ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
УХВАЛА

"14" вересня 2022 р.м. ХарківСправа № Б-39/112-09

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Усатого В.О.

при секретарі судового засідання П`ятак А.С.

розглянувши заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) у справі

за заявою фізичної особи-підприємця Гусєва Ігоря Миколайовича, м. Харків

до фізичної особи-підприємця Гусєва Ігоря Миколайовича, м. Харків

про неплатоспроможність

учасники у справі про банкрутство не з`явилися

ВСТАНОВИВ:

Постановою господарського суду Харківської області від 02.06.2010 ФОП Гусєва І.М. визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатора.

21.10.2019 введено в дію Кодекс України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 02.12.2021 керуючим реалізацією ФОП Гусєва І.М. призначено арбітражного керуючого Караченцева Ю.Л.

17.02.2022 до суду від ТОВ "Брайт Інвестмент" надійшла заява про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913), в якій заявник просить суд замінити кредитора у справі з публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" на його правонаступника - ТОВ "Брайт Інвестмент".

Ухвалою суду від 21.02.2022 призначено заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) до розгляду на 05.04.2022. Залучено до участі у розгляді заяви ТОВ "Брайт інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп". Зобов`язано ТОВ "Брайт Інвестмент" до дати проведення судового засідання надати суду докази надсилання копії заяви про заміну кредитора його правонаступником з доданими до неї документами на адресу ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" (оригінали фіскального чека та поштового опису вкладення). Ухвалено заявнику - ТОВ "Брайт Інвестмент" до дати проведення судового засідання надати суду докази виконання вимог п. 3 договору про відступлення прав вимоги №GL48N718070_blank_05 від 18.01.2021, з урахуванням додаткової угоди № 1 від 17.02.2021, а саме - докази повідомлення боржника про відступлення прав вимоги. Ухвалено ПАТ "КБ "Надра" та ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" до дати проведення судового засідання надати суду: відзив на заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) з його правовим і документальним обґрунтуванням; докази надсилання відзиву на адресу ТОВ "Брайт Інвестмент" та інших учасників у справі про банкрутство (оригінали фіскальних чеків та поштових описів вкладення); належним чином засвідчену копію протоколу електронного аукціону від 22.05.2020 № UA-EA-2020-05-12-000017-b. Ухвалено ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" до дати проведення судового засідання надати суду докази виконання вимог п. 3 договору про відступлення прав вимоги №GL48N718070_blank від 05.08.2020, а саме - докази повідомлення боржника про відступлення прав вимоги. Ухвалено керуючому реалізацією до дати проведення судового засідання надати суду: відзив на заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) з його правовим та документальним обґрунтуванням; докази надсилання відзиву на адресу ТОВ "Брайт Інвестмент" та інших учасників у справі про банкрутство (оригінали фіскальних чеків та поштових описів вкладення).

Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні" (із змінами) у зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до пункту 20 частини першої статті 106 Конституції України, Закону України "Про правовий режим воєнного стану" введено в Україні воєнний стан.

Згідно зі ст. 3 Конституції України людина, її життя і здоров`я, честь і гідність, недоторканність і безпека визнаються в Україні найвищою соціальною цінністю.

З метою убезпечення від ризику життя та здоров`я людей, зокрема, учасників справи та працівників суду, судове засідання, призначене на 05.04.2022, не відбулося.

Проте, господарський суд Харківської області продовжує здійснювати правосуддя та працює у дистанційному режимі.

У зв`язку із реальною загрозою життю, здоров`ю та безпеці відвідувачів суду, працівників апарату суду та суддів, керуючись ст. 3 Конституції України, ст. 24 Закону України "Про судоустрій і статус суддів", рішенням Ради суддів України № 9 від 24.02.2022, враховуючи положення Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" № 64/2022 від 24.02.2022, розпоряджень Харківської обласної військової адміністрації, прийнятих відповідно до ст. 8 Закону України "Про правовий режим воєнного стану", керівництвом господарського суду Харківської області встановлено особливий режим роботи суду в умовах воєнного стану, відповідно до якого, крім іншого, тимчасово зупинено здійснення судочинства у відкритих судових засіданнях за участю учасників судового процесу до усунення обставин, які зумовлюють загрозу життю, здоров`ю та безпеці громадян в умовах воєнної агресії проти України.

З метою подальшого розгляду справи ухвалою суду від 21.06.2022 призначено заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх.№3913 від 17.02.2022) до розгляду на 16.08.2022.

