УХВАЛА

м. Київ

20.02.2023Справа № 910/638/20
За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "Юридична фірма "Бонус"

до Приватного акціонерного товариства "Райз-Максимко"

про банкрутство

Суддя Яковенко А.В.

Секретар судового засідання Смігунов В.В.

Представники учасників: згідно протоколу судового засідання

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

У провадженні Господарського суду міста Києва перебуває справа №910/638/20 про банкрутство Приватного акціонерного товариства "Райз-Максимко"

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 12.10.2022 з-поміж іншого, визнано кредитором у справі № 910/638/20 по відношенню до боржника: - Акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" з грошовими вимогами на суму 1 754 488 457,70грн., з яких 4204,00грн.-вимоги першої черги, 253 289 759,13грн.-вимоги четвертої черги, 1 501 194 494,57грн.-вимоги забезпечені заставою боржника. - - Акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України з грошовими вимогами на суму 3 100 907 371,88грн., з яких 4204,00грн.-вимоги першої черги, 3 100 903 167,88грн.-вимоги забезпечені заставою боржника;

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 14.12.2022 виправлено описку, допущену у резолютивній частині ухвали попереднього засідання від 12.10.2020 у справі №910/638/20; у пункті 1 резолютивної частини ухвали попереднього засідання від 12.10.2020 у справі №910/638/20 вважати вірним: Компанію "Дойче Трасті Кампані Лімітед" з грошовими вимогами на суму 18 748 384 792,50грн., з яких 4204,00грн.-вимоги першої черги, 18 748 380 588,50грн.-вимоги четвертої черги; - Акціонерне товариство "Державний експортно-імпортний банк України з грошовими вимогами на суму 3 117 975 329,36грн., з яких 4204,00грн.-вимоги першої черги, 3 117 971 125,36грн.-вимоги забезпечені заставою боржника".

Постановою Північного апеляційного господарського суду від 16.06.2022 апеляційну скаргу Товариства з обмеженою відповідальністю "Юридична компанія "Бонус" залишено без задоволення; апеляційну скаргу Приватного акціонерного товариства "Райз-Максимко" залишено без задоволення; апеляційну скаргу Акціонерного товариства "Держаний ощадний банк України" залишено без задоволення; апеляційну скаргу Акціонерного Товариства "Державний експортно-імпортний банк України" залишено без задоволення; апеляційну скаргу Акціонерного товариства "Закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд "Фавор" залишено без задоволення; ухвалу Господарського суду міста Києва від 12.10.2020 у справі № 910/638/20 залишено без змін.

Постановою Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 01.11.2022 касаційну скаргу Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" від 25.07.2022 на постанову Північного апеляційного господарського суду від 16.06.2022 та на ухвалу Господарського суду м. Києва від 12.10.2020 в частині розгляду вимог Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" у справі №910/638/20 задоволено частково. Постанову Північного апеляційного господарського суду від 16.06.2022 та ухвалу Господарського суду м. Києва від 12.10.2020 в частині розгляду грошових вимог Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" у справі № 910/638/20 скасовано; справу № 910/638/20 у скасованій частині направлено на новий розгляд до Господарського суду м. Києва.

Згідно з протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями, справу № 910/638/20 в скасованій частині передано судді Яковенко А.В.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 26.12.2022 прийнято справу № 910/638/20 до свого провадження в частині розгляду грошових вимог Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України". Розгляд справи у судовому засіданні призначено на 20.02.2023. Зобов`язано учасників провадження у справі надати суду письмові обґрунтовані пояснення з урахуванням змісту постанови Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 01.11.2022.

02.02.2023 від арбітражного керуючого Ягічева С.О. надійшли письмові пояснення по справі з урахуванням змісту постанови касаційної інстанції.

До судового засідання 20.02.2023 представники сторін не з`явилися, проте про дату, час та місце розгляд справи повідомлені належним чином.

Розглянувши грошові вимоги Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" на суму 1 754 488 457,70 грн., суд дійшов висновку про наступне.

30.01.2014 між ПАТ "Державний ощадний банк України" та Публічним акціонерним товариством "Компанія "Райз" (позичальник) укладено договір кредитної лінії № 787/31/6, відповідно до умов якого Банк зобов`язався надати на умовах цього договору, а позичальник - отримати та належним чином використовувати та повернути в передбачені цим договором строки кредит та сплатити проценти й інші платежі за користування кредитом в порядку та на умовах, визначених цим договором.

До вказаного договору сторонами укладено додаткові договори від 27.02.2014 № 1, від 20.05.2014 № 2, від 22.09.2014 № 3, від 24.09.2014 № 4, від 17.10.2014 № 5, від 30.12.2014 № 6, від 30.12.2014 № 7, від 24.04.2015 № 8, від 23.12.2015 № 9, від 29.08.2016 № 10, від 03.11.2016 № 11, від 30.11.2018 № 12, від 04.02.2019 № 13, від 06.03.2019 № 14, від 16.12.2019 № 15.

Пунктами 2.2.-2.4. Кредитного договору № 787/31/6 передбачено, що кредит надається у вигляді відновлювальної кредитної лінії окремими частинами (траншами) з остаточним терміном повернення не пізніше 30.01.2015. Сторони погодили суму максимального ліміту кредитування і визначили його в розмірі 62 500 000,00 дол. США.

Відповідно до пункту 2.7.1. Кредитного договору № 787/31/6 встановлено, що проценти за користування кредитом розраховуються Банком на основі процентної ставки в розмірі 11% річних, яка може бути встановлена в іншому розмірі в порядку, визначеному цим договором.

Додатковим договором від 04.02.2019 № 13 до Кредитного договору № 787/31/6 сторони внесли зміни до пункту 2.2, відповідно до якого кредит надається окремими частинами (траншами) у вигляді невідновлюваної кредитної лінії у гривні та підлягає поверненню відповідно до графіку, викладеного у п.2.3. цього Договору, з остаточним терміном повернення Кредиту не пізніше 31.12.2031 року (включно).

Згідно з пунктом 2.3 (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13) сторони визначили суму кредиту (основна сума боргу) в розмірі 799 580 079,57 грн., що підлягає поверненню (погашенню) в строки згідно з графіком зменшення Діючого ліміту кредитування, наведеним у вказаному пункті.

За умовами пункту 2.7.1. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13) процентна ставка є фіксованою та нараховується і сплачується в розмірах: з 01.02.2019-2020 у розмірі 1,25 %; 2021 рік у розмірі 1,5 %; 2022 - 2028 роки в розмірі 1,8%; 2029-2031 у розмірі облікової ставки НБУ, що буде діяти станом на 01.01.2029 + 5% (застосовується за відсутності підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пункті 2.7.1.2 цього договору); з 01.02.2019-2020 у розмірі 2.25 %; 2021 рік у розмірі 2,5 %; 2022 - 2028 роки в розмірі 2,8 %; 2029 - 2031 роки в розмірі облікової ставки НБУ, що буде діяти станом на 01.01.2029 + 6% (застосовується за наявності порушення Позичальником зобов`язання, встановленого підпунктом 5.3.6. цього Договору).

