ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЖИТОМИРСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________
_______________________________________________________________
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" листопада 2022 р. м. Житомир Справа № 906/1072/21

Господарський суд Житомирської області у складі:

судді Маріщенко Л.О.

секретар судового засідання: М

за участю представників сторін:

від позивача: Василевська О.А.,ордер від 27.09.2021

від відповідача: не з`явився

від третьої особи -1: не з`явився

від третьої особи -2: Купріянчук А.П., витяг з ЄДРПОУ

від третьої особи -3:Мізунський А.І., адвокат, дов. від 30.12.2021

від третьої особи -4: Донченко О. Г., розпорядження ЄДРПОУ

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Житомирі справу

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Актив Девелепмент"

до Публічного акціонерного товариства " Артем-Банк"

Треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача:

1.Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест"

2. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку

Треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача:

3. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

4. Національний банк України

про зміну управителя Фонду фінансування будівництва та зобов`язання вчинити певні дії

ТОВ "Актив Девелепмент" звернулося до господарського суду з позовом до ПАТ "Артем-Банк" у якому просить:

1. Змінити управителя Фонду фінансування будівництва за програмою ТОВ "Енергія" виду "А", будинку, розташованого за адресою: м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП-пров. Шумський, 39, а саме Публічне акціонерне товариство "Артем-Банк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест".

2. Зобов`язати ПАТ "Артем-Банк" передати ТОВ "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест" Фонду фінансування будівництва за програмою ТО "Енергія" виду "А", будинку, розташованого за адресою: м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП-пров. Шумський, 39, документацію в повному обсязі, майно, що перебуває в довірчій власності Публічне акціонерне товариство "Артем-Банк" та кошти оперативного резервного Фонду.

Ухвалою суду від 01.11.2021 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі № 906/1072/21 за правилами загального позовного провадження. Залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача ТОВ "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест". Залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку. Залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

25.11.2021 від Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (третя особа 2) надійшли до суду письмові пояснення, у яких зазначено, що станом на16.11.2021 ТОВ "ФК "Нерухомість-Інвест" має чинну ліцензію на провадження професійної діяльності на ринках капіталу-діяльності з управління майном для фінансування об`єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю. Рішенням комісії від 08.12.2020 №754 "Про затвердження порядку передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управління іншій фінансовій установі за рішенням суду" визначено механізм передачі ФФБ від одного управителя в управління іншому управителю, що відповідає вимогам закону та нормативно-правових актів комісії, за відповідним рішенням суду, яке набрало законної сили і прийнято за зверненням довірителів відповідного ФФБ. За наявною в комісії інформацією, рішенням господарського суду м. Києва від 14.12.2017 за №910/17791/17 було замінено управителя фонду фінансування будівництва виду "А", розташованого за адресою м. Київ, вул. Щербакова, 52,, а саме з ПАТ "Артем-Банк" на ТОВ "ФК"Нерухомість-Інвест". Тобто, рішенням суду, яке набрало законної сили, було встановлено відповідність ТОВ "Фінансова компанія"Нерухомість-Інвест" вимогам щодо управителя, які встановлені у ст. 4 ЗУ "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю".

29.11.2021 на електронну адресу суду та 07.12.2021 поштовим зв`язком від третьої особи 3 надійшов відзив, у якому вказано, що відповідно до рішення Правління Національного банку України від 15.12.2016 № 492-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Артем-Банк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.12.2016 №2857 "Про початок процедури ліквідації АТ "Артем-Банк" та делегування повноважень ліквідатора банку". Процедура ліквідації ПАТ "Артем-Банк" запроваджено з 16.12.2016 та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Артем-Банк" Луньо Іллю Вікторовича.

В подальшому, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №2229 від 31.05.2017 про заміну уповноваженої особи Фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора АТ "Артем-Банк". Відповідно до зазначеного рішення повноваження ліквідатора АТ "Артем-Банк" визначені ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" зокрема статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 делеговано Шевченку Андрію Миколайовичу з 07.06.2017.

У разі ліквідації банку - управителя фонду фінансування будівництва кошти на рахунку такого Фонду фінансування будівництва спрямовуються виключно на задоволення вимог довірителів до банку - управителя фонду фінансування будівництва. Банк, що ліквідовується, включає такі вимоги до сьомої черги вимог кредиторів у порядку, встановленому Законом та цим Положенням. Уповноважена особа фонду на ліквідацію визначає загальну суму зобов`язань банку як зберігача/управителя активами зазначених фінансових установ станом на день призначення уповноваженої особи фонду на ліквідацію банку.

