ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ХАРКІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
________________________________________________________________________________
УХВАЛА

"25" листопада 2021 р. Справа № 5023/6810/11

вх. № 6810/11

Господарський суд Харківської області у складі:

судді Яризька В.О.

при секретарі судового засідання Трофименко С.В.

розглянувши скаргу АТ "Дельта Банк" на бездіяльність ліквідатора, скаргу ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора

по справі за заявою фізичної особи-підприємця Рижова Василя Васильовича, смт. Нова Водолага Харківської області,

до фізичної особи-підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича, м. Південне Харківської області,

про визнання банкрутом

за участю :

учасники судового процесу - не з`явились

ВСТАНОВИВ:

Постановою господарського суду Харківської області від 12.10.2011 фізичну особу - підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича (ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) визнано банкрутом та відкрито ліквідаційну процедуру.

Ухвалою господарського суду Харківської області від 23.07.2013 ліквідатором ФОП Шахвердяна Г.С. призначено арбітражного керуючого Онищенка К.С.

09.10.2019 року до суду надійшла скарга АТ "Дельта Банк" на бездіяльність ліквідатора (вх. № 29816), в якій заявник просить суд :

зобов`язати ліквідатора ФОП Шахвердян Г.С арбітражного керуючого Онищенка Костянтина Сергійовича перерахувати Публічному акціонерному товариству "Дельта Банк" грошові кошти, отримані від реалізації заставного майна банкрута (нежитлова будівля магазину № 39, загальною площею 93, 4 кв.м., місцезнаходження якого : Харківська область, Харківський р-н, м. Південне, вул. Радянська, буд. 59/44; земельна ділянка несільськогосподарського призначення для будівництва і обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд, площею 0,1500 га (державний акт на право власності на земельну ділянку серії ЯА № 631477, кадастровий номер :00:002:0007), за адресою: Харківська обл., Харківський р-н, с.Першотравневе, вул. Клинова, 1-А; придбана нежитлова будівля "Магазин з кіоском (колишній магазин №14)", загальною площею 320,70 кв.м., що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський р-н, с. Селекційне, вул. Селекційна, буд. 1-А) в загальному розмірі 85 000,00 грн. без ПДВ. за реквізитами: отримувач - АТ "Дельта Банк", код за ; банк отримувача: Національний банк України, м. Київ; міжнародний номер рахунку (ІВАN): № НОМЕР_2 ; призначення платежу: оплата кредиторської заборгованості у справі № 5023/6810/11 про банкрутство фізичної особи-підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича (іпн. НОМЕР_1 ).

Подана скарга обґрунтована тим, що ліквідатором не було здійснено погашення вимог забезпеченого кредитора АТ "Дельта Банк", який є правонаступником ТОВ "Укрпромбанк", за рахунок реалізованого майна банкрута, що є предметом забезпечення на загальну суму 85000,00 грн.

Ухвалою суду від 11.12.2019 прийнято скаргу АТ "Дельта Банк" на бездіяльність ліквідатора та призначено до розгляду в судове засідання на 04.02.2020.

У зв`язку із оскарженням ухвали Господарського суду від 25.11.2019 та надісланням матеріалів справи №5023/6810/11 на оскарження, розгляд скарги АТ "Дельта Банк" тривалий час не здійснювався.

14.07.2021 року до суду від ліквідатора Онищенка К.С. надійшли пояснення щодо скарги АТ "Дельта Банк", відповідно до яких він просить суд відмовити в задоволенні скарги.

Ухвалою суду від 11.03.2021 здійснено заміну кредитора - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", , на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Діджи Фінанс" (місцезнаходження: 04112, місто Київ, вул. Авіаконструктора І. Сікорського, 8, ) за кредитними договорами № 0 від 01.11.2007, № 0 від 01.11.2007 у загальній сумі 2 308 382,22 грн., за договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 у сумі 124 258,01 грн.

02.04.2021 року до суду надійшла скарга ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора, в якій заявник просить суд :

- зобов`язати ліквідатора ФОП Шахвердян Г.С арбітражного керуючого Онищенка Костянтина Сергійовича перерахувати ТОВ "Діджи Фінанс" грошові кошти, отримані від реалізації заставного майна банкрута (нежитлова будівля магазину № 39, загальною площею 93,4 кв.м, місцезнаходження якого: Харківська область, Харківський р-н, м. Південне, вул. Радянська, буд. 59/44; нежитлова будівля "Магазин з кіоском (колишній магазин №14)", загальною площею 320,70 кв.м, що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський р-н, с. Селекційне, вул. Селекційна, буд. 1-А) в загальному розмірі 70 000,00 грн. без ПДВ. за реквізитами отримувача - ТОВ "Діджи Фінанс", призначення платежу: оплата кредиторської заборгованості у справі № 5023/6810/11 про банкрутство фізичної особи-підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича (іпн. НОМЕР_1 ) за кредитними договорами № 42/07-КВ від 31.01.2007 року.