Відповідно до пункту 2.7.2. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13) проценти нараховуються методом факт/360 на залишок основної суми боргу та за строк фактичного користування кредитом, починаючи з 01 лютого 2019 року та до повного погашення основної суми боргу за цим договором. При нарахуванні процентів 01 лютого 2019 року приймається до розрахунку як 1 (один) повний день користування кредитом, а день погашення основної суми боргу (її частини) до розрахунку процентів не включається. За наявності у Банка підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пп. 2.7.1.2. цього договору, внаслідок порушення позичальником зобов`язання, передбаченого пп. 5.3.6. цього договору, Банк нараховує проценти за ставкою, вказаною в пп. 2.7.1.2. цього договору, починаючи з першого дня місяця, що слідує за звітним місяцем, в якому відбулось порушення зобов`язання позичальника, та закінчуючи останнім днем місяця, в якому таке зобов`язання буде виконане/дотримане.

Пунктом 2.7.3. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13) встановлено порядок сплати процентів: нараховані за період з 01 лютого 2019 року або з першого числа звітного місяця по останнє число звітного місяця або по день погашення позичальником кредиту проценти сплачуються позичальником щомісячно не пізніше 4-го числа місяця, наступного за звітним місяцем, а в разі розірвання цього договору або настання остаточного терміну повернення кредиту, або у разі повного або дострокового погашення кредиту - одночасно з погашенням всієї основної суми боргу. За наявності у Банка підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пп. 2.7.1.2. цього договору, внаслідок порушення позичальником зобов`язання, передбаченого пп. 5.3.6. цього договору, позичальник сплачує проценти за ставкою, вказаною в пп. 2.7.1.2. цього договору, щомісячно не пізніше 4-го числа місяця, наступного за звітним місяцем, а в разі розірвання цього договору або настання остаточного терміну повернення кредиту, або у разі повного або дострокового погашення кредиту - одночасно з погашенням всієї основної суми боргу.

Як передбачено пунктом 2.7.4 (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13) порядок сплати процентної суми боргу наступний: сума заборгованості позичальника за нарахованими в доларах США по 31 січня 2019 року (включно) та несплаченими станом на 04 лютого 2019 року процентами в сумі 2 893 533,93 доларів США за кредитом, отриманим позичальником в доларах США, яка перерахована в грошову одиницю України - гривню, відповідно до статті 2.01. Плану реструктуризації, та складає 80 175 651,34 грн., а також сума заборгованості позичальника за нарахованими по 31 січня 2019 року (включно) та несплаченими станом на 04 лютого 2019 року процентами за Кредитом, отриманим позичальником у гривні, яка складає 217 974 413,92 гривень, що разом складає 298 150 065,26 грн., підлягає сплаті (погашенню) в строки згідно з наведеним у вказаному пункті графіком.

Пунктом 2.10.2. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13) передбачено порядок сплати комісійної суми боргу, за яким комісійна винагорода за зміну умов кредитування з ініціативи позичальника за цим договором, що відбулася у відповідності до додаткового договору № 10 від 29.08.2016 (в тому числі за здійснення Банком операції зміни валюти кредиту), нарахована Банком та не сплачена позичальником станом на 04.02.2019 включно в сумі 1 687 500,00 грн. (що складає комісійну суму боргу) підлягає сплаті (погашенню) позичальником згідно з вказаним у даному пункті графіком.

Якщо строк (термін) будь-якого платежу з метою виконання позичальником зобов`язання за цим договором припадає на день, що не є банківським, то такий платіж має бути здійснений на наступний банківський день за небанківським (пункт 2.13 у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 13).

Відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим до виконання сторонами.

Згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюється договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики. (ст. 1048 Цивільного кодексу України)

Відповідно до ч. ч. 1, 3 ст. 1049 Цивільного кодексу України позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок. Позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначеній родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Статтею 526 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов`язання повинні виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 599 Цивільного кодексу України, зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ст. 610 Цивільного кодексу України порушення зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (ст. 611 Цивільного кодексу України).

Банком у повному обсязі виконані свої зобов`язання за Кредитним договором № 787/31/6 та надано позичальнику кредит, що підтверджується виписками по рахунках обліку заборгованості позичальника.

Перевіривши розрахунок АТ "Державний ощадний банк України" судом встановлено, що позичальник не в повному обсязі повернув Банку отриманий кредит, проценти за користування ним та комісію, заборгувавши за тілом кредиту 786 220 762,20 грн., за процентами 295 777 287,61 грн. та за комісією 1 674 914,10 грн.

У подальшому, 24.04.2015 між AT "Ощадбанк" (кредитор), ПАТ "Компанія "Райз" (первісний боржник) та Приватним акціонерним товариством "Райз-Максимко" (новий боржник) укладено Договір № 938/31/1-1 про заміну боржника у зобов`язанні (переведення боргу) у порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний боржник за згодою кредитора передає (переводить) свої боргові зобов`язання за Кредитним договором від 30.01.2014 № 787/31/6 на нового боржника, а новий боржник приймає на себе всі його права та обов`язки позичальника за Кредитним договором № 787/31/6. Даний договір посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мойсеєнко Т.О. та зареєстрований за № 358.

Пунктом 2.2 договору про заміну боржника № 938/31/1-1 визначено, що загальна сума заборгованості первісного боржника за кредитним договором № 787/31/6 перед кредитором на день укладення цього договору дорівнює 32 635 256,68 дол. США, з яких: 31 370 000,00 дол. США борг за тілом кредиту, 1 265 256,68 дол. США боргу за процентами.

Згідно з пунктом 2.3. договору про заміну боржника № 938/31/1-1 з моменту набрання чинності цим договором первісний боржник вважається таким, що передав, а новий боржник таким, що прийняв на себе боргові зобов`язання та набув усіх прав та обов`язків позичальника за кредитним договором. У зв`язку з цим кредитор та новий боржник у день підписання цього договору зобов`язуються внести зміни до кредитного договору в частині заміни первісного боржника на нового боржника в якості позичальника за кредитним договором.

Відповідно до пункту 6.2. договору про заміну боржника № 938/31/1-1 з дня набуття чинності цим договором новий боржник несе всю повноту відповідальності перед кредитором за невиконання чи неналежне виконання прийнятих на себе зобов`язань за кредитним договором у відповідності до його умов.

