ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_______________________________________________________________________
УХВАЛА

"22" лютого 2022 р.м. ХарківСправа № 922/4587/13 (922/76/22)

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Усатого В.О.

при секретарі судового засідання Мазуренко А.О.

розглянувши матеріали справи

за позовом фізичної особи ОСОБА_1
до 1) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, м. Київ , 2) товариства з обмеженою відповідальністю "Мадіс", м. Київ , 3) товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Астер-Фінанс", м. Київ
про визнання недійсним договору в межах справи № 922/4587/13 про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича

представники сторін не з`явилися

ВСТАНОВИВ:

Позивач, фізична особа ОСОБА_1 , звернувся до господарського суду Харківської області з позовом до відповідачів, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ТОВ "Мадіс", ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", про визнання недійсним договору, в якому просить: визнати недійсним договір № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк"; стягнути з ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" судовий збір по 1240,50 грн з кожного.

У позові ОСОБА_1 зазначає про те, що 15.05.2008 між ним та ВАТ КБ "Експобанк" укладено кредитний договір № 001-USD-CK (з додатковою угодою від 26.05.2008).

Як вказує позивач, кредитний портфель АТ КБ "Експобанк" та права вимоги/майнові права по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008 були відступлені ТОВ "Мадіс" як переможцю аукціону, який відбувся 17.12.2019, договір про відступлення права вимоги був укладений 20.01.2020.

Позивач зазначає, що в подальшому, 20.01.2020 між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" укладено договір № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги за кредитним договором № 001-USD-CK від 15.05.2008 та договором забезпечення від 15.05.2008, укладеним між банком і ФОП Бабичем І.Ю., про що позивачу стало відомо із заяви ТОВ "Мадіс" про процесуальне правонаступництво, поданої в межах справи про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича.

В обґрунтування позовних вимог ОСОБА_1 посилається на те, що: він укладав кредитний договір як громадянин України, а не як суб`єкт господарювання; жодних повідомлень щодо укладання вищезазначених договір про відспулення прав вимоги він не отримував; ТОВ "Мадіс" не зареєстровано як фінансова компанія; ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" не має ані генеральної, ані індивідуальної ліцензії на здійснення валютних операцій і не мало права на укладання договору про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги з ТОВ "Мадіс". На думку позивача, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" договір № 1/2020 про відступлення (купівлю-продаж) прав вимоги від 20.01.2020 суперечить нормам чинного законодавства.

У провадженні господарського суду Харківської області перебуває справа №922/4587/13 про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича. Справа розглядається суддею Усатим В.О.

Відповідно до протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 10.01.2022 позовна заява в межах справи про банкрутство (вх. № 76/22 від 10.01.2022) передана на розгляд судді Усатому В.О.

Оскільки, 15.01.2022 та 16.01.2022 - вихідні дні, а 17.01.2022 суддя Усатий В.О. перебував у відрядженні, матеріали позовної заяви розглянуті в перший день після усунення обставин, які перешкоджали виконанню обов`язків судді, а саме - після повернення судді з відрядження.

Ухвалою суду від 18.01.2022 позовну заяву ОСОБА_1 (вх.№76/22 від 10.01.2022) залишено без руху. Повідомлено позивача про допущені недоліки позовної заяви (вх. № 76/22 від 10.01.2022). Ухвалено позивачу - ОСОБА_1 у десятиденний строк з дня вручення цієї ухвали усунути недоліки, надати суду: позовну заяву, оформлену відповідно до вимог п. 2 ч. 3 ст. 162 ГПК України (із зазначенням повних найменувань юридичних осіб-відповідачів, їх місцезнаходження та ідентифікаційних кодів в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, відомостей про їхніх номери засобів зв`язку, офіційні електронні адреси та адреси електронної пошти); докази відправлення копії позовної заяви і доданих до неї документів листом з описом вкладення на юридичну адресу ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" (03148, м. Київ, вул.Гната Юри, буд. 9, кв. 34); оригінал або належним чином засвідчену копію договору № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладеного між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк", а у разі відсутності відповідного договору - клопотання про його витребування; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс і які очікує понести в зв`язку із розглядом справи; всі наявні докази, що підтверджують обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, у тому числі належним чином засвідчену копію кредитного договору № 001-USD-CK від 15.05.2008. Попереджено ОСОБА_1 про те, що згідно з ч. 4 ст. 174 ГПК України, якщо позивач не усунув недоліки позовної заяви у строк, встановлений судом, заява вважається неподаною і повертається особі, що звернулася із позовною заявою.

Згідно з даними КП "Діловодство спеціалізованого суду" копію вищевказаної ухвали суду направлено цінним листом на адресу позивача (вих. № 001121, трек-номер Укрпошти - 373).

Відповідно до рекомендованого повідомлення про вручення поштового відправлення № 001121 копію ухвали суду позивачем отримано 26.01.2022, тобто строк на усунення недоліків - до 07.02.2022 (з урахуванням того, що 05.02.2022 та 06.02.2022 - вихідні).

