ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛЬВІВСЬКОЇ ОБЛАСТІ
УХВАЛА

19.10.2021 р. Справа № 914/2252/20

Господарський суд Львівської області у складі судді Морозюка А.Я.,

за участю секретаря Гулкевича В.О.

розглянувши заяву Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку УКРГАЗБАНК, м. Київ

про грошові вимоги до боржника: Товариства з обмеженою відповідальністю АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ на суму 211 715 530 грн. 97 коп. (в т.ч. 4 204,00 грн. судового збору)

у справі за заявою: Товариства з обмеженою відповідальністю Науково-впроваджувальне підприємство МАК, м. Запоріжжя

про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ (79040, м. Львів, вул. Городоцька, буд. 367а, ідентифікаційний код 40371795)

за участю представників кредиторів:

ТзОВ НВП МАК: Олексів Н.М. - адвокат

ТзДВ Броварський завод котельного устаткування Арденз: не з`явився

ТзОВ Альтернативні Енергоресурси: не з`явився

Представництва КОНКОРД ІНЖИНІРІНГ ГМБХ: не з`явився

ТзОВ Євротехенерго: не з`явився

ТзОВ КОКСОХІМРЕМОНТ: не з`явився

від боржника: не з`явився

розпорядник майна: не з`явився

від ПАТ АБ УКРГАЗБАНК: Бабенко А.І. - в порядку самопредставництва

ВСТАНОВИВ:

Товариство з обмеженою відповідальністю Науково-впроваджувальне підприємство МАК звернулось до суду із заявою про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ (79040, м. Львів, вул. Городоцька, буд. 367а, ідентифікаційний код 40371795), в порядку ст.ст. 34, 35 Кодексу України з процедур банкрутства.

Ухвалою суду від 07.09.2020 р. заяву прийнято до розгляду; підготовче засідання суду призначено на 21.09.2020 р.; арбітражним керуючим, визначеним автоматизованою системою Куц Ігорю Ярославовичу, Білику Юрію Миколайовичу, Оберемку Роману Анатолійовичу запропоновано до дати проведення судового засідання у справі надати суду заяву на участь у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ (відповідно до вимог ст. 28 Кодексу України з процедур банкрутства).

Ухвалою суду від 21.09.2020 р. відкрито провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ; визнано вимоги кредитора - ТзОВ НВП МАК - в розмірі 1 850 000 грн. 00 коп. основного боргу та 21 020 грн. 00 коп. - судового збору; введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника; введено процедуру розпорядження майном; розпорядником майна призначено арбітражного керуючого Куц Ігоря Ярославовича; встановлено розпоряднику майна арбітражному керуючому Куц І.Я. грошову винагороду в розмірі трьох мінімальних заробітних плат за кожен місяць виконання повноважень, за рахунок коштів, авансованих кредитором - ТзОВ НВП МАК на депозитний рахунок Господарського суду Львівської області, коштів, одержаних боржником у результаті господарської діяльності, або коштів, одержаних від продажу майна боржника, яке не перебуває в заставі; у задоволенні заяв арбітражного керуючого Оберемка Р.А., Потупало Н.І., Сиволобова М.М про участь у справі відмовлено; попереднє засідання суду призначено на 17.11.2020 р.

Оголошення про відкриття провадження у справі про банкрутство Товариства з обмеженою відповідальністю АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ оприлюднено на офіційному веб-порталі судової влади України 21.09.2020 р. за №65245.

27.10.2020 р. на розгляд суду (в межах строку, встановленого ч. 1 ст. 45 Кодексу,здано на пошту 21.10.2020 р.) надійшла заява ПАТ АБ УКРГАЗБАНК від 21.10.2020 р. №117/80579/2020 про кредиторські вимоги до боржника на суму 211 715 530,97 грн. (в т.ч. 4 204,00 грн. судового збору), яку ухвалою суду від 02.11.2020 р., прийнято до розгляду, розгляд заяви призначено в судовому засіданні на 17.11.2020 р.

Розгляд заяви ПАТ АБ УКРГАЗБАНК та попереднє засідання відкладалося з підстав викладених у відповідних ухвалах суду, зокрема у зв`язку з поданням наступних пояснень та клопотань:

16.11.2020 р. від боржника на адресу суду надійшло клопотання про відкладення попереднього судового засідання, в якому зазначено, що боржник не отримав заяву ПАТ АБ Укргазбанк з кредиторськими вимогами на суму 211 715 530,97 грн., та просить суд відкласти попереднє засідання на іншу дату в межах процесуальних строків; зобов`язати ПАТ АБ Укргазбанк направити боржнику заяву з кредиторськими вимогами.

17.11.2020 р. розпорядник майна надіслав на електронну адресу суду клопотання про відкладення розгляду справи №02-32/184 від 17.11.2020 р. (підписане ЕЦП), в якому з метою отримання додаткової документальної інформації, необхідної для розгляду заявлених вимог ПАТ АБ Укргазбанк, просить судове засідання з розгляду заяв, в т.ч. ПАТ АБ Укргазбанк з грошовими вимогами до боржника відкласти в межах строку, встановленого ч. 1 ст. 47 Кодексу України з процедур банкрутства.

10.12.2020 р. від боржника на адресу суду надійшло повідомлення №83 від 04.12.2020 р. про порушення законодавства в сфері банкрутства (ч. 3 ст. 41 Кодексу України з процедур банкрутства), в якому боржник серед іншого зазначив, що 04.12.2020 р. банком було проведено списання в автоматичному порядку в рахунок заборгованості по Генеральному кредитному договору, а саме здійснено погашення кредитної заборгованості згідно кредитного договору №1/16/к-9 від 14.05.2019 р. на суму 450,00 грн., тоді як таке списання в силу приписів Кодексу України з процедур банкрутства, не допускається.

16.12.2020 р. від АТ Укргазбанк на адресу суду надійшло клопотання від 16.12.2020 р. №519/2252/20 про відкладення попереднього судового засідання, в якому зокрема зазначено, що 01.12.2020 р. відбулося погашення заборгованості за зобов`язаннями ТзОВ БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО перед АТ Укргазбанк, поручителем за яким виступає ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ, у зв`язку з чим станом на сьогодні працівниками банку вчиняються дії для підготовки контррозрахунків та пояснень стосовно грошових вимог банку.

17.12.2020 р. розпорядник майна надіслав на електронну адресу суду клопотання №02-32/211 від 17.12.2020 р. про відкладення судового засідання з розгляду заяви кредитора ПАТ АБ Укргазбанк з грошовими вимогами до боржника, в якому зокрема зазначено, що розпорядником майна не розглянуто по суті заяву ПАТ АБ Укргазбанк з грошовими вимогами до боржника, оскільки банк станом на 17.12.2020 р. на повідомлення розпорядника майна щодо розходження між заявленою сумою грошових вимог та сумою розрахованою розпорядником майна пояснень чи розрахунків не надіслав.

17.12.2020 р. від боржника на адресу суду надійшло клопотання №87 від 11.12.2020 р. про відкладення попереднього судового засідання та зобов`язання вчинити дії (з додатками), в якому боржник просить відкласти судове засідання з розгляду заявлених кредиторських вимог до боржника на іншу дату в межах процесуальних строків, та повторно зобов`язати ПАТ АБ Укргазбанк направити на адресу боржника копію заяви з кредиторськими вимогами, пояснення щодо розмежування забезпечених вимог від конкурсних, розрахунки відсотків/штрафних санкцій, а також письмового пояснення щодо вчинення заявником порушення ч. 3 ст. 41 Кодексу України з процедур банкрутства.