На підставі ст. 520 ЦК України боржник у зобов`язанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора, якщо інше не передбачено законом.

Новий боржник у зобов`язанні має право висунути проти вимоги кредитора всі заперечення, що ґрунтуються на відносинах між кредитором і первісним боржником (ст. 522 ЦК України).

Відтак, у силу ст. 520 ЦК України відбулась заміна боржника у зобов`язанні, у зв`язку з чим Банк набув відповідні права вимоги до нового боржника ПрАТ "Райз-Максимко" за Кредитним договором від 30.01.2014 № 787/31/6.

Одночасно, в забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором від 30.01.2014 № 787/31/6 між AT "Ощадбанк" та ПрАТ "Райз-Максимко" 30.01.2014 укладено Іпотечний договір №787/31/6-6, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мойсеєнко Т.О. та зареєстрований у реєстрі за №92, до якого укладалися договори про внесення змін №1 від 27.02.2014, №2 від 20.05.2014, №3 від 24.09.2014, Дог №4 від 17.10.2014, №5 від 24.04.2015, №6 від 29.08.2016 та №7 від 18.02.2019.

Відповідно до пункту 1 договору про внесення змін від 24.04.2015 № 5 іпотечний договір забезпечує виконання зобов`язань ПрАТ "Райз-Максимко" за договором кредитної лінії №787/31/6 від 30.01.2014, а також усі додаткові договори, угоди, додатки, зміни та доповнення до нього, в тому числі щодо суми зобов`язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших умов, які є чинними на момент укладання цього договору або можуть бути укладені після його укладання.

Згідно з пунктом 1.1. договору про внесення змін №5 від 24.04.2015 іпотекодавець з метою забезпечення належного виконання зобов`язання, передає в іпотеку, а іпотекодержатель приймає в іпотеку в порядку і на умовах, визначених у цьому Договорі, предмет іпотеки, що належить іпотекодавцю на праві власності. Предметом іпотеки за цим Договором є: нерухоме майно, яке розташоване за адресою: Рівненська область, Рівненський район, село Зоря, вул. Адамківська, будинок 2.

У ДОгоіворі про внесення змін №7 від 18.02.2019 Сторони вирішили викласти пункти 1.3 та 1.4 ст. 1 "Предмет договору" Іпотечного договору в наступній редакції:

1.3 Вартість нерухомого майна/. Що є Предметом іпотеки, визначена шляхом проведення оцінки Предмета іпоте суб`єктом оціночної діяльності та згідно зі Звітом "Про незалежну оцінку будівель та споруд, машин та обладання, транспортних засобів майнового комплексу насіннєвого заводу Зорянської філії ПрАТ "Райз-Максимко", та розташовані за адресою:Рівненська обл., Рівненський район, с. Зоря, вул.. Академіка,2" від 30 червня 2018 року становить 106 455 749,00грн.

Крім того, у забезпечення виконання зобов`язань за Кредитним договором від 30.01.2014 № 787/31/6 між AT "Ощадбанк" та ПрАТ "Райз-Максимко" 30.01.2014 укладено Договір застави обладнання №787/31/6-7, з додатковими договорами №1 від 24.09.2014, №2 від 24.04.2015, №3 від 29.08.2016, №4 від 18.02.2019.

Згідно з пунктом 1.2. Договору застави обладнання №787/31/6-7 у редакції додаткового договору №3 від 29.08.2016 предметом застави за цим договором є основні засоби - обладнання та устаткування в кількості 368 одиниць обладнання, що знаходяться за адресою: Рівненська область, Рівненський район, село Зоря, вулиця Адамківська, будинок 2, перелік та опис яких наведені в Додатку №1 до цього Договору, що є невід`ємною частиною цього Договору.

У додатковому договорі про внесення змін № 4 від 18.02.2019 сторони визначили, що вартість предмета застави визначена шляхом проведення оцінки предмета застави суб`єктом оціночної діяльності згідно зі Звітом "Про незалежну оцінку будівель та споруд, машин та обладнання, транспортних засобів майнового комплексу насіннєвого заводу Зорянської філії ПрАТ "Райз-Максимко", та розташовані за адресою: Рівненська обл., Рівненській р-н, с. Зоря. вул. Адамківська, буд.2" від 30.06.2018, складеним суб`єктом оціночної діяльності ТОВ "Оціночна компанія Аргумент", становить 6 190 419,00 грн.

Крім того, у забезпечення виконання зобов`язань за договором кредитної лінії від 30.01.2014 № 787/31/6, між AT "Ощадбанк" та ПрАТ "Райз-Максимко 30.01.2014 укладено Договір застави обладнання № 938/31/1-5, зі змінами та доповненнями, внесеними додатковими договорами №1 від 24.09.2014, №2 від 24.04.2015, №3 від 29.08.2016, №4 від 18.02.2019.

Згідно з пунктом 1.2. Договору застави обладнання № 938/31/1-5 предметом застави за цим договором є основні засоби - обладнання та устаткування, що знаходяться за адресою: Рівненська область, Рівненський район, село Зоря, вулиця Адамківська, будинок 2, перелік та опис яких наведені в Додатку №1 до цього Договору, що є невід`ємною частиною цього Договору.

У додатковому договорі про внесення змін № 4 від 18.02.2019 сторони визначили, що вартість предмета застави визначена шляхом проведення оцінки предмета застави суб`єктом оціночної діяльності згідно зі Звітом "Про незалежну оцінку будівель та споруд, машин та обладнання, транспортних засобів майнового комплексу насіннєвого заводу Зорянської філії ПрАТ "Райз-Максимко", та розташовані за адресою: Рівненська обл., Рівненській р-н, с. Зоря. вул. Адамківська, буд.2" від 30.06.2018, складеним суб`єктом оціночної діяльності ТОВ "Оціночна компанія Аргумент", становить 4 441 536,00 грн.

Окрім того, 22.09.2014 між ПАТ "Державний ощадний банк України" та Публічним акціонерним товариством "Компанія "Райз" (позичальник) укладено договір кредитної лінії № 139/48-1, відповідно до умов якого Банк зобов`язався надати на умовах цього договору, а позичальник - отримати та належним чином використовувати та повернути в передбачені цим договором строки кредит та сплатити проценти й інші платежі за користування кредитом в порядку та на умовах, визначених цим договором.

До вказаного кредитного договору сторонами укладено додаткові договори від 14.11.2014 № 1, від 14.04.2015 № 2, від 09.06.2015 № 3, від 25.01.2016 № 4, від 29.02.2016 № 5, від 29.08.2016 № 6, від 02.11.2016 № 7, від 19.04.2018 № 8, від 30.11.2018 № 9, від 04.02.2019 № 10, від 06.03.2019 № 11, від 16.12.2019 № 12.