12.08.2022 до суду від керуючого реалізацією надійшов відзив (вх. № 8247) на заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником, в якому арбітражний керуючий Караченцев Ю.Л. зазначає про те, що, на його думку, відсутні підстави для відмови у заміні кредитора його правонаступником, просить суд розглянути заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником без його участі та задовольнити заяву.

Ухвалою суду від 16.08.2022, приймаючи до уваги неявку учасників у справі про банкрутство, невиконання ТОВ "Брайт Інвестмент", ПАТ "КБ "Надра" та ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" вимог ухвал суду від 21.02.2022 та 21.06.2022, відкладено розгляд заяви ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх.№3913 від 17.02.2022) на 14.09.2022.

17.08.2022 до суду від ТОВ "Брайт інвестмент" надійшла низка документів на підтвердження вимог заяви.

Того ж дня до суду від ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" надійшов відзив (вх.№8415 від 17.08.2022) на заяву про заміну кредитора його правонаступником, в якому ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" просить суд задовольнити заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022). До наданого відзиву товариством додано низку документів, на підтвердження своєї правової позиції.

Ліквідатор, представники ТОВ "Брайт Інвестмент", ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп", ПАТ "КБ "Надра" та інші учасники у справі про банкрутство в судове засідання не з`явилися, про дату, час та місце розгляду заяви ТОВ "Брайт Інвестмент" були повідомлені відповідно до вимог чинного законодавства.

Як вказано у Рішенні Конституційного суду України від 02.11.2004 №15-рп/2004 верховенство права - це панування права в суспільстві. Одним з проявів верховенства права є те, що право не обмежується лише законодавством як однією з його форм, а включає й інші соціальні регулятори, зокрема норми моралі, традиції, звичаї тощо, які легітимовані суспільством і зумовлені історично досягнутим культурним рівнем суспільства. Всі ці елементи права об`єднуються якістю, що відповідає ідеології справедливості, ідеї права, яка значною мірою дістала відображення в Конституції України.

В частині 1 статті 6 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, суд вказує на те, що право особи на справедливий і публічний розгляд його справи упродовж розумного строку кореспондується з обов`язком добросовісно користуватися наданими законом процесуальними правами, утримуватись від дій, що зумовлюють затягування судового процесу, та вживати надані процесуальним законом заходи для скорочення періоду судового провадження (п. 35 рішення Європейського суду з прав людини від 07.07.1989 у справі "Юніон Еліментарія Сандерс проти Іспанії" (Alimentaria Sanders S.A. v. Spain).

Обов`язок швидкого здійснення правосуддя покладається, в першу чергу, на відповідні державні судові органи. Розумність тривалості судового провадження оцінюється в залежності від обставин справи та з огляду на складність справи, поведінки сторін, предмету спору. Нездатність суду ефективно протидіяти недобросовісно створюваним учасниками справи перепонам для руху справи є порушенням ч. 1 ст. 6 даної Конвенції (рішення Європейського суду з прав людини від 08.11.2005 у справі "Смірнова проти України").

Суд зазначає, що питання про те, що певні обставини перешкоджають розгляду справи, вирішуються судом залежно від конкретних обставин справи.

Критерії оцінювання "розумності" строку розгляду справи є спільними для всіх категорій справ (цивільних, господарських, адміністративних чи кримінальних). Це - складність справи, поведінка заявника та поведінка органів державної влади (насамперед, суду). Відповідальність держави за затягування провадження у справі, як правило, настає у випадку нерегулярного призначення судових засідань, призначення судових засідань з великими інтервалами, затягування при передачі або пересиланні справи з одного суду в інший, невжиття судом заходів до дисциплінування сторін у справі, свідків, експертів, повторне направлення справи на додаткове розслідування чи новий судовий розгляд.

Всі ці обставини судам слід враховувати при розгляді кожної справи, оскільки перевищення розумних строків розгляду справ становить порушення прав, гарантованих пунктом 1 статті 6 Конвенції про захист прав і основних свобод людини, а збільшення кількості звернень до Європейського суду з прав людини не лише погіршує імідж нашої держави на міжнародному рівні, але й призводить до значних втрат державного бюджету.

З урахуванням вищенаведеного, суд вважає, що зібраних доказів достатньо для розгляду заяви ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) за наявними у справі матеріалами. Крім того, суд зазначає, що надав можливість учасникам у справі, зокрема, ПАТ "КБ "Надра", реалізувати свої процесуальні права на подання доказів в обґрунтування своїх вимог та заперечень, у тому числі на представництво в судовому засіданні.