Подана скарга обґрунтована тим, що ліквідатором не здійснено погашення вимог забезпеченого кредитора АТ "Дельта Банк", правонаступником якого є ТОВ "Подана скарга обґрунтована тим, що ліквідатором не здійснено погашення вимог забезпеченого кредитора АТ "Дельта Банк", правонаступником якого є ТОВ " "Діджи Фінанс", за рахунок реалізованого майна банкрута, що є предметом забезпечення за кредитним договором №42/07-КВ від 31.01.2007 року та № 66/06- КВЛ від 27.01.2006 року. "Діджи Фінанс", за рахунок реалізованого майна банкрута, що є предметом забезпечення за кредитним договором №42/07-КВ від 31.01.2007 року та № 66/06- КВЛ від 27.01.2006 року.

Ухвалою суду від 07.04.2021 прийнято скаргу ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора та призначено до розгляду на 15.04.2021.

Розгляд поданих скарг АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора неодноразово відкладався.

20.10.2021 від ліквідатора до суду надійшли пояснення на скаргу ТОВ "Діджи Фінанс, в яких він заперечує проти поданої скарги.

Ухвалою суду від 21.10.2021 відкладено розгляд скарги АТ "Дельта Банк" на бездіяльність ліквідатора, скарги ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора на 25.11.2021.

Ліквідатор, АТ" Дельта Банк", ТОВ "Діджи Фінанс" та інші учасники справи в призначене судове засідання не з`явились, про дату, час та місце розгляду скарг були повідомлені ухвалою суду.

24.11.2021 ліквідатором через канцелярію суду подано клопотання про долучення до матеріалів справи копії виписки про рух коштів у ПАТ "Фідобанк" та про розгляд справи за його відсутності у зв`язку зі складною епідеміологічною ситуацією в країні.

18.11.2021 від ТОВ «Діджи Фінанс» електронною поштою надійшли пояснення щодо поданої скарги, в яких скаржник просить суд врахувати викладені в даних поясненнях обставини при розгляді скарги та зобов`язати ліквідатора ФОП Шахвердян Г.С арбітражного керуючого Онищенка Костянтина Сергійовича перерахуват и ТОВ "Діджи Фінанс" грошові кошти, отримані від реалізації заставного майна банкрута (нежитлова будівля магазину № 39, загальною площею 93,4 кв.м, місцезнаходження якого: Харківська область, Харківський р-н, м. Південне, вул. Радянська, буд. 59/44; нежитлова будівля "Магазин з кіоском (колишній магазин №14)", загальною площею 320,70 кв.м, що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський р-н, с. Селекційне, вул. Селекційна, буд. 1-А) в загальному розмірі 70 000,00 грн. без ПДВ, за реквізитами отримувача - ТОВ "Діджи Фінанс", призначення платежу: оплата кредиторської заборгованості у справі № 5023/6810/11 про банкрутство фізичної особи-підприємця Шахвердяна Гургена Самвеловича (іпн. НОМЕР_1 ) за кредитними договорами № 42/07-КВ від 31.01.2007 року.

Також в поданих пояснення ТОВ "Діджи Фінанс" просить відкласти розгляд скарги, оскільки регіональний представник зайнятий в іншому процесі.

Всі документи, які надійшли від учасників справи долучені до матеріалів справи.

Суд зазначає, що до клопотання ТОВ "Діджи Фінанс" не надано доказів зайнятості представник в іншому процесі, крім того, суд зазначає, що розгляд скарги вже було неодноразово відкладено, всі учасники справи мали можливість надати додаткові докази, пояснення, обґрунтування своєї позиції по скаргам, а за таких обставин суд не вбачає підстав для відкладення розгляду скарг.

Суд вважає, що нез`явлення учасників судового процесу, які належним чином повідомлені про дату, час та місце розгляду скарг не перешкоджає розгляду скарги АТ "Дельта Банк" на бездіяльність ліквідатора та скарги ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора по справі № 5023/6810/11 в судовому засіданні 25.11.2021 року.