Згідно з ч. 2 ст. 53 Закону з метою завершення процедури ліквідації та припинення АТ "Артем-Банк", як юридичної особи, виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 24.06.2019 своїм рішенням №1575 затвердила ліквідаційний баланс банку станом на 03.06.2019 та звіт про завершення процедури ліквідації АТ "Артем-Банк", а отже, відповідно до ч. 3 ст. 53 Закону, ліквідаційна процедура Банку вважається завершеною. На виконання приписів статті 52-1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" АТ "Артем-Банк" здав, а архів Національного банку України прийняв на зберігання документи банку, а також довідковий апарат до них. Про прийняття-передавання документів на зберігання до архіву Національного банку України складено відповідні акти. У фонді відсутні всі первинні документи АТ "Артем-Банк". Як зазначалось у позовній заяві та не спростовується відповідачем майнові права на об`єкт будівництва, що споруджується, а також сам об`єкт будівництва - будинок, розташований за адресою м. Житомир, вул. Радонова -ЛЕП - пров. Шумський, 39, було відступлено ТОВ ФК Соната Фінанс" в ході ліквідаційної процедури.

Ухвалою суду від 18.01.2022 залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору на стороні відповідача - Національний банк України та продовжено строк підготовчого провадження у справі.

14.02.2022 від третьої особи4 до суду надійшли письмові пояснення у яких зазначено, що відносини, що виникають у зв`язку із виведенням неплатоспроможних банків з ринку, регулюються ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Пунктом 8 ч. 2 ст. 4 закону про Фонд встановлено, що процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, здійснює Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Статтею 3 закону про Фонд встановлено, що органи державної влади та Національний банк не мають права втручатися в діяльність Фонду щодо реалізації законодавчо закріплених за ним функцій і повноважень.

Ухвалою суду від 12.05.2022 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті.

11.10.2022 від третьої особи 1 до суду надійшли письмові пояснення, у яких зазначає, що не заперечує та підтримує позовні вимоги позивача щодо зміни управителя Фонду фінансування на ТОВ "ФК"Нерухомість - Інвест" та щодо передання відповідачем документації в повному обсязі.

26.10.2022 від представника позивача надійшло до суду клопотання про долучення доказів, а саме відповідей на адвокатський запит Національного банку України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Представник позивача в судовому засіданні позов підтримав.

Представник відповідача в судове засідання не з`явився.

Ухвала суду направлена на його адресу повернулась до суду з відміткою поштового відділення:" адресат відсутній за вказаною адресою". Іншої адреси відповідач не повідомляв.

Відповідно до ст.242 ГПК України, днем вручення судового рішення є день проставлення у поштовому повідомленні відмітки про відмову отримати копію судового рішення чи відмітки про відсутність особи за адресою місцезнаходження, місця проживання чи перебування особи, яка зареєстрована у встановленому законом порядку, якщо ця особа не повідомила суду іншої адреси.

Представник третьої особи 1 в судове засідання не з`явився, причин неявки суду не повідомив, хоча був належним чином повідомлений про час, день та місце розгляд справи.

Представники третіх осіб 2, 3, 4 заперечень проти позову суду не надали.

Дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача та третіх осіб 2,3,4, проаналізувавши наявні у справі докази у сукупності та давши їм відповідну правову оцінку, господарський суд

ВСТАНОВИВ:

19.12.2005 між Житомирською міською радою та КП "Житомирбудзамовник" на підставі рішення XXVI сесії Житомирської міської ради ІV скликання від 29.09.2005, та рішення XXVIІІ сесії Житомирської міської ради ІV скликання від 09.12.2005, було укладено договір оренди земельної ділянки за реєстровим №21286, за яким Житомирська міська рада надала, а КП "Житомирбудзамовник" прийняв у строкове платне користування земельну ділянку для громадського призначення, яка знаходиться за адресою: м. Житомир, в межах вулиць Радонової-ЛЕП-пров. Шумського, загальною площею 17,6441 га.

19.12.2005 між КП "Житомирбудзамовник" та ТОВ "Енергія" укладено договір суборенди земельної ділянки, за реєстровим №21287 за яким КП Житомирбудзамовник" передав, а ТОВ "Енергія" прийняло у строкове платне користування земельну ділянку для громадського призначення, яка знаходиться за адресою м. Житомир, в межах вулиць Радонової-ЛЕП-пров. Шумського, загальною площею 17,6441 га.

09.02.2006 інспекцією державного архітектурно-будівельного контролю було видано дозвіл на виконання будівельних робіт №16 на користь ТОВ "Енергія" на весь етап робіт згідно з проектом в межах орендованої земельної ділянки. Надалі виданий дозвіл декілька разів перереєстровувався на новий термін, а саме №33 від 16.03.2007, №252 від 29.10.2007 та №208 від 04.07.2008.

