ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

27 вересня 2022 року м. Черкаси справа № 925/1482/21

Вх.суду № 9834/22 від 29.08.2022

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Хабазні Ю.А., із секретарем судового засідання Садоновою А.Р.,

у судове засідання не з`явились: ліквідатор банкрута, Ясько О.І., представники від Державної податкової служби України у особі її філії, Головного управління ДПС у Черкаській області, Акціонерного товариства "Альфа-Банк",

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Черкаси у приміщенні суду заяву від 26.08.2022 №02-30/118

заявника, керуючого реалізацією майна боржника, арбітражного керуючого Голінного А.М.

про зобов`язання надати відомості

у справі за заявою

заявника, ОСОБА_1 ,

про неплатоспроможність фізичної особи,

У С Т А Н О В И В :

1. Керуючим реалізацією майна боржника, арбітражним керуючим Голінним А.М., у межах справи про банкрутство подано заяву від 26.08.2022 №02-30/118 з вимогами:

зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Альфа-Банк" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, ) надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу (свідоцтво №1407 від 16.07.2013 року, адреса офісу: 18030, м. Черкаси, вул. Чигиринська, 13, РНОКП: НОМЕР_1 ) в письмовому вигляді відомості про рух коштів по наступних рахунках банкрута: № НОМЕР_2 , відкритий 25.01.2011 року в АТ "Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, 980-українська гривня; № НОМЕР_3 , відкритий 25.01.2011 року в АТ "Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, 980-українська гривня; за весь період із моменту їх відкриття по теперішній час (або станом на дату їх закриття), з розшифровкою кожної операції та найменуванням контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказані вище рахунки або яким банкрут з вказаних рахунків перераховував кошти із зазначенням залишку коштів на рахунках станом на даний момент;

зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Альфа-Банк" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, ) надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу (свідоцтво №1407 від 16.07.2013 року, адреса офісу: 18030, м. Черкаси, вул. Чигиринська, 13, РНОКП: НОМЕР_1 ) в письмовому вигляді відомості про те, чи перебувають (перебували) на позабалансових рахунках кошти, які належать банкруту (якщо так, повідомити суму коштів, підставу їх зарахування на позабалансові рахунки).

2. Ухвалою суду від 05.09.2022 відкрито провадження за заявою керуючого реалізацією майна боржника та призначено її для розгляду у спрощеному провадженні по суті.

3. Керуючий реалізацією у заяві від 26.08.2022 №02-30/118 на обґрунтування заявлених вимог пояснив,

що в ході виконання повноважень керуючого реструктуризацією й керуючого реалізацією, арбітражним керуючим було встановлено з листів органу податкової служби від 04.04.2022 №3505/6/23-00-13-02-05 та від 23.08.2022 №9577/6/23-00-13-02-05, що за банкрутом були відкриті рахунки в банківських установах, зокрема 25.01.2011 відкрито два рахунки в АТ "Альфа-Банк";

що з метою здійснення повноважень керуючого реалізацією й отримання відомостей про рух коштів та наявності в банківській установі на позабалансових рахунках коштів належних боржнику, 28.07.2022 на адресу ПАТ "Альфа-Банк" було направлено запит від 27.07.2022 №02-30/108;

що листом від 03.08.2022 №34425-41.3 АТ "Альфа-Банк" відмовив у наданні інформації, вказавши на необхідність отримання дозволу власника інформації або за рішенням суду;

що відмова банку є неправомірною;

що зі ст.12, п.1,4 ч.1 ст.114 Кодексу України з процедур банкрутства вбачається, що праву арбітражного керуючого кореспондує обов`язок відповідної юридичної особи (в тому числі й банківської установи) надати запитувані копії документів, зокрема й відомості, які становлять банківську таємницю,в тому числі й інформацію про рух коштів по рахунках боржника.

4. Учасники провадження у справі про банкрутство боржника, які не прибули у судове засідання були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи. Зокрема: у справі наявне повідомлення про вручення ухвали суду АТ "Альфа-Банк"; Державній податковій службі України у особі її філії, Головного управління ДПС у Черкаській області ухвала суду була надіслана електронною поштою на електронні адреси: , та отримана згідно з відомостями з Автоматизованої системи діловодства суду. Однак, їх повноважні представники у судове засідання не з`явились і про причини неявки не повідомили.

Явка учасників справи обов`язковою не визнавалась.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

5. При вирішенні поданої на розгляд заяви судом застосовуються положення Кодексу України з процедур банкрутства.

Відповідно до ст. 233 ГПК України у судовому засіданні приєднано до матеріалів справи вступну та резолютивну частини судового рішення.

6. Дослідивши наявні у справі докази суд установив наступні обставини.

Ухвалою суду від 20.01.2022 відкрито провадження у справі про банкрутство, керуючим реструктуризацією призначено арбітражного керуючого Голінного А.М. Постановою суду від 14.07.2022 боржника визнано банкрутом, відкрито процедуру погашення боргів боржника та призначено керуючим реалізацією арбітражного керуючого Голінного А.М.

04.04.2022 листом за вих.№3505/6/23-00-13-02-05 та 23.08.2022 листом за вих.№9577/6/23-00-13-02-05 Державна податкова служба України у особі її філії, Головного управління ДПС у Черкаській області, на виконання запитів арбітражного керуючого, надала інформацію про наявні рахунки боржника, в яких було, зокрема вказано рахунки відкриті в АТ "Альфа-Банк".

