ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

про відмову у відкритті провадження у справі про банкрутство

23.05.2023м. ДніпроСправа № 904/1646/23

за заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ", м. Полтава

до боржника Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" (49000, Дніпропетровська обл., м. Дніпро, вул. Василя Макухи, буд. 1; )

про визнання банкрутом

Представники:

від заявника: Співак О.М. ордер серія АЕ №1193714 від 18.04.2023;

від боржника: не з`явився;

від арбітражного керуючого: не з`явився.

Суддя Примак С.А.

ВСТАНОВИВ:

31.03.2023 Товариство з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ" звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" (49000, Дніпропетровська обл., м. Дніпро, вул. Василя Макухи, буд. 1; ).

05.04.2023 ухвалою господарського суду прийнято заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" до розгляду в підготовчому засіданні, яке відбудеться 18.04.2023 об 11:50. Зобов`язано кредитора - Товариство з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ" до дати проведення підготовчого засідання надати до господарського суду оригінали документів, доданих до заяви про відкриття провадження (для огляду у судовому засіданні), докази відсутності спору про право щодо вимог, які є підставою для подачі заяви про відкриття провадження у справі, повідомити боржника про час і місце судового засідання, докази повідомлення надати суду. Зобов`язано боржника - Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" надати до дати судового засідання до Господарського суду Дніпропетровської області відзив з додатками на заяву про відкриття провадження у справі, оформлений у відповідності до ст. 36 Кодексу України з процедур банкрутства, докази в обґрунтування заперечень, баланс на останню звітну дату, копію статуту. Зобов`язано Слобожанський відділ державної виконавчої служби у Дніпровському районі Дніпропетровської області Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) надати довідку про наявність виконавчих документів на виконанні; матеріали виконавчого провадження, де стороною виконавчого провадження є боржник, письмові пояснення щодо нестягнутих грошових сум з боржника на користь кредитора. Зобов`язано Національний Банк України надати до суду пояснення стосовно заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта". Зобов`язано Міністерство фінансів України надати до суду пояснення стосовно заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта".

18.04.2023 до господарського суду надійшли пояснення НБУ щодо заяви про порушення провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта", в яких зазначено, що Розпорядженням Нацкомфінпослуг від 07.06.2018 № 866 до Боржника було застосовано захід впливу у вигляді анулювання всіх ліцензій на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів).

Відповідно до розпорядження Нацкомфінпослуг від 21.03.2019 № 423 Боржника було виключено з Державного реєстру фінансових установ у зв`язку з анулюванням всіх ліцензій на провадження господарської діяльності з надання фінансових послуг (крім професійної діяльності на ринку цінних паперів).

У вказаних поясненнях НБУ зазначає, що після анулювання всіх ліцензій та виключення з Державного реєстру фінансових установ Боржник не має статусу страховика і не є установою, піднаглядною НБУ.

18.04.2023 ухвалою господарського суду відкладено підготовче засідання на 09.05.2023 на 12:50. Зобов`язано боржника - Товариство з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" надати до дати судового засідання до Господарського суду Дніпропетровської області відзив з додатками на заяву про відкриття провадження у справі, оформлений у відповідності до ст. 36 Кодексу України з процедур банкрутства, докази в обґрунтування заперечень, баланс на останню звітну дату, копію статуту. Зобов`язано Слобожанський відділ державної виконавчої служби у Дніпровському районі Дніпропетровської області Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) (52005, Дніпровський район, смт. Слобожанське, вулиця Теплична, будинок 2) надати довідку про наявність виконавчих документів на виконанні; матеріали виконавчого провадження, де стороною виконавчого провадження є боржник, письмові пояснення щодо нестягнутих грошових сум з боржника на користь кредитора.

09.05.2023 ухвалою господарського суду відкладено підготовче засідання на 23.05.2023 на 12:45. Зобов`язано боржника - Товариство з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" надати до дати судового засідання до Господарського суду Дніпропетровської області відзив з додатками на заяву про відкриття провадження у справі, оформлений у відповідності до ст. 36 Кодексу України з процедур банкрутства, докази в обґрунтування заперечень, баланс на останню звітну дату, копію статуту. Зобов`язано Слобожанський відділ державної виконавчої служби у Дніпровському районі Дніпропетровської області Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) (52005, Дніпровський район, смт. Слобожанське, вулиця Теплична, будинок 2) надати довідку про наявність виконавчих документів на виконанні; матеріали виконавчого провадження, де стороною виконавчого провадження є боржник, письмові пояснення щодо нестягнутих грошових сум з боржника на користь кредитора. Зобов`язано Південне міжрегіональне управління Міністерства юстиції (м. Одеса) надати довідку про наявність виконавчих документів на виконанні; матеріали виконавчого провадження, де стороною виконавчого провадження є боржник, письмові пояснення щодо нестягнутих грошових сум з боржника на користь кредитора.

Дослідивши матеріали справи, господарський суд зазначає наступне.

У відповідності до ст. 1 КУзПБ, банкрутство - визнана господарським судом нездатність боржника відновити свою платоспроможність за допомогою процедури санації та реструктуризації і погасити встановлені у порядку, визначеному цим Кодексом, грошові вимоги кредиторів інакше, ніж через застосування ліквідаційної процедури або процедури погашення боргів боржника.

Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України (ч. 1 ст. 2 КУзПБ).

