ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

02 серпня 2022 року Справа № 01/5026/1159/2011(925/370/22)

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Васяновича А.В.,

секретар судового засідання Пріхно Л.А.,

за участі представників сторін:

від позивача Різник О.Ю. - адвокат,

від відповідача представник не з`явився,

від третьої особи Атаманенко О.П. - адвокат,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу

за позовом товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська

продовольча компанія в особі ліквідатора, м. Черкаси

до акціонерного товариства Райффайзен Банк, м. Київ

за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача:

акціонерного товариства Альфа-Банк, м. Київ

про визнання незаконними дій та зобов`язання вчинити дії,

у межах провадження у справі №01/5026/1159/2011 про визнання банкрутом товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія, м. Черкаси,

ВСТАНОВИВ:

До Господарського суду Черкаської області з позовом звернулося товариство з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія в особі ліквідатора до акціонерного товариства Райффайзен Банк про:

- визнання незаконним зупинення акціонерним товариством Райффайзен Банк здійснення видаткових операцій товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія по рахунку №UA2725223, що було запроваджено відповідно до Постанови Правління НБУ №18 від 24 лютого 2022 року (зі змінами);

- зобов`язання акціонерного товариства Райффайзен Банк відновити здійснення видаткових операцій по ліквідаційному рахунку товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія №UA2725223.

Ухвалою Господарського суду Черкаської області від 12 травня 2022 року прийнято позовну заяву товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія до розгляду в межах провадження у справі №01/5026/1159/2011 про визнання банкрутом товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія.

Розгляд позовної заяви товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія вирішено здійснювати за правилами загального позовного провадження, з урахуванням особливостей, встановлених Кодексом України з процедур банкрутства.

Підготовче засідання з розгляду позову товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія до акціонерного товариства Райффайзен Банк про визнання незаконними дій та зобов`язання вчинити дії призначено на 10 год. 30 хв. 09 червня 2022 року.

Залучено акціонерне товариство Альфа-Банк до участі у справі як третю особу, що не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача.

Ухвалою Господарського суду Черкаської області від 09 червня 2022 року закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті. Розгляд справи по суті призначено на 10 год. 30 хв. 05 липня 2022 року.

Ухвалою суду від 05 липня 2022 року відкладено розгляд справи по суті на 11 год. 00 хв. 02 серпня 2022 року.

Відповідач в судове засідання не з`явився, про дату, час і місце проведення судового засідання був належним чином повідомлений, що підтверджується рекомендованим повідомленням про вручення поштового відправлення.

17 травня 2022 року до суду надійшов відзив на позовну заяву, в якому відповідач також просив суд розгляд справи здійснювати за його відсутності.

У відзиві відповідач зазначав, що дії банку під час обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_1 , відкритого на ім`я товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія повністю відповідають вимогам чинного законодавства та узгоджуються із положеннями постанови Правління Національного банку України Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану від 24 лютого 2022 року №18.

Ознакою здійснення прямого вирішального впливу на діяльність підприємства є безпосереднє володіння фізичною особою часткою у розмірі не менше 25% статутного (складеного) капіталу або прав голосу юридичної особи.

Згідно інформації, що міститься в юридичній справі товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія одним із кінцевим бенефіціарним власником є, громадянин російської федерації, розмір частки якого в статутному капіталі складає 49,9%.

24 лютого 2022 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову №18 Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану.

Пунктом 15 Постанови передбачено зупинення здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками резидентів російської федерації/республіки білорусь, за рахунками осіб, кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти російської федерації/республіки білорусь, крім переказу коштів (за виключенням коштів у російських рублях та білоруських рублях) з таких рахунків на спеціальний рахунок Національного банку України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабінету Міністрів України, міністерств та інших державних органів України.

Визнання юридичної особи банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури позбавляє власників часток права на управління Товариством, однак не припиняє права власності учасників на частки (в тому числі право володіння). Тобто визнання боржника банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури не змінює структури власності юридичної особи - банкрута.

Отже, не зважаючи на перебування товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія у ліквідаційній процедурі, наявність в його структурі власності резидентів російської федерації є підставою для застосування обмежень, зазначених в п.15 Постанови Правління НБУ №18 від 24 лютого 2022 року.

Також відповідач зазначав, що здійснення механізму відновлення видаткових операцій по рахунку клієнта та підстави їх відновлення чинне законодавство не передбачає.

Враховуючи вищенаведене, відповідач просив суд у задоволенні позову відмовити повністю.

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав та просив суд позов задовольнити повністю з підстав наведених у позові.

Представник третьої особи в судовому засіданні позовні вимоги підтримав.

В судовому засіданні, яке відбулося 02 серпня 2022 року згідно ч. 1 ст. 240 ГПК України було оголошено вступну та резолютивну частини судового рішення зі справи № 01/5026/1159/2011(925/370/22).

