ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

16 листопада 2021 року м. Черкаси справа № 925/1578/13

Господарський суд Черкаської області у складі головуючого судді Г.М.Скиби, із секретарем судового засідання А.М.Буднік, розглянувши у відкритому судовому засіданні у м.Черкаси в приміщенні суду заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Укртехфінанс" від 28.08.2021 №334/28/08/21У про заміну сторони виконавчого провадження

у справі за позовом Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі в особі Черкаської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль", м.Черкаси, вул. Гоголя,224, м.Черкаси

до фізичної особи-підприємця Федорова Володимира Вікторовича, АДРЕСА_1

про стягнення коштів,

за участю повноважних представників сторін:

від заявника, від первісного кредитора, від боржника, від Смілянського відділу ДВС Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) участі не брали,

ВСТАНОВИВ:

15.09.2021 за вх.№14788/21 до суду надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Укртехфінанс" від 28.08.2021 вих. №334/28/08/21У з вимогою: замінити сторону виконавчого провадження (стягувача АТ "Райффайзен банк Аваль") на його правонаступника Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Укртехфінанс" у справі №925/81578/13.

Заява обґрунтована тим, що

згідно з рішенням суду від 11.12.2013 у цій справі, яке набрало законної сили, вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" задоволено повністю: присуджено до стягнення з фізичної особи - підприємця Федорова Володимира Вікторовича ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Черкаської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (18000, м.Черкаси, вул. Гоголя,224, ) 7389,91 грн - заборгованості за кредитом, 837,93 грн заборгованості за відсотками, 7,25 грн - пені за порушення повернення кредиту, 351,79 грн - пені за порушення повернення відсотків, а всього 8586,87 грн за кредитним договором, та 1720,50 грн витрат по сплаті судового збору;

на виконання вказаного вище судового рішення 24.12.2013 був виданий наказ суду;

постановою Смілянського відділу державної виконавчої служби Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) від 14.01.2015 за вказаним наказом відкрито виконавче провадження №46024382;

станом на цей час рішення суду від 11.12.2013 у цій справі та виданий на його виконання наказ суду від 24.12.2013 не виконані, постанови про закінчення виконавчого провадження №46024382 на підставі п.8 ст.39 Закону України "Про виконавче провадження" у справі відсутні;

16.02.2021 між АТ "Райффайзен банк Аваль" (первісний кредитор) та АТ "Оксі Банк" (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №114/2-42, за умовами якого: на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст.ст. 512-519 Цивільного кодексу України первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаних у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною (п.2.1); відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.3 договору та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 40 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п.2.2); внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань за кредитними договорами. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить: 1052742 Дол.США 88 центрів (без урахування пені); 2124274 гривень 43 копійки (без урахування пені); пеня 33121583 гривень 39 копійок. Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення права вимоги та зазначається в реєстрі боржників. (...) Новий кредитор має право здійснити наступне відступлення прав вимог без згоди первісного кредитора (п.2.3); на дату укладення договору права вимоги, кредитні договори забезпечення є дійсними (...) (п.2.5); відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення (п.2.6); протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям (окрім поручителів заставодавців/ заставодавців за договорами застави/договорами застави, повідомлення яких здійснюється згідно умов договорів про відступлення прав за договорами застави/договорами застави, зазначеними в пп.2.9.1, 2.9.2 договору) про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п.2.7); у зв`язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора щодо поручителів за договорами поруки, що укладені в простій письмовій формі, зазначені в додатку №6 до договору (п.2.8); загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 113400 (сто тринадцять тисяч чотириста) гривень 00 копійок (п.3.1); новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора НОМЕР_2 в АТ "Райффайзен Банк Аваль", м.Київ, ідентифікаційний код юридичної особи 14305909, протягом 5 (п`яти) робочих днів з моменту укладення цього договору (п.3.2); не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та відступлення прав за договорами забезпечення, первісний кредитор передає, а новий кредитор зобов`язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою первісного кредитора м.Київ, вул.Алмазова (п.5.1); з моменту відступлення новому кредитору права вимоги та/або передачі документації (п.5.1 договору) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні. Новий кредитор готує заяви про заміну сторони у відповідному провадженні з первісного кредитора на нового кредитора та направляє їх до відповідного суду у відповідності до вимог процесуального законодавства України. Новий кредитор зобов`язується самостійно (без участі первісного кредитора) забезпечити надсилання від імені первісного кредитора заяв про заміну сторони до органу ДВС (п.5.4); договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору (п.7.1);

згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-42 "Попередній реєстр боржників" первісним кредитором здійснено відступлення новому кредитору (в тому числі) права вимоги до боржника ФОП Федорова Володимира Вікторовича ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08;

19.02.2021 між АТ "Райффайзен банк Аваль" (первісним заставодержателем) та АТ "Оксі Банк" (новим кредитором) укладено договір про відступлення прав за договорами застави (посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. 19.02.2021, зареєстрований у реєстрі за №105), за умовами якого: у порядку та на умовах, визначених цим договором, і у зв`язку з укладенням сторонами договору відступлення, предметом якого є відступлення прав вимоги за кредитними договорами відповідно до підписаних реєстрів боржників (надалі за текстом "кредитні договори"), первісний заставодержатель/кредитор відступає та передає, а новий заставодержатель/кредитор приймає та набуває всіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами та перелічені у додатку №1 до цього договору (надалі за текстом "договори застави") реєстрі договорів застави (надалі з текстом "реєстр договорів застави") (п.1); відомості про рухоме майно, що є предметом застави за договорами застави, права вимоги за якими відступаються за цим договором, викладено у реєстрі договорів застави (п.1.1); з моменту набуття чинності цим договором, первісний заставодержатель вважається таким, що відступив, а новий заставодержатель таким, що набув усіх прав сторони заставодержателя за договорами застави (п.2); всю документацію за правами, що відступлені згідно цього договору, первісний заставодержатель передає, а новий заставодержатель приймає у строк і порядку, передбачені договором відступлення (п.3); протягом 5 (п`яти) календарних днів з дати укладення договору первісний заставодержатель повідомляє заставодавців за договорами застави про факт укладення договору шляхом направлення повідомлення за формою, що є додатком №2 до цього договору, та в порядку, визначеному цим договором (п.4); договір набирає чинності з моменту нотаріального посвідчення та діє до повного виконання ними прийнятих зобов`язань відповідно до договору (п.13). Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-42 "Реєстр договорів застав" первісним заставодержателем здійснено відступлення новому заставодержателю (в тому числі), а новим заставодержателем набуто усіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08, укладеним між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_1 ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 );

16.02.2021 між АТ "Оксі Банк" (первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №114/2-1, за умовами якого: на умовах, встановлених цим договором та відповідно до ст.ст. 512-519 Цивільного кодексу України первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаних у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною (п.2.1); відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.3 договору та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 40 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п.2.2); внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань за кредитними договорами. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить: 1052742 Дол.США 88 центрів (без урахування пені); 2124274 гривень 43 копійки (без урахування пені); пеня 33121583 гривень 39 копійок. Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення права вимоги та зазначається в реєстрі боржників. (...) Новий кредитор має право здійснити наступне відступлення прав вимог без згоди первісного кредитора (п.2.3); на дату укладення договору права вимоги, кредитні договори забезпечення є дійсними (...) (п.2.5); відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення (п.2.6); протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям (окрім поручителів заставодавців/ заставодавців за договорами застави/договорами застави, повідомлення яких здійснюється згідно умов договорів про відступлення прав за договорами застави/договорами застави, зазначеними в пп.2.9.1, 2.9.2 договору) про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п.2.7); у зв`язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора щодо поручителів за договорами поруки, що укладені в простій письмовій формі, зазначені в додатку №6 до договору (п.2.8); загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 114400 (сто чотирнадцять тисяч чотириста) гривень 00 копійок (п.3.1); новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора НОМЕР_3 в АТ "Оксі Банк", код в , протягом 5 (п`яти) робочих днів з моменту укладення цього договору (п.3.2); не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та відступлення прав за договорами забезпечення, первісний кредитор передає, а новий кредитор зобов`язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передача документів здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою первісного кредитора (п.5.1); з моменту відступлення новому кредитору права вимоги та/або передачі документації (п.5.1 договору) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні, новий кредитор готує заяви про заміну сторони у відповідному провадженні з первісного кредитора на нового кредитора та направляє їх до відповідного суду у відповідності до вимог процесуального законодавства України. Новий кредитор зобов`язується самостійно (без участі первісного кредитора) забезпечити надсилання від імені первісного кредитора заяв про заміну сторони до органу ДВС (п.5.4); договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору (п.7.1). Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-4 "Попередній реєстр боржників" первісним кредитором здійснено відступлення новому кредитору (в тому числі) права вимоги до боржника ОСОБА_1 ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08;

