РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

02.08.2022Справа № 910/18593/21

За позовом Громадської організації «Всеукраїнська спілка автомобілістів»

до 1. Акціонерного товариства «ВТБ Банк»

2. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про зобов`язання вчинити дії та стягнення 366.490,55 грн

Суддя Сівакова В.В.

секретар судового засідання Носкова А.С.

за участю представників сторін

від позивача, Гречка Л.П., адвокат за довіреністю № 120122/01 від 12.01.2022

від відповідача-1 Чернюк В.В., адвокат за довіреністю № 355 від 21.12.2021

від відповідача-2 Кустова Т.В., адвокат за довіреністю № 60-17945/21 від 30.12.2021

СУТЬ СПОРУ:

15.11.2021 до Господарського суду міста Києва надійшла позовна заява Громадської організації «Всеукраїнська спілка автомобілістів» до Акціонерного товариства «ВТБ Банк» та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про

1) зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб внести позивача в реєстр кредиторів щодо стягнення (повернення) коштів Громадської організації «Всеукраїнська спілка автомобілістів» у сумі 366.490,55 грн;

2) стягнення з Акціонерного товариства «ВТБ Банк», Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь Громадської організації «Всеукраїнська спілка автомобілістів» грошові кошти в сумі 366.490,55 грн.

В обґрунтування вимог позивач зазначає, що на підставі укладеного між позивачем та відповідачем-1 договору банківського рахунку № НЮ - 133353/18 від 18.05.2011, позивачем було відкрито поточний гривневий рахунок № НОМЕР_1 , на якому станом на 29.12.2018 зберігалися кошти у розмірі 366.490,55 грн. 18.12.2018 рішенням Правління НБУ № 849-рш «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «ВТБ Банк» виконавчою дирекцією прийнято рішення № 3392 від 18.12.2018 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку. У в`язку з тим, що 22.12.2018 в газеті «Голос України» відповідачем-2 опубліковано відомості про відкликання банківської ліцензії відповідача-1, позивачем 29.12.2018 скеровано уповноваженій особі ФГВФО на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Шевченко О.В. заяву про визнання ГО «Всеукраїнська спілка автомобілістів» кредитором АТ «ВТБ Банк» щодо залишків коштів на загальну суму 366.490,55 грн. Проте 20.01.2021 уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» Стрюкова І.О. надала позивачу відповідь на запит, з якого вбачається, що кредиторські вимоги позивача вважаються погашеними, оскільки позивачем заяву про свої вимоги у встановлений законодавством термін не надіслано. Враховуючи викладене, позивач звернувся до суду з вимогою зобов`язати внести його в реєстр кредиторів та стягнути 366.490,55 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 22.11.2021 вказану позовну заяву залишено без руху та встановлено п`ятиденний строк з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху для усунення недоліків позовної заяви шляхом подання відповідних документів.

07.12.2021 позивачем усунено недоліки позовної заяви шляхом подання до суду відповідних документів.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 13.12.2021 відкрито провадження у справі № 910/18593/21; прийнято позовну заяву до розгляду; розгляд справи вирішено здійснювати в порядку загального позовного провадження; підготовче засідання призначено на 13.01.2022.

06.01.2022 від відповідача-2 до суду надійшла заява про продовження процесуального строку на подання відзиву.

06.01.2022 від відповідача-1 до суду надійшов відзив на позовну заяву, відповідно до якого проти задоволення позовних вимог заперечує посилаючись на те, що позивач у встановлений п. 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 30 денний строк з моменту публікації в газеті «Голос України» № 247 (7002) від 22.12.2019 відомостей про ліквідацію банку, тобто до 21.01.201, не звернувся із заявою про визнання кредитором АТ «ВТБ Банк», а тому його вимоги вважаються погашеними. Вимога позивача про стягнення коштів під час процедури ліквідації банку у будь-який інший спосіб, аніж це визначено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є незаконними та задоволенню не підлягають.

