами та витратами боржника (в місяць) - 4872, 68 грн.

7.Розмір суми, яка щомісяця виділятиметься для погашення наявних у боржника обов`язкових періодичних/регулярних грошових зобов`язань: 204 695,48 грн. єдиним платежем у с трок до 30.06.2023 року, принципалом Стрельцовим О.В.

8.Вимоги кредиторів, які будуть прощені (списані) у разі виконання плану реструктуризації боргів: 87 726,64 грн.

9.Розмір суми, яка щомісяця залишатиметься (мінімально необхідна) боржнику на задоволення побутових (базових) особистих потреб: 4872, 68 грн.

10.Порядок і строки реалізації майна боржника: відсутні.

11.Задоволення вимог забезпечених кредиторів за рахунок продажу майна боржника, що є предметом забезпечення: відсутні.

12.Зміна способу та порядку виконання зобов`язань: відсутні.

13.Відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частин:

13.1. Відстрочення боргів чи їх частини: відсутні.

13.2. Розстрочення боргів чи їх частини: АТ «Сенс Банк», загальна сума вимог кредитора - 292 422, 12 грн., графік погашення вимог кредитора - до 15.07.2023р., сума виплат - 204 695, 48 грн.

13.3. Прощення (списання) боргів чи їх частини: АТ «Сенс Банк», загальна сума вимог кредитора - 292 422, 12 грн., розмір суми, яка прощається (списується) - 87 726, 64 грн.

14.Виконання зобов`язань боржника третіми особами, передбачено наступним чином: ОСОБА_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_2 , паспорт громадянина України № НОМЕР_2 , виданий органом « 8037» 04.10.2019 року; РНОКПП: НОМЕР_3 ) виконує обов`язок (грошове зобов`язання) боржника ОСОБА_1 щодо сплати 204 695, 48 грн. на користь кредитора АТ «СЕНС БАНК» єдиним платежем, у строк до 15 липня 2023 року.

15.Заходи, спрямовані на покращення майнового стану боржника та задоволення, вимог кредиторів: виконання частини суми грошових зобов`язань (вимог) третьою особою ОСОБА_2 та прощення (списання) АТ «СЕНС БАНК» частини суми грошових зобов`язань (вимог) АТ «СЕНС БАНК».

16. Кредитор АТ «СЕНС БАНК» здійснює списання (прощення) частини суми грошових зобов`язань (вимог) боржника ОСОБА_1 в розмірі 87 726,64 грн., у строк до 15 липня 2023 року за умови сплати третьої особи (принципалом) ОСОБА_2 грошового зобов`язання (грошових вимог) боржника в сумі 204 695, 48 грн.

III. Прикінцеві положення.

1.Даний план реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 підлягає

виконанню у строк до 15 липня 2023 року.

2.Додаткові умови виконання плану реструктуризації боргів боржника: відсутні.

3.Умови та порядок внесення змін та доповнень до плану реструктуризації боргів

боржника: зміни та доповнення до плану реструктуризації боргів боржника -

затверджуються господарським судом за вмотивованим клопотанням боржника або

кредиторів.

4.Участь керуючого реструктуризацією у виконанні плану реструктуризації боргів

боржника, його повноваження та джерела виплати йому основної винагороди: після затвердження господарським судом плану реструктуризації участь керуючого реструктуризацією у його виконанні не передбачена».

Згідно рішення зборів кредиторів, оформленого протоколом №2 від 14.06.2023р., вирішено схвалити звіт керуючого реструктуризації про результати перевірки декларацій про майновий стан боржника ОСОБА_1 за 2020-22рр. по справі №916/688/23; взято до відома відомості про результати проведеної інвентаризації майна боржника ОСОБА_1 та визначення його вартості по справі №916/688/23; схвалити план реструктуризації боргів боржника ОСОБА_1 в редакції від 01.06.2023р. по справі №916/688/23, яким передбачено погашення (виплату) частини визнання грошових вимог кредитора АТ «Сенс Банк» в розмірі 204 695, 48 грн. єдиним платежем у строк до 15.07.2023р. та прощення (списання) частини грошових вимог кредитора АТ «Сенс Банк» в розмірі 87 726, 64 грн., прийнято рішення щодо звернення до господарського суду Одеської області із заявою про затвердження плану реструктуризації боргів боржника, уповноваження керуючого реструктуризацією Хомича Романа Володимировича на подання відповідної заяви.

