ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

20.06.2023м. ДніпроСправа № 904/1702/23

Суддя господарського суду Дніпропетровської області Владимиренко І.В. розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" (49006, м. Дніпро, вул. Алексєєнко Надії, буд. 21 А, ) про визнання грошових вимог у загальному розмірі 1 053 559,23 грн.

Представники:

від ТОВ "Сільверстоун" представник не з`явився

від боржника представник не з`явився

представник розпорядника майна Сокол О.Ю. ордер АЕ №1206728 від 16.06.23р.

від ТОВ "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" представник не з`явився

від ТОВ "Хайберрі" представник не з`явився

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Сільверстоун" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" (49006, м. Дніпро, вул. Алексєєнко Надії, буд. 21 А, ).

Ухвалою господарського суду від 05.04.23р. прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Сільверстоун" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" (49006, м. Дніпро, вул. Алексєєнко Надії, буд. 21 А, ) до розгляду. Призначено підготовче засідання суду на 13.04.2023р. о 12:00год.

Ухвалою господарського суду від 13.04.23р. відкрито провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" (49006, м. Дніпро, вул. Алексєєнко Надії, буд. 21 А, ). Визнані грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Сільверстоун» в сумі 87 140,00 грн. - судові витрати та авансування витрат арбітражного керуючого (1 черга задоволення); 9 044 770,36грн. - основний борг (4 черга задоволення). Введено мораторій на задоволення вимог кредиторів відповідно до вимог ст. 41 Кодексу України з процедур банкрутства. Введено процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів. Розпорядником майна ТОВ "Семко" призначено арбітражного керуючого Сокол Тетяну Леонідівну (свідоцтво № 2027 від 15.11.2021р.; 49006, м. Дніпро, вул. Юрія Савченко, 26; ідентифікаційний номер - НОМЕР_1 ). Призначено попереднє засідання суду на 20.06.2023р. о 10:00год.

14.04.23р. на офіційному веб-порталі судової влади України оприлюднено повідомлення № 70416 про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" (49006, м. Дніпро, вул. Алексєєнко Надії, буд. 21 А, ).

11.05.23р. до суду від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" надійшла заяви надійшла заява до боржника ТОВ "Семко" про визнання грошових вимог на загальну суму 1 053 559,23 грн.

Ухвалою господарського суду від 15.05.23р. прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" про визнання грошових вимог на загальну суму 1 053 559,23 грн. до розгляду в попередньому судовому засіданні, яке призначено на 20.06.2023р. о 10:00год.

В судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частину ухвали.

Розглянувши в судовому засіданні 20.06.23р. заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Семко" про визнання грошових вимог на загальну суму 1 053 559,23 грн., оцінивши обґрунтованість наданих документальних доказів, заслухавши присутніх учасників провадження у справі про банкрутство, господарський суд встановив наступне.

19.02.2020 року між Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» (далі - Банк, АТ «ПУМБ») та Товариством з обмеженою відповідальністю «Семко» (далі - ТОВ «Семко») було укладено Договір про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-ZАР-Ов-8107 від 19.02.2020 року із змінами та доповненнями до нього: Додатковою угодою №1 від 19.08.2020 року та Додатковою угодою №2 від 14.01.2021 року (далі - Овердрафт).

Відповідно п. 1.2. Овердрафту Банк надає Клієнту Банківську послугу - Овердафт «Легкий», а Клієнт приймає Банківську послугу та зобов`язується належним чином виконувати зобов`язання, що встановлені в Договорі, Правилах, в тому числі своєчасно та в повному обсязі здійснювати оплату Банківської послуги.

Згідно правил надання АТ «ПУМБ» банківської послуги - овердрафту «Легкий» корпоративний клієнтам малого бізнесу, які діють з 11.02.2021 року (надалі - Правила), Овердрафт - це Банківська послуга, відповідно до якої Банк надає Клієнту Кредит частинами, кожна з яких надається шляхом сплати розрахункових документів Клієнта на суму, що перевищує Кредитовий залишок, з утворенням Дебетового залишку в межах Ліміту Овердрафту.

З урахуванням змін, внесених додатковими угодами, ліміт банківської послуги за Овердрафтом становив 2 000 000,00 грн., дата закінчення строку дії ліміту банківської послуги 25.12.2021 року, стандартний розмір процентної ставки 15,9 % річних, розмір процентної ставки на прострочену заборгованість 35 % річних, розмір комісійної винагороди за управління Лімітом Овердрафту 0,5 % від розміру максимальної Заборгованості за основною сумою Овердрафту, визнаної на кінець дня в періоді нарахування.