12.01.2022 від відповідача-2 до суду надійшов відзив на позовну заяву, відповідно до якого проти задоволення позовних вимог заперечує повністю. Вважає, що оскільки позивачем не подано належних доказів звернення до Уповноваженої особи в строк передбачений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» а також те, що вказаний строк поновленню не підлягає, то позовна вимога щодо внесення позивача до реєстру акцептованих вимог кредиторів не підлягає задоволенню. Крім того, в силу ч. 1 ст. 49 наведеного Закону вимоги позивача вважаються погашеними. Вимоги позивача про стягнення коштів під час процедури ліквідації банку у будь-який інший спосіб, аніж це визначено Законом є незаконними та задоволенню не підлягають. Вважає, що відповідач-2 є неналежним відповідачем.

13.01.2022 позивачем до суду подано клопотання на підставі ст. 81 Господарського процесуального кодексу України про витребування у Акціонерного товариства «ВТБ Банк» інструкції з діловодства в АТ «ВТБ Банк» та журналу реєстрації вхідної/вихідної кореспонденції в АТ «ВТБ Банк» за період з 22.12.2018 по 21.01.2019.

13.01.2022 у підготовчому засіданні судом постановлено ухвалу на місці, не виходячи до нарадчої кімнати, про залишення без розгляду заяви відповідача-2 про продовження процесуального строку, оскільки відповідачем-2 подано до суду відзив на позов у строк передбачений Господарським процесуальним кодексом України.

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 13.01.2022 витребувано у Акціонерного товариства «ВТБ Банк» належним чином засвідчену копію витягу з реєстрації вхідної/вихідної кореспонденції в АТ «ВТБ Банк» за період з 22.12.2018 по 21.01.2019 та оголошено перерву в підготовчому зсіданні до 27.01.2022.

24.01.2022 відповідачем-1 до суду на виконання вимог ухвали від 13.01.2022 подано витребувані документи.

26.01.2022 позивачем до суду подано відповідальна відзиви.

27.01.2022 відпоідачем-2 до суду подано клопотання про відкладення підготовчого засідання, у зв`язку з неможливістю направити повноважного представника.

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 27.01.2022 продовжено строк підготовчого провадження на 30 днів та оголошено перерву у підготовчому засіданні до 15.02.2022.

27.01.2022 позивачем до суду подано клопотання про надання матеріалів справи для ознайомлення. 27.01.2022 представник позивача ознайомився з матеріалами справи. що підтверджується наявною у справі відповідною розпискою представника позивача.

15.02.2022 позивачем до суду подано заяву по долучення до матеріалів справи документів.

15.02.2022 у підготовчому засіданні відпоідно ст. 183 Господарського процесуального кодексу України оголошено перерву на 01.03.2022.

У зв`язку із введенням з 24.02.2022 воєнного стану в Україні, згідно Указу Президента України № 64/2022 від 24.02.2022, підготовче засідання 01.03.2022 у справі № 910/18593/21 не відбулося.

Згідно з Указом Президента України № 133/2022 від 14.03.2022 «Про продовження дії воєнного стану в Україні» строк дії воєнного стану в Україні продовжено з 05 години 30 хвилин 26.03.2022 строком на 30 діб.

Указом Президента України № 259/2022 від 18.04.2022 «Про продовження дії воєнного стану в Україні» строк дії воєнного стану в Україні продовжено з 05 години 30 хвилин 25.04.2022 строком на 30 діб.

Указом Президента України № 341/2022 від 17.05.2022 «Про продовження дії воєнного стану в Україні» строк дії воєнного стану в Україні продовжено з 05 години 30 хвилин 25.05.2022 строком на 90 діб.

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 19.05.2022 викликано учасників справи у підготовче засідання призначене на 31.05.2022.

25.05.2022 відповідачем-1 до суду подано клопотання про проведення підготовчого засіданя без представника відповідача-1.

31.05.2022 від позивача до суду надійшла заява про залучення додаткових доказів до матеріалів справи, в якому міститься клопотання про відкладення підготовчого засідання, у зв`язку з неможливістю направити повноважного представника, який має приймати участь в іншому судовому процесі.