У додаткових поясненнях від 05.07.2023р. (вх. №22422/23 від 06.07.2023р.) керуючого реструктуризації арбітражного керуючого Хомич Романа Володимировича зазначено, що кредитор АТ «Сенс Банк» згідно ч. 2 ст. 48 Кодексу України з процедур банкрутства приймав участь у засіданні зборів кредиторів лише із правом дорадчого голосу, однак посилаючись на постанову Верховного Суду від 21.09.2022р. по справі №911/1862/21, вважає, що наявні обґрунтовані, беззаперечні підстави для затвердження плану реструктуризації боргів боржника, який схвалено протокольним рішенням кредиторів за результатами голосування єдиного кредитора з правом дорадчого голосу.

У заяві від 12.07.2023р. ОСОБА_2 повідомив, що арбітражним керуючим Хомич Романом Володимировичем було запрошено його за збори кредиторів 09 та 14 червня 2023р., у вигляді телефонограми засобами телефонного зв`язку; надано перелік питань, які включені до розгляду та узагальнену інформацію щодо порядку проведення такого засідання; через власну зайнятість прийняти участь у таких засіданнях не мав можливості.

Відповідно до ч. 1 ст. 3 ГПК України судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Закону України "Про міжнародне приватне право", Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом", а також міжнародних договорів, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України.

З 21.10.2019р. набрав чинності Кодекс України з процедур банкрутства.

Відповідно до ч. 2 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства з дня введення в дію цього Кодексу визнано такими, що втратили чинність: Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.

Боржник згідно ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - це юридична особа або фізична особа, у тому числі фізична особа - підприємець, неспроможна виконати свої грошові зобов`язання, строк виконання яких настав.

Відповідно до ст. 6 Кодексу України з процедур банкрутства відповідно до цього Кодексу щодо боржника - фізичної особи застосовуються такі судові процедури: реструктуризація боргів боржника; погашення боргів боржника.

Реструктуризація боргів боржника у відповідності до ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - це судова процедура у справі про неплатоспроможність фізичної особи, що застосовується з метою відновлення платоспроможності боржника шляхом зміни способу та порядку виконання його зобов`язань згідно з планом реструктуризації боргів боржника.

Згідно ч. 1 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства план реструктуризації боргів боржника розробляється з метою відновлення платоспроможності боржника.

Відповідно до ч. 2 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства у плані реструктуризації боргів боржника зазначаються: 1) обставини, які спричинили неплатоспроможність боржника; 2) інформація про визнані судом вимоги кредиторів із зазначенням їх розміру та черговості задоволення; 3) інформація про майновий стан боржника за результатами проведених заходів з виявлення та складання опису майна боржника (проведення інвентаризації); 4) інформація про всі доходи боржника, у тому числі доходи, які боржник розраховує отримати протягом процедури реструктуризації боргів; 5) розмір суми, яка щомісяця буде виділятися для погашення вимог кредиторів; 6) вимоги кредиторів до боржника, які будуть прощені (списані) у разі виконання плану реструктуризації боргів; 7) розмір суми, яка щомісяця залишатиметься боржнику на задоволення побутових потреб, у розмірі не менше одного прожиткового мінімуму на боржника та на кожну особу, яка перебуває на його утриманні; 8) розмір суми, яка щомісяця виділятиметься для погашення наявних у боржника обов`язкових періодичних зобов`язань (виплата аліментів тощо).