04.09.2006 загальними зборами учасників ТОВ "Енергія" були прийняті рішення про відкриття фонду фінансування будівництва в ТОВ "Артем-банк" для фінансування будівництва малоповерхових будинків котеджного типу в м. Житомирі по вул. Радонової, отримання кредиту в ТОВ "Артем-банк" для інвестування грошових коштів в будівництво, передачу майнових прав на об`єкт будівництва та укладання договору іпотеки на об`єкт будівництва з ТОВ "Артем-банк".

Рішенням правління ТОВ "Артем-банк" затверджено правила фонду фінансування будівництва (ФФБ) виду "А" за програмою ТОВ "Енергія" з метою отримання довірителями у власність об`єктів інвестування.

Відповідно до п. 1.5 правил, Фонд фінансування будівництва виду "А" за програмою ТОВ "Енергія" - це кошти, отримані Управителем від довірителя у довірчу власність відповідно до цих правил та договорів про участь у ФФБ , що використовується чи будуть використані Управителем в майбутньому на фінансування спорудження забудовником об`єктів будівництва.

За п. 1.5 правил, ТОВ "Артем-банк" ( в наступному реорганізовано на ПАТ "Артем-банк") є управителем ФФБ відповідно до закону та здійснює довірче управління грошовими коштами довірителів.

Забудовником, за вказаними правилами, визначено ТОВ "Енергія", яке організовує спорудження об`єктів будівництва у відповідності з проектною документацією у встановлені строки та належної якості, на умовах цих правил та передає у власність довірителям ФФБ закріплені за ними об`єкти інвестування разом з правовстановлюючими документами.

Відповідно до правил , довіритель ФФБ - це фізична або юридична особа, яка відповідно до закону є установником управління майном та учасником ФФБ, передає кошти управителю у довірчу власність на підставі договору про участь у ФФБ.

05.09.2006 між ТОВ "Артем-банк" (управителем) та ТОВ "Енергія" (забудовником) було укладено договір про організацію спорудження об`єктів будівництва з використанням коштів фонду фінансування будівництва виду А, за яким забудовник зобов`язується збудувати за замовленням управителя об`єкти будівництва, ввести їх в експлуатацію та передати об`єкти інвестування довірителям, а управитель зобов`язується здійснювати фінансування будівництва у порядку, визначено регламентом фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ.

Також, сторонами було складено та підписано регламент фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ, договір на об`єкт будівництва, яким було визначено конкретний об`єкт будівництва, строк та умови передачі довірителям об`єктів інвестування, порядок роботи забудовника щодо передачі об`єктів інвестування у власність довірителям ФФБ, протокол будівництва-об`єкти нерухомості жилого і суспільного призначення в межах вулиці Радонової-ЛЕП-провулку Шумського в м. Житомирі.

05.09.2006 між ТОВ "Артем-банк" та ТОВ "Енергія" було укладено договір іпотеки №2, за яким забудовник передав, а управитель прийняв в іпотеку майнові права на об`єкт будівництва, що споруджується та сам об`єкт будівництва (двоповерхові котеджні будинки, які розташовані на земельних ділянках за №21, 23, 25, 27-29, 32-42, 106) за адресою м. Житомир в межах вулиці Радонової-ЛЕП-провулку Шумського на земельній ділянці площею 19 890, м.кв., зазначеної у викопіюванні Генерального плану під літерами ДЕИЖКЛ, договір відступлення майнових прав №3, за яким забудовник уступає управителю право вимоги майнових прав на об`єкт будівництва по договору про організацію спорудження об`єктів будівництва з використанням коштів ФФБ виду А № 1 та договору на об`єкт будівництва обидва від 05.09.2006, договір доручення №4, яким забудовник доручив управителю виконувати функції забудовника по організації спорудження будівництва в рамках виконання вищевказаних договорів.

02.08.2007 між ТОВ "Артем-банк" (управитель) та гр. ОСОБА_1 (довіритель) було укладено договір №12 про участь у фонді фінансування будівництва.

Відповідно до п. 1.1 даного договору довіритель зобов`язався передати управителю в управління грошові кошти з метою отримання довірителем у власність об`єкта інвестування, а управитель зобов`язався прийняти кошти на рахунок ФФБ у довірчу власність та здійснювати від свого імені за плату управління цими коштами в порядку та на умовах, передбачених правилами ФФБ.

Згідно п. 1.4 договору, довіритель передає в довірчу власність управителя грошові кошти в загальному розмірі 981 720,00 грн, в тому числі ПДВ - 114 534,00 грн, на протязі трьох етапів, а саме:

- 1-етап - 11% вартості об`єкта інвестування, що складає 83 333,33 грн, крім цього ПДВ - 16 666,67 грн, а всього 100 000,00 грн, сплачується до 10 вересня 2007 р;

- 2-етап 19% вартості об`єкта інвестування, що складає 162 096,66 грн, крім цього ПДВ - 32 412,34 грн, а всього 194 516,00 грн, сплачується до 30 вересня 2007 р;

3-етап - 70% вартості об`єкта інвестування, що складає 572 670,00 грн, крім цього ПДВ - 114 534,00 грн, всього 687 204,00 грн, сплачується до 31 грудня 2007р.

