ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
УХВАЛА

30 травня 2022 року м. ХарківСправа № 922/4587/13 (922/76/22)

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Усатого В.О.

розглянувши матеріали справи

за позовом фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 )
до 1) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, ) , 2) товариства з обмеженою відповідальністю "Мадіс" (03127, м.Київ, пр-т Голосіївський, 93, поверх 2, кімн. 212А, ) , 3) товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Астер-Фінанс" (03148, м. Київ, вул. Гната Юри, 9, кімн.34, )
про визнання недійсним договору в межах справи № 922/4587/13 про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича
ВСТАНОВИВ:

Позивач, фізична особа ОСОБА_1 , звернувся до господарського суду Харківської області з позовом до відповідачів, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ТОВ "Мадіс", ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", про визнання недійсним договору, в якому просить: визнати недійсним договір № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк"; стягнути з ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" судовий збір по 1240,50 грн з кожного.

У позові ОСОБА_1 зазначає про те, що 15.05.2008 між ним та ВАТ КБ "Експобанк" укладено кредитний договір № 001-USD-CK (з додатковою угодою від 26.05.2008).

Як вказує позивач, кредитний портфель АТ КБ "Експобанк" та права вимоги/майнові права по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008 були відступлені ТОВ "Мадіс" як переможцю аукціону, який відбувся 17.12.2019, договір про відступлення права вимоги був укладений 20.01.2020.

Позивач зазначає, що в подальшому, 20.01.2020 між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" укладено договір № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за кредитним договором № 001-USD-CK від 15.05.2008 та договором забезпечення від 15.05.2008, укладеним між банком і ФОП Бабичем І.Ю., про що позивачу стало відомо із заяви ТОВ "Мадіс" про процесуальне правонаступництво, поданої в межах справи про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича.

В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 посилається на те, що: він укладав кредитний договір як громадянин України, а не як суб`єкт господарювання; жодних повідомлень щодо укладання вищезазначених договір про відспулення прав вимоги він не отримував; ТОВ "Мадіс" не зареєстровано як фінансова компанія; ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" не має ані генеральної, ані індивідуальної ліцензії на здійснення валютних операцій і не мало права на укладання договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги з ТОВ "Мадіс". На думку позивача, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" договір № 1/2020 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 20.01.2020 суперечить нормам чинного законодавства.

У провадженні господарського суду Харківської області перебуває справа №922/4587/13 про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича. Справа розглядається суддею Усатим В.О.

Відповідно до протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 10.01.2022 позовна заява в межах справи про банкрутство (вх. № 76/22 від 10.01.2022) передана на розгляд судді Усатому В.О.

Оскільки, 15.01.2022 та 16.01.2022 - вихідні дні, а 17.01.2022 суддя Усатий В.О. перебував у відрядженні, матеріали позовної заяви розглянуті в перший день після усунення обставин, які перешкоджали виконанню обов`язків судді, а саме - після повернення судді з відрядження.

Ухвалою суду від 18.01.2022 позовну заяву ОСОБА_1 (вх.№76/22 від 10.01.2022) залишено без руху. Повідомлено позивача про допущені недоліки позовної заяви (вх. № 76/22 від 10.01.2022). Ухвалено позивачу - ОСОБА_1 у десятиденний строк з дня вручення цієї ухвали усунути недоліки, надати суду: позовну заяву, оформлену відповідно до вимог п. 2 ч. 3 ст. 162 ГПК України (із зазначенням повних найменувань юридичних осіб-відповідачів, їх місцезнаходження та ідентифікаційних кодів в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, відомостей про їхніх номери засобів зв`язку, офіційні електронні адреси та адреси електронної пошти); докази відправлення копії позовної заяви і доданих до неї документів листом з описом вкладення на юридичну адресу ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" (03148, м. Київ, вул.Гната Юри, буд. 9, кв. 34); оригінал або належним чином засвідчену копію договору № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладеного між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк", а у разі відсутності відповідного договору - клопотання про його витребування; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи; всі наявні докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, у тому числі належним чином засвідчену копію кредитного договору № 001-USD-CK від 15.05.2008. Попереджено ОСОБА_1 про те, що згідно з ч. 4 ст. 174 ГПК України, якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.

Згідно з даними КП "Діловодство спеціалізованого суду" копію вищевказаної ухвали суду направлено цінним листом на адресу позивача (вих. № 001121, трек-номер Укрпошти - 373).

