номер провадження справи 12/120/12-21/48/13-16/5/22
ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАПОРІЗЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

09.05.2023 Справа № 5009/4799/12

м.Запоріжжя Запорізької області

Господарський суд Запорізької області у складі судді Ніколаєнка Романа Анатолійовича, за участі секретаря судового засідання Ініної І.М., розглянувши матеріали справи № 5009/4799/12

Кредитори:

1. Приватне підприємство Асоціація правового захисту (, 49116, м. Дніпро, вул. М. Рильського 137)

2. ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 , АДРЕСА_1 )

3. Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Укрфінстандарт (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 37-41, офіс 42, )

4. Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Позика (03056, м.Київ, вул.Польова, 24-Д; )

Боржник - Фізична особа ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 , АДРЕСА_2 ; АДРЕСА_3 ; адреса листування: АДРЕСА_4 )

Керуючий реалізацією арбітражний керуючий Кравченко Р.М. (поштова адреса: 03118, м. Київ, а/с 19)

про неплатоспроможність

За участі представників учасників:

керуючий реалізацією арбітражний керуючий Кравченко Р.М., ухвала Господарського суду Запорізької області від 07.07.2020 у справі № 5009/4799/12

боржник - ОСОБА_2 особисто, ID-паспорт № НОМЕР_3 від 11.10.2018

від АТ Ощадбанк Заворотний А.В., адвокат, довіреність №156 від 19.03.2021

УСТАНОВИВ:

Постановою Господарського суду Запорізької області від 28.12.2012 ФОП Шевченко В.М. визнаний банкрутом, відкрито ліквідаційну процедуру.

Ухвалою суду від 07.07.2020 введено процедуру погашення боргів фізичної особи Шевченка Володимира Миколайовича. Керуючим реалізацією призначено арбітражного керуючого Кравченка Радіона Миколайовича.

01.12.2020 до суду від керуючого реалізацією надійшло клопотання (вх. № 23477/08-08/20 від 01.12.2020) про розгляд звіту арбітражного керуючого про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат та звіту (вх. №23479/08-08/20 від 01.12.2020) за наслідками процедури погашення боргів.

Ухвалою суду від 08.12.2020 судове засідання для розгляду клопотання керуючого реалізацією (вх.№ 23477/08-08/20 від 01.12.2020), звіту арбітражного керуючого про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат та звіту (вх.№ 23479/08-08/20 від 01.12.2020) призначено на 16.12.2020.

11.12.2020 до суду від керуючого реалізацією надійшов звіт № 01-23/337 від 30.11.2020 (вх. № 24362/08-08/20 від 11.12.2020) з додатками до нього.

14.12.2020 на електронну адресу Господарського суду Запорізької області від керуючого реалізацією надійшло клопотання № 01-23/338/1 від 14.12.2020 (вх. № 24485/08-08/20 від 11.12.2020), в якому керуючий реалізацією просив суд:

1. Затвердити:

1.1 Звіт керуючого реалізацією майна Фізичної особи - підприємця Шевченка Володимира Миколайовича за наслідками процедури погашення боргів.

1.2. Звіт арбітражного керуючого Кравченка Радіона Миколайовича про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат за виконання обов`язків керуючого реалізацією майна Фізичної особи - підприємця Шевченка Володимира Миколайовича за період з 07.07.2020 по 30.11.2020.

2. Завершити процедуру погашення боргів Фізичної особи - підприємця Шевченка Володимира Миколайовича (ідентифікаційний податковий номер НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ).

3. Закрити провадження у справі № 5009/4799/12 про неплатоспроможність Фізичної особи - підприємця Шевченка Володимира Миколайовича (ідентифікаційний податковий номер НОМЕР_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ). Клопотання підписане електронним цифровим підписом.

Ухвалою від 16.12.2020 у справі № 5009/4799/12 судом :

Клопотання керуючого реалізацією (вх. № 24485/08-08/20 від 11.12.2020) задоволено.

Затверджено звіт арбітражного керуючого про нарахування грошової винагороди, здійснення та відшкодування витрат за підсумками процедури погашення боргів у справі Господарського суду Запорізької області № 5009/4799/12 за період з 07.07.2020 по 30.11.2020 р. на суму 30 388 грн 70 коп. - суми основної грошової винагороди керуючого реалізацією; суми 311206 грн 35 коп. - суми понесених витрат керуючого реалізацією у справі № 5009/4799/12.

Звіт керуючого реалізацією (вх. № 23479/08-08/20 від 01.12.2020, вх. № 24362/08-08/20 від 11.12.2020) затверджено.

Завершено процедуру погашення боргів фізичної особи ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 , АДРЕСА_3 ).

Вирішено звільнити банкрута - фізичну особу ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2 , АДРЕСА_3 ) від боргів. Відповідно до вимог ст. 132 Кодексу України з процедур банкрутства (надалі - КУзПБ) ОСОБА_2 не звільняється від подальшого виконання вимог кредиторів після завершення судових процедур у справі про неплатоспроможність та обов`язку повернення непогашених боргів, а саме: 1) відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров`я або смертю фізичної особи; 2) сплати аліментів; 3) виконання інших вимог, які нерозривно пов`язані з особистістю фізичної особи. Такі вимоги, що не були повністю погашені у справі про неплатоспроможність, можуть бути заявлені після закінчення провадження у справі про неплатоспроможність у непогашеній частині.

Згідно ст. 135 КУзПБ протягом п`яти років після визнання фізичної особи банкрутом не може бути відкрито провадження у справі про неплатоспроможність за її заявою, крім випадку, якщо боржник погасив усі борги в повному обсязі у порядку, передбаченому цим Кодексом. Протягом п`яти років після визнання фізичної особи банкрутом така особа зобов`язана перед укладенням договорів позики, кредитних договорів, договорів поруки чи договорів застави письмово повідомляти про факт своєї неплатоспроможності інші сторони таких договорів. Фізична особа не може вважатися такою, яка має бездоганну ділову репутацію, протягом трьох років після визнання її банкрутом.

