ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
УХВАЛА

14 лютого 2022 року м. Харків Справа № 913/582/16
Провадження №4/913/582/16
про стягнення 7 832 грн 62 коп.
Суддя Господарського суду Луганської області - Косенко Т.В.
Секретар судового засідання Кравченко Н.В.
У засіданні брали участь:
від заявника представник не прибув;
від позивача представник не прибув;
від відповідача представник не прибув;
від органу виконання судового рішення представник не прибув
Рішенням Господарського суду Луганської області від 13.06.2016 у справі №913/582/16 позов Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» до Приватного підприємства «Комерційна фірма «ГРАФ І К» про стягнення 7 832 грн 62 коп. задоволено повністю; стягнуто з Приватного підприємства «Комерційна фірма «ГРАФ І К» (квартал Шевченко, будинок, 40, квартира 3, м. Луганськ, ) на користь Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» (вул. Автозаводська, буд. 54/19, м.Київ, ) заборгованість за кредитом в сумі 5 565 грн 21 коп., заборгованість за відсотками за користування кредитом в сумі 22 67 грн 41 коп., витрати зі сплати судового збору в сумі 1 378 грн 00 коп.

02.07.2016 зазначене рішення набрало законної сили та на його виконання Господарським судом Луганської області видано відповідний наказ.

04.02.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» через канцелярію суду надійшла заява №31.01.2022/9 від 31.01.2022, в якій заявник просить замінити стягувача у виконавчих провадженнях з примусового виконання виконавчого листа №913/582/16, виданого 02.07.2016 Господарським судом Луганської області, на виконання рішення від 13.06.2016 у справі №913/582/16 про стягнення з Приватного підприємства «Комерційна фірма «ГРАФ І К» на користь Публічного акціонерного товариства «Універсал Банк» заборгованості за кредитним договором №BL12737 від 29.06.2011 у сумі 7 832 грн 62 коп. та судові витрати у сумі 1 378 грн 00 коп., з Акціонерного товариства «Універсал Банк» на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс».

Згідно з Протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 04.02.2022 заяву передано на розгляд судді Косенко Т.В.

Ухвалою суду від 07.02.2022 відкрито провадження за заявою та призначено заяву до розгляду в судовому засіданні на 14.02.2022.

10.02.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» на адресу електронної пошти суду надійшло клопотання №10.02.2022/6 від 10.02.2022.

Використання електронних документів і цифрових підписів в Україні регулюється на підставі Закону України «Про електронні документи та електронний документообіг».

Відповідно до ст.5 Закону України «Про електронні документи та електронний документообіг» електронний документ - документ, інформація в якому зафіксована у вигляді електронних даних, включаючи обов`язкові реквізити документа.

Електронний документ може бути створений, переданий, збережений і перетворений електронними засобами у візуальну форму. Візуальною формою подання електронного документа є відображення даних, які він містить, електронними засобами або на папері у формі, придатній для приймання його змісту людиною.

Обов`язковим реквізитом електронного документа, який використовується для ідентифікації автора та/або підписувача електронного документа іншими суб`єктами електронного документообігу, є електронний підпис. Накладанням електронного підпису завершується утворення електронного документа (ст.6 зазначеного Закону).

Отже, документи, які надійшли на електронну пошту суду, повинні бути підписані електронним цифровим підписом.

Ураховуючи те, що документ не підписано електронним цифровим підписом, про що складено відповідний акт б/н від 11.02.2022, суд не приймає його до розгляду.

14.02.2022 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» на адресу електронної пошти суду надійшла заява №11.02.2022/11 від 11.02.2022 про уточнення вимог, в якій заявник просить уточнити прохальну частину заяви про заміну сторони виконавчого провадження та просить замінити сторону (стягувача) - Акціонерне товариство «Універсал Банк» його правонаступником Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» за наказом №913/582/16 від 02.07.2016 щодо стягнення заборгованості з боржника Приватного підприємства «Комерційна фірма «ГРАФ І К», виданим на примусове виконання рішення Господарського суду Луганської області від 13.06.2016 у справі №913/582/16.