На підставі вказаного договору за довірителем закріплений об`єкт інвестування, характеристика якого визначена в додатку №1 до нього. Відповідно до цього додатку, об`єктом інвестування є котедж загальною площею 243,0 м.кв., що будується на земельній ділянці №39, тип проекту Е-243-1, площа ділянки 1000 м.кв.

Підтвердженням участі довірителя в ФФБ та внесення коштів до фонду є свідоцтво про участь у ФФБ, про що зазначено в п. 1.6 договору №12 про участь у фонді фінансування будівництва.

04.10.2007 ОСОБА_1 було видано свідоцтво про участь у ФФБ виду А за програмою ТОВ "Енергія", яким засвідчено її участь у ФФБ типу А за програмою ТОВ "Енергія" та внесення нею до ФФБ повної вартості об`єкта інвестування в розмірі 981 720,00 грн. В свідоцтві додатково фігурує інформація про об`єкт інвестування - будинок, район забудови - АДРЕСА_1 , номер об`єкта інвестування - 39, тип проекту - Е-243-1, загальна площа котеджу - 243,0м.кв. Запланована дата введення об`єкта в експлуатацію - І квартал 2008 року, запланована дата передачі будівництва під заселення - ІІ квартал 2008р.

04.10.2007 ОСОБА_1 на підставі кредитного договору №79/07 отримано кредит в ТОВ "Артем-банк" в сумі 981720,00 грн, для фінансування будівництва житла. Одночасно між вказаними сторонами з метою забезпечення виконання ОСОБА_1 , взятих на себе зобов`язань було укладено договір іпотеки №79/07 предметом якої стали належні ОСОБА_1 майнові права на об`єкт будівництва, що споруджується, також сам об`єкт будівництва - індивідуальний житловий будинок (проект Е-243-1), який буде споруджено в майбутньому за адресою АДРЕСА_1 , на земельній ділянці площею 1000,00 м.кв.

04.10.2007 з метою забезпечення виконання зобов`язань ОСОБА_1 , кредитним договором №79/07 від 04.10.2007 та договором іпотеки №79/07 від 04.10.2007 , між ОСОБА_1 (первісний кредитор) та ТОВ "Артем-банк" (новий кредитор) укладено договір про відступлення права вимоги №79/07, за яким в разі невиконання первісним кредитором хоча б одного із своїх зобов`язань за вказаним кредитним та іпотечним договорами він уступає новому кредитору право вимоги майнових прав на об`єкт будівництва, належне йому за договором про участь у фонді фінансування будівництва №12 від 02.08.2007, договором відступлення майнових прав №12 від 04.10.2007, свідоцтвом про участь у ФФБ виду А за програмою ТОВ "Енергія" від 04.10.2007, укладені з первісним кредитором і ТОВ "Артем-банк".

Таким чином, станом на жовтень 2007 ОСОБА_1 була довірителем та учасником ФФБ ТОВ "Артем-банк" .

02.05.2019 між ПАТ "Артем-банк" (продавець/первісний кредитор) та ТОВ "ФК Соната фінанс" (покупець/новий кредитор) було укладено договір №10UA-EA-2019-03-25-000058-b про відступлення прав вимоги.

Відповідно до п. 1.1 договору, продавець/первісний кредитор відступив покупцю/новому кредитору належні банку відповідно до результатів відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом №UA-EA-2019-03-25-000058-b від 03.04.2019, а новий кредитор набув права вимоги банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців), поручителів фізичних та юридичних осіб, зазначених в додатку № 1 до цього договору, надалі за текстом - боржники, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами, договорами поруки, договорами іпотеки, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у додатку №1 до цього договору (основні договори).

За цим договором ТОВ "ФК Соната фінанс" набуло права кредитора за основними договорами, в тому числі за кредитним договором №79/09 від 04.10.2007 укладеним між ТОВ "Артем-банк" та гр. ОСОБА_1 , включаючи право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів у визначених розмірах, передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань та інших прав, що не суперечить чинному законодавству та умовам основних договорів.

02.05.2019 між ПАТ "Артем-банк" (первісний іпотекодержатель) та ТОВ "ФК Соната фінанс" (новий іпотекодержатель) було укладено договір про відступлення прав вимоги за іпотечним договором №79/07, який посвідчено 04.10.2007 приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пестич Л.В., за реєстровим №4703.