Закрито провадження у справі № 5009/4799/12.

Зазначену ухвалу Господарського суду Запорізької області від 16.12.2020 у справі № 5009/4799/12 було оскаржено в апеляційному порядку Акціонерним товариством "Державний ощадний банк України".

За результатами апеляційного перегляду, постановою Центрального апеляційного господарського суду від 29.11.2021 у справі № 5009/4799/12 апеляційну скаргу задоволено. Ухвалу Господарського суду Запорізької області від 16.12.2020 у справі № 5009/4799/12 скасовано. Справу № 5009/4799/12 направлено до Господарського суду Запорізької області для продовження розгляду.

Шляхом автоматизованого розподілу судової справи між суддями справу № 5009/4799/12 визначено до розгляду судді Ніколаєнку Р.А (протокол автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 17.01.2022).

Ухвалою від 24.01.2022 Господарський суд Запорізької області у складі судді Ніколаєнка Р.А. прийняв справу № 5009/4799/12 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_2 до провадження та розгляду на стадії погашення боргів боржника, призначив засідання суду для заслуховування звіту керуючого реалізацією майна про хід процедури погашення боргів боржника на 22.02.2022, 10.30.

Водночас, засідання не відбулося внаслідок касаційного оскарження фізичної особою ОСОБА_2 постанови Центрального апеляційного господарського суду від 29.11.2021 у даній справі № 5009/4799/12 та направленням із супровідним листом від 04.02.2022 матеріалів цієї справи до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду.

17.02.2022 до суду від Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» надійшла заява про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022).

Заявник просить визнати грошові вимоги Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (), що станом на 19.01.2022 становлять 5546726,14 грн та складаються з:

- вимог за кредитним договором № 904/4 у розмірі 832161,67 грн, що забезпечені заставою, та у розмірі 701 961,03 грн,

- вимог за кредитним договором № 773/2 у розмірі 56664,10 грн, що забезпечені заставою, та у розмірі 139621,09 грн,

- вимог за кредитним договором № 610/1 у розмірі 82025,95 грн, що забезпечені заставою, та 354156,59 грн,

- вимог за договором відновлювальної кредитної лінії № 831/3 у розмірі 3380135,71 грн.

Листом від 21.02.2022 вих.№ 5009/4799/12 заявника було повідомлено про надсилання справи № 5009/4799/12 до касаційної інстанцій та унеможливлення у зв`язку з цим вирішення питання щодо прийняття заяви. Зазначено, що питання щодо прийняття до розгляду поданої заяви буде вирішено після повернення справи №5009/4799/12 до Господарського суду Запорізької області та залежно від результатів розгляду касаційної скарги ОСОБА_2 .

02.08.2022, після завершення касаційного провадження, матеріали справи № 5009/4799/12 є повернутими до Господарського суду Запорізької області.

Постановою Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 07.07.2022 касаційну скаргу фізичної особи ОСОБА_2 залишено без задоволення, постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.11.2021 у справі № 5009/4799/12 залишено без змін.

Постанова суду касаційної інстанції набрала законної сили з моменту її прийняття, є остаточною і оскарженню не підлягає.

Зважаючи на викладене, ухвалою від 05.08.2022 у справі № 5009/4799/12 призначено засідання суду для заслуховування звіту керуючого реалізацією майна про хід процедури погашення боргів боржника, а також прийнято та призначено до розгляду в судовому засіданні заяву АТ «Ощадбанк» про визнання грошових вимог на 06.09.2022, 12.00.

30.08.2022 до Господарського суду Запорізької області в межах справи про банкрутство №5009/4799/12 від Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Укрфінстандарт надійшла заява (вих.№18 від 25.08.2022) про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_2 в розмірі 3627754,50 грн конкурсними вимогами, які не забезпечені заставою.

Ухвалою від 31.08.2022 заяву ТОВ «ФК «Укрфінстандарт» про визнання грошових вимог прийнято та призначено до розгляду в судовому засіданні також на 06.09.2022, 12.00.

На це засідання керуючим реалізацією арбітражним керуючим Кравченком Р.М. був поданий звіт про хід процедури погашення боргів (вих.№ 01-23/124 від 30.08.2022) з відображенням вжитих у процедурі заходів та з доданням документів в підтвердження.

В тому числі керуючим реалізацією надано повідомлення про розгляд вимог АТ «Ощадбанк» (вих.№ 01-23/120 від 29.08.2022), згідно з яким керуючий реалізацією вважає за обґрунтовані лише вимоги в розмірі 108645,85 грн за договором відновлювальної кредитної лінії № 831/3 у розмірі 3380135,71 грн.

Письмові пояснення по вимогах АТ «Ощадбанк» надані також боржником (б/н від 29.08.2022), який вважає, що у АТ «Ощадбанк» взагалі відсутні кредиторські вимоги, які б могли бути розглянуті у межах справи про банкрутство фізичної особи ОСОБА_2 .

За наслідками засідання 06.09.2022 суд постановив ухвалу, згідно з якою:

- заяву Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Укрфінстандарт про визнання грошових вимог до фізичної особи ОСОБА_2 в розмірі 3627754,50 грн конкурсними вимогами, які не забезпечені заставою, задоволено;

- визнані вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Укрфінстандарт до фізичної особи ОСОБА_2 в розмірі 3627754,50 грн конкурсними вимогами, які не забезпечені заставою;

- розгляд справи, заяви Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022) відкладено до 02.11.2022, 10.00, від учасників витребувані необхідні для розгляду справи докази.

