У Х В А Л А

13 жовтня 2022 року м. Чернігів справа № 927/885/17

Господарський суд Чернігівської області у складі судді А.С. Сидоренка, розглянувши клопотання ліквідатора Публічного акціонерного товариства Виробничо-торгова фірма «Сіверянка» - арбітражного керуючого Бандоли О.О. про витребування доказів, поданого в межах справи за заявою КРЕДИТОРА: Публічного акціонерного товариства «Полікомбанк» 14000, м. Чернігів, вул. О.Молодчого, 46 ()
БОРЖНИК: Публічне акціонерне товариство Виробничо-торгова фірма «Сіверянка»
14020, м. Чернігів, вул. Шевченка, 246-а (ІНФОРМАЦІЯ_2)
про визнання боржника банкрутом

ВСТАНОВИВ:

Публічним акціонерним товариством «Полікомбанк» (надалі - Кредитор) подана заява про порушення справи про банкрутство Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка» (надалі - Боржник) на підставі ст. 10 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» (надалі - Закон про банкрутство), яка ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 22.09.2017 була прийнята до розгляду.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 04.10.2017 порушено провадження у справі про банкрутство Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка», введено мораторій на задоволення вимог кредиторів, введено процедуру розпорядження майном боржника, розпорядником майна боржника призначено арбітражного керуючого Балєву О.О.

Постановою Господарського суду Чернігівської області від 25.08.2021, залишеною без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 10.11.2021 припинено процедуру розпорядження майном Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка» та повноваження розпорядника майна боржника Балєвої О.О.; боржника визнано банкрутом; відкрито ліквідаційну процедуру строком на дванадцять місяців; ліквідатором банкрута призначено арбітражного керуючого Бандолу О.О.

Ухвалою Господарського суду Чернігівської області від 12.10.2022 продовжено строк ліквідаційної процедури та повноважень ліквідатора банкрута - арбітражного керуючого Бандоли О.О. на шість місяців до 25.08.2023 включно.

07.10.2022 до Господарського суду Чернігівської області надійшло клопотання від 04.10.2022 № 02-105/128 арбітражного керуючого Бандоли О.О. про витребування доказів (надалі - Клопотання), яким ліквідатор просить:

1) витребувати у Акціонерного товариства «Полікомбанк» довідку та/або виписки про рух коштів по рахунках Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка» за період з 04.10.2014 по 04.10.2017, а саме:

НОМЕР_1 (643-російський рубль),

НОМЕР_1 (933-білоруський рубль),

НОМЕР_1 (978-євро),

НОМЕР_1 (980-українська гривня),

НОМЕР_1 (840-долар США),

НОМЕР_2 (980-українська гривня),

НОМЕР_3 (980-українська гривня),

НОМЕР_4 (980-українська гривня);

2) витребувати у Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» довідку та/або виписку про рух коштів по рахунку Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка» НОМЕР_5 (980-українська гривня) за період з 04.10.2014 по 04.10.2017;

3) зобов`язати Акціонерне товариство «Полікомбанк» закрити рахунки у клієнта Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка», а саме:

НОМЕР_1 (643-російський рубль),

НОМЕР_1 (933-білоруський рубль),

НОМЕР_1 (978-євро),

НОМЕР_1 (980-українська гривня),

НОМЕР_1 (840-долар США),

НОМЕР_2 (980-українська гривня),

НОМЕР_3 (980-українська гривня),

НОМЕР_4 (980-українська гривня);

4) зобов`язати Акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» закрити у клієнта Публічного акціонерного товариства Виробничо - торгова фірма «Сіверянка» рахунок НОМЕР_5 (980-українська гривня).

Звертаючись з Клопотанням, арбітражний керуючий Бандола О.О. зазначає, що він звертався до вищевказаних банківських установ із заявами (від 25.07.2022 № 02-105/106, від 03.08.2022 № 02-105/112, від 29.09.2022 № 02-105/124) щодо отримання доказів, які є предметом Клопотання, однак відповідні запити залишені без відповіді.

