ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КІРОВОГРАДСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

11 травня 2023 рокуСправа № 912/2631/19

Господарський суд Кіровоградської області в складі судді Глушкова М.С., розглянувши у судовому засіданні заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" про заміну стягувача у виконавчому провадженні у справі

за позовом Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (вул. Алмазова Генерала, б. 4А, м. Київ, 01011)

до Фізичної особи-підприємця Сергєєвої Ірини Олександрівни ( АДРЕСА_1 )

про стягнення 214 677,28 грн,

секретар судового засідання Безчасна Н.Г.

представники сторін участі у судовому засіданні не брали;

УСТАНОВИВ:

Рішенням суду від 06.11.2019 позовні вимоги Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" задоволено повністю. Стягнуто з Фізичної особи-підприємця Сергєєвої Ірини Олександрівни ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний код - НОМЕР_1 , дата народження - ІНФОРМАЦІЯ_1 ) на користь Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9, ідентифікаційний код 14305909) достроково заборгованість за Кредитним договором №011/51016/500221 від 17.01.2019 у розмірі 214 677,28 грн, з яких заборгованість за кредитом становить 192 518,29 грн, у тому числі прострочена заборгованість за кредитом 15 699,81 грн та заборгованість за відсотками у розмірі 22 158,99, в тому числі прострочена заборгованість за відсотками 18 023,80, а також 3220,16 грн судового збору.

На виконання рішення суду 02.12.2019 видано наказ.

02.05.2023 від Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" до господарського суду надійшла заява № Т 5491 від 20.03.2023 з проханням:

Замінити сторону виконавчого провадження, яке відкрите на підставі виконавчого документа № 912/2631/19 із Акціонерного товариства "Райффайзен Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" (, ІВАN: НОМЕР_2 , банк отримувача - АТ "Райффайзен Банк") за правом грошової вимоги до ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за кредитним договором № 011/51016/500221 від 17.01.2019 року. Розгляд заяви здійснювати за відсутністю представника заявника.

Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" про заміну стягувача у судовому наказі, суд дійшов висновку про наявність підстав для її часткового задоволення з огляду на таке.

Відповідно до ч. 2 ст. 13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів", ст. 18, 326 ГПК України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

За ст. 1 Закону України "Про виконавче провадження" (Закон N 1404-VIII) виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження і примусове виконання судових рішень та рішень інших органів (посадових осіб) (далі - рішення) - це сукупність дій визначених у цьому Законі органів і осіб, що спрямовані на примусове виконання рішень і проводяться на підставах, у межах повноважень та у спосіб, що визначені Конституцією України, цим Законом, іншими законами та нормативно-правовими актами, прийнятими відповідно до цього Закону, а також рішеннями, які відповідно до цього Закону підлягають примусовому виконанню.

Згідно з ч. 1-2 ст. 15 Закону N 1404-VIII сторонами у виконавчому провадженні є стягувач і боржник. Стягувачем є фізична або юридична особа чи держава, на користь чи в інтересах яких видано виконавчий документ.

Відповідно до ч. 5 ст. 15 Закону України "Про виконавче провадження" у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

Згідно зі ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець.

За змістом ч. 1-2, 5 ст. 334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

З наведеного вбачається, що виконавче провадження є однією зі стадій судового провадження. Ця стадія розпочинається з набранням судовим рішенням законної сили або за інших умов, встановлених законом. За законом на стадії виконавчого провадження можлива заміна сторони виконавчого провадження. Така заміна є прийнятною, зокрема, у правовідносинах, що допускають правонаступництво. Процесуальний закон та закон, який регулює підстави, порядок та спосіб виконання судових рішень, не обмежує можливість заміни сторони виконавчого провадження залежно від загальних умов та порядку (етапу) здійснення виконавчого провадження, наприклад, у зв`язку з ухваленням державним виконавцем рішення про початок примусового виконання рішення на підставі виконавчого документа.

Зазначений висновок відповідає правовій позиції Великої Палати Верховного Суду, викладеній у постанові від 26.06.2019 у справі № 905/1956/15 (провадження № 12-62гс19).