На дату цього засідання (02.11.2022, 10.00) від боржника ОСОБА_2 на виконання вимог ухвали від 06.09.2022 надійшло його особисте письмове повідомлення (б/н від 21.09.2022) щодо місця його реєстрації, у відповідності до якого місце проживання ОСОБА_2 з 16.07.2012 зареєстроване за адресою: АДРЕСА_5 (підтверджено Інформацією про реєстрацію місця проживання особи за відомостями відділу формування та ведення реєстру територіальної громади міста Кам`янської міської ради від 02.09.2022 за № 19/10354).

При цьому ж ОСОБА_2 просить надсилати процесуальні документи суду у справі про банкрутство на адресу: АДРЕСА_4 .

Повідомлення боржника суд взяв до відома та врахування у подальшому судовому провадженні у справі.

Від приватного виконавця виконавчого округу Дніпропетровської області Селезньова М.О. суд отримав інформацію (вих.№ 01-29/5962 від 30.09.2022), згідно з якою на теперішній час в нього не перебувають на виконані виконавчі провадження відносно боржника - ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 , а з 10.02.2021 по 16.06.2021 на примусовому виконанні перебувало виконавче провадження №64464232 з виконання виконавчого листа, виданого 02.10.2012 Баглійським районним судом м.Дніпродзержинська по справі №404/4825/12 про звернення стягнення на предмет іпотеки за договором іпотеки від 14.10.2008, посвідченим приватним нотаріусом Дніпропетровського міського нотаріального округу Чалою В.О. за реєстровим № 2354-2355, а саме - належний ОСОБА_2 житловий будинок А-1, загальною площею 125,3 кв. м, житловою площею 69,6 кв. м; Б-2 - гараж сарай; В-1 - вбиральня; Г-1 - літня душова; 1-8 - огорожі, 9 - яма зливна; І, II тротуар, розташовані на земельній ділянці площею 0,1138 га, за кадастровим № :04:007:0017,за адресою: АДРЕСА_4 . В межах даного виконавчого провадження №64464232 зазначене домоволодіння реалізовано не було.

Керуючим реалізацією ОСОБА_3 на ухвалу від 06.09.2022 з листом вих.№ 01-23/157 від 01.11.2022 надано: реєстр вимог кредиторів ФО ОСОБА_2 станом на 01.11.2022; Інформацією про реєстрацію місця проживання особи за відомостями відділу формування та ведення реєстру територіальної громади міста Кам`янської міської ради від 02.09.2022 за № 19/10354 на підтвердження місця реєстрації Шевченка В.М.; постанову про повернення виконавчого документу стягувачу від 16.06.2021, винесену у виконавчому провадженні №64464232 приватним виконавцем Селезньовим М.О.

Від заявника кредиторських вимог АТ «Ощадбанк» в особі Дніпропетровського обласного управління, як на виконання ухвали від 06.09.2022, надійшли письмові обґрунтування заяви про визнання грошових вимог до боржника (вих.№ 103.20-12/1-1365 від 24.10.2022), згідно з якими АТ «Ощадбанк» не погоджується із запереченнями керуючого реалізацією по його заявлених грошових вимогах до боржника та на заявлених вимогах наполягає, інший розрахунок грошових вимог, ніж той, що доданий до заяви про визнання грошових вимог (вих.№ 103-20-12/1-66 від 11.02.2022) АТ «Ощадбанк» не надав.

Зазначається, що 26.08.2022 від АТ «Ощадбанк» отримано клопотання (зареєстроване в системі «Електронний суд» 26.08.2022) про участь представника ОСОБА_4 в судовому засіданні у даній справі, призначеному на 06.09.2022, 12.00, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи EasyСon.

Ухвалою від 29.08.2022 клопотання суд залишив без задоволення через з`ясовану відсутність технічної можливості забезпечення участі учасника в такому режимі у ці день та час.

Водночас, при визначенні дати та часу наступного засідання суд врахував згадане клопотання, призначив засідання 02.11.2022, 10.00 в режимі відеоконференцзв`язку, дозволивши представнику АТ «Ощадбанк» Заворотному А.В. взяти участь в цьому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів.

01.11.2022, тобто за день до призначеного засідання, суд отримав заяву (вих.№ 01-23/154 від 31.10.2022) керуючого реалізацією арбітражного керуючого Кравченка Р.М., якою він просить дозволити йому взяти участь в засіданні, призначеному на 02.11.2022, 10.00, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи EasyСon.

За очевидним браком часу суд не вирішив питання з постановленням процесуального документу станом на час цього засідання, однак з огляду на наявну технічну можливість участь керуючого реалізацією в засіданні, призначеному на 02.11.2022, 10.00, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду було забезпечено.

За підсумками засідання 02.11.2022 судом постановлено ухвалу, якою:

- задоволено заяву (вих.№ 01-23/154 від 31.10.2022) керуючого реалізацією арбітражного керуючого Кравченка Р.М. про участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua»;

- розгляд справи, заяви Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022) відкладено до 29.11.2022 о 12.00.;

- дозволено представнику АТ «Ощадбанк» Заворотному А.В. та керуючому реалізацією арбітражному керуючому Кравченку Р.М. взяти участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua».

Цією ж ухвалою, окрім іншого, зобов`язано АТ Ощадбанк надати нормативне та документальне обґрунтування заяви з огляду на заперечення боржника, викладені в письмових поясненнях боржника (б/н від 29.08.2022); надати нормативне та документальне обґрунтування заявлення до визнання сум неустойки, річних та втрат від інфляції, що нараховані за період після введення мораторію на задоволення вимог кредиторів боржника ухвалою від 21.12.2012 у даній справі; визначити розмір грошових вимог за зобов`язаннями боржника в іноземній валюті (договір № 610/1 від 27.04.2007) в національній валюті з дотриманням правил ч.2 ст. 45 КУзПБ - за курсом НБУ на дату подання заяви (заява надіслана до суду, а отже вважається поданою, 14.02.2022); надати розрахунки пені, річних та втрат від інфляції за період до дня введення мораторію на задоволення вимог кредиторів у даній справі до 21.12.2012 (не включно).

