РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

18.08.2022Справа № 910/21508/21

Господарський суд міста Києва у складі головуючого судді Демидова В.О., за участю секретаря судового засідання Анастасової К.В., розглянувши справу за позовом товариства з обмеженою відповідальністю "ЕЛЬФА ЛАБОРАТОРІЯ" (03148, місто Київ, ВУЛИЦЯ СІМ`Ї СОСНІНИХ, будинок 9) до акціонерного товариства "ПРОКРЕДИТ БАНК " (03115, місто Київ, ПРОСПЕКТ ПЕРЕМОГИ, будинок 107-А) про зобов`язання виконати умови договору та розблокувати кошти за міжнародним переказом у розмірі 28000 євро,

За участю представників:

від позивача - Шаповал А.О.;

від відповідача - Король Г.О.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

28.12.2021 на адресу Господарського суду міста Києва надійшла позовна заява товариства з обмеженою відповідальністю "ЕЛЬФА ЛАБОРАТОРІЯ" (далі - позивач) до акціонерного товариства "ПРОКРЕДИТ БАНК " (далі - відповідач) про зобов`язання виконати умови договору та розблокувати кошти за міжнародним переказом у розмірі 28000 євро, яка була передана 29.12.2021 судді Демидову В.О. відповідно до автоматизованого розподілу судової справи між суддями.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що відповідач в порушення взятих на себе зобов`язань за договором №CUR_LE_386343 від 20.10.2016 (далі - договір) про обслуговування поточного рахунку в АТ «ПроКредит Банк» неправомірно заблокував міжнародний переказ за системою SWIFT від компанії «Лайф Групп» (Республіка Білорусь, Мінськ) на суму 28000 євро, який був здійснений на поточний рахунок позивача в оплату за поставлений товар.

Причиною блокування банк зазначив наявність компанії у переліку осіб, до яких застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) згідно із Законом України «Про санкції», Указом Президента України від 23.03.2021 №109/2021 «Про рішення Ради національної безпеки і оборони України від 23.03.2021 «Про застосування, скасування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)», постанови НБУ від 01.10.2015 №654 «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)».

Посилаючись на те, що заборгованість покупця з оплати товару не є активом, заблоковані кошти не належать ТОВ «Лайф Групп», позивач звернувся із позовом до суду з вимогою про зобов`язання виконати умови договору та розблокувати кошти ТОВ «Ельфа Лабораторія» в розмірі 28000 євро, які надійшли зі міжнародним переказом від ООО «Лайф Групп» в оплату за товар.

Ухвалою суду від 10.01.2022 позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ЕЛЬФА ЛАБОРАТОРІЯ" залишено без руху та надано позивачу строк для усунення недоліків позовної заяви протягом десяти днів з дня вручення даної ухвали.

Позивачем на виконання ухвали суду від 10.01.2022 усунено недоліки позовної заяви.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 25.01.2022 відкрито провадження у справі №910/21508/21 за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче засідання у справі на 24.02.2022.

17.02.2022 відповідач подав до суду відзив на позовну заяву, в якому вказав, що усі доводи позивача зводяться до того, що між позивачем і відповідачем наявне непорозуміння щодо тлумачення приписів санкційного законодавства. Незгода, нерозуміння позивачем правової позиції відповідача у справі може бути підставою для вирішення іншого спору, що виникає між позивачем та/або законодавцем чи Національним банком України. Банк повністю діяв у відповідності до вимог Постанови Правління Національного банку України від 01.10.2015 №654, що є чинним нормативно-правовим актом, та є для банку обов`язковою до виконання. Просив відмовити у задоволенні позову.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 23.02.22 у зв`язку з перебуванням судді Демидова В.О. у відпустці 24.02.2022 було продовжено строк підготовчого провадження та призначено підготовче засідання на 10.03.2022.

Водночас указом Президента України «Про введення воєнного стану в Україні» № 64/2022 від 24.02.2022, затвердженого Законом України «Про затвердження Указу Президента України «Про введення воєнного стану в Україні», на території України із 05 години 30 хвилин 24.02.2022 введено воєнний стан строком на 30 діб.