Ч. 3 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що план реструктуризації боргів боржника може містити положення про: 1) реалізацію в процедурі реструктуризації боргів частини майна боржника, у тому числі того, що є предметом забезпечення, черговість, строки реалізації такого майна та кошти, які планується отримати від його реалізації; 2) зміну способу та порядку виконання зобов`язань, у тому числі розміру та строків погашення боргів; 3) відстрочення чи розстрочення або прощення (списання) боргів чи їх частини; 4) виконання зобов`язань боржника третіми особами, зокрема шляхом укладення договору поруки, гарантії та інших правочинів згідно з цивільним законодавством; 5) інші заходи, спрямовані на покращення майнового стану боржника та задоволення вимог кредиторів (перекваліфікація, працевлаштування тощо).

Відповідно до ч. 5 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства особа, яка виявила бажання взяти участь у плані реструктуризації боргів боржника як поручитель (гарант), має право брати участь в обговоренні умов реструктуризації боргів такого боржника.

Ст. 560 Цивільного кодексу України передбачено, що за гарантією банк, інша фінансова установа, страхова організація (гарант) гарантує перед кредитором (бенефіціаром) виконання боржником (принципалом) свого обов`язку. Гарант відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником.

Згідно ч. 6 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства строк виконання плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність не може перевищувати п`ять років.

Ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства врегульовано порядок проведення зборів кредиторів.

Ч.ч. 1, 2 вказаної статті передбачено, що протягом трьох робочих днів після постановлення ухвали за результатами попереднього засідання господарського суду арбітражний керуючий згідно з цією ухвалою письмово повідомляє кредиторів про місце і час проведення зборів кредиторів та організовує їх проведення. Участь кредиторів у зборах кредиторів, визначення кількості голосів кредиторів з правом вирішального голосу та учасників зборів кредиторів з правом дорадчого голосу здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб. Основними завданнями зборів кредиторів у процедурі реструктуризації боргів боржника є: 1) розгляд звіту керуючого реструктуризацією про результати перевірки декларації про майновий стан боржника; 2) розгляд проекту плану реструктуризації боргів боржника; 3) прийняття рішення про схвалення плану реструктуризації боргів боржника або про звернення з клопотанням до господарського суду про перехід до процедури погашення боргів боржника або про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Згідно ч.ч.3, 4 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства проведення зборів кредиторів та голосування на них здійснюються в порядку, визначеному цим Кодексом для юридичних осіб. Збори кредиторів скликаються за потреби, але не менше одного разу на три місяці, якщо інше рішення не прийнято зборами кредиторів. Разом з повідомленням про проведення зборів кредиторів арбітражний керуючий надсилає кредиторам порядок денний цих зборів. Кредитори мають право до дня надсилання повідомлення про проведення зборів кредиторів вносити арбітражному керуючому пропозиції щодо включення питань до порядку денного. Питання, запропоновані кредиторами, є обов`язковими до включення арбітражним керуючим до порядку денного зборів кредиторів.

Відповідно до ч.ч. 5, 6 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства рішення про затвердження плану реструктуризації боргів приймається конкурсними та забезпеченими кредиторами окремо. План реструктуризації боргів та зміни до нього вважаються схваленими, якщо їх підтримали всі забезпечені кредитори та не менше 50 відсотків конкурсних кредиторів. Голоси заінтересованих осіб не враховуються для визначення необхідної більшості голосів. Кредитор має право проголосувати заочно в письмовій формі щодо кожного питання порядку денного зборів кредиторів. Якщо інший порядок заочного голосування не затверджено зборами кредиторів, кредитор, який голосує заочно, зобов`язаний надіслати результати свого голосування в письмовій формі на адресу арбітражного керуючого не менш як за п`ять днів до дати проведення зборів кредиторів. Результат голосування такого кредитора оголошується арбітражним керуючим іншим кредиторам на зборах кредиторів та враховується при визначенні результатів голосування щодо кожного питання порядку денного.