22.11.2022 судом отримано інформацію від Головного управління ДПС у Дніпропетровській області (вих№28995/5/04-36-13-04-01 від 16.11.2022) щодо наявних у податкового органу відомостей про податкову адресу/адресу реєстрації ОСОБА_2 , якою з 19.05.2010 обліковується наступна: АДРЕСА_3 , на підтвердження чого надано роздруківку з бази даних податкової служби.

23.11.2022 від Головного управління ДПС у Запорізькій області судом отримано інформацію (вих№30448/6/08-01-13-03-05 від 21.11.2022) про те, що фізична особа підприємець Шевченко Володимир Миколайович не перебував на обліку в ГУ ДПС у Запорізькій області як фізична особа підприємець.

28.11.2022 від АТ Ощадбанк отримано заяву (зареєстровану в системі «Електронний суд» 28.11.2022) про відкладення засідання суду, призначеного на 29.11.2022 о 12.00, на іншу дату. В обґрунтування цього заявлення АТ Ощадбанк вказує на складність підготовки витребуваної судом інформації, що потребує тривалого часу.

У день засідання 29.11.2022 на адресу електронної пошти суду від керуючого реалізацією надійшло клопотання (вих№01-23/178 від 28.11.2022), в якому він просить суд зобов`язати АТ Ощадбанк надати керуючому реалізацією документи в обґрунтування наявності грошових вимог до боржника у заявленому розмірі, з наведення точного переліку документів, а також відкласти розгляд кредиторських вимог АТ Ощадбанк, що призначений на 29.11.2022 о 12.00, на іншу дату.

За наслідками засідання 29.11.2022 суд постановив ухвалу, якою розгляд справи, заяви Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк про визнання грошових вимог кредитора (вих. № 103.20-12/1-66 від 11.02.2022) відклав до 31.01.2023, 11.00, а також задовольнив клопотання керуючого реалізацією арбітражного керуючого Кравченка Р.М. (вих№01-23/178 від 28.11.2022) про витребування доказів та зобов`язав АТ Ощадбанк (вул.Госпітальна, буд.12-Г, м.Київ, 01001) в особі філії - Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк (пр.Гагаріна, буд.115, м.Дніпро, 49107) надати керуючому реалізацією арбітражному керуючому Кравченку Р.М. у строк до 10.01.2023 наступні документи та інформацію:

- письмові обґрунтування заяви про визнання грошових вимог до боржника (вих.№ 103.20-12/1-1365 від 24.10.2022);

- документ, що містить нормативне та документальне обґрунтування заяви з огляду на заперечення боржника, викладені в письмових поясненнях боржника (б/н від 29.08.2022);

- документ, що містить нормативне та документальне обґрунтування заявлення до визнання сум неустойки, річних та втрат від інфляції, що нараховані за період після введення мораторію на задоволення вимог кредиторів боржника ухвалою від 21.12.2012 у даній справі;

- документ, яким визначено розмір грошових вимог за зобов`язаннями боржника в іноземній валюті (договір № 610/1 від 27.04.2007) в національній валюті з дотриманням правил ч.2 ст. 45 КУзПБ - за курсом НБУ на дату подання заяви (заява надіслана до суду, а отже вважається поданою, 14.02.2022);

- суми усіх грошових коштів, отриманих Банком від фізичної особи ОСОБА_2 (РНОКПП НОМЕР_2 ) у погашення зобов`язань за переліченими у Заяві про визнання грошових вимог кредитора - АТ «Ощадбанк» - правочинами - з детальною розшифровкою по кожному платежу та зобов`язанню, в тому числі, але не виключно:

1) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по кредитному договору № 904/4 від 14.10.2008 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:

2062(2052) - кредитний рахунок;

2068 - рахунок відсотків;

3739 - рахунок прострочених відсотків;

2) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по кредитному договору № 773/2 від 24.12.2007 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:

2062(2052) - кредитний рахунок;

2068 - рахунок відсотків;

3739 - рахунок прострочених відсотків;

3) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по кредитному договору № 610/1 від 27.04.2007 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:

2062(2052) - кредитний рахунок;

2068 - рахунок відсотків;

3739 - рахунок прострочених відсотків;

4) виписку руху коштів за період з 01.02.2014 року по поточну дату по договору відновлювальної кредитної лінії № 831/3 від 25.03.2008 року, в тому числі (але не виключно) по рахункам:

2062(2052) - кредитний рахунок;

2068 - рахунок відсотків;

3739 - рахунок прострочених відсотків;

- виписку руху коштів на картковому рахунку НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ), який належить фізичній особі Шевченку Володимиру Миколайовичу (РНОКПП НОМЕР_2 ), з 01 серпня 2015 року по поточну дату;

- документи, що підтверджують факт отримання Банком коштів від реалізації предмету іпотеки, переданого АТ «Ощадбанк» згідно Іпотечного договору від 25.03.2008, який був зареєстрований в реєстрі за № 557, предметом іпотеки за яким було: нежитлова будівля, що знаходиться за адресою: Дніпропетровська область, м. Кам`янське (колишня назва - Дніпродзержинськ), вул. Рилєєва 2-А, будь-які платіжні або приходні документи щодо отримання коштів від реалізації (але не виключно), з яких можна визначити призначення платежу та реквізити відправника таких коштів.