Відповідно до положень статті 26 Закону України «Про правовий режим воєнного стану» правосуддя на території, на якій введено воєнний стан, здійснюється лише судами. На цій території діють суди, створені відповідно до Конституції України. Скорочення чи прискорення будь-яких форм судочинства забороняється. У разі неможливості здійснювати правосуддя судами, які діють на території, на якій введено воєнний стан, законами України може бути змінена територіальна підсудність судових справ, що розглядаються в цих судах, або в установленому законом порядку змінено місцезнаходження судів.

Рішенням Ради суддів України від 24.02.2022 № 9 запроваджено невідкладні заходи для забезпечення сталого функціонування судової влади в Україні в умовах воєнного стану. Зокрема, пунктом 2 вказаного рішення зборам суддів, головам судів, суддям судів України у випадку загрози життю, здоров`ю та безпеці відвідувачів суду, працівників апарату суду, суддів рекомендовано оперативно приймати рішення про тимчасове зупинення здійснення судочинства певним судом до усунення обставин, які зумовили припинення розгляду справ.

Згідно з указом Президента України «Про продовження дії воєнного стану в Україні» № 133/2022 від 14.03.2022, затвердженого Законом України «Про продовження строку дії воєнного стану в Україні», строк дії воєнного стану в Україні продовжено з 05 години 30 хвилин 26.03.2022 строком на 30 діб.

За наведених обставин призначене на 10.03.2022 о 10:50 год судове засідання з розгляду справи № 910/21508/21 не відбулося з об`єктивних причин, що не залежать від суду.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 11.04.2022 було призначено підготовче засідання на 26.05.2022.

Протокольною ухвалою суду від 26.05.2022 із занесення до протоколу судового засідання судом оголошено перерву в підготовчому засіданні до 16.06.2022.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 16.06.2022 закрито підготовче провадження у справі та призначено справу до розгляду по суті на 21.07.2022.

21.07.2022 розгляд справи відкладено на 18.08.2022.

У судове засідання 18.08.2022 з`явився представник позивача та відповідача, надали пояснення у справі.

В судовому засіданні 18.08.2022 оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши матеріали справи, всебічно та повно дослідивши надані докази, суд встановив такі фактичні обставини.

20.10.2016 між товариством з обмеженою відповідальністю "ЕЛЬФА ЛАБОРАТОРІЯ" (позивач, клієнт) та публічним акціонерним товариством "ПРОКРЕДИТ БАНК" (відповідач, банк) укладено договір про обслуговування поточного рахунку в АТ «ПроКредит Банк» №CUR_LE_386343 (далі - договір), відповідно до п. 1.1 якого банк відкриває клієнту поточний (і) рахунок (ки) згідно додатку, здійснює його розрахунково-касове обслуговування (переоформлення, закриття тощо).

Відповідно до п. 1.2 договору правовідносини сторін за цим договором регулюються чинним законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, положеннями цього договору та діючими «ЩЗагальними положеннями та умовами надання банківських послуг» банку.

За умовами п.п. 2.1.1, 2.1.2 договору банк має право здійснювати договірне та примусове списання коштів з рахунку клієнта, а також обмежувати право клієнта розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на рахунках клієнта, у випадках, передбачених чинним законодавством України; припинити розрахунково-касове обслуговування рахунків клієнта та/або дію цього договору у випадках, передбачених Загальними Положеннями та нормативно-правовими актами НБУ.

Відповідно до п. 2.2.1 договору клієнт має право розпоряджатися коштами на своєму рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та Загальних Положень.

Згідно з п. п. 2.3.1, 2.3.2 договору банк зобов`язується своєчасно виконувати платіжні доручення клієнта, його заяви про купівлю або продаж іноземної валюти; забезпечувати своєчасне зарахування коштів на рахунок клієнта.

Клієнт зобов`язується належним чином виконувати умови договору, нормативно-правових актів НБУ та законодавства України (п. 2.4.1 договору).

Договір набирає чинності з дати його підписання сторонами та скріплення підписів печатками сторін і діє до останнього дня поточного календарного року. Якщо за 30 днів до закінчення зазначеного строку жодна зі сторін не заявить про припинення цього договору, даний договір вважається продовженим ще на один рік. Кількість пролонгацій не обмежена (п. 5.1 договору).

ТОВ «Ельфа лабораторія» є українським виробником косметики та побутової хімії, до Республіки Білорусь продукція компанії реалізовувалася через дистриб`ютора ТОВ «Лайф Групп».