23.03.2021 р. розпорядник майна надіслав на електронну адресу суду клопотання про відкладення судового засідання №02-32/28 від 23.03.2021 р. (підписане ЕЦП), в якому з метою з`ясування причин розходження між заявленою ПАТ АБ Укргазбанк сумою вимог і сумою вимог розрахованою розпорядником майна та отримання додаткової документальної інформації, що впливає на правову суть заявлених банком вимог, просить суд судове засідання з розгляду заяви ПАТ АБ Укргазбанк з грошовими вимогами до боржника відкласти на іншу дату в межах процесуальних строків.

19.04.2021 р. від ПАТ АБ Укргазбанк надійшло пояснення №117/33050/2021 від 16.04.2021 р., в якому зокрема зазначено, що згідно заяви з кредиторськими вимогами до боржника, вимоги банку складаються з двох частин, а саме: вимог, що виникли до ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ по Генеральному кредитному договору №1/16/к від 07 жовтня 2016 року та Додаткових договорах до нього (№1/16/к-1 від 07.10.2016, №1/16/к-3 від 27.03.2017, №1/16/к-5 від 19.09.2017, №1/16/к-6 від 19.09.2017, №1/16/к-7 від 19.09.2017, №1/16/к-9 від 14.05.2019), які складають 1 717 721,61 євро, 1 848 929,08 доларів США та 24 197 862,20 грн., та вимоги ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ, як поручителя за зобов`язанням ТзОВ БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО перед ПАТ АБ Укргазбанк, які складають 2 190 184,20 євро та 2 832 125,60 грн. Таким чином вимоги банку перед боржником (з урахуванням офіційного курсу гривні до долара США 28,3707, та гривні до євро 33,5044) в сумі складали 211 715 530,97 грн. Разом з тим, при перевірці здійснених розрахунків було виявлено технічну помилку, а саме вказано пеню за несвоєчасне погашення кредиту та процентів в розмірі 5 260 021,55 грн. замість вірної 4 561 927,41 грн., відтак вірною сумою кредиторських вимог АБ Укргазбанк є 211 017 436,87 грн. (в т.ч. 4 204,00 грн. судового збору). Також у поясненні зазначено, що з метою уникнення подвійного стягнення заборгованості з ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ банк повідомляє, що 01.12.2020 р. відбулося договірне списання коштів в сумі 268 850,87 євро еквівалентній 9 180 074,26 грн. (2 283860,55 грн. погашення заборгованості по процентах простроченої та 6 896 213,71 грн. погашення заборгованості по кредиту простроченої) з депозитних рахунків ТзОВ БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО в рахунок погашення заборгованості за договором №2/18/к від 13.02.2018, поручителем за яким виступає ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ згідно договору поруки №2/18/к/П-6 від 17.04.2018 р. Відтак загальний розмір грошових вимог становить 201 837 335,57 грн., з яких 134 800 299,09 грн. є забезпеченими, та 67 032 858,90 грн. (як поручителя за зобов`язаннями ТзОВ БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО) та 4 204,00 грн. судового збору, є не забезпеченими заставою (іпотекою) майна боржника.

27.04.2021 р. розпорядник майна надіслав на електронну адресу суду клопотання про відкладення судового засідання №02-32/37 від 27.04.2021 р. (підписане ЕЦП), в якому зокрема зазначено, що 23.04.2021 р. на адресу розпорядника майна надійшло пояснення ПАТ АБ Укргазбанк №117/33050/2021 від 16.04.2021 р. з уточненням раніше заявлених вимог, документами і розрахунками, усього на 55 аркушах. Враховуючи значний обсяг наданої документації станом на 27.04.2021 р. вимоги кредитора розпорядником майна остаточно не розглянуті. Також розпорядником майна 26.04.2021 р. на електронну адресу боржника спрямовано запит про надання результатів розгляду вимог кредитора, у відповідь на який боржник повідомив, що не отримав пояснень кредитора та що йому необхідно додатковий час для ознайомлення і перевірки розрахунків. Відтак розпорядник майна просить суд судове засідання з розгляду заяви кредитора ПАТ АБ Укргазбанк з грошовими вимогами до боржника, призначене на 27.04.2021 р., відкласти на іншу дату в межах процесуальних строків.

Ухвалою суду від 27.04.2021 р., врахувавши, що в переддень судового засідання 27.04.2021 р. на адресу суду надійшла апеляційна скарга на ухвалу Господарського суду Львівської області від 21.09.2020 р. про відкриття провадження у справі №914/2252/20 про банкрутство ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ, і матеріали справи №914/2252/20 разом з апеляційною скаргою підлягають скеруванню до апеляційної інстанції для розгляду апеляційної скарги, попереднє засідання суду відкладено. Час та місце проведення попереднього засідання ухвалено визначити після повернення матеріалів справи №914/2252/20 до Господарського суду Львівської області.

Ухвалою суду від 14.09.2021 р., у зв`язку з поверненням на адресу Господарського суду Львівської області матеріалів справи №914/2252/20 про банкрутство ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ, попереднє засідання суду призначено на 19.10.2021 р.

Судове засідання 19.10.2021 р., за клопотаннями представника ПАТ АБ Укргазбанк проведено в режимі відеоконференції, участь в якому представник ПАТ АБ Укргазбанк здійснював поза межами приміщення суду за допомогою системи відеоконференцзв`язку EаsyCon.

Розпорядник майна в попереднє засідання 16.02.2021 р. не з`явився, у поданому суду клопотанні від 19.10.2021 р. №02-32/75 просив, серед іншого, попереднє засідання відкласти, судове засідання провести без його участі.

Представник боржника в попереднє засідання не з`явився, причин неявки не повідомив.

Представник ПАТ АБ «Укргазбанк» грошові вимоги підтримав з підстав викладених у заяві з кредиторськими вимогами до боржника та з посиланням на додані матеріали.

Представник кредитора (ТзОВ НВП МАК) з приводу грошових вимог ПАТ АБ «Укргазбанк» своєї позиції не висловив.

Розглянувши заяву ПАТ АБ «Укргазбанк» про визнання кредиторських вимог на суму 211 715 530 грн. 97 коп. (в т.ч. 4 204,00 грн. судового збору), дослідивши наявні в матеріалах справи докази, суд встановив наступне.

Кредиторські вимоги заявник обґрунтовує наступним:

Між ПАТ «Укргазбанк» та ТзОВ «Альтернативні енергоресурси» (позичальником-1), ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ (позичальник-2), було укладено Генеральний кредитний договір №1/16/к від 07.10.2016 р., з подальшими змінами та доповненнями, за умовами якого позичальнику відкрито кредитну лінію з загальним лімітом кредитування в сумі 6 708 666,90 євро, проте не більше ніж 181 386 885,00 грн., строком користування по 01.05.2022 р.

За умовами п. 1.2. Генерального кредитного договору кредитні операції здійснюються у порядку, визначеному у відповідних Додаткових договорах та з урахуванням положень Генерального кредитного договору. Кредитні операції за даним Генеральним кредитним договором проводяться виключно після укладання Додаткових договорів до Генерального кредитного договору, які є невід`ємною частиною Генерального кредитного договору та містять посилання на Генеральний кредитний договір.