П.п. 1, 2 ч. 8 ст. 123 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що до компетенції зборів кредиторів належить прийняття рішення про: схвалення плану реструктуризації боргів боржника; відмову у схваленні плану реструктуризації боргів та звернення до господарського суду з клопотанням про визнання боржника банкрутом та введення процедури погашення боргів боржника або з клопотанням про закриття провадження у справі про неплатоспроможність.

Згідно ч. 1 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства керуючий реструктуризацією протягом трьох днів з дня схвалення зборами кредиторів погодженого з боржником плану реструктуризації боргів подає до господарського суду заяву про затвердження плану реструктуризації боргів.

Ч. 2 ст. 126 ГПК України передбачено, що до заяви про затвердження плану реструктуризації боргів боржника додаються: 1) план реструктуризації боргів боржника; 2) протокол засідання зборів кредиторів; 3) письмові заперечення кредиторів, які не брали участі в голосуванні чи проголосували проти схвалення плану реструктуризації боргів боржника (за наявності).

Відповідно до ч.7 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд зобов`язаний затвердити план реструктуризації боргів боржника, якщо такий план схвалений кредиторами та боржником.

За положеннями ч.8 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд постановляє ухвалу про відмову у затвердженні плану реструктуризації боргів боржника у справі про неплатоспроможність, якщо: 1) порушено порядок розроблення, схвалення та погодження плану реструктуризації боргів, встановлений цим Кодексом; 2) умови реструктуризації боргів суперечать законодавству; 3) при схваленні плану реструктуризації боргів були допущені порушення законодавства, що вплинули на результат голосування; 4) кредитор, який не брав участі в голосуванні чи проголосував проти схвалення плану реструктуризації боргів, доведе, що в разі визнання боржника банкрутом у порядку, визначеному цим Кодексом, його вимоги були б задоволені у розмірі, що перевищує розмір вимог, які будуть задоволені відповідно до умов плану реструктуризації боргів; 5) боржник не погасив борги щодо сплати аліментів, відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи, щодо сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування та сплати інших обов`язкових платежів на загальнообов`язкове державне соціальне страхування, якщо така заборгованість існувала до моменту подання плану реструктуризації боргів боржника на затвердження до господарського суду; 6) боржник вчиняє дії, спрямовані на перешкоджання проведенню стосовно нього процедур, передбачених цим Кодексом; 7) план реструктуризації боргів не погоджено боржником.

Законодавець визначив саме процедуру реструктуризації боргів як пріоритетну, яка є найбільш оптимальним варіантом закінчення справи про неплатоспроможність як для фізичної особи боржника, так і для кредиторів, оскільки там відбувається відновлення платоспроможності та більш повно погашаються борги боржника. І тільки за умови добросовісності громадянина, інститут неплатоспроможності фізичної особи може стати дієвим механізмом. При цьому для боржника-фізичної особи він дозволить зберегти та акумулювати активи для відновлення платоспроможності, а для кредитора - стане гарантією повернення заборгованості.

Метою і завданням процедури реструктуризації боргів, зокрема, є забезпечення розгляду кредиторами розробленого боржником проекту плану реструктуризації боргів для відновлення його платоспроможності. При цьому такий документ слід вважати закономірними очікуваннями кредиторів, як в частині його розгляду, так і в період його реалізації, коли має місце фактичне погашення їх вимог в межах процедури реструктуризації.

У свою чергу розроблення проекту плану реструктуризації має відбуватися відповідно до вимог ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства, зокрема, щодо форми і змісту проекту плану, це дасть можливість зборам кредиторів оцінити перспективу відновлення платоспроможності боржника та дасть можливості прийняття рішення про його схвалення та подання на затвердження господарському суду або відхилення і прийняття рішення про перехід до процедури погашення боргів.

Отже, при поданні до господарського суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, обов`язком боржника є складення реального (виконуваного) проекту плану реструктуризації, який після розгляду господарським судом грошових вимог та формування реєстру кредиторів розробляється, уточнюється та погоджується з кредиторами.