Пунктами 2.2.-2.4. Кредитного договору № 139/48-1 передбачено, що кредит надається у вигляді невідновлювальної кредитної лінії з остаточним терміном повернення не пізніше 17.04.2015. Сторони погодили суму максимального ліміту кредитування і визначили його в розмірі 12 911 000,00 дол. США.

Днем (моментом) надання Кредиту відповідно до пункту 2.7.1 договору вважається день зарахування суми кредиту на рахунок грошового покриття, відкритий на підставі договору про відкриття акредитиву. Днем (моментом) надання кредиту відповідно до пп. 2.7.2 п. 2.7 цього договору вважається дата (день) здійснення списання кредиту з позичкового рахунку позичальника з метою здійснення платежу за акредитивом.

Згідно з пунктом 2.10. Кредитного договору № 139/48-1 за користування кредитом позичальник зобов`язаний сплачувати Банку відповідну плату (проценти) в порядку та розмірах, визначених цим договором. Проценти нараховуються Банком за фіксованою процентною ставкою. Проценти за користування кредитом розраховуються Банком на основі процентної ставки в розмірі 15% річних, яка може бути встановлена в іншому розмірі в порядку, визначеному цим договором.

У подальшому, сторонами укладено 04.02.2019 додатковий договір № 10 до Кредитного договору № 139/48-1, відповідно до якого сторони погодили внести зміни до вказаного договору.

Відповідно до пункту 2.2. Кредитного договору № 139/48-1 кредит наданий окремими частинами (траншами) у вигляді невідновлюваної кредитної лінії у гривні та підлягає поверненню відповідно до графіку, викладеного у п.2.3. цього Договору, з остаточним терміном повернення Кредиту не пізніше 31.12.2031 року (включно).

Згідно з пунктом 2.3. Кредитного договору № 139/48-1 сторони визначили суму кредиту в розмірі 316 745 591,07 грн., що підлягає поверненню (погашенню) в строки згідно з таким графіком зменшення діючого ліміту кредитування за наведеним у вказаному пункті графіку.

За умовами пункту 2.7.1. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 10) процентна ставка є фіксованою та нараховується і сплачується в розмірах: з 01.02.2019-2020 у розмірі 1,25 %; 2021 рік у розмірі 1,5 %; 2022 - 2028 роки в розмірі 1,8%; 2029-2031 у розмірі облікової ставки НБУ, що буде діяти станом на 01.01.2029 + 5% (застосовується за відсутності підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пункті 2.7.1.2 цього договору); з 01.02.2019-2020 у розмірі 2.25 %; 2021 рік у розмірі 2,5 %; 2022 - 2028 роки в розмірі 2,8 %; 2029 - 2031 роки в розмірі облікової ставки НБУ, що буде діяти станом на 01.01.2029 + 6% (застосовується за наявності порушення Позичальником зобов`язання, встановленого підпунктом 5.3.16. цього Договору).

Відповідно до пункту 2.7.2. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 10) проценти нараховуються методом факт/360 на залишок основної суми боргу та за строк фактичного користування кредитом, починаючи з 01 лютого 2019 року та до повного погашення основної суми боргу за цим договором. При нарахуванні процентів 01 лютого 2019 року приймається до розрахунку як 1 (один) повний день користування кредитом, а день погашення основної суми боргу (її частини) до розрахунку процентів не включається. За наявності у Банка підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пп. 2.7.1.2. цього договору, внаслідок порушення позичальником зобов`язання, передбаченого пп. 5.3.6. цього договору, Банк нараховує проценти за ставкою, вказаною в пп. 2.7.1.2. цього договору, починаючи з першого дня місяця, що слідує за звітним місяцем, в якому відбулось порушення зобов`язання позичальника, та закінчуючи останнім днем місяця, в якому таке зобов`язання буде виконане/дотримане.

Пунктом 2.7.3. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 10) встановлено порядок сплати процентів: нараховані за період з 01 лютого 2019 року або з першого числа звітного місяця по останнє число звітного місяця або по день погашення позичальником кредиту проценти сплачуються позичальником щомісячно не пізніше 4-го числа місяця, наступного за звітним місяцем, а в разі розірвання цього договору або настання остаточного терміну повернення кредиту, або у разі повного або дострокового погашення кредиту - одночасно з погашенням всієї основної суми боргу. За наявності у Банка підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пп. 2.7.1.2. цього договору, внаслідок порушення позичальником зобов`язання, передбаченого пп. 5.3.6. цього договору, позичальник сплачує проценти за ставкою, вказаною в пп. 2.7.1.2. цього договору, щомісячно не пізніше 4-го числа місяця, наступного за звітним місяцем, а в разі розірвання цього договору або настання остаточного терміну повернення кредиту, або у разі повного або дострокового погашення кредиту - одночасно з погашенням всієї основної суми боргу.

Як передбачено пунктом 2.7.4 (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 10) порядок сплати процентної суми боргу наступний: сума заборгованості позичальника за нарахованими в доларах США та несплаченими станом на по 31 січня 2019 року (включно) процентами в сумі 713 542,98 доларів США за кредитом, отриманим позичальником в доларах США, яка перерахована в грошову одиницю України - гривню, відповідно до статті 2.01. Плану реструктуризації, та складає 19 771 246,70 грн., а також сума заборгованості позичальника за нарахованими в гривні та несплаченими станом на 31 січня 2019 року (включно) процентами за кредитом, отриманим позичальником у гривні, яка складає 86 027 222,68 гривень, що разом складає 105 798 469,38 грн., підлягає сплаті (погашенню) в строки згідно з наведеним у вказаному пункті графіком.

Пунктом 2.10.2. (у редакції додаткового договору від 04.02.2019 № 10) передбачено порядок сплати комісійної суми боргу, за яким комісійна винагорода за обслуговування кредиту та за зміну умов кредитування з ініціативи позичальника за цим договором, що відбулася у відповідності до додаткового договору № 6 від 29.08.2016 (в тому числі за здійснення операції з погашення заборгованості позичальника за основною сумою боргу за договором, що обліковувалася в доларах США), нарахована Банком та не сплачена позичальником станом на 04.02.2019 включно в сумі 1 119 961,69 грн. (що складає комісійну суму боргу) підлягає сплаті (погашенню) позичальником згідно з вказаним у даному пункті графіком.

Відповідно до п. 2.3. заключних положень додаткового договору від 04.02.2019 № 10 сторони, керуючись ч. 3 ст. 631 Цивільного кодексу України, домовились про застосування процентної ставки в розмірі 1,25 % річних (пп. 2.7.1.1. Договору кредитної лінії в редакції пп. 1.1.6. цього Додаткового договору № 10) до відносин сторін за договором, починаючи з 01 лютого 2019 року.

