ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

21.02.2023м. ДніпроСправа № 904/4253/22

за заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м.Київ, вул.Грушевського, буд.1Д, ідентифікаційний номер юридичної особи 14360570)

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965)

про визнання грошових вимог

Суддя Суховаров А.В.

при секретарі судового засідання Рудь В.Г.

Представники сторін:

від кредитора: не з`явився

від боржника: не з`явився

в засіданні приймали участь: Петросян А.С., посв. №2158 від 21.12.2021, розпорядник майна

ВСТАНОВИВ:

17.11.2022 Акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" звернулось до господарського суду Дніпропетровської області із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965).

Ухвалою суду від 21.11.2022 заяву Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м.Київ, вул.Грушевського, буд.1Д, ідентифікаційний номер юридичної особи 14360570) про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965) прийнято до розгляду в підготовчому засіданні, яке відбудеться 06.12.2022.

Ухвалою суду від 06.12.2022 відкрито провадження у справі №904/4253/22 за заявою Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м.Київ, вул.Грушевського, буд.1Д, ідентифікаційний номер юридичної особи 14360570) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965) про визнання банкрутом, визнано грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" на суму 5 617 442,53грн. (4 черга задоволення) та на суму 85 110,00грн. (1 черга задоволення), введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, введено процедуру розпорядження майном боржника строком на сто сімдесят календарних днів до 25.05.2023, призначено розпорядником майна Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" арбітражного керуючого Петросяна Армана Саркісовича, свідоцтво №2061 від 21.12.2021 (01032, м.Київ, вул.Саксаганського, 88, а/с №273, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1 ), зобов`язано розпорядника майна Петросяна А.С. надати господарському суду відомості про результати розгляду вимог кредиторів, письмовий звіт про надіслання всім кредиторам боржника повідомлення про результати розгляду грошових вимог в порядку ч.3 ст. 44 Кодексу України з процедур банкрутства направити до господарському суду в строк до 15.01.2023.

Зазначеною вище ухвалою суд призначив попереднє засідання суду на 26.01.2023.

На виконання ухвали суду від 06.12.2022, господарський суд опублікував повідомлення на веб-сайті Вищого господарського суду України в мережі Інтернет за №69662 від 06.12.2022 про відкриття провадження по справі №904/4253/22 про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965).

30.12.2022 до господарського суду Дніпропетровської області надійшла заява Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" про визнання грошових вимог до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" у розмірі 1 450 470 567,42грн. та судового збору у розмірі 5 368,00грн.

Ухвалою суду від 23.01.2023 заяву Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" про грошові вимоги на суму 1 450 470 567,42грн. та судового збору у розмірі 5 368,00грн. до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965) у справі №904/4253/22 призначено розгляд заяви в попередньому судовому засіданні 26.01.2023.

19.01.2023 до господарського суду Дніпропетровської області повідомлення розпорядника майна Петросяна А.С. про результати розгляду додаткових грошових вимог Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк", відповідно до якого вимоги кредитора визнано у повному обсязі.

Ухвалою суду від 26.01.2023 розгляд заяви з грошовими вимогами Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" у справі №904/4253/22 відкладено на 21.02.2023 в режимі відеоконференції за участю Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк".

В судове засідання з`явився розпорядник майна Петросян А.С.

Заслухавши присутнього в судовому засіданні арбітражного керуючого, дослідивши наявні в матеріалах справи документ, господарський суд встановив.

19.10.2011 між ТОВ "Еверест Істейт" та ПАТ КБ "ПриватБанк" (правонаступником є АТ КБ "Приватбанк") було укладено кредитний договір №2Е003Г (далі - Договір-1) про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії, відповідно до п.1.1 якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит з загальним кредитним лімітом 652 190,00грн., на поповнення обігових коштів з відсотковою ставкою 12% річних та строком погашення кредиту 18.10.2014.

Рішенням господарського суду міста Києва від 30.08.2017 у справі №910/11293/17 було задоволено позовну заяву AT КБ "ПриватБанк" до ТОВ ТОВ "Еверест Істейт" в повному обсязі та стягнуто з ТОВ ТОВ "Еверест Істейт" на користь AT КБ "ПриватБанк" заборгованість в наступному розмірі: 1 765 816,00грн. заборгованість за тілом кредиту; 394 954,18грн. заборгованість за процентами; 224 634,44грн. пеня; 89 290,80грн. штраф; 3 456 672,35грн. винагорода за користування кредитом; 88 970,52грн. судовий збір.

19.09.2017 господарським судом міста Києва видано наказ на виконання рішення господарського суду міста Києва від 30.08.2017 у справі №910/11293/17.

Постановою державного виконавця Святошинського районного відділу державної виконавчої служби міста Києва ГТУЮ у міста Києві від 10.01.2019 було відкрито виконавче провадження №58016306 з виконання наказу №910/11293/17 виданого 19.09.2017 Господарським судом міста Києва про стягнення з ТОВ "Еверест Істейт" на користь AT КБ "ПриватБанк" кошти в розмірі 6 020 338,29грн.

Постановою державного виконавця Святошинського районного відділу державної виконавчої служби міста Києва ГТУЮ у міста Києві від 31.08.2020 року було повернено виконавчий документ стягувачу через відсутність майна на яке можна звернути стягнення в рахунок погашення боргу, відсутності боржника за місцезнаходження.