Розглянувши матеріали справи, подані скарги АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора, надані суду пояснення ліквідатора на скарги, суд встановив наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, на дату відкриття провадження у справі про банкрутство ФО П Шахвердяна Г.С. у останнього було декілька кредиторів.

Суд зазначає, що на дату відкриття провадження у справі про банкрутство ФО П Шахвердяна Г.С. та на дату винесення постанови про визнання його банкрутом діяв Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" в редакції до 18.01.2013 року, за якою і здійснювалось провадження в даній справі до набрання чинності Кодексом України з процедур банкрутства, а саме до 21.10.2019.

Вказаний Закон України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" не передбачав обов`язку кредиторів фізичної особи - підприємця звернутись до суду з заявою з грошовими вимогами, а існував обов`язок подати відповідну заяву ліквідатору.

У даній справі ліквідатором був складений реєстр вимог кредиторів боржника, до якого, зокрема, були включені вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромбанк", які були обґрунтовані невиконанням боржником зобов`язань за наступними договорами : кредитним договором № 66/06-КВЛ від 27.01.2006 (договір забезпечення до нього - Іпотечний договір № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006), кредитним договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 (договір забезпечення до нього - Іпотечний договір № 42/07-KB/Z від 31.01.2007), які були укладені між ТОВ "Укрпромбанк" та ФО П Шахвердяном Г.С.

Крім того, позичальником Донець Л.В. не були виконані зобов`язання за кредитним договором № 385/ФКВ-07 від 31.05., у зв`язку з чим у ТОВ "Укрпромбанк" виникло право вимоги до ФО П Шахвердяна Г.С. відповідно до іпотечного договору № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007.

Предметом забезпечення за Іпотечним договором № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006 був магазин з кіоском (колишній магазин №14), що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський р-н, с. Селекційне, вул. Селекційна, 1-а, предметом забезпечення за Іпотечним договором № 42/07-KB/Z від 31.01.2007 була будівля магазину АДРЕСА_1, предметом забезпечення за Іпотечним договором № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007 була земельна ділянка, загальною площею, 0,1500 га, що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський р-н, с-ще Першотравневе, вул. Клинова, 1-а.

На дату винесення постанови про визнання боржника банкрутом були відсутні будь-які відомості стосовно відступлення ТОВ "Укрпромбанк" права вимоги до ФО П Шахвердяна Г.С. іншій особі.

В межах ліквідаційної процедури ФОП Шахвердян Г.С., попереднім ліквідатором було здійснено реалізацію забезпеченого майна банкрута, у тому числі майна, що було предметом забезпечення за іпотечними договорами № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, № 42/07-KB/Z від 31.01.2007 та № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007, укладеними між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем .

Так, 07.02.2012 відбувся аукціон з продажу заставного майна банкрута, яке належало боржнику - ФОП Шахвердяну Г.С., а саме нежитлової будівлі магазину АДРЕСА_1 . На підставі протоколу №6 проведення аукціону на Товарній біржі "Всеукраїнський торгівельний центр" від 07.02.2012 переможцем аукціону стало ТОВ "Будмаркет Мерефа", яке запропоновано за лот 20 500,00 грн. без ПДВ.

27.12.2013 за результатами проведеного аукціону на підставі Протоколу проведення аукціону від 07.02.2012 № 6 між ліквідатором ФОП Шахвердян Г.С. арбітражним керуючим Онищенком К.С. ("продавець") і ТОВ "Будмаркет Южний", в особі директора Шахвердян Н.А. ("покупець") укладено Договір купівлі-продажу нежитлової будівлі, який посвідчений приватним нотаріусом Харківського нотаріального округу Харківської області Гаражою Н.П., зареєстрований в реєстрі за № 4894.

Також, 28.05.2012 відбувся аукціон з продажу заставного майна банкрута, яке належало боржнику - ФОП Шахвердяну Г.С., про що складено Протокол проведення аукціону від 28.05.2012 № 1, у якому зазначено, що переможцем аукціону є Товариство з обмеженою відповідальністю "Мерефа 2011", в особі директора Донець Людмили Вікторівни, яке придбало придбана нежитлову будівлю "Магазин з кіоском (колишній магазин № 14)", загальною площею 320,70 кв.м, що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський район, с. Селекційне, вул. Селекційна, буд. 1-А, за 49 500,00 грн. без ПДВ.