У відповідності до положень п.1.4. Генерального кредитного договору за користування кредитними коштами, отриманими Позичальником на підставі Додаткових договорів Позичальник зобов`язаний сплачувати Банку проценти в розмірі та в порядку визначеними Тарифами, що визначаються в Додаткових договорах. Процентна ставка за користування кредитними штами, що не повернуті в строки, передбачені Додатковими договорами (прострочена заборгованість), встановлюється згідно з пунктом 3.13 цього Генерального договору.

Пунктами 3.7, 3.9 Генерального кредитного договору визначено, що нарахування процентів за користування Кредитом здійснюється у валюті фактичної заборгованості на суму фактичного щоденного залишку заборгованості за наданими кредитними коштами, виходячи з розміру процентної ставки у розмірі, визначеному Додатковим договором. Проценти сплачуються позичальником щомісячно, не пізніше 5-го числа місяця, наступного за місяцем користування Кредитом, а також в день закінчення строку на який надано Кредит відповідно до Додаткового договору, в день( у т.ч. достроково) погашення заборгованості по Кредиту (для кредитів або невідновлювальних кредитних ліній) відповідного Додаткового договору та/або даного Генерального кредитного договору.

Пунктом 3.13. Генерального кредитного договору визначено, що за користування кредитними коштами, що не повернуті в строки, передбачені Додатковими договорами (прострочена заборгованість) процентна ставка встановлюється в розмірі передбаченому Додатковим договором.

Пунктом 6.3 Генерального кредитного договору визначено, що за порушення визначених в Генеральному кредитному договорі та Додаткових договорах строків повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій, Позичальник зобов`язаний сплатити Банку пеню яка обчислюється від суми простроченої фактичної заборгованості, у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла у період за який сплачується пеня. У випадку, якщо Банком застосовані до Позичальника штрафні санкції у вигляді пені остання розраховується Банком з дати виникнення обставин, що є підставою для застосування пені, до дати припинення цих обставин.

Відповідно до пункту 6.5. Генерального кредитного договору, у кожному окремому випадку невиконання Позичальником зобов`язань, передбачених пунктами 5.2.6 5.2.10, 5.2.14 (за кожен окремий випадок), пунктом 4.1. (за кожен календарний квартал) Генерального кредитного договору, Позичальник сплачує штраф в розмірі 0,4 % від суми фактичної заборгованості за всіма Додатковими договорами на дату письмового повідомлення Банком Позичальника про необхідність сплати штрафу. Сума штрафу обчислюється від суми фактичної заборгованості за всіма Додатковими договорами перерахованої в еквівалент національної валюти за офіційним курсом гривні до валюти заборгованості, встановленим національним банком України на дату сплати.

Пунктом 8.1 Генерального кредитного договору визначено, що він набирає чинності з моменту його підписання сторонами та діє до повного закінчення строку кредитування, зазначеного в п. 1.5. У разі якщо у вищезазначений термін зобов`язання за Генеральним кредитним договором, у тому числі Додатковими договорами, не будуть виконані, Генеральний кредитний договір залишається чинним до дати повного виконання Сторонами забов`язань за Генеральним кредитним договором, у тому числі Додатковими договорами.

В межах Генерального кредитного договору між банком і позичальниками укладено ряд додаткових договорів на умовах строковості, платності, забезпеченості, повернення та цільового використання, а саме:

1. Додатковий договір №1/16/к-1 від 07.10.2016 р. про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за умовами якого ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» надано кредит у розмірі 1 726 712,10 євро, зі сплатою 9% річних (за користування кредитом в межах строку), та зі сплатою 14% річних (за користування кредитними коштами, що не повернуті в строк),строком користування по 06.10.2021 р. згідно Графіку зменшення ліміту (до додаткового договору №1/16/к-1 від 07.10.2016 р. вносились зміни, зокрема, договором про внесення змін та доповнень №3 від 14.05.2019 р. внесено зміни в пункт 1, згідно якого позичальнику відкрито невідновлювальну кредитну лінію в сумі 1 181 542,81 євро; договором про внесення змін та доповнень №5 від 26.09.2019 р. внесено зміни в п. 2.1, згідно якого надання кредитних коштів здійснюється з 07.10.2016 р. по 01.05.2022 р.).

Як зазначено в заяві та підтверджується доданими до заяви розрахунками заборгованості, станом на 20.09.2020 р. за Додатковим договором №1/16/к-1 від 07.10.2016 р. заборгованість складає 1 169 363,02 євро та 1 487 641,70 грн. (з яких: 835 500,00 євро - заборгованість по кредиту строкова, 302 800,00 євро - заборгованість по кредиту прострочена, 31 063,02 євро - заборгованість по процентах прострочена, 1 214 747,16 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту, 69 855,88 грн. пеня за несвоєчасну сплату процентів, 203 038,66 грн. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів).

2. Додатковий договір №1/16/к-3 від 27.03.2017 р. про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за умовами якого ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» надано кредит у розмірі 1 808 720,00 євро зі сплатою 9% річних (за користування кредитом в межах строку), та зі сплатою 14% річних (за користування кредитними коштами, що не повернуті в строк), та строком користування по 25.03.2022 р. згідно Графіку зменшення ліміту.

Як зазначено в заяві та підтверджується доданими до заяви розрахунками заборгованості, станом на 20.09.2020 р. за Додатковим договором №1/16/к-3 від 27.03.2017 р. заборгованість складає 548 358,59 євро, 840 235,65 доларів США та 1 075 853,14 грн. (з яких: 477 920,00 євро та 721 950,00 доларів США - заборгованість по кредиту строкова, 56 080,00 євро та 96 250,00 доларів США - заборгованість по кредиту прострочена, 14 358,59 євро та 22 035,65 доларів США - заборгованість по процентах прострочена, 855 958,03 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту, 87 621,44 грн. - пеня за несвоєчасну сплату процентів, 132 273,67 грн. - 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів).

3. Додатковий договір №1/16/к-5 від 19.09.2017 р. про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за умовами якого ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» надано кредит у розмірі 744 216,00 євро строком користування по 01.05.2022 р. згідно Графіку зменшення ліміту; згідно п. 3.1 Додаткового договору базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування є змінювальним та встановлюється в розмірі суми значення індексу UIRD12m для валюти, що відповідає валюті кредиту, станом на попередній банківський день, що передує даті укладання договору та значення фіксованої маржі в розмірі 2,73 процентних пункти. Значення процентної ставки змінюється щорічно згідно з процедурою визначеною в Генеральному кредитному договорі. Маржа визначається на день укладання цього договору, як різниця між 6,5% річних та значення UIRD12m на день, що передує укладенню Додаткового договору; п. 3.2 Додаткового договору визначено, що за користування кредитними коштами, що не повернуті в строк процентна ставки встановлюється в розмірі, визначеному в п. 3 договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 процентних пункти.

Як зазначено в заяві та підтверджується доданими до заяви розрахунками заборгованості, станом на 20.09.2020 р. за Додатковим договором №1/16/к-5 від 19.09.2017 р. заборгованість складає 658 869,31 доларів США та 261 818,27 грн. (з яких: 624 500,00 доларів США - заборгованість по кредиту строкова, 23 400,00 доларів США - заборгованість по кредиту прострочена, 10 969,31 доларів США - заборгованість по процентах прострочена, 229 038,28 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту, 3 143,31 грн. пеня за несвоєчасну сплату процентів, 29 645,68 грн. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів). Слід звернути увагу, що у заяві кредитором зазначено заборгованість по кредиту строкову в розмірі 645 500,00 доларів США, тоді як згідно розрахунку (том-7, а.с. 86-87(зворотній бік),89), заборгованість по кредиту складає 624 500,00 доларів США, і саме з врахуванням вказаної суми кредитором зазначено загальну суму заборгованості в доларах США (624 500,00+23 400,00+10969,31=658 869,31).