Як вбачається з матеріалів справи, 12.10.2021 між ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" та Приватним акціонерним товариством "Українська акціонерна страхова компанія АСКА" було укладено Договір про надання фінансових послуг факторингу №12/10-2021.

За умовами п. 1.1. вказаного Договору в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Клієнт передає Фактору, а Фактор приймає і зобов`язується оплатити Клієнтові усі права вимоги за грошовими зобов`язаннями, що перейшли до Клієнта як страховика, який виплатив страхове відшкодування за договорами страхування (надалі - "Регресні вимоги").

За цим Договором Фактор займає місце Клієнта (як Кредитора) по всім Регресним вимогам Клієнта згідно Додатку № 1 до Договору, у тому числі права одержання від боржників сум основного боргу, відсотків, неустойок у повному обсязі (п. 1.2. Договору).

У відповідності до п. 1.4.1. Договору зобов`язана особа (Боржник) - Страховик, якому пред`явлено регресні вимоги: Товариство з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта".

Також 05.08.2022 між ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" (Фактор) та Приватним акціонерним товариством "Страхова компанія "АРКС" було укладено Договір про надання фінансових послуг факторингу №05-Д/08-2022 з ідентичними умовами.

Крім того, до заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "МАРКС.КАПІТАЛ" були додані копії рішень судів про стягнення з Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" на користь Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "АСКА" та на користь Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "АХА Страхування".

З наведеного вбачається, що вимоги ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" до Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" грунтуються на укладених Договорах факторингу між ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" та Приватним акціонерним товариством "Українська акціонерна страхова компанія АСКА" та між ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" та Приватним акціонерним товариством "Страхова компанія "АРКС" за умовами яких були передані регресні вимоги до Боржника - Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта".

У зв`язку з цим, господарський суд зазначає наступне.

Нормами ч. 1 ст. 1077 ЦК України передбачено, що за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

У відповідності до ч. 1 ст. 1082 ЦК України, боржник зобов`язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж.

Отже, письмове повідомлення про відступлення є необхідною умовою для виконання боржником грошової вимоги факторові.

Так, ВГСУ зауважив, що основною умовою, за якої виникає обов`язок боржника здійснити платіж факторові, є одержання останнім письмового повідомлення із зазначенням в ньому грошової вимоги та відомостей про фактора (Постанова Вищого господарського суду України від 20.03.2008 у справі № 15/315-4596).

Нормами ч.ч. 1, 2 ст. 516 ЦК України передбачено, що заміна кредитора у зобов`язанні здійснюється без згоди боржника, якщо інше не встановлено договором або законом. Якщо боржник не був письмово повідомлений про заміну кредитора у зобов`язанні, новий кредитор несе ризик настання несприятливих для нього наслідків. У цьому разі виконання боржником свого обов`язку первісному кредиторові є належним виконанням.

У відповідності до ч. 2 ст. 517 ЦК України боржник має право не виконувати свого обов`язку новому кредиторові до надання боржникові доказів переходу до нового кредитора прав у зобов`язанні.

Таким чином, для того, щоб відповідний обов`язок боржника був виконаний належним чином, клієнт або фактор повинні забезпечити його інформацією про те, що відбувся перехід прав кредитора. Ця інформація повинна бути викладена у письмовій формі із зазначенням грошової вимоги, що має бути виконана, та вказується фактор, якому повинен бути здійснений платіж.

Після пред`явлення фактором письмового повідомлення про відступлення грошової вимоги з визначенням грошової вимоги, яка підлягає виконанню, боржник зобов`язаний здійснити платіж.

У даному випадку, ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" не було надано до суду доказів письмового повідомлення боржника - Товариство з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" про відступлення грошової вимоги із зазначенням грошової вимоги, що має бути виконана новому кредитору.

У відповідності до ст. 121-4 ЗУ "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження за заявою державного виконавця, приватного виконавця або за заявою сторони господарський суд замінює сторону виконавчого провадження її правонаступником.

Ухвалами господарського суду було неодноразово зобов`язано Слобожанський відділ державної виконавчої служби у Дніпровському районі Дніпропетровської області Південно-Східного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Дніпро) (за місцезнаходженням боржника) надати довідку про наявність виконавчих документів на виконанні; матеріали виконавчого провадження, де стороною виконавчого провадження є боржник, письмові пояснення щодо нестягнутих грошових сум з боржника на користь кредитора.

Відомостей від ВДВС станом на 23.05.2023 до суду не надійшло.

Згідно відомостей з загальнодоступної Автоматизованої системи виконавчих проваджень вбачається, що стягувачем є ПрАТ "СК "АХА Страхування".

Доказів протилежного ані заявником ані боржником до суду надано не було. Боржник у жодне судове засідання не з`явився, відзиву на заяву не подав.

У відповідності до ст. 1 КУзПБ грошове зобов`язання (борг) - зобов`язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України.

Враховуючи той факт, що заявником не було надано до суду доказів повідомлення Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта" про відступлення грошової вимоги новому кредитору - ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ", у Боржника не виник обов`язок виконання грошового зобов`язання саме перед ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ", у зв`язку з чим господарський суд вважає за необхідне відмовити у задоволенні заяви ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта".

Керуючись ст. ст. 234, 235 ГПК України, ст. ст. 516, 517, 1082 ЦК України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

Відмовити у задоволенні заяви ТОВ "МАРКС.КАПІТАЛ" про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з додатковою відповідальністю "Страхове товариство "Домінанта".

Суддя С.А. Примак