ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МИКОЛАЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
======================================================================
УХВАЛА

23 червня 2023 року Справа № 915/877/23

Господарський суд Миколаївської області у складі судді Алексєєва А.П. розглядає справу за позовною заявою товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика», код 41084239 (01133, м. Київ, бульвар Лесі Українки, буд. 26, офіс 411), яка пред`явлена до відповідача ОСОБА_1 , код НОМЕР_1 ( АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості за Договором № 066775-ХР1-002 про надання кредиту від 03.01.2020 року у загальному розмірі 39582,88 грн.,

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою суду від 19.06.2023 року відкрито провадження у справі.

Позивач у позові клопоче про витребування у АТ «Універсал Банк» письмових доказів, які містять дані з приводу:

- підтвердження чи спростування, що держателем карти № НОМЕР_2 , виданої АТ «Універсал Банк`ґ є ОСОБА_1 ;

- прізвище, ім`я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на карту № НОМЕР_2 , яка видана АТ «Універсал Банк», на яку 03.01.2020 року ТОВ «Бізнес Позика» були перераховані (двома платежами) грошові кошти в загальному розмірі 50 000,00 грн.;

- виписку про рух коштів по картці № НОМЕР_2 , яка видана АТ «Універсал Банк», за період з 03.01.2020 року по 09.01.2020 року.

Позивач зазначає, що вказані докази можуть підтвердити факт отримання відповідачем від позивача суми кредиту за договором, а також неповернення відповідачем кредитних коштів у встановлений договором строк.

Клопотання обґрунтоване тим, що у відповідності до ст.ст. 60, 62 Закону України Про банки і банківську діяльність інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, є банківською таємницею; інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, виключно у зазначених випадках та зазначеним особам: 1) на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи 2) за рішенням суду; 3) на вимогу органів та осіб, зазначених в пунктах 3-12 частини першої статті 62 Закону про банки, серед яких позивач відсутній.

З огляду на те, що позивач відповідно до положень законодавства позбавлений можливості самостійно витребувати і надати суду виписку по банківській карті відповідача за № НОМЕР_2 на підтвердження отримання останнім суми кредиту за кредитним договором він звернувся до суду із відповідним клопотанням.

Крім того, позивач вказує, що у нього відсутній дозвіл відповідача на розкриття вищевказаної інформації, що відноситься до банківської таємниці (щодо належності банківської картки № НОМЕР_2 ОСОБА_1 та інформації про рух коштів по рахунку у період, коли позивачем на неї здійснювалось перерахування суми кредиту за кредитним договором).

Частинами 1, 2 ст. 81 ГПК України передбачено, що учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

Відповідно до ч. ч. 4, 5, 6, 7, 8, 9 ст. 81 ГПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази. Суд може уповноважити на одержання витребуваних ним доказів заінтересовану сторону. Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Враховуючи викладене, суд задовольняє клопотання ТОВ Бізнес Позика про витребування доказів, які становлять банківську таємницю у АТ «Універсал Банк».

Керуючись ст.ст. 81, 234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

1. Клопотання товариства з обмеженою відповідальністю «Бізнес Позика» про витребування доказів - задовольнити.

2. Витребувати у АТ «Універсал Банк» (вул. Автозаводська, 54/19, місто Київ, 04082) письмові дані про:

- підтвердження чи спростування, що держателем карти № НОМЕР_2 , виданої АТ «Універсал Банк» , є ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , код НОМЕР_1 ;

- прізвище, ім`я, по-батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на карту № НОМЕР_2 , яка видана АТ «Універсал Банк», на яку 03.01.2020 року ТОВ «Бізнес Позика» були перераховані (двома платежами) грошові кошти в загальному розмірі 50 000,00 грн.;

- виписку про рух коштів по картці № НОМЕР_2 , виданої АТ «Універсал Банк», за період з 03.01.2020 року по 09.01.2020 року.

3. Зобов`язати АТ «Універсал Банк» (вул. Автозаводська, 54/19, місто Київ, 04082) подати суду інформацію, зазначену в п. 2 резолютивної частини даної ухвали до 04.08.2023 року (включно).

4. Ухвалу надіслати АТ «Універсал Банк» за допомогою підсистем ЄСІТС на офіційну електронну адресу банку (електронний кабінет), а у разі відсутності такої можливості - рекомендованим листом із поміткою "судова повістка".

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та не підлягає оскарженню окремо від рішення суду.

Суддя А.П.Алексєєв