ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД
ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.04.2022м. ДніпроСправа № 904/7260/21 (904/2832/20)

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Мартинюка С.В.

за участю секретаря судового засідання Ільєнко В.Ю.

Представники:

Від позивача: не з`явився;

Від відповідача: не з`явився.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку загального позовного провадження господарську справу

за позовом Акціонерного товариства комерційного банку "Приватбанк", м.Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем", м. Дніпро

про стягнення штрафних санкцій за кредитним договором №2Т046Г від 11.06.2014

в межах справи №904/7260/21

за заявою Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія"Інгосстрах", м. Дніпро

до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем", м. Дніпро

про визнання банкрутом

ПРОЦЕДУРА

Акціонерне товариство комерційний банк "Приватбанк" (далі - позивач) звернулось до Господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" (далі - відповідач) заборгованості у розмірі 2 575 106,54грн. за кредитним договором №2Т046Г від 11.06.2014, а саме: 559 159,53 грн. кредит; 392 657,98 грн. проценти за користування кредитом; 415 910,18 грн. винагорода; 1 175 574,92 грн. пеня; 1 000,00 грн. штраф (фіксована частина); 30 803,93 грн. штраф (процентна складова).

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 01.06.2020 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі №904/2832/20, ухвалено розгляд справи здійснювати за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче засідання на 30.06.2020.

30.06.2020 до господарського суду від відповідача надійшло клопотання про відкладення підготовчого судового засідання на інший день та час для надання можливості реалізувати відповідачу право на подання відзиву на позов. В підготовче судове засідання повноважні представники сторін не з`явились.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 30.06.2020 відкладено підготовче судове засідання на 10.08.2020.

15.07.2020 до суду від відповідача надійшли: - відзив на позов; - клопотання про призначення експертизи.

28.07.2020 до суду від позивача надійшла відповідь на відзив.

10.08.2020 до суду від позивача надійшла заява про усунення описок в розрахунку.

В судовому засіданні 10.08.2020 оголошено перерву до 13.08.2020.

12.08.2020 до суду від позивача надійшли письмові пояснення щодо розрахунку заборгованості за винагородою.

13.08.2020 в судовому засіданні представником відповідача суду надані письмові пояснення у якості додаткового обґрунтування раніше заявленого клопотання про призначення експертизи, а також з урахуванням пояснень позивача від 13.08.2020.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 13.08.2020: - клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" про призначення експертизи - задоволено; - призначено у справі №904/2832/20 судову економічну експертизу, проведення якої доручено Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експерти. Цією ж ухвалою зупинено провадження у справі № 904/2832/20 до закінчення проведення судової економічної експертизи.

Постановою Центрального апеляційного господарського суду від 29.09.2020 апеляційну скаргу Акціонерного товариства "Комерційний банк "Приватбанк" задоволено. Ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 13.08.2020 у справі №904/2832/20 - скасовано. Справу №904/2832/20 передано на розгляд до Господарського суду Дніпропетровської області.

07.10.2020 справу повернуто до Господарського суду Дніпропетровської області.

Ухвалою суду від 09.10.2020 поновлено провадження у справі №904/2832/20 з 28.10.2020, продовжено строк проведення підготовчого провадження на 30 днів та призначено підготовче судове засідання на 28.10.2020 об 11:45 год.

26.10.2020 від Центрального апеляційного господарського суду надійшов запит справи, у зв`язку з надходженням касаційної скарги Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.09.2020 для подальшого направлення до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду.

Ухвалою суду від 28.10.2020 зупинено провадження у справі №904/2832/20 до повернення матеріалів справи до Господарського суду Дніпропетровської області.

Справа №904/2832/20 надіслана 05.11.2020 до Центрального апеляційного господарського суду для подальшого направлення до Касаційного господарського суду у складі верховного Суду.

Ухвалами Верховного Суду від 09.12.2020 касаційну скаргу ТОВ "Арт-Престіж" на ухвалу Центрального апеляційного господарського суду від 28.09.2020 у справі №904/2832/20 повернуто без розгляду, відмовлено ТОВ "Терем" у відкритті касаційного провадження за касаційною скаргою на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.09.2020р. у справі №904/2832/20 та касаційну скаргу повернуто скаржнику разом з доданими до неї матеріалами.

Справа №904/2832/20 повернута 04.01.2021 до Господарського суду Дніпропетровської області.