17.12.2014 за результатами проведеного аукціону на підставі Протоколу проведення аукціону від 28.05.2012 № 1 між ліквідатором ФО П Шахвердяна Г.С. арбітражним керуючим Онищенком К.С. ("продавець") і ТОВ "Мерефа 2011" в особі директора Донець Л.В. ("покупець") укладено Договір купівлі-продажу нежитлової будівлі, який посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Мангушевою О.С. зареєстрований за № 1401.

Крім того, 07.02.2012 відбувся аукціон з продажу заставного майна банкрута, яке належало боржнику - ФОП Шахвердяну Г.С., про що складено Протокол проведення аукціону від 07.02.2012 № 4, у якому зазначено, що переможцем аукціону є учасник № 1 - ОСОБА_3 , яка придбала земельну ділянку несільськогосподарського призначення для будівництва і обслуговування жилого будинку, господарських будівель та споруд, площею 0,1500 га, яка знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , за 15 000,00 грн.

07.11.2014 за результатами проведеного аукціону на підставі Протоколу проведення аукціону від 07.02.2012 № 4 між ліквідатором ФОП Шахвердян Г.С. арбітражним керуючим Онищенком К.С. ("продавець") і ОСОБА_3 ("покупець") укладено Договір купівлі-продажу вищевказаної земельної ділянки, який посвідчений приватним нотаріусом Харківського нотаріального округу Харківської області Гаражею Н.П., зареєстрований в реєстрі за № 2983.

Кошти, які були отримані від реалізації вищезазначеного майна банкрута були перераховані ліквідатором Онищенком К.С на ліквідаційний рахунок банкрута № НОМЕР_3 в ПАТ "Фідобанк", який був відкритий попереднім ліквідатором Івлєвою Н.А. у 2013 році.

В той же час, на вищезазначеному ліквідаційному рахунку в ПАТ "Фідобанк" перебували кошти також від продажу наступного майна банкрута:

- житлового будинку за номером АДРЕСА_3 , іпотекодержатель ПАТ "Банк Золоті Ворота" (правонаступник - ТОВ "Фінекс - Капітал"), сума 125 400,00 грн;

- земельної ділянки, площею 0,1800 га, що знаходиться за адресою : Харківська область, Харківський район, селище Першотравневе, вулиця Молодіжна. будинок 5, іпотекодержатель відсутній, сума 19 541,50 грн;

- земельної ділянки, площею 0,1500 га, що знаходиться за адресою : Харківська область, Харківський район, селище Першотравневе, вулиця Молодіжна. будинок 5, іпотекодержатель відсутній, сума 21 255,50 грн;

- транспортних засобів, заставодержатель ПАТ "Банк Золоті Ворота" (правонаступник - ТОВ "Фінекс - Капітал"), сума 50 000,00 грн.

Крім того, судом встановлено, що за заявою попереднього ліквідатора Плотніковою О.В. , приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Ліпінською І.Е. був відкритий депозитний рахунок № НОМЕР_4 в АТ "Золоті ворота" та на вищезазначеному рахунку знаходилися кошти від реалізації наступного майна :

- житлового будинку із магазином непродовольчих товарів, розташованого за адресою: Харківська область, Харківський район, смт. Березівка, вул. Чапаєва/провулок Кооперативний № 3/6, іпотекодержатель ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", сума 198 000,00 грн;

- земельної ділянки, площею 0,1500 гектара, розташованої за адресою: Харківська область, Харківський район, смт. Березівка, вул. Чапаєва/провулок Кооперативний № 3/6, іпотекодержатель ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", сума 46 700,00 грн;

- земельної ділянки, площею 0,2044 гектара, розташованої за адресою: Харківська область, Харківський район, смт. Березівка, вул. Чапаєва/провулок Кооперативний № 3/6, іпотекодержатель ПАТ "Райффайзен Банк Аваль", сума 17 100,00 грн;

- нежитлової будівлі магазину непродовольчих товарів, розташованої за адресою: Харківська область. Харківський район, місто Мерефа, провулок Базарний, будинок № 2, іпотекодержатель АТ "Дельта Банк", сума 201 000,00 грн;

- нежитлових будівель: склад літ. "Б-1" заг. площею 345,40 кв.м.; склад літ. "А-1" заг. площею 75,40 кв.м.; склад літ. "Г-1" заг. площею 245,20 кв.м.; гараж літ. "В-1" заг. площею 121,30 кв.м., розташованих за адресою: Харківська область, Харківський район, місто Мерефа, вулиця Революції, будинок № 1-А, іпотекодержатель ПАТ "Банк Золоті Ворота" (правонаступник - ТОВ "Фінекс - Капітал"), сума 82 000,00 грн;