31.05.2022 від відповідача-2 до суду надійшло клопотання про відкладення підготовчого засідання. В даному клопотанні міститься заява про участь у судових засіданнях при розгляді справи № 910/18593/21 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою програми «EasyСon».

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 31.05.2022, у зв`язку з нез`явленням представників сторін, підготовче засідання відкладено до 07.07.2022.

30.06.2022 від відповідача-2 до суду надійшло клопотання про забезпечення участі представника відповідача-2 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою програми «EasyСon».

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 01.07.2022 задоволено клопотання відповідача-2 та ухвалено забезпечити участь представника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розгляді справи № 910/18593/21 у підготовчому засіданні 07.07.2022 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів, за допомогою програми «EasyCon».

01.07.2022 від відповідача-1 до суду надійшла заява про участь представника останнього у підготовчому засіданні, призначеному на 07.07.2022, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою онлайн сервісу відеозв`язку «EasyCon».

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 04.07.2022 задоволено заяву відповідача-1 та ухвалено забезпечити участь представника Акціонерного товариства «ВТБ Банк» у розгляді справи № 910/18593/21 у підготовчому засіданні 07.07.2022 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів, за допомогою програми «EasyCon».

07.07.2022 у підготовчому засіданні судом постановлено ухвалу на місці, не виходячи до нарадчої кімнати, у відповідності до ст.ст. 182, 185 Господарського процесуального кодексу України, про закриття підготовчого провадження та призначення справи до судового розгляду по суті на 21.07.2022.

12.07.2022 від відповідача-1 до суду надійшла заява про участь представника останнього у судовому засіданні, призначеному на 21.07.2022, в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою онлайн сервісу відеозв`язку «EasyCon».

15.07.2022 від відповідача-2 до суду надійшло клопотання про забезпечення участі представника відповідача-2 в усіх засіданнях по справі № 910/18593/21 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою програми «EasyСon».

Ухвалою Господарського суду міста Києва № 910/18593/21 від 18.07.2022 задоволено заяву та клопотання відповідачів та ухвалено забезпечити участь представника Акціонерного товариства «ВТБ Банк» та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у засіданнях суду при розгляді справи № 910/18593/21 в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів, за допомогою програми «EasyCon».

20.07.2022 позивачем до суду подано заяву по відкладення розгляду справи, у зв`язку з неможливістю направити повноважного представника.

21.07.2022 від відповідача-1 до суду надійшла заява про участь представника останнього у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду за допомогою онлайн сервісу відеозв`язку «EasyCon».

21.07.2022 в судовому засіданні відповідно до ст. 216 Господарського процесуального кодексу України оголошено перерву до 02.08.2022.

02.08.2022 в судовому засіданні позивачем подано пояснення по справі.

Позивач в судовому засіданні 02.08.2022 позовні вимоги підтримав повністю.

Відповідач-1 в судовому засіданні 02.08.2022 проти задоволення позовних вимог заперечував повністю.

Відповідач-2 в судовому засіданні 02.08.2022 проти задоволення позовних вимог заперечував повністю.

В судовому засіданні 02.08.2022, відповідно до ст. 240 Господарського процесуального кодексу України, оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Розглянувши матеріали справи та заслухавши пояснення представників сторін, Господарський суд міста Києва

ВСТАНОВИВ:

18.05.2011 між Публічним акціонерним товариством «ВТБ Банк» (далі - Банк, відповідач-1) та Всеукраїнською спілкою автомобілістів (далі - Клієнт, позивач) було укладено договір банківського рахунку № НЮ-13353/18 (далі - договір).

Відповідно до п. 1.1 договору Банк зобов`язується відкрити Клієнту поточний(і) рахунок(ки) в національній та іноземній валютах згідно з заявою(ами) Клієнта (далі - рахунок) та зобов`язується здійснювати його розрахунково-касове обслуговування відповідно до чинного законодавства України і надавати послуги з купівлі, продажу або обміну іноземної валюти або банківських металів, а Клієнт зобов`язується сплачувати Банку плату за надані послуги відповідно до діючих Тарифів Банку.