Заява розглянута, задоволена та долучена судом до матеріалів справи. Подальший розгляд заяви про заміну сторони виконавчого провадження у справі №913/582/16 буде здійснюватися із урахуванням вказаної заяви.

У судове засідання 14.02.2022 представники заявника та сторін не прибули, причин неявки суду не повідомили, хоча про дату, час та місце розгляду заяви були повідомлені належним чином.

Розглянувши заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» про заміну сторони виконавчого провадження, суд зазначає наступне.

При розгляді заяви суд враховує, що відповідно до інформації з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань правильною назвою позивача у справі є Акціонерне товариство «Універсал Банк».

Згідно зі ст.129-1 Конституції України суд ухвалює рішення іменем України. Судове рішення є обов`язковим до виконання. Держава забезпечує виконання судового рішення у визначеному законом порядку. Контроль за виконанням судового рішення здійснює суд.

Відповідно до ст.18 Господарського процесуального кодексу України судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об`єднаннями на всій території України.

Оскільки виконання рішення суду є невід`ємною стадією процесу правосуддя, то і заміна сторони на цій стадії може відбуватися не інакше, як на підставах та у порядку, визначеному ГПК України та Законом України «Про виконавче провадження», який регулює умови і порядок виконання рішень судів, що відповідно до закону підлягають примусовому виконанню у разі невиконання їх у добровільному порядку.

Згідно зі ст.52 Господарського процесуального кодексу України (далі ГПК України) у разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язанні, а також в інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив. Про заміну або про відмову в заміні учасника справи його правонаступником суд постановляє ухвалу.

Відповідно ч.ч.1-4 ст.334 ГПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником. Заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець. Суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб. Неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження. Ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу.

30.04.2021 між Акціонерним товариством «Універсал Банк» (Клієнт), (далі АТ «Універсал Банк») та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Європейська агенція з повернення боргів» (Фактор), (далі ТОВ «ФК «ЄАПБ») укладено Договір Факторингу №30/04/21/ФК1 відповідно до п.2.1 якого в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, Фактор зобов`язується передати (сплатити) Клієнту Суму Фінансування, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові Права Вимоги за Кредитними Договорами в обсязі та на умовах, визначених цим Договором. Перелік Позичальників, підстави виникнення Права Вимоги до Позичальників, сума Боргу на Дату відступлення Прав Вимоги та інші дані зазначаються в Реєстрі Прав Вимог, який формується згідно Додатку №1 та є невід`ємною частиною Договору та підписується одночасно з ним.

Відступлення Права Вимоги і всіх інших прав, належних Клієнту за Кредитними Договорами, Договорами поруки та їх перехід від Клієнта до Фактора відбувається в момент підписання Сторонами Акту прийому-передачі Реєстру Прав Вимог згідно Додатку №2 до цього Договору, після чого Фактор стає кредитором по відношенню до Позичальників стосовно Боргу та набуває всі Права Вимоги визначені цим Договором та всі права вимоги за Договорами поруки. Сторони підписують Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимог в день здійснення оплати Суми Фінансування згідно п.3.1 цього Договору. Підписаний Сторонами та скріплений їх печатками Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимог підтверджує факт переходу від Клієнта до Фактора Прав Вимоги Боргу та є невід`ємною частиною цього Договору (п.2.3 договору).

Фактор зобов`язаний в день укладення Сторонами цього Договору сплатити Клієнту суму фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у сумі 7 551 221 грн 58 коп. на рахунок Клієнта (п.3.1 договору).

Клієнт зобов`язаний протягом 5 (п`яти) днів з Дати відступлення Прав Вимоги оформити Повідомлення про Відступлення Клієнтом Факторові Права вимоги та всіх інших прав, належних Клієнту за Кредитними Договорами, та організувати їх направлення Позичальникам, Поручителям, Іпотекодавцям/Заставодавцям по забезпеченим іпотекою та заставою Кредитним договорам, а по незабезпеченим Кредитним договорам - протягом 30 днів з Дати відступлення Прав Вимоги (п.4.2.5 договору).

