УХВАЛА

м. Київ

11.08.2022Справа №910/19977/16

За заявоюТовариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп"
прозаміну сторони її правонаступником
у справі №910/19977/16
за заявоюПублічного акціонерного товариства "Фідобанк"
провидачу наказу на виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16
за позовомПублічного акціонерного товариства "Фідобанк"
доТовариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс"
простягнення заборгованості
Суддя Бойко Р.В.

Представники учасників справи в судове засідання 21.07.2022 не з`явилися, у зв`язку з чим суд вирішив заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" про заміну сторони її правонаступником розглянути в порядку письмового провадження, а тому згідно ч. 5 ст. 240 Господарського процесуального кодексу України датою постановлення ухвали у даній справі є дата складення її повного тексту.

ВСТАНОВИВ:

Публічне акціонерне товариство "Фідобанк" звернулось до Господарського суду міста Києва із заявою про видачу наказу на виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16 за позовом Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" про стягнення заборгованості.

Судом було встановлено, що 20.09.2016 Постійно діючим Третейським судом при Асоціації українських банків у складі третейського судді Мамченко Ю.В. прийнято рішення у справі №53/16, відповідно до якого позовні вимоги задоволено в повному обсязі та присуджено до стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" на користь Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" заборгованість в сумі 402 234 449,84 грн. за Кредитним договором №1609Ю від 30.04.2014, а також третейський збір в сумі 25 500,00 грн.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 30.03.2017 заяву Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" про видачу наказу на виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16 задоволено та видано відповідні накази.

30.03.2017 Господарським судом міста Києва видано наказ №910/19977/16 на виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16 та ухвали Господарського суду міста Києва від 30.03.2017, яка набрала законної сили 30.03.2017, про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" на користь Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" заборгованості у розмірі 402 234 449,84 грн.

30.03.2017 Господарським судом міста Києва видано наказ №910/19977/16 на виконання рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16 та ухвали Господарського суду міста Києва від 30.03.2017, яка набрала законної сили 30.03.2017, про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" на користь Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" третейського збору в розмірі 25 500,00 грн.

30.03.2017 Господарським судом міста Києва видано наказ №910/19977/16 на виконання ухвали Господарського суду міста Києва від 30.03.2017 №910/19977/16, яка набрала законної сили 30.03.2017, про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" на користь Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" судового збору у розмірі 689,00 грн.

11.07.2022 засобами поштового зв`язку від Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" надійшла заява про заміну сторони її правонаступником, у відповідності до якої заявник просить замінити сторону (стягувача) - Публічне акціонерне товариство "Фідобанк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп".

Відповідно до п. 4.3 Засад використання автоматизованої системи документообігу Господарського суду міста Києва, затверджених рішенням зборів суддів №17 від 14.09.2015, у зв`язку зі відпусткою судді Смирнової Ю.М., на підставі розпорядження керівника апарату суду №05-23/453/22 від 11.07.2022 справу №910/19977/16 направлено на повторний автоматичний розподіл.

За наслідками повторного автоматизованого розподілу справу №910/19977/16 передано судді Бойко Р.В. для розгляду заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" про заміну сторони її правонаступником.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 13.07.2022 призначено розгляд заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" про заміну сторони її правонаступником на 21.07.2022.

В судове засідання 21.07.2022 представники заявника, стягувача та боржника не з`явились, однак відповідно до ч. 3 ст. 334 Господарського процесуального кодексу України неявка учасників справи та інших осіб, не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження.

Таким чином, суд дійшов висновку про наявність підстав для розгляду заяви про заміну сторони її правонаступником за наявними в матеріалах справи доказами з урахуванням строку розгляду відповідної заяви.

Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" про заміну сторони її правонаступником по справі №910/19977/16, суд дійшов висновку про наявність підстав для її часткового задоволення, з огляду на наступне.

Пунктом 1 статті 509 Цивільного кодексу України передбачено, що зобов`язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов`язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов`язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов`язку.

Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 512 та ст. 514 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги). До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Одним із випадків відступлення права вимоги є договори з відступлення права вимоги (договори цесії).

Предметом договору цесії може бути відступлення права як грошової, так і не грошової (роботи, товари, послуги) вимоги.

Отже, метою укладення договору відступлення права вимоги є безпосередньо передання такого права.

З матеріалів справи вбачається, що 04.06.2020 було проведено електроні торги (аукціон) по лоту №#debtx_9005, до складу якого входили активи, що обліковуються на балансі Публічного акціонерного товариства "Фідобанк".

Так, за результатами проведення електронних торгів по лоту №#debtx_9005 було оголошено переможцем Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Івестмент Груп", що підтверджується протоколом електронних торгів від 04.06.2020.

