ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД КИЇВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

"26" жовтня 2021 р. м. Київ Справа № 911/445/19

Господарський суд Київської області у складі судді Антонової В.М., оглянувши матеріали позовної заяви у справі

за позовом: Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та кредит" (м. Київ) та Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ІНВЕСТОХІЛЛС ВЕСТА" (м. Київ)

до Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська теплоелектроцентраль" (Київська обл., м. Біла Церква)

за участю у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Державної організації (установа, заклад) "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб"

про стягнення ,90 грн

за участю представників сторін:

від позивача-1: не прибув;

від позивача-2: Новиков О.Є. (довіреність від 27.09.2021 № б/н);

від вiдповiдача: Гринчук О.Ю. (ордер від 16.10.2020 №806879);

від третьої особи: не прибув

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Господарського суду Київської області знаходиться справа №911/445/19 за позовом Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та кредит" (далі - позивач) про стягнення з Приватного акціонерного товариства "Білоцерківська теплоелектроцентраль" (далі - відповідач) ,90 грн.

В обгрунтування позовних вимог позивач посилається на неналежне виконання відповідачем своїх грошових зобов`язань, що передбачені договором про мультивалютну кредитну лінію № 1048м-01-06 від 27.02.2006.

Ухвалою від 19.02.2019 Господарський суд Київської області відкрив провадження у справі, залучив до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - Державну організацію (установа, заклад) "Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" та призначив справу до підготовчого засідання на 19.03.2019.

Ухвалою від 28.01.2020 Господарський суд Київської області призначив у справі повторну судову економічну експертизу, проведення якої доручив Київському науково-дослідному інституту судових експертиз Міністерства юстиції України, зупинив провадження по справі №911/445/19 на час проведення повторної судової економічної експертизи.

07.06.2021 до суду від директора Київського науково-дослідного інституту судових експертиз Міністерства юстиції України надійшов лист від 03.06.2021 вих.№13483/20-72 із клопотанням експертів про надання додаткових матеріалів.

У зазначеному клопотанні експерти КНІДСЕ заявили про необхідність надання позивачем-1 ПАТ Банк Фінанси та кредит додаткових документів для проведення судової економічної експертизи.

Господарський суд Київської області неодноразово витребовував у позивача-1 ПАТ Банк Фінанси та кредит, документи необхідні для розгляду клопотання експертів, а саме.

Ухвалою від 29.06.2021 Господарський суд Київської області зобов`яав ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" надати в строк до 08.07.2021 включно:

- виписки (витяги) по всіх рахунках (в т.ч. і поточних) позичальника, відкритих в ПАТ «Банк «Фінанси та кредит» стосовно обліку заборгованості по кожному траншу видачі кредитних коштів окремо та нарахуванню і сплати процентів по кредитному договору №1048-01-06 від 27.02.2006 за період з 27.02.2006 по 16.01.2019;

- меморіальні ордери та платіжні доручення в друкованому вигляді, завірені належним чином за період з 27.02.2006 по 30.11.2018 стосовно отримання ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" кредитних коштів по кредитному договору №1048-01-06 від 27.02.2006;

- виписки щодо обліку та погашення позичальником процентів за користування кредитними коштами по всім рахункам за весь період дії кредитного договору №1048-01-06 від 27.02.2006.

Ухвалою від 08.07.2021 Господарський суд Київської області повторно зобов`язав ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" надати в строк до 28.07.2021 включно:

- виписки (витяги) по всіх рахунках (в т.ч. і поточних) позичальника, відкритих в ПАТ Банк Фінанси та кредит стосовно обліку заборгованості по кожному траншу видачі кредитних коштів окремо та нарахуванню і сплати процентів по кредитному договору №1048-01-06 від 27.02.2006 за період з 27.02.2006 по 16.01.2019;

- меморіальні ордери та платіжні доручення в друкованому вигляді, завірені належним чином за період з 27.02.2006 по 30.11.2018 стосовно отримання ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" кредитних коштів по кредитному договору №1048-01-06 від 27.02.2006;

- виписки щодо обліку та погашення позичальником процентів за користування кредитними коштами по всім рахункам за весь період дії кредитного договору №1048-01-06 від 27.02.2006.

Ухвалою від 03.08.2021 Господарський суд Київської області зобов`язав ПАТ "Банк "Фінанси та кредит":

- письмові заявки постачальника, складені на виконання вимог п. 2.1 кредитного договору №1048-01-06 від 27.02.2006;

- виписки (витяги) по всіх поточних рахунках, відкритих в ПАТ Банк Фінанси та кредит, в яких відображено перерахування коштів, виданих на підставі письмових заявок позичальника, складених на виконання умов п. 2.1 кредитного договору №1048-01-06 від 27.02.2006;

- платіжні доручення шодо погашення заборгованості по кредитному договору №1048-01-06 від 27.02.2006 за період з 27.02.2006 по 16.01.2019.

