ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
КІРОВОГРАДСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

14 березня 2023 рокуСправа № 912/2087/21

Господарський суд Кіровоградської області в складі судді Тимошевської В.В., за участю секретаря судового засідання Cолдатової К.І., розглянувши у справі № 912/2087/21 про неплатоспроможність Фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 )

заяву кредитора - Акціонерного товариства "Піреус Банк МКБ", вул. Білоруська, 11, м. Київ, 04119

про визнання грошових вимог в сумі 565 606 588,85 грн

Представники:

від кредитора (АТ "Піреус Банк МКБ") - Різунов Р.С., адвокат, довіреність № 16 від 05.01.2021 (в режимі відеоконференції);

від кредитора (АТ "Державний ощадний банк України") - Безверха І.П., адвокат, довіреність № 668 від 07.07.2020, свідоцтво про право на зайняття адвокатською діяльністю серії КВ № 000309 від 15.03.2019;

від боржника - Іванов С.І., адвокат, ордер серії КР № 118997 від 08.06.2021, посвідчення № 121 від 29.01.2016;

від арбітражного керуючого Тимошенко А.А. - участі не брали;

від інших кредиторів - участі не брали,

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою суду від 20.10.2021 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1 , АДРЕСА_2 ); введено процедуру реструктуризації боргів боржника, введено мораторій на задоволення вимог кредиторів. Призначено керуючим реструктуризацією арбітражного керуючого Тимошенко А.А.

21.10.2021 (номер публікації: 67437, дата публікації на сайті ВГСУ: 21.10.2021 15:51) на вебсайті Вищого господарського суду України офіційно оприлюднено оголошення про відкриття провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .

Постановою господарського суду від 22.11.2022 припинено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 , припинено повноваження керуючого реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 арбітражного керуючого Тимошенко А.А., визнано банкрутом ОСОБА_1 , введено процедуру погашення боргів ОСОБА_1 , призначено керуючим реалізацією майна банкрута арбітражного керуючого Тимошенко А.А. та встановлено останньому строк для проведення інвентаризації майна боржника та визначення його вартості у відповідності до положень Кодексу України з процедур банкрутства. Постановлено офіційно оприлюднити повідомлення про визнання ОСОБА_1 банкрутом і введення процедури погашення боргів у встановленому законодавством порядку на офіційному вебпорталі судової влади України.

24.11.2022 оприлюднено на офіційному вебпорталі судової влади України повідомлення про визнання ОСОБА_1 банкрутом і введення процедури погашення його боргів.

20.02.2023 на адресу суду від Акціонерного товариства "Піреус Банк МКБ" надійшла заява №572/02-ІІІ від 08.02.2023 про визнання грошових вимог до боржника у розмірі 565 606 588,85 грн.

Ухвалою від 21.02.2023 заяву АТ "Піреус Банк МКБ" про визнання грошових вимог прийнято до розгляду; розгляд заяви кредитора АТ "Піреус Банк МКБ" призначено на 14.03.2023 о 14:00 год; зобов`язано керуючого реалізацією майна арбітражного керуючого Тимошенко А.А. до засідання суду надати господарському суду: письмове повідомлення про результати розгляду вимог кредитора, відповідно до вимог ч. 5 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства.

В судове засідання, призначене на 14.03.2023, з`явився представник кредитора АТ "Піреус Банк МКБ", представник боржника та представник АТ "Державний ощадний банк України".

Представник АТ "Піреус Банк МКБ" підтримав подану заяву; представник боржника не заперечив проти її задоволення.

Інші учасники в засідання суду не з`явились.

Обґрунтовуючи вимоги, заявник посилається на рішення Кіровського районного суду м. Кіровограда від 23.10.2017 у справі № 404/6330/15-ц, за яким стягнуто з боржника на користь АТ "Піреус Банк МКБ" заборгованість за кредитним договором № WCLoan/05759 від 27.10.2011 року зі змінами, яка складається з: 15 000 000,00 дол. США - основна сума кредиту; 239 897,14 дол. США - проценти; 8 147 207,02 грн. - пеня за несвоєчасне повернення основного боргу; 152 311,28 грн. - пеня за несвоєчасну сплату процентів, а також 3654,00 грн. судового збору.

26.04.2018 на виконання вищевказаного рішення видано виконавчий лист.