19.02.2021 між АТ "Оксі Банк" (первісним заставодержателем) та ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" (новим заставодержателем) укладено договір про відступлення прав за договорами застави (посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. 19.02.2021, зареєстрований у реєстрі за №106), за умовами якого: у порядку та на умовах, визначених цим договором, і у зв`язку з укладенням сторонами договору відступлення, предметом якого є відступлення прав вимоги за кредитними договорами відповідно до підписаних реєстрів боржників (надалі за текстом "кредитні договори"), первісний кредитор/заставодержатель відступає та передає, а новий заставодержатель/кредитор приймає та набуває всіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами та перелічені у додатку №1 до цього договору (надалі за текстом "договори застави") реєстрі договорів застави (надалі з текстом "реєстр договорів застави") (п.1); відомості про рухоме майно, що є предметом застави за договорами застави, права вимоги за якими відступаються за цим договором, викладено у реєстрі договорів застави (п.1.1); з моменту набуття чинності цим договором, первісний заставодержатель вважається таким, що відступив, а новий заставодержатель таким, що набув усіх прав сторони заставодержателя за договорами застави (п.2); всю документацію за правами, що відступлені згідно цього договору, первісний заставодержатель передає, а новий заставодержатель приймає у строк і порядку, передбачені договором відступлення (п.3); протягом 5 (п`яти) календарних днів з дати укладення договору первісний заставодержатель повідомляє заставодавців за договорами застави про факт укладення договору шляхом направлення повідомлення за формою, що є додатком №2 до цього договору, та в порядку, визначеному цим договором (п.4); договір набирає чинності з моменту нотаріального посвідчення та діє до повного виконання ними прийнятих зобов`язань відповідно до договору (п.13). Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-1 "Реєстр договорів застав" первісним заставодержателем здійснено відступлення новому заставодержателю (в тому числі), а новим заставодержателем набуто усіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08, укладеним між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ОСОБА_1 ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 );

16.02.2021 на виконання умов договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-1 новим кредитором, ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс", здійснено оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора № НОМЕР_3 в АТ "Оксі Банк", що підтверджується платіжним дорученням від 16.02.2021 №49 на суму 114400,00 грн. з призначенням платежу "Оплата за набуття права вимоги згідно договору відступлення права вимоги №114/2-1 від 16.02.2021, без ПДВ";

ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" вважає, що є належним кредитором фізичної особи-підприємця Федорова В.В. при виконанні останнім грошового зобов`язання на підставі рішення суду від 11.12.2013 та наказу від 24.12.2013 у цій справі.

Учасники справи (боржник за виконавчим провадженням, фізична особа-підприємець Федоров В.В.; державний виконавець Смілянського відділу ДВС Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ)) були належним чином повідомлені про час і місце розгляду справи, однак їх повноважні представники у судове засідання не з`явились, про причини неявки їх представників до суду не повідомили, витребувані документи суду не надали.

Заявник ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" направив до суду клопотання від 15.11.2021 за вих. №473/15/11/21У про проведення судового засідання без участі його представника.

Явка учасників справи обов`язковою не визнавалась.

Відповідно до ч.1 ст.202 ГПК України неявка у судове засідання будь-якого учасника справи, повідомленого належним чином про дату, час і місце судового засідання, не перешкоджає розгляду справи по суті, у зв`язку з чим суд розглянув справу за наявними в ній матеріалами без участі учасників справи, які не з`явились.

Відповідно до приписів ст. 233 ГПК України у судовому засіданні прийнято та приєднано до матеріалів справи вступну та резолютивну частини судового рішення - без його проголошення.

Дослідивши наявні у справі докази, суд встановив наступне.