Відповідна правова позиція викладена у постанові КГС ВС від 16.12.2021р. по справі №910/8306/20.

Суд зазначає, що єдиний кредитор у справі АТ «Сенс Банк» є кредитором, який подав заяву після закінчення строку, встановленого для подання заяви, є конкурсним кредитором, однак не має права вирішального голосу (ч.4 ст.45 Кодексу), може брати участь у зборах кредиторів із правом дорадчого голосу (ч.1 ст. 48 Кодексу).

Наявність у справі про неплатоспроможність конкурсного кредитора лише з правом дорадчого голосу не свідчить про неможливість розгляду плану реструктуризації боргів боржника та здійснення подальшого провадження у справі.

За відсутності у справі про неплатоспроможність конкурсних кредиторів з правом вирішального голосу питання щодо розгляду та затвердження плану реструктуризації боргів боржника підлягає вирішенню конкурсним кредитором з правом дорадчого голосу.

Відповідна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду від 21.09.2022р. по справі №911/1862/21.

Враховуючи відсутність у справі конкурсних кредиторів з правом вирішального голосу, питання щодо розгляду та затвердження плану реструктуризації боргів боржника підлягає вирішенню конкурсним кредитором з правом дорадчого голосу АТ «Сенс Банк».

Таким чином, рішення зборів кредиторів, оформлене протоколом №2 від 14.06.2023р., про звернення до суду із заявою про затвердження плану реструктуризації боргів прийнято в межах компетенції, визначеної п. 3 ч. 2 ст.123 Кодексу України з процедур банкрутства; порядок голосування при прийняті рішень дотриманий, рішення є легітимним.

Суд встановив, що план реструктуризації боргів погоджений боржником та схвалений зборами кредиторів; план розроблено з метою відновлення платоспроможності боржника; зміст плану реструктуризації відповідає вимогам ч.ч.2,3 ст. 124 Кодексу України з процедур банкрутства; виконання зобов`язання боржника здійснюється третьою особою шляхом укладення договору гарантії (п. 4 ч. 3 ст. 124 Кодексу); визначений строк виконання не перевищує строк, встановлений законодавчо (ч.6 ст. 124 Кодексу). Керуючим реструктуризацією дотримано порядок розробки, погодження боржником плану реструктуризації та подання до суду заяви про його затвердження (ст.ст. 124,126 Кодексу).

Заперечень щодо плану реструктуризації від учасників справи не надходило.

Підстав для відмови у затвердженні плану реструктуризації, визначених у ч. 8 ст. 126 Кодексу України з процедур банкрутства судом не виявлено.

Приймаючи до уваги викладене, суд затверджує план реструктуризації боргів боржника Шимкова Владислава Вікторовича, погоджений боржником та схвалений зборами кредиторів згідно протоколу №2 від 14.06.2023р.

Ч. 1 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що план реструктуризації боргів боржника набирає чинності з дня його затвердження господарським судом і є обов`язковим для боржника та кредиторів.

Згідно ч. 2 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження судом плану реструктуризації боргів боржника вимоги, включені до такого плану, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в плані реструктуризації боргів боржника.

Відповідно до ч. 3 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства крім договорів, які передбачені планом реструктуризації боргів, боржник протягом реструктуризації не має права: 1) здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна боржника, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати; 2) укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна боржника; 3) виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.

Ч. 4 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що протягом дії плану реструктуризації боргів боржник повинен повідомляти кредиторів, включених до плану реструктуризації боргів, про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.

Згідно ч. 5 ст. 127 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження судом плану реструктуризації боргів припиняються повноваження керуючого реструктуризацією, крім випадків, якщо: 1) планом реструктуризації боргів передбачено подальшу участь керуючого реструктуризацією у виконанні такого плану, його повноваження та джерела виплати йому основної винагороди; 2) планом реструктуризації боргів передбачено продаж майна боржника. У такому разі керуючий реструктуризацією продовжує виконувати свої повноваження до завершення продажу майна боржника, розподілу отриманих від реалізації майна коштів, затвердження звіту про такий розподіл зборами кредиторів та подання такого звіту до суду.

