РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

30.08.2022Справа № 910/18432/21
За позовом Державної іпотечної установи

до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»

за участю третьої особи-1, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Міністерство фінансів України

за участю третьої особи-2, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

за участю третьої особи-3, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Кабінет Міністрів України

за участю третьої особи-4, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Національний Банк України

про припинення зобов`язання

Суддя Шкурдова Л.М.

Секретар с/з: Лисенко А.І.

Представники: згідно з протоколом судового засідання

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Господарським судом міста Києва розглядається справа №910/18432/21 за позовом Державної іпотечної установи до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», за участю третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, Національний Банк України, та третіх осіб, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - Міністерство фінансів України, Кабінет Міністрів України, про визнання припиненими з 15.12.2020 року зобов`язань позивача перед відповідачем щодо сплати суми номінальної вартості іменних відсоткових облігацій серії «С3» у кількості 2 700 штук з додатковим забезпеченням в без документарній формі, міжнародний ідентифікаційний номер цінних паперів (ISIN) UA, реєстраційний номер випуску 295/2/2013, дата реєстрації - 27.12.2013 року.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що в зв`язку з неплатоспроможністю відповідача позивач, як емітент, втратив право користування/розпорядження грошовими коштами, залученими від продажу облігацій серії «С3», а тому не має можливості виконувати свої зобов`язання за цими облігаціями перед відповідачем. Враховуючи наведене, позивач вважає, що його зобов`язання перед відповідачем щодо сплати суми номінальної вартості іменних відсоткових облігацій серії «С3» у кількості 2 700 штук припиненні з 15.12.2020 відповідно до положень ст. 607 Цивільного кодексу України.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 18.11.2021 відкрито провадження у справі №910/18432/21 за правилами загального позовного провадження, залучено до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Міністерство фінансів України.

Відповідачем подано відзив на позовну заяву, в якому відповідач заперечив проти позовних вимог, посилаючись на те, що позивачем не доведено наявності обставин, які б свідчили про неможливість виконання позивачем своїх зобов`язань щодо сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3», в зв`язку з чим відсутні підстави для визнання припиненими цих зобов`язань відповідно до ст.607 Цивільного кодексу України. Окрім того, відповідач заявив про необхідність застосування наслідків спливу позовної давності.

Міністерство фінансів України подало до суду письмові пояснення, в яких підтримало позовні вимоги у повному обсязі.

Позивач подав відповідь на відзив, в якій заперечив проти доводів відповідача, викладених у відзиві.

В підготовчому засіданні 21.12.2021 суд ухвалив залучити до участі у справі у процесуальному статусі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, та залучити до участі у справі у процесуальному статусі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні позивача - Кабінет Міністрів України.

Позивачем подано заяву про зміну підстав позову, яка прийнята судом до розгляду.

В підготовчому засіданні 15.02.2022 було закрито підготовче засідання та призначено справу №910/18432/21 до розгляду по суті.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав до суду письмові пояснення, в яких заперечив проти позовних вимог з огляду на їх необґрунтованість та безпідставність.

Кабінетом міністрів України подано письмові пояснення, в яких останній підтримав позовні вимоги у повному обсязі.

В судовому засіданні 21.06.2022 суд ухвалив залучити до участі у справі як третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача - Національний Банк України.

Національний банк України подав до суду письмові пояснення, в яких заперечив проти позовних вимог, та клопотання про закриття провадження у справі №910/18432/21 на підставі п.3 ч.1 ст. 231 ГПК України, яке обґрунтоване наявністю рішення суду у справі №910/11885/20, що набрало законної сили, між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав.

Позивачем подано заперечення на клопотання про закриття провадження у справі, в яких позивач посилався на відмінність підстав позову у цій справі від підстав позову у справі №910/11885/20, та просив суд відмовити в задоволенні вказаного клопотання.

В судовому засіданні 30.08.2022 суд відмовив в задоволенні клопотання Національного банку України про закриття провадження у справі №910/18432/21 з таких підстав.

Відповідно до п.3 ч.1 ст.213 ГПК України господарський суд закриває провадження у справі, якщо суд встановить обставини, які є підставою для відмови у відкритті провадження у справі відповідно до пунктів 2, 4, 5 частини першої статті 175 цього Кодексу, крім випадків, передбачених частиною другою статті 175 цього Кодексу.

Згідно з п.2 ч.1 ст 175 ГПК України суддя відмовляє у відкритті провадження у справі, якщо є таке, що набрало законної сили, рішення чи ухвала суду про закриття провадження у справі між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав, або є судовий наказ, що набрав законної сили за тими самими вимогами.

Судом встановлено, що Рішенням Господарського суду міста Києва від 02.12.2020 у справі №910/11885/20, залишеним без змін постановою Північного апеляційного господарського суду від 18.10.2021, відмовлено у задоволенні позову Державної іпотечної установи до Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» про припинення з 25.01.2016 зобов`язання позивача перед відповідачем за облігаціями серії «А3», «В3», «С3» щодо виплати відсоткового доходу та погашення.