Розглянувши заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022), суд зазначає наступне.

Постановою господарського суду Харківської області від 02.06.2010 ФОП Гусєва І.М. визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру, призначено ліквідатора.

З тексту вищезазначеної постанови вбачається, що ФОП Гусєв Ігор Миколайович має зобов`язання перед кредитором - відкритим акціонерним товариством комерційним банком "Надра" на загальну суму 204962,24 доларів США за кредитним договором №175/П/29/2008-840.

В обґрунтування заяви про заміну кредитора його правонаступником (вх.№3913 від 17.02.2022) ТОВ "Брайт Інвестмент" посилається на договір №GL48N718070_blank від 05.08.2020 про відступлення прав вимоги, укладений між ПАТ "КБ "Надра" та ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп", а також на договір №GL48N718070_blank_05 від 18.01.2021 про відступлення прав вимоги, укладений між ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" та ТОВ "Брайт Інвестмент", якими передано право вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором № 175/П/29/2008-840 від 21.08.2008.

Судом встановлено, що 22.05.2020 відбулися відкриті торги (аукціон) з продажу активів ПАТ "КБ "Надра" (лот № GL48N718070).

Згідно з протоколом електронного аукціону №UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22.05.2020 переможцем електронних торгів визнано ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп".

05.08.2020 між ПАТ "КБ "Надра" (банк) та ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" (новий кредитор) відповідно до результатів відкритих торгів (аукціону), оформлених протоколом електронного аукціону від 22.05.2020 №UA-EA-2020-05-12-000017-b, укладено договір №GL48N718070_blank (далі - договір-1), в порядку та на умовах якого, банк відступає новому кредитору належні банку, а новий кредитор набуває права вимоги банку до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв`язку із набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), включаючи прав вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами про відкриття карткових рахунків, договорами поруки, договорами застави, та всіма іншими похідними договорами з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з реєстром у додатку № 1 до цього договору (далі - основні договори, права вимоги). Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором (п. 1 договору-1).

Відповідно до п. 2 договору-1 за цим договором новий кредитор у день укладання цього договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання банком у повному обсязі коштів, відповідно до п. 4 цього договору, набуває всі права кредитора за основними договорами.

Згідно з п. 4 договору-1 сторони домовилися, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору новий кредитор сплачує банку грошові кошти в розмірі 85188952,37 грн (далі - ціна договору). Ціна договору сплачується новим кредитором банку в повному обсязі до моменту набуття чинності цим договором, відповідно до п. 14 цього договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став новий кредитор.

Відповідно до п. 5 договору-1 новий кредитор підтверджує, що в момент укладання цього договору отримав від банку всі наявні в банку документи, що підтверджують право вимоги до боржників.

Згідно з п. 14 договору-1 цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін.

Відповідно до витягу з додатку № 1 до договору-1 банк відступив новому кредитору вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором №175/П/29/2008-840 від 21.08.2008.

З платіжного доручення № 1 від 06.07.2020 вбачається, що ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" здійснило сплату первинному кредитору - ПАТ "КБ "Надра" на суму 188900625,00 грн за лот GL48N718070, протокол №UA-EA-2020-05-12-000017-b від 22.05.2020.

ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" направило на адресу ОСОБА_1 повідомлення про відступлення прав вимоги (вих. № 0808/35/Б від 08.08.2020).

У подальшому, 18.01.2021 між ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" (первинний кредитор) та ТОВ "Брайт Інвестмент" (новий кредитор) було укладено договір №GL48N718070_blank_05 про відступлення прав вимоги (далі - договір-2), в порядку та на умовах якого, первинний кредитор відступає новому кредитору належні первинному кредитору, а новий кредитор набуває права вимоги первинного кредитора до позичальників за кредитними договорами, та всіма іншими похідними договорами, права за якими виникають у нового кредитора, у зв`язку із набуттям прав на умовах цього договору, зазначених у додатку № 1 до цього договору (далі - боржники), включаючи прав вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту)), договорами про відкриття карткових рахунків, договорами поруки, договорами застави, та всіма іншими похідними договорами з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно з реєстром у додатку № 1 до цього договору (далі - основні договори, права вимоги). Новий кредитор сплачує банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим договором (п. 1 договору-2).