Матеріали справи містять копію контракту на поставку товару №10016 від 10.01.2017, укладеного між ТОВ «Ельфа лабораторія» (постачальник) та ТОВ «Лайф Групп» (покупець), за умовами п. 4.5 якого оплата за товар здійснюється на умовах відстрочення платежу протягом 60 календарних днів з моменту оформлення експортної митної декларації.

Також матеріали справи містять копії експортних митних декларацій, специфікацій, рахунків-фактур, CMR, повідомлень, актів звіряння взаємних розрахунків.

29.03.2021 ТОВ «Лайф Групп» в погашення кредиторської заборгованості здійснило оплату в сумі 28 000,00 євро за поставлений ТОВ «Ельфа лабораторія» товар, проте вказані кошти були заблоковані АТ «ПроКредит Банк».

31.03.2021 позивач отримав інформаційний лист АТ «ПроКредит Банк» від 31.03.2021 №31-03-21/1/1 про блокування коштів по вхідному переказу ТОВ «Лайф Групп» в розмірі 28 000,00 євро з причини наявності компанії у переліку осіб, до яких застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції) відповідно до Закону України «Про санкції» та Указу Президента України від 23.03.2021 №109/2021, яким введено в дію рішення Ради національної безпеки і оборони України «Про застосування, скасування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)».

Посилаючись на те, що заборгованість покупця з оплати товару не є активом ТОВ «Лайф Групп», заблоковані кошти не належать ТОВ «Лайф Групп», позивач звернувся до суду з цим позовом та просив зобов`язати банк виконати умови договору та розблокувати кошти ТОВ «Ельфа Лабораторія» в розмірі 28000 євро, які надійшли зі міжнародним переказом від ТОВ «Лайф Групп» в оплату за товар.

Оцінюючи подані докази та наведені обґрунтування за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об`єктивному розгляді всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що позовні вимоги не підлягають задоволенню, з огляду на таке.

Відповідно до частини 2 статті 11 Цивільного кодексу України підставами виникнення цивільних прав і обов`язків є, зокрема, договори та інші правочини. Однією з підстав виникнення господарського зобов`язання згідно ст. 174 Господарського кодексу України, є господарський договір.

Згідно зі статтею 509 Цивільного кодексу України зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до статей 525, 526 Цивільного кодексу України зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог Цивільного кодексу України, одностороння відмова від виконання зобов`язання не допускається.

За змістом положень статті 193 Господарського кодексу України суб`єкти господарювання та інші учасники господарських відносин повинні виконувати господарські зобов`язання належним чином відповідно до закону, інших правових актів, договору, а за відсутності конкретних вимог щодо виконання зобов`язання - відповідно до вимог, що у певних умовах звичайно ставляться. Не допускаються одностороння відмова від виконання зобов`язань, крім випадків, передбачених законом, а також відмова від виконання або відстрочка виконання з мотиву, що зобов`язання другої сторони за іншим договором не було виконано належним чином.

Укладений між сторонами договір за своєю правовою природою є договором банківського рахунка.

Відповідно до частини 1 статті 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов`язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Згідно з частинами 1, 3 статті 1068 Цивільного кодексу України банк зобов`язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка.

Частиною 1 статті 1074 Цивільного кодексу України передбачено, що обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на рахунку, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов`язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, замороження активів, що пов`язані з тероризмом та його фінансуванням, розповсюдженням зброї масового знищення та його фінансуванням, передбачених законом. Банк не має права встановлювати заборону на встановлення обтяження, але може встановлювати розумну винагороду.

Статтею 1 Закону України "Про санкції" передбачено, що санкції можуть застосовуватися з боку України по відношенню до іноземної держави, іноземної юридичної особи, юридичної особи, яка знаходиться під контролем іноземної юридичної особи чи фізичної особи-нерезидента, іноземців, осіб без громадянства, а також суб`єктів, які здійснюють терористичну діяльність. Застосування санкцій не виключає застосування інших заходів захисту національних інтересів, національної безпеки, суверенітету і територіальної цілісності України, її економічної самостійності, прав, свобод та законних інтересів громадян України, суспільства та держави.