В свою чергу, відсутність запитуваних доказів позбавляє арбітражного керуючого Бандолу О.О. можливості належного виконання обов`язків ліквідатора, визначених Кодексом України з процедур банкрутства.

11.10.2022 до Господарського суду Чернігівської області надійшло клопотання від 06.10.2022 № 02-105/129 арбітражного керуючого Бандоли О.О., яким ліквідатор просить залишити без розгляду Клопотання в частині витребовування доказів від Акціонерного товариства «Полікомбанк» та зобов`язання останнього вчинити дії.

В обгрунтування даного клопотання ліквідатор посилається на виконання Акціонерним товариством «Полікомбанк» відповідних запитів арбітражного керуючого шляхом надання запитуваної інформації та закриття рахунків банкрута, відкритих в даній банківській установі.

Таким чином, ліквідатор просить розглянути Клопотання в частині витребовування доказів від Акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк» та зобов`язання останнього вчинити дії.

Враховуючи добровільне виконання Акціонерним товариством «Полікомбанк» запитів ліквідатора, суд ввважає за можливе задовольнити дане клопотання та залишити без розгляду Клопотання в частині витребовування у зазначеної банківської установи доказів та зобов`язання останньої вчинити дії.

Згідно п. 1, 4 Прикінцевих та перехідних положень Кодексу України з процедур банкрутства, цей Кодекс введений в дію з 21.10.2019. З дня введення в дію цього Кодексу подальший розгляд справ про банкрутство здійснюється відповідно до положень цього Кодексу незалежно від дати відкриття провадження у справі про банкрутство, крім справ про банкрутство, які на день введення в дію цього Кодексу перебувають на стадії санації, провадження в яких продовжується відповідно до Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом». Перехід до наступної судової процедури та подальше провадження у таких справах здійснюється відповідно до цього Кодексу.

Відповідно до абз. 12 ч. 1 ст. 1, 12 Кодексу України з процедур банкрутства, ліквідатор - арбітражний керуючий, призначений господарським судом для здійснення ліквідаційної процедури.

Арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою.

Статтею 61 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що ліквідатор з дня свого призначення, зокрема:

приймає у своє відання майно боржника, забезпечує його збереження;

виконує функції з управління та розпорядження майном банкрута;

проводить інвентаризацію та визначає початкову вартість майна банкрута;

аналізує фінансовий стан банкрута;

виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута;

формує ліквідаційну масу;

заявляє до третіх осіб вимоги щодо повернення банкруту сум дебіторської заборгованості;

подає до суду заяви про визнання недійсними правочинів (договорів) боржника;

вживає заходів, спрямованих на пошук, виявлення та повернення майна банкрута, що знаходиться у третіх осіб;

здійснює інші повноваження, передбачені цим Кодексом.

Під час здійснення своїх повноважень ліквідатор має право заявити вимоги до третіх осіб, які відповідно до законодавства несуть субсидіарну відповідальність за зобов`язаннями боржника у зв`язку з доведенням його до банкрутства. Розмір зазначених вимог визначається з різниці між сумою вимог кредиторів і ліквідаційною масою.

Статтею 2 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

За змістом ст. 73, 74 Господарського процесуального кодексу України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються письмовими, речовими і електронними доказами.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.

Відповідно до ч. 1 ст. 80, ст. 81 Господарського процесуального кодексу України, учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду.

Учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

У клопотанні про витребування судом доказів повинно бути зазначено:

1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів);

2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;

3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;

4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу;

5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання.

У клопотанні про витребування судом групи однотипних документів як доказів додатково зазначаються ознаки, що дозволяють ідентифікувати відповідну групу документів.

У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Суд може уповноважити на одержання витребуваних ним доказів заінтересовану сторону.

Також суд враховує, що докази, які просить витребувати ліквідатор від банківської установи, за змістом ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» містять банківську таємницю.

Положеннями ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи; за рішенням суду.