Згідно довідки Банку № 102834 вбачається, що позивачу відкрито поточний рахунок № НОМЕР_2 у гривнях.

Рішенням Правління Національного банку України № 796-рш/БТ від 27.11.2018 «Про віднесення Акціонерного товариства «ВТБ Банк» до категорії неплатоспроможних» та рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 3180 від 27.11.2018 «Про запровадження тимчасової адміністрації в Акціонерному товаристві «ВТБ Банк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку» запроваджено тимчасову адміністрацію у АТ «ВТБ Банк».

Відповідно до рішення Правління Національного банку України № 849-рш від 18.12.2018 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Акціонерного товариства «ВТБ Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення № 3392 від 18.12.2018 «Про початок процедури ліквідації АТ «ВТБ Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким було запроваджено процедуру ліквідації у АТ «ВТБ Банк» строком на два роки з 19.12.2018 по 18.12.2020 включно. Призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «ВТБ Банк», визначені Законом, зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52і, 53 Закону, в тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Шевченку Олександру Володимировичу строком на два роки з 19.12.2018 по 18.12.2020 включно.

Спір виник внаслідок того, що позивач після того, як було розпочато ліквідацію відповідача звернувся до Уповноваженої особи банку із заявою про включення його кредиторських вимог до реєстру акцептованих кредиторів банку, проте отримав відповідь з відмовою в задоволенні його заяви, у зв`язку з тим, що заявлена вимога надійшла після спливу строку її пред`явлення, що на думку позивача є неправомірним.

Оцінюючи подані сторонами докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що вимоги позивача не підлягають задоволенню з наступних підстав.

Частиною 2 ст. 6 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що особливості правового статусу, порядку створення, діяльності, реорганізації та ліквідації банків визначаються цим Законом та Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Пунктом 16 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що тимчасова адміністрація - процедура виведення банку з ринку, що запроваджується Фондом стосовно неплатоспроможного банку в порядку, встановленому цим Законом.

Під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку, зокрема щодо майнових зобов`язань, які здійснюються виключно у межах процедури ліквідації банку (п. 1 ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Згідно з п. 5-4 ст. 2 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» кредитор - це юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до банку щодо його майнових зобов`язань.

Відповідно до п. 6 ст. 2 названого Закону ліквідація банку - це процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

Відповідно до п. 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня призначення Уповноваженої особи, строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав, а вимоги за зобов`язаннями банку, що виникли під час проведення ліквідації, можуть пред`являтися тільки в межах ліквідаційної процедури.

Статтею 44 цього Закону визначено, що Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд вносить Національному банку України пропозицію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку: 1) відповідно до плану врегулювання; 2) у разі закінчення строку тимчасової адміністрації банку та/або невиконання плану врегулювання; 3) в інших випадках, передбачених цим Законом.

Національний банк України зобов`язаний прийняти рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку протягом п`яти днів з дня отримання пропозиції Фонду про ліквідацію банку. Національний банк України інформує Фонд про прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку не пізніше дня, наступного за днем прийняття такого рішення.

Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Ліквідація банку має бути завершена не пізніше двох років з дня початку процедури ліквідації банку. Фонд має право прийняти рішення про продовження ліквідації банку на строк до двох років з можливістю повторного продовження на строк до одного року.

Частинами 1, 2, 4 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті «Урядовий кур`єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Фонд у семиденний строк з дня початку процедури ліквідації банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Як зазначає позивач у позовній заяві та відповідачі у відзивах відомості про ліквідацію АТ «ВТБ Банк» було опубліковано 22.12.2018 в газеті «Голос України» № 247 (7002), а отже дана обставина є доведеною.

Крім цього, інформація про те, що АТ «ВТБ Банк» перебуває в стані ліквідації є публічною та доступною, зокрема розміщена на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до ч. 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

З огляду на викладене, кредитори АТ «ВТБ Банк» мали право заявити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб свої кредиторські вимоги до Банку у строк до 21.01.2019 включно.

Позивач у позовній заяві зазначає, що ним 29.12.2018 скеровано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ «ВТБ Банк» Шевченко О.В. заяву про визнання позивача кредитором Банку щодо залишків коштів на поточних рахунках та за іншими видами заборгованості на загальну суму 366.490,55 грн.