4. Додатковий договір №1/16/к-6 від 19.09.2017 р. про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за умовами якого ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» надано кредит у розмірі 251 289,00 євро строком користування по 01.05.2022 р. згідно Графіку зменшення ліміту; згідно п. 3.1 Додаткового договору базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування є змінювальним та встановлюється в розмірі суми значення індексу UIRD12m для валюти, що відповідає валюті кредиту, станом на попередній банківський день, що передує даті укладання договору та значення фіксованої маржі в розмірі 2,73 процентних пункти. Значення процентної ставки змінюється щорічно згідно з процедурою визначеною в Генеральному кредитному договорі. Маржа визначається на день укладання цього договору, як різниця між 6,5% річних та значення UIRD12m на день, що передує укладенню Додаткового договору; п. 3.2 Додаткового договору визначено, що за користування кредитними коштами, що не повернуті в строк процентна ставки встановлюється в розмірі, визначеному в п. 3 договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 процентних пункти.

Як зазначено в заяві та підтверджується доданими до заяви розрахунками заборгованості, станом на 20.09.2020 р. за Додатковим договором №1/16/к-6 від 19.09.2017 р. заборгованість складає 221 792,56доларів США та 96 491,80 грн. (з яких: 209 000,00 доларів США - заборгованість по кредиту строкова, 9 100,00 доларів США - заборгованість по кредиту прострочена, 3 692,56 доларів США - заборгованість по процентах прострочена, 78 813,99 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту, 7 414,54 грн. пеня за несвоєчасну сплату процентів, 10 263,27 грн. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів).

5. Додатковий договір №1/16/к-7 від 19.09.2017 р. про відкриття невідновлювальної кредитної лінії, за умовами якого ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» надано кредит у розмірі 145 133,75 євро строком користування по 01.05.2022 р. згідно Графіку зменшення ліміту; згідно п. 3.1 Додаткового договору базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування є змінювальним та встановлюється в розмірі суми значення індексу UIRD12m для валюти, що відповідає валюті кредиту, станом на попередній банківський день, що передує даті укладання договору та значення фіксованої маржі в розмірі 2,73 процентних пункти. Значення процентної ставки змінюється щорічно згідно з процедурою визначеною в Генеральному кредитному договорі. Маржа визначається на день укладання цього договору, як різниця між 6,5% річних та значення UIRD12m на день, що передує укладенню Додаткового договору; п. 3.2 Додаткового договору визначено, що за користування кредитними коштами, що не повернуті в строк процентна ставки встановлюється в розмірі, визначеному в п. 3 договору та діючому на дату виникнення простроченої заборгованості, збільшеного на 5 процентних пункти.

Як зазначено в заяві та підтверджується доданими до заяви розрахунками заборгованості, станом на 20.09.2020 р. за Додатковим договором №1/16/к-7 від 19.09.2017 р. заборгованість складає 128 031,56 доларів США та 56 171,09 грн. (з яких: 120 900,00 доларів США - заборгованість по кредиту строкова, 5 000,00 доларів США - заборгованість по кредиту прострочена, 2 131,56 доларів США - заборгованість по процентах прострочена, 46 131,88 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту, 4 201,22 грн. пеня за несвоєчасну сплату процентів, 5 837,99 грн. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів).

6. Додатковий договір №1/16/к-9 від 14.05.2019 р. про відкриття відновлювальної кредитної лінії, за умовами якого ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» надано кредит у розмірі 25 700 000,00 грн. строком користування по 01.05.2022 р. згідно Графіку зменшення ліміту; згідно п. 3.1 Додаткового договору базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування встановлено в розмірі 21,0 % річних; п. 3.2 Додаткового договору визначено, що за користування кредитними коштами, що не повернуті в строк процентна ставки встановлюється в розмірі, визначеному в п. 3.1 договору, збільшеному на 5 процентних пункти.

Як зазначено в заяві та підтверджується доданими до заяви розрахунками заборгованості, станом на 20.09.2020 р. за Додатковим договором №1/16/к-9 від 14.05.2019 р. заборгованість складає 21 219 886,20 грн. (з яких: 18 747 326,63 - заборгованість по кредиту прострочена, 299 091,22 грн. - заборгованість по процентах прострочена, 44 796,00 грн. - заборгованість по комісії прострочена, 1 569 543,34 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту, 94 583,17 грн. пеня за несвоєчасну сплату процентів, 317 034,87 грн. 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів, 147 510,67 грн. - індекс інфляції за несвоєчасне погашення кредиту та процентів на 31.08.2020 р. (включно)).

У відповідності до ст. 526 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Аналогічні вимоги встановлені ст. 193 ГК України.

Згідно ст.599 ЦК України зобов`язання припиняються належним чином проведеним виконанням.

Відповідно до ст. 629 ЦК України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.

У відповідності до ч.1 ст. 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом. Розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором. Якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України. У разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики.

Частиною 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Таким чином, матеріалами справи підтверджується, що станом на 20.09.2020 р. загальна заборгованість ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» за Генеральним кредитним договором №1/16/к від 07.10.2016 р. та Додатковими договорами №1/16/к-1 від 07.10.2016 р., №1/16/к-3 від 27.03.2017 р., №1/16/к-5 від 19.09.2017 р., №1/16/к-6 від 19.09.2017 р., №1/16/к-7 від 19.09.2017 р., №1/16/к-9 від 14.05.2019 р., в сумі становить 134 204 506 грн. 36 коп., яка складається з наступних сум: 1 717 721,61 євро (що еквівалентно станом на 21.10.2020 р. (за одиницю по курсу НБУ 33,5044 грн.) - 57 551 231,91 грн.), 1 848 929,08 доларів США (що еквівалентно станом на 21.10.2020 р. (за одиницю по курсу НБУ 28,3707 грн.) - 52 455 412,25 грн. та 24 197 862,20 грн. (в т.ч.: 1 313 420,00 євро та 1 676 350,00 доларів США - заборгованість по кредиту строкова; 358 880,00 євро, 133 750,00 доларів США та 18 747 326,63 грн. - заборгованість по кредиту прострочена; 45 421,61 євро, 38 829,08 доларів США та 299 091,22 грн. - заборгованість по процентах прострочена; 4 261 052,24 грн. - пеня за несвоєчасне погашення кредиту та процентів; 698 094,14 грн. - 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів; 147 510,67 грн. - індекс інфляції за несвоєчасне погашення кредиту та процентів на 31.08.2020 р. (включно); 44 796,00 грн. - заборгованість по комісії прострочена).

Докази погашення заборгованості, що виникла за вищезгаданими кредитними договорами та укладеними до них додатковими договорами в розмірі 134 204 506,36 грн. боржником не надано, наявність заборгованості не спростовано.