За цим договором ТОВ "ФК Соната фінанс" набуло права вимоги банку до іпотекодавців, зазначених у додатку №1 до цього договору.

03.05.2019 на підставі договору іпотеки від 04.10.2007, договору відступлення прав вимоги №989 від 02.05.2019, державним реєстратором було внесено відомості до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки на майнові права на об`єкт будівництва - котеджний будинок (тип проекту - Е-243-1), що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1 , загальна площа котеджу - 243 м.кв., житлова площа котеджу - 137,80 м.кв., про що свідчить витяг з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно №165437135 від 03.05.2019. Іпотекодавцем в реєстрі визначено ОСОБА_1 , іпотекодержателем - ТОВ "ФК Соната фінанс".

29.05.2019 між ТОВ "ФК Соната фінанс" (продавець/кредитор) та ТОВ "Актив Девелепмент" (покупець/новий кредитор) було укладено договір №29052019-2 про відступлення прав вимоги, за умовами якого кредитор відступив новому кредитору належні йому вимоги до позичальників, застоводавців (іпотекодержателів), поручителів фізичних та юридичних осіб, зазначених в додатку № до цього договору, а новий кредитор сплачує кредитору за відступлені права грошові кошти у сумі та порядку, визначеному цим договором.

29.05.2019, на виконання договору та на підтвердження факту передачі документів між ТОВ "ФК Соната фінанс" та ТОВ "Актив Девелепмент" складено акт приймання-передачі документів за договором №29052019-2 про відступлення права вимоги від 29.05.2019.

29.05.2019 між ТОВ "ФК Соната фінанс" (первісний іпотекодержатель) та ТОВ "Актив Девелепмент" (новий іпотекодержатель/заставодержатель) укладено договір №29052019-2/ІІІ про відступлення прав вимоги за іпотечним договором №79/07 посвідченим 04.10.2007, приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Пестич Л.В., за реєстровим №4703.

29.07.2019 у зв`язку з припиненням ОСОБА_1 виконання своїх зобов`язань, передбачених кредитним договором №79/07 від 04.10.2007 та договором іпотеки №79/07 від 04.10.2007, укладених між ТОВ "Артем-банк" та ОСОБА_1 та враховуючи відступлення прав вимоги до ОСОБА_1 на користь ТОВ "ФК Соната фінанс", а останнім на користь ТОВ "Актив Девелепмен", між останнім (новий кредитор) та ОСОБА_1 (первісний кредитор) складено акт приймання-передачі до договору відступлення права вимоги №79/07 від 04.10.2007, за яким первісним кредитором передано новому кредитору право вимоги майнових прав на об`єкт будівництва, що споруджується, а також сам об`єкт будівництва - індивідуальний житловий будинок (проект У-243-1), який буде споруджено у майбутньому за адресою: АДРЕСА_1 на земельній ділянці 1000,00 м.кв, належне первісному кредитору за договором про участь у фондів фінансування будівництва №12 від 02.08.2007, договором відступлення майнових прав №12 від 04.10.2007, свідоцтвом про участь у ФФБ виду А за програмою ТОВ "Енергія" від 04.10.2007, укладеними між первісним кредитором та ТОВ "Артем-банк" .

30.05.2019 на підставі договору іпотеки №4703 від 04.07.2007, договору відступлення прав вимоги №989 від 02.05.2019, договору про відступлення прав вимоги №1181 від 29.05.2019, державним реєстратором було внесено відомості до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки на майнові права на об`єкт будівництва - котеджний будинок (тип проекту - Е-243-1), що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 , загальна площа котеджу - 243,00 м.кв., житлова площа котеджу - 137,80 м.кв., про що свідчить витяг з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно №168629959 від 30.05.2019. Іпотекодавцем в реєстрі визначено ОСОБА_1 , іпотекодержателем - ТОВ "Актив Девелепмент".

01.06.2019 ТОВ "Актив Девелепмент" було направлено ОСОБА_1 вимогу про усунення порушення виконання зобов`язань за кредитним договором (основного зобов`язання) та умов іпотечного договору шляхом сплати заборгованості за кредитом в розмірі 2 152 031,20 грн, протягом 40 календарних днів з моменту отримання вимоги. В іншому випадку іпотекодержатель - ТОВ "Актив Девелепмент" вказує на право задовольнити забезпечену іпотекою вимогу шляхом набуття права власності на предмет іпотеки у відповідності до ст. 37 ЗУ "Про іпотеку".