Як вбачається з виписок по рахунках обліку заборгованості позичальника та розрахунках заборгованості, Банк у повному обсязі виконав свої зобов`язання за Кредитним договором № 139/48-1 по наданню позичальнику кредиту, який останній повернув не в повному обсязі, заборгувавши 311 453 432,10 грн. за тілом кредиту, 104 956 489,89 грн. за процентами та 1 111 608,67 грн. за комісією.

Поряд із цим, 19.04.2018 між ПАТ "Компанія "Райз" (первісний боржник) та Приватним акціонерним товариством "Райз-Максимко" (новий боржник) укладено Договір № 547/31/10-20/1 про заміну боржника у зобов`язанні (переведення боргу) у порядку та на умовах, визначених цим договором, первісний боржник за згодою кредитора передає (переводить) свої боргові зобов`язання за договором кредитної лінії від 22.09.2014 № 139/48-1 на нового боржника, а новий боржник приймає на себе всі його права та обов`язки позичальника за Кредитним договором №139/48-1.

Пунктом 2.2 договору про заміну боржника № 547/31/10-20/1 визначено, що загальна сума заборгованості первісного боржника за кредитним договором перед кредитором на день укладення цього договору дорівнює 363 375 391,94 грн. та 713 542,98 дол. США, з яких: 316 745 591,07 грн. борг за тілом кредиту, 46 148 072,92 грн. та 713 542,98 дол. США боргу за процентами, 186 527,95 грн. боргу за комісією, 295 200,00 грн. боргу за комісійною винагородою.

Згідно з пунктом 2.3. договору про заміну боржника № 547/31/10-20/1 з моменту набрання чинності цим договором первісний боржник вважається таким, що передав, а новий боржник таким, що прийняв на себе боргові зобов`язання та набув усіх прав та обов`язків позичальника за кредитним договором.

Відповідно до пункту 6.2. договору про заміну боржника № 547/31/10-20/1 з дня набуття чинності цим договором новий боржник несе всю повноту відповідальності перед кредитором за невиконання чи неналежне виконання прийнятих на себе зобов`язань за кредитним договором у відповідності до його умов.

На підставі ст. 520 ЦК України боржник у зобов`язанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора, якщо інше не передбачено законом.

Новий боржник у зобов`язанні має право висунути проти вимоги кредитора всі заперечення, що ґрунтуються на відносинах між кредитором і первісним боржником (ст. 522 ЦК України).

Таким чином, відбулась заміна боржника у зобов`язанні згідно з положеннями ст. 520 ЦК України, у зв`язку з чим Банк набув відповідні права вимоги до нового боржника ПрАТ "Райз-Максимко" за Кредитним договором від 22.09.2014 № 139/48-1 у сумі 363 375 391,94 грн. та 713 542,98 дол. США.

При цьому, за умовами договору застави обладнання від 30.01.2014 № 938/31/1-5 (із додатковими договорами №1 від 24.09.2014, №2 від 24.04.2015, №3 від 29.08.2016, №4 від 18.02.2019), укладеним між AT "Ощадбанк" та ПрАТ "Райз-Максимко", даним договором забезпечено виконання зобов`язань, зокрема, за договором кредитної лінії від 22.09.2014 № 139/48-1.

Згідно з пунктом 1.2. Договору застави обладнання № 938/31/1-5 предметом застави за цим договором є основні засоби - обладнання та устаткування, що знаходяться за адресою: Рівненська область, Рівненський район, село Зоря, вулиця Адамківська, будинок 2, перелік та опис яких наведені в Додатку №1 до цього Договору, що є невід`ємною частиною цього Договору.

У додатковому договорі про внесення змін № 4 від 18.02.2019 сторони визначили, що вартість предмета застави визначена шляхом проведення оцінки предмета застави суб`єктом оціночної діяльності згідно зі Звітом "Про незалежну оцінку будівель та споруд, машин та обладнання, транспортних засобів майнового комплексу насіннєвого заводу Зорянської філії ПрАТ "Райз-Максимко", та розташовані за адресою: Рівненська обл., Рівненській р-н, с. Зоря. вул. Адамківська, буд.2" від 30.06.2018, складеним суб`єктом оціночної діяльності ТОВ "Оціночна компанія Аргумент", становить 4 441 536,00 грн.

Також, у забезпечення виконання зобов`язань за договором кредитної лінії від 22.09.2014 № 139/48-1 між AT "Ощадбанк" та ПрАТ "Райз-Максимко" 24.04.2015 укладено Іпотечний договір №211/48-3, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Мойсеєнко Т.О. та зареєстрований у реєстрі за № 353-357.

Відповідно до пункту 2 договору про внесення змін № 2 від 29.08.2016 іпотечний договір забезпечує виконання зобов`язань боржника за Договором кредитної лінії №139/48-1 від 22.09.2014, а також усі додаткові договори, угоди, додатки, зміни та доповнення до нього, в тому числі щодо суми зобов`язань, строків їх виконання, розміру процентів, комісій та інших умов, які є чинними на момент укладання цього договору або можуть бути укладені після його укладання.

Згідно з пунктом 1.1. договору про внесення змін № 2 від 29.08.2016 іпотекодавець з метою забезпечення належного виконання зобов`язання, передає в іпотеку, а іпотекодержатель приймає в іпотеку в порядку і на умовах, визначених у цьому Договорі, предмет іпотеки, що належить іпотекодавцю на праві власності. Предметом іпотеки за цим Договором є: нерухоме майно, яке розташоване за адресою: Рівненська область, Рівненський район, село Зоря, вул. Адамківська, будинок 2.

За умовами пункту 1.3. договору про внесення змін № 2 від 29.08.2016 вартість нерухомого майна, що є предметом іпотеки, визначена шляхом проведення оцінки предмета іпотеки суб`єктом оціночної діяльності та за взаємною згодою сторін становить 102 414 624,00 грн.

Надалі, 31.01.2018 між AT "Ощадбанк" та Публічним акціонерним товариством "Тростянецький М`ясокомбінат" укладено Договір про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9, до якого укладені додаткові договори №1 від 31.01.2018, №2 від 30.11.2018, №3 від 04.02.2019.

Згідно з пунктом 2.1 договору № 1145/31/9 сторони відповідно до ч. 2 ст. 604, ст. 1053, ч. 2 ст. 1054 Цивільного кодексу України домовились про заміну первісного зобов`язання позичальника перед Банком, що випливає з проспекту емісії, на нове - кредитне зобов`язання між ними, що встановлюється на підставі цього договору.