В забезпечення виконання зобов`язань позичальника за Генеральним кредитним договором №1/16/к від 07.10.2016 р. (з усіма укладеними до нього договорами про внесення змін та доповнень) та Додатковими договорами (в т.ч. за Додатковими договорами №1/16/к-2 від 07.10.2016 р. та №1/16/3-4 від 27.03.2017 р., що були укладені між банком та ТзОВ «Альтернативні Енергоресурси» за якими, як зазначено в заяві, існує заборгованість в сумі 471 574,10 євро, 491 570,41 доларів США та 852 144,00 грн.) між ПАТ АБ УКРГАЗБАНК та ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» було укладено ряд договорів застави/іпотеки (та ряд договорів про внесення змін та доповнень), загальною вартістю предметів застави/іпотеки на суму 157 361 643,00 грн., а саме: договір застави № 1/16/к/3-6 від 29.11.2016, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано виробниче обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1; згідно п. 2.2, предмет застави оцінено в 9 576 000,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є 14 котлів твердопаливних APS POWER TECHNOLOGY TM 1500 (8 шт.), APS POWER TECHNOLOGY TM 1000(1 шт.), APS POWER TECHNOLOGY TM 500(4шт)); Договір іпотеки №1/16/к/3-7 від 28.12.2016 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 854), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно Будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 120 кв.м., споруди, замощення №1,2,І, розташовані за адресою: Дніпропетровська область, м. Марганець, вул. Промислова, 2-б, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 3 627 289,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-8 від 28.12.2016 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 856), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно Будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 213 кв.м., споруди, замощення №1,2,І, розташовані за адресою:Дніпропетровська область, м. Марганець, вул. Паркова, 17, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 8 757 424,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-9 від 28.12.2016 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 858), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно Будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 86 кв.м., споруди, замощення №1,2,І, розташовані за адресою:Дніпропетровська область, м. Марганець, вул. Осипенко, 18, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 556 411,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-10 від 28.12.2016 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 860), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно Будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 130 кв.м., споруди, замощення №1,2,І, розташовані за адресою:Дніпропетровська область, м. Марганець, вул. Маяковського, 5-а, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 6 058 283,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-11 від 28.12.2016 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 862), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно Будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 86 кв.м., споруди, замощення №1,2,І, розташовані за адресою: Дніпропетровська область, м. Марганець, квартал Ювілейний, 16-а, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 556 411,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-12 від 28.12.2016 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 864), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно Будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 213 кв.м., споруди, замощення №1,2,І, розташовані за адресою:Дніпропетровська область, м. Марганець, вул. Садова, 15-а, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 8 757 424,00 грн. (без ПДВ); договір застави № 1/16/к/3-13 від 29.12.2016, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано виробниче обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1; згідно п. 2.2, предмет застави оцінено в 25 353 333,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є 6 Котельних установок модульних КУМ 4,5 МВт:Т4,5 (2 шт.), КУМ 3 МВт:Т3 (1 шт.), КУМ 1 МВт:Т1 (2 шт.), КУМ 2 МВт:Т2 (1 шт.)); договір застави № 1/16/к/3-16 від 22.06.2017, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1, місцезнаходження предмета застави: Дніпропетровська область, м. Покров, вул. Медична, 19; згідно п. 2.2, предмет застави оцінено в 6 122 657,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є Котли твердопаливні APS POWER TECHNOLOGY TM 2000(2 шт.) та Котельна установка модульна КУМ 4 МВт:Т4 (1 шт.)); договір застави № 1/16/к/3-17 від 24.07.2017, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1; згідно п. 2.2, предмет застави оцінено в 7 198 650,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є Котли твердопаливні APS POWER TECHNOLOGY TM 1500 (9 шт.)); договір застави № 1/16/к/3-22 від 24.11.2017, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1; згідно п. 2.2 (в редакції договору про внесення змін та доповнень №1 від 30.11.2018 р.) предмет застави оцінено в 2 437 593,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є котли твердопаливні APS POWER TECHNOLOGY TM 1500 (3 шт.)); договір застави № 1/16/к/3-23 від 30.11.2017, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1; згідно п. 2.2, предмет застави оцінено в 21 425 086,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є Котельна установка модульна КУМ 6 МВт:Т5 (1 шт.) та Котельна установка модульна КУМ 7,5 МВт:Т6,5(1 шт.)); договір застави № 1/16/к/3-24 від 14.12.2017, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1; згідно п. 2.2 (в редакції договору про внесення змін та доповнень №1 від 30.11.2018 р.) предмет застави оцінено в 1 148 322,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є Котли твердопаливні APS POWER TECHNOLOGY TM 800 (2 шт.)); Договір іпотеки №1/16/к/3-25 від 13.03.2018 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 269), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно нежитлову будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 363 кв.м., споруди №1,2, розташовані за адресою:Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Ближня, буд 31Д, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 15 075 877,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-26 від 13.03.2018 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 267), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно нежитлову будівлю модульної котельні літ «А-1» загальною площею 312 кв.м., споруди №1,2, розташовані за адресою:Дніпропетровська область, м. Дніпро, проспект Мануйлівський, буд. 29Д, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 13 685 775,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-27 від 05.10.2018 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 2096), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно нежитлове приміщення №1 у господарському корпусі літ «А-1», загальною площею 239,05 кв.м., що знаходиться за адресою: Дніпропетровська область, м. Покров (м. Орджонікідзе), вул. Медична (Тольятті), буд. 19г/1, заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 6 437 000,00 грн. (без ПДВ); Договір іпотеки №1/16/к/3-29 від 30.11.2018 (нотаріально посвідченим та зареєстрованим в реєстрі за № 2603), за яким в іпотеку ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано нерухоме майно нежитлову будівлю модульної котельні, загальною площею 206 кв.м., що знаходиться за адресою: Дніпропетровська область, м. Покров (м. Орджонікідзе), вул. Освіти, буд. 10 (предмет іпотеки 1), та нерухоме майно нежитлову будівлю модульної котельні, загальною площею 136,2кв.м., що знаходиться за адресою: Дніпропетровська область, м. Покров (м. Орджонікідзе), вул. Чіатурська, буд. 6/1 (предмет іпотеки 2), заставною вартістю, згідно п. 2.2 договору, в розмірі 12 344 563,00 грн. без ПДВ (в т.ч. ринкова вартість предмета іпотеки 1 складає - 8 483 841,00 грн., предмет іпотеки 2 - 3 860 722,00 грн.); договір застави № 1/16/к/3-30 від 30.11.2018, за яким згідно п. 2.1 в заставу ПАТ АБ УКРГАЗБАНК передано обладнання згідно з переліком, наведеним в Додатку №1, місцезнаходження предмета застави: Дніпропетровська область, м. Покров, вул.. Освіти, буд 10, вул. Чіатурська, буд. 6/1; згідно п. 2.2, предмет застави оцінено в 8 243 565,00 грн. (згідно Додатку №1 предметом застави є Котельна установка модульна КУМ 4,5 МВт:Т4,5 з системою паливоподачі без котлоагрегатів (1 шт.), Система АПС та блискавкозахисту Лунь (2 шт.), Котельна установка модульна КУМ 1,6 МВт:Т6 з системою паливоподачі без котлоагрегатів (1шт.)).

Відповідно до ч. 1 ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства забезпечені кредитори це кредитори, вимоги яких до боржника або іншої особи забезпечені заставою майна боржника.