Цей Договір вступає в силу у дату його підписання уповноваженими представниками і скріплення печатками Сторін та діє до повного виконання Сторонами своїх зобов`язань за цим Договором (п.10.1 договору).

30.04.2021 між АТ «Універсал Банк» та ТОВ «ФК «ЄАПБ» підписано Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимоги за Договором факторингу №30/04/21ФК1 від 30.04.2021 та Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимоги в електронному вигляді за Договором факторингу №30/04/21ФК1 від 30.04.2021, в яких визначено, що Клієнт передав, а Фактор прийняв Реєстр Прав Вимоги кількістю 237 шт., після чого, з урахуванням п.2.1 Договору факторингу від Клієнта до Фактора переходять Права Вимоги Боргу від Позичальників і Фактор стає кредитором по відношенню до Позичальників стосовно їх Боргів. Загальна сума заборгованості складає 556 997 743 грн 73 коп.

ТОВ «ФК «ЄАПБ» 30.04.2021 сплатило на рахунок АТ «Універсал Банк» Суму Фінансування у розмірі 7 551 221 грн 58 коп. за платіжним дорученням №17072.

Відповідно до Реєстру Прав Вимоги згідно Додатку №1 до Договору факторингу, ТОВ «ФК «ЄАПБ» набуло права вимоги боргу до відповідача за кредитним договором №BL 12737 від 29.06.2011.

05.11.2021 між ТОВ «ФК «ЄАПБ» (Клієнт) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» (Фактор), (далі ТОВ «ФК «Транс Фінанс») укладено Договір факторингу №05/11/21/ФК1 відповідно до п.2.1 якого в порядку та на умовах, визначених в цьому договорі, Фактор зобов`язується передати (сплатити) Клієнту Суму Фінансування, а Клієнт зобов`язується відступити Факторові Права Вимоги за Кредитними Договорами в обсязі та на умовах, визначених цим Договором. Перелік Позичальників, підстави виникнення Права Вимоги до Позичальників, сума Боргу на Дату відступлення Прав Вимоги та інші дані зазначаються в Реєстрі Прав Вимог, який формується згідно Додатку №1 та є невід`ємною частиною Договору та підписується одночасно з ним.

Відступлення Права Вимоги і всіх інших прав, належних Клієнту за Кредитними Договорами, Договорами поруки та їх перехід від Клієнта до Фактора відбувається в момент підписання Сторонами Акту прийому-передачі Реєстру Прав Вимог згідно Додатку №2 до цього Договору, після чого Фактор стає кредитором по відношенню до Позичальників стосовно Боргу та набуває всі Права Вимоги визначені цим Договором та всі права вимоги за Договорами поруки. Сторони підписують Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимог в день здійснення оплати Суми Фінансування згідно п.3.1 цього Договору. Підписаний Сторонами та скріплений їх печатками Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимог підтверджує факт переходу від Клієнта до Фактора Прав Вимоги Боргу та є невід`ємною частиною цього Договору (п.2.3 договору).

Фактор зобов`язаний в день укладення Сторонами цього Договору сплатити Клієнту Суму Фінансування шляхом безготівкового перерахування грошових коштів у сумі 3 543 006 грн 05 коп. на рахунок Клієнта (п.3.1 договору).

Клієнт зобов`язаний протягом 5 (п`яти) днів з Дати відступлення Прав Вимоги оформити Повідомлення про Відступлення Клієнтом Факторові Права вимоги та всіх інших прав, належних Клієнту за Кредитними Договорами, та організувати їх направлення Позичальникам, Поручителям, Іпотекодавцям/Заставодавцям (п.4.2.5 договору).

Цей Договір вступає в силу у дату його підписання уповноваженими представниками і скріплення печатками Сторін та діє до повного виконання Сторонами своїх зобов`язань за цим Договором (п.10.1 договору).

