ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

17 жовтня 2022 року м. Черкаси справа № 925/1482/21

Вх.суду № 11417/22 від 03.10.2022

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Садоновою А.Р.,

у судове засідання не з`явились: ліквідатор банкрута, Ясько О.І., представники від Державної податкової служби України у особі її філії, Головного управління ДПС у Черкаській області, Акціонерного товариства "УкрСиббанк",

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 03.10.2022 №02-30/171

заявника, боржника у особі керуючого реалізацією, арбітражного керуючого Голінного А.М.,

про зобов`язання АТ "УкрСиббанк" надати відомості про рух коштів

у справі за заявою

заявника, Ясько Ольги Іванівни ,

про неплатоспроможність фізичної особи,

У С Т А Н О В И В :

1. Боржником у особі керуючого реалізацією, арбітражного керуючого Голінного А.М., подано заяву від 03.10.2022 №02-30/171 з вимогами:

зобов`язати Акціонерне товариство "УкрСиббанк" надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу в письмовому вигляді відомості про рух коштів по наступних рахунках банкрута: № НОМЕР_1 , відкритий 17.01.2012 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-укоаїнська гривня; № НОМЕР_2 , відкритий 17.01.2012 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня; № НОМЕР_3 , відкритий 28.05.2012 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня; № НОМЕР_4 , відкритий 28.02.2014 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня; № НОМЕР_5 , відкритий 08.12.2018 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня; № НОМЕР_6 , відкритий 08.12.2018 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня - за весь період із моменту їх відкриття по теперішній час (або станом на дату їх закриття), з розшифровкою кожної операції та найменуванням контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказані вище рахунки або яким банкрут з вказаних рахунків перераховував кошти із зазначенням залишку коштів на рахунках станом на даний момент;

зобов`язати Акціонерне товариство "УкрСиббанк" надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу в письмовому вигляді відомості про те, чи перебувають (перебували) на позабалансових рахунках кошти, які належать банкруту (якщо так, повідомити суму коштів, підставу їх зарахування на позабалансові рахунки).

2. Ухвалою суду від 04.10.2022 відкрито провадження за заявою керуючого реалізацією майна боржника та призначено її для розгляду у спрощеному провадженні по суті.

3. Керуючий реалізацією у заяві від 03.10.2022 №02-30/171 на обґрунтування заявлених вимог пояснив, що в ході виконання повноважень керуючого реструктуризацією й керуючого реалізацією було встановлено з листів органу податкової служби від 04.04.2022 №3505/6/23-00-13-02-05 та від 23.08.2022 №9577/6/23-00-13-02-05, що банкруту були відкриті рахунки в банківських установах, зокрема, з 17.01.2012 до 08.12.2018 відкрито рахунки в АТ "УкрСиббанк"; що з метою здійснення повноважень керуючого реалізацією й отримання відомостей про рух коштів та наявності в банківській установі на позабалансових рахунках коштів належних боржнику, 28.07.2022 на адресу АТ "УкрСиббанк" було направлено запит від 27.07.2022 №02-30/109; що листом від 02.08.2022 №11/12141 АТ "УкрСиббанк" повідомив про необхідність для проведення процедури ідентифікації звернутись до відділення банку №466 в м. Черкаси, однак після проведеної процедури ідентифікації банком була надана усна відмова у наданні інформації; що 02.09.2022 на адресу АТ "УкрСиббанк" було направлено повторний запит, на який листом від 07.09.2022 №11/15486 АТ "УкрСиббанк" повідомив, що запитувана інформація перебуває в зоні відповідальності обслуговуючого відділення №466 в м. Черкаси і для її отримання необхідно звернутися до відділення; що 21.09.2022 на адресу відділення №466 АТ "УкрСиббанк" в м. Черкаси було направлено запит від 21.09.2022 №02-30/164, на який листом від 29.09.2022 №11/16901 АТ "УкрСиббанк" відмовив у наданні запитуваної інформації; що з огляду на ст.12, п.1 і 4 ч.1 ст.114 Кодексу України з процедур банкрутства відмова банку є неправомірною.

4. Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, які не прибули у судове засідання були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи.

Так, ухвала суду АТ "УкрСиббанк" вручена 12.10.2022 (згідно з даними сайту АТ "Укрпошта" https://track.ukrposhta.ua/tracking_UA.html та списком згрупованих поштових відправлень суду від 04.10.2022 №7461 за штриховим кодовим ідентифікатором поштового відправлення №236).

Державній податковій службі України у особі її філії, Головного управління ДПС у Черкаській області ухвала суду була надіслана електронною поштою на електронні адреси: , та отримана згідно з відомостями з Автоматизованої системи діловодства суду.

Однак, їх повноважні представники у судове засідання не з`явились і про причини неявки не повідомили.

Явка учасників справи обов`язковою не визнавалась.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

5. При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ст. 233 ГПК України у судовому засіданні приєднано до матеріалів справи вступну та резолютивну частини судового рішення.

6. Дослідивши наявні у справі докази суд установив наступні обставини.

Ухвалою суду від 20.01.2022 відкрито провадження у справі про банкрутство, керуючим реструктуризацією призначено арбітражного керуючого Голінного А.М. Постановою суду від 14.07.2022 боржника визнано банкрутом, відкрито процедуру погашення боргів боржника та призначено керуючим реалізацією арбітражного керуючого Голінного А.М.

04.04.2022 листом за вих.№3505/6/23-00-13-02-05 та 23.08.2022 листом за вих.№9577/6/23-00-13-02-05 Державна податкова служба України у особі її філії, Головного управління ДПС у Черкаській області, на виконання запитів арбітражного керуючого, надала інформацію про наявні рахунки боржника, в яких було, зокрема, вказано на відкриті рахунки в АТ "УкрСиббанк".

27.07.2022 за вих.№02-30/109 арбітражний керуючий звернувся із запитом до АТ "УкрСиббанк" на отримання інформації про рух коштів на рахунках банкрута, однак 02.08.2022 отримав відповідь за вих.№11/12141 від АТ "УкрСиббанк",згідно з якою Банк зобов`язаний ідентифікувати та верифікувати осіб уповноважених діяти від імені клієнтів, а тому просив ліквідатора звернутись до відділення Банку №466 для проведення процедури ідентифікації та розгляду можливості надання запитуваної інформації.

02.09.2022 за вих.№02-30/155 арбітражний керуючий звернувся із повторним запитом до АТ "УкрСиббанк" на отримання інформації про рух коштів на рахунках банкрута, однак 07.09.2022 отримав відповідь за вих.№11/15486, у якій Банк повідомив, що запитувана інформація в зоні відповідальності обслуговуючого відділення №466 в м.Черкаси і для її отримання необхідно звернутися до відділення.

21.09.2022 за вих.№02-30/164 арбітражний керуючий звернувся із повторним запитом до відділення №466 АТ "УкрСиббанк" на отримання інформації про рух коштів на рахунках банкрута, однак 23.09.2022 отримав відповідь за вих.№11/16901 від АТ "УкрСиббанк" з відмовою у наданні інформації з посиланням на те, що запитувана арбітражним керуючим інформація, відповідно до ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є банківською таємницею.

7. Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:

ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства:

ч.1 ст.2. Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України;

п.5 ч.1 ст.12. Арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою;

п.3 ч.2 ст.12. Арбітражний керуючий зобов`язаний проводити аналіз фінансово-господарського стану, інвестиційної та іншої діяльності боржника та становища на ринках боржника та подавати результати такого аналізу до господарського суду разом з документами, що підтверджують відповідну інформацію;

ч.8 ст.12. Під час виконання повноважень арбітражний керуючий має право на безпосередній доступ до інформації про боржників, їхнє майно, доходи та кошти, у тому числі конфіденційної, що міститься в державних базах даних і реєстрах, у тому числі електронних;