27.07.2019 ОСОБА_1 своєю заявою, посвідченою нотаріально надала свою згоду на набуття ТОВ "Актив Девелепмент" права власності на предмет іпотеки майнові права на об`єкт будівництва - котеджний будинок (тип проекту - Е-243-1), що знаходиться за адресою АДРЕСА_1 , на земельній ділянці №39, загальна площа котеджу - 243,00 м.кв., житлова площа котеджу - 137,80 м.кв., в порядку ст. 37 ЗУ "Про іпотеку" та відповідно до п. 5,6 договору про іпотеку №79/09 від 04.10.2007. На підставі цієї заяви ОСОБА_1 було передано ТОВ "Актив Девелепмент" оригінали правовстановлюючих документів на предмет іпотеки.

Заявою від 29.07.2019 ТОВ "Актив Девелепмент" зазначив та підтвердило, що набуло права власності на предмет іпотеки: майнові права на об`єкт будівництва - котеджний будинок (тип проекту - Е-243-1), що знаходиться за адресою м. Житомир, в межах вулиці Радонової-ЛЕП - провулок Шумського, на земельній ділянці №39, загальна площа котеджу - 243,00 м.кв., житлова площа котеджу - 137,80 м.кв., в порядку ст. 37 ЗУ "Про іпотеку", відповідно до п. 5, 6 договору про іпотеку №79/09 від 04.10.2007 та заяви іпотекодавця на набуття іпотекодержателем права власності на предмет іпотеки. Також цією заявою іпотекодержатель підтвердив отримання від ОСОБА_1 правовстановлюючих документів на предмет іпотеки.

Таким чином, на день звернення до суду довірителем та учасником ФФБ ТОВ "Артем-банк" є ТОВ "Актив Девелепмент".

Як вбачається з матеріалів справи, 16.11.2016 на підставі рішення Правління Національного банку України від 15.11.2016 № 416-рш/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Артем-Банк до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2447 «Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ «Артем-Банк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку».

В подальшому на підставі рішення Правління Національного банку України № 492-рш від 15.12.2016 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Артем-Банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 2857 від 16.12.2016 «Про початок процедури ліквідації АТ «Артем-Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Процедуру ліквідації ПАТ "Артем-банк" запроваджено з 16.12.2016 та призначено особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Артем-банк" Луньо Іллю Вікторовича.

В подальшому, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №2229 від 31.05.2017 про заміну уповноваженої особи Фонду, якій делеговано повноваження ліквідатора АТ "Артем-Банк". Відповідно до зазначеного рішення повноваження ліквідатора АТ "Артем-Банк" визначені ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" зокрема статтями 37, 38, 47-52, 521, 53 делеговано Шевченку Андрію Миколайовичу з 07.06.2017.

У разі ліквідації банку - управителя фонду фінансування будівництва кошти на рахунку такого Фонду фінансування будівництва спрямовуються виключно на задоволення вимог довірителів до банку - управителя фонду фінансування будівництва. Банк, що ліквідовується, включає такі вимоги до сьомої черги вимог кредиторів у порядку, встановленому Законом та цим Положенням. Уповноважена особа фонду на ліквідацію визначає загальну суму зобов`язань банку як зберігача/управителя активами зазначених фінансових установ станом на день призначення уповноваженої особи фонду на ліквідацію банку.

Згідно з ч. 2 ст. 53 Закону з метою завершення процедури ліквідації та припинення АТ "Артем-Банк", як юридичної особи, виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 24.06.2019 своїм рішенням №1575 затвердила ліквідаційний баланс банку станом на 03.06.2019 та звіт про завершення процедури ліквідації АТ "Артем-Банк", а отже, відповідно до ч. 3 ст. 53 Закону, ліквідаційна процедура Банку вважається завершеною.

Спір у справі виник у зв`язку із необхідністю заміни управителя Фонду фінансування Будівництва (ФФБ) виду «А» за програмою ТОВ "Енергія", будинку, розташованого за адресою м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП_провулок Шумський, 39, внаслідок відкликання банківської ліцензії у ПАТ «Артем-Банк».

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що вимоги позивача підлягають задоволенню з наступних підстав.

Згідно зі статтею 11 Цивільного кодексу України цивільні права та обов`язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов`язки; підставами виникнення цивільних прав та обов`язків, зокрема, є договори та інші правочини.

Відповідно до статті 1 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» цей Закон встановлює загальні принципи, правові та організаційні засади залучення коштів фізичних і юридичних осіб в управління з метою фінансування будівництва житла та особливості управління цими коштами, а також правові засади та особливості випуску, розміщення та обліку сертифікатів фондів операцій з нерухомістю.

Частиною 1 статті 2 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» передбачено, що управитель - фінансова установа, яка від свого імені діє в інтересах установників управління майном і здійснює управління залученими коштами згідно із законодавством, Правилами фонду та відповідає вимогам, встановленим цим Законом.

В силу ч. 1 ст. 16 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ виду А управитель здійснює за рахунок отриманих в управління коштів, за винятком оперативного резерву, в порядку, визначеному договором, у межах вартості будівництва.