05.11.2021 між ТОВ «ФК «ЄАПБ» та ТОВ «ФК «Транс Фінанс» підписано Акт прийому-передачі Реєстру Прав Вимоги за Договором факторингу №05/11/21ФК1 від 05.11.2021 відповідно до умов якого Клієнт передав, а Фактор прийняв Реєстр Прав Вимоги кількістю 140, після чого, з урахуванням п.2.1 Договору факторингу від Клієнта до Фактора переходять Права Вимоги Боргу від Позичальників і Фактор стає кредитором по відношенню до Позичальників стосовно їх Боргів. Загальна сума заборгованості складає 230 650 170 грн 31 коп.

ТОВ «ФК «Транс Фінанс» 05.11.2021 сплатило на рахунок ТОВ «ФК «ЄАПБ» Суму Фінансування у розмірі 3 543 006 грн 05 коп. за платіжним дорученням №551.

Відповідно до Реєстру Прав Вимоги до Договору факторингу ТОВ «ФК «Транс Фінанс» набуло права вимоги боргу до відповідача за кредитним договором №BL 12737 від 29.06.2011.

Відповідно до положень ст.512 Цивільного кодексу України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою, зокрема, внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Згідно зі ст.513 Цивільного кодексу України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Положеннями ст.514 Цивільного кодексу України визначено, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Отже, згідно з нормами чинного законодавства відступлення права вимоги може здійснюватися тільки відносно дійсної вимоги, що існувала на момент переходу цих прав.

Межі обсягу прав, що переходять до нового кредитора, можуть встановлюватися законом і договором, на підставі якого здійснюється перехід права. Обсяг і зміст прав, які переходять до нового кредитора є істотними умовами цього договору.

Аналогічний правовий висновок зроблений у постановах Верховного суду від 27.09.2021 у справі №5026/886/2012, від 21.01.2019 у справі №909/1411/13, від 05.07.2017 у справі №752/8842/14-ц.

Суд зазначає, що відступлення права вимоги є договірною передачею вимог первісного кредитора новому кредиторові та відбувається на підставі укладеного між ними правочину. При цьому, заміна кредитора у зобов`язанні допускається протягом усього часу існування зобов`язання, якщо це не суперечить договору та не заборонено законом.

Згідно зі ст.1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов`язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов`язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Таким чином, підставою для набуття прав вимоги в даному випадку є укладений між АТ «Універсал Банк» та ТОВ «ФК «ЄАПБ» договір факторингу №30/04/21/ФК1 від 30.04.2021 та укладений між ТОВ «ФК «ЄАПБ» та ТОВ «ФК «Транс Фінанс» договір факторингу №05/11/21/ФК1 від 05.11.2021.

В силу ст.204 Цивільного кодексу України діє презумпція правомірності правочину.

Враховуючи умови укладених договорів Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» набуло право вимоги до Приватного підприємства «Комерційна фірма «ГРАФ І К» за кредитним договором №BL 12737 від 29.06.2011.

Відповідно до ст.15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов`язковими тією мірою, якою вони були б обов`язковими для сторони, яку правонаступник замінив.

По своїй суті заміна кредитора в зобов`язанні внаслідок відступлення права вимоги є різновидом правонаступництва та можлива на будь-якій стадії процесу. У зв`язку з заміною кредитора відбувається вибуття цієї особи з виконавчого провадження, і її заміна новим кредитором проводиться відповідно до частини п`ятої статті 15 Закону України «Про виконавче провадження» за заявою заінтересованої особи. Такою заінтересованою особою є новий кредитор (правонаступник).

Згідно з ч.5 ст.334 ГПК України положення цієї статті застосовуються також у випадку необхідності заміни боржника або стягувача у виконавчому листі до відкриття виконавчого провадження.

Заміна сторони правонаступником може відбуватися як при відкритому виконавчому провадженні, так і при відсутності виконавчого провадження, тобто може бути проведена на будь-якій стадії процесу.