Відповідно до ст. 572 ЦК України, в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно з ч. 2 ст. 589 ЦК України, за рахунок предмета застави заставодержатель має право задовольнити в повному обсязі свою вимогу, що визначена на момент фактичного задоволення, включаючи сплату процентів, неустойки, відшкодування збитків, завданих порушенням зобов`язання, необхідних витрат на утримання заставленого майна, а також витрат, понесених у зв`язку із пред`явленням вимоги, якщо інше не встановлено договором.

Частиною 1 ст. 7 Закону України «Про іпотеку» встановлено, що за рахунок предмета іпотеки іпотекодержатель має право задовольнити свою вимогу за основним зобов`язанням у повному обсязі або в частині, встановленій іпотечним договором, що визначена на час виконання цієї вимоги, включаючи сплату процентів, неустойки, основної суми боргу та будь-якого збільшення цієї суми, яке було прямо передбачене умовами договору, що обумовлює основне зобов`язання.

Згідно з абз. 2 ч. 2, ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, забезпечені кредитори зобов`язані подати заяву з грошовими вимогами до боржника під час провадження у справі про банкрутство в частині вимог, що є незабезпеченими, або за умови відмови від забезпечення.

Таким чином, враховуючи наведене, заявлені вимоги ПАТ АБ «Укргазбанк», що виникли за Генеральним кредитним договором №1/16/к від 07.10.2016 р. та Додатковими договорами №1/16/к-1 від 07.10.2016 р., №1/16/к-3 від 27.03.2017 р., №1/16/к-5 від 19.09.2017 р., №1/16/к-6 від 19.09.2017 р., №1/16/к-7 від 19.09.2017 р., №1/16/к-9 від 14.05.2019 р., в розмірі 134 204 506 грн. 36 коп., є забезпеченими.

Окрім цього, у ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ» наявна заборгованість перед АТ «Укргазбанк», як поручителя за зобов`язаннями ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО».

Так, 13.02.2018 р. між ПАТ АБ УКРГАЗБАНК та ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» (позичальником) було укладено Кредитний договір про надання кредиту у формі невідновлювальної кредитної лінії № 2/18/к, за умовами якого банк відкрив позичальнику невідновлювальну відкличну кредитну лінію з загальним лімітом в сумі 7 540 000,00 грн., строком погашення по 12.02.2024 р. згідно Графіку зменшення загального ліміту.

В подальшому до Кредитного договору № 2/18/к було укладено ряд договорів про внесення змін та доповнень, зокрема, 26.03.2019 р. між ПАТ АБ УКРГАЗБАНК та ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» було укладено Договір про внесення змін та доповнень №10, згідно якого сторони домовились внести зміни до Кредитного договору №2/18/к від 13.02.2018 р. та викласти його в редакції Додаткового договору №2/18/к від 13.02.2018 р. до Генерального кредитного договору №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД від 26.03.2019 р.(далі Додатковий договір №2/18/к).

Умовами Додаткового договору № 2/18/к сторони визначили таке: (п. 1) Банк на умовах Генерального кредитного договору та цього Додаткового договору відкриває позичальнику невідновлювальну відкличну кредитну лінію в сумі 1 940 000, 00 євро в межах встановленого загального ліміту за Генеральним кредитним договором, а Позичальник зобов`язується повернути кредит в межах строку кредитування, встановленого в п. 2 цього Додаткового договору та сплатити плату за кредит в межах строку кредитування, встановленого п. 2 Додаткового договору; ( п. 2.1) ліміт кредитування відкривається з 13.02.2018 р. по 12.02.2024 р.; (п. 3.1) базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування, визначеного п. 2 даного Додаткового договору на строкову заборгованість є змінювальним та встановлюється в розмірі суми значення індексу UIRD12m для валют, що відповідає валюті кредиту, станом на попередній банківський день, що передує даті укладання Кредитною договору про надання кредиту у формі невідновлювальної кредитної лінії № 2/18/к від 13.022018 та значення фіксованої маржі в розмірі 4,1 процентних пункти. Значення процентної ставки змінюється щорічно згідно за процедурою, визначеною в Генеральному Кредитному договорі.

Також в цей же день, 26.03.2019 р. між АБ УКРГАЗБАНК та ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» (позичальником) було укладено Генеральний кредитний договір №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД, за умовами якого: (п. 1.2) кредитні операції здійснюються у порядку, визначеному у відповідних Додаткових договорах та з урахуванням положень Генерального кредитного договору; (п.1.3) загальний ліміт кредитування в розмірі 7 540 000,00 грн.; (п. 1.4) строк кредитування та проведення кредитних операцій з 26.03.2019 р. по 12.02.2024 р.; (п. 3.7) базовий розмір процентів за користування кредитними коштами в межах строку кредитування на строкову заборгованість встановлюється у Додаткових договорах, та не може перевищувати 100,01 % річних. Базова процентна ставка за Додатковим договором може бути фіксованою або змінюваною. Розмір та тип процентної ставки визначається у Додаткових договорах з урахуванням норм Генерального договору.

На виконання умов Кредитного договору №2/18/к, Додаткового договору № 2/18/к та Генерального кредитного договору №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД, позичальнику було надано невідновлювальну кредитну лінію, що заявник підтверджує меморіальними договорами та виписками по рахунку (додані до матеріалів справи).

Як зазначено в заяві та згідно здійснених кредитором розрахунків заборгованості, у ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» перед АБ УКРГАЗБАНК станом на 20.09.2020 р. за кредитними договорами (із змінами та доповненнями) виникла заборгованість по кредиту прострочена в розмірі 1 925 391,05 євро, по процентах прострочена в розмірі 66 885,94 євро, по процентах від суми простроченої заборгованості за сумою кредиту (подія припинення) в розмірі 197 907,21 євро, по пені за несвоєчасне погашення процентів в розмірі 118 802,83 грн., 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів в розмірі 20 653,05 грн.

Окрім цього 05.04.2019 р. між АБ УКРГАЗБАНК та ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» (позичальником) укладено Додатковий договір №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД-НА-2 до Генерального кредитного договору №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД від 26.03.2019 р. про відкриття та обслуговування імпортного непокритого акредитиву, згідно п. 1 якого Банк за дорученням Клієнта на підставі Заяви про відкриття імпортного документарного акредитиву №б/н від 29.03.2019 р., згідно з умовами зовнішньоекономічного контракту №БИО-0312/2019 від 12.03.2019 р., в т.ч. умов сплати за Акредитивами в рамках контракту відповідного додатку 3 до Додаткового договору, який є його невід`ємною частиною, укладеного між Клієнтом та бенефіціаром, як його визначено у заяві, відкриває та обслуговує документарний акредитив (далі Додатковий договір -2).

Пунктом 3.1 Додаткового договору-2 визначено, що Банк відкриває Клієнту не відновлювальну кредитну лінію із лімітом у сумі 4 300 000,00 євро, що дорівнює сумі Акредитиву, визначеній в Заяві, з метою формування покриття за відкритим згідно з цим Додатковим договором, а Клієнт зобов`язується повернути Кредит в межах строку кредитування, встановленого в пп. 3.4. цього Додаткового договору, та сплатити Плату за Кредит на умовах та в строки (терміни), визначені Генеральним кредитним договором та Додатковим договором, та виконувати свої зобов`язання за цим Додатковим договором.