Постановою приватного виконавця виконавчого округу Дніпропетровської області Русецькою Оксаною Олександрівною від 28.05.2021 було відкрито виконавче провадження №65607220 з виконання наказу № 910/11293/17 виданого 19.09.2017 господарським судом міста Києва про стягнення з ТОВ "Еверест Істейт" на користь AT КБ "ПриватБанк" коштів.

Вчинення виконавчих дій приватним виконавцем виконавчого округу Дніпропетровської області Русецькою Оксаною Олександрівною не призвело до виконання рішення Господарського суду міста Києва від 30.08.2017 у справі №910/11293/17 та погашення заборгованості перед банком.

Зазначені обставини були предметом розгляду під час відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965).

Так, відповідно до ухвали суду від 06.12.2022 визнано грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" на суму 5 617 442,53грн., які є заборгованістю за тілом кредиту, з винагороди за користування кредитом та по процентам (відповідно до рішення суду від 30.08.2017 по справі №910/11293/17).

Стягнуті судовим рішенням сума судового збору за подання позову, пені та штрафу на етапі порушення провадження у справі про банкрутство кредитором не заявлялась, а відтак банк скористався правом звернутись до суду з додатковими грошовими вимогами до боржника.

Відповідно до ч.1 ст.1054 Цивільного кодексу України, за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

В силу ч.1 ст.1048 Цивільного кодексу України, позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України.

Відповідно до п.А.6 Договору (в редакції додаткової угоди від 20.01.2015), за користування кредитом позичальник сплачує проценти у розмірі 12 % річних.

Відповідно до ч.2 ст.625 Цивільного кодексу України, боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Згідно із п.А.7 Договору (в редакції додаткової угоди від 20.01.2015) у випадку порушення позичальником будь-якого грошового зобов`язання позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитом у розмірі 24 % річних від суми залишку непогашеної заборгованості.

Відтак, умовами кредитного договору визначено сплату позичальником процентів:

- за правомірне користування кредитними коштами згідно пункту А.6 договору (12% річних) - проценти за частиною 1 етапі 1048 Цивільного кодексу України;

- за неправомірне користування кредитними коштами згідно пункту А.7 договору (24% річних) - проценти за частиною 2 статті 625 Цивільного кодексу України.

З огляду на те, що ТОВ "Еверест Істейт" порушено зобов`язання в частині виконання умов Договору-1, заявником нараховано до сплати боржнику відсотки та інфляційні (на підставі ст. 625 ЦК України) на суму 2 291 980,79грн. та 4 194 612,26грн. відповідно.

Перевіривши здійснені кредитором нарахування відсотків та інфляційних, суд дійшов висновку, що зазначені вище суми розраховані вірно та є цілком обґрунтованими.

Доказів виконання умов Договору-1 в частині повної сплати нарахованих відсотків за користування кредитом, інфляційних втрат, пені, штрафу, відсотків річних та судового збору за подання позову до суду ТОВ "Еверест Істейт" до суду не надало.

21.03.2007 між ТОВ "Еверест Істейт" та ПАТ КБ "Приватбанк" (правонаступником є АТ КБ "Приватбанк") було укладено кредитний договір №07/04 (далі - Договір-2) про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії, відповідно до п.1.1 якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит з загальним кредитним лімітом 1 793 000,00 грн. на поповнення обігових коштів з відсотковою ставкою 12% річних та строком погашення кредиту 20.03.2008.

В подальшому між сторонами укладалось ряд додаткових угод за якими вносились зміни, зокрема, щодо розміру кредитного ліміту, терміну повернення коштів, розміру відсоткових ставок, формули винагороди за користування кредитними коштами.

18.02.2008 між сторонами було укладено Додаткові угоди № 1, 2 за якими було внесено зміни в умови пункту А.2. договору, а саме збільшено ліміт кредитної лінії до 4 424 005,30грн. та змінено строк повернення кредиту - 19.03.2009.

01.05.2008 між сторонами було укладено Додаткову угоду № 3 за якою було внесено зміни до пунктів А.6, А.7 Договору-2, а саме погоджено відсоткову ставку за користування кредитом 14% річних та відсоткову ставку, яка застосовується при порушенні грошового зобов`язання 28% річних від суми непогашеної заборгованості.

12.02.2009 між сторонами було укладено Додаткову угоду № 4 за якою було внесено зміни до пунктів А.3, А.8 Договору-2, зокрема, змінено строк повернення кредиту - до 19.03.2012.

31.12.2009 між сторонами було укладено Додаткову угоду № б/н за якою було внесено зміни до пунктів А.6, А.7 Договору-2, а саме погоджено відсоткову ставку за користування кредитом 12% річних та відсоткову ставку, яка застосовується при порушенні грошового зобов`язання 24% річних від суми непогашеної заборгованості.

15.08.2011 між сторонами було укладено Додаткову угоду № 9 за якою було внесено зміни в умови пункту А.2, А.3 Договору-2, а саме збільшено ліміт кредитного договору до 5 082 640,30грн. та змінено строк повернення кредиту - 19.03.2012.