За умовами проведення електронних торгів №#debtx_9005, які відображені у протоколі електронних торгів від 04.06.2020, переможець електронних торгів зобов`язується провести повний розрахунок та підписати договір купівлі-продажу/відступлення права вимоги придбаного активу протягом 20 робочих днів з дня наступного за днем формування протоколу електронних торгів, тобто в строк до 25.06.2020.

02.07.2020 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №1253 про продовження строку, передбаченого для укладання договору купівлі-продажу майна (активів), за результатами електронних торгів, проведених 04.06.2020 з продажу лота №#debtx_9005, згідно з протоколом електронних торгів від 05.06.2020 до 42 (сорока двох) робочих днів з дати, наступної за днем формування протоколу електронних торгів за зазначеним лотом.

01.07.2020 на виконання умов проведення електронних торгів #debtx_9005 від 04.06.2020 Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" перерахувало на платіжні реквізити Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" кошти в сумі 17 936 879,98 грн. (призначення платежу: За придбані активи згідно з протоколом #debtx_9005 від 04.06.2020р, лот #debtx_9005, ТОВ "Кредіт Інвестмент Груп"), що підтверджується платіжним дорученням №198 від 30.06.2020 та випискою з банківського рахунку за 01.07.2020.

В подальшому, 17.07.2020 між Публічним акціонерним товариством "Фідобанк" (Банк) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп", як Новим кредитором, укладено Договір про відступлення прав вимоги №debtx_9005/1 (надалі - Договір).

Пунктом 1 Договору визначено, що за цим Договором в порядку та на умовах, визначених цим Договором, Банк відступає новому кредитору належні Банку, а новий кредитор набуває права вимоги Банку до позичальників, заставодавців (іпотекодавців) та поручителів, фізичних осіб, фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб, зазначених у Додатку №1 до цього Договору, включаючи права вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитними договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту), договорами поруки, договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно реєстру у Додатку №1 до цього Договору. Новий кредитор сплачує Банку за права вимоги грошові кошти у сумі та у порядку, визначених цим Договором.

Відповідно до п. 2 Договору за цим Договором Новий кредитор в день настання відкладальної обставини відповідно до п. 16№ цього Договору, але в будь-якому випадку не раніше моменту отримання Банком у повному обсязі коштів, відповідно до п. 4 цього Договору, набуває всі права кредитора за основними договорами, включаючи: право вимагати належного виконання боржниками зобов`язань за основними договорами, сплати боржниками грошових коштів, сплати процентів у розмірах вказаних у Додатку №1 до цього Договору, право вимагати сплати неустойок, пеней, штрафів, передбачених основними договорами, право вимагати сплати сум, передбачених статтею 625 Цивільного кодексу України (індекс інфляції, 3% річних), право вимагати передачі предметів забезпечення в рахунок виконання зобов`язань за основними договорами, право вимагати застосуванню наслідків реституції при недійсності правочинів, право отримання коштів від реалізації заставного та іншого майна боржників, вимоги, які випливають з розірвання та/або визнання недійсними договорів із боржниками, права, що випливають із судових справ, у тому числі справ про банкрутство боржників, в тому числі щодо майна боржників, яке не було реалізоване на торгах та підлягатиме передачі стягувачу в погашення боргу після укладення цього Договору, права вимоги за мировими угодами із боржниками, договорами з арбітражними керуючими боржників, охоронними організаціями, права участі в комітеті кредиторів боржників, тощо. Розмір прав вимоги, які переходять до нового кредитора, вказаний у Додатку №1 до цього Договору. Права кредитора за основними договорами переходять до Нового кредитора у повному обсязі, за виключенням права на здійснення договірного списання коштів з рахунку/рахунків боржників, що надане Банку відповідно до умов основного договору.

Згідно з п. 4 Договору сторони домовились, що за відступлення прав вимоги за основними договорами, відповідно до цього Договору новий кредитор сплачує Банку грошові кошти у сумі 17 600 600,19 грн. без ПДВ (Ціна Договору). Ціна Договору сплачується Новим кредитором Банку у повному обсязі до моменту набуття чинності цим Договором, відповідно до пункту 14 цього Договору, на підставі протоколу, сформованого за результатами відкритих торгів (аукціону), переможцем яких став Новий кредитор.

У відповідності до Додатку №1, серед інших, до Нового кредитора перейшли права вимоги за Договором №1609Ю від 30.05.2014, який укладено з Товариством з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс", у загальному розмірі 451 409 955,42 грн., які складаються з основного боргу у розмірі 363 926 842,59 грн. та відсотків у розмірі 87 483 112,83 грн.