02.12.2022 суд від АТ «Ощадбанк» в особі філії Дніпропетровського обласного управління АТ «Ощадбанк» суд отримав заяву про визнання грошових вимог кредитора (уточнену) станом на 14.02.2022 (вих.№ 103.20-12/1-1534 від 29.11.2022).

АТ «Ощадбанк» (далі, також Банк) здійснено перерахунки заявлених до визнання 3% річних, втрат від інфляції з обмеженням періоду нарахувань до дня відкриття провадження у даній справі про банкрутство, як то вимагалося судом, визначив суми цих нарахувань станом на 20.12.2012.

Згідно із вказаною заявою Банк просить визнати його грошові вимоги до Боржника в загальній сумі 3 098 057, 84 грн, а саме:

- визнати вимоги за кредитним договором № 904/4 у розмірі 517330 грн, що забезпечені заставою, та у розмірі 107815,29 грн,

- визнати вимоги за кредитним договором № 773/2 у розмірі 61004,34 грн, що забезпечені заставою,

- визнати вимоги за кредитним договором № 610/1 у розмірі 336767,88 грн,

- визнати вимоги за договором відновлювальної кредитної лінії № 831/3 у розмірі 2075140,33 грн.

12.01.2023 від Банку отримано заяву (вих.№ 103.20-12/1-28 від 05.01.2023) з доказами її надіслання керуючому реалізацією, у якій як на виконання ухвали суду від 29.11.2022 в частині витребування доказів та документів за клопотанням керуючого реалізацією, Банк надав свої пояснення, позиції по заявлених вимогах та кредитних відносинах з Боржником, додав запитані банківські виписки, зазначив, що певна інформація та документація, що запитана керуючим реалізацією, вже надавалася та наявна в матеріалах справи № 5009/4799/12.

27.01.2023 представник Банку адвокат Заворотний А.В. подав заяву про відкладення розгляду справи, призначеного на 31.01.2023, 11.00, у зв`язку з його перебуванням на лікарняному та неможливістю у зв`язку з цим взяти участь в засіданні, а також через відсутність інших представників Банку, які б могли представляти інтереси Банку у даній справі.

Керуючий реалізацією на засідання, призначене на 31.10.2023, надав письмові пояснення (вих.№ 01-23/21 від 30.01.2023). За твердженням керуючого реалізацією ним отримані не всі документи, які витребувані ухвалою від 29.11.2022. Також керуючий реалізацією ставить під сумнів розрахунки Банку, знов-таки наполягаючи на необхідності отримання від Банку та вивчення ним додаткових документів задля встановлення однозначних сум кредиторських вимог.

Боржник на засідання подав клопотання (б/н від 30.01.2023), у якому зазначив, що станом на 21.12.2012 (дата відкриття провадження у справі) його заборгованість перед Банком має виглядати таким чином:

- за договором № 610/1 від 27.04.2007 12653,00 дол.США,

- за договором № 773/2 від 24.12.2007 62000,00 грн,

- за договором № 831/3 від 25.03.2008 - 650000,00 грн,

- за договором № 904/4 від 13.10.2008 381000,00 грн.

Боржник пояснив, що по питаннях своєї заборгованості звернувся до Ленінського районного суду м.Дніпра з метою доступу до судових справ, однак отримав відмову у зв`язку із закінченням терміну зберігання справ. По тих самих питаннях також звернувся до ВДВС Південного району м.Кам`янське, однак інформацію не отримав через тимчасову неможливість (перебування відповідного працівника на лікарняному).

З огляду на зазначене Боржник просив оголосити перерву в засіданні по справі.

Крім того, Боржник заявив клопотання про зобов`язання АТ «Ощадбанк» надати суду та арбітражному керуючому Кравченку Р.М. копії рішень судів першої інстанції про стягнення з ФОП Шевченка В.М. сум заборгованості по таких правочинах: кредитному договору № 610/1 від 27.04.2007, кредитному договору № 773/20 від 24.12.2007, договору відновлювальної кредитної лінії № 831/3 від 25.05.2008, копії позовних заяв АТ «Ощадбанк», поданих ним за цими кредитними договорами.

У клопотанні Боржник просить також судове рішення щодо визначення вимог Банку по кредитному договору № 904/4 від 13.10.2008 постановити після розгляду по суті в межах справи № 5009/4799/12 про банкрутство ФО Шевченка В.М. справи № 205/6157/15, матеріали якої наразі перебувають на стадії направлення до Господарського суду Запорізької області.

В день судового засідання 31.01.2023 суд також отримав заяву (б/н, б/д) Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Позика» (03056, м.Київ, вул.Польова, 24Д, ) про заміну кредитора.

Заявник просить замінити кредитора - ТОВ «ФК «Форінт» його правонаступником -ТОВ «Фінансова компанія «Позика», у зв`язку з переходом до останнього прав на підставі договору про відступлення прав вимоги № 151 від 15.03.2021 та про відступлення прав за іпотечними договорами від 15.03.2021, посвідченого приватним нотаріусом Черленюх А.В. зареєстрованого в реєстрі за № 190.

ТОВ «ФК «Форінт» не являється кредитором у даній справі про неплатоспроможність ОСОБА_2 .

В той же час заявник ТОВ «ФК «Позика» в заяві про заміну кредитора зазначив про обставини набуття ТОВ «ФК «Форінт» прав вимоги до Боржника від ПАТ «Дельта Банк» - кредитора у справі.

За підсумками засідання 31.01.2023 суд постановив ухвалу, якою клопотання Боржника (б/н від 30.01.2023) про витребування доказів відхилив; розгляд справи, заяви АТ Ощадбанк в особі Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк з грошовими вимогами до Боржника відклав до 28.03.2023, 11.00; призначив до розгляду в судовому засіданні заяву ТОВ «ФК «Позика» про заміну кредитора на 28.03.2023, 11.00.