Рішенням суду від 11.12.2013 у цій справі вимоги ПАТ "Райффайзен Банк Аваль" задоволено повністю: присуджено до стягнення з фізичної особи - підприємця Федорова Володимира Вікторовича ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на користь Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" в особі Черкаської обласної дирекції Публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль" (18000, м.Черкаси, вул. Гоголя,224, ) 7389,91 грн - заборгованості за кредитом, 837,93 грн заборгованості за відсотками, 7,25 грн - пені за порушення повернення кредиту, 351,79 грн - пені за порушення повернення відсотків, а всього 8586,87 грн за кредитним договором, та 1720,50 грн витрат по сплаті судового збору.

24.12.2013 на виконання вказаного рішення був виданий наказ суду.

Згідно з наявною в Автоматизованій системі виконавчого провадження інформацією: постановою Смілянського відділу державної виконавчої служби Центрального міжрегіонального управління Міністерства юстиції (м. Київ) від 14.01.2015 на примусове виконання рішення суду від 11.12.2013 у справі №925/1578/13 та виданого на його виконання наказу суду від 24.12.2013 відкрито виконавче провадження №46024382; відомості про закінчення виконавчого провадження №46024382 на підставі п.8 ст.39 Закону України "Про виконавче провадження" - відсутні.

16.02.2021 між АТ "Райффайзен банк Аваль" (первісний кредитор) та АТ "Оксі Банк" (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №114/2-42 (а.с. 57-60), за умовами якого: на умовах договору та відповідно до ст.ст. 512-519 Цивільного кодексу України первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаних у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною (п.2.1); відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.3 договору та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 40 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п.2.2); внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань за кредитними договорами. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить: 1052742 Дол.США 88 центрів (без урахування пені); 2124274 гривень 43 копійки (без урахування пені); пеня 33121583 гривень 39 копійок. Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення права вимоги та зазначається в реєстрі боржників. (...) Новий кредитор має право здійснити наступне відступлення прав вимог без згоди первісного кредитора (п.2.3); на дату укладення договору права вимоги, кредитні договори забезпечення є дійсними (...) (п.2.5); відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення (п.2.6); протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям (окрім поручителів заставодавців/ заставодавців за договорами застави/договорами застави, повідомлення яких здійснюється згідно умов договорів про відступлення прав за договорами застави/договорами застави, зазначеними в пп.2.9.1, 2.9.2 договору) про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п.2.7); у зв`язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора щодо поручителів за договорами поруки, що укладені в простій письмовій формі, зазначені в додатку №6 до договору (п.2.8); загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 113400 (сто тринадцять тисяч чотириста) гривень 00 копійок (п.3.1); новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора НОМЕР_2 в АТ "Райффайзен Банк Аваль", м.Київ, ідентифікаційний код юридичної особи 14305909, протягом 5 (п`яти) робочих днів з моменту укладення цього договору (п.3.2); не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та відступлення прав за договорами забезпечення, первісний кредитор передає, а новий кредитор зобов`язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передача документації здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою первісного кредитора м.Київ, вул.Алмазова (п.5.1); з моменту відступлення новому кредитору права вимоги та/або передачі документації (п.5.1 договору) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні. Новий кредитор готує заяви про заміну сторони у відповідному провадженні з первісного кредитора на нового кредитора та направляє їх до відповідного суду у відповідності до вимог процесуального законодавства України. Новий кредитор зобов`язується самостійно (без участі первісного кредитора) забезпечити надсилання від імені первісного кредитора заяв про заміну сторони до органу ДВС (п.5.4); договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору (п.7.1).

Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-42 "Попередній реєстр боржників" (а.с. 17) первісним кредитором здійснено відступлення новому кредитору (в тому числі) права вимоги до боржника ФОП Федорова Володимира Вікторовича ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08.