19.12.2011 між сторонами було укладено Додаткову угоду № 10 за якою було внесено зміни до пункту А.3 Договору-2 та змінено строк повернення кредиту до 19.03.2014.

30.12.2011 між сторонами було укладено Додаткову угоду № 11 за якою було внесено зміни в умови пункту А.2, А.3 Договору-2, а саме збільшено ліміт кредитного договору до 5 943 296,30грн.

31.12.2011 між сторонами було укладено Додаткову угоду № 12 за якою було внесено зміни в умови пункту А.2, А.3 Договору-2, а саме збільшено ліміт кредитного договору до 6 696 473,30грн.

21.01.2014 між сторонами було укладено Додаткову угоду б/н за якою знову було змінено ліміт Договору-2 до 9 946 285,30грн. та строк повернення кредиту до 19.03.2015.

18.06.2014 між сторонами було укладено Додаткову угоду б/н за якою було змінено ліміт Договору-2 до 10 404 516,30грн

20.01.2014 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-2 за яким фактично було викладно його умови в новій редакції, зокрема, ліміт договору визначено у розмірі 10 744 516,30 грн., а термін повернення - 19.03.2015.

12.02.2015 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-2 додатком якого (графік зменшення поточного ліміту) було змінено строк повернення кредиту до 02.02.2016.

29.02.2015 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-2 додатком якого (графік зменшення поточного ліміту) було змінено строк повернення кредиту до 01.02.2017.

25.07.2016 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-2 за яким було викладено в новій редакції п.4.7 щодо формули винагороду, яку позичальник сплачує Банку за користування кредитом.

Банк виконав зобов`язання за кредитним Договором-2 в повному обсязі, перерахувавши ТОВ "Еверест Істейт" кредитні кошти на відповідний поточний рахунок, що підтверджується випискою по рахунку.

ТОВ "Еверест Істейт" в порушення умов договору не було виконано обов`язок щодо повернення суми кредиту, сплати відсотків за користування кредитом, а також винагороди, передбаченої умовами Договору, у зв`язку із чим заборгованість боржника за Договором-2 складає загальну суму 75 039 249,14грн., з якої: 9 887 647,65грн. - заборгованість за тілом кредиту, 6 528 721,91грн. - заборгованість за процентами; 20 591 031,58грн. - заборгованість за винагородою (п.4.7 Договору-2), 38 031 848,00грн. - заборгованість з пені.

Відповідно до п.5.7 Договору-2 термін позовної давності по вимогах про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів складає 15 років.

Доказів виконання умов Договору-2 в частині повної сплати заборгованості по тілу кредиту, нарахованих відсотків за користування кредитом, за винагородою банку та пені ТОВ "Еверест Істейт" до суду не надало.

19.10.2011 між ТОВ "Еверест Істейт" та ПАТ КБ "ПриватБанк" (правонаступником є АТ КБ "Приватбанк") було укладено кредитний договір № 2Е002Г (далі - Договір-3) про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії, відповідно до п.1.1 якого Банк зобов`язався падати Позичальнику кредит з загальним кредитним лімітом 1 223 621,00грн. на поповнення обігових коштів з відсотковою ставкою 12% річних, відсотковою (лавкою 24% річних при порушенні грошового зобов`язання та строком погашення кредиту 18.10.2014 року.

21.01.2014 між сторонами була підписана Додаткова угода до Договору-3, якою були внесені зміни до договору та, зокрема, змінений строк повернення кредиту - 18.10.2015.

12.02.2014 та 12.02.2015 між сторонами були підписані Договори про внесення змін до Договору-3, якими були внесені зміни до договору, зокрема, змінений строк повернення кредиту.

29.02.2015 між сторонами був підписаний Договір про внесення змін до Договору-3, яким були внесені зміни до Додатку №1, гідно із Графіком зменшення поточного ліміту, в редакції від 29.02.2016 року, повне погашення кредиту здійснюється 01.02.2017.

Згідно з п.п.1 та 2 Графіку зменшення поточного ліміту встановлено, що погашення різниці, на яку поточна заборгованість перевищує суму встановленого поточного ліміту, трактується як погашення кредиту. Погашення кредиту вважається здійсненим, якщо різниця, на яку поточна заборгованість перевищує суму встановленого поточного ліміту на зазначену дату згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, надійшла на рахунок у Банку не пізніше дати, встановленої Графіком зменшення поточного ліміту.

Відповідно до п.А.8 Договору-3, в редакції від 29.02.2016, визначено, що датою сплати процентів є 31 число кожного поточного місяця, починаючи з 31.01.2017 року, якщо інше не передбачене пунктом 7.3 цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими.

25.07.2016 сторонами підписано Договір про внесення змін до Договору-3, за яким було викладено в новій редакції формулу нарахування винагороди за користування кредитом згідно п.4.7 Договору-3 та визначено термін її сплати.

Банк виконав зобов`язання за Договором-3 в повному обсязі, перерахувавши ТОВ "Еверест Істейт" кредитні кошти на відповідний поточний рахунок, що підтверджується випискою по рахунку, платіжним дорученням.