- нежитлових приміщень меблевого магазину, розташованих за адресою: Харківська область, Нововодолазького району, смт. Нова Водолага, вулиця 19-го Партз`їзду , будинок № 18, іпотекодержатель ПАТ "Банк Золоті Ворота" (правонаступник - ТОВ "Фінекс - Капітал"), сума 120 000,00 грн;

- нежитлової будівлі магазину, розташованого за адресою: Харківська область, Харківський район, смт. Буди, вулиця Залізнична, будинок № 13-В, іпотекодержатель ПАТ "Банк Золоті Ворота" (правонаступник - ТОВ "Фінекс - Капітал"), сума 18 800,00 грн;

- сітки овочевої, розташованої за адресою: Харківська область, Харківський район, місто Південне, вулиця Радянська, будинок № 59/44, іпотекодержатель ПАТ " Банк Золоті Ворота " (правонаступник - ТОВ "Фінекс - Капітал"), сума 20 000,00 грн.

Таким чином, від продажу майна банкрута на ліквідаційний рахунок, який був відкритий в ПАТ «Фідобанк», надійшли кошти в загальній сумі 301 197,00 грн, на рахунок, який був відкритий в АТ "Золоті ворота" - 703 600,00 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 31 липня 2014 № 456 "Про віднесення ПАТ "Банк Золоті ворота" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 01.08.2014 прийнято рішення № 67 про введення з 04.08.2014 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк Золоті ворота".

З 05.12.2014 розпочалась процедура ліквідації ПАТ "Банк Золоті ворота".

Враховуючи введення процедури ліквідації відносно ПАТ "Банк Золоті Ворота", кошти від продажу майна банкрута, які були перераховані на рахунок відкритий в цьому банку, до теперішнього часу не перераховані кредиторам, приватний нотаріус Ліпінська І.Е., якою був відкритий депозитний рахунок боржника в цьому банку, визнана кредитором ПАТ "Банк Золоті Ворота"; погашення вимог кредиторів ПАТ "Банк Золоті Ворота" здійснюється в порядку встановленої черговості.

Крім того, ліквідатору під час здійснення ліквідаційної процедури в даній справі, стало відомо про те, що рішенням Національного банку України від 28.02.2014 року затверджено ліквідаційний баланс кредитора ТОВ "Український промисловий банк". Ні до суду, ні до ліквідатора станом на січень 2015 року не була подана заява ТОВ "Український промисловий банк" про перерахування коштів від заставного майна на його рахунок з повідомленням відповідних реквізитів, а також не була подана заява про здійснення правонаступництва щодо вимог ТОВ "Український промисловий банк" до ФО П Шахвердяна Г.С. (відповідна заява про заміну кредитора правонаступником ТОВ "Дельта Банк" була подана до суду 30.08.2017).

Враховуючи, що відносно одного банку, в якому знаходились кошти від продажу майна банкрута вже була введена процедура ліквідації, а також те, що відносно кредитора ТОВ «Укрпромбанк» також була введена відповідна процедура, а ліквідатора не повідомлено ні про рахунки для перерахування коштів, ні про здійснення заміни кредитора, ліквідатором 21.01.2015 подано до суду клопотання про частковий розподіл коштів, згідно якого він просив кошти, які знаходились в ПАТ "Фідобанк" у сумі 261 800,00 грн. перерахувати на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль". У поданому клопотанні не були враховані вимоги кредитора ТОВ "Укрпромбанк".

Як свідчать матеріали справи, ухвалою суду від 21.01.2015 року задоволено клопотання ліквідатора про частковий розподіл коштів отриманих від продажу майна банкрута та зобов`язано ліквідатора перерахувати кошти в сумі 261 800,00 грн з ліквідаційного рахунку боржника на рахунок заставного кредитора ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції (одержувач ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль", р/р НОМЕР_5 в Харківській обласній дирекції АТ "Райффайзен Банк Аваль", МФО 350589, ).

Вищезазначена ухвала не оскаржувалась та набрала законної сили.