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача та третьої особи, а також дослідивши докази, що містяться в матеріалах справи, суд вважає, що позовні вимоги не підлягають задоволенню, виходячи з наступного:

В обґрунтування своїх вимог позивач зазначав, що оскільки відносно боржника відкрито ліквідаційну процедуру, то з 28 березня 2018 року засновники товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія та його кінцеві бенефіціарні власники не мають будь-яких повноважень, чи можливостей здійснювати управління товариством, а тому дії банку щодо блокування фінансових операцій з підстав, що одним із засновників товариства значиться громадянин російської федерації є незаконними та такими, що грубо порушують права та законні інтереси кредиторів, банкрута та інших учасників справи про банкрутство.

З матеріалів справи вбачається, що постановою Господарського суду Черкаської області від 28 березня 2018 року визнано товариство з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру строком на дванадцять місяців.

Ухвалою Господарського суду Черкаської області від 12 травня 2021 року призначено ліквідатором товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія арбітражного керуючого Демчана Олександра Івановича.

Згідно ч. 1 ст. 61 Кодексу України з процедур банкрутства ліквідатор з дня свого призначення виконує повноваження керівника (органів управління) банкрута; приймає у своє відання майно боржника, забезпечує його збереження; виконує функції з управління та розпорядження майном банкрута.

У власності товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія знаходиться майновий комплекс з обладнанням та транспортним засобами загальною площею 58362,50 кв.м., що розташовані за адресою: м. Черкаси, вул. Смілянська, буд. 122/1.

В акціонерному товаристві Райффайзен Банк на ім`я товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія відкрито поточний рахунок НОМЕР_1 . Цей рахунок використовується для ліквідаційної процедури.

З метою збереження вказаного вище майна у належному стані під час ліквідаційної процедури, ліквідатором було укладено ряд договорів, зокрема договір із бухгалтером, договір про надання послуг електрика та договір охорони вказаного майнового комплексу, у зв`язку з чим станом на 29 квітня 2022 року на ліквідаційному рахунку закумульовано більше 500 тис. грн.

Водночас позивач зазначає, що із середини березня 2022 року банком не здійснюється проведення видаткових операцій за платіжними дорученнями для здійснення розрахунків за зобов`язаннями, що виникли під час ліквідаційної процедури.

При цьому ліквідатором було встановлено, що зазначене блокування рахунку здійснюється у зв`язку з тим, що у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, одним із засновників товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія значить громадянин російської федерації.

На підставі вищевикладеного, ліквідатор товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія звернувся до банку із заявою від 11 квітня 2022 року №02-90/122 про відновлення видаткових операцій для проведення розрахунків.

Листом від 18 квітня 2022 року №81-23/2/8620 відповідачем відмовлено

ліквідатору у задоволенні його заяви з тих підстав, що перебування підприємства у ліквідаційній процедурі не спростовує факт наявності в його структурі власності резидентів республіки білорусь/російської федерації та обов`язку застосування банком обмежень, вказаних в п. 15 Постанови Правління НБУ №18 від 24 лютого 2022 року.

Судом враховано, що пунктом 15 Постанови Правління НБУ №18 від 24 лютого 2022 року Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану зупинено здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками резидентів російської федерації / республіки білорусь, за рахунками юридичних осіб (крім банків), кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти російської федерації / республіки білорусь, за винятком здійснення на території України окремих операцій, визначених у підпунктах 1 12 пункту 15 Постанови №18.

Підпунктами 1 12 пункту 15 Постанови №18 встановлено наступний перелік операцій з переказу коштів, а саме:

1) переказу коштів з таких рахунків на спеціальний рахунок Національного банку України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України та/або на рахунки Кабінету Міністрів України, міністерств та інших державних органів України;

2) соціальних виплат, виплат заробітної плати, оплати комунальних послуг, сплати податків, зборів та інших обов`язкових платежів;

3) видаткових операцій з таких рахунків фізичних осіб - резидентів російської федерації та республіки білорусь, що містяться в переліках Служби безпеки України та/або державних органів України, попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо можливості здійснення банками таких операцій (далі - Переліки);

4) продажу безготівкової іноземної валюти, крім російських рублів та білоруських рублів;

5) сплати банку комісій та інших платежів за здійснення банком операцій з надання банківських та інших фінансових послуг, а також з метою виконання власних зобов`язань за кредитними договорами (уключаючи проценти) перед банками;

6) переказу коштів на інші власні поточні рахунки таких осіб, відкриті в банках на території України (крім коштів у російських рублях/білоруських рублях);

7) страхових виплат шляхом оплати закладам охорони здоров`я вартості медико-санітарної, іншої допомоги, що була надана застрахованій особі такими закладами, у зв`язку із настанням страхового випадку за договорами добровільного страхування;

8) страхового відшкодування шкоди життю, здоров`ю, майну потерпілих, заподіяної внаслідок настання страхового випадку за договорами обов`язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів;

9) сплати внесків до централізованих страхових резервних фондів Моторного (транспортного) страхового бюро України відповідно до Закону України "Про обов`язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів";

10) виплати доходів, сум погашення грошовими коштами за випусками власних цінних паперів, оплати послуг депозитарних установ за здійснення такої виплати/погашення;

11) страхових платежів за договорами обов`язкового та добровільного страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, а також добровільного страхування від нещасних випадків (на транспорті) та наземного транспорту на користь страховиків щодо транспортних засобів, переданих у фінансовий лізинг до 23 лютого 2022 року (включно);

12) видаткових операцій з таких рахунків фізичних осіб - резидентів російської федерації / республіки білорусь, які є клієнтами банків України, у межах укладених договорів щодо реалізації зарплатних проєктів з військовими частинами Збройних Сил України та Національної гвардії України без окремого погодження зі Службою безпеки України.