Пунктом 4.1.2. та 4.1.3. Додаткового договору-2 визначено, що Клієнт сплачує Банку комісію за прийняття зобов`язання Банку по непокритому Акредитиву у розмірі 3,0 процентів річних (без ПДВ) від суми фактичних зобов`язань Банку за Акредитивом, незабезпечених грошовим покриттям на рахунку, визначеному в пп.2.6 цього Додаткового договору.

Згідно пункту 5.3. Генерального кредитного договору, за порушення визначених в Генеральному кредитному договорі та Додаткових договорах строків повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій, Позичальник зобов`язаний сплатити Банку пеню яка обчислюється від суми простроченої фактичної заборгованості, у розмірі подвійної облікової Національного банку України, що діяла у період за який сплачується пеня. У випадку, якщо Банком застосовані до Позичальника штрафні санкції у вигляді пені остання розраховується Банком з дати виникнення обставин, що є підставою для застосування пені, до дати припинення цих обставин.

Як зазначено в заяві, позичальник не виконує, передбачених пунктами 4.1.2, 4.1.3 Додаткового договору -2, зобов`язань зі сплати комісії за прийняття зобов`язання Банку по непокритому Акредитиву, внаслідок чого станом на 20.09.2020 р. утворилась заборгованість за комісією в розмірі 1 894 366,69 грн.

Також за несвоєчасну сплату комісій Позичальнику, в порядку п. 5.3 Генерального кредитного договору, нараховано пеню в розмірі 138 120,18 грн., та на підставі ч. 2 ст. 625 ЦК України 3% річних в розмірі 25 981,06 грн. та інфляційних втрат в розмірі 7 973,97 грн. (розрахунки додаються).

Також 05.04.2019 р. між АБ УКРГАЗБАНК та ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» (позичальником) укладено Додатковий договір №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД-НА-3 до Генерального кредитного договору №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД від 26.03.2019 р. про відкриття та обслуговування імпортного непокритого акредитиву, за умовами п. 1 якого Банк за дорученням Клієнта на підставі Заяви про відкриття імпортного документарного акредитиву №б/н від 29.03.2019 р., згідно з умовами зовнішньоекономічного контракту №БИО-0312/2019 від 12.03.2019 р. в т.ч. умов сплати за Акредитивами в рамках контракту відповідного додатку 3 до Додаткового договору, який є його невід`ємною частиною, укладеного між Клієнтом та бенефіціаром, як його визначено у заяві, відкриває та обслуговує документарний акредитив (надалі Додатковий договір - 3).

Пунктом 3.1 Додаткового договору-3 визначено, що Банк відкриває Клієнту невідновлювальну кредитну лінію із лімітом у сумі 1 300 000,00 євро, що дорівнює сумі Акредитиву, визначеній в Заяві, з метою формування покриття за відкритим згідно з цим Додатковим договором, а Клієнт зобов`язується повернути Кредит в межах строку кредитування, встановленого в пп. 3.4. цього Додаткового договору, та сплатити Плату за Кредит на умовах та в строки (терміни), визначені Генеральним кредитним договором та Додатковим договором, та виконувати свої зобов`язання за цим Додатковим договором.

Пунктом 4.1.2. та 4.1.3. Додаткового договору-3 визначено, що Клієнт сплачує Банку комісію за прийняття зобов`язання Банку по непокритому Акредитиву у розмірі 3,0 процентів річних (без ПДВ) від суми фактичних зобов`язань Банка за Акредитивом, незабезпечених грошовим покриттям на рахунку, визначеному в пп.2.6 цього Додаткового договору.

Згідно пункту 5.3. Генерального кредитного договору, за порушення визначених в Генеральному кредитному договорі та Додаткових договорах строків повернення кредиту та/або сплати процентів за користування кредитними коштами та/або комісій, Позичальник зобов`язаний сплатити Банку пеню яка обчислюється від суми простроченої фактичної заборгованості, у розмірі подвійної облікової Національного банку України, що діяла у період за який сплачується пеня. У випадку, якщо Банком застосовані до Позичальника штрафні санкції у вигляді пені остання розраховується Банком з дати виникнення обставин, що є підставою для застосування пені, до дати припинення цих обставин.

Як зазначено у заяві позичальник не виконує, передбачених пунктами 4.1.2, 4.1.3 Додаткового договору -3 обов`язків зі сплати комісії за прийняття зобов`язання Банку по непокритому Акредитиву, внаслідок чого станом на 20.09.2020 р. у нього утворилась заборгованість за комісією в розмірі 572 715,37 грн.

Також за несвоєчасну сплату комісій Позичальнику, в порядку п. 5.3 Генерального кредитного договору, нараховано пеню в розмірі 43 952,16 грн., та на підставі ч. 2 ст. 625 ЦК України 3% річних в розмірі 8 056,00 грн. та інфляційних втрат в розмірі 1 504,29 грн. (розрахунки додаються).

У відповідності до ст. 526 ЦК України, зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться. Аналогічні вимоги встановлені ст. 193 ГК України.

Згідно ст.599 ЦК України зобов`язання припиняються належним чином проведеним виконанням.

Відповідно до ст. 629 ЦК України, договір є обов`язковим для виконання сторонами.

Частиною 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України встановлено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Таким чином, як підтверджується доданими до заяви матеріалами та вбачається із здійснених кредитором розрахунків заборгованості, загальна сума заборгованості ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» за Кредитним договором №2/18/к, Додатковим договором № 2/18/к та Генеральним кредитним договором №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД та укладеними до них Додатковими договорами, перед АБ УКРГАЗБАНК станом на 20.09.2020 р. складала 2 190 184,20 євро (що еквівалентно станом на 21.10.2020 р. (за одиницю по курсу НБУ 33,5044 грн.) - 73 380 807,51 грн.) та 2 832 125,60 грн., з яких: 1 925 391,05 євро (що еквівалентно 64 509 071,90 грн.) - заборгованість по кредиту прострочена, 66 885,94 євро (що еквівалентно 2 240 973,29 грн.) - заборгованість по процентах прострочена, 197 907,21 євро (що еквівалентно 6 630 762,33 грн.) - проценти від суми простроченої заборгованості за сумою кредиту (подія припинення), 2 467 082,06 грн. - заборгованість за комісією прострочена, 54 690,11 грн. - 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів, 9 478,26 грн. - інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту та процентів на 31.08.2020 р., 300 875,17 грн. - пеня за несвоєчасне погашення процентів та несвоєчасну сплату комісії, що в сумі складає 76 212 933 грн. 12 коп.

В забезпечення виконання зобов`язань Позичальника (ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО»), що випливають з Генерального кредитного договору, 17.04.2018 р. між АБ УКРГАЗБАНК, як кредитором, ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ», як поручителем, та ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО», як позичальником, з поміж інших, укладено договір поруки №2/18/к/П-6, пунктом 1.1 якого визначено, що Поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати за виконання Позичальником зобов`язань по Кредитному договору про надання кредиту у формі не відновлювальної кредитної лінії №2/18/к від 13.02.2018 р., а також договорів про внесення змін та доповнень, укладеному Кредитором з Позичальником, згідно якого Позичальник зобов`язаний у порядку та на умовах викладених у кредитному договорі не пізніше 12.02.2024 р. повернути кредит у розмірі 7 540 000,00 грн., сплатити проценти за користування кредитними коштами, комісії, а також штрафи та пені, відшкодувати всі збитки.