Крім того, іншою ухвалою суду від 21.01.2015 задоволено клопотання ліквідатора про частковий розподіл коштів отриманих від продажу майна банкрута та зобов`язано приватного нотаріуса Харківського міського нотаріального округу Ліпінську Ілону Едуардівну адреса: АДРЕСА_4 , реєстраційний номер картки платника податків НОМЕР_6 , перерахувати грошові кошти у сумі 201 000,00 грн, які знаходяться на її депозитному рахунку, на рахунок заставного кредитора ПАТ "Дельта Банк", рахунок одержувача платежу НОМЕР_7 , код ЄДРПОУ одержувача: НОМЕР_8 , банк одержувача: АТ "Дельта Банк", МФО банка одержувача: 380236, призначення платежу: кошти від реалізації майна банкрута ФО-П Шахвердян Гурген Самвелович, код НОМЕР_1 . (право вимоги до банкрута від АТ "УкрСиббанк"); зобов`язано приватного нотаріуса Харківського міського нотаріального округу Ліпінську Ілону Едуардівну адреса: АДРЕСА_4 , реєстраційний номер картки платника податків НОМЕР_6 , перерахувати грошові кошти у сумі 417 600,00 грн, які знаходяться на її депозитному рахунку, на рахунок заставного кредитора ПАТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА", рахунок одержувача платежу НОМЕР_9 , код ЄДРПОУ одержувача: НОМЕР_10 , банк одержувача: АТ "БАНК ЗОЛОТІ ВОРОТА", МФО банка одержувача: 351931, призначення платежу: кошти від реалізації майна банкрута ФО-П Шахвердян Гурген Самвелович, код НОМЕР_1 .

Ухвала суду від 21.01.2015 щодо перерахування коштів з рахунку ПАТ "ФІдобанк" на користь ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" в особі Харківської обласної дирекції фактично була виконана.

На даний час на рахунку в ПАТ "Фідобанк" відсутні грошові кошти, що підтверджується виписками з банку, які надані ліквідатором.

Викладене свідчить про те, що фактично відбулась "підміна" коштів, тобто кошти від продажу майна ФО П Шахвердяна Г.С., яке перебувало в іпотеці ТОВ "Укрпромбанк", у сумі 85 000,00 грн фактично були перераховані АТ "Райффайзен Банк Аваль", а кошти, отримані від продажу майна, що перебувало в іпотеці АТ "Райффайзен Банк Аваль", в цій же сумі залишились на рахунку відкритому в ПАТ "Банк Золоті Ворота" (на рахунок в ПАТ "Банк Золоті Ворота" надійшли кошти в сумі 703 600,00 грн, з яких 201 000,00 грн ухвалою суду від 21.01.2015 зобов`язано перерахувати ПАТ "Дельта Банк", 417 600,00 грн ухвалою суду від 21.01.2015 зобов`язано перерахувати ПАТ "Банк Золоті Ворота", отже, нерозподіленими залишились кошти в сумі 85 000,00 грн), однак, на даний час не можуть бути перераховані у зв`язку з тим, що триває процедура ліквідації ПАТ "Банк Золоті Ворота".

Відповідно п. 6 ст. 3-1 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" ( в редакції до 19.03.2013, відповідно до якої здійснювалось провадження в даній справі до 21.10.2019) при реалізації своїх прав та обов`язків арбітражний керуючий зобов`язаний діяти сумлінно та розумно з урахуванням інтересів боржника та його кредиторів.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що заявляючи клопотання 21.01.2015 про частковий розподіл коштів, які знаходились на рахунку в ПАТ "Фідобанк", ліквідатор діяв сумлінно, враховуючи наявну в нього інформацію, з дотриманням інтересів кредиторів та з метою збереження коштів та погашення вимог існуючого кредитора.

Суд погодився з позицією ліквідатора та відповідне перерахування коштів було здійснено не за розпорядженням арбітражного керуючого, а на підставі ухвали суду від 21.01.2015 року, яка не була оскаржена та є чинною.

Суд зазначає, що побоювання щодо можливої втрати коштів, які знаходились в ПАТ "Фідобанк" були виправдані, оскільки 18 липня 2016 року прийнято рішення Правлінням Національного банку України № 142-рш "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ФІДОБАНК", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19 липня 2016 року №1265, "Про початок процедури ліквідації ПУАТ "ФІДОБАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Суд повторно наголошує на тому, що заява ТОВ "Дельта Банк" про здійснення заміни кредитора - ТОВ "Укрпромбанк" на його правонаступника - ПАТ "Дельта Банк" була подана до суду лише 30.08.2017, незважаючи на те, що договір про передачу активів та кредитних зобов`язань ТОВ "Укрпромбанк" на користь ПАТ "Дельта Банк", був укладений 30.06.2010, про що не було повідомлено суд, а також не подано своєчасно заяву ліквідатору з вимогами до боржника.