У рішенні Європейського суду з прав людини від 12 березня 2009 року у справі "Матківська проти України" (заява № 38683/04) зазначено, що судовий розгляд і виконавче провадження - це перша та друга стадії загального провадження, які стосуються тривалості провадження; виконання рішення є другим етапом судового провадження, а також що реалізоване право знаходить свою ефективну реалізацію саме у момент виконання.

За приписами ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника у зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Отже, процесуальне правонаступництво передбачено не лише у зв`язку зі смертю (оголошенням померлою) фізичної особи та реорганізацією суб`єкта господарювання, а й в інших передбачених законом випадках, у тому числі в разі заміни кредитора або боржника в зобов`язанні (відповідно до ст. 512, 520 Цивільного кодексу України, далі - ЦК України).

Процесуальне правонаступництво в розумінні ст. 52 ГПК України допускається на будь-якій стадії судового процесу, включаючи стадію виконання судового рішення.

Згідно з правовою позицією Великої Палати Верховного Суду, викладеній у постанові від 26.06.2019 у справі № 905/1956/15 (провадження № 12-62гс19), ухвала про здійснення процесуального правонаступництва на стадії виконання судового рішення є документом, що забезпечує виконання рішення та фактично є його невід`ємною частиною, а тому заміна сторони в зобов`язанні (правонаступництво) на стадії виконавчого провадження є зміною судового рішення, передбаченою чинним законодавством, що оформлюється ухвалою (ст. 52 ГПК України).

Заява про заміну стягувача обґрунтована посиланням на договір відступлення права вимоги № 114/2-50 від 10.08.2022, який укладений між Акціонерним товариством "Райффазен Банк" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" (новий кредитор), та відповідно до статті 512 ЦК України є підставою для заміни кредитора у зобов`язанні.

Пунктом 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України встановлено, що однією з підстав заміни кредитора у зобов`язанні є передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ст. 514 цього Кодексу до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

З матеріалів справи убачається, що 10.08.2022 між Акціонерним товариством "Райффазен Банк" (первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Крадит-Капітал" (новий кредитор) був укладений договір № 114/2-50 відступлення права вимоги.

На умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст. 512-519 ЦК України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаними у Реєстрі боржників (Портфель Заборгованості) (п. 2.1 договору).

Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною (п. 2.2 договору).

Згідно з п. 2.3 договору права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотного відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить 33 887 200,44 грн.

На дату укладення договору права вимоги, кредитні договори та договори забезпечення є дійсними. Новий кредитор приймає на себе всі ризики, пов`язані з визнанням прав вимоги, кредитного договору та/або договорів забезпечення недійсними, з будь-якими судовими рішеннями або діями боржників/поручителів щодо заперечення (оспорювання) своїх обов`язків та/або умов кредитного договору чи договорів забезпечення після укладання цього договору (п. 2.5 договору).

За умовами пункту 2.6 договору відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення.

Протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком № 3, 3-1 до цього договору (п. 2.7 договору).

У зв`язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора за договорами забезпечення (п. 2.8 договору).

Відповідно до пункту 3.1 договору загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 636 320,17 грн.

Новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу, на рахунок первісного кредитора № НОМЕР_3 в АТ "Райффайзен Банк", м. Київ, ідентифікаційний код юридичної особи 14305909, МФО 380805, протягом 2 (двох) робочих днів з моменту укладення цього договору (п. 3.2 договору).

Новий кредитор засвідчує та гарантує, зокрема, що: новий кредитор є фінансовою установою, яка має ліцензію, видану уповноваженим органом на здійснення фінансових послуг (зокрема, факторинг, надання коштів у позику, в тому числі на умовах фінансового кредиту), а також має всі необхідні дозволи/ліцензії на здійснення валютних операцій (якщо портфель кредитів містить кредити видані в іноземній валюті) (п. 4.1.1 договору).

Не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та відступлення прав за договорами забезпечення, первісний кредитор передає, а новий кредитор зобов`язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком N 4 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою первісного кредитора м. Київ, вул. Алмазова, 4а (п. 5.1 договору).