18.10.2021 через канцелярію суду від Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та кредит" надійшла довідка з додатками. Відповідно до зазначеної довідки, позивачем-1 надано:

- виписки по всіх рахунках відповідача за період з 27.02.2006 по 09.12.2019 (дата відступлення права вимоги за кредитним договором № 1048м-01-06 від 27.02.2006 на користь позивача-2) в електронному вигляді на електронному носії , які є первинними бухгалтерськими документами;

- копії меморіальних ордерів та платіжних доручень щодо погашення кредитної заборгованості за кредитним договором № 1048м-01-06 від 27.02.2006 за період з 27.02.2006 по 16.01.2019 ;

- копію кредиторської вимоги відповідача від 18.01.2016.

Крім того, стосовно надання документів зазначених в п 1.5 та п. 6 резолютивної частити ухвали від 03.08.2021, ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" зазначає, що витребувані судом документи місяться в матеріалах кредитної справи відповідача за договором про мультивалютну кредитну лінію № 1048м-01-06 від 27.02.2006. Крім того, позивачем-1 зазначено, що кредитну справу ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" за договором №1048м-01-06 від 27.02.2006 передано на архівне зберігання до Національного банку України відповідно до акту приймання-передавання № 4 від 05.07.2021.

Ухвалою від 28.09.2021 Господарський суд Київської області з врахуванням прояснень представника ПАТ "Банк "Фінанси та кредит", які надійшли на адресу суду 28.07.2021 та витребував у ПАТ "Банк "Фінанси та кредит":

- виписки по рахунках № 434, 769, НОМЕР_1 , НОМЕР_2 ;

- належним чином засвідчені копії меморіальних ордері та платіжних доручень за період з 27.02.2006 щодо погашення ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" заборгованості за кредитним договору № 1048м-01-06 від 27.02.2006;

- належним чином засвідчену копію акту приймання-передавання матеріалів кредитної справи ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" за кредитним договором № 1048м-01-06 від 27.02.2006 Національному банку України.

Проте, ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" вимоги ухвал суду від 29.06.2021, від 08.07.2021, від 03.08.2021, від 28.09.2021 в повному обсязі не виконано.

При цьому, суд звертає увагу, що ліквідація ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" не завершена, а як вбачається з наданих до матеріалів справи пояснень Національного банку України № 18-0012/96664 від 18.10.2021 довідка про повне прийняття документів (справ) на архівне зберігання до Національного банку України ліквідатору ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" не надавалася.

Крім того, Національний банк України у поясненнях зазначив, що в описах архівних справ ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" зазначена "Кредитна справа від 29.04.2004 № 25-04/04 від 27.02.2006 № 1048м-01-06 ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" (оцінка фінансового стану за період з 01.01.2003 по 30.06.2013) та ПАТ "Білоцерківська ТЕЦ" фінансовий звіт 2005-2010 до кредитних договорів: від 27.02.2006 № 1048м-01-06, в матеріалах якої кредитний договір та договір поруки, згідно з якими здійснювалося забезпечення виконання зобов`язань ПАТ "Білоцерківська теплоелектроцентраль" за договором про мультивалютну кредитну лінію від 27.02.2006 № 1048м-01-06, відсутні.

Тому судом критично оцінюється ухилення ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" від надання документів для проведення судової економічної експертизи.

Оскільки ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" знаходиться в процедурі ліквідації, уповноваженим органом, якому делеговано повноваження на ліквідацію є Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, що передбачено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

У відповідності до ч. 1 ст. 246 ГПК України, суд, виявивши при вирішенні спору порушення законодавства або недоліки в діяльності юридичної особи, державних чи інших органів, інших осіб, постановляє окрему ухвалу, незалежно від того, чи є вони учасниками судового процесу.

Згідно ч. 6 ст. 246 ГПК України, окрема ухвала надсилається відповідним юридичним та фізичним особам, державним та іншим органам, посадовим особам, які за своїми повноваженнями повинні усунути виявлені судом недоліки чи порушення чи запобігти їх повторенню.

Як передбачено ч. 7 ст. 246 ГПК України, з метою забезпечення виконання вказівок, що містяться в окремій ухвалі, суд встановлює у ній строк для надання відповіді залежно від змісту вказівок та терміну, необхідного для їх виконання.

У відповідності до ст. 326 ГПК України, судові рішення, що набрали законної сили, є обов`язковими на всій території України, а у випадках, встановлених міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, - і за її межами. Невиконання судового рішення є підставою для відповідальності, встановленої законом.

Враховуючи неподання витребуваних судом документів, оскільки ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" знаходиться в процедурі ліквідації, суд вважає за необхідне направити окрему ухвалу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, для усунення недоліків в діяльності ПАТ "Банк "Фінанси та кредит" у відповідності до норм законодавства, недопущення їх повторенню в подальшому, що забезпечить суду у майбутньому можливість належним чином виконувати свої процесуальні обов`язки та дотримання прав учасників справи.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 233-235, 246 Господарського процесуального кодексу України, суд

УХВАЛИВ:

1. Направити окрему ухвалу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

2. Звернути увагу на необхідність запобігання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб у майбутньому виявлених судом недоліків у діяльності ПАТ "Банк "Фінанси та кредит".

3. Встановити строк до 23.11.2021 для надання відповіді Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та може бути оскаржена протягом десяти днів з дня її складання у порядку, передбаченому ст.257 ГПК України.

З інформацією про дане судове рішення учасники справи можуть ознайомитися на сайті:http://reyestr.court.gov.ua/.

Повний текст складено 04.11.2021

Суддя В.М. Антонова