Станом на дату подання заяви про визнання грошових вимог вказане рішення суду не виконано.

27.10.2011 року між ПАТ "Піреус банк МКБ" та ПрАТ "Креатив" укладено кредитний договір № WCLoan/05759 (т. 7 а.с. 143-155).

У відповідності до п. 1.1. вказаного договору, за умови виконання вимог п. 4.1. цього договору, банк відкриває позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію з максимальним лімітом в сумі 7 000 000 доларів США на строк з 27 жовтня 2011 року по 27 лютого 2013 року у порядку та на умовах, передбачених цим договором, а позичальник зобов`язується використати кредит за цільовим призначенням згідно цього договору, своєчасно та в повному обсязі повернути його та сплатити банку нараховані за користування кредитом проценти, своєчасно, у строки, визначені цим договором, належним чином виконувати інші зобов`язання за цим договором.

Згідно п.п. (і) п. 1.1. кредитного договору максимальний ліміт кредиту може бути збільшено банком та надано позичальнику без необхідності отримання окремої заявки чи погодження від позичальника та укладення додаткових угоди (додаткового договору) про внесення змін і доповнень до цього договору в частині збільшення максимального ліміту кредиту, з чим позичальник погоджується та надає свою згоду шляхом підписання цього договору, у випадку та шляхом здійснення банком сплати від імені та за рахунок позичальника чи його майнових поручителів страхових платежів з метою страхування майна, яке було передано банку в забезпечення виконання позичальником боргових зобов`язань за цим договором, за умови невиконання чи неналежного виконання позичальником своїх зобов`язань згідно п. 5.1.20. - 5.1. 21. цього договору. При цьому сума, на яку буде збільшено максимальний ліміт кредиту не повинна перевищувати 70 000 доларів США, визначеній згідно з офіційним обмінним курсом/крос-курсом НБУ на дату збільшення ліміту кредиту відповідно до вимог п. 1.1. (і) цього договору протягом 1 (одного) календарного року.

Відповідно до п. 3.1. кредитного договору, сторони підписанням цього договору домовилися, що для розрахунку процентів за користування кредитом буде використовуватися плаваюча процентна ставка. Процентна ставка за цим договором є змінною (плаваючою), змінюється у порядку, встановленому п. 1.6. цього договору і розраховується, виходячи з процентної ставки LIBOR для трьохмісячних депозитів у доларах США + Маржа банку у розмірі 9,00% річних, що визначена станом на дату укладення цього договору.

Умови зміни розміру маржі встановлені п. 3.4. кредитного договору.

Як визначено ст.ст. 1054, 1055 ЦК України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно зі ст.ст. 546, 547, 549 ЦК України виконання зобов`язання може забезпечуватися неустойкою, порукою, гарантією, заставою, притриманням, завдатком.

У відповідності до п. 6.1. кредитного договору, за невиконання чи неналежне виконання умов цього договору позичальник зобов`язується нести відповідальність у межах розмірів спричинених збитків та у відповідності з чинним законодавством України та цим Договором.

Пунктом 6.2. кредитного договору визначено, що за невиконання позичальником боргових зобов`язань повністю або частково, позичальник сплачує банку пеню за кожний день порушення грошових зобов`язань, виходячи з розміру подвійної облікової ставки Національного банку України, яка діє на момент такої ставки від суми простроченого/несвоєчасно сплаченого платежу. Позичальник сплачує банку штраф в розмірі 5000,00 грн. за кожен факт порушення будь-якого іншого зобов`язання за цим договором, окрім грошового.

З метою забезпечення виконання умов вищевказаного кредитного договору, 27.10.2011 року, між ПАТ "Піреус банк МКБ" та ОСОБА_1 укладено договір поруки № WCLoan/05759/guar-l (т.7 а. с. 156-157).

За умовами п. 1.1.договору поруки, цей договір забезпечує вимоги банку за кредитним договором № WCLoan/05759 від 27.10.2011 року, укладеного між банком та ПрАТ "Креатив".

Поручитель, як солідарний боржник відповідає перед банком за виконання боржником в повному обсязі зобов`язань за кредитним договором, включаючи повернення суми кредиту, сплату процентів за користування кредитними коштами, штрафних санкцій, відшкодування збитків та інших платежів, передбачених кредитним договором (п. 2.1. договору поруки).