ТОВ "Еверест Істейт" в порушення умов договору не було виконано обов`язок щодо повернення суми кредиту, сплати відсотків за користування кредитом, а також винагороди, передбаченої умовами Договору, у зв`язку із чим заборгованість ТОВ "Еверест Істейт" перед Банком за Договором-3 складає загальну суму 8 791 826,50грн., з якої: 1 075 917,60грн. - заборгованість за тілом кредиту; 693 741,58грн. - заборгованість за процентами; 2 559 266,93грн. - заборгованість за винагородою (п.4.7. Договору-3); 4 462 900,39грн. - заборгованість з пені.

Згідно з п.5.7 Договору-3 термін позовної давності по вимогах про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів складає 15 років.

Доказів виконання умов Договору-3 в частині повної сплати заборгованості по тілу кредиту, нарахованих відсотків за користування кредитом, за винагородою банку та пені ТОВ "Еверест Істейт" до суду не надало.

24.12.2012 між ТОВ "Еверест Істейт" та ПАТ КБ "ПриватБанк" (правонаступником є АТ КБ "Приватбанк") було укладено кредитний договір №2Е004Г (далі - Договір-4) про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії, відповідно до п.1.1 якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит з загальним кредитним лімітом 120 058 700,00грн., на поповнення обігових коштів з відсотковою ставкою 12% річних, відсотковою ставкою 24% річних при порушенні грошового зобов`язання та строком погашення кредиту 15.12.2015.

25.12.2012 між сторонами була підписана Додаткова угода до Договору-4, якою були внесені зміни до договору та згідно з п.А.2 розмір кредитного ліміту було збільшено до 136 300 470,74грн.

07.03.2014 між сторонами була підписана Додаткова угода до Договору-4, якою було внесено зміни до Додатку № 1 до кредитного договору, змінений строк повернення кредиту та згідно до графіку зменшення ліміту встановлений строк - 31.12.2014.

20.01.2014 між сторонами була підписана Додаткова угода до Договору-4, якою були внесені зміни до договору та згідно з п.А.2 розмір кредитного ліміту було збільшено до 154 196 151,74грн. та змінений строк повернення кредиту - 15.12.2015.

12.02.2015 між сторонами була підписана Додаткова угода до Договору-4, якою було внесено зміни до Додатку № 1 до кредитного договору, змінений строк повернення кредиту та згідно до графіку зменшення ліміту встановлений строк - 02.02.2016.

29.02.2016 між сторонами був підписаний Договір про внесення змін до Договору-4, яким були внесені зміни до Додатку №1, згідно із Графіком зменшення поточного ліміту, в редакції від 29.02.2016, повне погашення кредиту здійснюється - 01.02.2017.

Відповідно до п.п.1 та 2 Графіку зменшення поточного ліміту встановлено, що погашення різниці, на яку поточна заборгованість перевищує суму встановленого поточного ліміту, трактується як погашення кредиту. Погашення кредиту вважається здійсненим, якщо різниця, на яку поточна заборгованість перевищує суму встановленого поточного ліміту на зазначену дату згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, надійшла на рахунок у Банку не пізніше дати, встановленої Графіком зменшення поточного ліміту.

Згідно з п.А.8 Договору-4, в редакції від 29.02.2016 року, визначено, що датою сплати процентів є 31 число кожного поточного місяця, починаючи з 31.01.2017 року, якщо інше не передбачене п.7.3 цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими.

25.07.2016 сторонами підписано Договір про внесення змін до Договору-4, за яким було викладено в новій редакції формулу нарахування винагороди за користування кредитом згідно п.4.7 Договору-4 та визначено термін її сплати.

Банк виконав зобов`язання за Договором-4 в повному обсязі, перерахувавши ТОВ "Еверест Істейт" кредитні кошти на відповідний поточний рахунок, що підтверджується випискою по рахунку, платіжним дорученням.

ТОВ "Еверест Істейт" в порушення умов договору не було виконано обов`язок щодо повернення суми кредиту, сплати відсотків за користування кредитом, а також винагороди, передбаченої умовами Договору, у зв`язку із чим заборгованість ТОВ "Еверест Істейт" перед Банком на кредитним договором складає загальну суму 1 073 469 279,16грн., з якої: 154 098 302,99грн. - заборгованість за тілом кредиту; 101 729 505,83грн. - заборгованість за процентами; 274 568 274,04грн. - заборгованість за винагородою (п.4.7 Договору-4); 543 073 196,30грн. - заборгованість з пені.

Відповідно до п.5.7 Договору-4 термін позовної давності по вимогах про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів складає 15 років.

Доказів виконання умов Договору-4 в частині повної сплати заборгованості по тілу кредиту, нарахованих відсотків за користування кредитом, за винагородою банку та пені ТОВ "Еверест Істейт" до суду не надало.

21.03.2007 між ТОВ "Еверест Істейт" та ПАТ КБ "ПриватБанк" (правонаступником є АТ КБ "Приватбанк") було укладено кредитний договір № 07/05 (далі - Договір-5) про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії, відповідно до п.1.1 якого Банк зобов`язався надати Позичальнику кредит з загальним кредитним лімітом 127 000,00грн., на поповнення обігових коштів з відсотковою ставкою 12% річних та строком погашення кредиту 20.03.2008.