Відповідно до ухвали господарського суду від 14.11.2018, якою здійснено заміну кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромбанк" на його правонаступника - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" в сумі кредиторських вимог 619 677,34 грн, встановлений факт правонаступництва ПАТ "Дельта Банк" за наступними договорами :

- кредитним договором № 66/06-КВЛ від 27.01.2006 (з усіма змінами та доповненнями до нього), укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та ОСОБА_4 , та договорами забезпечення до нього, а саме за Іпотечним договором № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем ;

- кредитним договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 (з усіма змінами та доповненнями до нього) укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем та договорами забезпечення до нього, а саме Іпотечним договором № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем ;

- кредитним договором № 385/ФКВ-07 від 31.05.2007 (з усіма змінами та доповненнями до нього) укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Донець Людмилою Вікторівною та договорами забезпечення до нього, а саме іпотечним договором № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007, укладеним між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем .

В подальшому, ухвалою суду від 11.03.2021 здійснено заміну кредитора - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Діджи Фінанс", зокрема, за договором № 42/07-КВ від 31.01.2007 у сумі 124 258,01 грн.

Як вже зазначено судом, до договору № 42/07-КВ від 31.01.2007 був укладений договір забезпечення , а саме Іпотечний договір № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, предметом забезпечення якого є будівля магазину АДРЕСА_1 .

Крім того, ТОВ "Діджи Фінанс" вказує, що є правонаступником ТОВ "Дельта банк" за кредитним договором № 66/06-КВЛ від 27.01.2006, який був укладений між ТОВ "Укрпромбанк" та ОСОБА_4 .

До договору № 66/06-КВЛ від 27.01.2006 між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем був укладений договір забезпечення, а саме Іпотечний договір № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, предметом забезпечення відповідно до якого є магазин з кіоском (колишній магазин №14), що знаходиться за адресою: Харківська область, Харківський р-н, с. Селекційне, вул. Селекційна, 1-а.

Суд звертає увагу на те, що ухвалою суду від 14.11.2018, якою здійснено заміну кредитора - Товариства з обмеженою відповідальністю "Укрпромбанк" на його правонаступника - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", встановлений факт правонаступництва ПАТ "Дельта Банк" за Іпотечними договорами № 42/07-KB/Z від 31.01.2007 та № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006 та здійснена відповідна заміна кредитора.

Однак, ухвалою суду від 11.03.2021, якою здійснено заміну кредитора - Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" на його правонаступника - Товариство з обмеженою відповідальністю "Діджи Фінанс", не встановлений факт правонаступництва ТОВ "Діджи Фінанс" за Іпотечними договорами № 42/07-KB/Z від 31.01.2007 та № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006 та не була здійснена заміна кредитора щодо даних договорів.

У поясненнях, які надійшло до суду 18.11.2021, ТОВ "Діджи Фінанс" вказує на те, що іпотека має похідний характер від основного зобов`язання і є дійсною до припинення основного зобов`язання або до закінчення строку дії іпотечного договору (частина п`ята статті 3, абзаци другий і сьомий частини першої статті 17 Закону України "Про іпотеку", пункт 1 частини першої і речення друге цієї частини статті 593 ЦК України).

Згідно п. 1 ч. 1 ст. 512 ЦК України кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до ст. 513 ЦК України правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні вчиняється у такій самій формі, що і правочин, на підставі якого виникло зобов`язання, право вимоги за яким передається новому кредиторові.

Правочин щодо заміни кредитора у зобов`язанні, яке виникло на підставі правочину, що підлягає державній реєстрації, має бути зареєстрований в порядку, встановленому для реєстрації цього правочину, якщо інше не встановлено законом.

Згідно ст. 4 Закону України "Про іпотеку" обтяження нерухомого майна іпотекою підлягає державній реєстрації відповідно до закону.

Відповідно до ст. 24 Закону України "Про іпотеку" відступлення прав за іпотечним договором здійснюється без необхідності отримання згоди іпотекодавця, якщо інше не встановлено іпотечним договором, і за умови, що одночасно здійснюється відступлення права вимоги за основним зобов`язанням. Якщо не буде доведено інше, відступлення прав за іпотечним договором свідчить про відступлення права вимоги за основним зобов`язанням.

Іпотекодержатель зобов`язаний письмово у п`ятиденний строк повідомити боржника про відступлення прав за іпотечним договором і права вимоги за основним зобов`язанням.