п.1 і 4 ч.1 ст.114. Арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи користується всіма правами арбітражного керуючого відповідно до законодавства, у тому числі має право: запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою щодо майна боржника - фізичної особи, у тому числі які містять конфіденційну інформацію та/або банківську таємницю; отримувати інформацію про рух коштів на рахунках боржника відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність":

ч.1, п.1 і 2 ч.2, ч.8 ст.60. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею; банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини (…); положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону;

п.1 і 2 ч.1 ст. 62. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи (…); за рішенням суду.

8. Аналізуючи установлені у справі обставини та вищевказані норми чинного законодавства суд приходить до таких висновків.

Будь-якому праву однієї сторони кореспондує обов`язок іншої сторони.

Кодексом України з процедур банкрутства прямо передбачено право арбітражного керуючого у справі про неплатоспроможність фізичної особи запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, у тому числі які містять конфіденційну інформацію та/або банківську таємницю, отримувати інформацію про рух коштів на рахунках боржника відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Отже праву арбітражного керуючого кореспондує обов`язок банку надати інформацію про рух коштів, тому відмова АТ "УкрСиббанк" у наданні на запит арбітражного керуючого інформації про рух коштів на рахунках боржника є неправомірною.

Враховуючи, що законом передбачено право арбітражного керуючого на отримання інформації про рух коштів на рахунках боржника та, що відсутність такої інформації перешкоджає належному виконанню обов`язків керуючого реалізацією та належному виконанню процедури погашення боргів, заява керуючого реалізацією майна боржника підлягає задоволенню.

Керуючись п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст.114 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.233, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

1. Заяву керуючого реалізацією майна боржника, арбітражного керуючого Голінного А.М., від 03.10.2022 №02-30/171 задовольнити повністю.

1.1. Зобов`язати Акціонерне товариство "УкрСиббанк" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, ідентифікаційний код 09807750) надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу (свідоцтво №1407 від 16.07.2013; адреса офісу: 18030, м. Черкаси, вул. Чигиринська, 13; реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_7 ) в письмовому вигляді відомості про рух коштів по наступних рахунках банкрута:

№ НОМЕР_1 , відкритий 17.01.2012 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня;

№ НОМЕР_2 , відкритий 17.01.2012 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня;

№ НОМЕР_3 , відкритий 28.05.2012 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня;

№ НОМЕР_4 , відкритий 28.02.2014 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня;

№ НОМЕР_5 , відкритий 08.12.2018 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня;

№ НОМЕР_6 , відкритий 08.12.2018 в АТ "УкрСиббанк", МФО 351005, 980-українська гривня. Відомості надати за весь період із моменту їх відкриття по теперішній час (або станом на дату їх закриття), з розшифровкою кожної операції та найменуванням контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказані вище рахунки або яким банкрут з вказаних рахунків перераховував кошти, із зазначенням залишку коштів на рахунках станом на момент надання відомостей.

1.2. Зобов`язати Акціонерне товариство "УкрСиббанк" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12, ідентифікаційний код 09807750) надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу (свідоцтво №1407 від 16.07.2013 року, адреса офісу: 18030, м. Черкаси, вул. Чигиринська, 13, РНОКП: НОМЕР_7 ) в письмовому вигляді відомості про те, чи перебувають (перебували) на позабалансових рахунках кошти, які належать банкруту (якщо так, повідомити суму коштів, підставу їх зарахування на позабалансові рахунки).

Ухвала суду набрала законної сили 24.10.2022. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 24.10.2022.

Направити цю ухвалу суду керуючому реалізацією майна боржника, боржнику, членам комітету кредиторів (1) та рекомендованим листом Акціонерному товариству "УкрСиббанк" (04070, м. Київ, вул. Андріївська, 2/12).

С у д д я Хабазня Ю.А.

П-5