В подальшому між сторонами укладалось ряд додаткових угод за якими вносились зміни, зокрема, щодо розміру кредитного ліміту, терміну повернення коштів, розміру відсоткових ставок, формули винагороди за користування кредитними коштами.

18.02.2008 між сторонами було укладено Додаткову угоду №1, 2 за якими було внесено зміни в умови пункту А.2 Договору-5, а саме збільшено ліміт кредитної лінії до 439 510,15грн. та змінено строк повернення кредиту - 19.03.2009.

01.05.2008 між сторонами було укладено Додаткову угоду №3 за якою було внесено зміни до пунктів А.6, А.7 Договору-5, а саме погоджено відсоткову ставку за користування кредитом 14% річних та відсоткову ставку, яка застосовується при порушенні грошового зобов`язання 28% річних від суми непогашеної заборгованості.

12.02.2008 між сторонами було укладено Додаткову угоду №4, за якою було внесено зміни до пунктів А.3, А.8 Договору-5, зокрема, змінено строк повернення кредиту до 19.03.2012.

31.12.2009 між сторонами було укладено Додаткову угоду №б/н до Договору-5, за якою було внесено зміни до пунктів А.6, А.7 Договору-5, а саме погоджено відсоткову ставку за користування кредитом 12% річних та відсоткову ставку, яка застосовується при порушенні грошового зобов`язання 24% річних від суми непогашеної заборгованості.

27.09.2010 між сторонами було укладено Додаткову угоду №б/н, за якою було внесено зміни до пункту А.2 Договору-5, а саме збільшено ліміт кредитної лінії до 878 007,00грн.

10.01.2010 між сторонами було укладено Додаткову угоду №б/н, за якою було внесено зміни до пункту А.2 Договору-5, а саме збільшено ліміт кредитної лінії до 1 929 007,00грн.

19.12.2011 року між сторонами було укладено Додаткову угоду №10, за якою було внесено зміни в умови пунктів А.2., А.3 Договору-5, а саме збільшено ліміт кредитного договору до 2 709 738,00грн. та змінено строк повернення кредиту - 19.03.2014.

30.12.2011 року між сторонами було укладено Додаткову угоду №11, за якою було внесено зміни в умови пункту А.2, А.3 Договору-5, а саме збільшено ліміт кредитного договору до 3 147 324,00грн.

21.01.2014 між сторонами було укладено Додаткову угоду б/н, за якою знову було змінено ліміт Договору-5 до 6 050 823,00грн. та строк повернення кредиту до 19.03.2015.

20.01.2014 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-5, за яким фактично було викладно його умови в новій редакції. Зокрема, ліміт договору визначено у розмірі 7 357 986,00 грн., термін повернення - 19.03.2015.

12.02.2015 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-5 додатком якого (графік зменшення поточного ліміту) було змінено строк повернення кредиту до 02.02.2016.

29.02.2015 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-5 додатком якого (графік зменшення поточного ліміту) було змінено строк повернення кредиту до 01.02.2017.

25.07.2016 між сторонами було укладено Договір про внесення змін до Договору-5, за яким було викладено в новій редакції п.4.7 щодо формули винагороду, яку позичальник сплачує Банку за користування кредитом.

Банк виконав зобов`язання за Договором-5 в повному обсязі, перерахувавши ТОВ "Еверест Істейт" кредитні кошти на відповідний поточний рахунок, що підтверджується випискою по рахунку.

ТОВ "Еверест Істейт" в порушення умов договору не було виконано обов`язок щодо повернення суми кредиту, сплати відсотків за користування кредитом, а також винагороди, передбаченої умовами Договору, у зв`язку із чим заборгованість ТОВ "Еверест Істейт" перед Банком за Договором-5 складає загальну суму 44 584 323,13грн., з якої: 7 088 284.96грн. - заборгованість за тілом кредиту; 4 680 630,82грн. - заборгованість за процентами; 10 315 689,71грн. - заборгованість за винагородою (п.4.7 Договору-5); 22 499 717,64грн. - заборгованість з пені.

Відповідно до п.5.7 Договору-5 термін позовної давності по вимогах про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені, штрафів складає 15 років.

Доказів виконання умов Договору-5 в частині повної сплати заборгованості по тілу кредиту, нарахованих відсотків за користування кредитом, за винагородою банку та пені ТОВ "Еверест Істейт" до суду не надало.

14.03.2016 між ТОВ "Канделла" (Позичальник) та ПАТ КБ "ПриватБанк" (правонаступником є АТ КБ "Приватбанк") був укладений кредитний договір № DNFTLKI06800 (далі - Договір-6) та був підписаний сторонами із використанням електронного цифрового підпису в порядку, передбаченому Законами України "Про електронні документи та електронний документообіг" та "Про електронний цифровий підпис".

Відповідно до пунктів А.1, А.2, 1.1, 2.1.2 Договору-6 AT КБ "ПриватБанк" за наявності вільних грошових коштів зобов`язався надати ТОВ "Канделла" кредит у вигляді невідновлюваної кредитної лінії з лімітом 215 000 000,00грн. на поповнення обігових коштів, не пізніше 5 днів з моменту, зазначеного у третьому абзаці п.2.1.2 цього Договору, в обмін на зобов`язання Позичальника щодо повернення кредиту, сплати процентів, винагороди, в обумовлені цим Договором терміни. Ліміт кредитування на конкретну дату зазначений у п.А.2.1 цього Договору.