Банк належним чином виконав свої обов`язки за Овердрафтом та Правилами, надавши ТОВ «Семко» відповідно до п. А8 Овердрафту (в редакції Додаткової угоди № 2 від 14.01.2021 р.) банківську послугу - овердрафт в межах ліміту у розмірі 2 000 000,00 грн.

Проте ТОВ «Семко» свої зобов`язання за Овердрафтом належним чином не виконало, а саме починаючи з 12.07.2021 року Позичальник допустив прострочену заборгованість за основною сумою кредиту, а з 26.07.2021 року не сплачувало проценти за користування кредитом та комісію.

Враховуючи наведене, Банк, надіслав на електронну та поштову адресу ТОВ «Семко» повідомлення вих. № КНО-61.1.3.2./115 від 04.08.2021 року, в якій просило Позичальника достроково повернути отримані від Банку кредитні кошти в повному обсязі з нарахованими процентами за користування кредитом, що підлягають сплаті Позичальником на користь Банку згідно Кредитного договору, у загальному розмірі 861 224,41 грн.

Зазначену вимогу ТОВ «Семко» отримало 05.08.2021 року, проте не виконало її протягом З банківських днів. У зв`язку з чим, зобов`язання з дострокового повернення основної суми кредиту вважаються такими, що настали з 05.08.2021 року та вважаються простроченими з 11.08.2021 року (3 банківських дні з моменту отримання вимоги).

В подальшому, 12.08.2021 року між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінаснова Компанія «Мендельс» (Покупець) (далі по тексту також - ТОВ «ФК «Мендельс») та АТ «ПУМБ» (Продавець) було укладено Договір про відступлення права вимоги № 1105/61.1., відповідно до якого ТОВ «ФК «Мендельс» як Новий кредитор приймає право вимоги, що належало Первісному кредитору, і стало кредитором за: Договором про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-2АР-0в-8107 від 19.02.2020 року (включаючи всі додаткові угоди до нього, заяви про надання банківських послуг та заяви про зміну умов надання банківських послуг), укладеним між Первісним кредитором та «СЕМКО», ідентифікаційний код юридичної особи 38334403.

Відповідно до п. 1.2. Договору про відступлення права вимоги № 1105/61.1 до Нового кредитора переходять права Первісного кредитора у зобов`язаннях, що виникли із Кредитного договору, Договору поруки 1, Договору поруки 2, в обсязі і на умовах, що існують на момент переходу цих прав.

Згідно п. 1.3. Договору про відступлення права вимоги № 1105/61.1 станом на день укладення цього Договору загальна сума права вимоги за Кредитним договором, Договором поруки 1, Договором поруки 2, що відступається Первісним кредитором Новому кредитору за цим договором, становить 847 176,26 грн., з яких: заборгованість з повернення основної суми кредиту - 835 244,80 грн.; заборгованість зі сплати процентів за користування кредитом - 9 381,46 грн.; заборгованість зі сплати комісії - 2 550,00 грн.

Відповідно до п. 1.4. Договору про відступлення права вимоги № 1105/61.1 право вимоги за Кредитним договором, Договором поруки 1, Договором поруки 2, переходить до Нового кредитора з моменту та виключно за умови виконання Новим кредитором обов`язків, встановлених пунктами 2.1., 2.2. вищезазначеного договору.

Про заміну кредитора у зобов`язанні на адресу ТОВ «Семко» Банком було направлено цінним листом відповідні повідомлення від 17.08.2021 року.

Таким чином, ТОВ «ФК «Мендельс» набуло право вимоги до ТОВ «Семко» щодо виконання зобов`язань за Овердрафтом в обсязі, яке існувало у АТ «ПУМБ».

