ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________
У Х В А Л А
про залишення заяви без руху
26.05.2023 Справа № 905/612/23
за заявою ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , адреса реєстрації: АДРЕСА_1 ; адреса місцезнаходження: АДРЕСА_2 ; електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_1 )
про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи
Суддя Величко Н.В.
На адресу суду 22.05.2023 надійшла заява ОСОБА_1 про неплатоспроможність фізичної особи, в якій між іншим заявник просить прийняти до розгляду дану заяву, ввести процедуру реструктуризації боргів боржника, ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника, керуючим реструктуризацією призначити арбітражного керуючого Солов?я Юрія Анатолійовича.
В обґрунтування заяви заявник зазначає, що у нього відсутні фінансові можливості виконувати свої грошові зобов?язання перед кредиторами.
Матеріалам присвоєно єдиний унікальний номер справи № 905/612/23. За наслідками автоматизованого розподілу справ між суддями для розгляду цієї справи визначено суддю Величко Н.В.
Дослідивши матеріали заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи, суд дійшов висновку, що остання підлягає залишенню без руху, з огляду на наступне.
Способи та засоби доведення підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність законодавець визначив навівши в ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) перелік документів, які потрібно додати до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність та які підтверджуватимуть її зміст.
Так, відповідно до ч.3 ст.116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додаються:
1) довіреність чи інший документ, що засвідчує повноваження представника, якщо заяву підписано представником;
2) документи, що підтверджують наявність (відсутність) у боржника статусу фізичної особи - підприємця;
3) конкретизований список кредиторів і боржників із зазначенням загальної суми грошових вимог кредиторів (боржників), а також щодо кожного кредитора (боржника) - його імені або найменування, його місцезнаходження або місця проживання, ідентифікаційного коду юридичної особи або реєстраційного номера облікової картки платника податків та номера паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), суми грошових вимог (загальної суми заборгованості, заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
4) опис майна боржника, що належить йому на праві власності, із зазначенням місцезнаходження або місця зберігання майна;
5) копії документів, що підтверджують право власності боржника на майно;
6) перелік майна, що перебуває у заставі (іпотеці) або є обтяженим в інший спосіб, його місцезнаходження, вартість, а також інформація про кожного кредитора, на користь якого вчинено обтяження майна боржника, - ім`я або найменування, місцезнаходження або місце проживання, ідентифікаційний код юридичної особи або реєстраційний номер облікової картки платника податків та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), сума грошових вимог, підстава виникнення зобов`язань, а також строк їх виконання згідно із законом або договором;
7) копії документів про вчинені боржником (протягом року до дня подання заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність) правочини щодо належного йому нерухомого майна, цінних паперів, часток у статутному капіталі, транспортних засобів та угоди на суму не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати;
8) відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках;
9) копія трудової книжки (за наявності);
10) відомості про роботодавця (роботодавців) боржника;
11) декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства;
12) докази авансування боржником на депозитний рахунок суду винагороди керуючому реструктуризацією за три місяці виконання повноважень;
13) інформація про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини;
14) інші документи, що підтверджують наявність підстав, визначених статтею 115 цього Кодексу.
Заявник в списку кредиторів посилається на наявність заборгованості перед кредиторами за договорами:
від 09.11.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»;
від 09.11.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Мілоан»;
від 09.11.2021 з ТОВ «Кредитна установа «Європейська Кредитна Група»;
від 08.11.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Інвест Фінанс»;
від 08.11.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»;
від 08.11.2021 з ТОВ «Фінфорс»;
від 08.11.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Гоуфінгоу»;
від 01.11.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»;
від 27.10.2021 з ТОВ «Кошельок»;
від 26.10.2021 з ТОВ «Служба Миттєвого Кредитування»;
від 26.10.2021 з ТОВ «Служба Миттєвого Кредитування»;
від 25.10.2021 з ТОВ «Авентус Україна»;
від 19.10.2021 з ТОВ «Алекскредит»;
від 16.10.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Інвеструм»;
від 12.10.2021 з ТОВ « 1 Безпечне Агентство необхідних Кредитів»;
від 30.09.2021 з ТОВ «Укр Кредит Фінанс»;
від 28.07.2021 з ТОВ «Таліон Плюс»;
від 11.06.2021 з ТОВ «Бізнес Позика»;
від 06.08.2021 з АТ «Універсал Банк»;
від 27.08.2021 з АТ «Альфа-Банк»;
від 09.11.2021 з ТОВ «Мілоан», вторинний кредитор ТОВ «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»;
від 24.10.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Є Гроші Ком», вторинний кредитор ТОВ «Фінансова компанія «Брейн Капітал»;
від 24.10.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Брейн Капітал», вторинний кредитор ТОВ «Фінансова компанія «Преміум Актив»;
від 11.10.2021 з ТОВ «Фінансова компанія «Форза», вторинний кредитор ТОВ «Фінансова компанія «Фаст-Фінанс»;
від 28.07.2021 з ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога», вторинний кредитор ТОВ «Таліон Плюс»;
від 08.11.2021 з ТОВ «Споживчий Центр».