Враховуючи те, що подальша участь керуючого реструктуризацією арбітражного керуючого Хомича Романа Володимировича у виконанні вказаного плану не передбачена, суд припиняє його повноваження.

Відповідно до ч. 1 ст. 128 Кодексу України з процедур банкрутства з дня затвердження плану реструктуризації боргів боржник починає погашення вимог кредиторів згідно з умовами такого плану.

Ч. 3 ст. 128 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що у разі порушення боржником плану реструктуризації боргів кредитори, вимоги яких включені до такого плану, мають право звернутися до господарського суду з клопотанням про закриття провадження у справі або про введення процедури погашення боргів боржника.

Згідно ч. 1 ст. 129 Кодексу України з процедур банкрутства не пізніше п`яти днів після закінчення строку виконання плану реструктуризації боргів боржника, а також за наявності підстав для дострокового припинення процедури реструктуризації боргів боржник зобов`язаний надати суду та кредиторам, включеним до плану реструктуризації боргів, звіт про виконання плану реструктуризації боргів.

Керуючись ст.ст. 124, 126, 127, 128 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1.Затвердити план реструктуризації боргів боржника Шимкова Владислава Вікторовича, який погоджений ним та схвалений зборами кредиторів згідно протоколу №2 від 14.06.2023р.

2.Припинити повноваження керуючого реструктуризацією арбітражного керуючого Хомича Романа Володимировича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 1949 від 03.01.2020р.

3.План реструктуризації боргів боржника набирає чинності з дня його затвердження господарським судом і є обов`язковим для боржника та кредитора.

4.З дня затвердження судом плану реструктуризації боргів боржника вимоги, включені до такого плану, можуть бути задоволені лише у порядку і спосіб, визначені в плані реструктуризації боргів боржника.

5.Боржник протягом реструктуризації не має права:

1) здійснювати правочини щодо відчуження або обтяження нерухомого та рухомого майна боржника, включаючи майнові і немайнові об`єкти, цінні папери тощо, вартість яких перевищує 10 розмірів мінімальної заробітної плати;

2) укладати договори позики, довічного утримання, уступки вимоги, переведення боргу, передачі в довірче управління майна боржника;

3) виступати поручителем за зобов`язаннями інших осіб.

6.Протягом дії плану реструктуризації боргів боржник повинен повідомляти кредиторів, включених до плану реструктуризації боргів, про істотні зміни у своєму майновому стані, а також про отримання позик і кредитів, у тому числі про придбання товарів у кредит, повідомляти інші сторони перед укладенням таких договорів про введення щодо нього процедури реструктуризації боргів.

7.Призначити судове засідання на "24" липня 2023 р. о 12:40

Засідання відбудеться у приміщенні господарського суду Одеської області за адресою: м. Одеса, пр-т. Шевченка, 29, зал судового засідання №9 (четвертий поверх), тел. 0(482)307-966.

8.Повідомити боржника, АТ «Сенс Банк» про призначення судового засідання на 24.07.2023р. о 12 год. 40 хв.

9.Зобов`язати надати боржника звіт про виконання плану реструктуризації з підтверджуючими документами у порядку ч. 1 ст. 129 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвала набирає законної сили 12 липня 2023р. та може бути оскаржена в апеляційному порядку до Південно-західного апеляційного господарського суду шляхом подачі апеляційної скарги.

Повну ухвалу складено та підписано 14 липня 2023р.

Копію ухвали надіслати на електронну адресу: ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_3 ), арбітражного керуючого Хомич Р.В. ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ), АТ "Сенс Банк" (; opodolskaya@ sensebank.com.ua), ОСОБА_2 ( ІНФОРМАЦІЯ_5 ).

Суддя Л.І. Грабован