В подальшому, у зв`язку з невиконанням своїх зобов`язань за Овердрафтом, ТОВ «ФК «Мендельс» (правонаступником якого є ТОВ «ФК «Експрес Фінанс») звернулося до господарського суду міста Києва, яка в подальшому була передана за підсудністю до господарського суду Запорізької області (справа № 910/2104/22) з вимогами до ТОВ «Семко», ОСОБА_1 , ОСОБА_2 про солідарне стягнення з ТОВ «Семко», ОСОБА_1 , та ОСОБА_2 на користь ТОВ «Фінансова Компанія «Меидельс» заборгованість у загальному розмірі: 1 022 442,49 грн., яка складається з: 835 244,80 грн. заборгованості з повернення основної суми кредиту; 9 381,46 грн. заборгованості зі сплати процентів за користування кредитом; 2 550,00 грн. заборгованості зі сплати комісії; 147 369,08 грн. заборгованості зі сплати 35 % річних на прострочену заборгованість за період з 11.08.2021 по 10.02.2022 рр. (кількість днів прострочення 184); 27 897,15 грн. інфляційних втрат за період з серпня по січень (сукупний індекс інфляції 103,34).

Рішенням господарського суду Запорізької області від 13.02.2023 року у справі № 910/2104/22 позовні вимоги задоволено в повному обсязі. Зазначене рішення набрало законної сили 15.03.2023 року.

28.03.2023 року господарським судом Запорізької області було видано наказ на примусове виконання рішення від 13.02.2023 року, яким визначено стягнути з ТОВ «Семко» 835 244 (вісімсот тридцять п`ять тисяч двісті сорок чотири) грн. 80 коп. заборгованості з повернення основної суми кредиту, 9 381 (дев`ять тисяч триста вісімдесят одна) грн. 46 коп. заборгованості зі сплати процентів за користування кредитом, 2 550 (дві тисячі п`ятсот п`ятдесят) грн. 00 коп. заборгованості зі сплати комісії, 147 369 (сто сорок сім тисяч триста шістдесят дев`ять) грн. 08 коп. заборгованості зі сплати 35 % річних на прострочену заборгованість, 27 897 (двадцять сім тисяч вісімсот дев`яносто сім) грн. 15 коп. інфляційних втрат, 15 336 (п`ятнадцять тисяч триста тридцять шість) грн. 64 коп. судового збору.

Згідно ст. 75 ГПК України, обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, яке набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Преюдиціальність - обов`язковість фактів, установлених судовим рішенням, що набрало законної сили в одній справі для суду при розгляді інших справ. Преюдиціально встановлені факти не підлягають доказуванню, оскільки їх з істинністю вже встановлено у рішенні чи вироку і немає необхідності встановлювати їх знову, тобто піддавати сумніву істинність і стабільність судового акта, який вступив в законну силу. Суть преюдиції полягає в неприпустимості повторного розгляду судом одного й того ж питання між тими ж сторонами.

Правила про преюдицію спрямовані не лише на заборону перегляду фактів і правовідносин, які встановлені в судовому акті, що вступив в законну силу. Вони також сприяють додержанню процесуальної економії в новому процесі. У випадку преюдиціального установлення певних обставин особам, які беруть участь у справі (за умови, що вони брали участь у справі при винесенні преюдиціального рішення), не доводиться витрачати час на збирання, витребування і подання доказів, а суду - на їх дослідження і оцінку. Усі ці дії вже здійснювалися у попередньому процесі, і їхнє повторення було б не лише недоцільним, але й неприпустимим з точки зору процесуальної економії.

Таким чином, у зв`язку із невиконанням Боржником зобов`язань за Овердрафтом та згідно рішення Господарського суду Запорізької області у справі № 910/2104/22 заборгованість ТОВ «Семко» перед ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» складає: 835 244,80 грн. заборгованості з повернення основної суми Овердрафту згідно рішення Господарського суду Запорізької області у справі № 910/2104/22.

Окрім суми заборгованості, яка встановлена судовим рішенням у справі № 910/2104/22, ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» було нараховано суму заборгованості зі сплати 35 % річних згідно Овердрафту за період з 11.02.2022 по 23.02.2022 року у сумі: 10 412,10 грн. (за формулою: відсотки = сума боргу в гривні х процентна ставка - 35 %/100%/365днів х кількість днів прострочення).

Під час розгляду справи № 910/2104/22 Господарським судом Запорізької області, а саме 05 серпня 2022 року між ТОВ «ФК «Мендельс» як первісним кредитором та ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» як новим кредитором було укладено Договір про відступлення права вимоги № 050822 (далі -Договір відступлення).