Матеріали поданої заяви містять копії договорів з розрахунками заборгованості від ТОВ « 1 БЕЗПЕЧНЕ АГЕНТСТВО НЕОБХІДНИХ КРЕДИТІВ» та ТОВ «БІЗНЕС ПОЗИКА».
За текстом заяви заявник зазначає, що його представником адвокатом Марусичем М.С. 10.05.2023 були направлені адвокатські запити кредиторам ОСОБА_1 щодо надання копій кредитних договорів, договорів позики, укладених з боржником, підтвердження наявності заборгованості боржника перед кредиторами, її розміру та підтверджуючих документів, але станом на 11.05.2023 не всі кредитори надали відповідь на направлений адвокатом запит.
Також заявником надано кредитну історію станом на 18.01.2023 сформовану в електронному вигляді ТОВ «Українське бюро кредитних історій».
Надана заявником роздруківка з сайту Українського бюро кредитних історій не може бути належним, допустимим та достатнім доказом, що підтверджує обставини про суми грошових вимог кредиторів (заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстави виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із договором.
Суд зазначає, що при ініціюванні справи про неплатоспроможність фізичної особи наявність простроченої заборгованості чи можливість невиконання грошових зобов`язань найближчим часом (загроза неплатоспроможності) має підтверджуватися доказами у відповідному обсязі, виходячи з правової природи правовідносин між боржником та кредитором. Такими доказами, серед іншого, можуть бути судові рішення, правочини, первинні бухгалтерські документи, які містять відомості про фінансову операцію та підтверджують її здійснення (зокрема банківські виписки, платіжні доручення, довідки) та будь-які інші докази, що доводять факт невиконання боржником своїх зобов`язань, а у випадку загрози неплатоспроможності - потенційну можливість такого невиконання.
За таких обставин, боржнику необхідно надати суду належні та допустимі докази, що доводять обставини пов`язані із існуванням між всіма кредиторами та боржником договірних зобов`язань, виконання кредиторами своїх зобов`язань та невиконання боржником своїх зобов`язань перед кредиторами; первісну документацію, яка свідчить про розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредитором (кредиторами), а також додаткові відомості (за їх наявності), необхідні для вирішення питання про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Дослідивши додані до заяви Відомості з Державного реєстру фізичних осіб платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків, а також довідки Пенсійного фонду України за формою ОК-5 та ОК-7, судом встановлено, що заявник отримував дохід/заробітну плату, а отже у нього наявна трудова книжка або трудовий договір. Проте, як то передбачено ст. 116 КУзПБ, її копію суду не надано.
Також даною статтею передбачено надання суду інформації про наявність (відсутність) непогашеної судимості за економічні злочини, проте даної інформації матеріали поданої заяви не містять.
Окрім того в переліку доданих до заяви документів міститься «Витяг про відсутність судимості», але при реєстрації заяви ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи відділом канцелярії було встановлено, що дана заява не містить такого додатку. Про даний факт було складено відповідний акт.
Відповідно до ч.2 ст.115 Кодексу України з процедур банкрутства боржник має право звернутися до господарського суду із заявою про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність у разі, якщо: 1) розмір прострочених зобов`язань боржника перед кредитором (кредиторами) становить не менше 30 розмірів мінімальної заробітної плати; 2) боржник припинив погашення кредитів чи здійснення інших планових платежів у розмірі більше 50 відсотків місячних платежів за кожним з кредитних та інших зобов`язань упродовж двох місяців; 3) ухвалено постанову у виконавчому провадженні про відсутність у фізичної особи майна, на яке може бути звернено стягнення; 4) існують інші обставини, які підтверджують, що найближчим часом боржник не зможе виконати грошові зобов`язання чи здійснювати звичайні поточні платежі (загроза неплатоспроможності).
Відповідно до пункту 8 частини 3 статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках.
Матеріали заяви не містять відомості (довідки) щодо залишку коштів на рахунках, відкритих в АТ «Універсал Банк» (Моnobank) (рахунки: НОМЕР_2 (UAH), НОМЕР_3 (UAH), НОМЕР_4 (EUR), НОМЕР_5 (USD)).