01.02.2022 до суду від позивача разом із супровідним листом (вх. № 2354) надійшла низка документів в якості доказів усунення недоліків позовної заяви, а саме: позовна заява із зазначенням найменувань юридичних осіб-відповідачів, їх місцезнаходження та ідентифікаційних кодів в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України, відомостей про їхніх номери засобів зв`язку; докази відправлення копії позовної заяви і доданих до неї документів листом з описом вкладення на юридичну адресу ТОВ "ФК "Астер-Фінанс"; копія кредитного договору № 001-USD-CK від 15.05.2008; попередній (орієнтовний) розрахунок суми судових витрат, які позивач поніс.

У прохальній частині позовної заяви, доповненої відомостями про відповідачів, позивач просить суд: визнати недійсним договір № 1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору №001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк"; судові витрати в розмірі 2481,00 грн покласти на відповідачів.

Також позивачем надано клопотання про витребування доказів (документів), в якому ОСОБА_1 просить суд витребувати у ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" договір №1/2020 про відступлення (купівлі-продажу) прав вимоги (факторингу) від 20.01.2020, укладений між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк". В обґрунтування поданого клопотання позивач посилається на відсутність у нього зазначеного договору.

Ухвалою суду від 07.02.2022 прийнято позовну ОСОБА_1 (вх.№76/22 від 10.01.2022) до розгляду в межах справи № 922/4587/13 про неплатоспроможність фізичної особи-підприємця Бабича Ігоря Юрійовича. Відкрито провадження у справі № 922/4587/13 (922/76/22). Ухвалено справу розглядати за правилами загального позовного провадження. Призначено справу до розгляду у підготовчому засіданні на 22.02.2022. Задоволено клопотання позивача про витребування доказів. Зобов`язано позивача протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали надати суду докази відправлення виправленої позовної заяви на адреси відповідачів цінним листом з описом вкладення. Витребувано у ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" належним чином засвідчену копію договору № 1/2020 про відступлення прав вимоги від 20.01.2020, укладеного між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс", в частині передачі боргу по кредитному договору № 001-USD-CK від 15.05.2008, підписаному між громадянином України ОСОБА_1 та ВАТ КБ "Експобанк", яку надати суду протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали.

Згідно з даними КП "Діловодство спеціалізованого суду" копію вищевказаної ухвали суду направлено цінним листом на адреси позивача (вих. № 003259/4, трек-номер Укрпошти - 660), відповідача-1 (вих. № 003259/3, трек-номер Укрпошти - 679), відповідача-2 (вих. № 003259/2, трек-номер Укрпошти - 687), відповідача-3 (вих. № 003259/1, трек-номер Укрпошти - 695) та керуючого реалізацією (вих. № 003259/5, трек-номер Укрпошти - 652).

Відповідно до даних веб-сайту Укрпошти - https://ukrposhta.ua/, копію ухвали суду від 07.02.2022 було отримано позивачем 11.02.2022, відповідачем-1 - 14.02.2022, відповідачем-3 - 14.02.2022, керуючим реалізацією - 17.02.2022; відповідачем-2 на момент судового засідання копія ухвали суду від 07.02.2022 не отримана, відправлення станом на 22.02.2022 перебуває у точці видачі/доставки з 11.02.2022.

17.02.2022 до суду від позивача разом із супровідним листом надійшли докази направлення виправленої позовної заяви на адреси відповідачів.

22.01.2022 до суду від керуючого реалізацією надійшов відзив (вх. № 4285) з доказами його направлення сторонам, в якому арбітражний керуючий Кошовський С.В. просить суд відмовити у задоволенні позовної заяви ОСОБА_1 . На думку арбітражного керуючого, оскаржуваний договір є договором про відступлення права вимоги, при цьому, позивачем не доведено того, що між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" укладено саме договір факторингу з усіма його ознаками. Крім того, керуючий реалізацією зазначає, що сторонами оскаржуваного договору є юридичні особи, а тому в силу Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" новий кредитор не зобов`язаний мати ліцензію на банківську діяльність на здійснення валютних операцій.

21.02.2022 до суду від ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" надійшов лист (вх. № 4133), зі змісту якого вбачається, що між ТОВ "Мадіс" та ТОВ "ФК "Астер-Фінанс" 20.01.2020 не укладався договір про відступлення прав вимоги № 1/2020, поряд із цим, відповідач-3 зазначає про те, що договір про відступлення прав вимоги № 1/2020 було укладено 21.01.2020, копію зазначеного договору з додатком додано до вказаного листа.

Представники сторін у судове засідання не з`явилися.

Враховуючи неявку представників сторін, з метою недопущення порушення прав сторін на подання відзиву, відповіді на відзив та заперечень у строки, встановлені судом, суд вважає за необхідне відкласти підготовче засідання.

Керуючись ст. ст. 7, 8 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. ст. 120, 177, 182, 183, 202, 216, 232-235 ГПК України, -

УХВАЛИВ:

Відкласти підготовче засідання на "17" березня 2022 р. о 15:15.

Судове засідання відбудеться у приміщенні господарського суду Харківської області за адресою: 61022, м. Харків, майдан Свободи, 5, Держпром, 8 під`їзд, 3-й поверх, зал № 328.

Запропонувати позивачу надати суду правове обґрунтування визначення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб одним із відповідачів.

Повідомити учасників справи про можливість одержання інформації по справі зі сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою http://court.gov.ua/

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвали, що не підлягають оскарженню окремо від рішення суду, включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя В.О. Усатий