В той же час, згідно рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16 стягнуто з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" на користь Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" заборгованість у розмірі 402 234 449,84 грн. за Кредитним договором №1609Ю від 30.04.2014, яка складається з основного боргу у розмірі 363 926 842,60 грн., заборгованості за відсотками у розмірі 15 592 646,45 грн. та пені за несвоєчасне погашення кредиту та відсотків у розмірі 22 714 960,80 грн., а також третейський збір в сумі 25 500,00 грн.

Відповідно до ст. 512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові (ст. 513 Цивільного кодексу України).

Положеннями статті 514 Цивільного кодексу України встановлено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

У матеріалах справи відсутні докази оскарження даного правочину (Договору про відступлення прав вимоги №debtx_9005/1 від 17.07.2020) та/або визнання його недійсним.

Положеннями ст. 204 Цивільного кодексу України закріплено презумпцією правомірності правочину.

В свою чергу, з огляду на приписи ст.ст. 2, 14 Господарського процесуального кодексу України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.

Таким чином, враховуючи умови п. 1, 2 Договору та Додатку №1 до Договору, суд прийшов до висновку, що відбулась заміна сторони у матеріальних правовідносинах (відбувся перехід прав вимоги), а саме відбулась заміна кредитора у зобов`язанні, що виникло на підставі Кредитного договору №1609Ю від 30.04.2014, укладеного між Публічним акціонерним товариством "Фідобанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс", з Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп".

При цьому, за змістом п. 2 Договору обсяг існуючих у первісного кредитора прав вимоги, які переходять новому кредитору, обмежено визначеними у Додатку №1 до Договору розмірами.

Зміст такого додатку не містить визначення передачі прав вимоги по сплаті пені у розмірі 22 714 960,80 грн., який був стягнутий рішенням Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16, а відтак, правові підстави для висновку про заміну кредитора у такому зобов`язанні з укладенням Договору відсутні.

Аналогічні обставини стосуються і вимог про стягнення третейського та судового зборів.

Що ж стосується зазначення в змісті п. 2 Договору про набуття новим кредитором, зокрема, права вимагати сплати неустойки, то суд відзначає, що в силу встановлених у Додатку №1 до Договору обмежень відступлених обсягів прав вимоги таке право стосується подальшого нарахування можливих неустойок в межах продовження правовідносин нового кредитора з боржником за відповідним кредитним договором.

Статтею 52 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу.

З огляду на встановлені обставини, суд дійшов висновку про наявність підстав для здійснення заміни сторони (стягувача) її правонаступником з Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" в частині, визначеній у Додатку №1 до Договору відступлення прав вимоги №debtx_9005/1 від 17.07.2020, а саме - в частині права вимоги заборгованості за Кредитним договором №1609Ю від 30.04.2014, яка відповідно до рішення Постійно діючого Третейського суду при Асоціації українських банків від 20.09.2016 у справі №53/16 та ухвали Господарського суду міста Києва від 30.03.2017 становить 379 519 489,05 грн. та складається з основного боргу у розмірі 363 926 842,60 грн. та заборгованості за відсотками у розмірі 15 592 646,45 грн.

Враховуючи те, що фактично відбулась заміна Публічного акціонерного товариства "Фідобанк" у зобов`язанні із відповідачем та на даний час стороною спірного зобов`язання є Товариство з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" лише в частині заборгованості за Кредитним договором №1609Ю від 30.04.2014 у розмірі 379 519 489,05 грн., як це визначено у Додатку №1 до Договору відступлення прав вимоги №debtx_9005/1 від 17.07.2020, суд вважає, що заява останнього про заміну сторони її правонаступником підлягає задоволенню частково.

В частині стягнення пені у розмірі 22 714 960,80 грн., третейського збору в сумі 25 500,00 грн. та судового збору у розмірі 689,00 грн. заява про заміну сторони її правонаступником задоволенню не підлягає, оскільки право вимоги стягнення пені, третейського збору та судового збору не було відступлено Публічним акціонерним товариством "Фідобанк" відповідно до Додатку №1 до Договору відступлення прав вимоги №debtx_9005/1 від 17.07.2020.

Керуючись ст.ст. 52, 234, 235, 334 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" про заміну сторони її правонаступником задовольнити частково.

2. Замінити позивача (стягувача) - Публічне акціонерне товариство "Фідобанк" (01601, м. Київ, вул. Велика Васильківська, буд. 10; ідентифікаційний код 14351016) його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю "Кредіт Інвестмент Груп" (04071, м. Київ, вул. Набережно-Лугова, буд. 8; ідентифікаційний код 41586125) у справі №910/910/19977/16 в частині стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторингова компанія "Глобал Фінанс" заборгованості розмірі 379 519 489,05 грн.

Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання та у відповідності до положень ст.ст. 256, 257 Господарського процесуального кодексу України може бути оскарження протягом десяти днів шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до Північного апеляційного господарського суду.

Суддя Р.В. Бойко