Додатковою угодою про внесення змін №1 від 26.03.2019 р. пункт 1.1 Договору поруки №2/18/к/П-6 викладено у новій редакції наступного змісту: «Поручитель зобов`язується перед Кредитором відповідати за виконання Позичальником зобов`язань по Генеральному кредитному договору №114/2019/ДНОД-КБ-ГКД від 26.03.2019 р., а також договорів про внесення змін та додаткових договорів до нього, укладеному Кредитором з Позичальником, згідно якого Позичальник зобов`язаний у порядку та на умовах викладених у кредитному договорі не пізніше 12.02.2024 р. повернути кредит у розмірі 7 540 000,00 грн., сплатити проценти за користування кредитними коштами, у межах строку кредитування, виходячи із значення базової процентної ставки, згідно з п. 3.7 кредитного договору, яка не може перевищувати 100,01 % річних, та сплатити проценти, комісії, штрафи, пені, та інші платежі, відшкодувати всі збитки, понесені ним внаслідок невиконання позичальником умов кредитного договору у розмірі та випадках, передбачених кредитним договором.

Відповідно до п. 1.2. Договору поруки Поручитель несе солідарну відповідальність з Позичальником перед Кредитором за виконання зобов`язань по кредитному договору. Відповідно до п. 1.3 Договору поруки Поручитель відповідає за повернення заборгованості за кредитним договором у тому ж обсязі, що і позичальник. Пунктом 5.1. договору поруки передбачено, що договір набирає чинності з моменту підписання сторонами та скріплення відбитками печатки (за наявності) і діє протягом 16 років.

Відповідно до ч. 1, ч. 2 ст. 554 ЦК України, у разі порушення боржником зобов`язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до ч. 1 ст. 559 ЦК України порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов`язання. Відповідно до ч. 1 ст. 598 ЦК України, зобов`язання припиняється частково або в повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом. А згідно ст. 599 ЦК України, зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Таким чином, заборгованість ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ», як поручителя за зобов`язаннями ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» перед АБ УКРГАЗБАНК станом на 20.09.2020 р. складала 76 212 933 грн. 12 коп., з яких: 64 509 071,90 грн. (що еквівалентно 1 925 391,05 євро) - заборгованість по кредиту прострочена, 2 240 973,29 грн. (що еквівалентно 66 885,94 євро) - заборгованість по процентах прострочена, 6 630 762,33 грн. (що еквівалентно 197 907,21 євро) - проценти від суми простроченої заборгованості за сумою кредиту (подія припинення), 2 467 082,06 грн. - заборгованість за комісією прострочена, 54 690,11 грн. - 3% річних за несвоєчасне погашення кредиту та процентів, 9 478,26 грн. - інфляційні втрати за несвоєчасне погашення кредиту та процентів, 300 875,17 грн. - пеня за несвоєчасне погашення процентів та комісії.

Разом з тим, як зазначено ПАТ АБ Укргазбанк у поясненнях №117/33050/2021 від 16.04.2021 р. (надійшли до суду 19.04.2021 р.) 01.12.2020 р. з депозитних рахунків ТзОВ БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО в рахунок погашення заборгованості за договором №2/18/к від 13.02.2018, поручителем за яким виступає ТзОВ АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ згідно договору поруки №2/18/к/П-6 від 17.04.2018 р., відбулося договірне списання коштів в сумі 268 850,87 євро еквівалентній 9 180 074,26 грн. (2 283 860,55 грн. погашення заборгованості по процентах простроченої та 6 896 213,71 грн. погашення заборгованості по кредиту простроченої).

Відтак заборгованість ТзОВ «АПС ПАУЕР ТЕХНОЛОДЖИ», як поручителя за зобов`язаннями ТзОВ «БІО ЕНЕРДЖИ ДНІПРО» перед АБ УКРГАЗБАНК зменшилася та складає 67 032 858 грн. 86 коп., з якої: 66 731 983,69 грн. основний борг та 300 875,17 грн. пеня.

Відповідно до ст. 1 Кодексу України з процедур банкрутства грошовим зобов`язанням є зобов`язання боржника сплатити кредитору певну грошову суму відповідно до цивільно-правового правочину (договору) та на інших підставах, передбачених законодавством України.

Відповідно до абз. 4 ч. 2 ст. 45 Кодексу України з процедур банкрутства, склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті України. Якщо зобов`язання боржника визначені в іноземній валюті, то склад і розмір грошових вимог кредиторів визначаються в національній валюті за курсом, встановленим Національним банком України на дату подання кредитором заяви з грошовими вимогами до боржника.

Таким чином, підсумовуючи все вище наведене, заявлені вимоги ПАТ АБ «Укргазбанк», є обґрунтованими в розмірі 201 237 365 грн. 22 коп., з яких: 134 204 506,36 грн. вимоги, що забезпечені заставою (іпотекою) майна боржника та 67 032 858 грн. 86 коп.(в т.ч. 66 731 983,69 грн. основного боргу та 300 875,17 грн. пені) вимоги, що не забезпечені.

Щодо решти вимог в розмірі 10 473 961 грн. 75 коп. (в т.ч. 9 180 074,26 грн. за якими відбулося списання), то такі судом відхиляються. Також, слід звернути увагу, що як вже вище зазначено, кредитор підсумовуючи заборгованість по кредиту строкову, що виникла за Додатковим договором №1/16/к-5 від 19.09.2017 р., допустив помилку вказавши 645 500,00 доларів США замість належної 624 500,00 доларів США (що підтверджується розрахунком заборгованості (том-7, а.с.86-87)), а також підсумовуючи заборгованість по пені за несвоєчасне погашення кредиту та процентів допустив помилку вказавши 5 260 021,55 грн. замість вірної 4 561 927,41 грн. (що прослідковується із зазначених в заяві сум та підтверджено кредитором у поясненні №117/33050/2021 від 16.04.2021 р.).

Витрати на оплату судового збору в сумі 4 204,00 грн., сплачені платіжним дорученням №9497-5351 від 19.10.2020 р. та зараховані до спеціального фонду державного бюджету України, згідно виписки суду від 20.10.2020 р., покладаються на боржника та підлягають визнанню та внесенню до першої черги реєстру вимог кредиторів.

Керуючись ст. ст. 2, 45, 46, 64 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 12, 129, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

1. Вимоги Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку УКРГАЗБАНК (03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1, ідентифікаційний код в ) визнати частково в розмірі 201 241 569 грн. 22 коп. (в. т.ч. 4 204 грн. 00 коп. судового збору), з яких підлягають внесенню:

- 4 204 грн. 00 коп. судового збору - до першої черги реєстру вимог кредиторів;

- 66 731 983 грн. 69 коп. основного боргу до четвертої черги реєстру вимог кредиторів;

- 300 875 грн. 17 коп. пені - до шостої черги реєстру вимог кредиторів;

- 134 204 506 грн. 36 коп. - вимоги забезпечені заставою (іпотекою), які підлягають задоволенню за рахунок заставного майна.

2. Решту вимог Публічного акціонерного товариства Акціонерного банку УКРГАЗБАНК в розмірі 10 473 961 грн. 75 коп. відхилити.

Ухвала набирає законної сили з моменту її прийняття, і може бути оскаржена в порядку та строки передбачені ст. 256, ст. 257 ГПК України.

Веб-адреса сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі інтернет, за якою учасники справи можуть отримати інформацію по справі, що розглядається - http://lv.arbitr.gov.ua /sud5015/.

Повний текст ухвали складено та підписано 23.10.2020 р.

Суддя А.Я. Морозюк