Як на підставу позову в межах справи №910/11885/20 позивач посилався на те, що в день закриття рахунку за договором банківського рахунку (25.01.2016) відбулось фактичне погашення облігацій, емітованих позивачем, грошовими коштами, що належали позивачу і обліковувались на рахунку НОМЕР_1, але в іншому порядку, ніж встановлено проспектом емісії.

Разом з тим, у справі, що розглядається, позивач обгрунтовує позовні вимоги про визнання припиненим зобов`язання позивача щодо сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3» неможливістю його виконання у зв`язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає (ст. 607 ЦК України).

З урахуванням наведеного, суд дійшов висновку, що правові підстави позову у справах №910/11885/20 та №910/18432/21 відрізняються, а відтак відсутні підстави для закриття провадження у справі №910/18432/21 відповідно до п. 3 ч.1 ст. 231 ГПК України.

В судовому засіданні 30.08.2022 року було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

27.02.2013 між ПАТ «Дельта Банк» (банк) та Державною іпотечною установою (клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 26/995-070, за яким клієнту було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_1 у національній валюті.

На вказаний рахунок банк зобов`язувався приймати та зараховувати грошові кошти, які надходять клієнту та виконувати розпорядження клієнта щодо перерахування відповідних сум з рахунка, проводити інші операції за рахунком у межах законодавства України (п. 1.2 договору від 27.02.2013).

26.02.2013 Державною іпотечною установою було прийняте рішення про закрите (приватне) розміщення облігацій серії «Z2», «A3», «B3», «C3», «D3».

Відповідно до п. 4.2 проспекту емісії облігацій серії «Z2», «A3», «B3», «C3», «D3» Державної іпотечної установи 2013 (далі - Преспект емісії) наведено параметри випуску облігацій, а саме: характеристика облігацій - іменні, відсоткові, з додатковим забезпеченням; кількість облігацій: 50 000 штук відсоткових іменних облігацій, у тому числі: серія «Z2» - 10000 штук; серія «A3» - 10 000 штук; серія «B3» - 10 000 штук; серія «C3» - 10 000 штук; серія «D3» - 10 000 штук; номінальна вартість облігацій (серій «Z2», «A3», «B3», «C3», «D3»): 100 000,00 грн; загальна номінальна вартість випуску облігацій: 5 000 000 000,00 грн, в тому числі: серія «Z2» - 1 000 000 000,00 грн; серія «A3» - 1 000 000 000,00 грн; серія «B3» - 1000 000 000 ,00 грн; серія «C3» - 1 000 000 000,00 грн; серія «D3» - 1 000 000 000,00 грн.

У п. 4.5 Проспекту емісії визначено, що власники облігацій мають права, передбачені чинним законодавством, зокрема, отримати номінальну вартість облігацій при настанні строку їх погашення та отримувати відсотковий дохід у вигляді відсотків, нарахованих на номінальну вартість облігацій, що їм (власникам) належать, після закінчення кожного відсоткового періоду.

За змістом п.4.9 Проспекту емісії погашення облігацій серії «С3» здійснюється протягом одного банківського дня 15.12.2020. Погашення облігацій здійснюється за рахунок коштів емітента в національній валюті України - гривні - депозитарною установою, з якою власник облігацій уклав договір про обслуговування рахунку у цінних паперах. Погашення облігацій у сумі їх номінальної вартості здійснюється на підставі даних реєстру власників облігацій, який складається Центральним депозитарієм ПАТ «НДУ» на день, що передує даті погашення та видається на дату погашення.

09.09.2014 між Державною іпотечною установою та ПАТ «Дельта Банк» було укладено договір купівлі-продажу цінних паперів №ДД-759/2014 від 09.09.2014, за яким банком було придбано облігації серії «С3» у кількості 2 700 шт. загальною вартістю 274 989 465,00 грн (номінальна вартість однієї облігації - 100 000,00 грн), код (ISIN) UA.

Як вбачається з матеріалів справи, на виконання п.2.4 вказаного договору відповідачем було перераховано на рахунок позивача № НОМЕР_1 , відкритий в ПАТ «Дельта Банк», вартість облігацій серії «С3» у сумі 274 989 465,00 грн.

На підставі постанови Правління НБУ №150 від 02.03.2015 «Про віднесення ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», строком на 3 місяці з 03.03.2015 до 02.06.2015, з призначенням уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації - Кадирова В.В. У подальшому згідно з рішеннями виконавчої дирекції Фонду №71 від 08.04.2015, №147 від 03.08.2015 строки проведення тимчасової адміністрації у банку продовжувались.

Відповідно до постанови Правління НБУ №664 від 02.10.2015 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №181 від 02.10.2015 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», розпочато процедуру ліквідації банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора банку Кадирову В.В. на два роки; у подальшому цей строк подовжувався до 04.10.2020.

11.01.2016 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення про затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів банку та з метою обліку кредиторської заборгованості 25.01.2016 банком проведено операцію з обліку кредиторських вимог, а саме - перенесення коштів з рахунку клієнта - Державної іпотечної установи № 0995 на спеціальний рахунок «інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку», який призначений для обліку заборгованості банку перед третіми особами та є пасивним рахунком, тобто на ньому обліковується сума, яку банк виплатить кредитору у порядку черговості, визначеної законом.