Відповідно до ч. 3 ст. 7 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», управитель фонду несе відповідальність за дотримання вимог цього Закону, Правил фонду та договору управління майном; несе відповідальність за забезпечення інтересів установника управління, повноту і своєчасність виконання своїх зобов`язань перед ним.

Положеннями частини 16 статті 11 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» управитель ФФБ при здійсненні управління ФФБ несе відповідальність за виконання своїх зобов`язань перед довірителями ФФБ у межах цього Закону та договору про участь у ФФБ.

Частиною 1 статті 18 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» передбачено, що управитель здійснює контроль за дотриманням забудовником умов та зобов`язань за договором з метою своєчасного запобігання виникненню ризикових ситуацій у процесі будівництва внаслідок дій забудовника, що можуть призвести до: змін технічних характеристик об`єктів будівництва та/або об`єктів інвестування; погіршення споживчих властивостей об`єктів будівництва та/або об`єктів інвестування; зростання вартості будівництва більше ніж на двадцять відсотків; збільшення строків будівництва більше ніж на дев`яносто днів, порівняно із строками, зазначеними в договорі між управителем та забудовником станом на день його підписання..

Стаття 4 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» передбачає вимоги до окремих суб`єктів системи фінансово-кредитних механізмів. Частиною 1 зазначеної статті визначено, що управителем може бути фінансова установа, що отримала в установленому законодавством порядку дозвіл/ліцензію на здійснення визначеної цим Законом діяльності.

Тобто, згідно приписів Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», управителем фонду фінансування будівництва може бути фінансова установа за наявності відповідної ліцензії.

У відповідності до ст. 23 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» за рішенням суду, що набрало законної сили, прийнятим за зверненням довірителів ФФБ або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв`язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги ФФБ може передаватися в управління іншій фінансовій установі, що відповідає вимогам цього Закону, у порядку, визначеному Кабінетом Міністрів України. До нового управителя переходять усі права та обов`язки щодо довірителів цього ФФБ та відповідного забудовника.

В разі ліквідації управителя ФФБ кошти на рахунку ФФБ не включаються до ліквідаційної маси управителя ФФБ і спрямовуються виключно на задоволення вимог довірителів до управителя ФФБ згідно з Правилами ФФБ.

Таким чином, як вбачається зі змісту вищевказаної норми Закону, з позовом про передачу ФФБ в управління іншій фінансовій установі може звернутися виключно довіритель Фонду або відповідний орган.

Нормами вищевказаного Закону, зокрема ст. 14, чітко визначено, що фізична або юридична особа, або спільний інвестор ФОН стає довірителем ФФБ за умови передачі коштів в управління управителю ФФБ та укладання з управителем ФФБ договору про участь у ФФБ на основі типового договору, затвердженого Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку.

Такий порядок передачі фонду фінансування будівництва передбачений постановою Кабінету Міністрів України від 11.05.2011 № 490 «Про затвердження Порядку передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управлінні іншій фінансовій установі за рішенням суду».

Згідно п. 1 даного порядку, він визначає механізм передачі фонду фінансування будівництва або фонду операцій з нерухомістю в управління іншій фінансовій установі, що відповідає Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю», за відповідним рішенням суду, що прийняте за зверненням довірителів фонду фінансування будівництва, власників сертифікатів фонду операцій з нерухомістю або відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя, у зв`язку з порушенням управителем законодавства про фінансові послуги і набрало законної сили.

Виходячи зі змісту вищевказаних положень, чинним законодавством України передбачений єдиний можливий спосіб передачі фонду фінансування будівництва інший фінансовій установі, а саме, за рішенням суду, яке набрало законної сили.

При цьому, право на відповідне звернення до суду належить позивачу, Товариству з обмеженою відповідальністю "Актив Девелепмент", як довірителю фонду фінансування за програмою ТОВ "Енергія" виду "А", будинку, розташованому за адресою м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП-пров. Шумський, 39.

Таким чином, у зв`язку з відкликанням банківської ліцензії ПАТ "Артем-банк" у відповідності до вимог ст. 4 Закону, не може бути управителем фонду фінансування будівництва та здійснювати довірче управління фінансовими активами фізичних та юридичних осіб.

Згідно ч. 2 ст. 7 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», у разі, якщо відповідно до закону надання певних фінансових послуг потребує ліцензування, фінансова установа має право на здійснення таких послуг лише після отримання відповідних ліцензій.

Таким чином, управителем фонду фінансування будівництва повинна бути фінансова установа, що у встановленому законом порядку отримала відповідну ліцензію на здійснення довірчого управління фінансовими активами фізичних та юридичних осіб.