Відповідно до рекомендованого повідомлення про вручення поштового відправлення № 001121 копію ухвали суду позивачем отримано 26.01.2022, тобто строк на усунення недоліків - до 07.02.2022 (з урахуванням того, що 05.02.2022 та 06.02.2022 - вихідні).

01.02.2022 до суду від позивача разом із супровідним листом (вх. № 2354) надійшла низка документів в якості доказів усунення недоліків позовної заяви, а саме: позовна заява із зазначенням найменувань юридичних осіб-відповідачів, їх місцезнаходження та ідентифікаційних кодів в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, відомостей про їхніх номери засобів зв`язку; докази відправлення копії позовної заяви і доданих до неї документів листом з описом вкладення на юридичну адресу ТОВ "ФК "Астер-Фінанс"; копія кредитного договору № 001-USD-CK від 15.05.2008; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс.

У прохальній частині позовної заяви, доповненої відомостями про відповідачів, позивач просить суд: визнати недійсним договір № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору №001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк"; судові витрати в розмірі 2481,00 грн покласти на відповідачів.

Також позивачем надано клопотання про витребування доказів (документів), в якому ОСОБА_1 просить суд витребувати у ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" договір №1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк". В обґрунтування поданого клопотання позивач посилається на відсутність у нього зазначеного договору.

Ухвалою суду від 07.02.2022 прийнято позовну ОСОБА_1 (вх.№76/22 від 10.01.2022) до розгляду в межах справи № 922/4587/13 про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича. Відкрито провадження у справі № 922/4587/13 (922/76/22). Ухвалено справу розглядати за правилами загального позовного провадження. Призначено справу до розгляду у підготовчому засіданні на 22.02.2022. Задоволено клопотання позивача про витребування доказів. Зобов`язано позивача протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали надати суду докази відправлення виправленої позовної заяви на адреси відповідачів цінним листом з описом вкладення. Витребувано у ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" належним чином засвідчену копію договору № 1/2020 про відступлення прав вимоги від 20.01.2020, укладеного між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк", яку надати суду протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали.

Згідно з даними КП "Діловодство спеціалізованого суду" копію вищевказаної ухвали суду направлено цінним листом на адреси позивача (вих. № 003259/4, трек-номер Укрпошти - 660), відповідача-1 (вих. № 003259/3, трек-номер Укрпошти - 679), відповідача-2 (вих. № 003259/2, трек-номер Укрпошти - 687), відповідача-3 (вих. № 003259/1, трек-номер Укрпошти - 695) та керуючого реалізацією (вих. № 003259/5, трек-номер Укрпошти - 652).

Відповідно до даних веб-сайту Укрпошти - https://ukrposhta.ua/, копію ухвали суду від 07.02.2022 було отримано позивачем 11.02.2022, відповідачем-1 - 14.02.2022, відповідачем-3 - 14.02.2022, керуючим реалізацією - 17.02.2022; відповідачем-2 на момент судового засідання копія ухвали суду від 07.02.2022 не отримана, відправлення станом на 22.02.2022 перебуває у точці видачі/доставки з 11.02.2022.

17.02.2022 до суду від позивача разом із супровідним листом надійшли докази направлення виправленої позовної заяви на адреси відповідачів.

22.01.2022 до суду від керуючого реалізацією надійшов відзив (вх. № 4285) з доказами його направлення сторонам, в якому арбітражний керуючий Кошовський С.В. просить суд відмовити у задоволенні позовної заяви ОСОБА_1 . На думку арбітражного керуючого, оскаржуваний договір є договором про відступлення права вимоги, при цьому, позивачем не доведено того, що між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" укладено саме договір факторингу з усіма його ознаками. Крім того, керуючий реалізацією зазначає, що сторонами оскаржуваного договору є юридичні особи, а тому в силу Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" новий кредитор не зобов`язаний мати ліцензію на банківську діяльність на здійснення валютних операцій.

21.02.2022 до суду від ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" надійшов лист (вх. № 4133), зі змісту якого вбачається, що між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" 20.01.2020 не укладався договір про відступлення прав вимоги № 1/2020, поряд із цим, відповідач-3 зазначає про те, що договір про відступлення прав вимоги № 1/2020 було укладено 21.01.2020, копію зазначеного договору з додатком додано до вказаного листа.

Ухвалою суду від 22.02.2022 відкладено підготовче засідання на 17.03.2022. Запропоновано позивачу надати суду правове обґрунтування визначення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб одним із відповідачів.

Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 "Про введення воєнного стану в Україні" (із змінами) у зв`язку з військовою агресією Російської Федерації проти України, на підставі пропозиції Ради національної безпеки і оборони України, відповідно до пункту 20 частини першої статті 106 Конституції України, Закону України "Про правовий режим воєнного стану" введено в Україні воєнний стан.

Згідно зі ст. 3 Конституції України людина, її життя і здоров`я, честь і гідність, недоторканність і безпека визнаються в Україні найвищою соціальною цінністю.

З метою убезпечення від ризику життя та здоров`я людей, зокрема, учасників справи та працівників суду, судове засідання, призначене на 17.03.2022, не відбулося.

Проте, Господарський суд Харківської області продовжує здійснювати правосуддя та працює у дистанційному режимі.

У зв`язку із реальною загрозою життю, здоров`ю та безпеці відвідувачів суду, працівників апарату суду та суддів, керуючись ст. 3 Конституції України, ст. 24 Закону України "Про судоустрій і статус суддів", рішенням Ради суддів України № 9 від 24.02.2022, враховуючи положення Указу Президента України "Про введення воєнного стану в Україні" № 64/2022 від 24.02.2022, розпоряджень Харківської обласної військової адміністрації, прийнятих відповідно до ст. 8 Закону України "Про правовий режим воєнного стану", керівництвом Господарського суду Харківської області встановлено особливий режим роботи суду в умовах воєнного стану, відповідно до якого, крім іншого, тимчасово зупинено здійснення судочинства у відкритих судових засіданнях за участю учасників судового процесу до усунення обставин, які зумовлюють загрозу життю, здоров`ю та безпеці громадян в умовах воєнної агресії проти України.

17.05.2022 до суду від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшов відзив (вх. № 4864), в якому відповідач-1 просить суд відмовити в задоволенні позову. У поданому відзиві Фонд зазначає про те, що ПАТ "КБ "Експобанк" припинено як юридичну особу, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб як ліквідатора ПАТ "КБ "Експобанк" також припинено; правонаступником ПАТ "КБ "Експобанк" за кредитним договором № 001-USD-CK від 15.05.2008, який придбав активи банку на відкритих торгах; Фонд зауважує на тому, що позовна заява ОСОБА_1 не містить жодних позовних вимог звернення до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в якості відповідача у справі та відповідно не містить жодних доказів порушення прав позивача Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Крім того, Фонд, посилаючись на введення в Україні Указом Президента України від 24.02.2022 № 64/2022 воєнного стану та засвідчення Торгівельно-промисловою палатою України форс-мажорних обставини (обставин непереборної сили) - військову агресію Російської Федерації проти України, що стало підставою введення воєнного стану в Україні, зазначає про те, що строк на подання відзиву пропущений з поважних причин.

З метою подальшого розгляду справи суд дійшов висновку про необхідність призначення підготовчого засідання.

Керуючись ст. ст. 7, 8 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 177, 181, 182, 183, 232-235 ГПК України, -

УХВАЛИВ:

Призначити підготовче засідання на "07" червня 2022 р. об 11:20.

Судове засідання відбудеться у приміщенні господарського суду Харківської області за адресою: м. Харків, пл. Свободи, 5, Держпром 8-й під`їзд, зал № 328.

Роз`яснити учасникам справи, що вони мають право брати участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду, у тому числі з використанням власних технічних засобів відповідно до ст. 197 ГПК України.

Запропонувати учасникам справи подати заяву про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції відповідно до ст. 197 ГПК України.

Позивачу виконати вимоги попередніх ухвал суду, а саме - надати правове обґрунтування визначення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб одним із відповідачів.

Повідомити учасників справи про можливість надсилання документів, що стосуються розгляду справи, без особистого прибуття до приміщення суду:

- через особистий кабінет в системі "Електронний суд";

- у разі неможливості надсилання через систему "Електронний суд" - електронною поштою на е-mail: (з обов`язковим підписанням усіх документів кваліфікованим електронним підписом);

- у разі неможливості надсилання документів в електронному вигляді - звичайною поштою на офіційну адресу суду.

Повідомити учасників справи про можливість отримання інформації про роботу суду та щодо розгляду конкретних судових справ на сайті суду, а також за допомогою Телеграм-бота Господарського суду Харківської області https://t.me/GospSud_kh_bot.

Ухвалу направити позивачу - ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ); відповідачам: Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул.Січових Стрільців, 17), ТОВ "Мадіс" (03127, м. Київ, пр-т Голосіївський, 93, поверх 2, кімн. 212А), ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" (03148, м. Київ, вул. Гната Юри, 9, кімн. 34).

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя В.О. Усатий