Рішення щодо застосування, скасування та внесення змін до санкцій щодо окремих іноземних юридичних осіб, юридичних осіб, які знаходяться під контролем іноземної юридичної особи чи фізичної особи-нерезидента, іноземців, осіб без громадянства, а також суб`єктів, які здійснюють терористичну діяльність (персональні санкції), передбачених п.п. 1-21, 23-25 ч. 1 ст. 4 цього Закону, приймається Радою національної безпеки та оборони України та вводиться в дію указом Президента України. Відповідне рішення набирає чинності з моменту видання указу Президента України і є обов`язковим до виконання (частина 3 статті 5 Закону України "Про санкції").

Статтею 4 Закону України "Про санкції" передбачено перелік санкцій, які можуть бути застосовані до осіб визначених в цьому Законі, зокрема, блокування активів - тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном.

Указом Президента України від 23.03.2021 №109/2021 уведено в дію рішення Ради національної безпеки і оборони України від 23.03.2021 «Про застосування, скасування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)».

Згідно з додатком 2 до Указу Президента України від 23.03.2021 №109/2021 до ТОВ «Лайф Групп» застосовані такі санкції строком на 3 роки (п. 76):

1) блокування активів - тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном;

2) обмеження торговельних операцій (повне припинення);

3) запобігання виведенню капіталів за межі України;

4) зупинення виконання економічних та фінансових зобов`язань;

5) анулювання ліцензій та інших дозволів, одержання (наявність) яких є умовою для здійснення певного виду діяльності;

6) заборона здійснення публічних та оборонних закупівель товарів, робіт і послуг у юридичних осіб - резидентів іноземної держави державної форми власності та юридичних осіб, частка статутного капіталу яких знаходиться у власності іноземної держави, а також публічних та оборонних закупівель у інших суб`єктів господарювання, що здійснюють продаж товарів, робіт, послуг походженням з іноземної держави, до якої застосовано санкції згідно з цим Законом.

Постановою Правління Національного банку України від 01.10.2015 №654 «Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» визначається механізм реалізації банками України відповідних персональних санкцій щодо осіб, зазначених у додатках до рішення Ради національної безпеки і оборони України.

Згідно вимог абз. 1 та 4 пп. 7 п. 1 Постанови Правління Національного банку України від 01.10.2015 №654, банк зобов`язаний заблокувати кошти/зупинити фінансові операції осіб, зазначених у санкційних списках, у такому порядку, зокрема, - кошти, що надійшли на користь клієнта від особи, зазначеної в санкційних списках, до якої застосовані санкції "блокування активів" та/або "зупинення фінансових операцій", банк обліковує на відповідному балансовому рахунку, призначеному для обліку кредиторської заборгованості за операціями з клієнтами банку.

Отже, враховуючи перебування ТОВ «Лайф Групп» у переліку юридичних осіб, до яких згідно рішення Ради національної безпеки і оборони України від 23 березня 2021 року «Про застосування, скасування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» застосовуються обмежувальні заходи (санкції), у вигляді, зокрема, блокування активів - тимчасове обмеження права особи користуватися та розпоряджатися належним їй майном; обмеження торговельних операцій (повне припинення); зупинення виконання економічних та фінансових зобов`язань, суд дійшов висновку про те, що відповідачем було правомірно заблоковано кошти за вхідним переказом у розмірі 28000,00 євро від 29.03.2021 від ТОВ «Лайф Групп» з підстав наявності компанії у переліку осіб, до яких застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції).

За таких обставин у задоволенні позову слід відмовити у повному обсязі.

Витрати по сплаті судового збору відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України покладаються на позивача.

Керуючись статтями 129, 232, 236-241, 252 Господарського процесуального кодексу України, Господарський суд міста Києва -

ВИРІШИВ:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Рішення набирає законної сили у строк та в порядку, встановленому статтею 241 Господарського процесуального кодексу України.

Рішення може бути оскаржено до Північного апеляційного господарського суду в строк, встановлений статтею 256 Господарського процесуального кодексу України та в порядку, передбаченому статтею 257 Господарського процесуального кодексу України.

З повним текстом рішення можна ознайомитись у Єдиному державному реєстрі судових рішень за веб-адресою:http://reyestr.court.gov.ua/.

Повний текст рішення складено та підписано 29.08.2022

Суддя Владислав ДЕМИДОВ