З дати відступлення прав вимоги новий кредитор приймає на себе всі ризики, пов`язані із подальшим стягненням заборгованості за кредитними договорами та зверненням стягнення за договорами забезпечення незалежно від стадії стягнення судової чи позасудової, самостійно визначає способи стягнення заборгованості, що випливає із прав вимоги та звернення стягнення за договорами забезпечення та здійснює їх на власний розсуд та ризик з урахуванням та дотриманням вимог чинного законодавства України (п. 5.6 договору).

Згідно з п. 7.1 договору договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору.

Договір підписаний сторонами та скріплений печатками без зауважень та заперечень до нього.

Відповідно до ст. 204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Докази на підтвердження того, що договір відступлення права вимоги № 114/2-50 від 10.08.2022 оспорюється або визнаний у встановленому порядку недійсним відсутні.

Фактичне виконання новим кредитором грошових зобов`язань за відступлення права вимоги за договором є визначальним для заміни сторони у виконавчому провадженні, оскільки за ч. 1 ст. 526 ЦК України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Аналогічна правова позиція викладена у постанові Верховного Суду у складі об`єднаної палати Касаційного господарського суду від 17.01.2020 у справі № 916/2286/16.

Ціну договору, яка згідно з п. 3.1 договору становить 636 320,17 грн новий кредитор (заявник) сплатив повністю, що підтверджується платіжним дорученням № 67896 від 10.08.2022. Призначення платежу у вказаному платіжному дорученні визначено: "Плата за відступлення прав вимоги зг. Дог. Відступлення права вимоги № 114/2-50 від 10/08/2022".

Згідно з Витягом з реєстру боржників від 16.08.2022 до договору від Банку до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" перейшло, серед іншого, право вимоги до Фізичної особи-підприємця Сергєєвої Ірини Олександрівни за кредитним договором №011/51016/500221 від 17.01.2019.

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові. Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом (ст. 513 ЦК України).

Отже, згідно з нормами чинного законодавства відступлення права вимоги може здійснюватися тільки відносно дійсної вимоги, що існувала на момент переходу цих прав.

Межі обсягу прав, що переходять до нового кредитора, можуть встановлюватися законом і договором, на підставі якого здійснюється перехід права. Обсяг і зміст прав, які переходять до нового кредитора є істотними умовами цього договору.

Наведене узгоджується з висновком, який викладено у постановах Верховного Суду України від 05.07.2017 у справах № 6-459цс-17, № 752/8842/14-ц та Верховного Суду від 26.09.2018 у справі № 756/9788/15-ц.

Суд звертає увагу, що відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину, при цьому заміна кредитора саме у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Отже, наявність судового рішення про задоволення вимог кредитора, яке не виконано боржником, не припиняє зобов`язальних правовідносин сторін договору, тому заміна кредитора у зобов`язанні шляхом відступлення права вимоги із зазначенням у договорі обсягу зобов`язання, яке передається на стадії виконання судового рішення не обмежує цивільних прав учасників спірних правовідносин і не впливає на правомірність передачі таких прав.

Відповідно до сталої позиції Верховного Суду, яка викладена, наприклад, у постанові від 31.10.2018 у справі № 2-а-3494/11, виконавче провадження як завершальна стадія судового провадження представляє собою процес, який починається з моменту набрання судовим рішенням законної сили і завершується настанням відповідних обставин, передбачених ст. 39 Закону "Про виконавче провадження".

У рішенні Європейського суду з прав людини "Матківська проти України" від 12.03.2009 зазначено про те, що судовий розгляд і виконавче провадження - це перша та друга стадії загального провадження, які стосуються тривалості провадження; виконання рішення є другим етапом судового провадження, а також що реалізоване право знаходить свою ефективну реалізацію саме у момент виконання.

Отже, заміна сторони чи третьої особи у відносинах, щодо яких виник спір, можлива на будь-якій стадії процесу, як на стадії розгляду справи так і на стадії виконання судового рішення, яке набрало законної сили, зокрема, і до видання виконавчого листа, незалежно від того виданий судом виконавчий лист на момент звернення із заявою про заміну сторони та чи пред`явлений він (виконавчий лист) до примусового виконання.