19.02.2021 між АТ "Райффайзен банк Аваль" (первісним заставодержателем) та АТ "Оксі Банк" (новим кредитором) укладено договір про відступлення прав за договорами застави (а.с. 61-62), посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. 19.02.2021, зареєстрований у реєстрі за №105, за умовами якого: у порядку та на умовах, визначених цим договором, і у зв`язку з укладенням сторонами договору відступлення, предметом якого є відступлення прав вимоги за кредитними договорами відповідно до підписаних реєстрів боржників (надалі за текстом "кредитні договори"), первісний кредитор/заставодержатель відступає та передає, а новий заставодержатель/кредитор приймає та набуває всіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами та перелічені у додатку №1 до цього договору (надалі за текстом "договори застави") реєстрі договорів застави (надалі з текстом "реєстр договорів застави") (п.1); відомості про рухоме майно, що є предметом застави за договорами застави, права вимоги за якими відступаються за цим договором, викладено у реєстрі договорів застави (п.1.1); з моменту набуття чинності цим договором, первісний заставодержатель вважається таким, що відступив, а новий заставодержатель таким, що набув усіх прав сторони заставодержателя за договорами застави (п.2); всю документацію за правами, що відступлені згідно цього договору, первісний заставодержатель передає, а новий заставодержатель приймає у строк і порядку, передбачені договором відступлення (п.3); протягом 5 (п`яти) календарних днів з дати укладення договору первісний заставодержатель повідомляє заставодавців за договорами застави про факт укладення договору шляхом направлення повідомлення за формою, що є додатком №2 до цього договору, та в порядку, визначеному цим договором (п.4); договір набирає чинності з моменту нотаріального посвідчення та діє до повного виконання ними прийнятих зобов`язань відповідно до договору (п.13).

Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-42 "Реєстр договорів застав" (а.с. 63) первісним заставодержателем здійснено відступлення новому заставодержателю (в тому числі), а новим заставодержателем набуто усіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08, укладеним між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ФОП Федоровим Володимиром Вікторовичем ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ).

16.02.2021 між АТ "Оксі Банк" (первісний кредитор) та ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" (новий кредитор) укладено договір відступлення права вимоги №114/2-1 (а.с. 64-68), за умовами якого: на умовах договору та відповідно до ст.ст. 512-519 Цивільного кодексу України, первісний кредитор передає (відступає) новому кредиторові за плату, а новий кредитор приймає належні первісному кредитору права вимоги до боржників, вказаних у реєстрі боржників (портфель заборгованості). Перелік кредитних договорів, боржників, розрахунок сум заборгованості боржника на дату підписання договору зазначені в додатку 1 до договору (попередній реєстр боржників), що є його невід`ємною частиною (п.2.1); відступлення новому кредитору зазначених в попередньому реєстрі боржників (додаток №1 до договору) прав вимоги відбувається за умови виконання новим кредитором п.3.3 договору та з моменту підписання сторонами реєстру(ів) боржників, складених за формою, наведеною в додатку №2 до договору. Сторони погодили, що реєстр(и) боржників підписується(ються) сторонами не пізніше 40 робочих днів з дати підписання договору та попереднього реєстру боржників (п.2.2); внаслідок передачі (відступлення) портфеля заборгованості за цим договором новий кредитор заміняє первісного кредитора у кредитних договорах, що входять до портфеля заборгованості і відповідно вказані у реєстрі боржників, та набуває прав грошових вимог первісного кредитора, включаючи право вимагати від боржників належного виконання всіх грошових та інших зобов`язань за кредитними договорами. Права вимоги переходять до нового кредитора в повному обсязі, безвідзивно та без можливості зворотнього відступлення. Загальний розмір прав вимоги, що відступається, згідно попереднього реєстру боржників становить: 1052742 Дол.США 88 центрів (без урахування пені); 2124274 гривень 43 копійки (без урахування пені); пеня 33121583 гривень 39 копійок. Остаточний розмір прав вимоги, що відступається згідно умов даного договору визначається на дату відступлення права вимоги та зазначається в реєстрі боржників. (...) Новий кредитор має право здійснити наступне відступлення прав вимог без згоди первісного кредитора (п.2.3); на дату укладення договору права вимоги, кредитні договори забезпечення є дійсними (...) (п.2.5); відступлення прав вимоги за договором здійснюється без згоди боржників за кредитними договорами та/або поручителів за договорами забезпечення (п.2.6); протягом 10 календарних днів з дати відступлення прав вимоги за цим договором первісний кредитор здійснює розсилку повідомлень боржникам та поручителям (окрім поручителів заставодавців/ заставодавців за договорами застави/договорами застави, повідомлення яких здійснюється згідно умов договорів про відступлення прав за договорами застави/договорами застави, зазначеними в пп.2.9.1, 2.9.2 договору) про відступлення новому кредитору прав вимоги, підготовлені за формою згідно з додатком №3, 3-1 до цього договору (п.2.7); у зв`язку з відступленням прав вимоги, в дату відступлення прав вимоги первісний кредитор вважається таким, що відступив та передав, а новий кредитор таким, що прийняв та набув всіх прав первісного кредитора щодо поручителів за договорами поруки, що укладені в простій письмовій формі, зазначені в додатку №6 до договору (п.2.8); загальна вартість прав вимоги за договором (ціна договору), становить 114400 (сто чотирнадцять тисяч чотириста) гривень 00 копійок (п.3.1); новий кредитор здійснює оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора НОМЕР_3 в АТ "Оксі Банк", код в , протягом 5 (п`яти) робочих днів з моменту укладення цього договору (п.3.2); не пізніше 180 (сто вісімдесят) календарних днів з дати відступлення прав вимоги за кредитними договорами та відступлення прав за договорами забезпечення, первісний кредитор передає, а новий кредитор зобов`язаний прийняти документацію, про що складається акт приймання-передачі за формою згідно з додатком №4 до договору. Приймання-передача документів здійснюється уповноваженими представниками сторін за адресою первісного кредитора (п.5.1); з моменту відступлення новому кредитору права вимоги та/або передачі документації (п.5.1 договору) щодо прав вимоги, стосовно яких здійснюється примусове стягнення заборгованості в судовому порядку або у виконавчому провадженні, новий кредитор готує заяви про заміну сторони у відповідному провадженні з первісного кредитора на нового кредитора та направляє їх до відповідного суду у відповідності до вимог процесуального законодавства України. Новий кредитор зобов`язується самостійно (без участі первісного кредитора) забезпечити надсилання від імені первісного кредитора заяв про заміну сторони до органу ДВС (п.5.4); договір набирає силу з моменту його підписання уповноваженими представниками сторін і скріплення печатками та діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань по договору (п.7.1).

Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-1 "Попередній реєстр боржників" первісним кредитором здійснено відступлення новому кредитору (в тому числі) права вимоги до боржника ФОП Федорова Володимира Вікторовича ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08.

19.02.2021 між АТ "Оксі Банк" (первісним заставодержателем) та ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" (новим заставодержателем) укладено договір про відступлення прав за договорами застави (а.с. 69-70), посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Черленюх Л.В. 19.02.2021, зареєстрований у реєстрі за №106, за умовами якого: у порядку та на умовах, визначених цим договором, і у зв`язку з укладенням сторонами договору відступлення, предметом якого є відступлення прав вимоги за кредитними договорами відповідно до підписаних реєстрів боржників (надалі за текстом "кредитні договори"), первісний кредитор/заставодержатель відступає та передає, а новий заставодержатель/кредитор приймає та набуває всіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами та перелічені у додатку №1 до цього договору (надалі за текстом "договори застави") реєстрі договорів застави (надалі з текстом "реєстр договорів застави") (п.1); відомості про рухоме майно, що є предметом застави за договорами застави, права вимоги за якими відступаються за цим договором, викладено у реєстрі договорів застави (п.1.1); з моменту набуття чинності цим договором, первісний заставодержатель вважається таким, що відступив, а новий заставодержатель таким, що набув усіх прав сторони заставодержателя за договорами застави (п.2); всю документацію за правами, що відступлені згідно цього договору, первісний заставодержатель передає, а новий заставодержатель приймає у строк і порядку, передбачені договором відступлення (п.3); протягом 5 (п`яти) календарних днів з дати укладення договору первісний заставодержатель повідомляє заставодавців за договорами застави про факт укладення договору шляхом направлення повідомлення за формою, що є додатком №2 до цього договору, та в порядку, визначеному цим договором (п.4); договір набирає чинності з моменту нотаріального посвідчення та діє до повного виконання ними прийнятих зобов`язань відповідно до договору (п.13).

Згідно з додатком №1 до договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-1 "Реєстр договорів застав" (а.с.71) первісним заставодержателем здійснено відступлення новому заставодержателю (в тому числі), а новим заставодержателем набуто усіх прав, належних первісному заставодержателю за договорами застави, які забезпечують виконання зобов`язань за кредитними договорами, в тому числі за кредитним договором від 15.08.2008 №012/02-44/986-08, укладеним між АТ "Райффайзен Банк Аваль" та ФОП Федоровим Володимиром Вікторовичем ( АДРЕСА_2 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 );

16.02.2021 на виконання умов договору відступлення права вимоги від 16.02.2021 №114/2-1 новим кредитором ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" здійснено оплату загальної вартості (ціни договору) шляхом безготівкового переказу на рахунок первісного кредитора № НОМЕР_3 в АТ "Оксі Банк", що підтверджується платіжним дорученням від 16.02.2021 №49 на суму 114400,00 грн. з призначенням платежу "Оплата за набуття права вимоги згідно договору відступлення права вимоги №114/2-1 від 16.02.2021, без ПДВ" (а.с.73).