Відповідно до п. 2 договору-2 за цим договором новий кредитор у день укладання цього договору, набуває всі права кредитора за основними договорами.

Згідно з п. 4 договору-2 сторони домовилися, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього договору новий кредитор сплачує первинному грошові кошти в розмірі 1000000,00 грн (далі - ціна договору). Ціна договору сплачується новим кредитором первинному кредитору в повному обсязі протягом 90 календарних днів з моменту набуття чинності цим договором, відповідно до п. 14 договору-2.

Пунктом 5 договору-2 передбачено, що новий кредитор підтверджує, що в момент укладання цього договору отримав від банку всі наявні в банку документи, що підтверджують право вимоги до боржників.

Згідно з п. 14 договору-2 цей договір набуває чинності з дати його підписання сторонами і скріплення відтисками печаток сторін.

Відповідно до витягу з додатку № 1 до договору-2 первинний кредитор відступив новому кредитору вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором №175/П/29/2008-840 від 21.08.2008.

ТОВ "Брайт Інвестмент" здійснило сплату ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" 1000000,00 грн за договором №GL48N718070_blank_05 від 18.01.2021, що підтверджується платіжними дорученнями № 495 від 17.05.2021 на суму 355000 грн, №493 від 17.05.2021 у розмірі 395000,00 грн, № 437 від 23.04.2021 на суму 100000,00 грн, № 171 від 20.07.2021 у розмірі 66000,00 грн, № 723 від 16.07.2021 на суму 69000,00 грн, № 725 від 20.07.2021 у розмірі 15000,00 грн.

Крім того, 17.02.2021 між ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп" (первинний кредитор) та ТОВ "Брайт Інвестмент" (новий кредитор) укладено додаткову угоду № 1 до договору №GL48N718070_blank_05 про відступлення прав вимоги від 18.01.2021, якою змінено порядок повідомлення боржників про відповідне відступлення.

ТОВ "Брайт Інвестмент" направило на адресу ОСОБА_1 повідомлення про відступлення прав вимоги (вих. № 0804/5 від 04.08.2022).

Відповідно до ч. 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України.

Статтею 512 ЦК України передбачено підстави для заміни кредитора у зобов`язанні, серед яких і правонаступництво.

Згідно зі ст. 514 ЦК України до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 52 ГПК України у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

Статтею 43 Кодексу України з процедур банкрутства передбачено, що у разі вибуття чи заміни кредитора у справі про банкрутство господарський суд за заявою правонаступника або іншого учасника (учасників) справи здійснює заміну такої сторони її правонаступником на будь-якій стадії провадження у справі. Усі дії, вчинені у справі про банкрутство до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив.

Враховуючи вищевикладене, а саме набуття ТОВ "Брайт Інвестмент" права вимоги до ОСОБА_1 за кредитним договором №175/П/29/2008-840 від 21.08.2008, укладеним з відкритим акціонерним товариством комерційним банком "Надра", суд вважає за необхідне заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022) задовольнити, здійснити заміну кредитора у справі про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Гусєва Ігоря Миколайовича - публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Надра" (відкрите акціонерне товариство комерційний банк "Надра") на правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю "Брайт Інвестмент".

Керуючись ст. ст. 43, 58-67 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 52, 233-235 ГПК України, -

УХВАЛИВ:

Задовольнити заяву ТОВ "Брайт Інвестмент" про заміну кредитора його правонаступником (вх. № 3913 від 17.02.2022).

Здійснити заміну кредитора у справі про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Гусєва Ігоря Миколайовича - публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Надра" (відкрите акціонерне товариство комерційний банк "Надра") на правонаступника - товариство з обмеженою відповідальністю "Брайт Інвестмент" (49019, м. Дніпро, вул. Академіка Белелюбського, буд. 54, офіс 402, ).

Зобов`язати керуючого реалізацією врахувати відповідну заміну кредитора в реєстрі вимог кредиторів.

Ухвалу направити керуючому реалізацією, банкруту, кредиторам, ТОВ "Брайт Інвестмент", ПАТ "КБ "Надра", ТОВ "ФК "Дніпрофінансгруп".

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття.

Ухвала може бути оскаржена шляхом подання апеляційної скарги в строки, передбачені ст. 256 ГПК України.

Повний текст ухвали суду складено та підписано 19 вересня 2021 року.

Суддя Усатий В.О.