Цією ж ухвалою (від 31.01.2023) суд витребував, зокрема, від Департаменту реєстраційних послуг Запорізької міської ради матеріали реєстраційної справи боржника - фізичної особи-підприємця Шевченка Володимира Миколайовича (ідент. № НОМЕР_2 ), а також зобов`язав Міністерство юстиції України (для контролю виконання), Південне міжрегіональне управління Міністерства юстиції (м. Одеса) - надати актуальну інформацію про наявність виконавчих документів щодо боржника, про вжиті заходи щодо стягнення безспірних сум з боржника, витяг з Державного реєстру виконавчих проваджень щодо виконавчих проваджень за участю боржника, враховуючи реєстрацію боржника за адресою - 51990, Дніпропетровська область, м.Кам`янське, смт Карнаухівка, вул.Шкільна, 10.

На виконання ухвали від Департаменту реєстраційних послуг Запорізької міської ради суд отримав лист (вих.№01-12/01/0279 від 20.02.2023) про відсутність матеріалів запитуваної реєстраційної справи, оскільки Департамент є суб`єктом зберігання реєстраційних справ юридичних осіб, фізичних осіб підприємців, місцезнаходженням яких є виключно територія міста Запоріжжя.

Оскільки запитувана судом інформація є необхідною для розгляду спору, суд ухвалою від 28.02.2023 витребував від Запорізької районної державної адміністрації Запорізької області (70450, Запорізька область, Запорізький район, смт Кушугум, вул.Центральна, буд.192; 69089, м. Запоріжжя, вул. Істоміна буд. №8; ) реєстраційну справу (належним чином засвідчену копію) фізичної особи - підприємця Шевченка Володимира Миколайовича (ІПН НОМЕР_2 ), встановивши строк для надання запитуваної інформації з документальним підтвердженням - до 15.03.2023.

20.03.2023 суд отримав від Запорізької районної державної адміністрації інформацію (вих.№0779/01-28 від 10.03.2023) на виконання вимог ухвали від 28.02.2023, згідно якої у даній адміністрації відсутня реєстраційна справа фізичної особи підприємця Шевченка В.М., оскільки Запорізька райдержадміністрація Запорізької області не є суб`єктом зберігання цієї справи.

23.03.2023 на адресу електронної пошти суду, із застосуванням кваліфікованого електронного підпису, від керуючого реалізацією надійшли письмові пояснення щодо кредиторських вимог АТ Ощадбанк (вих.№01-23/54 від 21.03.2023).

23.03.2023 на адресу електронної пошти суду, із застосуванням кваліфікованого електронного підпису, у подальшому 27.03.2023 до канцелярії суду надійшли від Південного відділу державної виконавчої служби у місті Кам`янське Кам`янського району Дніпропетровської області Південного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м.Одеса) письмові пояснення (вих.№12378 від 23.03.2023) з інформацією щодо виконавчих проваджень відносно боржника ОСОБА_2 , з документальним підтвердженням.

27.03.2023 суд отримав від керуючого реалізацією письмові пояснення щодо заміни кредитора (вих.№ 01-23/55 від 21.03.2023), згідно з якими у керуючого реалізацією відсутні заперечення проти заяви ТОВ ФК Позика про заміну кредитора.

Також 27.03.2023 суд отримав від керуючого реалізацією пояснення щодо кредиторських вимог АТ Ощадбанк (вих.№01-23/54 від 21.03.2023), згідно з якими, проаналізувавши отримані від АТ Ощадбанк документи, судові рішення у справах № № 310/11534/13-ц, 444/9519/12-ц (провадження №14-10цс18), 205/6157/15, 921/542/20, 2-4925/2010, 2-4926/2010, 2-1413/11, з огляду на матеріали справи №5009/4799/12, керуючий реалізацією зазначає, що АТ Ощадбанк має наступні обґрунтовані кредиторські вимоги до боржника у справі:

- за кредитним договором №773/2 від 24.12.2007 станом на дату порушення справи про банкрутство - 62 402,91 грн; забезпечені заставою рухомого майна боржника;

- за кредитним договором №610/1 від 27.04.2007 станом на дату порушення справи про банкрутство 98 645,27 грн; забезпечені заставою рухомого майна боржника;

- за договором відновлювальної кредитної лінії №831/3 від 25.03.2008 станом на дату порушення справи про банкрутство 1268 973,65 грн; конкурсні вимоги, не забезпечені;

- за кредитним договором №904/4 від 14.10.2008 станом на дату порушення справи про банкрутство 332 563,94 грн; забезпечені заставою нерухомого майна боржника;

що загалом складає: забезпечені вимоги - 493 612,12 грн; конкурсні вимоги 1 268 973,65 грн.

28.03.2023 за допомогою підсистеми Електронний суд суд отримав від заявника - ТОВ ФК Позика клопотання (вих.б/н від 27.03.2023) про залучення додаткових доказів щодо підтвердження правонаступництва.

28.03.2023 суд отримав від Боржника додаткові письмові пояснення щодо кредиторських вимог АТ Ощадбанк, згідно з якими Боржник вважає,що у АТ Ощадбанк наявні наступні кредиторські вимоги до Боржника, які б могли бути розглянуті у межах справи про банкрутство№5009/4799/12:

- за кредитним договором №773/2 від 24.12.2007 станом на дату порушення справи про банкрутство - 58 023,47 грн; забезпечені заставою нерухомого майна боржника;

- за кредитним договором №610/1 від 27.04.2007 станом на дату порушення справи про банкрутство 92 187,99 грн; забезпечені заставою нерухомого майна боржника;

- за договором відновлювальної кредитної лінії №831/3 від 285.03.2008 станом на дату порушення справи про банкрутство 1 166 515,43 грн;

- за кредитним договором №904/4 від 14.10.2008 станом на дату порушення справи про банкрутство 332 563,94 грн; забезпечені заставою нерухомого майна боржника;

що загалом складає: забезпечені вимоги 482 775,40 грн; конкурсні вимоги 1 166 515,43 грн.