15.09.2021 за вх.№14788/21 ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс" звернулось до Господарського суду Черкаської області із заявою від 28.08.2021 вих. №334/28/08/21У про заміну сторони виконавчого провадження його правонаступником, яка є предметом судового розгляду.

Відповідно до норм Господарського процесуального кодексу України:

ч.1-4 ст.13. Судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності сторін; учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов`язків, передбачених цим Кодексом; кожна сторона повинна довести ті обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом; кожна сторона несе ризик настання наслідків, пов`язаних з вчиненням чи не вчиненням нею процесуальних дій;

ч.1 і 2 ст.52. У разі смерті або оголошення фізичної особи померлою, припинення юридичної особи шляхом реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення), заміни кредитора чи боржника в зобов`язані, а також і інших випадках заміни особи у відносинах, щодо яких виник спір, суд залучає до участі у справі правонаступника відповідного учасника справи на будь-якій стадії судового процесу. Усі дії, вчинені в судовому процесі до вступу у справу правонаступника, обов`язкові для нього так само, як вони були обов`язкові для особи, яку правонаступник замінив;

ч.1 і 2 ст.73. Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи; ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків;

ч.1, 3 і 4 ст.74. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень; докази подаються сторонами та іншими учасниками справи; суд не може збирати докази, що стосуються предмета спору, з власної ініціативи, крім витребування доказів судом у випадку, коли він має сумніви у добросовісному здійсненні учасниками справи їхніх процесуальних прав або виконанні обов`язків щодо доказів;

ст.76. Належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування; предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення;

ч.1.ст.80. Учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду;

ч.1. ст.86. Суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об`єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів;

ч.1-4 ст.334. У разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником; заяву про заміну сторони її правонаступником може подати сторона (заінтересована особа), державний або приватний виконавець; суд розглядає заяву про заміну сторони її правонаступником у десятиденний строк з дня її надходження до суду у судовому засіданні з повідомленням учасників справи та заінтересованих осіб; неявка учасників справи та інших осіб не є перешкодою для вирішення питання про заміну сторони виконавчого провадження; ухвала про заміну сторони виконавчого провадження надсилається (надається) учасникам справи, а також державному виконавцю, приватному виконавцю в порядку, передбаченому статтею 242 цього Кодексу.

Відповідно до Цивільного кодексу України:

п.1 ч.1 ст.512. Кредитор у зобов`язанні може бути замінений іншою особою внаслідок передання ним своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги);

ст.514. До нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов`язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом;

ст.517. Первісний кредитор у зобов`язанні повинен передати новому кредиторові документи, які засвідчують права, що передаються, та інформацію, яка є важливою для їх здійснення.

Аналізуючи установлені обставини справи, подані докази та норми чинного законодавства суд прийшов до таких висновків.

Договір уступки права вимоги є реальним договором, тому право вимоги виникає і може бути визнано судом лише після передачі документів (як майна) про право вимоги (ч.1 ст.517 Цивільного кодексу України). Отже правонаступник може доводити своє право вимоги лише фізично маючи у себе документи про право вимоги, як матеріальні докази цього права. Без документів право вимоги відсутнє. Саме за матеріальними доказами судом оцінюється і розмір переданого права. Без доказів розміру права вимоги таке право відсутнє і не може бути передане.

Договір про відступлення права вимоги є лише угодою про наміри передати право вимоги, про розмір вимоги і про порядок передачі документів як майна (якщо безпосередньо у договорі не наведено конкретний перелік переданих документів та прямо не вказано про їх передачу в момент підписання договору). Акт приймання-передачі конкретного майна (документів про право вимоги) може свідчити про реальний перехід права вимоги лише в сукупності з фізичними документами про право вимоги, тобто якщо правонаступником такі документи пред`явлено суду в оригіналі, або правонаступником суду надано у справу належним чином засвідчені копії з оригіналів документів.