Розпорядженням керівника апарату суду № 623 від 19.04.2021 у зв`язку із звільненням судді ОСОБА_1 з посади та відповідно до п.2.3.50 Положення про автоматизовану систему документообігу призначено повторний автоматизований розподіл справи по вх.№4-2498/20 справи № 904/2832/20.

Згідно з Протоколом повторного автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 19.04.2021 справу № 904/2832/20 розподілено судді Бондарєву Е.М.

Ухвалою суду від 26.04.2021 прийнято справу № 904/2832/20 до провадження та поновлено провадження у справі № 904/2832/20, вирішено розгляд справи №904/2832/20 почати спочатку за правилами загального позовного провадження з викликом сторін та підготовче засідання призначено в засіданні на 13.05.2021 о 16:30год.

До суду 05.05.2021 надійшов запит Центрального апеляційного господарського суду від 05.05.2021 про витребування справи №904/2832/20 у зв`язку з надходженням касаційної скарги Товариства з обмеженою відповідальністю "ОПФ" на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.09.2020 для подальшого направлення до Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду.

Ухвалою суду від 11.05.2021 зупинено провадження у справі №904/2832/20 до повернення матеріалів справи до Господарського суду Дніпропетровської області.

Справа №904/2832/20 надіслана 12.05.2021 до Центрального апеляційного господарського суду для подальшого направлення до Касаційного господарського суду у складі верховного Суду.

Ухвалою Верховного Суду від 23.06.2021 відмовлено ТОВ "ОПФ" у відкритті касаційного провадження за касаційною скаргою на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.09.2020р. у справі №904/2832/20, касаційну скаргу ТОВ "ОПФ" на постанову Центрального апеляційного господарського суду від 29.09.2020р. у справі №904/2832/20 повернуто скаржнику разом з доданими до неї матеріалами.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 27.07.2021 було поновлено провадження у справі та призначено судове засідання на 30.08.2021 о 12:30 год.

У судовому засідання 30.08.2021 було оголошено перерву на 13.09.2021 о 14:30 год.

08.09.2021 Товариство з обмеженою відповідальністю "Терем" подало клопотання про передачу матеріалів справи №904/2832/20 для розгляду спору по суті у межах справи про банкрутство №904/7260/21. В обґрунтування клопотання зазначає, що ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 28.08.2021 було відкрито провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем"

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області (суддя Е.М. Бондарєв) від 13.09.2021 передано матеріали справи №904/2832/20 за позовом АТ КБ "Приватбанк" до відповідача ТОВ "Терем" про стягнення 559 159,53 грн. кредиту за кредитним договором №2Т046Г від 11.06.2014, 392 657,98 грн. процентів за користування кредитом, 415 910,18 грн. винагороди, 1 175 574,92 грн. пені, 1 000,00 грн. штрафу (фіксована частина), 30 803,93 грн. штрафу (процентна складова) до господарського суду, в провадженні якого перебуває справа №904/7260/21 про банкрутство ТОВ "Терем" для розгляду спору по суті в межах цієї справи.

Відповідно до витягу з протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду відповідно до положень ч. 3 ст. 7 Кодексу України з процедур банкрутства, матеріали справи №904/2832/20 передані до провадження судді Мартинюку С.В.

Ухвалою господарського суду від 04.10.2021 справу №904/2832/20 прийнято до провадження суддею Мартинюком С.В. для розгляду в межах справи 904/7260/21. Розгляд справи вирішено здійснювати за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання на 02.11.2021.

28.10.2021 до господарського суду від Центрального апеляційного господарського суду надійшла апеляційна скарга на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 13.09.2021.

Ухвалою господарського суду від 29.10.2021 зупинено провадження у справі №904/7260/21 (904/2832/20) до повернення матеріалів справи до Господарського суду Дніпропетровської області.

29.10.2021 господарський суд направив супровідним листом до Центрального апеляційного господарського суду матеріали справи №904/7260/21 (904/2832/20).

01.11.2021 до суду від відповідача надійшов відзив на позовну заяву.

Ухвалою Центрального апеляційного господарського суду від 06.12.2021 закрито апеляційне провадження за апеляційною скаргою Товариства з обмеженою відповідальністю "ОПФ" на ухвалу Господарського суду Дніпропетровської області від 13.09.2021р. у справі №904/2832/20.

10.12.2021 справа №904/7260/21 (904/2832/20) надійшла до Господарського суду Дніпропетровської області.