27.07.2022 за вих.№02-30/108 арбітражний керуючий звернувся із запитом до АТ "Альфа-Банк" на отримання інформації про рух коштів на рахунках банкрута, однак 03.08.2022 отримав відповідь за вих.№34425-41.3 від АТ "Альфа-Банк" з відмовою у наданні інформації з посиланням на те, що запитувана арбітражним керуючим інформація, відповідно до ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність", є банківською таємницею.

7. Відповідно до Господарського процесуального кодексу України:

ч.6 ст.12. Господарські суди розглядають справи про банкрутство у порядку, передбаченому цим Кодексом для позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Законом України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".

Відповідно до Кодексу України з процедур банкрутства:

ч.1 ст.2. Провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України;

п.5 ч.1 ст.12. Арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою;

п.3 ч.2 ст.12. Арбітражний керуючий зобов`язаний проводити аналіз фінансово-господарського стану, інвестиційної та іншої діяльності боржника та становища на ринках боржника та подавати результати такого аналізу до господарського суду разом з документами, що підтверджують відповідну інформацію;

ч.8 ст.12. Під час виконання повноважень арбітражний керуючий має право на безпосередній доступ до інформації про боржників, їхнє майно, доходи та кошти, у тому числі конфіденційної, що міститься в державних базах даних і реєстрах, у тому числі електронних;

п.1 і 4 ч.1 ст.114. Арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи користується всіма правами арбітражного керуючого відповідно до законодавства, у тому числі має право: запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та від фізичних осіб за їхньою згодою щодо майна боржника - фізичної особи, у тому числі які містять конфіденційну інформацію та/або банківську таємницю; отримувати інформацію про рух коштів на рахунках боржника відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність":

ч.1, п.1,2 ч.2, ч.8 ст.60. Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею; банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини (…); положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону;

п.1 і 2 ч.1 ст. 62. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками: на запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи (…); за рішенням суду.

8. Аналізуючи установлені у справі обставини та вищевказані норми чинного законодавства суд приходить до таких висновків.

Будь-якому праву однієї сторони кореспондує обов`язок іншої сторони.

Кодексом України з процедур банкрутства прямо передбачено право арбітражного керуючого у справі про неплатоспроможність фізичної особи запитувати та отримувати документи або їх копії від юридичних осіб, у тому числі які містять конфіденційну інформацію та/або банківську таємницю, отримувати інформацію про рух коштів на рахунках боржника відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Отже праву арбітражного керуючого кореспондує обов`язок банку надати інформацію про рух коштів, тому відмова АТ "Альфа-Банк" у наданні на запит арбітражного керуючого інформації про рух коштів на рахунках боржника є неправомірною.

Враховуючи, що законом передбачено право арбітражного керуючого на отримання інформації про рух коштів на рахунках боржника та, що відсутність такої інформації перешкоджає належному виконанню обов`язків керуючого реалізацією та належному виконанню процедури погашення боргів, заява керуючого реалізацією майна боржника підлягає задоволенню.

Керуючись п.2 ч.1 ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ст.114 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.233, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

У Х В А Л И В :

1. Заяву керуючого реалізацією майна боржника, арбітражного керуючого Голінного А.М., від 26.08.2022 №02-30/118 задовольнити повністю.

1.1. Зобов`язати Акціонерне товариство "Альфа-Банк" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, ідентифікаційний код 23494714) протягом 20 днів з дня отримання цієї ухвали, надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу (свідоцтво №1407 від 16.07.2013 року, адреса офісу: 18030, м. Черкаси, вул. Чигиринська, 13, РНОКП: НОМЕР_1 ) в письмовому вигляді відомості про рух коштів по наступних рахунках банкрута: № НОМЕР_2 , відкритий 25.01.2011 року в АТ "Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, 980-українська гривня; № НОМЕР_3 , відкритий 25.01.2011 року в АТ "Альфа-Банк" у м. Києві, МФО 300346, 980-українська гривня; за весь період із моменту їх відкриття по теперішній час (або станом на дату їх закриття), з розшифровкою кожної операції та найменуванням контрагентів, які здійснювали розрахункові операції з банкрутом на вказані вище рахунки або яким банкрут з вказаних рахунків перераховував кошти із зазначенням залишку коштів на рахунках станом на даний момент;

1.2. Зобов`язати Акціонерне товариство "Альфа-Банк" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100, ідентифікаційний код 23494714) протягом 20 днів з дня отримання цієї ухвали, надати арбітражному керуючому Голінному Андрію Михайловичу (свідоцтво №1407 від 16.07.2013 року, адреса офісу: 18030, м. Черкаси, вул. Чигиринська, 13, РНОКП: НОМЕР_1 ) в письмовому вигляді відомості про те, чи перебувають (перебували) на позабалансових рахунках кошти, які належать банкруту (якщо так, повідомити суму коштів, підставу їх зарахування на позабалансові рахунки).

Ухвала суду набрала законної сили 27.09.2022. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 03.10.2022.

Направити цю ухвалу суду керуючому реалізацією майна боржника, боржнику, членам комітету кредиторів (1) та рекомендованим листом Акціонерному товариству "Альфа-Банк" (03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 100).

С у д д я Хабазня Ю.А.

П-5