Разом з тим, заявником, ТОВ "ФК "Укртехфінанс" на підтвердження права вимоги доказів факту передачі документів (акту приймання передачі оригіналів документів про право вимоги, який має містити відомості, що дають можливість ідентифікувати передані предмети (документи) з тими, які дійсно є доказами права вимоги) - до суду не надано.

Копії для суду правонаступником мають бути зняті саме з оригіналів і засвідчені у порядку, передбаченому ст.ст. 80, 91, 96 ГПК України та п.2.2 постанови пленуму Вищого господарського суду України від 26.12.2011 №18. Лише у випадку, якщо договором прямо передбачена передача копій документів про право вимоги (наприклад, передається частина прав, чи оригінали не можуть бути вилучені зі справ первісного кредитора відповідно до закону), то правонаступник повинен мати і пред`явити суду належним чином засвідчені первісним кредитором копії з оригіналів таких документів.

Тобто право вимоги за основним зобов`язанням переходить не в момент підписання акту про перехід "права вимоги", не в момент "передачі" суми заборгованості (цифри боргу), яка числиться у обліку первісного кредитора, не в момент передачі Кредитного договору чи судового рішення про стягнення (чи визнання) суми боргу, а в момент підписання акту про передачу "документів про право вимоги" і, відповідно фактичної передачі "документів про право вимоги", якого заявником суду не надано.

Доводити своє право вимоги до боржника має саме особа, у якої таке право (документи) є. Суд лише вирішує спір про наявність права вимоги у конкретної особи на момент прийняття рішення та вирішення спору по суті.

Саме тому Закон (ст.517 Цивільного кодексу України) і вимагає, щоб у чинного правонаступника були не тільки документи про право вимоги, а й уся необхідна інформація, яка є важливою для здійснення (реалізації) цих прав.

Суд зазначає, що заявник (новий кредитор, новий стягувач) має проявляти розумну обачність при укладанні подібного договору та переоформленні права вимоги, та проявляти дійсну зацікавленість у доведенні в суді свого права на стягнення.

У даному випадку останньому у ланцюгу передач права вимоги, ТОВ "Фінансова компанія "Укртехфінанс", необхідно мати не лише документи про право вимоги (оригінал кредитного договору від 15.08.2008 №012/02-44/986-08 чи його копію засвідчену банком, договорів застави, договорів про внесення змін до них, меморіальних ордерів чи платіжних доручень про перерахування кредиту, платіжних документів про сплату коштів за кредитним договором, розрахунок переданого права вимоги з посиланням на вказані раніше документи тощо), а й документи, які є важливими для здійснення цих прав (в тому числі, оригінали усіх у ланцюгу передач договорів відступлення права вимоги від первісного кредитора, акти приймання передачі оригіналів документів про право вимоги), докази належного повідомлення боржника про перехід права вимоги, оскільки саме усі документи в сукупності і дають можливість встановити розмір права, а також обсяг переданих правонаступнику прав.

Крім того, заявником не надано доказів належного (у визначений п.2.7 договору від 16.02.2021 №114-2-1 десятиденний строк) повідомлення боржника, фізичної особи-підприємця Федорова В.В. - про відступлення новому кредитору прав вимоги, а також доказів надсилання (відповідно до п.5.4 договору) від імені первісного кредитора заяв про заміну сторони до органу ДВС.

Вказані обставини є підставою для відмови у задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Укртехфінанс" від 28.08.2021 №334/28/08/21У про заміну сторони виконавчого провадження його правонаступником з мотивів недоведеності.

Керуючись ст.ст. 234, 235 ГПК України, суд

УХВАЛИВ:

У задоволенні заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Укртехфінанс" від 28.08.2021 вих. №334/28/08/21У - відмовити.

Ухвала суду набрала законної сили 17.11.2021. Ухвала суду може бути оскаржена до Північного апеляційного господарського суду в порядку та у строки, встановлені статтями 254-257 та п.17.5 розділу ХІ Перехідні положення Господарського процесуального кодексу України.

Повне судове рішення складено і підписано 17.11.2021.

Направити це судове рішення ТОВ "ФК "Укртехфінанс", фізичній особі-підприємцю Федорову В.В., АТ "Райффайзен банк Аваль", Смілянському ВДВС ЦМУМЮ (м.Київ).

Суддя Г.М.Скиба