Ухвалою господарського суду від 13.12.2021 провадження у справі №904/7260/21 (904/2832/20) за позовом АТ КБ "Приватбанк" до ТОВ "Терем" про стягнення заборгованості за кредитним договором №2Т046Г від 11.06.2014 в межах справи №904/7260/21 за заявою ПрАТ "Страхова компанія "Інгосстрах" до боржника ТОВ "Терем" про визнання банкрутом - поновлено та справу №904/7260/21 (904/2832/20) призначено до розгляду в підготовчому засіданні на 11.01.2022.

Ухвалою господарського суду від 11.01.2022 відкладено підготовче засідання на 08.02.2022.

Ухвалою господарського суду від 08.02.2022 заяву боржника ТОВ "Терем" про закриття провадження у справі №904/7260/21 (904/2832/20) - задоволено частково. Провадження у справі №904/7260/21 (904/2832/20) за позовом Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" в частині стягнення 951 817,51 грн. (заборгованість за кредитом та по процентам за користування кредитом) та 1 249 702,08 грн. (пеня) - закрито. Цією ж ухвалою закрито підготовче провадження в частині позову Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" про стягнення штрафних санкцій у загальному розмірі 31 803, 93 грн. Справу в частині позовних вимог Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" про стягнення штрафних санкцій у загальному розмірі 31 803, 93 грн. призначено до судового розгляду по суті на 28.02.2022, яке у визначений час не відбулось.

Ухвалою господарського суду від 04.04.2022 справу в частині позовних вимог Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" до Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем" про стягнення штрафних санкцій у загальному розмірі 31 803, 93 грн. призначено до судового розгляду по суті на 26.04.2022.

25.04.2022 до господарського суду від ліквідатора ТОВ "Терем" надійшло клопотання про розгляд справи без його участі.

26.04.2022 до господарського суду від повивача надійшло клопотання про розгляд справи без участі його представника.

В порядку статті 240 Господарського процесуального кодексу України в судовому засіданні 26.04.2022 оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

АРГУМЕНТИ СТОРІН

Позиція позивача

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається неналежне виконання відповідачем умов кредитного договору №2Т046Г від 11.06.2014.

Позиція відповідача

01.11.2021 до суду від відповідача надійшов відзив на позовну заяву.

29.12.2021 до суду від відповідача надійшла заява про закриття провадження у справі, з посиланням на те, що заявлені грошові вимоги в межах справи №904/7260/21 про банкрутство ТОВ "Терем" є тотожними із позовними вимогами по справі №904/7260/21 (904/2832/20).

Так, ухвалою господарського суду від 08.02.2022 заяву боржника ТОВ "Терем" про закриття провадження у справі №904/7260/21 (904/2832/20) було задоволено частково. Провадження у справі №904/7260/21 (904/2832/20) в частині стягнення 951 817,51 грн. (заборгованість за кредитом та по процентам за користування кредитом) та 1 249 702,08 грн. (пеня) - закрито, а в частині стягнення штрафних санкцій у загальному розмірі 31 803, 93 грн. призначено до судового розгляду по суті.

Перелік обставин, які є предметом доказування у справі

Обставини укладання договору, строк оплати, наявність часткової оплати, наявність прострочення оплати.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ ВСТАНОВЛЕНІ СУДОМ ТА ДОКАЗИ, ЩО ЇХ ПІДТВЕРДЖУТЬ

Між Акціонерним товариством Комерційний банк ПриватБанк (далі - Кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю Терем (далі - Боржник) укладено Кредитний договір № 2Т045Г від 11.06.2014.

Відповідно до п.п. А.І., А.2, 1.1., 2.1.2 Кредитного договору Кредитор за наявності вільних грошових коштів зобов`язався надати Боржнику кредит у вигляді невідновлюваної кредитної лінії з лімітом 616078,00грн. на поповнення обігових коштів, в обмін на зобов`язання Боржника щодо повернення кредиту, сплати процентів, винагороди, в обумовлені цим Договором терміни.

Згідно з п.п. 1.2., А.3. Кредитного договору (в редакції Договору про внесення змін від 16.06.2016р.) термін повернення кредиту - згідно з Графіком зменшення поточного ліміту (Додаток №1 до Кредитного договору) - був визначений 15.06.2017.

Відповідно до п. п. А.6., А.7., А.8., 4.1., 4.2., 4.3. Кредитного договору за користування кредитом ТОВ Терем зобов`язалося сплачувати проценти у розмірі 12,00 % річних, а у випадку порушення позичальником будь-якого грошового зобов`язання - у розмірі 24% річних (ст.625 ЦК України), датою сплати процентів є 25 число кожного поточного місяця, починаючи з 15.06.2017р.