Згідно з п. 4.1. договору поруки відповідальність поручителя і боржника перед банком є солідарною.

Водночас, у відповідно до п. 3.1.1. договору поруки, банк має право у разі невиконання боржником своїх зобов`язань за кредитним договором, пред`явити свої вимоги безпосередньо до поручителя.

Поручитель відповідає за зобов`язаннями, згідно з Кредитним Договором перед Банком в тому ж обсязі, що і Боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків тощо. Причини невиконання боржником своїх зобов`язань за кредитним договором жодним чином не можуть вплинути на виконання поручителем зобов`язань за цим договором (п. 4.2 договору поруки).

В п. 8.1.7. договору поруки сторони передбачили, що поручитель підписанням цього договору підтверджує, що всі зміни умов кредитного договору, які здійснені та/або будуть здійснені є такими, що здійснені за його згодою й є обов`язковими для нього, та є забезпеченими його порукою за цим договором, а у випадку невнесення сторонами змін до цього договору в частині зміни будь-яких умов кредитного договору (у тому числі, в частині зміни розміру процентної ставки за кредитним договором), цей договір вважається таким, що змінений у відповідності до нових умов кредитного договору за взаємною згодою сторін цього договору.

Разом з тим, судом встановлено, що 28.10.2011 року між ПАТ "Піреус банк МКБ" і ПрАТ "Креатив" укладено договір № 1 про внесення змін та доповнень до кредитного договору № WCLoan/05759 від 27.10.2011, яким додаток № 4 до кредитного договору (Графік зміни плаваючої процентної ставки у зв`язку із зміною ставки LIBOR) викладено в новій редакції.

27.08.2012 між ПАТ "Піреус банк МКБ" і ПрАТ "Креатив" укладено договір № 4 про внесення змін та доповнень до кредитного договору № WCLoan/05759 від 27 жовтня 2011 року, яким викладено п. 1.1., п. 1.5., перший абзац п. 2.1., п. 3.5., п.п. 12 п. 4.1., п. 5.1.15, п. 5.1.30., 5.4.8 - 5.4. 10. в новій редакції, а також викладено додаток № 1 до кредитного договору у новій редакції та доповнили договір п. 5.1.46., п 5.1.47., п. 5.2.4., п. 5.3.2., п.п. ff«» і «gg» п. 7.1. У зв`язку з внесенням вказаних змін, зокрема: розмір кредитного ліміту збільшено до 10 000 000 доларів США; визначено пільговий період, за виключенням суми кредиту. Наданого відповідно до п. 1.1. (і) цього договору, на строк 3 календарних місяці для кожного траншу, наданого в межах суми максимального ліміту кредиту; розширено цільове використання кредитних коштів позичальником; умови надання траншів та їх повернення; збільшено розмір страхових платежів за рахунок яких може збільшуватися кредитний ліміт до 100 000 доларів США; збільшено розмір застав; передбачено збільшення маржі банку по процентах в разі невиконання позичальником певних умов договору, комісії за надання та управління кредитом.

27.08.2012 також між ПАТ "Піреус банк МКБ" і ОСОБА_1 укладено Договір № 1 про внесення змін та доповнень до договору поруки № WCLoan/05759/guar-1, в якому сторони дійшли згоди викласти п. 1.1. договору поруки в новій редакції, згідно якої Боржник зобов`язаний повернути Банку кредит, наданих на умовах відкличної відновлювальної кредитної лінії з максимальним лімітом в сумі 10 000 000 доларів США для формування грошового покриття для подальшої оплати за акредитивом/акредитивами, відкритими банком згідно договору про надання акредитивів № LC/05759 від 27.10.2011 року та/або фінансування закупівлі запасів на території України (насіння соняшника, рапсу продовольчого, сої, рослинних олій), в строк не пізніше 27 жовтня 2013 року, відповідно до графіку повернення кредиту, визначеному в кредитному договорі, та в порядку, відповідно до умов кредитного договору, в тому числі у разі будь-якого збільшення суми кредиту, з платою за користування кредитом за ставкою 3М LIBOR + 9% річних у доларах США, в тому числі у разі будь - якого збільшення процентів за користування кредитом, а також всі інші суми та інші платежів передбачені кредитним договором (комісій, штрафних санкцій, відшкодування збитків та інші платежі, передбачені кредитним договором).