З матеріалів справи вбачається, що рішенням Господарського суду Кіровоградської області від 06.11.2019 стягнуто з Фізичної особи-підприємця Сергєєвої Ірини Олександрівни ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний код - НОМЕР_1 , дата народження - ІНФОРМАЦІЯ_1 ) на користь Акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (01011, м. Київ, вул. Лєскова, буд. 9, ідентифікаційний код 14305909) достроково заборгованість за Кредитним договором №011/51016/500221 від 17.01.2019 у розмірі 214 677,28 грн, з яких заборгованість за кредитом становить 192 518,29 грн, у тому числі прострочена заборгованість за кредитом 15 699,81 грн та заборгованість за відсотками у розмірі 22 158,99, в тому числі прострочена заборгованість за відсотками 18 023,80, а також 3220,16 грн судового збору.

Відповідно до умов договору відступлення права вимоги № 114/2-50 від 10.08.2022, АТ "Райффайзен Банк" передало ТОВ "ФК "Кредит-Капітал" права вимоги, зокрема за кредитним договором №011/51016/500221 від 17.01.2019 у загальній сумі 328 709,73 грн, з яких: 135 275,39 грн заборгованість за основною сумою боргу по кредиту; 193 434,34 грн заборгованість за відсотками.

Виконавче провадження по виконанню наказу від 02.12.2019 №912/2631/19 Господарського суду Кіровоградської області відкрите 23.12.2019, що підтверджується постановою № ВП 60932512 від 23.12.2019 приватного виконавця Шмалька О.О.

З урахуванням положень наведених норм та вищезазначених обставин справи господарський суд дійшов висновку про наявність підстав для заміни стягувача у наказі від 02.12.2019 №912/2631/19 Господарського суду Кіровоградської області щодо сум заборгованості за кредитом у розмірі 135 275,39 грн та заборгованості за відсотками у розмірі 22 158,99 грн, право вимоги стягнення яких з боржника передано Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал", оскільки заміна стягувача можлива лише на ті суми, які були постановлені до стягнення за рішенням суду та передані новому кредитору за відповідним договором. Заявником не надано доказів на підтвердження переходу права вимоги на всю заборгованість, що стягнута за рішенням суду у даній справі.

Аналогічна правова позиція викладена у постанові Центрального апеляційного суду від 03.03.2020 у справі № 912/1693/14.

В решті заявлених вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" слід відмовити.

З урахуванням викладеного, заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну стягувача у судовому наказі підлягає задоволенню частково.

Керуючись ст. 234, 334 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" про заміну стягувача у судовому наказі - задовольнити частково.

Замінити сторону виконавчого провадження, яке відкрите на підставі виконавчого документа № 912/2631/19 із Акціонерного товариства "Райффайзен Банк" (вул. Алмазова Генерала, б. 4А, м. Київ, 01011, ідентифікаційний код 14305909) на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал" (ідентифікаційний код 35234236, ІВАN: НОМЕР_2 , банк отримувача - АТ "Райффайзен Банк") з правом грошової вимоги до ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за кредитним договором № 011/51016/500221 від 17.01.2019 щодо сум заборгованості за кредитом у розмірі 135 275,39 грн та заборгованості за відсотками у розмірі 22 158,99 грн.

В решті заявлених вимог Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Кредит-Капітал" - відмовити.

Ухвала набирає законної сили в порядку ст. 235 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду у передбаченому Господарським процесуальним кодексом України порядку.

Копії ухвали надіслати позивачу (вул. Алмазова Генерала, б. 4А, м. Київ, 01011), відповідачу (вул. Калініна, буд. 43, кв. 40, м. Кропивницький, 25006), Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Кредит-Капітал"

(а/с №45, м. Львів, 79000) та приватному виконавцю Шмалько О.О. (вул. Велика Пермська, м. Кропивницький, 25006).

Суддя М.С. Глушков