Порядок розрахунків затверджений п. 4 Кредитного договору.

Відповідно до п. 4.1 Кредитного договору, за користування кредитом в період з дати списання коштів з позичкового рахунку до дати погашення кредиту згідно пп. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 Договору, Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, зазначені у п. А.6 Договору.

Відповідно до п. 4.2 Договору та ст. 212 ЦК України при порушенні позичальником зобов`язань, передбачених пп. 1.2, 2.2.3, 2.2.16, 2.2.17, 2.3.2, 2.4.1 Договору, Позичальник сплачує Банку проценти за користування кредитом, зазначені у п. А.7 Договору.

Згідно з п. 5.7. Кредитного договору терміни позовної давності за вимогами про стягнення кредиту, процентів за користування кредитом, винагороди, неустойки - пені та штрафів за Кредитним договором встановлені сторонами тривалістю 15 років.

Відповідно до п.п. А.6., А.7. Кредитного договору за користування кредитом позичальник сплачує проценти у розмірі 12,00 % річних.

Пунктом 5.8 договору встановлено, що у випадку порушення позичальником термінів платежів по будь-якому із грошових зобов`язань, передбачених цим договором, більш ніж на 30 днів, що спричинило звернення банку до судових органів, позичальник сплачує банку штраф, що розраховується за наступною формулою: 1000 грн. + 5 % від суми встановленого у п. А.2 цього договору ліміту на цілі, відмінні від сплати страхових платежів та платежів для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна.

Враховуючи умови Договору щодо строків оплати, позивач здійснив нарахування штрафних санкції в загальному розмірі 31 803,93 грн. стягнення яких і є причиною спору.

ОЦІНКА АРГУМЕНТІВ СТОРІН, ВИСНОВКИ СУДУ

Щодо правовідносин сторін та суми штрафу

Частинами першою і другою статті 1054 Цивільного кодексу України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно з частинами 1, 2 статті 553 Цивільного кодексу України, за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов`язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов`язання боржником. Порукою може забезпечуватися виконання зобов`язання частково або у повному обсязі.

Частиною 1 статті 612 Цивільного кодексу України зазначено, що боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов`язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

Відповідно до положень статті 610 Цивільного кодексу України, порушенням зобов`язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов`язання (неналежне виконання).

Статтею 611 Цивільного кодексу України передбачено, що у разі порушення зобов`язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки.

Відповідно до статті 549 Цивільного кодексу України, неустойкою (штрафом, пенею) є грошова сума або інше майно, які боржник повинен передати кредиторові у разі порушення боржником зобов`язання.

Пунктом 5.8 договору встановлено, що у випадку порушення позичальником термінів платежів по будь-якому із грошових зобов`язань, передбачених цим договором, більш ніж на 30 днів, що спричинило звернення банку до судових органів, позичальник сплачує банку штраф, що розраховується за наступною формулою: 1000 грн. + 5 % від суми встановленого у п. А.2 цього договору ліміту на цілі, відмінні від сплати страхових платежів та платежів для сплати за реєстрацію предметів застави у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна.

Сума штрафу складає 1000 грн. + 5 % від суми заборгованості (в розмірі 616078,68 грн.) складає 30 803,93 грн. Так, загальна сума штрафу складає 31 803,93 грн. та підлягає стягненню.

СУДОВІ ВИТРАТИ

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача.

Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 185, 191, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги АТКБ "Приватбанк" до ТОВ "Терем" про стягнення штрафних санцій в межах справи №904/7260/21 за заявою Приватного акціонерного товариства "Страхова компанія"Інгосстрах", м. Дніпро до боржника Товариства з обмеженою відповідальністю "Терем", м. Дніпро про визнання банкрутом - задовольнити.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "ТЕРЕМ" (49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпро, узвіз Крутогірний, будинок 28; ідентифікаційний номер юридичної особи 32063350) на користь Акціонерного товариства Комерційного банку "Приватбанк" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д; ) штраф в розмірі 31 803,93 грн. та витрати по сплаті судового збору в розмірі 2102,00 грн.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення двадцятиденного строку з дня складання повного судового рішення і може бути оскарженим протягом цього строку до Центрального апеляційного господарського суду в порядку ст.ст. 256, 257 ГПК України.

Повний текст рішення складено 03.05.2022

Суддя С.В. Мартинюк