В матеріалах справи наявна заява позивача № 74 від 29.12.2018, адресована Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ «ВТБ Банк» Шевченко О.В., в якій позивач просить визнати його кредитором АТ «ВТБ Банк» щодо залишків коштів на поточних/вкладних рахунках та за іншими видами заборгованості у сумі 366.490,55 грн та наведено реквізити для задоволення вимог.

Згідно з п.п. 59, 61 Правил надання послуг поштового зв`язку, затверджених постановою Кабінету Міністрів України № 270 від 05.03.2009, внутрішні поштові відправлення з оголошеною цінністю з описом вкладення подаються для пересилання відкритими для перевірки їх вкладення. У разі приймання внутрішніх поштових відправлень з оголошеною цінністю з описом вкладення бланк опису заповнюється відправником у двох примірниках. Працівник поштового зв`язку повинен перевірити відповідність вкладення опису, розписатися на обох його примірниках і проставити відбиток календарного штемпеля. Один примірник опису вкладається до поштового відправлення, другий видається відправникові. На примірнику опису, що видається відправникові, працівник поштового зв`язку повинен зазначити номер поштового відправлення.

Таким чином, позивач в якості належних доказів надіслання Уповноваженій особі Фонду вимоги про визнання його кредитором мав подати розрахунковий документ (касовий чек, поштову квитанцію), який підтверджує факт прийняття для пересилання поштового відділенням зв`язку разом з описом вкладення кореспонденції у цінний лист, який підтверджує зміст поштового відправлення.

Однак, позивачем в якості доказів надіслання наведеної вище заяви Уповноваженій особі Фонду подано копію Журналу реєстрації вихідної кореспонденції за 2018 рік, в якому міститься інформація, що під № 74 29.12.2018 Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів ПАТ «ВТБ Банк» надіслано лист про визнання вимог кредитора та стоїть підпис невідомої особи. Також подано копію реєстру № 28 відправлення кореспонденції з 27.12.2018 по 29.12.2018 в якому зазначено, що 29.12.2018 Фонду гарантування вкладів ПАТ «ВТБ Банк» надіслано запит.

Судом подані позивачем документи не приймаються до уваги, оскільки не є належними доказами надіслання вимоги. Слід зазначити, що журнал є внутрішнім документом позивача, а у реєстрі № 28 не зазначено, що відправляється саме вимога за № 74 від 29.12.2018 та відсутній відбиток календарного штемпеля поштового відділення зв`язку.

У свою чергу відповідачем-1 заперечується отримання заяви позивача № 74 від 29.12.2018 та надано витяги з Журналів реєстрації вхідних листів за період з 22-31.12.2018 та 01-21.01.2019, в яких відсутній будь-який запис про реєстрацію вхідної кореспонденції від позивача.

В матеріалах справи наявний лист Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ «ВТБ Банк» № 74/1-2 від 20.01.2020, яким надано відповідь на лист позивача № 67 від 28.12.2020 про те, що ГО «Всеукраїнська спілка автомобілістів» заяву про свої вимог до АТ «ВТБ Банк» у встановлений законодавством термін не надіслала, тому вимоги позивача є погашеними.

В подальшому позивач звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з листом № 12 від 22.02.2021, в якому повідомив, що звертався до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» із заявою про кредиторські вимоги на суму 366.490,55 грн; на запит позивача № 67 від 28.12.2020 отримав відповідь Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» № 74/1-2 від 20.01.2021, що у зазначений законодавством термін заяву про свої вимоги від позивача не отримано; враховуючи викладене просив повідомити про вирішення питання щодо внесення позивача в реєстр кредиторів або можливості повернення позивачу коштів у розмірі максимальної гарантованої суми відшкодування.