Згідно з Додатком 1 до Договору-6 зменшення поточного ліміту здійснюється згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, встановлено графік зменшення поточного ліміту 13.02.2017 - 214 999 990,00грн., 13.03.2017 - 0.00грн.

Згідно з п.2 Додатку 1 до Договору-6, погашення кредиту вважається здійсненим у встановлений строк, якщо різниця, на яку поточна заборгованість перевищує суму встановленого поточного ліміту на зазначену дату згідно з Графіком зменшення поточного ліміту, надійшла на рахунок у Банку не пізніше дати, встановленої Графіком зменшення поточного ліміту.

Відповідно до п.п.А.6, А.7, А.8, 4.1, 4.2, 4.3 Договору-6, за користування кредитом ТОВ "Канделла" зобов`язалося сплачувати проценти у розмірі 12,00% річних. Датою сплати процентів є 13.03.2017 року, якщо інше не передбачене п.7.3 цього Договору. У випадку несплати процентів у зазначений термін вони вважаються простроченими окрім випадків розірвання цього Договору згідно з п. 2.3.2 цього Договору.

Згідно з п.5.1 Договору-6 визначено, що при порушенні Боржником будь-якого з зобов`язань по сплаті відсотків за користування кредитом, строків повернення кредиту, винагороди. Боржник сплачує на користь Банку пеню за кожен день прострочки платежу.

В подальшому, до Кредитного договору було внесено ряд змін шляхом укладення договорів про внесення змін до Договору-6, саме: 06.05.2016 укладено Договір про внесення змін до Договору-6, де викладено п. А.8 цього Договору, що датою сплати процентів є 10.04.2017 та викладено Додаток до Договору-6 в новій редакції, який є невід`ємною частиною цього Договору, де встановлено графік зменшення поточного ліміту:

- 10.06.2016 - 167 000 000,00грн.;

- 10.09.2016- 119 000 000,00грн.;

- 10.12.2016 - 71 000 000,00грн.;

- 10.03.2017 - 23 000 000,00грн.;

- 10.04.2017 - 0.00грн.

25.07.2016 було укладено Договір про внесення змін до Договору-6 , відповідно до якого з 01.08.2016 за користування кредитом позичальник сплачує банку відсотки за фіксованою процентною ставкою відповідно до умов п.А.6. п.А.7 Кредитного договору та винагороду за користування кредитом.

Відповідно до п.4.1 Договору-6, за користування кредитом в період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення кредиту згідно пп.1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 Договору Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, зазначені у п. А.6 Договору.

Відповідно до пункту 4.2 Договору-6 та ст. 212 ЦК України при порушенні позичальником зобов`язань, передбачених пп.1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 Договору Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитом, зазначені у п.А.7 Договору.

Згідно з умовами п.А.12 позичальник сплачує банку винагороду за користування кредитом. Розмір винагороди розраховується згідно з формулою, наведеною у п. 4.7 Договору-6.

Згідно з п.5.7 Договору-6 терміни позовної давності за вимогами про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені та штрафів за Договором-6 встановлені сторонами тривалістю 15 років.

Боржник зобов`язання за вказаним Договором-6 належним чином не виконав, а саме не сплатив необхідні кошти для погашення заборгованості, у зв`язку з чим перед Банком утворилась заборгованість у розмірі 241 696 400,68грн.

В якості забезпечення виконання зобов`язань ТОВ "Канделла" перед ПАТ КБ "ПриватБанк" за кредитним договором №DNFTLKI06800 від 14.03.2016 року між ТОВ "Еверест Істейт" та ПАТ КБ "ПриватБанк" 14.03.2016 було укладено Договір застави акцій № DNFTLKK36800/DZ23, відповідно до п.1 якого, предметом цього договору є надання в заставу акцій, опис яких зазначений в п.6 цього договору, в забезпечення виконання зобов"язань ТОВ "Канделла" перед Заставодержателем, в силу чого Заставодержатель мас вищий пріоритет (переважне право) у випадку невиконання Позичальником зобов`язань. забезпечених заставою, та (або) невиконання Заставодавцем зобов`язань за цим договором, одержати задоволення за рахунок акцій, переважно перед іншими кредиторами Позичальника та (або) Заставодавця.

Відповідно до п.2 Договору застави, за цим договором заставою забезпечується виконання зобов`язань Позичальником, що випливають з Кредитного договору №DNFTLKI06800 від 14.03.2016, з:

- повернення кредиту, наданого у вигляді відновлюваної кредитної лінії, з лімітом вказаним у п.А.2 Кредитного договору, з кінцевим терміном повернення кредиту, що визначений у п.п.А.2.1, А.3 Кредитного договору;

- сплати процентів за використання кредиту згідно п.п.А.6, А.7, А.8 Кредитного договору;

- сплати винагороди за відкриття позичкового рахунку згідно п.А.9 Кредитного договору;

- сплати винагороди за кредитне обслуговування згідно п.А.10 Кредитного договору;

- сплати винагороди за управління фінансовим інструментом згідно п.А.11 Кредитного договору;

- сплати винагороди згідно п.4.7 Кредитного договору;

- сплати пені при порушенні будь-якого із зобов`язань, передбачених п.5.1 Кредитного договору;

- сплати штрафу згідно п.п.5.2, 5.3,5.8 Кредитного договору.