Правилами зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 № 267, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 03.08.2006 за № 935/12809 передбачено, що банки зобов`язані виконувати рішення суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, у порядку, установленому законодавством України. За рішенням суду про розкриття інформації, що становить банківську таємницю, банк розкриває інформацію в обсязі, визначеному рішенням суду.

Враховуючи, що докази, про витребування яких ліквідатором Бандолою О.О. подано Клопотання, необхідні йому для аналізу реального фінансового стану товариства, надання судом та арбітражним керуючим - ліквідатором оцінки відповідності дій учасників провадження у справі про банкрутство вимогам закону, підтвердження відсутності активів банкрута (дебіторської заборгованості) для завершення ліквідаційної процедури, а також встановлення інших обставин, які можуть мати суттєве значення для банкрута та його кредиторів, господарський суд вважає Клопотання ліквідатора в частині витребування доказів обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню в повному обсязі.

Щодо зобов`язання банку закрити рахунок, суд зазначає наступне:

згідно з ч. 3 ст. 61 Кодексу України з процедур банкрутства, під час проведення ліквідаційної процедури ліквідатор зобов`язаний використовувати лише один (ліквідаційний) рахунок боржника в банківській установі. Залишки коштів на інших рахунках перераховуються на ліквідаційний рахунок боржника. Кошти, що надходять при проведенні ліквідаційної процедури, зараховуються на ліквідаційний рахунок боржника.

Постановою Правління Національного банку України від 29.07.2022 № 162 затверджено Інструкцію про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків, п. 121, 126 якої передбачено, що надавач платіжних послуг закриває поточні/платіжні рахунки користувачів:

1) на підставі заяви про закриття поточного рахунку/заяви про закриття платіжного рахунку користувача, крім випадків, визначених у пункті 122 розділу XV цієї Інструкції;

2) на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законодавством України покладено функції щодо припинення юридичної особи-резидента (за заявою про закриття поточного рахунку/заявою про закриття платіжного рахунку, поданою ліквідатором, головою або членом ліквідаційної комісії, керуючим санацією);

3) у разі смерті власника рахунку - фізичної особи/фізичної особи-підприємця/особи, яка провадила незалежну професійну діяльність, після виплати коштів спадкоємцю(ям) та іншим особам на підставі документів, визначених законодавством України;

4) на підставах, передбачених законодавством України або договором між надавачем платіжних послуг та користувачем.

Ліквідатор (ліквідаційна комісія) для проведення ліквідаційної процедури використовує один поточний рахунок юридичної особи-резидента, що ліквідовується. До банку в цьому випадку подається копія рішення учасників або органу юридичної особи-резидента, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законодавством України, - копія рішення суду, на підставі якого здійснюється ліквідація юридичної особи-резидента, засвідчена в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працівником банку.

Ліквідатор (ліквідаційна комісія) для закриття інших рахунків, які не використовуються для проведення ліквідаційної процедури, подає до надавача платіжних послуг заяву про закриття рахунку, підписану особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи-резидента, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи-резидента, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації та верифікації відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу), та копію рішення учасників, суду або органу юридичної особи-резидента, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи-резидента, засвідчену в установленому законодавством України порядку або уповноваженим працівником надавача платіжних послуг.

Поточний рахунок, який використовувався для проведення ліквідаційної процедури, закривається банком на підставі поданої ліквідатором заяви про закриття поточного рахунку або продовжує функціонувати як поточний рахунок юридичної особи відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства. Банк за наявності коштів на поточному рахунку, який закривається ліквідатором після завершення ліквідаційної процедури, здійснює завершальні операції за рахунком відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства.

Отже, арбітражний керуючий Бандола О.О. з дня призначення його ліквідатором виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута (за рішенням суду (постанова Господарського суду Чернігівської області від 25.08.2021)) та має право звертатись до банку із заявою про закриття рахунка юридичної особи, що перебуває в ліквідаційній процедурі.