За підсумками судового засідання 28.03.2023 суд прийняв рішення по заяві ТОВ ФК Позика про заміну кредитора. Заяву суд задовольнив, замінив кредитора - Публічне акціонерне товариство Дельта Банк (01133, вул.Коновальця, буд. 36-Б, ) на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Форінт (01010, м.Київ, вул.Московська, буд.32/2; ) та Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Форінт (01010, м.Київ, вул.Московська, буд.32/2; ) на правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю Фінансова компанія Позика (03056, м.Київ, вул.Польова, 24-Д; ).

Розгляд справи, заяви АТ Ощадбанк в особі Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк з грошовими вимогами до Боржника суд відклав до 09.05.2023, 10.40, витребувавши від Банку розрахунок заборгованості Боржника за договором відновлювальної кредитної лінії №831/3 від 25.03.2008 з урахуванням дати введення мораторію, про ненадання якого зазначив керуючий реалізацією.

На дату цього засідання (09.05.2023) суд отримав інформацію Управління забезпечення примусового виконання рішень у Дніпропетровській області Південного міжрегіонального управління міністерства юстиції (м.Одеса) (вих.№ 12643/05.2-08 від 04.04.2023). Так, Управління повідомило, що згідно з даними автоматизованої системи виконавчого провадження та відповідно до інформації, наданої Південним відділом державної виконавчої служби у місті Кам`янське Кам`янського району Дніпропетровської області Південного міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Одеса), на виконанні у відділі ДВС перебуває зведене виконавче провадження № 68161861, до складу якого входять наступні виконавчі провадження:

- № 68060903 з примусового виконання виконавчого листа № 207/1203/13-ц від 23.10.2013, виданого Баглійським районним судом м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області, про стягнення з ОСОБА_2 на користь Кам`янської (Дніпродзержинської) міської ради не одержаний дохід у сумі 174074,04 грн;

- № 68060813 з примусового виконання виконавчого листа № 207/8259/13 від 23.10.2014, виданого Заводським районним судом м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області, про стягнення з ОСОБА_2 на користь Кам`янської (Дніпродзержинської) міської ради збитків, завданих використанням земельної ділянки, розташованої за адресою: АДРЕСА_6 , у розмірі 53370,86 грн;

- № 68060751 з примусового виконання виконавчого листа № 207/1203/13-ц від 25.11.2013, виданого Баглійським районним судом м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області, про стягнення з ОСОБА_2 на користь Кам`янської (Дніпродзержинської) міської ради судового збору у розмірі 2439,82 грн;

- № 68060863 з примусового виконання виконавчого листа № 207/1203/13-ц від 25.11.2013, виданого Баглійським районним судом м. Дніпродзержинська Дніпропетровської області, про стягнення з ОСОБА_2 на користь Кам`янської (Дніпродзержинської) міської ради збитків, завданих використанням земельної ділянки, розташованої за адресою: АДРЕСА_7 , загальною площею 1,1374 га, для розміщення будівель та споруд, у розмірі 243981,70 грн.

Також Управлінням пояснено, що у зазначених виконавчих провадженнях державним виконавцем винесені постанови про зупинення виконавчих дій внаслідок відкриття відносно боржника справи про визнання боржника банкрутом, відповідно до п.4 ст.34 Закону України «Про виконавче провадження».

АТ «Ощадбанк» надав відповідь на письмові пояснення арбітражного керуючого Кравченка Р.М. вих.№ 01-23/54 від 21.03.2023 щодо кредиторських вимог АТ «Ощадбанк» (вих.№ 55/5.4-03/387 від 25.04.2023) та відповідь на письмові пояснення боржника ОСОБА_2 б/н від 20.03.2023 щодо кредиторських вимог АТ «Ощадбанк» (вих.№ 55/5.4-03/388 від 25.04.2023).

У відповідях Банк стверджує, що із заявою про визнання грошових вимог кредитора у новій редакції станом на 14.02.2022 (дату подання первісної заяви), ним заявлені вимоги у розмірах, які відповідають дійсності та підкріплені судовими рішеннями.

На виконання ухвали суду Банк надав розрахунок за договором відновлювальної кредитної лінії №831/3 від 25.03.2008, згідно з яким загальний розмір заборгованості Боржника за цим договором склав 1 051 082,41 грн, однак у відповідях на пояснення арбітражного керуючого та Боржника Банк наполягає, що розмір його грошових вимог до Боржника, що ґрунтуються на цьому договорі становить 2 075 140,33 грн, оскільки саме така сума боргу стягнута з Боржника на користь Банку рішенням Ленінського районного суду м.Дніпропетровська від 23.04.2015 по справі № 205/1213/15-ц і це рішення в силу закону є обов`язковим до виконання.

Також Банк наполягає на розмірі заборгованості Боржника за кредитним договором в іноземній валюті № 610/1 від 27.04.2007 336 767,88 грн, що є гривневим еквівалентом заборгованості Боржника у валюті договору 12 012,58 доларів США за курсом НБУ на дату подання заяви з грошовими вимогами (14.02.2022; 28,0346 грн за 1 долар США), з яких 10 258,31 доларів США стягнуто заочним рішенням Ленінського районного суду м.Дніпропетровська у гривневому еквіваленті, що складало суму 83 548,61 грн.

Засідання суду 09.05.2023 відбулося за участі представника АТ Ощадбанк та керуючого реструктуризацією в режимі відеоконференції, боржника в залі суду та зафіксовано за допомогою системи vkz.court.gov.ua.