Пунктом 2.2 договору № 1145/31/9 встановлено, що прострочене зобов`язання позичальника з погашення облігацій (виплати номінальної вартості облігацій) становить суму 216 087 000,00 грн.; прострочене зобов`язання позичальника з виплати відсоткового доходу у вигляді нарахованих відсотків за ставкою 14% річних на номінальну вартість облігацій за 24-ий відсотковий період (з 12.05.2017 по 10.08.2017) в сумі 7 541 436,30 грн.; загалом прострочене зобов`язання позичальника з погашення облігацій та виплати відсоткового доходу за облігаціями становить 223 628 436,30 грн. Право власності Банка на облігації підтверджується випискою з рахунку в цінних паперах № НОМЕР_1 станом на 10.08.2017 та станом на 31.01.2018, виданих депозитарною установою AT "Ощадбанк".

За умовами пункту 2.3 договору № 1145/31/9 первісне зобов`язання, встановлене проспектом емісії, а також пов`язані з ним додаткові зобов`язання за відповідними договорами поруки з Товариством з обмеженою відповідальністю "М`ясний двір Поділля" (ідентифікаційний код 30318541) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Юрок Плюс" (ідентифікаційний код 30994872) припиняються з набранням чинності відповідно цим договором та всіма документами забезпечення, що укладаються згідно з пп. 4.1.1. - 4.1.3. цього договору.

Відповідно до пункту 2.4 договору № 1145/31/9 укладенням цього договору сторони встановлюють нове зобов`язання позичальника перед Банком щодо повернення кредитних коштів в сумі кредиту, сплати процентів за користування кредитом, що нараховуються на залишок основної суми боргу, та інших платежів у порядку та на умовах, визначених цим договором.

Згідно з пунктом 2.5. договору № 1145/31/9 сторони визначили розмір кредиту за цим договором шляхом додавання сум заборгованості позичальника перед Банком з погашення облігацій та заборгованості з виплати відсоткового доходу за облігаціями (п. 2.2. цього Договору), а саме: розмір кредиту за цим договором становить 223 628 436,30 грн. з остаточним терміном погашення кредиту в термін не пізніше 31.12.2022. У разі ненадання/незабезпечення надання позичальником до Банку в термін до 31 травня 2018 року (включно) документів на підтвердження здійснення реструктуризації фінансових зобов`язань Eurobond компанії UKRLANDFARMING PLC (Cyprus) на 3 роки з 31.03.2018, остаточний термін погашення кредиту та сплати всієї суми нарахованих процентів за користування кредитом разом з будь-якими іншими нарахованими сумами або сумами, що підлягають сплаті за цим договором автоматично змінюється з " 31" грудня 2022 року на " 01" червня 2018 року (включно) без внесення окремих змін до цього Договору, при цьому, така зміна остаточного терміну погашення Кредиту та сплати процентів та інших платежів за цим Договором не вважатиметься односторонньою зміною умов цього Договору.

Відповідно до пункту 2.7. договору № 1145/31/9 за користування кредитом за цим договором позичальник зобов`язаний сплачувати Банку відповідну плату (проценти), в порядку та розмірах, визначених цим Договором. При нарахуванні та сплаті процентів за користування Кредитом сторони повинні керуватись наступним: процентна ставка є фіксованою для відповідного періоду її застосування та нараховується і сплачується в розмірах: 12,5 % річних застосовується з 31 січня 2018 року по 30 червня 2018 року (включно), застосовується за відсутності підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пп. 2.7.1.З. цього Договору; 20 % річних, застосовується з 01 липня 2018 року до дня остаточного погашення кредиту, застосовується за відсутності підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пп. 2.7.1.4. цього Договору; 13,5 % річних застосовується з 31 січня 2018 року по 30 червня 2018 року (включно) за наявності порушення позичальником зобов`язання, встановленого пунктом 5.3.6. цього Договору; 21 % річних застосовується з 01 липня 2018 року до дня остаточного погашення Кредиту за наявності порушення позичальником зобов`язання, встановленого пунктом 5.3.6. цього Договору.

Аналіз статті 604 ЦК України дозволяє стверджувати, що новація - це угода про заміну первинного зобов`язання новим зобов`язанням між тими самими сторонами. Вона не припиняє правового зв`язку сторін, оскільки замість зобов`язання, дія якого припиняється, виникає узгоджене ними нове зобов`язання.

Зі змісту статті 604 ЦК України вбачається, що ознаками новації є: спосіб припинення зобов`язання; вона можлива лише між тими самими сторонами (сторонами попереднього зобов`язання); двостороннім правочином (договором); нове зобов`язання пов`язане з попереднім і спрямоване саме на заміну первісного зобов`язання новим, а не на заміну цього зобов`язання.

До умов новації згідно вимог закону віднесено наступні: нове зобов`язання повинне пов`язувати тих самих осіб, що і первісне; сторони мають досягти згоди щодо заміни одного зобов`язання іншим, а "домовленість про новацію", - це договір про заміну зобов`язання; вчиняється новація у формі двостороннього правочину (новаційного договору), який має відповідати вимогам до форми та змісту, необхідних для нового зобов`язання; наявність наміру сторін вчинити новацію, про який сторони повинні обов`язково вказати у договорі, а за відсутності такого застереження первинне зобов`язання не припиняється, а буде діяти поряд з новим; дійсність первинного зобов`язання (недійсність первинного зобов`язання веде до недійсності і нового зобов`язання, що витікає з новації, якщо ж недійсним є новаційний договір, сторони залишаються пов`язаними первинним зобов`язанням, і новація не відбувається); заміна змісту зобов`язання, або має виконуватися те саме, але на іншій правовій підставі; допустимість заміни первісного зобов`язання новим.

Отже, внаслідок укладення 31.01.2018 між AT "Ощадбанк" та Публічним акціонерним товариством "Тростянецький М`ясокомбінат" договору про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9, між ними виникло нове кредитне зобов`язання з визначенням розміру кредиту в 223 628 436,30 грн.

У подальшому, 31.01.2018 між AT "Ощадбанк", Публічним акціонерним товариством "Тростянецький М`ясокомбінат" (первісний позичальник) та ПрАТ "Райз-Максимко" (новий позичальник) укладено Договір №1148/31/9 про заміну сторони у Договорі про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9 від 31.01.2018.

Відповідно до пункту 1.1 Договору №1148/31/9 зі згоди Банку, про надання якої свідчить факт підписання цього Договору його уповноваженим представником, первісний позичальник передає (переводить), а новий позичальник приймає на себе права та обов`язки сторони - позичальника за Договором про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9 від 31.01.2018, зокрема борг (заборгованість) з погашення кредиту.

За умовами пункту 1.2. Договору №1148/31/9 станом на дату укладення цього договору сума боргу (заборгованості/кредиту) первісного позичальника перед Банком становить 223 628 436,30 грн. і є строковою заборгованістю з погашення кредиту.