Правочин про відступлення прав за іпотечним договором підлягає нотаріальному посвідченню. Відомості про таке відступлення підлягають державній реєстрації у встановленому законодавством порядку.

Відступлення прав за іпотечним договором та основним зобов`язанням не допускається у разі видачі заставної. Після видачі заставної перехід прав іпотекодержателя за іпотечним договором та основним зобов`язанням до іншої особи здійснюється шляхом передачі заставної у встановленому цим Законом порядку.

02.10.2020 між ПАТ "Дельта Банк" та ТОВ "Діджи Фінанс" укладено договір № 2307/К про відступлення прав, відповідно до умов якого Банк відступив новому кредитору належні Банку, а новий кредитор набув права вимоги Банку до позичальників та/або заставодавців (іпотекодавців) та/або поручителів, зазначених у додатку № 1 до цього договору, включаючи вимоги до правонаступників боржників, спадкоємців боржників або інших осіб, до яких перейшли обов`язки боржників, за кредитним договорами (договорами про надання кредиту (овердрафту) та/або договорами поруки та/або договорами іпотеки (іпотечними договорами) та/або договорами застави, з урахуванням усіх змін, доповнень і додатків до них, згідно Реєстру у додатку № 1 до цього договору.

У Додатку № 1 до Договору № 2307/К про відступлення прав вимоги від 02.10.2020 не зазначені Іпотечні договори № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, № 385/Zфквіп-07-2 від 31.05.2007, укладені між ТОВ "Укрпромбанк" та Шахвердян Гургеном Самвеловичем , то, відповідно, права кредитора за такими договорами не перейшли до ТОВ "Діджи Фінанс", що встановлено в ухвалі суду від 11.03.2021.

Ні Цивільний кодекс України, ні Закон України "Про іпотеку" не містить положень про те, що при відступленні прав вимоги за основним зобов`язанням автоматично здійснюється і перехід прав за договорами забезпечення такого зобов`язання, натомість, вказані нормативні акти містять положення про необхідність укладення договору про відступлення прав вимоги за договорами іпотеки. Однак, як встановлено судом, між АТ "Дельта банк" та ТОВ "Діджи Фінанс" не було укладено договору про відступлення прав вимоги за Іпотечними договорами № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, № 42/07-KB/Z від 31.01.2007, а отже ТОВ "Діджи Фінанс" не має права заявляти вимоги про те, що кошти від реалізації предметів іпотеки за договорами № 66/06-KBЛ/Z від 27.01.2006, № 42/07-KB/Z від 31.01.2007 повинні бути перераховані виключно ТОВ "Діджи Фінанс".

Щодо заявлених вимог та обраного способу захисту своїх прав, суд зазначає, що розгляд скарги на бездіяльність арбітражного керуючого має на меті, зокрема, спонукання його до виконання певних заходів при виконанні обов`язків у конкретній справі.

Як встановлено судом, кошти в сумі 85 000,00 грн від продажу майна банкрута, яке було передано останнім в іпотеку ТОВ "Укрпромбанк", на даний час знаходяться в ПАТ "Банк Золоті Ворота" та не можуть бути перераховані ліквідатором кредиторам, оскільки банк знаходиться в ліквідаційній процедурі, а рахунок, на якому знаходяться кошти, був відкритий приватним нотаріусом Ліпінською І.Е.

Отже, виконання арбітражним керуючим Онищенком К.С. вимог щодо перерахування коштів у вказаній сумі кредиторам є неможливим, що свідчить про обрання скаржниками неефективного способу захисту своїх прав та неможливість відновлення їх прав в обраний спосіб.

З огляду на викладене, суд дійшов висновку, що скарги АТ "Дельта Банк" та ТОВ "Діджи Фінанс" на бездіяльність ліквідатора не підлягають задоволенню.

Керуючись статтями 1, 60, 61 Кодексу України з процедур банкрутства, статтями 233-235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

Відмовити в задоволенні скарги ПАТ "Дельта Банк" (вх. № 29816 від 09.12.2020) на бездіяльність ліквідатора.

Відмовити в задоволенні скарги ТОВ "Діджи Фінанс" (вх. № 7514 від 02.04.2021) на бездіяльність ліквідатора.

Ухвала набирає законної сили з моменту її постановлення.

Ухвала може бути оскаржена до Східного апеляційного господарського суду протягом десяти днів з дати складення повного тексту ухвали.

Повний текст ухвали складено 30.11.2021.

Суддя Яризько В.О.