При цьому, за інформацією Національного банку України (лист від 29.04.2021 № 25-0006/37609) «з дня ухвалення господарським судом постанови про визнання юридичної особи банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури кінцевий бенефіціарний власник (КБВ) цієї юридичної особи втрачає право на здійснення вирішального впливу на управління цією юридичною особою, а функції з управління та розпорядження майном банкрута виконує ліквідатор. У таких випадках, під час вжиття заходів належної перевірки щодо цієї юридичної особи банках не потрібно вимагати від ліквідатора установчі документи, структуру власності та дані, що дають змогу встановити КБВ такого клієнта.»

Як вже зазначалось вище, ліквідатор Бандола О.О. звертався до Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» із заявою, зокрема щодо закриття рахунку, відкритого банкруту в даному банку, однак останній, в свою чергу, просив арбітражного керуючого надати додаткові документи, а саме: «офіційний запит, щоб Вам сформувати виписку по р/р за період з 01.10.2014р. по сьогодні; дані щодо банків, в яких велось обслуговування раніше та зазначити номери рахунків; для підтвердження актуального фінансового стану - прошу отримати у клієнта документи з фінансової звітності (баланс та звіт про фінансові результати) за останній звітний період 2021р.»

Однак, враховуючи наведене вище, у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» відсутні підстави для витребування у арбітражного керуючого Бандоли О.О. додаткових документів для закриття рахунку банкрута; як наслідок Клопотання ліквідатора в цій частині є обгрунтованим та таким, що підлягає задволенню.

Керуючись ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 80, 81, 233, 234 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

УХВАЛИВ:

Клопотання від 04.10.2022 № 02-105/128 арбітражного керуючого Бандоли О.О. в частині витребування доказів у Акціонерного товариства «Полікомбанк» та зобов`язання останнього закрити рахунки Публічного акціонерного товариства Виробничо-торгова фірма «Сіверянка» (код 00310143) залишити без розгляду.

Клопотання від 04.10.2022 № 02-105/128 арбітражного керуючого Бандоли О.О. в частині витребування доказів у Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» та зобов`язання останнього закрити рахунки Публічного акціонерного товариства Виробничо-торгова фірма «Сіверянка» (код 00310143) задовольнити.

Витребувати від Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; код 14360570) довідку та/або виписку про рух коштів по рахунку Публічного акціонерного товариства Виробничо-торгова фірма «Сіверянка» (код 00310143) НОМЕР_5 (980-українська гривня) за період з 04.10.2014 по 04.10.2017.

Зобов`язати Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; код 14360570) закрити рахунок НОМЕР_5 (980-українська гривня), відкритий Публічному акціонерному товариству Виробничо-торгова фірма «Сіверянка» (код 00310143).

Уповноважити на одержання таких доказів ліквідатора Публічного акціонерного товариства Виробничо-торгова фірма «Сіверянка» - арбітражного керуючого Бандолу Олександра Олексійовича (свідоцтво про право на здійснення діяльності арбітражного керуючого (розпорядника майна, керуючого санацією, ліквідатора) № 853 від 17.07.2013; РНОКПП НОМЕР_6 ; АДРЕСА_1 ; адреса для листування: АДРЕСА_2 ).

Копії цієї ухвали надіслати Акціонерному товариству «Полікомбанк» (14000, м. Чернігів, вул. О.Молодчого, 46 (), Акціонерному товариству Комерційний банк «ПриватБанк» (01001, м. Київ, вул. Грушевського, 1д; адреса для листування: 49094, м. Дніпро, вул. Набережна Перемоги, 30 ()), ліквідатору Бандолі О.О. ( АДРЕСА_1 ; адреса для листування: АДРЕСА_2 (ІНФОРМАЦІЯ_1 )) та голові комітету кредиторів - Товариству з обмеженою відповідальністю «Ди-Версія» (14000, м. Чернігів, вул. Текстильників, 1 ()).

Ухвала набирає законної сили 13.10.2022 та може бути оскаржена в частині зобов`язання Акціонерного товариства Комерційний банк «ПриватБанк» вчинити дії до Північного апеляційного господарського суду у строк, встановлений ч. 1 ст. 256 Господарського процесуального кодексу України, шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Суддя А.С.Сидоренко