Згідно з п.6 Договору застави в забезпечення виконання Позичальником зобов`язань за Кредитним договором, та Заставодавцем зобов`язань за цим договором Заставодавець надав в заставу акції ПАТ "ЗНВКІФ "Стандарт Преміум" (юридична адреса: 49000, Дніпропетровська обл., м.Дніпропетровськ, вул.Дзержинського, будинок 33-В, код в ЄДРГІОУ 36926999) (далі - "Емітент"), що належать Заставодавцю на праві власності, що підтверджується випискою вих. №1.12.0.0 1/2-1547 про стан рахунку № НОМЕР_2 в цінних паперах на 12.03.2016, наданої Заставодержателем (ліцензія серія АЕ № 263148 віл 12.06.2013), що є Зберігачем акцій.

Відповідно до п.8 Договору застави Сторони визначили, що загальна вартість Предмету застави складає суму 36 996 600,00грн.

Під час розгляду справи №902/492/17 Велика Палата Верховного Суду у своїй постанові від 15 травня 2018 року дійшла до наступних висновків:

"8.9. За рахунок предмета застави заставодержатель мас право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором застави (частина друга статті 589 ЦК України, стаття 19 Закону України "Про заставу").

8.18. За наведеними вище положеннями законодавства іпотекодержатель (заставодержатель) мас право задовольнити всі свої забезпечені заставою чи іпотекою вимоги до боржника за рахунок майнового поручителя у розмірі вартості фактичної реалізації предмета майнової поруки, що здійснюється в порядку, передбаченому законодавством (якщо інше не передбачено договором або законом).

8.19. Отже, виражений у грошовій формі розмір зобов`язання майнового поручителя визначаться виходячи із дійсних на відповідний момент зобов`язань боржника, які існують за основним зобов`язанням (кредитним договором), з урахуванням обсягу забезпечення за умовами забезпечувального договору. Оцінка предмета забезпечення (майна) сторонами на момент укладення договору не впливає на обсяг забезпечених вимог у разі звернення стягнення на предмет забезпечення".

Таким чином, виходячи з викладеного вище, з урахуванням позиції Великої Палати Верховного Суду у справі №902/492/17 від 15.05.2018 AT КБ "ПриватБанк" зазначає, що забезпеченими за даним Договором застави грошові вимоги Банку до ТОВ "Еверест Істейт" у розмірі 241 696 400,68грн., яка складається з:71 000 000,00грн. - заборгованість за кредитом; 52 548 990,01грн. - заборгованість по процентам за користування кредитом; 269 525,90грн. - заборгованість за винагородою; 117 877 884,77грн. - заборгованість за нарахованою пенею.

Доказів виконання умов Договору-6 в частині повної сплати заборгованості по тілу кредиту, нарахованих відсотків за користування кредитом, за винагородою банку та пені ТОВ "Еверест Істейт" до суду не надало.

Положеннями ч. 1 ст. 509 Цивільного кодексу України встановлено, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до приписів ст.ст. 525, 526, ч. 1 ст. 530 Цивільного кодексу України, цивільні та господарські зобов`язання мають бути виконані належним чином і у встановлений договором строк, а одностороння відмова від виконання зобов`язань не допускається, крім випадків, передбачених законом.

Статтею 610 Цивільного кодексу України передбачено, що порушенням зобов`язання є його не виконання або виконання з порушенням умов, які визначені змістом зобов`язання, а ст. 629 ЦК України передбачає, що договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Згідно ст. 612 Цивільного кодексу України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до ч.2 ст. 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

Згідно ст.13 Господарського процесуального кодексу України, судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності.

Відповідно до ч. 1 ст. 73 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ст.ст. 74, 77 Господарського процесуального кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Обставини, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 86 Господарського процесуального кодексу України суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Підсумовуючи викладене, суд зазначає, що заявником доведено належними та допустимими доказами факт існування заборгованості боржника перед кредитором на суму 1 450 470 567,42грн.

Окрім викладеного, кредитором сплачено судовий збір за подання заяви з грошовими вимогами до боржника у розмірі 5 368,00грн., який підлягає включенню до реєстру вимог кредиторів до першої черги задоволення.

За змістом положень статті 1 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсними кредиторами є кредитори за вимогами до боржника, що виникли до відкриття провадження у справі про банкрутство і виконання яких не забезпечено заставою майна боржника

Згідно ч.1 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства конкурсні кредитори за вимогами, що виникли до дня відкриття провадження у справі про банкрутство, зобов`язані подати до господарського суду письмові заяви з вимогами до боржника, а також документи, що їх підтверджують, протягом 30 днів з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відлік строку на заявлення грошових вимог кредиторів до боржника починається з дня офіційного оприлюднення оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство.

Відповідно до ч.4 ст.45 Кодексу України з процедур банкрутства для кредиторів, вимоги яких заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, усі дії, вчинені у судовому процесі, є обов`язковими так само, як вони є обов`язковими для кредиторів, вимоги яких були заявлені протягом встановленого строку.