З моменту набрання чинності цим Договором №1148/31/9 новий позичальник стає стороною - позичальником за Договором про новацію і вважається таким, що прийняв на себе зобов`язання з повернення заборгованості первісного позичальника перед Банком, яка становить 223 628 436,30 грн. на умовах Договору про новацію та набув усі права та обов`язки первісного позичальника за Договором про новацію, зокрема щодо погашення кредиту, сплати процентів за користування кредитом, інших платежів у порядку та на умовах, визначених Договором про новацію (пункт 1.3 Договору №1148/31/9).

На підставі ст. 520 ЦК України боржник у зобов`язанні може бути замінений іншою особою (переведення боргу) лише за згодою кредитора, якщо інше не передбачено законом.

Новий боржник у зобов`язанні має право висунути проти вимоги кредитора всі заперечення, що ґрунтуються на відносинах між кредитором і первісним боржником (ст. 522 ЦК України).

Таким чином, відбулась заміна боржника у зобов`язанні згідно з положеннями ст. 520 ЦК України, у зв`язку з чим Банк набув відповідні права вимоги до нового боржника ПрАТ "Райз-Максимко" за Договором про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9 від 31.01.2018 у розмірі 223 628 436,30 грн., що є строковою заборгованістю з погашення кредиту, та права вимоги щодо сплати процентів за користування кредитом, інших платежів, передбачених новацією.

04.02.2019 між AT "Ощадбанк" та ПрАТ "Райз-Максимко" укладено додатковий договір № 3 до Договору про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9 від 31.01.2018.

Відповідно до пункту 2.5. додаткової угоди від 04.02.2019 № 3 кредит у розмірі 223 628 436,30 грн. підлягає поверненню відповідно до графіку, викладеного у п.2.6. цього Договору, з остаточним терміном повернення Кредиту не пізніше 31.12.2031 року (включно).

За умовами пункту 2.7.1. додаткової угоди від 04.02.2019 № 3 процентна ставка є фіксованою та нараховується і сплачується в розмірах: з 01.02.2019-2020 у розмірі 1,25 %; 2021 рік у розмірі 1,5 %; 2022 - 2028 роки в розмірі 1,8%; 2029-2031 у розмірі облікової ставки НБУ, що буде діяти станом на 01.01.2029 + 5% (застосовується за відсутності підстав для застосування розміру процентної ставки, зазначеного в пункті 2.7.1.2 цього договору); з 01.02.2019-2020 у розмірі 2.25 %; 2021 рік у розмірі 2,5 %; 2022 - 2028 роки в розмірі 2,8 %; 2029 - 2031 роки в розмірі облікової ставки НБУ, що буде діяти станом на 01.01.2029 + 6% (застосовується за наявності порушення Позичальником зобов`язання, встановленого підпунктом 5.3.6. цього Договору).

Пунктом 2.7.7. додаткової угоди від 04.02.2019 № 3 передбачено наступний порядок сплати процентів: нараховані за період з 01 лютого 2019 року або з першого числа звітного місяця по останнє число звітного місяця або по день погашення позичальником кредиту проценти сплачуються позичальником щомісячно не пізніше 4-го числа місяця, наступного за звітним місяцем, а в разі розірвання цього Договору або настання остаточного терміну повернення кредиту, або у разі повного або дострокового погашення кредиту - одночасно з погашенням всієї основної суми боргу.

За умовами пункту 2.7.8. додаткової угоди від 04.02.2019 № 3 порядок сплати процентної суми боргу наступний: сума заборгованості позичальника за нарахованими в гривні по 31 січня 2019 року (включно) та несплаченими станом на 04 лютого 2019 року процентами за кредитом, отриманим позичальником у гривні, яка складає 33 665 610,26 грн., підлягає сплаті (погашенню) в строки згідно з таким графіком, який встановлений даним пунктом.

Відповідно до п. 2.3. заключних положень додаткової угоди від 04.02.2019 № 3, керуючись ч. 3 ст. 631 Цивільного кодексу України, сторони домовились про застосування процентної ставки в розмірі 1,25 % річних (пп. 2.7.1.1. Договору про новацію в редакції пп. 1.1.4. цього Додаткового договору № 3) до відносин сторін за договором про новацію, починаючи з 01 лютого 2019 року.

Водночас, позичальник надані за договором про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9 від 31.01.2018 кредитні кошти повернув не в повному обсязі, заборгувавши 219 892 071,07 грн. за тілом кредиту, 33 397 688,06 грн. за процентами.

Частинами 1 та 2 статті 509 ЦК України встановлено, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку. Зобов`язання виникають з підстав, встановлених статтею 11 цього Кодексу.

Пунктом 1 частини 2 статті 11 ЦК України передбачено, що однією з підстав виникнення цивільних прав та обов`язків є договори та інші правочини.

Договір є обов`язковим для виконання сторонами (стаття 629 ЦК України).

Статтею 526 ЦК України встановлено, що зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Відповідно до ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обов`язковим до виконання сторонами.

Згідно зі ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюється договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики. (ст. 1048 Цивільного кодексу України)

Відповідно до ч. ч. 1, 3 ст. 1049 Цивільного кодексу України позика вважається повернутою в момент передання позикодавцеві речей, визначених родовими ознаками, або зарахування грошової суми, що позичалася, на його банківський рахунок. Позичальник зобов`язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначеній родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Статтею 526 Цивільного кодексу України унормовано, що зобов`язання повинні виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Згідно зі ст. 599 Цивільного кодексу України, зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Відповідно до ст. 610 Цивільного кодексу України порушення зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

У разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом (ст. 611 Цивільного кодексу України).

Перевіривши розрахунок АТ "Державний ощадний банк України" судом встановлено, що ПрАТ "Райз-Максимко", як новий боржник, не в повному обсязі повернув Банку отриманий кредит за договором про заміну первісного зобов`язання новим зобов`язанням (новація) № 1145/31/9 від 31.01.2018, заборгувавши 219 892 071,07 грн. за тілом кредиту та 33 397 688,06 грн. за процентами.

Як зазначено в постанові Верховного Суду від 01.11.2022 при направленні даної справи на новий розгляд у частині розгляду грошових вимог Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України", суду необхідно врахувати правові висновки викладені у постанові Верховного Суду від 17.06.2020 у справі № 905/2028/16, належним чином надати оцінку змісту заяви Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" з урахування сукупності долучених до неї доказів на підтвердження кредиторських вимог, в тому числі перевіритинаданий кредитором розрахунок складових суми заявлених вимог та визначити розмір, природу цих вимог (забезпечені/незабезпечені).