Надані заявником довідки АТ «Універсал Банк» (Моnobank) відносно вказаних рахунків є «довідками про наявність рахунку», які містять відомості лише щодо номера рахунку, типу рахунку, валюти рахунку та статусу картки, та не є «довідкою про стан рахунку», так як не містить відомості щодо загального залишку коштів на них.
Матеріали заяви містять таблицю «Відомості про всі наявні рахунки боржника фізичної особи ОСОБА_1 », яка складена самостійно боржником із зазначенням інформації щодо залишку грошових коштів в гривнях. При цьому в зазначеній таблиці відсутній розділ про залишок сум грошових коштів по рахунками в євро та доларах (рахунки НОМЕР_4 (EUR); НОМЕР_5 (USD)).
Суд зазначає, що самостійно зазначені заявником данні в таблиці про відсутність коштів на самостійно перелічених заявником рахунках не є належними та достовірними відомостями, за відсутності надання заявником відповідної довідки банківської установи щодо залишку коштів на відповідних рахунках.
Також, в матеріалах заяви відсутні докази звернення до відповідних органів щодо отримання інформації про наявні рахунки боржника, відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах України (довідка ДПС України).
В свою чергу слід зазначити, що надані заявником довідки про наявність рахунків у АТ КБ «Приватбанк», АТ «Альфа Банк», АТ «Універсал Банк» надані станом на 18.07.2022, в той час коли заява складена станом на 11.05.2023. Тобто надані довідки 10-ти місячної давності.
За таких обставин, заявнику слід усунути недоліки заяви та подати суду належним чином оформлені актуальні на момент подачі даної заяви відомості про всі наявні рахунки боржника (у тому числі депозитні рахунки), відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні та за кордоном, їх реквізити, із зазначенням сум грошових коштів на таких рахунках.
Відповідно до п. 11 ч. 3 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність додається декларація про майновий стан боржника за формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства.
Згідно з ч. 5 ст. 116 Кодексу України з процедур банкрутства, декларація про майновий стан подається боржником за три роки (за кожен рік окремо), що передували поданню до суду заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Декларація повинна містити інформацію щодо майна, доходів та витрат боржника і членів його сім`ї, що перевищують 30 розмірів мінімальної заробітної плати.
З наданих декларацій вбачається, що заявниця у відомостях про членів сім?ї зазначає: батько ОСОБА_2 , матір ОСОБА_3 .
Відповідно до п.9 Приміток до затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 21.08.2019 № 2627/5 форми Декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність, боржник за розділами декларації зазначає всю інформацію про членів сім`ї, яка йому відома та яку він може отримати з офіційних джерел (правовстановлювальні документи, відповідні державні реєстри). Якщо член сім`ї не надав боржнику інформацію і така інформація не може бути отримана ним з офіційних джерел, у відповідному рядку декларації зазначається "Член сім`ї не надав інформацію".
Як вбачається із доданих до заяви декларації про майновий стан боржника за 2020-2022 роки, заявником у відповідних рядках декларацій відмічено "Член сім`ї не надав інформацію".
Водночас, до заяви не додано доказів звернення до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна була йому для заповнення розділу ІІ та ІІІ декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.
Так, у справі № 910/6639/20, Верховний Суд дійшов висновку, що з огляду на мету та цілі Кодексу України з процедур банкрутства інститут неплатоспроможності фізичних осіб призначений для зняття з боржника - фізичної особи тягаря боргів, які мають значний розмір та не можуть бути погашені за рахунок поточних доходів та належного цій особі майна. Правове регулювання відносин, що виникають між боржником та іншими учасниками справи про неплатоспроможність, має на меті поетапно створити для боржника - фізичної особи найбільш сприятливі умови для погашення боргів шляхом їх реструктуризації, а при нерезультативності таких заходів - забезпечити ефективний механізм продажу активів боржника.
На переконання суду, коло членів сім`ї боржника в частини п`ятої статті 116 Кодексу України з процедур банкрутства визначено у зв`язку із встановленням його обов`язку подати декларацію про майновий стан боржника за відповідною формою, затвердженою державним органом з питань банкрутства, як додаток до заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність. Подання декларації про майновий стан боржника полягає у необхідності підтвердження наявності підстав для відкриття провадження у справі про неплатоспроможність, зазначених у частині другій статті 115 Кодексу України з процедур банкрутства.
Подання декларації про майновий стан надає можливість не лише встановити перелік та вартість майна, стан доходів та витрат на відповідну дату, а й динаміки розміру активів за відповідний період. Поряд з цим, ця декларація повинна містити відомості, що можуть свідчити про ухилення боржника від погашення боргу перед кредиторами.