Вимоги кредиторів, заявлені після закінчення строку, встановленого для їх подання, задовольняються в порядку черговості, встановленої цим Кодексом.

Кредитори, вимоги яких заявлені після завершення строку, визначеного частиною першою цієї статті, є конкурсними, однак не мають права вирішального голосу на зборах та комітеті кредиторів.

За змістом частини 1 статті 64 Кодексу України з процедур банкрутства кошти, одержані від продажу майна банкрута, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів у порядку, встановленому цим Кодексом. При цьому:

1) у першу чергу задовольняються: вимоги щодо виплати заборгованості із заробітної плати працюючим та звільненим працівникам банкрута, грошові компенсації за всі невикористані дні щорічної відпустки та додаткової відпустки працівникам, які мають дітей, інші кошти, належні працівникам у зв`язку з оплачуваною відсутністю на роботі (оплата часу простою не з вини працівника, гарантії на час виконання державних або громадських обов`язків, гарантії і компенсації при службових відрядженнях, гарантії для працівників, які направляються для підвищення кваліфікації, гарантії для донорів, гарантії для працівників, які направляються на обстеження до медичного закладу, соціальні виплати у зв`язку з тимчасовою втратою працездатності за рахунок коштів підприємства тощо), а також вихідна допомога, належна працівникам у зв`язку з припиненням трудових відносин, та нараховані на ці суми страхові внески на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, у тому числі відшкодування кредиту, отриманого на ці цілі; вимоги щодо виплати заборгованості із компенсації збитків, завданих Державному бюджету України внаслідок виконання рішень Європейського суду з прав людини, постановлених проти України; вимоги кредиторів за договорами страхування; витрати, пов`язані з провадженням у справі про банкрутство в господарському суді; витрати кредиторів на проведення аудиту, якщо аудит проводився за рішенням господарського суду за рахунок їхніх коштів;

2) у другу чергу задовольняються: вимоги із зобов`язань, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров`ю громадян, шляхом капіталізації у ліквідаційній процедурі відповідних платежів, у тому числі до Фонду соціального страхування України за громадян, які застраховані в цьому фонді, у порядку, встановленому Кабінетом Міністрів України, зобов`язань із сплати страхових внесків на загальнообов`язкове державне пенсійне страхування та інше соціальне страхування, крім вимог, задоволених позачергово, з повернення невикористаних коштів Фонду соціального страхування України, а також вимоги громадян - довірителів (вкладників) довірчих товариств або інших суб`єктів підприємницької діяльності, які залучали майно (кошти) довірителів (вкладників);

3) у третю чергу задовольняються: вимоги щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів); вимоги центрального органу виконавчої влади, що здійснює управління державним резервом;

4) у четверту чергу задовольняються вимоги кредиторів, не забезпечені заставою;

5) у п`яту чергу задовольняються вимоги щодо повернення внесків членів трудового колективу до статутного капіталу підприємства;

6) у шосту чергу задовольняються інші вимоги.

З огляду на обґрунтованість вимог заяви Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк", яка подана до господарського суду в межах строку, визначеного приписами ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд, дійшов висновку щодо наявності підстав для визнання конкурсним кредитором Акціонерне товариство Комерційний банк "Приватбанк" з грошовими вимогами до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" на загальну суму 1 450 475 935,42грн., яка підлягає погашенню у наступному порядку:

- 1 черга - 5 368,00грн. (витрати по сплаті судового збору);

- 4 черга 600 392 579,17грн. (заборгованість за тілом кредиту, нарахованими відсотками за користування кредитом, нарахованою винагородою банку, інфляційні втрати, відсотки річних, судовий збір за подання позову до суду);

- 6 черга - 608 381 587,57грн. (пеня та штраф).

- окремо підлягають внесенню до реєстру вимог кредиторів вимоги забезпечені заставою у розмірі 241 696 400,68грн.

Керуючись ст.ст. 2, 73-74, 76-79, 86, 91, 234-235 Господарського процесуального кодексу України, ст.ст. 45, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, суд -

УХВАЛИВ:

Визнати грошові вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м.Київ, вул.Грушевського, буд.1Д, ідентифікаційний номер юридичної особи 14360570) до Товариства з обмеженою відповідальністю "Еверест Істейт" (49041, м.Дніпро, проспект Праці, буд.2Т, ідентифікаційний номер юридичної особи 34761965) на суму 5 368,00грн. (судовий збір) - 1 черга задоволення вимог кредиторів, на суму 600 392 579,17грн. (заборгованість за тілом кредиту, нарахованими відсотками за користування кредитом, нарахованою винагородою банку, інфляційні втрати, відсотки річних, судовий збір за подання позову до суду) - 4 черга задоволення вимог кредиторів, на суму 608 381 587,57грн. (пеня та штраф) - 6 черга задоволення вимог кредиторів.

Окремо внести до реєстру вимог кредиторів вимоги Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" забезпечені заставою у розмірі 241 696 400,68грн.

Ухвала набирає законної сили 21.02.2023.

Ухвала може бути оскаржена в порядку, передбаченому статтями 256, 257 Господарського процесуального кодексу України.

Повний текст ухвали складено 21.02.2023.

Суддя А.В. Суховаров