14.08.2013 між ПАТ "Піреус банк МКБ" і ПрАТ "Креатив" укладено договір № 5 про внесення змін та доповнень до кредитного договору № WCLoan/05759 від 27 жовтня 2011 року, яким виклали п. 1.1., п. 1.3., перший абзац п. 2.1., п. 5.1.5., п. 5.1.30., 5.1.47, 5.2.3., 5.4.7., 5.4.9., 5.2.4., а також виклали додаток № 1 до кредитного договору у новій редакції, та доповнили договір п. 3.1.1., п 8.7.1. У зв`язку з внесенням вказаних змін, зокрема: розмір кредитного ліміту збільшено до 15 000 000 доларів США; збільшено розмір страхових платежів за рахунок яких може збільшуватися кредитний ліміт до 150 000 доларів США; змінено дату остаточного повернення кредиту - не пізніше 27 жовтня 2014 року; передбачено максимальний розмір змінюваної процентної ставки, який не може перевищувати 20% річних.

Того ж дня, 14.08.2013 між ПАТ "Піреус банк МКБ" та ОСОБА_1 укладено Договір № 2 про внесення змін та доповнень до договору поруки № WCLoan/05759/guar-1 (т. 1 а. с. 51), яким сторони дійшли згоди викласти п. 1.1. договору поруки в новій редакції згідно якої боржник зобов`язаний повернути банку кредит в сумі 15 000 000 млн. дол. США, в строк не пізніше 27 жовтня 2014 року, відповідно до графіку повернення кредиту, визначеному в кредитному договорі, та в порядку, відповідно до умов кредитного договору, в тому числі у разі будь - якого збільшення суми Кредиту, з платою за користування кредитом за ставкою 3М LIBOR + 9% річних у доларах США, в тому числі у разі будь - якого збільшення процентів за користування кредитом, а також всі інші суми та інші платежів передбачені кредитним договором (сплати процентів, комісій, штрафних санкцій, відшкодування збитків та інші платежі, передбачені кредитним договором). Крім того договір доповнено п. 7.3., п. 7.4. щодо стосовно використання персональних даних та інформації.

Оскільки, ПрАТ "Креатив" свої зобов`язання за вищевказаним кредитним договором № WCLoan/05759 від 27.10.2011 належним чином не виконав, в зв`язку з чим, у останнього станом на 28.08.2015 виникла заборгованість, яка складається з: 15 000 000,00 дол. США основної сума кредиту; 239 897,14 дол. США процентів; 8 147 207,02 грн. пені за несвоєчасне повернення основного боргу та 152 311, 28 грн. пені за несвоєчасну сплату процентів, ПАТ "Піреус банк МКБ" звернувся до ОСОБА_1 як поручителя, за виконанням вищевказаних зобов`язань.

Як зазначено вище, рішенням Кіровського районного суду м. Кіровограда від 23.10.2017 у справі № 404/6330/15-ц стягнуто з ОСОБА_1 на користь ПАТ "Піреус Банк МКБ" заборгованість за кредитним договором № WCLoan/05759 від 27.10.2011 зі змінами, яка складається з: 15 000 000,00 дол. США - основна сума кредиту; 239 897,14 дол. США - проценти; 8 147 207,02 грн. - пеня за несвоєчасне повернення основного боргу; 152 311,28 грн. - пеня за несвоєчасну сплату процентів, а також 3654,00 грн. судового збору.

Постановою Апеляційного суду Кіровоградської області від 30.03.2018 залишено вищевказане рішення без змін.

Відповідно до ч. 4 ст. 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Частиною 2 ст. 13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" передбачено, що обов`язковість урахування (преюдиційність) судових рішень для інших судів визначається законом.

Законодавчі вимоги щодо застосування преюдиції у господарському процесі передбачені ч. 4 ст.75 Господарського процесуального кодексу України, згідно якої обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Преюдиціальність - обов`язковість фактів, установлених судовим рішенням, що набуло законної сили, в одній справі для суду при розгляді інших справ. Преюдиціально встановлені факти не підлягають доказуванню, адже їх істину вже встановлено у рішенні чи вироку, і немає необхідності встановлювати їх знову, тобто піддавати сумніву істинність і стабільність судового акта, який вступив в законну силу. Суть преюдиції полягає в неприпустимості повторного розгляду судом одного й того ж питання між тими ж сторонами.