За п. 1.1. Договору відступленіїя за цим Договором Первісний кредитор відступає Новому кредитору, а Новий кредитор приймає право вимоги, що належить Первісному кредитору, і стає кредитором за (в тому числі): 1.1.5. Договором про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-ZАР-Ов-8107 від 19.02.2020 року (включаючи всі додаткові угоди до нього, заяви про надання банківських послуг та заяви про зміну умов надання банківських послуг) (далі - Кредитний договір 2) укладеним між Акціонерним товариством «Перший Український Міжнародний Банк» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Семко», ідентифікаційний код юридичної особи 38334403.

За п. 1.2. Договору відступлення в силу цього Договору до Нового кредитора переходять права Первісного кредитора у зобов`язаннях, що виникли із наведених вище договорів в обсязі і на умовах, що існують на момент переходу цих прав.

Відповідно до п. 1.2.1. Договору відступлення права, які переходять від Первісного кредитора до Нового кредитора у зв`язку з укладенням цього договору включають в себе всі права вимоги за Основними договорами, а також всі похідні права вимоги за ними або такі, що випливають з них, в тому числі але не виключно: право вимагати належного виконання Боржниками зобов`язань за Основними договорами, сплати Боржниками грошових коштів, сплати процентів (як за правомірне користування кредитними коштами, так і за неправомірне користування кредитними коштами - прострочених процентів), штрафних санкцій, інфляційних втрат, комісії, трьох відсотків річних, пені, неустойки, збитків, право на пред`явлення позову до суду та/або заміни у якості правонаступника у існуючому судовому провадженні, яке стосується виконання, дійсності, укладення Основних договорів.

У відповідності до п. 1.5. Договору відступлення Право вимоги за Основними договорами, переходить до Нового кредитора в момент укладення цього Договору.

Враховуючи п. 1.5. Договору відступлення, право вимоги до ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» перейшло в момент укладення зазначеного договору та не залежить від інших факторів, таких як оплата вартості права вимоги, укладення акту приймання-передачі тошо.

Отже до ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» як до нового кредитора перейшли всі права за Договором про надання банківської послуги - овердрафт «Легкий» № МБ-ZАР-Ов-8107 від 19.02.2020 року.

Ухвалою Господарського суду Запорізької області від 07.12.2022 року у справі № 910/2104/22 здійснено процесуальне правонаступництво шляхом заміни позивача ТОВ «ФК «Мендельс» на ТОВ «ФК «Експрес Фінанс».

На даний час заборгованість ТОВ «Семко» перед ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» становить: 835 244,80 грн. (заборгованість з повернення основної суми Овердрафту); 9 381,45 грн. (заборгованість зі сплати процентів за користування Овердрафтом); 2 550,00 грн. (заборгованість зі сплати комісії за Овердрафтом); 157 781,18 грн. (заборгованість зі сплати 35 % річних на прострочену заборгованість згідно Овердрафту); 27 897,15 грн. (інфляційні втрати за період з серпня по січень за Овердрафтом (4 черга задоволення вимог кредиторів); 15 336,64 грн. (судовий збір у справі № 910/2104/22). Загальна сума заборгованості складає 1 048 191,23 грн.

А тому, представник ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» просить суд визнати та внести до реєстру вимог кредиторів боржника грошові вимоги ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» у розмірі 1 048 191,23 грн. - основний борг та 5 368,00 грн. - судовий збір.

Присутній в судовому засіданні представник розпорядника майна зазначив, що розпорядник майна визнав грошові вимоги ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» у розмірі 5 368,00 грн. (1 черга задоволення); 1 048 191,23 грн. (4 черга задоволення).

Отже, господарський суд вважає, що розпорядником майна правомірно визнані та внесені грошові вимоги ТОВ «ФК «Експрес Фінанс» до реєстру вимог кредиторів.

Враховуючи вищенаведене, господарський суд вирішив визнати грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" у розмірі 5 368,00 грн.(1 черга задоволення); 1 048 191,23 грн. (4 черга задоволення).

Керуючись статтями 45, 46, 47, 48, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія" Експрес Фінанс" у розмірі 5 368,00 грн.(1 черга задоволення); 1 048 191,23 грн. (4 черга задоволення).

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття та може бути оскаржена у 10-ти денний строк з дня її підписання до Центрального апеляційного господарського суду через Господарський суд Дніпропетровської області.

Ухвала підписана - 21.06.2023р.

Копію ухвали направити боржнику, розпоряднику майна, кредиторам.

Суддя І.В. Владимиренко