В засіданні суд оголосив документи, які отримано на час засідання.

Взаємними поясненнями керуючого реструктуризацією, Боржника та Банку з`ясовано, що до консенсусу по сумах заборгованості Боржника, існування якої як такої останнім не заперечується, учасники не доходять, за винятком заявлених вимог за договором № 773/2 від 24.12.2007 в розмірі 61 004,34 грн.

Представник Банку наполягає на позиціях та доводах поданих письмових відповідей, про які згадано вище.

Боржник та арбітражний керуючий, в свою чергу, наполягають на правильності визначення грошових вимог за договором в іноземній валюті у гривневому еквіваленті, як стягнуто судовим рішенням.

Керуючий реструктуризацією, Боржник погодились з наданим востаннє розрахунком Банку за договором № 831/3 від 23.03.2008, згідно з яким борг дорівнює 1 051 082,41 грн, однак Банк, як вже згадувалось вище, не зважаючи на подання такого розрахунку, наполягає на вимогах в сумі 2 075 140,33 грн.

Суд з`ясував й інші суперечності, які підлягають обов`язковому вирішенню задля правильного визначення грошових вимог Банку до Боржника.

З метою всебічного та об`єктивного розгляду вимог Банку суд визнав за необхідне витребувати для вивчення та дослідження матеріали судових справ, рішення по яких покладені Банком у підставу його вимог.

Розгляд справи, заяви Банку з грошовими вимогами до Боржника суд вирішив відкласти, враховуючи при цьому заявлення відповідних учасників про участь в засіданнях в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.

На підставі викладеного, керуючись ст.1, 2, 45, 113 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.3, 12, 14, 81, 197, 216, 232 - 235 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Витребувати з Баглійського районного суду м.Дніпропетровська справу за позовом ВАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2 про звернення стягнення на предмет іпотеки (заочне рішення від 28.09.2011 у справі № 2-960/11, рішення від 11.07.2012 у справі № 2п-26/12) для вивчення та дослідження матеріалів (після чого справу буде повернуто).

2. Витребувати з Заводського районного суду м.Дніпродзержинська справу № 2-1413/11 за позовом ВАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2 про стягнення боргу за кредитним договором /звернення стягнення на предмет іпотеки (рішення від 30.05.2012 у справі № 2-1413/11) для вивчення та дослідження матеріалів (після чого справу буде повернуто).

3. Витребувати з Ленінського районного суду м.Дніпропетровська:

- справу № 2-4925/2010 за позовом ВАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором (заочне рішення від 22.12.2010 у справі № 2-4925/2010),

- справу № 2-4926/2010 за позовом ВАТ «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором (заочне рішення від 22.12.2010 у справі № 2-4926/2010),

- справу № 205/1213/15-ц за позовом ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі територіально відокремленого безбалансового відділення № 10003/0603 в філії - Дніпропетровське обласне управління АТ «Ощадбанк» до ОСОБА_2 , ОСОБА_5 про стягнення заборгованості за кредитним договором (заочне рішення від 23.04.2015 у справі № 205/1213/15-ц) для вивчення та дослідження матеріалів (після чого справи буде повернуто).

4. Розгляд справи, заяви АТ Ощадбанк в особі Дніпропетровського обласного управління АТ Ощадбанк з грошовими вимогами до Боржника відкласти до 14.06.2023, 11.00.

Засідання відбудеться в приміщенні Господарського суду Запорізької області за адресою: 69001, м. Запоріжжя, вул.Гетьманська, 4 в режимі відеоконференції.

Дозволити представнику АТ «Ощадбанк» Заворотному А.В. взяти участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua».

Дозволити керуючому реалізацією арбітражному керуючому Кравченку Р.М. взяти участь в засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів за допомогою системи «vkz.court.gov.ua».

5. АТ «Ощадбанк», керуючому реструктуризацією надати пояснення, розрахунки сум заборгованості, позиції, тощо за результатами судового засідання 09.05.2023.

6. Зобов`язати боржника, керуючого реструктуризацією представити рішення Заводського районного суду м.Дніпродзержинська від 30.05.2012 у справі № 2-1413/11.

Явку в засідання керуючого реалізацією, АТ «Ощадбанк» визнати обов`язковою.

Пропонується надіслати необхідні заяви та документи на електронну адресу суду: E-mail: із скріпленням електронним цифровим підписом.

Контактні дані Господарського суду Запорізької області: вебсайт https://zp.arbitr.gov.ua; е-mail: ; номер Єдиного контакт-центру судової влади України . Номер телефону гарячої лінії суду: .

Інформацію по справі, що розглядається, можна отримати на сторінці суду на офіційному вебпорталі Судова влада України в мережі Інтернет за вебадресою: http://court.gov.ua/fair/sud5009.

Запропонувати учасникам повідомити про згоду та можливість отримувати ухвали (рішення) суду лише електронною поштою, звернутися до суду з відповідною заявою та надати електронні адреси для повідомлення про розгляд справи шляхом направлення ухвал (рішень) суду по справі (з ЕЦП судді) електронною поштою.

Копії даної ухвали надіслати боржнику на адресу: АДРЕСА_4 , арбітражному керуючому Кравченку Р.М., кредиторам, Баглійському районному суду м.Дніпропетровська, Заводському районному суду м.Дніпродзержинська, Ленінському районному суду м.Дніпропетровська (за наявності у суду відомостей на адреси електронної пошти з ЕЦП судді).

Ухвала господарського суду набирає законної сили негайно після її оголошення, відповідно до ст.235 ГПК України. Не підлягає оскарження окремо від судового рішення.

Повний текст ухвали складено та підписано 11.05.2023.

Суддя Р.А.Ніколаєнко