Не потребують доказування преюдиціальні обставини, тобто встановлені рішенням суду у господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, - при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини. При цьому не має значення, в якому саме процесуальному статусі виступали відповідні особи у таких інших справах - позивачів, відповідачів, третіх осіб тощо. Преюдиціальне значення процесуальним законом надається саме обставинам, встановленим судовими рішеннями (в тому числі в їх мотивувальних частинах), а не правовій оцінці таких обставин, здійсненій іншим судом.

Отже, виходячи з вищевикладеного, рішення, які набрали законної сили, мають преюдиціальне значення для справи №912/2087/21, а встановлені в них обставини повторного доведення не потребують.

За результатами розгляду кредиторських вимог, керуючим реалізацією майна направлено суду та кредитору повідомлення № 02-01/23 від 02.03.2023, яким грошові вимоги АТ "Піреус Банк МКБ" визнані в повному обсязі.

Документальні докази повного чи часткового погашення зазначеної кредиторської заборгованості боржником, господарському суду не надані.

Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства - провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України (далі - ГПК України), іншими законами України.

За визначенням ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства - кредитор - юридична або фізична особа, а також контролюючий орган, уповноважений відповідно до Податкового кодексу України здійснювати заходи щодо забезпечення погашення податкового боргу та недоїмки зі сплати єдиного внеску на загальнообов`язкове державне соціальне страхування у межах своїх повноважень, та інші державі і органи, які мають вимоги щодо грошових зобов`язань до боржника; забезпечені кредитори - кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника; конкурсні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника; поточні кредитори - кредитори за вимогами до боржника, що виникли після відкриття провадження у справі про банкрутство.

Конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство (ч. 1 ст. 45 КУзПБ).

За ч. 4 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства - для кредиторів, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, усі дії, вчинені у судовому процесі, є обов`язковими так само, як вони є обов`язковими для кредиторів, вимоги яких були заявлені протягом встановленого строку.

Вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, задовольняються в порядку черговості, встановленої цим Кодексом.

Кредитори, вимоги яких заявлені після завершення строку, визначеного частиною першою цієї статті, є конкурсними, однак не мають права вирішального голосу на зборах та комітету кредиторів.

Якщо кредитор заявив вимоги після здійснення розрахунків з іншими кредиторами, то сплачені таким кредиторам кошти поверненню не підлягають.

В результаті дослідження всіх обставин справи, господарський суд дійшов висновку, що грошові вимоги кредитора Акціонерного товариства "Піреус Банк МКБ" є обґрунтованими в сумі 565 606 588,85 грн, в тому числі: 5 368,00 грн судового збору за подачу заяви з грошовими вимогами, 557 301 702,55 грн сума боргу та 8 299 518,30 грн пеня за несвоєчасну сплату основного боргу та процентів, підтвердженими належним чином та допустимими документальними доказами та такими, що підлягають визнанню.

Керуючись ст. 2, 45, 60, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 3, 12, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги кредитора - Акціонерного товариства "Піреус Банк МКБ" (код ЄДР 20034231, вул. Білоруська, 11, м. Київ, 04119) до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ІПН НОМЕР_1 ) в сумі 565 606 588,85 грн, в тому числі: 5 368,00 грн судового збору за подачу заяви з грошовими вимогами, 557 301 702,55 грн сума боргу та 8 299 518,30 грн пеня за несвоєчасну сплату основного боргу та процентів.

Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення.

Ухвала може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду в порядку, встановленому Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, передбачених Кодексом України з процедур банкрутства.

Примірники ухвали направити боржнику ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; арбітражному керуючому Тимошенко Анастасії Анатолівні на електронну пошту: ІНФОРМАЦІЯ_1 ; Акціонерному товариству "Державний експортно-імпортний банк України" електронною поштою: та ІНФОРМАЦІЯ_2 та Акціонерному товариству "Державний ощадний банк України" (вул. Госпітальна, буд. 12 Г, м. Київ, 01001) та Акціонерному товариству "Піреус Банк МКБ" (вул. Білоруська, 11. м. Київ, 04119) та електронною поштою: .

Повний текст ухвали складено та підписано 16.03.2023.

Суддя В.В.Тимошевська