Згідно з п. 4 ч. 2 ст. 8 Закону України Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення банки як суб`єкти первинного фінансового моніторингу зобов`язані здійснювати належну перевірку нових клієнтів, а також наявних клієнтів.

Кінцевим бенефіціарним власником для юридичних осіб відповідно до пункту 30 частини першої ст. 1 названого вище Закону є будь яка фізична особа, яка здійснює вирішальний вплив на діяльність юридичної особи (в тому числі через ланцюг контролю/володіння).

Ознакою здійснення прямого вирішального впливу на діяльність є безпосереднє володіння фізичною особою часткою у розмірі не менше 25 відсотків статутного (складеного) капіталу або прав голосу юридичної особи.

З матеріалів справи вбачається, що учасниками товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія є дві фізичні особи, а саме ОСОБА_1 , громадянин російської федерації, частка якого в статутному капіталі товариства складає 49,9% та ОСОБА_2 , громадянка України, частка в статутному капіталі - 50,1%.

Отже, одним із кінцевих бенефіціарних власників товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія є ОСОБА_1 , громадянин російської федерації.

Разом з тим, як вже зазначалося вище відповідно до підпункту 2 пункту 15 Постанови №18 вищевказана заборона не поширюється, зокрема на здійснення на території України видаткових операцій по соціальних виплат, виплат заробітної плати, оплати комунальних послуг, сплати податків, зборів та інших обов`язкових платежів.

Згідно ч. 1 ст. 59 Кодексу України з процедур банкрутства з дня ухвали господарським судом постанови про визнання боржника банкрутом і відкриття ліквідаційної процедури припиняються повноваження органів управління банкрута щодо управління банкрутом та розпорядження його майном, якщо цього не було зроблено раніше, члени виконавчого органу (керівник) банкрута звільняються з роботи у зв`язку з банкрутством підприємства, а також припиняються повноваження власника (органу, уповноваженого управляти майном) майна банкрута.

Суд погоджується з доводами банку, що в даному випадку визнання юридичної особи банкрутом та відкриття ліквідаційної процедури не є підставою для припинення права власності на частку в товаристві, та як наслідок зняття обмежень встановлених постановою Правління НБУ.

Відповідно до п. 32.8 ст. 32 Закону України Про платіжні системи та переказ коштів в Україні спори, пов`язані із здійсненням банками переказу, розглядаються у судовому порядку

Відповідно до ч. 3 ст. 86 Законом України Про платіжні послуги користувачі мають право на відшкодування в судовому порядку шкоди, заподіяної надавачем платіжних послуг внаслідок помилкової, неналежної, неакцептованої платіжної операції або виконання платіжної операції з порушенням установлених цим Законом строків.

Отже, з у рахуванням наведених вище норм права, спори пов`язані із здійсненням банками переказу коштів, розглядаються в судовому порядку.

Таким чином суб`єкт господарювання не позбавлений права на звернення із позовом до банку про зобов`язання здійснити переказ грошових коштів згідно з платіжними дорученнями та відшкодування збитків, процентів, пені за порушення строків виконання платіжного доручення.

Проте, позивач просить суд зобов`язати банк відновити здійснення всіх видаткових операцій по ліквідаційному рахунку товариства з обмеженою відповідальністю Черкаська продовольча компанія, а не здійснити переказ грошових коштів згідно з вказаним у позові платіжними дорученнями, зокрема для виплати заробітної плати, оплати комунальних послуг, сплати податків, зборів, інших обов`язкових платежів, тощо.

Підстав для відновлення здійснення абсолютно всіх видаткових операцій наразі не існує, а тому суд не вбачає підстав для задоволення позову.

Враховуючи вищевикладене, суд вважає за необхідне у задоволенні позову відмовити повністю.

Судові витрати підлягають розподілу між сторонами відповідно до вимог ст. 129 ГПК України.

На підставі викладеного, та керуючись ст. 129, 237, 238, 240 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

У задоволенні позову відмовити повністю.

Рішення суду набирає законної сили в порядку та строк визначені ст. 241 ГПК України.

Рішення суду може бути оскаржено до Північного апеляційного господарського суду в порядку та строки передбачені розділом ІV ГПК України.

Повне рішення складено 04 серпня 2022 року.

Суддя А.В.Васянович