Суд зауважує, що в ч.5 ст.334 ГПК України передбачається можливість заміни боржника або стягувача у виконавчому листі, у той же час у ч.1 ст.327 ГПК України зазначено, що виконання судового рішення здійснюється на підставі наказу.

Отже, законодавцем виконавчий документ у Господарському процесуальному кодексі України названо виконавчим листом або наказом, що є ідентичними за визначенням поняттями.

Суд бере до уваги, що оскільки у даному випадку господарським судом на виконання рішення від 13.06.2016 видавався наказ №913/582/16 від 02.06.2016, тому правильною є заміна сторони саме у відповідному наказі.

Суд зазначає про неможливість правонаступництво в частині стягнення за наказом №913/582/16 від 02.07.2016 витрат зі сплати судового збору, оскільки ця складова заборгованості виникла виключно на підставі рішення суду та не стосується договірного зобов`язання, а отже і передати її шляхом договірного відступлення права вимоги за договорами факторингу та у зв`язку з цим замінити стягувача у вказаній частині на підставі ст.ст.52, 334 ГПК України неможливо.

Аналогічних висновків дійшов Верховний Суд у постановах від 29.10.2019 у справі №913/945/16, від 21.10.2019 у справі №925/902/18, від 05.07.2018 у справі №913/945/16, у справі №923/607/16, від 27.03.2019 у справі №910/386/17 та від 13.05.2019 у справі №916/106/15-г, що враховуються судом.

З урахуванням викладеного, суд залучає до участі у справі Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» як правонаступника позивача - Акціонерного товариства «Універсал Банк».

Отже, суд дійшов висновку, що заява №31.01.2022/9 від 31.01.2022 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» про заміну сторони виконавчого провадження, із урахуванням заяви про уточнення №11.02.2022/11 від 11.02.2022, підлягає задоволенню частково, а саме в частині заміни стягувача - Акціонерного товариства «Універсал Банк» у наказі Господарського суду Луганської області №913/582/16 від 02.07.2016 його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» в частині стягнення заборгованості за кредитом в сумі 5 565 грн. 21 коп., заборгованості за відсотками за користування кредитом в сумі 2 267 грн. 41 коп.

У задоволенні заяви №31.01.2022/9 від 31.01.2022 Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» про заміну сторони виконавчого провадження, із урахуванням заяви про уточнення №11.02.2022/11 від 11.02.2022, в частині стягнення витрат зі сплати судового збору в сумі 1 378 грн 00 коп. слід відмовити.

Керуючись ст.ст.52, 234, 235, 334 ГПК України, господарський суд -

У Х В А Л И В:

1. Заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» від 31.01.2022 №31.01.2022/9 про заміну сторони виконавчого провадження задовольнити частково.

2. Залучити до участі у господарській справі №913/582/16 Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» (вул. Софіївська, 10, приміщення 4, м. Київ, 01001, ідентифікаційний код 40514657), як правонаступника позивача - Акціонерного товариства «Універсал Банк» (вул. Автозаводська, буд. 54/19, м. Київ, 04114, ідентифікаційний код 21133352).

3. Замінити стягувача - Акціонерне товариство «Універсал Банк» (вул. Автозаводська, буд. 54/19, м. Київ, 04114, ідентифікаційний код 21133352) у наказі Господарського суду Луганської області №913/582/16 від 02.07.2016 його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Транс Фінанс» (вул. Софіївська, 10, приміщення 4, м. Київ, 01001, ідентифікаційний код 40514657) у частині стягнення заборгованості за кредитом у сумі 5 565 грн. 21 коп., заборгованості за відсотками за користування кредитом в сумі 2 267 грн. 41 коп.

4. У іншій частині вимог заяви - відмовити.

Ухвала набрала законної сили з моменту її підписання 21.02.2022 відповідно до ст.235 ГПК України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст.256 ГПК України та порядку, визначеному ст.257 ГПК України.

Суддя Тетяна КОСЕНКО