Статтею 572 Цивільного кодексу України передбачено, що в силу застави, кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставного майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом.

Частиною першою статті 583 ЦК України визначено, що заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель); відповідні положення наведено також у частині другій статті 11 Закону України "Про заставу", за якою заставодавцем може бути як сам боржник, так і третя особа (майновий поручитель).

За змістом частини першої статті 584 ЦК України, частини першої статті 12 Закону України "Про заставу" у договорі застави визначаються суть, розмір та строк виконання зобов`язання, забезпеченого заставою, опис предмета застави, а також інші умови, відносно яких за заявою однієї із сторін повинна бути досягнута угода.

За рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором застави (частина друга статті 589 ЦК України, стаття 19 Закону України "Про заставу").

Згідно з частиною першою статті 575 ЦК України іпотекою є застава нерухомого майна, що залишається у володінні заставодавця або третьої особи.

За визначеннями, наведеними у статті 1 Закону України "Про іпотеку", іпотека - вид забезпечення виконання зобов`язання нерухомим майном, що залишається у володінні і користуванні іпотекодавця, згідно з яким іпотекодержатель має право в разі невиконання боржником забезпеченого іпотекою зобов`язання одержати задоволення своїх вимог за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими кредиторами цього боржника у порядку, встановленому цим Законом; основне зобов`язання - зобов`язання боржника за договорами позики, кредиту, купівлі-продажу, лізингу, а також зобов`язання, яке виникає з інших підстав, виконання якого забезпечене іпотекою; майновий поручитель - особа, яка передає в іпотеку нерухоме майно для забезпечення виконання зобов`язання іншої особи-боржника.

Частинами п`ятою, шостою статті 3 Закону України "Про іпотеку" визначено, що іпотека має похідний характер від основного зобов`язання і є дійсною, зокрема, до припинення основного зобов`язання.

У разі порушення боржником основного зобов`язання відповідно до договору іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити забезпечені нею вимоги за рахунок предмета іпотеки переважно перед іншими особами.

Відповідно до частини першої статті 7 Закону України "Про іпотеку", за рахунок предмета іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити свою вимогу за основним зобов`язанням у повному обсязі або в частині, встановленій іпотечним договором, що визначена на час виконання цієї вимоги, включаючи сплату процентів, неустойки, основної суми боргу та будь-якого збільшення цієї суми, яке було прямо передбачене умовами договору, що обумовлює основне зобов`язання.

Якщо інше не встановлено законом або іпотечним договором, іпотекою також забезпечуються вимоги іпотекодержателя щодо відшкодування: витрат, пов`язаних з пред`явленням вимоги за основним зобов`язанням і зверненням стягнення на предмет іпотеки; витрат на утримання і збереження предмета іпотеки; витрат на страхування предмета іпотеки; збитків, завданих порушенням основного зобов`язання чи умов іпотечного договору.

Положеннями частини першої статті 39 Закону України "Про іпотеку" передбачено, що в разі задоволення судом позову про звернення стягнення на предмет іпотеки у рішенні суду зазначаються: загальний розмір вимог та всі його складові, що підлягають сплаті іпотекодержателю з вартості предмета іпотеки; опис нерухомого майна, за рахунок якого підлягають задоволенню вимоги іпотекодержателя; заходи щодо забезпечення збереження предмета іпотеки або передачі його в управління на період до його реалізації, якщо такі необхідні; спосіб реалізації предмета іпотеки шляхом проведення прилюдних торгів або застосування процедури продажу, встановленої статтею 38 цього Закону; пріоритет та розмір вимог інших кредиторів, які підлягають задоволенню з вартості предмета іпотеки; початкова ціна предмета іпотеки для його подальшої реалізації.

Згідно статті 589 Цивільного кодексу України, за рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Згідно частини другої статті 45 Кодексу України з процедур банкрутства, який набрав чинності 21.10.2019, забезпечені кредитори можуть повністю або частково відмовитися від забезпечення. Якщо вартості застави недостатньо для покриття всієї вимоги, кредитор повинен розглядатися як забезпечений лише в частині вартості предмета застави. Залишок вимог вважається незабезпеченим.

Аналіз наведеної норми дає підстави для висновку про те, що вартість предмета застави, в тому числі і розмір вимог заставного кредитора, вимоги якого забезпечені заставою майна боржника, визначаються у розмірі вартості предмета застави, який визначений між кредитором та боржником у договорі застави.

Такий висновок не суперечить правовій позиції Великої Палати Верховного Суду, що викладений 15.05.2018 в постанові у справі № 902/492/17, оскільки з набранням чинності Кодексу України з процедур банкрутства (з 21.10.2019) порядок визначення забезпечених вимог було конкретизовано законодавцем в частині другій статті 45 Кодексу та визначено, що кредитор є забезпеченим лише в частині вартості предмета застави.

Аналогічна правова позиція викладена в постанові Верховного Суду від 17.06.2020 у справі № 905/2028/18.

Як встановлено судом, Приватне акціонерне товариство "Райз-Максимко" є одночасно боржником Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" за основним зобов`язанням, з огляду на укладені договори про заміну боржника у зобов`язанні (переведення боргу) та майновим поручителем, з огляду на укладені договори іпотеки та застави.

Оскільки сукупна вартість предметів застави становить 219 502 328,00 грн., то з урахуванням приписів ч. 2 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, вимоги Акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" є забезпеченими лише в частині вартості предмета застави, а залишок вимог вважається незабезпеченим.

Зважаючи на встановлені судом фактичні обставини справи, Акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" підлягає визнанню кредитором боржника на суму 1 754 488 457,70грн., з яких 4204,00грн.-вимоги першої черги, 1 534 981 925,70 грн.-вимоги четвертої черги, 219 502 328,00 грн.-вимоги забезпечені заставою боржника.

Враховуючи вищезазначене, керуючись Кодексом України з процедур банкрутства, ст. 234 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд м. Києва -

УХВАЛИВ:

1. Визнати кредитором у справі № 910/638/20 по відношенню до боржника:

- Акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" на суму 1 754 488 457,70грн., з яких 4204,00грн.-вимоги першої черги, 1 534 981 925,70 грн.-вимоги четвертої черги, 219 502 328,00 грн.-вимоги забезпечені заставою боржника.

2. Розпоряднику майна внести відповідні відомості до реєстру вимог кредиторів.

3. Копію ухвали направити заявнику, боржнику, розпоряднику майна та кредитору.

Ухвала набирає законної сили негайно після її оголошення, якщо інше не передбачено Господарським процесуальним кодексом України, Кодексом України з процедур банкрутства та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції в порядку та строки, встановлені статтями 254-257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 06.03.2023

Суддя А.В. Яковенко