У відповідь на зазначений лист Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом № 37-3894/21 від 18.03.2021 повідомив, що за інформацією АТ «ВТБ Банк» заява позивача про визнання кредиторських вимог у встановлений строк до Банку не надходила, а тому кредиторські вимоги позивача вважаються погашеними, повідомив, що у разі наявності документального підтвердження надіслання заяви про визнання кредитором до Банку у встановлений Законом строк (повідомлення ДП «Укрпошта» про вручення відправлення тощо) проси надати таке підтвердження на адресу АТ «ВТБ Банк» або Фонду.

З листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 942/1-2 від 18.06.2021 у відповідь на заяву позивача № 33 від 11.05.2021 вбачається, що Фонд не прийняв до уваги надану позивачем копію реєстру № 38 відправлення кореспонденції з 27.12.2018 по 29.12.2018 та вкотре зазначив, що заява з кредиторськими вимогами у встановлений законодавством термін не надіслана, тому вимоги є погашеними.

Позивачем не подано жодних доказів в підтвердження того, що ним направлено заяву про визнання його кредитором протягом строку, встановленого ч. 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

У відповідності до ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частин другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону Фонд здійснює такі заходи:

1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення;

2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів;

3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури.

Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів Фонд сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Фонд не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, крім задоволення вимог кредиторів за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури, якщо таке задоволення вимог погоджено виконавчою дирекцією Фонду.

Вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

З огляду на те, що встановлений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 30-денний строк на прийняття вимог кредиторів банку є граничним та поновленню не підлягає, встановивши що позивач не звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ВТБ Банк» із заявою про визнання його кредитором АТ «ВТБ Банк» у встановлений строк, суд приходить до висновку що вимоги є погашеними та позивачу правомірно відмовлено у включенні його кредиторських вимог до відповідного реєстру кредиторів АТ «ВТБ Банк», а тому вимоги позивача в цій частині не підлягають задоволенню.

Відповідно до п. 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня призначення Уповноваженої особи, строк виконання всіх грошових зобов`язань банку та зобов`язання щодо сплати податків і зборів (обов`язкових платежів) вважається таким, що настав. Під час здійснення ліквідації у банку не виникає жодних додаткових зобов`язань (у тому числі зі сплати податків і зборів (обов`язкових платежів), крім витрат, безпосередньо пов`язаних із здійсненням ліквідаційної процедури.

При цьому, запровадження тимчасової адміністрації та в подальшому ліквідації, унеможливлює стягнення коштів у будь-який інший спосіб, аніж це передбачено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Отже, після запровадження тимчасової адміністрації АТ «ВТБ Банк» та початку процедури ліквідації АТ «ВТБ Банк», останній здійснює свою діяльність на підставі спеціального Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», який встановлює процедуру щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і їх ліквідації.

Таким чином, у спорах, пов`язаних з виконанням банком, у якому введена тимчасова адміністрація та/або запроваджена процедура ліквідації, своїх зобов`язань перед його кредиторами/вкладниками, норми Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є спеціальними, і цей Закон є пріоритетним відносно інших законодавчих актів України у цих правовідносинах.

З огляду на викладене, вимоги позивача про стягнення грошових коштів в розмірі 366.490,55 грн задоволенню не підлягають.

Обов`язок доказування та подання доказів відповідно до ст. 13, 74 Господарського процесуального кодексу України розподіляється між сторонами виходячи з того, хто посилається на певні юридичні факти, які обґрунтовують його вимоги та заперечення.

Це стосується позивача, який мав довести наявність тих обставин, на підставі яких він звернувся до господарського суду з позовними вимогами.

Зважаючи на вищевказане, позовні вимоги Управління Громадської організації «Всеукраїнська спілка автомобілістів» є необґрунтованими та такими, що задоволенню не підлягають повністю.

Витрати по сплаті судового збору, відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України, покладаються на позивача.

Керуючись ст.ст. 129, 237-240 ГПК України,-

В И Р І Ш И В:

В позові відмовити повністю.

Відповідно до частини 1 статті 241 Господарського процесуального кодексу України рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи (вирішення питання) без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення (частина 1 статті 256 Господарського процесуального кодексу України).

Повне рішення складено 22.08.2022 (у зв`язку з перебуванням судді у відпустці).

СуддяВ.В.Сівакова