17.02.2016 рахунки позивача, відкриті в ПАТ «Дельта Банк» (зокрема НОМЕР_1/980 за договором банківського рахунку № 26/995-070 від 27.02.2013), були закриті, про що банк повідомив Державну іпотечну установу довідкою № 5370 від 21.06.2016.

Відповідно до витягу із реєстру № 2495 від 18.03.2016, затвердженого протоколом №005/16, та з урахуванням змін №1, затверджених рішенням виконавчої дирекції №291 від 03.03.2016, вимоги позивача акцептовані на загальну суму 3 332 921 190,01 грн і включені до сьомої черги як вимоги юридичної особи, про що відповідач 03.10.2016 видав позивачу довідку №05-3323787.

Згідно з реєстром власників іменних цінних паперів №25072 станом на 15.12.2020 ПАТ «Дельта Банк» було власником 2 700 шт. іменних відсоткових облігацій серії «С3», код ЦП (ISIN) UA, емітованих позивачем, загальною номінальною вартістю 270 000 000 грн.

15.12.2020 відповідачем пред`явлено до погашення облігації серії «С3» в кількості 2 700 шт.

21.12.2020 на адресу Державної іпотечної установи надійшла вимога відповідача №3161 від 18.12.2020 про негайне виконання зобов`язань із погашення номінальної вартості облігацій серії «С3».

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що зобов`язання Державної іпотечної установи перед ПАТ «Дельта Банк» щодо сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3» є припиненими з 15.12.2020 відповідно до положень ст. 607 ЦК України, якою передбачено, що зобов`язання припиняється неможливістю його виконання у зв`язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає. Під неможливістю виконання зобов`язання позивач посилається на законодавчу заборону щодо негайного повернення грошових коштів кредиторові неплатоспроможного банку, який перебуває в стані припинення, на вимогу такого кредитора.

Згідно з ч.1 ст. 509 ЦК України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно ст.526 ЦК України та ч.1 ст.193 ГК України зобов`язання мають виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог законодавства, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Частиною 2 ст. 7 Закону України «Про цінні папери та фондовий ринок» (в редакції, чинній на дату виникнення спірних правовідносин) передбачено, що облігація - цінний папір, що посвідчує внесення його першим власником коштів, визначає відносини позики між власником облігації та емітентом, підтверджує зобов`язання емітента повернути власникові облігації її номінальну вартість у передбачений проспектом або рішенням про емісію цінних паперів (для державних облігацій України - умовами їх розміщення) строк та виплатити доход за облігацією, якщо інше не передбачено проспектом або рішенням про емісію цінних паперів (для державних облігацій України - умовами їх розміщення).

Як встановлено судом, на підставі п. 4.9 Проспекту емісії у позивача виникло зобов`язання зі сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3», дата погашення облігацій - 15.12.2020 .

За приписами ч.1 ст. 598 ЦК України зобов`язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

Однією з підстав припинення зобов`язання є неможливість його виконання у зв`язку з обставиною, за яку жодна із сторін не відповідає (ст. 607 ЦК України).

Позивач зазначає, що неможливість виконання ним зобов`язань перед ПАТ «Дельта Банк» щодо сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3» зумовлена тим, що в зв`язку з перебуванням відповідача в процедурі ліквідації позивач був позбавлений права розпоряджатися грошовими коштами, які обліковувались на банківському рахунку, відкритому в ПАТ «Дельта Банк», а у відповідача відсутні необхідні активи для виконання зобов`язань перед позивачем як кредитором сьомої черги.

Однак суд не погоджується з доводами позивача, оскільки зазначені вище обставини не свідчать про неможливість виконання позивачем зобов`язань щодо сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3».

При цьому, суд не бере до уваги посилання позивача на неможливість виконання його зобов`язань у зв`язку з втратою можливості розпоряджатися грошовими коштами, які знаходилися на рахунку, відкритому в ПАТ «Дельта Банк», з огляду на те, що зобов`язання є грошовим і може бути виконане за рахунок інших коштів позивача.

З урахуванням наведеного, суд дійшов висновку про відсутність підстав для визнання припиненим зобов`язання Державної іпотечної установи перед ПАТ «Дельта Банк» щодо сплати суми номінальної вартості облігацій серії «С3», а відтак в задоволенні позову слід відмовити.

Суд не бере до уваги решту доводів та заперечень сторін, оскільки вони не впливають на вирішення даного спору по суті.

Заява відповідача про застосування наслідків спливу позовної давності судом не розглядається, оскільки в задоволенні позовних вимог судом відмовлено за результатом розгляду даної справи по суті.

Відповідно до ст.129 ГПК України у разі відмови у задоволенні позову судові витрати покладаються на позивача.

Керуючись ст.ст.74, 76-80, 129, 236 - 240 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

1. В позові - відмовити.

Рішення господарського суду набирає законної сили через 20 днів з моменту виготовлення повного тексту рішення в разі не оскарження його в установленому порядку. Рішення може бути оскаржене в 20-денний строк до суду апеляційної інстанції.

Суддя Людмила ШКУРДОВА

Дата складення тексту рішення: 13.09.2022