Судова палата для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду у справі № 910/6639/20 також зазначила, що включення до кола членів сім`ї осіб, які перебувають у шлюбі з боржником (у тому числі якщо шлюб розірвано протягом трьох років до дня подання декларації), а також їхніх дітей, у тому числі повнолітніх, батьків, осіб, які перебувають під опікою чи піклуванням боржника, пояснюється фідуціарним, зазвичай, характером відносин боржника з цими особами (обов`язок діяти якнайкраще в інтересах таких осіб), що може сприяти ухиленню від виконання боржником зобов`язань перед кредиторами шляхом перереєстрації майна (майнових прав) на цих осіб. До цих зловживань правом боржник може вдатись незалежно від того, що ці особи проживають окремо від боржника, не пов`язані з ним спільним побутом та сімейними правами і обов`язками.
Відповідно до частин 1, 2, 4, абзацу 2 частини 5 статті 91 Господарського процесуального кодексу України, письмовими доказами є документи (крім електронних документів), які містять дані про обставини, що мають значення для правильного вирішення спору; письмові докази подаються в оригіналі або в належним чином засвідченій копії, якщо інше не передбачено цим Кодексом. Якщо для вирішення спору має значення лише частина документа, подається засвідчений витяг з нього; копії документів вважаються засвідченими належним чином, якщо їх засвідчено в порядку, встановленому чинним законодавством; учасник справи підтверджує відповідність копії письмового доказу оригіналу, який заходиться у нього, своїм підписом із зазначенням дати такого засвідчення.
Згідно з п.5.26 Державного стандарту «Уніфікована система організаційно-розпорядчої документації. Вимоги до оформлювання документів ДСТУ 4163-2020" (чинний з 01.09.2021) відмітка про засвідчення копії документа складається з таких елементів: слів «Згідно з оригіналом» (без лапок), найменування посади, особистого підпису особи, яка засвідчує копію, її власного імені та прізвища, дати засвідчення копії. У випадках, визначених законодавством, копії документів засвідчують відбитком печатки юридичної особи, структурного підрозділу (служби діловодства, служби кадрів, бухгалтерії тощо) юридичної особи або печатки «Для копій».
При дослідженні доданих до заяви про неплатоспроможність додатків суд встановив, що не всі докази, що надані в копіях, завірені належним чином.
Враховуючи викладене вище, подана заява ОСОБА_1 названим вимогам Кодексу України з процедур банкрутства не відповідає.
Нормами ч. 3 ст. 37 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Відповідно до ч. 3 ст. 37 Кодексу України з процедур банкрутства господарський суд залишає без руху заяву про відкриття провадження у справі з підстав, передбачених статтею 174 Господарського процесуального кодексу України, з урахуванням вимог цього Кодексу.
Відповідно до ч. 1 ст. 174 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) суддя, встановивши, що позовну заяву подано без додержання вимог, викладених у статтях 162, 164, 172 цього Кодексу, протягом п`яти днів з дня надходження до суду позовної заяви постановляє ухвалу про залишення позовної заяви без руху.
Відповідно до ч. 2 ст. 174 ГПК України в ухвалі про залишення позовної заяви без руху зазначаються недоліки позовної заяви, спосіб і строк їх усунення, який не може перевищувати десяти днів з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху.
Зважаючи на вищевикладене, керуючись ст.ст. 34, 37, 116 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст. 174, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд -
1. Заяву ОСОБА_1 від 11.05.2023 про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи - залишити без руху.
2. Встановити ОСОБА_1 строк у десять днів з дня вручення цієї ухвали на усунення недоліків заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність.
3. Встановити спосіб усунення недоліків заяви про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність шляхом надання до суду:
- доказів (договори, квитанції, банківські виписки тощо), що підтверджують суми усіх заявлених грошових вимог кредиторів (заборгованості за основним зобов`язанням та суми неустойки (штрафу, пені) окремо), підстав виникнення зобов`язань, а також строку їх виконання згідно із законом або договором;
- належним чином завірені копії наданих до заяви документів;
- копію трудової книжки та/або трудового договору;
- довідку податкової служби про всі наявні рахунки боржника, відкриті в банках та інших фінансово-кредитних установах в Україні;
- довідку щодо залишку коштів на рахунках, відкритих в АТ «Універсал Банк» (Моnobank);
- декларації про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність за 2020-2022 роки, привівши їх у відповідність до наказу Міністерства юстиції України від 21.08.2019 №2627/5 з зазначеннями відомостей про членів сім`ї;
- доказів звернення заявника до відповідних офіційних джерел щодо отримання інформації про членів сім`ї, яка необхідна йому була для заповнення розділу ІІ та ІІІ декларацій про майновий стан боржника у справі про неплатоспроможність.
4. Ухвала набрала законної сили 26.05.2023, оскарженню не підлягає.
Суддя Н.В. Величко