ТОВ «Фінансова компанія «Нерухомість-Інвест» отримало відповідну ліцензію Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (розпорядження № 475 від 01.03.2015), що дає право провадження господарської діяльність із залучення коштів установників управління майном для фінансування об`єктів будівництва та/або здійснення операцій з нерухомістю.

Разом з цим, у ч. 2 ст. 4 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» вказано, що управителем може бути фінансова установа, статутний капітал якої становить не менше одного мільйона євро, який повинен бути повністю сплачений виключно грошовими коштами до початку залучення коштів від установників управління майном.

Як вбачається з даних, відображених в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних-осіб підприємців та громадських формувань, зареєстрований розмір статутного капіталу ТОВ «Фінансова компанія «Нерухомість-Інвест» становить 100 000 000, 00 грн. та сплачений грошовими коштами (п. 5.1. Статуту), що відповідає встановленому законом розміру статутного капіталу, який станом на момент до початку залучення коштів від управителів повинен бути не менше одного мільйона євро.

Отже, судом встановлено, ТОВ «Фінансова компанія «Нерухомість-Інвест» повністю відповідає вимогам щодо управителя, які встановлені у ст. 4 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю».

У своїх письмових поясненнях, наданих суду, ТОВ «Фінансова компанія «Нерухомість-Інвест» висловило свою готовність та згоду виступити новим управителем Фонду фінансування будівництва за програмою ТОВ "Енергія" виду "А", будинку, розташованому за адресою м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП-пров. Шумський, 39.

Відповідно до ст. 17 Закону України «Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю» кошти оперативного резерву, сформованого управителем відповідно до встановлених обмежень за рахунок отриманих в управління коштів, управитель використовує для виконання таких операцій: виплата довірителям коштів з ФФБ; перерозподіл отриманих в управління коштів між об`єктами будівництва внаслідок здійснення довірителями операції зміни об`єкта інвестування. Розмір оперативного резерву банк-управитель визначає самостійно. Управитель, який не є банківською установою, визначає розмір оперативного резерву відповідно до нормативів, встановлених у нормативно-правових актах відповідного органу, що здійснює нагляд та регулювання діяльності управителя. Оперативний резерв, сформований управителем за конкретним об`єктом будівництва, на окремих рахунках ФФБ, є строковими коштами, які після введення цього об`єкта будівництва в експлуатацію управитель перераховує забудовнику у порядку, визначеному договором між управителем та забудовником. Для ФФБ виду А оперативний резерв перераховується забудовнику у повному обсязі.

Таким чином, при зміні управителя фонду передачі підлягає також і оперативний резерв.

Згідно зі ст.73 Господарського процесуального Кодексу України, доказами у справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ст.74 Господарського процесуального Кодексу України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень.

Приписами ст. 79 Господарського процесуального Кодексу України передбачено, що наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування.

Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Відповідно до п. 1 ст. 86 Господарського процесуального Кодексу України, Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів.

Відповідачем не надано належних та допустимих доказів на спростування наведених вище висновків, у зв`язку з чим, на підставі встановлених під час розгляду справи обставин суд вважає заявлені позивачем вимоги обґрунтованими та такими, що ґрунтуються на нормах чинного законодавства.

Витрати по сплаті судового збору, відповідно до ст. 129 ГПК України, покладаються на відповідача.

Керуючись статтями123, 129, 233, 236 - 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,-

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити.

2. Змінити управителя Фонду фінансування будівництва за програмою ТОВ "Енергія" виду "А", будинку, розташованого за адресою: м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП-пров. Шумський, 39, а саме Публічне акціонерне товариство "Артем-Банк" (04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців,буд.103, ) на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест" (04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд.77, ).

2. Зобов`язати ПАТ"Артем-Банк" (04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців,буд.103, ) передати Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест"(04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд.77, ) Фонд фінансування будівництва за програмою ТОВ "Енергія" виду "А", будинку, розташованого за адресою: м. Житомир, вул. Радонова-ЛЕП-пров. Шумський, 39, документацію в повному обсязі, майно, що перебуває в довірчій власності Публічне акціонерне товариство "Артем-Банк" та кошти оперативного резервного Фонду.

4. Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Артем-Банк" (04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців,буд.103, ) на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Актив Девелепмент" ( 04111, м. Київ, вул. Щербаківського Данила, буд. 52, оф. 20Б, ) - 4 540,00 грн судового збору

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів.

Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено: 18.11.22

Суддя Маріщенко Л.О.

Віддрукувати:

1- в справу

2-3 - сторонам (рек)

4 третій особі Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Нерухомість - Інвест" (04050, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 77) (рек.)

5 третій особі Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (01010, м. Київ, вул. Московська, 8, корп. 30) (рек)

6 третій особі Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17) (рек)

7 третій особі Національний банк України ( , 01601, м. Київ, вул. Інститутська, 9) рек